上市銀行章程模版

1、 *銀行第五屆董事會(huì)第五次會(huì)議材料之六*銀行股份有限公司章程（上市草案）（提請(qǐng)第五屆董事會(huì)第五次會(huì)議審議）各位董事：鑒于本行擬申請(qǐng)首次公開發(fā)行A股股票并上市，根據(jù)公司法、上市公司章程指引、上市公司治理準(zhǔn)則、關(guān)于在上市公司建立獨(dú)立董事制度的指導(dǎo)意見等法律法規(guī)和規(guī)章，本行對(duì)現(xiàn)行*銀行股份有限公司章程進(jìn)行了相應(yīng)的修訂，形成了*銀行股份有限公司章程（上市草案），以適應(yīng)本行公開發(fā)行股票并上市后的需要。鑒于*銀行股份有限公司章程（上市草案）需報(bào)監(jiān)管部門審查，因此提請(qǐng)股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)，并由董事會(huì)授權(quán)董事長，董事長視情況轉(zhuǎn)授權(quán)行長、副行長以及董事會(huì)秘書，根據(jù)有關(guān)監(jiān)管部門的審查意見及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和修改，并根據(jù)首

2、次公開發(fā)行股票的實(shí)際情況，填補(bǔ)草案空缺內(nèi)容后，于本行股票上市之日起實(shí)施。本議案經(jīng)本次董事會(huì)決議通過后，尚須提交股東大會(huì)審議。附件：*銀行股份有限公司章程（上市草案）*年【】月【】日目 錄 TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc429946880 第一章 總則 PAGEREF _Toc429946880 h 4 HYPERLINK l _Toc429946881 第二章 經(jīng)營宗旨和經(jīng)營范圍 PAGEREF _Toc429946881 h 6 HYPERLINK l _Toc429946882 第三章 注冊(cè)資本和股份 PAGEREF _Toc429946882 h 7 H

3、YPERLINK l _Toc429946883 第四章 股東和股東大會(huì) PAGEREF _Toc429946883 h 10 HYPERLINK l _Toc429946884 第一節(jié) 股東 PAGEREF _Toc429946884 h 10 HYPERLINK l _Toc429946885 第二節(jié) 股東大會(huì) PAGEREF _Toc429946885 h 16 HYPERLINK l _Toc429946886 第三節(jié) 股東大會(huì)的召集 PAGEREF _Toc429946886 h 19 HYPERLINK l _Toc429946887 第四節(jié) 股東大會(huì)的提案與通知 PAGEREF

4、_Toc429946887 h 21 HYPERLINK l _Toc429946888 第五節(jié) 股東大會(huì)的召開 PAGEREF _Toc429946888 h 23 HYPERLINK l _Toc429946889 第六節(jié) 股東大會(huì)的表決和決議 PAGEREF _Toc429946889 h 27 HYPERLINK l _Toc429946890 第五章 董事與董事會(huì) PAGEREF _Toc429946890 h 33 HYPERLINK l _Toc429946891 第一節(jié) 董事 PAGEREF _Toc429946891 h 33 HYPERLINK l _Toc42994689

5、2 第二節(jié) 董事會(huì) PAGEREF _Toc429946892 h 41 HYPERLINK l _Toc429946893 第六章 監(jiān)事與監(jiān)事會(huì) PAGEREF _Toc429946893 h 47 HYPERLINK l _Toc429946894 第一節(jié) 監(jiān)事 PAGEREF _Toc429946894 h 47 HYPERLINK l _Toc429946895 第二節(jié) 外部監(jiān)事 PAGEREF _Toc429946895 h 49 HYPERLINK l _Toc429946896 第三節(jié) 監(jiān)事會(huì) PAGEREF _Toc429946896 h 50 HYPERLINK l _Toc

6、429946897 第七章 行長及其他高級(jí)管理人員 PAGEREF _Toc429946897 h 53 HYPERLINK l _Toc429946898 第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、利潤分配和審計(jì) PAGEREF _Toc429946898 h 56 HYPERLINK l _Toc429946899 第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 PAGEREF _Toc429946899 h 56 HYPERLINK l _Toc429946900 第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì) PAGEREF _Toc429946900 h 60 HYPERLINK l _Toc429946901 第三節(jié) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任 PAGEREF _To

7、c429946901 h 61 HYPERLINK l _Toc429946902 第九章 通知和公告 PAGEREF _Toc429946902 h 61 HYPERLINK l _Toc429946903 第一節(jié) 通知 PAGEREF _Toc429946903 h 61 HYPERLINK l _Toc429946904 第二節(jié) 公告 PAGEREF _Toc429946904 h 62 HYPERLINK l _Toc429946905 第十章 合并、分立、增資、減資、解散和清算 PAGEREF _Toc429946905 h 62 HYPERLINK l _Toc429946906

8、第一節(jié) 合并、分立、增資和減資 PAGEREF _Toc429946906 h 62 HYPERLINK l _Toc429946907 第二節(jié) 解散和清算 PAGEREF _Toc429946907 h 64 HYPERLINK l _Toc429946908 第十一章 章程修改 PAGEREF _Toc429946908 h 67 HYPERLINK l _Toc429946909 第十二章 附則 PAGEREF _Toc429946909 h 67*銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 為規(guī)范*銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）的行為，保障本行、本行股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)中華

9、人民共和國公司法（以下簡稱公司法）、中華人民共和國證券法（以下簡稱證券法）、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（以下簡稱銀行業(yè)監(jiān)督管理法）、中華人民共和國商業(yè)銀行法（以下簡稱商業(yè)銀行法）和其他國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，特制訂本章程。第二條 本行系依據(jù)公司法，商業(yè)銀行法和其他有關(guān)規(guī)定，以發(fā)起方式設(shè)立，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并取得金融許可證的金融機(jī)構(gòu)。本行在湖南省工商行政管理局注冊(cè)登記，并領(lǐng)有注冊(cè)號(hào)為xx的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，具有獨(dú)立法人資格。第三條 本行于【批/核準(zhǔn)日期】經(jīng)【批/核準(zhǔn)機(jī)關(guān)全稱】批/核準(zhǔn)，首次向社會(huì)公眾發(fā)行 HYPERLINK /forex/quote.php?code=USD

10、CNY&img_type=min t _blank 人民幣普通股【股份數(shù)額】股，于【上市日期】在【證券交易所全稱】上市。第四條 本行注冊(cè)名稱為：中文名稱：*銀行股份有限公司，簡稱*銀行。英文名稱：x，簡稱：x第五條 本行住所：x第六條 本行董事長為本行的法定代表人。第七條 本行為永久存續(xù)的股份有限公司。第八條 本行實(shí)行“一級(jí)法人，統(tǒng)一核算”體制，本行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原則實(shí)行“自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束”的經(jīng)營機(jī)制。第九條 本行章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件，對(duì)本行、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人

11、員具有法律約束力的文件。依據(jù)本章程，股東可以起訴股東，股東可以起訴本行董事、監(jiān)事、行長和其他高級(jí)管理人員，股東可以起訴本行，本行可以起訴股東、董事、監(jiān)事、行長和其他高級(jí)管理人員。第十條 本章程所稱的高級(jí)管理層成員，是指本行總行行長、副行長、董事會(huì)秘書、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和其他由監(jiān)管部門認(rèn)定的高級(jí)管理人員。第十一條 本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。第十二條 本行對(duì)分支行的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等統(tǒng)一管理。第十三條 根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的需要，本行可設(shè)立若干專門委員會(huì)和內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)。第十四條 本行按國家有關(guān)政策、法律、法規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并根據(jù)需要制定相

12、應(yīng)的管理制度。第十五條 本行執(zhí)行國家各項(xiàng)金融政策、法規(guī)，履行金融企業(yè)法人的各項(xiàng)義務(wù)。依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。本行的合法權(quán)益和一切經(jīng)營活動(dòng)受中華人民共和國法律、法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的保護(hù)。本行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、管理和稽核，但法律規(guī)定其有關(guān)業(yè)務(wù)接受其他監(jiān)督管理部門或者機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。第二章 經(jīng)營宗旨和經(jīng)營范圍第十六條 本行的經(jīng)營宗旨是：按照國家的金融政策和法律、法規(guī)，積極籌措營運(yùn)資金，堅(jiān)持以效益為中心，為股東創(chuàng)造價(jià)值，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第十七條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門批準(zhǔn)，并經(jīng)本行登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，本行的經(jīng)營范圍：（一）吸收公眾存款；

13、（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)外結(jié)算；（四）辦理票據(jù)貼現(xiàn)；（五）發(fā)行金融債券；（六）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（七）買賣政府債券；（八）從事同業(yè)拆借；（九）提供擔(dān)保；（十）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十一）提供保管箱服務(wù)；（十二）外匯存款；（十三）外匯貸款；（十四）外匯匯款；（十五）外幣兌換；（十六）結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；（十七）辦理國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 注冊(cè)資本和股份第十八條 本行成立時(shí)原發(fā)起人資本為人民幣118,796,300元，通過增資擴(kuò)股及利潤分配，本行注冊(cè)資本為人民幣3,079,398,378元。第十九條 本行的注冊(cè)資本劃分為等額股份，總

14、股份為3,079,398,378股，每股面值為人民幣1元。第二十條 本行發(fā)行的股份，在中國證券登記結(jié)算有限公司集中存管。第二十一條 本行由x共同發(fā)起設(shè)立。原*市城區(qū)信用合作社股東以經(jīng)清產(chǎn)核資后的凈資產(chǎn)折股方式出資，其他發(fā)起人以現(xiàn)金方式出資，出資時(shí)間為xx年3月。第二十二條 股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利。第二十三條 同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同；任何單位或者個(gè)人所認(rèn)購的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價(jià)額。第二十四條 本行或本行的分支機(jī)構(gòu)（包括本行投資的其它金融機(jī)構(gòu)）不得以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購買或者擬購買本行股份的人提供任何資

15、助。第二十五條 本行可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，由董事會(huì)提議并經(jīng)股東大會(huì)審議通過并報(bào)相關(guān)部門批準(zhǔn)增加注冊(cè)資本，其發(fā)行方式有：（一）向社會(huì)公眾發(fā)行股份；（二）向特定對(duì)象發(fā)行股份；（三）向現(xiàn)有股東配售股份；（四）向現(xiàn)有股東派送紅股；（五）以資本公積金轉(zhuǎn)增股本；（六）有關(guān)法律規(guī)定或政府有關(guān)部門批準(zhǔn)的其他方式。第二十六條 本行可以減少注冊(cè)資本。本行減少注冊(cè)資本，應(yīng)按照公司法、商業(yè)銀行法以及其他有關(guān)規(guī)定和本行章程規(guī)定的程序辦理。第二十七條 本行不得收購本行股份。但是，有下列情形之一的除外：（一）減少本行注冊(cè)資本；（二）與持有本行股份的其他公司合并；（三）將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本行職工；（四）股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的本行合

16、并、分立決議持異議，要求本行收購其股份的。本行因前款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)的原因收購本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會(huì)決議。本行依照前款規(guī)定收購本行股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷；屬于第（二）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。本行依照第一款第（三）項(xiàng)規(guī)定收購的本行股份，不得超過本行已發(fā)行股份總額的5%；用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤中支出；所收購的股份應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。第二十八條 本行收購本行股份，可以選擇下列方式之一進(jìn)行：（一）證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易方式；（二）要約方式；（三）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式。第二十九條 本行股份可以依法繼承、質(zhì)押，也可

17、依法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。第三十條 本行不得接受本行的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。第三十一條 發(fā)起人持有的本行股份，自本行成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。本行公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自本行股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向本行申報(bào)所持有的本行的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本行同一種類股份總數(shù)的25%；所持本行股份自本行股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本行股份。第三十二條 本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有本行股份5%以上的股東，將其持有的本行股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入，由

18、此所得收益歸本行所有，本行董事會(huì)將收回其所得收益。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5%以上股份的，賣出該股票不受6個(gè)月時(shí)間限制。本行董事會(huì)不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，股東有權(quán)要求董事會(huì)在30日內(nèi)執(zhí)行。本行董事會(huì)未在上述期限內(nèi)執(zhí)行的，股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起 訴訟。本行董事會(huì)不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，負(fù)有責(zé)任的董事依法承擔(dān)連帶責(zé)任。第四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) 股東第三十三條 本行依據(jù)證券登記機(jī)構(gòu)提供的憑證建立股東名冊(cè)，股東名冊(cè)是證明股東持有本行股份的充分證據(jù)。股東按其所持有股份的種類享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。第三十四條

19、本行召開股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股東身份的行為時(shí)，由董事會(huì)或股東大會(huì)召集人確定股權(quán)登記日，股權(quán)登記日收市后登記在冊(cè)的股東為享有相關(guān)權(quán)益的股東。第三十五條 本行股東享有以下權(quán)利：（一）參加或委托代理人參加本行股東大會(huì)并行使表決權(quán)，各股東同時(shí)亦享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；（二）查閱本行章程、股東名冊(cè)、本行債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)本行的經(jīng)營提出建議或質(zhì)詢；（三）依其所持股份分享本行的盈利；（四）本行終止時(shí)依法分享本行的剩余財(cái)產(chǎn)；（五）單獨(dú)或者合并持有本行表決權(quán)股份總數(shù)3%以上的股東，有權(quán)向股東大會(huì)提出審議事項(xiàng)或者質(zhì)詢案，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)

20、當(dāng)按照股東的要求指派董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者高級(jí)管理層相關(guān)成員出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢；（六）依照法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（七）對(duì)股東大會(huì)作出的本行合并、分立決議持異議的股東，要求本行收購其股份；（八）國家法律規(guī)定的其他權(quán)利。第三十六條 股東提出查閱本章第三十五條第（二）項(xiàng)有關(guān)資料的，應(yīng)當(dāng)向本行提供證明其持股數(shù)量的書面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第三十七條 本行股東大會(huì)、董事會(huì)決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請(qǐng)求人民法院認(rèn)定無效。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東有權(quán)自決議作

21、出之日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。第三十八條 董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，連續(xù)180日以上單獨(dú)或合并持有本行1%以上股份的股東有權(quán)書面請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)向人民法院提起訴訟；監(jiān)事會(huì)執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，股東可以書面請(qǐng)求董事會(huì)向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書面請(qǐng)求后拒絕提起訴訟，或者自收到請(qǐng)求之日起30日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使本行利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權(quán)益，給本行造成

22、損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。第三十九條 董事、高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。第四十條 本行股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守本行章程；（二）依其所認(rèn)購股份和入股方式按時(shí)繳納股金；（三）在本行辦理工商登記后，不得退股；（四）依其所持股份承擔(dān)本行的債務(wù)和可能發(fā)生的虧損；（五）維護(hù)本行利益，反對(duì)和抵制有損于本行利益的行為；（六）執(zhí)行股東大會(huì)決議；（七）股東特別是主要股東應(yīng)當(dāng)支持本行董事會(huì)制定合理的資本規(guī)劃，使本行資本持續(xù)滿足監(jiān)管要求；本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施

23、；主要股東不得阻礙其他股東對(duì)本行補(bǔ)充資本或合格的新股東進(jìn)入；主要股東應(yīng)當(dāng)以書面形式向本行作出資本補(bǔ)充的長期承諾，并作為本行資本規(guī)劃的一部分；（八）當(dāng)本行出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在本行有借款的股東要立即歸還到期借款，未到期借款應(yīng)提前償還。流動(dòng)性困難標(biāo)準(zhǔn)由董事會(huì)視情況確定；（九）在本行的授信逾期未還期間內(nèi)，股東在股東大會(huì)和其派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)受到限制；（十）以本行股票為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會(huì)；董事會(huì)辦公室或董事會(huì)指定的其他部門，負(fù)責(zé)承擔(dān)銀行股權(quán)質(zhì)押信息的收集、整理和報(bào)送等日常工作；擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行2%以

24、上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，事前須向本行董事會(huì)申請(qǐng)備案，說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況；凡董事會(huì)認(rèn)定對(duì)本行股權(quán)穩(wěn)定、本行治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，不予備案；在董事會(huì)審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避；（十一）股東完成股權(quán)質(zhì)押后，應(yīng)配合本行風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露需要，及時(shí)向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)的相關(guān)信息；（十二）股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押；（十三）股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)的50%時(shí)，本行將對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制；（十四）如發(fā)生法定代表人、

25、名稱、注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍等重大事項(xiàng)變更時(shí)，股東應(yīng)及時(shí)報(bào)告本行；有關(guān)股東的權(quán)益狀況，股東應(yīng)及時(shí)報(bào)告本行；（十五）股東應(yīng)當(dāng)依法對(duì)本行履行誠信義務(wù)，確保提交的股東資格資料真實(shí)、完整、有效。主要股東應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向本行董事會(huì)披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時(shí)及時(shí)向本行董事會(huì)報(bào)告；如果存在任何隱瞞，則該股東及其關(guān)聯(lián)方喪失其隱瞞股份部分所享有的投票權(quán)；（十六）履行有關(guān)法律、本章程規(guī)定的其他義務(wù)。第四十一條 本行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害本行或者其他股東的利益；不得濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益。本行股東濫用股東權(quán)利給

26、本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。本行股東濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。第四十二條 任何單位和個(gè)人購買本行發(fā)行在外股份總數(shù)5%以上的，應(yīng)事先經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。如果股東在未取得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)事先批準(zhǔn)的前提下而持有超過本行發(fā)行在外股份總數(shù)5%以上的股份（以下簡稱“超出部分”），在獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)之前，持有超出部分股份的股東基于超出部分行使本章程第三十五條規(guī)定的股東權(quán)利時(shí)應(yīng)當(dāng)受到必要的限制，包括但不限于：（一）超出部分股份在本行股東大會(huì)表決（包括類別股東表決）時(shí)不具有表決權(quán)；（二）超出部分股份

27、不具有本章程規(guī)定的董事、監(jiān)事候選人提名權(quán)。如果股東持有超出部分股份取得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，該股東應(yīng)當(dāng)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)持有超出部分股份，如果股東持有超出部分股份未取得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，則該股東須將其持有的超出部分股份在銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的期限內(nèi)轉(zhuǎn)讓。盡管有前述規(guī)定，持有超出部分股份的股東在行使本章程第三十五條第（三）（四）（七）項(xiàng)規(guī)定的股東權(quán)利時(shí)不應(yīng)受到任何限制。第四十三條 本行的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。違反前款規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本行控股股東及實(shí)際控制人對(duì)本行和本行社會(huì)公眾股股東負(fù)有誠信義

28、務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用利潤分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害本行和社會(huì)公眾股股東的合法權(quán)益，不得利用其控制地位損害本行和社會(huì)公眾股股東的利益。第四十四條 本行主要股東是指直接、間接、共同持有或控制本行5%以上股份或表決權(quán)以及對(duì)本行決策有重大影響的股東。第四十五條 本行控股股東是指其持有的普通股占本行股本總額50%以上的股東；持有股份的比例雖然不足50%，但依其持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。對(duì)股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重要影響的情形包括但不限于： （一）該股東單獨(dú)或者與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以選出本行半數(shù)以上的董事；

29、（二）該股東單獨(dú)或者與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以行使本行30%以上（含30%）表決權(quán)或可以控制行使，且其行使或控制行使的表決權(quán)超過其他股東；該股東單獨(dú)或者與他人一致行動(dòng)時(shí)，以其他方式在事實(shí)上控制本行。本條所稱“一致行動(dòng)”是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的人以協(xié)議方式（不論口頭或者書面）達(dá)成一致，通過其中任何一人取得本行的投票權(quán)，以達(dá)到或者鞏固控制本行的行為。第四十六條 本行實(shí)際控制人，是指雖不是本行的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配本行行為的人。第二節(jié) 股東大會(huì)第四十七條 本行股東大會(huì)由全體股東組成。股東大會(huì)是本行的權(quán)利機(jī)構(gòu)，依照公司法行使職權(quán)。第四十八條 股東大會(huì)行使下列職權(quán)：（一）決定本行

30、的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；（二）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的工作報(bào)告；（三）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)本行年度財(cái)務(wù)預(yù)算和決算方案；（五）審議批準(zhǔn)本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）選舉和更換由非職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（七）決定本行債券的發(fā)行；（八）決定本行增加或者減少注冊(cè)資本；（九）對(duì)本行的合并、分立、終止和清算等重大事項(xiàng)作出決議；（十）修改本行章程；（十一）聽取董事會(huì)對(duì)董事的評(píng)價(jià)及獨(dú)立董事的相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（十二）聽取監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)及外部監(jiān)事相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（十三）審議批準(zhǔn)董事會(huì)制定的本行股權(quán)管理辦法、股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則以及本行監(jiān)事會(huì)

31、制定的監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則；（十四）審議本行在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者對(duì)外擔(dān)保金額在10億元（不含）以上的事項(xiàng)；本行（含本行所控股的其他銀行）對(duì)外擔(dān)保指除保函等正常擔(dān)保業(yè)務(wù)外，由本行為第三方作出的需承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保行為。（十五）本行發(fā)生的交易或投資金額達(dá)到法律法規(guī)和本行規(guī)章制度規(guī)定由股東大會(huì)批準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)或者超過董事會(huì)審批標(biāo)準(zhǔn)的，由股東大會(huì)審議通過；（十六）審議按照法律法規(guī)及本行規(guī)章制度規(guī)定由股東大會(huì)審批的關(guān)聯(lián)交易；（十七）審議批準(zhǔn)變更募集資金用途事項(xiàng)；（十八）審議股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；（十九）對(duì)本行聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；（二十）審議法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。

32、第四十九條 除本行處于危機(jī)等特殊情況外，非經(jīng)股東大會(huì)以特別決議批準(zhǔn)，本行將不與董事、行長和其它高級(jí)管理人員以外的人訂立將本行全部或者重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。第五十條 股東大會(huì)分為年度股東大會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。年度股東大會(huì)每年召開1次，應(yīng)當(dāng)于上一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)舉行。第五十一條 有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起2個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足公司法規(guī)定人數(shù)或者本章程所定人數(shù)的三分之二（即不足10人）時(shí)；（二）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額三分之一時(shí)；（三）單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)；（四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（六）董事

33、長或行長提議召開時(shí)；（七）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定的其他情形。第五十二條 本行召開股東大會(huì)的地點(diǎn)為本行住所地或會(huì)議通知中列明的其他地點(diǎn)。股東大會(huì)將設(shè)置會(huì)場(chǎng)，以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議形式召開。本行還將提供網(wǎng)絡(luò)或其他方式為股東參加股東大會(huì)提供便利。股東通過上述方式參加股東大會(huì)的，視為出席。第五十三條 本行召開股東大會(huì)時(shí)將聘請(qǐng)律師對(duì)以下問題出具法律意見并公告：（一）會(huì)議的召集、召開程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席會(huì)議人員的資格、召集人資格是否合法有效；（三）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對(duì)其他有關(guān)問題出具的法律意見。第三節(jié) 股東大會(huì)的召集第五十四條 獨(dú)立董事有權(quán)向

34、董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)。對(duì)獨(dú)立董事要求召開臨時(shí)股東大會(huì)的提議，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提議后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。 董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，將在作出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知；董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，將說明理由并公告。第五十五條 監(jiān)事會(huì)有權(quán)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到提案后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，將在作出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提

35、案的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提案后10日內(nèi)未作出反饋的，視為董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)，監(jiān)事會(huì)可以自行召集和主持。第五十六條 單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東有權(quán)向董事會(huì)請(qǐng)求召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請(qǐng)求后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在作出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原請(qǐng)求的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到請(qǐng)求后10日內(nèi)未作出反饋的，

36、單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會(huì)提出請(qǐng)求。監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在收到請(qǐng)求5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東大會(huì)，連續(xù)90日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。第五十七條 監(jiān)事會(huì)或股東決定自行召集股東大會(huì)的，須書面通知董事會(huì)，同時(shí)向本行所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、證券交易所和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 在股東大會(huì)決議公告前，召集股東持股比例不得低于10%。召集股東應(yīng)在發(fā)出股東大會(huì)通知及股東

37、大會(huì)決議公告時(shí)，向本行所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所提交有關(guān)證明材料。第五十八條 對(duì)于監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，董事會(huì)和董事會(huì)秘書將予配合。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提供股權(quán)登記日的股東名冊(cè)。第五十九條 監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，會(huì)議所必需的費(fèi)用由本行承擔(dān)。第四節(jié) 股東大會(huì)的提案與通知第六十條 提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍，有明確議題和具體決議事項(xiàng)，并且符合法律、行政法規(guī)和本章程的有關(guān)規(guī)定。第六十一條 本行召開股東大會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及單獨(dú)或者合并持有本行3%以上股份的股東，有權(quán)向本行提出提案。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開10日前提出臨時(shí)提案并書面提交召

38、集人。召集人應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)補(bǔ)充通知，公告臨時(shí)提案的內(nèi)容。除前款規(guī)定的情形外，召集人在發(fā)出股東大會(huì)通知公告后，不得修改股東大會(huì)通知中已列明的提案或增加新的提案。股東大會(huì)通知中未列明或不符合本章程第六十條規(guī)定的提案，股東大會(huì)不得進(jìn)行表決并作出決議。第六十二條 召集人將在年度股東大會(huì)召開20日前以公告方式通知各股東，臨時(shí)股東大會(huì)將于會(huì)議召開15日前以公告方式通知各股東。第六十三條 股東大會(huì)的通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議期限；（二）提交會(huì)議審議的事項(xiàng)和提案；（三）以明顯的文字說明：全體普通股股東均有權(quán)出席股東大會(huì)，并可以書面委托代理人出席會(huì)議和參加表決，該股東代理

39、人不必是本行的股東；（四）有權(quán)出席股東大會(huì)股東的股權(quán)登記日；（五）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名，電話號(hào)碼。股東大會(huì)通知和補(bǔ)充通知中應(yīng)當(dāng)充分、完整披露所有提案的全部具體內(nèi)容。擬討論的事項(xiàng)需要獨(dú)立董事發(fā)表意見的，發(fā)布股東大會(huì)通知或補(bǔ)充通知時(shí)將同時(shí)披露獨(dú)立董事的意見及理由。股東大會(huì)采用網(wǎng)絡(luò)或其他方式的，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)通知中明確載明網(wǎng)絡(luò)或其他方式的表決時(shí)間及表決程序。股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)或其他方式投票的開始時(shí)間，不得早于現(xiàn)場(chǎng)股東大會(huì)召開前一日下午3:00，并不得遲于現(xiàn)場(chǎng)股東大會(huì)召開當(dāng)日上午9:30，其結(jié)束時(shí)間不得早于現(xiàn)場(chǎng)股東大會(huì)結(jié)束當(dāng)日下午3:00。股權(quán)登記日與會(huì)議日期之間的間隔應(yīng)當(dāng)不多于7個(gè)工作日。股權(quán)登記日一旦確認(rèn)

40、，不得變更。第六十四條 股東大會(huì)擬討論董事、監(jiān)事選舉事項(xiàng)的，股東大會(huì)通知中將充分披露董事、監(jiān)事候選人的詳細(xì)資料，至少包括以下內(nèi)容：（一）教育背景、工作經(jīng)歷、兼職等個(gè)人情況；（二）與本行或本行的控股股東及實(shí)際控制人是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；（三）披露持有本行股份數(shù)量；（四）是否受過中國證監(jiān)會(huì)及其他有關(guān)部門的處罰和證券交易所懲戒。除采取累積投票制選舉董事、監(jiān)事外，每位董事、監(jiān)事候選人應(yīng)當(dāng)以單項(xiàng)提案提出。第六十五條 發(fā)出股東大會(huì)通知后，無正當(dāng)理由，股東大會(huì)不應(yīng)延期或取消，股東大會(huì)通知中列明的提案不應(yīng)取消。一旦出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應(yīng)當(dāng)在原定召開日前至少2個(gè)工作日公告并說明原因。第五節(jié) 股東大會(huì)的召開第

41、六十六條 本行董事會(huì)和其他召集人將采取必要措施，保證股東大會(huì)的正常秩序。對(duì)于干擾股東大會(huì)、尋釁滋事和侵犯股東合法權(quán)益的行為，將采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門查處。第六十七條 股權(quán)登記日登記在冊(cè)的所有普通股股東或其代理人，均有權(quán)出席股東大會(huì)。并依照有關(guān)法律、法規(guī)及本章程行使表決權(quán)。股東可以親自出席股東大會(huì)，也可以委托代理人代為出席和表決。第六十八條 個(gè)人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證或其他能夠表明其身份的有效證件或證明、股票賬戶卡；委托代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書。法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身

42、份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書。第六十九條 股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：（一）代理人的姓名；（二）是否具有表決權(quán)；（三）分別對(duì)列入股東大會(huì)議程的每一審議事項(xiàng)投贊成、反對(duì)或棄權(quán)票的指示；（四）委托書簽發(fā)日期和有效期限；（五）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。第七十條 委托書應(yīng)當(dāng)注明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。第七十一條 代理投票授權(quán)委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書或者其他授權(quán)文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過

43、公證。經(jīng)公證的授權(quán)書或者其他授權(quán)文件，和投票代理委托書均需備置于本行住所或者召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。委托人為法人的，由其法定代表人或者董事會(huì)、其他決策機(jī)構(gòu)決議授權(quán)的人作為代表出席本行的股東大會(huì)。第七十二條 出席會(huì)議人員的會(huì)議登記冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。會(huì)議登記冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名稱）、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。第七十三條 召集人和本行聘請(qǐng)的律師將依據(jù)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的股東名冊(cè)共同對(duì)股東資格的合法性進(jìn)行驗(yàn)證，并登記股東姓名（或名稱）及其所持有表決權(quán)的股份數(shù)。在會(huì)議主持人宣布現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)

44、的股份總數(shù)之前，會(huì)議登記應(yīng)當(dāng)終止。第七十四條 股東大會(huì)召開時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事和董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)出席會(huì)議，行長和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議。第七十五條 股東大會(huì)由董事長主持。董事長不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí)，由副董事長（本行有兩位或兩位以上副董事長的，由半數(shù)以上董事共同推舉的副董事長主持）主持，未設(shè)副董事長、副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。監(jiān)事會(huì)自行召集的股東大會(huì)，由監(jiān)事長主持。監(jiān)事長不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí)，由副監(jiān)事長主持，副監(jiān)事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉的一名監(jiān)事主持。股東自行召集的股東大會(huì)，由召集人推舉代表主持。

45、召開股東大會(huì)時(shí)，會(huì)議主持人違反議事規(guī)則使股東大會(huì)無法繼續(xù)進(jìn)行的，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)出席股東大會(huì)有表決權(quán)過半數(shù)的股東同意，股東大會(huì)可推舉一人擔(dān)任會(huì)議主持人，繼續(xù)開會(huì)。第七十六條 本行制定股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告等內(nèi)容，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則，授權(quán)內(nèi)容應(yīng)明確具體。股東大會(huì)議事規(guī)則應(yīng)作為章程的附件，由董事會(huì)擬定，股東大會(huì)批準(zhǔn)。第七十七條 在年度股東大會(huì)上，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就其過去一年的工作向股東大會(huì)作出報(bào)告。每名獨(dú)立董事也應(yīng)作出述職報(bào)告。第七十八條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在股東大

46、會(huì)上就股東的質(zhì)詢和建議作出解釋和說明。第七十九條 會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在表決前宣布現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)，現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)以會(huì)議登記為準(zhǔn)。第八十條 股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄，由董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：（一）會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱；（二）會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、行長和其他高級(jí)管理人員姓名；（三）出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；（四）對(duì)每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果；（五）股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說明；（六）律師及計(jì)票人、監(jiān)票人姓

47、名；（七）本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。第八十一條 召集人應(yīng)當(dāng)保證會(huì)議記錄內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。出席會(huì)議的董事、監(jiān)事、董事會(huì)秘書、召集人或其代表、會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場(chǎng)出席股東的簽名冊(cè)及代理出席的委托書、網(wǎng)絡(luò)及其他方式表決情況的有效資料一并保存，保存期限不少于10年。第八十二條 召集人應(yīng)當(dāng)保證股東大會(huì)連續(xù)舉行，直至形成最終決議。因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)中止或不能作出決議的，應(yīng)采取必要措施盡快恢復(fù)召開股東大會(huì)或直接終止本次股東大會(huì)，并及時(shí)公告。同時(shí)，召集人應(yīng)向本行所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及證券交易所報(bào)告。第六節(jié) 股東大會(huì)的表決和決議第八十三條 股東大會(huì)

48、決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。股東大會(huì)作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過。第八十四條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過：（一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報(bào)告；（六）除法律、行政法規(guī)規(guī)定或者本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項(xiàng)。第八十五條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過：（一）本行增加或者減少注冊(cè)資本；（二

49、）發(fā)行本行債券、次級(jí)債券或其他次級(jí)債務(wù)；（三）本行的分立、合并、解散和清算；（四）本章程的修改；（五）本行在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者對(duì)外擔(dān)保金額超過10億元的事項(xiàng)及法律法規(guī)和本行規(guī)章制度規(guī)定由股東大會(huì)審批的關(guān)聯(lián)交易；（六）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；（七）法律、行政法規(guī)或本章程規(guī)定的，以及股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項(xiàng)。第八十六條 股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。股東大會(huì)審議影響中小投資者利益的重大事項(xiàng)時(shí)，對(duì)中小投資者表決應(yīng)當(dāng)單獨(dú)計(jì)票。單獨(dú)計(jì)票結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí)公開披露。本行持有的本行股份沒有表決權(quán)，且該部分股

50、份不計(jì)入出席股東大會(huì)有表決權(quán)的股份總數(shù)。本行董事會(huì)、獨(dú)立董事和符合相關(guān)規(guī)定條件的股東可以公開征集股東投票權(quán)。征集股東投票權(quán)應(yīng)當(dāng)向被征集人充分披露具體投票意向等信息。禁止以有償或者變相有償?shù)姆绞秸骷蓶|投票權(quán)。本行不得對(duì)征集投票權(quán)提出最低持股比例限制。第八十七條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)當(dāng)參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；股東大會(huì)決議的公告應(yīng)當(dāng)充分披露非關(guān)聯(lián)股東的表決情況。第八十八條 本行應(yīng)在保證股東大會(huì)合法、有效的前提下，通過各種方式和途徑，優(yōu)先提供網(wǎng)絡(luò)形式的投票平臺(tái)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，為股東參加股東大會(huì)提供便利。第八十九條 董事、監(jiān)事候選人名單以

51、提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決。本行董事、監(jiān)事提名及選舉的一般程序?yàn)椋海ㄒ唬┯晒蓶|大會(huì)選舉和更換的董事和監(jiān)事的候選人，在本行章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由董事會(huì)薪酬及提名委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)提出擬任董事、監(jiān)事的建議名單；除本章程另有規(guī)定外，持有或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東可以分別向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出董事、監(jiān)事候選人，但提名的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名

52、的董事原則上不得超過董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的監(jiān)事原則上不得超過監(jiān)事會(huì)成員總數(shù)的三分之一；國家另有規(guī)定的除外。（二）由董事會(huì)薪酬及提名委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初審，合格人選提交董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議。經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議通過后，以書面提案的方式向股東大會(huì)提出董事、監(jiān)事候選人。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前依照法律法規(guī)和本行章程規(guī)定向股東提供候選董事、監(jiān)事的簡歷和基本情況等詳細(xì)資料，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解。（三）董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整

53、并保證當(dāng)選后切實(shí)履行相應(yīng)義務(wù)。（四）除法律法規(guī)等規(guī)定或本章程規(guī)定或本行股東大會(huì)決議采用累積投票制外，股東大會(huì)對(duì)每位董事（監(jiān)事）候選人逐一進(jìn)行表決；（五）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事、監(jiān)事的，應(yīng)由董事會(huì)薪酬及提名委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)分別向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出，符合提名條件的股東也可以向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出人選；董事、監(jiān)事候選人應(yīng)分別經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過后，由股東大會(huì)予以選舉或更換。（六）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)1%以上股東有權(quán)提出獨(dú)立董事候選人，監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份1%以上的股東有權(quán)提名外部監(jiān)事。已經(jīng)提名董事（監(jiān)事）的股東不得再提名獨(dú)立董事，同一股東只能提出

54、1名獨(dú)立董事或外部監(jiān)事候選人，不得既提名獨(dú)立董事又提名外部監(jiān)事。股東大會(huì)就選舉董事、監(jiān)事進(jìn)行表決時(shí)，根據(jù)本章程的規(guī)定或者股東大會(huì)的決議，可以實(shí)行累積投票制。前款所稱累積投票制是指股東大會(huì)選舉董事或者監(jiān)事時(shí)，每一股份擁有與應(yīng)選董事或者監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)可以集中使用。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)向股東公告候選董事、監(jiān)事的簡歷和基本情況。第九十條 除累積投票制外，股東大會(huì)將對(duì)所有提案進(jìn)行逐項(xiàng)表決，對(duì)同一事項(xiàng)有不同提案的，將按提案提出的時(shí)間順序進(jìn)行表決。除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)中止或不能作出決議外，股東大會(huì)將不會(huì)對(duì)提案進(jìn)行擱置或不予表決。第九十一條 股東大會(huì)審議提案時(shí)，不會(huì)對(duì)提案進(jìn)行修改，

55、否則，有關(guān)變更應(yīng)當(dāng)被視為一個(gè)新的提案，不能在本次股東大會(huì)上進(jìn)行表決。第九十二條 同一表決權(quán)只能選擇現(xiàn)場(chǎng)、網(wǎng)絡(luò)或其他表決方式中的一種。同一表決權(quán)出現(xiàn)重復(fù)表決的以第一次投票結(jié)果為準(zhǔn)。第九十三條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決。第九十四條 股東大會(huì)對(duì)提案進(jìn)行表決前，應(yīng)當(dāng)推舉兩名股東代表參加計(jì)票和監(jiān)票。審議事項(xiàng)與股東有利害關(guān)系的，相關(guān)股東及代理人不得參加計(jì)票、監(jiān)票。股東大會(huì)對(duì)提案進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)由律師、股東代表與監(jiān)事代表共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票，并當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果，決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式投票的本行股東或其代理人，有權(quán)通過相應(yīng)的投票系統(tǒng)查驗(yàn)自己的投票結(jié)果。第九十五條 股東大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)束時(shí)間

56、不得早于網(wǎng)絡(luò)或其他方式，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)宣布每一提案的表決情況和結(jié)果，并根據(jù)表決結(jié)果宣布提案是否通過。在正式公布表決結(jié)果前，股東大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)、網(wǎng)絡(luò)及其他表決方式中所涉及的本行、計(jì)票人、監(jiān)票人、主要股東、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)方等相關(guān)各方對(duì)表決情況均負(fù)有保密義務(wù)。第九十六條 出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)對(duì)提交表決的提案發(fā)表以下意見之一：同意、反對(duì)或棄權(quán)。未填、錯(cuò)填、字跡無法辨認(rèn)的表決票、未投的表決票均視為投票人放棄表決權(quán)利，其所持股份數(shù)的表決結(jié)果應(yīng)計(jì)為“棄權(quán)”。第九十七條 會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)組織點(diǎn)票；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議的股東或者股東代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異

57、議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)立即組織點(diǎn)票。第九十八條 股東大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告，公告中應(yīng)列明出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行有表決權(quán)股份總數(shù)的比例、表決方式、每項(xiàng)提案的表決結(jié)果和通過的各項(xiàng)決議的詳細(xì)內(nèi)容。第九十九條 提案未獲通過，或者本次股東大會(huì)變更前次股東大會(huì)決議的，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)決議公告中作特別提示。第一百條 股東大會(huì)通過有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事、監(jiān)事就任時(shí)間由股東大會(huì)決議明確，股東大會(huì)決議未明確就任時(shí)間的，自股東大會(huì)決議通過之日起計(jì)算。本行新任董事任職資格應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。第一百零一條 股東大會(huì)通過有關(guān)派現(xiàn)、送股或資

58、本公積轉(zhuǎn)增股本提案的，本行將在股東大會(huì)結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)實(shí)施具體方案。第五章 董事與董事會(huì)第一節(jié) 董事第一百零二條 本行董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔(dān)任本行的董事：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起

59、未逾3年；（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（六）被中國證監(jiān)會(huì)處以證券市場(chǎng)禁入處罰，期限未滿的；或被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格；（七）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)及時(shí)提請(qǐng)股東大會(huì)解除其職務(wù)。第一百零三條 董事會(huì)成員由股東大會(huì)選舉或更換，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。董事會(huì)任期屆滿前股東大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。董事每屆任期3年，屆滿后連選可以連任。董事任期從就任之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。董事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政

60、法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事可以由行長或者其他高級(jí)管理人員兼任。但兼任行長或者其他高級(jí)管理人員職務(wù)的董事以及由職工代表擔(dān)任的董事，總計(jì)不得超過本行董事總數(shù)的二分之一。第一百零四條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)本行負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：（一）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（二）不得挪用本行資金；（三）不得將本行資產(chǎn)或者資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)；（四）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將本行資金借貸給他人或者以本行財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（五）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意，與本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（六