私募基金管理人基金銷售業(yè)務資金清算流程模版

1、XX投資管理公司基金銷售業(yè)務資金清算流程第一章總則第一條為規(guī)范公司開放式證券投資基金銷售業(yè)務的資金清算工作，提高清算效率，降低資金清算風險，保證銷售業(yè)務的正常運行，根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法（以下簡稱投資基金法）、證券投資基金銷售管理辦法（以下簡稱銷售管理辦法）、證券投資基金銷售結算資金管理暫行規(guī)定、反洗錢法、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法等有關法律、法規(guī)及公司相關制度，特制定本流程。第二條本流程適用于我公司開放式基金銷售業(yè)務以及日常開放式基金交易資金的清算、交收業(yè)務。第三條本辦法適用范圍為公司代理的各基金管理公司開放式基金的認購、申購、贖回、轉換、分紅、非交易過戶、轉托管等業(yè)務

2、的清算交收工作。第四條公司開放式基金銷售清算工作由公司運營部清算中心實行統(tǒng)一管理。第五條開放式基金銷售業(yè)務的清算交收日與清算交收金額根據(jù)我公司與基金管理公司的有關協(xié)議具體確定。第六條不同開放式基金在各業(yè)務環(huán)節(jié)的處理時間上可以存在一定范圍內(nèi)的差異，應按照與基金公司的約定進行辦理。第二章賬戶管理第七條公司按照銷售管理辦法的要求，在具有證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立基金銷售結算專用賬戶，用于完成與基金公司、投資者之間的資金交收；并與第三方支付結算機構合作，完成與投資者之間的網(wǎng)上資金交收。第八條基金銷售結算專用賬戶包括銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶，公司根據(jù)業(yè)務需要可以開立多個銷售歸集總賬戶和

3、銷售歸集分賬戶。第九條公司向中國證監(jiān)會及所在地中國證監(jiān)會派出機構報備公司開立的基金銷售銀行監(jiān)管賬戶。同時按照證券投資基金銷售結算資金管理暫行規(guī)定等相關制度的規(guī)定管理該類銀行賬戶。第三章基金清算業(yè)務處理流程第十條開放式基金業(yè)務清算包括認購、申購、贖回、轉換、分紅、非交易過戶、凍結、解凍、轉托管等業(yè)務的清算。本流程中的T日是指基金合同規(guī)定的開放日或者現(xiàn)金紅利發(fā)放日。T-1日、T+1日、T+2日、T+3日、T+4日均為工作日。第十一條認購業(yè)務資金清算流程（一）公司運營部在基金募集期內(nèi)可以接受投資者認購申請。投資者提交認購申請時，應當全額交付認購資金，資金劃入公司銷售賬戶。個人投資者可以通過網(wǎng)上、柜臺

4、兩種方式提交認購申請，機構投資者只能通過柜臺提交認購申請。（二）柜臺認購清算處理流程1、對于投資者在T-1日15:00至T日15:00通過柜臺提交的認購申請，公司運營部將在T日收市后一并進行處理，生成認購交易申請數(shù)據(jù)傳送給TA。認購申請一經(jīng)成功受理，不得撤銷。2、T+1日10:前，對于使用銷售歸集分賬戶歸集的認購資金，應當將認購資金從銷售歸集分賬戶劃往銷售歸集總賬戶。3、T+1日12:00前，基金注冊登記機構應當向本公司運營部清算中心發(fā)送認購一次確認數(shù)據(jù)。運營部按照與基金公司約定的時間接收TA傳送的認購一次確認數(shù)據(jù)，并根據(jù)接收的確認數(shù)據(jù)進行清算。3、T+2日15:00前，對于確認成功的認購申請

5、，公司運營部將認購資金從公司銷售歸集總賬戶劃往基金注冊登記機構的募集驗資賬戶。4、T+3日10:00前，公司運營部將確認失敗的認購資金從公司銷售歸集總賬戶劃往投資者結算賬戶。5、對于二次確認失敗的認購資金，應當在收到注冊登記機構退款的下一個工作日10:00前將資金劃往基金投資人的結算賬戶。（三）網(wǎng)上認購清算處理流程1、投資者在T-1日15:00至T日15:00通過網(wǎng)上提交認購申請。2、第三方支付結算機構在T+1日12:00前將認購資金劃至本公司銷售歸集總賬戶，基金注冊登記機構T+1日12:00前應當向本公司運營部清算中心發(fā)送認購一次確認數(shù)據(jù)。運營部按照與基金公司約定的時間接收TA傳送的認購一次

6、確認數(shù)據(jù)，并根據(jù)接收的確認數(shù)據(jù)進行清算。3、T+2日15:00前，對于確認成功的認購申請，公司運營部將認購資金從公司銷售歸集總賬戶劃往基金注冊登記機構的募集驗資賬戶。4、T+3日10:00前，公司運營部將確認失敗的認購資金從公司銷售歸集總賬戶劃出，由第三方支付結算機構將資金劃至投資者個人結算賬戶。5、對于二次確認失敗的認購資金，應當在收到注冊登記機構退款的下一個工作日10:00前將資金從公司銷售歸集總賬戶劃出，由第三方支付結算機構將資金劃至投資者個人結算賬戶。（四）基金認購期內(nèi)的每個認購日均按上述流程滾動處理。第十二條申購業(yè)務資金清算流程（一）T-1日15:00至T日15:00前，公司運營部可

7、以接受申購申請。投資者提交申購申請時，應當全額交付申購資金，資金劃入公司銷售賬戶。個人投資者可以通過網(wǎng)上、柜臺兩種方式提交申購申請，機構投資者只能通過柜臺提交申購申請。（二）柜臺申購清算處理流程1、對于投資者在T-1日15:00至T日15:00通過柜臺提交的申購申請，公司運營部將在T日收市后一并進行處理，生成申購交易申請數(shù)據(jù)傳送給TA。2、T+1日10:00前，使用銷售歸集分賬戶歸集的申購資金，應當將申購資金從銷售歸集分賬戶劃往銷售歸集總賬戶。3、T+1日12:00前，基金注冊登記機構應當向本公司運營部清算中心發(fā)送申購確認數(shù)據(jù)。運營部按照與基金公司約定的時間接收TA傳送的確認數(shù)據(jù)，并根據(jù)接收的

8、確認數(shù)據(jù)進行清算。4、T+2日12:00前，將確認成功的申購資金全額或扣除相關手續(xù)費后（交收金額按照與基金公司的協(xié)議確定）從銷售歸集總賬戶劃往該基金的注冊登記賬戶。5、T+3日10:00前，將確認失敗的申購資金劃往基金投資人的指定結算賬戶。（三）網(wǎng)上申購清算處理流程1、投資者在T-1日15:00至T日15:00通過網(wǎng)上提交申購申請。2、第三方支付結算機構在T+1日12:00前將申購資金劃至本公司銷售歸集總賬戶，基金注冊登記機構T+1日12:00前應當向本公司運營部清算中心發(fā)送申購確認數(shù)據(jù)。運營部按照與基金公司約定的時間接收TA傳送的確認數(shù)據(jù)，并根據(jù)接收的確認數(shù)據(jù)進行清算。3、T+2日12:00

9、前，將確認成功的申購資金全額或扣除相關手續(xù)費后（交收金額按照與基金公司的協(xié)議確定）從銷售歸集總賬戶劃往該基金的注冊登記賬戶。4、T+3日10:00前，公司運營部將確認失敗的申購資金從公司銷售歸集總賬戶劃出，由第三方支付結算機構將資金劃至投資者指定結算賬戶。（四）部分基金的申購確認時間可能與上述周期有差異，具體以基金合同和相應公告為準。第十三條贖回業(yè)務資金清算流程（一）基金開放贖回日后，T-1日15:00至T日15:00前，公司運營部可以接受投資者的贖回申請。個人投資者可以通過網(wǎng)上、柜臺兩種方式提交贖回申請，機構投資者只能通過柜臺提交贖回申請。（二）正常贖回資金清算流程1、投資者通過公司柜臺或網(wǎng)

10、上交易系統(tǒng)申請基金贖回，公司運營部按投資人贖回申請，凍結其基金賬戶中要求贖回的基金單位份額。T日日終，公司運營部清算中心將當日贖回委托數(shù)據(jù)匯總后發(fā)送至TA。2、T+3日15:00前，基金注冊登記機構應當將贖回資金在扣除相關手續(xù)費后劃往本公司銷售歸集總賬戶。3、T+4日10:00前，公司運營部將贖回資金從銷售歸集總賬戶直接劃往投資者結算賬戶，或通過第三方支付結算機構劃往投資者結算賬戶。4、對于贖回失敗的申請，交易系統(tǒng)自動解凍投資者因贖回申請而凍結的基金份額。（三）巨額贖回資金清算流程1、發(fā)生巨額贖回時，基金管理公司通知本公司由于發(fā)生巨額贖回，不能將全部贖回申請確認成功；2、收到基金管理公司通知后

11、，公司公示投資者，T日基金發(fā)生巨額贖回或其他不可抗因素，T日非順延類的贖回申請將部分份額確認成功；順延類的贖回申請將有部分份額延期確認成功，相應的贖回款也將延期到賬；3、對于T+1日確認成功的贖回份額，T+3日15:00前，基金注冊登記機構應當將贖回資金在扣除相關手續(xù)費后劃往本公司銷售歸集總賬戶；T+4日10:00前，公司運營部將對應的贖回資金從銷售歸集總賬戶直接劃往投資者結算賬戶，或通過第三方支付結算機構劃往投資者結算賬戶。4、對于延期確認成功的贖回份額，基金注冊登記機構應當在該部分份額確認成功后的兩個工作日內(nèi)將贖回資金在扣除相關手續(xù)費后劃往本公司銷售歸集總賬戶公司，公司運營部在收到該部分贖

12、回款的下一工作日10:00前將該贖回資金從銷售歸集總賬戶直接劃往投資者結算賬戶，或通過第三方支付結算機構劃往投資者結算賬戶。（四）未發(fā)生巨額贖回，基金管理公司由于操作原因未能將贖回款于約定時間劃入公司指定的開放式基金交收賬戶并承諾劃款日期時，公司在向投資者發(fā)出郵件、短信等形式的通知并電話確認的同時，按照以下流程要求操作：1、基金管理公司通知公司在約定時間內(nèi)不能將贖回款劃入公司指定的開放式基金交收賬戶，并書面承諾劃款日期，在劃款日期內(nèi)將贖回款劃入公司指定的開放式基金交收賬戶；2、在基金管理公司書面承諾到賬日，基金管理公司將公司T日贖回款劃入公司指定的開放式基金交收賬戶；3、公司確認收到贖回款后，

13、運營部將T日贖回款由銷售歸集總賬戶劃至投資者結算賬戶或通過第三方支付結算機構劃至投資者結算賬戶。（五）贖回清算應注意以下幾點1、如投資者在贖回后該基金份額類別的份額余額低于基金管理人規(guī)定的最低余額，依據(jù)基金合同，基金管理人有權將該基金份額類別的余額全部一并贖回。2、依據(jù)基金合同，若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式。投資者在贖回基金時，須選擇是否順延贖回。如選擇順延贖回，在遇巨額贖回的情況時，則當日贖回不能全額成交部分延續(xù)至下一交易日繼續(xù)贖回；如選擇非順延贖回，則當日贖回不能全額成交部分，在下一交易日不再繼續(xù)贖回；如投資者未做選擇，則視同

14、順延贖回。3、投資者贖回以贖回申請日的基金份額凈值為基礎計算投資者的贖回金額。對于贖回業(yè)務，除指定贖回外，基金公司對份額明細的處理原則為“先進先出”原則，即份額注冊日期在前的先贖回，份額注冊日期在后的后贖回。公司柜臺交易系統(tǒng)支持指定贖回業(yè)務，若投資者需指定贖回某筆份額明細，可在提交贖回申請時指定該筆份額明細的原TA確認單編號，該確認單編號必須與TA系統(tǒng)留存的編號完全一致方可指定贖回成功。4、QDII等部分基金的贖回款交收日期可能與上述流程所述交收周期有差異，具體以基金合同和相應公告為準。第十四條分紅業(yè)務資金清算流程（一）開放式基金分紅的種類有現(xiàn)金分紅和份額分紅（紅利轉投）兩種。如果投資者沒有明

15、示選擇，則以該基金合同默認的分紅方式作為投資者的分紅方式（基金合同另有規(guī)定的除外）。（二）現(xiàn)金分紅的清算流程：1、T日12:00前，基金注冊登記機構將現(xiàn)金分紅資金從注冊登記賬戶劃往本公司銷售歸集總賬戶。2、T+1日10:00前，公司運營部將現(xiàn)金分紅資金從銷售歸集總賬戶劃至投資者結算賬戶或通過第三方第三方支付結算機構劃至投資者結算賬戶。（三）現(xiàn)金紅利轉購基金部分的清算流程：1、TA將投資者應得現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的基金單位凈值計算基金單位數(shù)量，匯總后通知運營部。2、紅利發(fā)放日的第二個工作日，TA辦理過戶登記手續(xù)，并將過戶登記數(shù)據(jù)傳送到運營部。3、運營部在進行份額清算時系統(tǒng)自動增加投資者基金賬戶內(nèi)

16、的基金份額。（四）分紅業(yè)務注意要點：1、基金每次分紅時以投資者在T-1日前（含T-1日）最后一次選擇成功的分紅方式為準?；饳嘁娴怯浫债斕煨薷牡姆旨t方式對當次分紅無效。2、權益登記日在冊的基金份額持有人享有紅利分配權，權益登記日的基金份額凈值為除權后的凈值。3、投資者在途基金份額、賬戶凍結、基金份額凍結狀態(tài)的份額的分紅按照各基金業(yè)務規(guī)則規(guī)定辦理。4、投資者選擇份額分紅方式時，后收費份額產(chǎn)生的紅利再投資份額歸入后收費類別份額，該紅利再投資份額在贖回時不收取后端認購或申購費用。5、基金分紅以及其它業(yè)務，如基金的轉托管、基金轉換等業(yè)務，運營部并入當天的申購、贖回清算中一并處理。第十五條非交易業(yè)務（非

17、交易過戶、凍結、解凍業(yè)務）清算流程開放式基金的非交易過戶、凍結、解凍由TA負責確認，運營部接收TA發(fā)送的每日非交易過戶、凍結、解凍確認數(shù)據(jù)，并據(jù)此對托管的基金賬戶數(shù)據(jù)進行更新。第十六條投資者發(fā)起基金轉換的，按照下列規(guī)定劃轉轉換資金：1、基金成立后，T-1日15:00至T日15:00前，我公司接受投資者的基金轉換申請。2、T+1日12:00前，基金注冊登記機構應當向本公司運營部清算中心發(fā)送申購確認數(shù)據(jù)。3、T+3日15:00前，基金注冊登記機構應當將轉換資金在扣除相關手續(xù)費后劃入轉入基金的基金財產(chǎn)托管賬戶。第十七條轉托管業(yè)務清算流程（一）T-1日15:00至T日15:00前，公司運營部接受投資者

18、通過柜臺或網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交的轉托管委托申請，日終清算時運營部將當日的轉托管委托數(shù)據(jù)發(fā)送至TA。（二）T+1日12:00前，基金注冊登記機構將確認數(shù)據(jù)發(fā)送至運營部。（三）運營部根據(jù)TA的轉托管確認數(shù)據(jù)，對托管的基金份額進行調(diào)整。第四章資金交收與劃付流程第十八條公司運營部按照公司與基金公司簽訂的代銷協(xié)議的要求進行日常資金清算與交收。第十九條開放式基金的資金交收實行日清日結、滾動交收。第二十條認購、申購業(yè)務的資金交收劃付流程（一）網(wǎng)上開放式基金業(yè)務1、公司每個開放日接受投資者的網(wǎng)上認購、申購申請，錄入交易信息，由第三方支付結算機構扣除認購、申購資金。2、T+1日，根據(jù)T日認購、申購委托清算數(shù)據(jù)，上傳

19、結算文件至第三方支付結算機構，由第三方支付結算機構將資金結算至本公司銷售賬戶。3、T+2日，運營部根據(jù)T+1日認購、申購確認數(shù)據(jù)，將有效認購、申購款項從銷售賬戶劃至TA指定銀行專戶，并由第三方支付結算機構將無效認購、申購款項退還至投資者結算賬戶。（二）柜臺開放式基金業(yè)務1、公司每個開放日接受投資者的柜臺認購、申購申請，錄入交易信息，由監(jiān)督銀行完成投資者結算賬戶、銷售歸集總賬戶、銷售歸集分賬戶之間認購、申購資金的劃付。2、T+1日前，根據(jù)T日認購、申購委托清算數(shù)據(jù)，公司向監(jiān)督銀行提供結算文件，由監(jiān)督銀行將資金劃至公司銷售歸集總賬戶。3、T+2日，運營部根據(jù)T+1日認購、申購確認數(shù)據(jù)，將有效認購、

20、申購款項從銷售歸集總賬戶劃至TA指定銀行專戶，并由監(jiān)督銀行將無效認購、申購款項退還至投資者對應的資金結算賬戶。第二十一條贖回資金交收劃付流程（一）網(wǎng)上開放式基金業(yè)務1、T+N日（N為各基金管理人規(guī)定的贖回交收周期，N彡1)TA將贖回資金劃至公司銷售歸集總賬戶。2、運營部在確認贖回資金到賬，并與贖回清算數(shù)據(jù)進行核對后，將贖回資金通過第三方支付結算機構將贖回資金劃至投資者的結算賬戶。（二）柜臺開放式基金業(yè)務1、T+N日（N為各基金管理人規(guī)定的贖回交收周期，N彡1)TA將贖回資金劃至公司銷售歸集總賬戶。2、運營部在確認贖回資金到賬，并與贖回清算數(shù)據(jù)進行核對后，將贖回資金劃至投資者的資金結算賬戶。第二

21、十二條現(xiàn)金分紅、交易失敗退款等業(yè)務的資金交收劃付在收到TA劃轉的相應款項或TA確認結果后由運營部按照約定時間執(zhí)行第五章相關費用處理第二十三條認購、申購和贖回費用的處理原則按照中國證監(jiān)會的要求，客戶資金和自有資金分離、客戶資金封閉獨立的原則，公司與基金公司之間產(chǎn)生的認購、申購和贖回費用原則上在公司與基金公司簽訂代銷協(xié)議中注明，認購、申購和贖回費用由基金公司在結算時，直接劃付到公司的自有資金賬戶，具體的結算期間與劃款時間在代銷協(xié)議中規(guī)定。第二十四條在與基金公司進行代理費、傭金等結算時，由運營部對結算期內(nèi)的費用進行統(tǒng)計，并將統(tǒng)計結果與基金公司進行核對，同時通知公司財務部，由基金公司按照約定的程序和賬

22、戶進行款項的劃付。公司財務部在收到運營部的核對確認書后，按代銷協(xié)議約定的費用計算和劃付進行審核，在確認收款完成后，通知運營部。第二十五條監(jiān)督銀行的監(jiān)管費用以及通過監(jiān)督銀行進行資金劃付的收費標準、交付方式等由公司與監(jiān)督銀行協(xié)議確定，通過第三方支付機構進行資金劃付的費用標準、交付由公司與支付機構協(xié)議確定。第六章相關崗位設置第二十六條清算工作由運營部清算中心統(tǒng)一負責，實行“崗位隔離、統(tǒng)一管理，全面復核，授權執(zhí)行”的管理制度。第二十七條基金銷售業(yè)務的清算工作通過清算系統(tǒng)完成，由當日的清算人員負責完成清算和清算核對工作。第二十八條與基金公司之間的資金往來，視同客戶資金往來，由公司運營部資金管理人員負責。

23、第二十九條運營部清算崗崗位職責：（一）每日接收基金公司傳送的當日基金份額凈值數(shù)據(jù)，導入基金銷售系統(tǒng)；（二）按照基金公司接口標準，按時生成當日各類交易申請數(shù)據(jù)，發(fā)送給各登記結算機構。（三）負責接收各基金公司發(fā)送的上一交易日的交易確認數(shù)據(jù)。（四）負責基金的清算、分紅派息、數(shù)據(jù)審核、報表打印，報表裝訂等清算工作。（五）負責核對TA下發(fā)的確認結果，發(fā)現(xiàn)問題及時查明原因并跟蹤處理。（六）負責記錄基金的清算工作日志，并根據(jù)清算結果，填寫情況說明及處理意見。第三十條運營部資金管理崗崗位職責：（一）根據(jù)基金清算交收報表，合理調(diào)度資金安排交收。（二）負責與基金公司核對交收資金，發(fā)現(xiàn)問題及時與基金公司溝通處理。（三）及時跟蹤落實每筆基金交收資金的到賬情況。（四）負責根據(jù)基金資金劃撥情況出具劃撥單，交財務部人員記賬處理。第七章反洗錢第三十一條根據(jù)反洗錢工作要求，資金清算人員應監(jiān)測投資人現(xiàn)金收支