某某銀行年度案防工作總結(jié)

1、某某銀行年度案防工作總結(jié)20某某年，我行圍繞案防工作總體思路，強(qiáng)化監(jiān)管聯(lián)動(dòng)、 深化主體意識(shí)、狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，全面推動(dòng)存 量案件清理處置，夯實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)，案防工作取得階 段成效，局部歷史遺留問題進(jìn)一步深化處置，業(yè)務(wù)條線案防 風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū)進(jìn)一步掃除，知敬畏、守底線的氣氛進(jìn)一步營(yíng)造。 各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)平穩(wěn)良好開展態(tài)勢(shì)?，F(xiàn)將我行20某某年度案防 工作開展情況匯報(bào)如下：一、明確分工，案件防控組織有保障（一）“兩會(huì)一層”嚴(yán)格審查監(jiān)督，強(qiáng)抓落實(shí)一是董事會(huì)充分發(fā)揮案防工作指導(dǎo)作用，高度重視案防 風(fēng)險(xiǎn)管理，將案防工作作為經(jīng)營(yíng)管理戰(zhàn)略的重要組成局部和 全行的重點(diǎn)工作進(jìn)行規(guī)劃指導(dǎo)。20某某年度，董事會(huì)下設(shè)

2、風(fēng) 險(xiǎn)管理委員會(huì)依規(guī)審議通過我行案防工作報(bào)告，部署重點(diǎn)， 提出思路，有效確保案防工作規(guī)范化開展。二是監(jiān)事會(huì)充分 發(fā)揮案防工作監(jiān)督作用，按照議事規(guī)那么，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé), 通過列席董事會(huì)和審議年度案防工作指導(dǎo)意見等方式，對(duì)董 事會(huì)部署和推動(dòng)案防工作進(jìn)行有效監(jiān)督；通過列席行長(zhǎng)辦公 會(huì)、審議和聽取案防工作情況報(bào)告、發(fā)出提示函等方式，多 層次、多途徑對(duì)經(jīng)營(yíng)層執(zhí)行董事會(huì)決策、落實(shí)案防要求、推 進(jìn)案防工作情況進(jìn)行催促落實(shí)。三是高級(jí)管理層充分發(fā)揮在案防工作中的執(zhí)行效力，確定總行行長(zhǎng)為案防制度及執(zhí)行的 第一責(zé)任人，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組積極履職，組 織修訂某某銀行各層級(jí)、各機(jī)構(gòu)案件防控工作職責(zé)，細(xì)化 各

3、部門及分支行案防工作的職責(zé)分工，明確專人對(duì)接負(fù)責(zé)， 夯實(shí)案防管理基礎(chǔ)。（二）各條線推動(dòng)制度建設(shè)，科學(xué)管理20某某年，總行各部門及時(shí)跟進(jìn)監(jiān)管新政策新要求，整 章建制，更新已經(jīng)滯后于業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)開展的制度，廢除不適 用管理方法，夯實(shí)制度建設(shè)基礎(chǔ)。根據(jù)案防新形勢(shì)和監(jiān)管新 要求，印發(fā)并修訂某某銀行涉刑案件內(nèi)部問責(zé)管理方法， 結(jié)合業(yè)務(wù)管理要求變化，修訂印發(fā)了某某銀行員工從業(yè)行 為禁令（20某某年版）某某銀行各層級(jí)、各機(jī)構(gòu)案件防控 工作職責(zé)，進(jìn)一步明晰案防工作思路。下半年，總行組織各 條線對(duì)標(biāo)外部政策法規(guī)，監(jiān)管要求及行內(nèi)管理需要，針對(duì)我 行現(xiàn)行某項(xiàng)制度，通過對(duì)標(biāo)外部政策法規(guī)、監(jiān)管要求、我行 業(yè)務(wù)開展及內(nèi)部管

4、理要求，結(jié)合監(jiān)管檢查及制度執(zhí)行層面反 饋的意見或建議，從制度的健全性、統(tǒng)一性、完整性、有效 性方面實(shí)施評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)期間，共收集分支機(jī)構(gòu)及總行部室意 見或建議某條。結(jié)合執(zhí)行層面反應(yīng)意見，總行梳理評(píng)價(jià)現(xiàn)行 制度，查缺補(bǔ)漏，制度體系進(jìn)一步完善。（三）各機(jī)構(gòu)積極聯(lián)動(dòng)履職，狠抓執(zhí)行。20某某年，組織簽訂某某銀行平安建設(shè)（綜治工作）及案件防控目標(biāo)管理責(zé)任書，明確案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 制，各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、總行業(yè)務(wù)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、 審計(jì)部門嚴(yán)格按照某某銀行各層級(jí)、各機(jī)構(gòu)案件防控工作 職責(zé)等相關(guān)制度規(guī)定，各司其職，協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，合力履行風(fēng) 險(xiǎn)控制職能。二、提質(zhì)增效，案防管理人員有保障（一）充實(shí)案防合規(guī)人員隊(duì)伍

5、20某某年，我行在各分行層面設(shè)置法律與合規(guī)部，在配 備合規(guī)管理人員的基礎(chǔ)上，組織舉辦涵蓋主要業(yè)務(wù)及管理知 識(shí)的合規(guī)培訓(xùn)和持證上崗考試，考試內(nèi)容涵蓋案防管理知識(shí), 有效檢驗(yàn)案防崗位人員素質(zhì)，增強(qiáng)其履職能力，催促機(jī)構(gòu)有 效履行案防職責(zé)，保障機(jī)構(gòu)合規(guī)穩(wěn)健開展。（二）提升案防崗位人員素質(zhì)下半年，總行選取專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，組織全行案防崗位人 員及分管領(lǐng)導(dǎo)，就案防制度政策解析、業(yè)務(wù)開展角度看案件 防控、典型金融案件分析及防控措施等9個(gè)方面開展培訓(xùn)， 細(xì)化明確案件防控工作要求，培訓(xùn)效果良好，考試通過率達(dá) 100%o三、多措并舉，案防管理措施抓落實(shí)（一）開展案防評(píng)估，查糾案防缺陷20某某年初，我行組織開展了某某2

6、0某某年度案防自 我評(píng)估工作，根據(jù)評(píng)估情況，向某某銀保監(jiān)分局報(bào)送自評(píng)報(bào)告，自評(píng)得分某分。后期，積極配合監(jiān)管部門對(duì)我行案防開 展監(jiān)管評(píng)價(jià)，及時(shí)整理報(bào)送佐證資料，根據(jù)某某20某某年案 防評(píng)估結(jié)果及某某銀保監(jiān)分局指出的某個(gè)方面共某個(gè)問題， 建立整改臺(tái)賬，落實(shí)職責(zé)分工，明確整改時(shí)限，已完成某個(gè) 問題整改，剩余問題為“已發(fā)現(xiàn)問題的整改質(zhì)效和問責(zé)力度 有待加強(qiáng)，同類問題仍有發(fā)生”，其中涉及到的局部問題尚未 到達(dá)整改截止時(shí)間，處于整改中狀態(tài)。（二）召開案防會(huì)議，落實(shí)監(jiān)管要求20某某年，我行按季召開案防工作會(huì)議，集中組織學(xué)習(xí) 內(nèi)外部重要案防通知及文件，針對(duì)突出典型案例，指出重點(diǎn) 關(guān)注的案防問題，相關(guān)部門對(duì)應(yīng)提

7、出管控措施。20某某年四季度案防工作會(huì)議重點(diǎn)學(xué)習(xí)了監(jiān)管關(guān)于涉刑 案件管理制度文件中關(guān)于案件及風(fēng)險(xiǎn)事件定義及報(bào)告要求， 傳達(dá)了 20某某年某月某日聯(lián)動(dòng)監(jiān)管會(huì)談、某某22年1月14 日監(jiān)管會(huì)談主要精神，通報(bào)了監(jiān)管對(duì)我行提示的問題，共同 梳理了監(jiān)管部門對(duì)我行提出的意見建議。會(huì)議要求，全行要 高度重視，強(qiáng)化主體責(zé)任，細(xì)化問題整改及管控措施，夯實(shí) 案防基礎(chǔ)，構(gòu)建案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。通過落實(shí)案防工作會(huì)議, 形成紀(jì)要層層傳導(dǎo)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化案防主體責(zé)任。（三）開展警示教育，完善內(nèi)部管理20某某年，我行在強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管、深監(jiān)管的形勢(shì)下， 充分認(rèn)識(shí)案件防控的重要性，通過召開全行員工大會(huì)、季度案防工作會(huì)議、民主生活會(huì)等方

8、式，常態(tài)化開展案例警示教 育。20某某年某月某日，召開了 “警鐘長(zhǎng)鳴知敬畏、以案為 鑒守底線”警示教育大會(huì)，通過剖析近年來行內(nèi)違規(guī)違紀(jì)違 法的典型案例，以案說法、以案明紀(jì)，警醒和教育干部員工 進(jìn)一步提升思想道德修養(yǎng)和職業(yè)操守，強(qiáng)化政治意識(shí)、規(guī)矩 意識(shí)和遵紀(jì)守法意識(shí)，做到明底線、知敬畏，以案為鑒、警 鐘常鳴，常懷敬畏之心，常思貪欲之害，筑牢思想道德防線, 提高拒腐防變能力，構(gòu)建風(fēng)清氣正的良好政治生態(tài)，在全行 上下營(yíng)造不敢腐、不能腐、不想腐的廉潔氣氛。四季度案防 會(huì)議上，針對(duì)“甘肅某城商行一支行行長(zhǎng)違法發(fā)放貸款某萬 元”等同業(yè)案例，揭示作案手法，現(xiàn)場(chǎng)開展警示教育，個(gè)人 業(yè)務(wù)部、普惠金融部、互聯(lián)網(wǎng)金

9、融中心等部門結(jié)合內(nèi)外部案 例，從流程設(shè)計(jì)、條線管理、整改問責(zé)方面提出行之有效的 管控措施，案件處置有效推進(jìn)，內(nèi)部管控籬笆進(jìn)一步筑牢。（四）開展防非宣傳，履行社會(huì)責(zé)任。20某某年，我行根據(jù)監(jiān)管工作部署，屢次積極開展防范 非法集資宣傳活動(dòng)，組織開展了春節(jié)、兩會(huì)期間防范非法集 資宣傳活動(dòng)、6月非法集資宣傳月活動(dòng)，據(jù)統(tǒng)計(jì)，防范非法 集資宣傳工作參與員工達(dá)某余人次，受眾群體約達(dá)某人次。 活動(dòng)不僅提高了群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)了經(jīng) 濟(jì)識(shí)別投資渠道風(fēng)險(xiǎn)能力，營(yíng)造了維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的良好 氣氛，也展現(xiàn)了我行承當(dāng)社會(huì)責(zé)任的良好形象。U!k強(qiáng)化宣教，合規(guī)文化建設(shè)有成效20某某年，我行組織全行員工按月開展

10、案防制度學(xué)習(xí)、 禁令學(xué)習(xí)和測(cè)試，通過0A推送季度案防制度學(xué)習(xí)，催促各機(jī) 構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)學(xué)習(xí)機(jī)制，組織員工深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件、最新案 件風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)一步牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化責(zé)任和擔(dān) 當(dāng)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。某月，組織全行開展銀行業(yè)從業(yè) 人員職業(yè)操守與行為準(zhǔn)那么某某銀行員工從業(yè)行為禁令線 上學(xué)習(xí)考試，考試人次達(dá)某人，參與及通過率達(dá)某沆全行員 工操守意識(shí)、禁令意識(shí)進(jìn)一步強(qiáng)化，案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)有效 推進(jìn)。五、深化監(jiān)督，案件風(fēng)險(xiǎn)漏洞強(qiáng)堵截（一）突出重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。按季度組織信貸、票據(jù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，查找可能出現(xiàn)的具體違 規(guī)操作、內(nèi)控管理漏洞，從機(jī)制、管理、執(zhí)行各層面分析風(fēng) 險(xiǎn)隱患；根據(jù)業(yè)

11、務(wù)特性和風(fēng)險(xiǎn)控制狀況，按條線下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提 示，催促落實(shí)整改。20某某年，排查發(fā)現(xiàn)問題業(yè)務(wù)筆數(shù)某筆, 涉及金額某億元，截至報(bào)告日，尚有某筆尚未完成整改，涉 及金額某億元，條線管理部門催促問題所屬機(jī)構(gòu)積極依規(guī)整 改問責(zé)。案件防控有效性進(jìn)一步增強(qiáng)，完成全業(yè)務(wù)領(lǐng)域排查 全覆蓋，“邊查邊改，以改促防”工作局面基本形成。（二）落實(shí)整改后評(píng)價(jià)，強(qiáng)化排查實(shí)效。20某某年一季 度，總行法律與合規(guī)部牽頭組織各條線部門、分支行結(jié)合某某銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改后評(píng)價(jià)工作實(shí)施方法，開展案件風(fēng) 險(xiǎn)排查整改后評(píng)價(jià)工作，針對(duì)某某20某某年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查 發(fā)現(xiàn)的某個(gè)問題，開展整改后評(píng)價(jià)工作，各條線、分支行能 按要求落實(shí)排查問題整改和

12、責(zé)任追究，現(xiàn)基本完成了整改工 作，總體整改結(jié)果符合要求，到達(dá)整改目的。（三）開展合規(guī)管理檢查。通過全面梳理各機(jī)構(gòu)年度案 防管理工作執(zhí)行情況，選取景德鎮(zhèn)分行、南昌分行、信豐支 行等十家機(jī)構(gòu)開展20某某年合規(guī)管理檢查，案防局部檢查內(nèi) 容主要包括案防體系建設(shè)、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查等方 面，指出局部分支機(jī)構(gòu)在案防工作中存在的突出問題某個(gè)， 提出整改要求和工作建議。本次檢查有效催促了各分支機(jī)構(gòu) 案防合規(guī)管理有效履職，提升機(jī)構(gòu)案防工作管理水平。六、規(guī)范管理，案件風(fēng)險(xiǎn)處置穩(wěn)推進(jìn)20某某年，我行向監(jiān)管部門報(bào)送了某起案件、某起新發(fā) 案件風(fēng)險(xiǎn)事件（其中1起當(dāng)年已轉(zhuǎn)案件）。針對(duì)“上栗支行某 等人涉嫌騙取貸款”案

13、件，我行依規(guī)開展調(diào)查，深入挖掘案 發(fā)原因，積極整改，目前已完成初步調(diào)查。就“濱江支行信 貸客戶程雄健涉嫌騙取我行貸款案件風(fēng)險(xiǎn)事件”，我行積極跟 進(jìn)司法立案進(jìn)展，加快風(fēng)險(xiǎn)排查，化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，目前已獲 公安立案并轉(zhuǎn)確認(rèn)為案件。在案件集中清理中排查發(fā)現(xiàn)某起 應(yīng)報(bào)未報(bào)案件，我行已完成案件調(diào)查，發(fā)現(xiàn)局部涉案機(jī)構(gòu)存 在“貸款三查落實(shí)不到位” “違法發(fā)放貸款” “員工充當(dāng)資金據(jù)客過渡客戶資金”等問題，截至報(bào)告日，我行按照重大案 件上追兩級(jí)、非重大案件上追一級(jí)的問責(zé)層級(jí)要求開展了責(zé) 任認(rèn)定，已完成某起存量案件處置，對(duì)案件中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行 為，嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé)，共對(duì)五起案件涉及的某人共某人次嚴(yán)肅 內(nèi)部問責(zé)，經(jīng)濟(jì)處分某

14、元，其中，經(jīng)濟(jì)處分某人次，通報(bào)批 評(píng)某人次，誡勉談話某人次，解聘某人，解除勞動(dòng)合同某人, 開除某人次，開除黨籍某人次，警告某人，行政記過某人， 行政記大過某人，黨內(nèi)警告處分某人次，黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分 某人次。本次清理活動(dòng)對(duì)全行各層面做了一次較為全面的案 防體檢，局部歷史遺留問題得到了有效處置，機(jī)構(gòu)案防意識(shí) 得到全面提升，合規(guī)權(quán)威進(jìn)一步樹立強(qiáng)化。七、存在的問題各機(jī)構(gòu)案件防控管理水平有待提升。從案件集中清理工 作開展情況來看，大局部機(jī)構(gòu)案防崗位人員均能知曉案件性 質(zhì)及基本定義，但仍有局部機(jī)構(gòu)人員未全面掌握案件定義， 對(duì)存量案件集中清理工作重視不夠，對(duì)是否屬于案件、是否 納入報(bào)送、如何報(bào)送等工作要求不明確，在清理工作第一階 段存在遲報(bào)、漏報(bào)情形，在總行屢次明確下，才陸續(xù)補(bǔ)充報(bào) 送。八、下一步工作安排針對(duì)機(jī)構(gòu)案防管理水平有待提升問題，20某某年，我行 計(jì)劃通過建立全行合規(guī)案防崗人員定期跟班輪訓(xùn)機(jī)制，分批組織轄屬各機(jī)構(gòu)、某某商村鎮(zhèn)銀行合規(guī)案防崗人員到總行跟 班輪訓(xùn)