保險股份有限公司重大洗錢案件應(yīng)急處置管理辦法模版

1、PAGE PAGE 11xx保險股份有限公司重大洗錢案件應(yīng)急處置管理辦法1總則1.1為有效預(yù)防、及時發(fā)現(xiàn)和妥善處置由重大洗錢案件引發(fā)的風(fēng)險，最大程度預(yù)防和減少重大洗錢案件造成的損害，規(guī)范重大洗錢案件應(yīng)急處理流程，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法，制定xx保險股份有限公司重大洗錢案件應(yīng)急處置管理辦法（試行）（以下簡稱“本辦法”）。1.2本辦法適用于總公司及各分支機構(gòu)。2工作原則2.1統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。公司重大洗錢案件應(yīng)急處理工作由總公司統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，總公司各部門和各分支機構(gòu)要服從總公司的統(tǒng)一指揮，綜合協(xié)調(diào)配合處置，采取條塊結(jié)合、屬地為主的應(yīng)急處理工作機制。2.2預(yù)防為

2、主。結(jié)合公司實際情況，把應(yīng)對重大洗錢案件的工作落實到日常管理當(dāng)中，加強基礎(chǔ)工作，完善網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，增強預(yù)警分析，提高防范意識，有效預(yù)防和處置重大洗錢案件?？偣靖鞑块T、各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循預(yù)防為主、常備不懈的方針，依法、科學(xué)、合理地預(yù)防和處置重大洗錢案件。2.3有效應(yīng)對?？偣靖鞑块T、各分支機構(gòu)應(yīng)依法、科學(xué)、合理地預(yù)防和處置重大洗錢案件，力爭實現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早報告、早控制、早解決，將重大洗錢案件造成的損失降到最低程度。2.4保守秘密。參與重大洗錢案件應(yīng)急處置工作的人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)守保密規(guī)定，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供與重大洗錢案件應(yīng)急處置工作相關(guān)的信息，并不得利用這類信息牟取私利。3組織領(lǐng)導(dǎo)總公司

3、成立重大洗錢案件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）和重大洗錢案件應(yīng)急處置專項小組（以下簡稱“專項小組”）。領(lǐng)導(dǎo)小組作為重大洗錢案件應(yīng)急處置的常設(shè)機構(gòu)，在組長的帶領(lǐng)下，負(fù)責(zé)對經(jīng)營管理過程中重大洗錢案件進行預(yù)防、監(jiān)控、處理和管理。專項小組在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮下，組織、協(xié)調(diào)各相關(guān)部門及各分支機構(gòu)開展重大洗錢案件應(yīng)急處置工作，及時向總公司領(lǐng)導(dǎo)小組報告重大洗錢案件。3.1領(lǐng)導(dǎo)小組的構(gòu)成組長：總經(jīng)理副組長：合規(guī)負(fù)責(zé)人組員：公司經(jīng)營管理層成員3.2專項小組的構(gòu)成組長：合規(guī)負(fù)責(zé)人副組長：合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)人成員：總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、各分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人。 3.3領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)3.3.1重大洗錢案件發(fā)生后，及

4、時召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議，研究處置方案；3.3.2領(lǐng)導(dǎo)、指揮、協(xié)調(diào)重大洗錢案件應(yīng)急處置工作，調(diào)配資源；3.3.3向監(jiān)管機關(guān)報告重大洗錢案件應(yīng)急處置工作情況。3.4專項小組工作職責(zé)3.4.1在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮下，協(xié)調(diào)重大洗錢案件的應(yīng)急處置工作；3.4.2向領(lǐng)導(dǎo)小組報告重大洗錢案件應(yīng)急處置工作，判斷事態(tài)走向，擬定應(yīng)對方案；3.4.3領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。3.5各分公司參照總公司重大洗錢案件應(yīng)急處置小組的組成、職責(zé)，設(shè)立相應(yīng)應(yīng)急處理小組。4重大洗錢案件的類型4.1公安機關(guān)、司法機關(guān)、人民銀行、中國保監(jiān)會等國家機關(guān)重點偵辦的洗錢案件。4.2根據(jù)公安機關(guān)、司法機關(guān)、人民銀行、中國保監(jiān)會等國家監(jiān)管機關(guān)要求,

5、協(xié)助進行反洗錢調(diào)查的洗錢案件。4.3由聯(lián)合國安理會、國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)發(fā)布的及中國人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人進行的洗錢案件。4.4識別和報送的可疑交易，經(jīng)監(jiān)管機關(guān)認(rèn)定，與涉嫌恐怖融資名單有關(guān)的案件。4.5其他被公安機關(guān)、司法機關(guān)、人民銀行、中國保監(jiān)會等國家機關(guān)認(rèn)定為重大洗錢活動的案件。5應(yīng)急處理和報告5.1應(yīng)急處理重大洗錢案件發(fā)生后，總公司各部門、各分支機構(gòu)應(yīng)在征得專項小組同意后，立即啟動重大洗錢案件應(yīng)急預(yù)案。重大洗錢案件應(yīng)急處置專項小組在獲知重大洗錢案件發(fā)生后的2小時內(nèi)，緊急召開會議，對重大洗錢案件的影響及公司的應(yīng)對措施進行評估。5.2報告重大洗錢案件發(fā)生后，案件發(fā)生部

6、門、機構(gòu)應(yīng)及時向總公司專項小組和相關(guān)監(jiān)管機關(guān)報告，報告采用書面形式，分為初報、續(xù)報和結(jié)案報告。5.2.1初報重大洗錢案件發(fā)生后，案件發(fā)生部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真調(diào)查核實，并在2小時內(nèi)以書面形式向總公司專項小組進行初報，并在征得總公司批準(zhǔn)同意的前提下，向相關(guān)監(jiān)管部門進行報告。初報內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：重大洗錢案件的種類、發(fā)生時間、發(fā)生地點、涉案金額、涉案人員、簡要經(jīng)過、已經(jīng)采取的措施和下一步應(yīng)對措施、需要有關(guān)部門和單位協(xié)助處理的有關(guān)事宜、當(dāng)前態(tài)勢、已造成的后果和影響范圍、報告單位/部門、報告人、聯(lián)系人和電話（詳見附件重大洗錢案件應(yīng)急處置情況報告）。如遇緊急情況，案件發(fā)生部門、機構(gòu)應(yīng)在2小時內(nèi)以口頭形式向總公司

7、專項小組報告重大洗錢案件的情況和已采取措施，并于24小時內(nèi)向?qū)ｍ椥〗M提交前款規(guī)定的書面報告。5.2.2續(xù)報案件發(fā)生部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在重大洗錢案件發(fā)生后72小時內(nèi)向總公司專項小組續(xù)報重大洗錢案件發(fā)展處置情況，并在征得總公司批準(zhǔn)同意的前提下，向相關(guān)監(jiān)管部門進行報告。續(xù)報內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：重大洗錢案件的種類、發(fā)生時間、發(fā)生地點、涉案金額、涉案人員、簡要經(jīng)過、已經(jīng)采取的措施和下一步應(yīng)對措施、需要有關(guān)部門和單位協(xié)助處理的有關(guān)事宜、當(dāng)前態(tài)勢、已造成的后果和影響范圍、報告單位/部門、報告人、聯(lián)系人和電話（詳見附件重大洗錢案件應(yīng)急處置情況報告）。5.2.3結(jié)案報告重大洗錢案件應(yīng)急處置工作終止的，應(yīng)將相關(guān)工作情況整理

8、歸檔，制作結(jié)案報告并以書面形式反饋總公司專項小組，并在征得總公司批準(zhǔn)同意的前提下，向相關(guān)監(jiān)管部門進行報告。結(jié)案報告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：重大洗錢案件應(yīng)急處置工作的整體情況，重大洗錢案件造成的后果和影響，應(yīng)對重大洗錢案件應(yīng)急處置工作的經(jīng)驗和存在的問題，下一步預(yù)防和完善措施等。5.3重大洗錢案件應(yīng)急終止5.3.1應(yīng)急責(zé)任部門根據(jù)發(fā)展態(tài)勢對重大洗錢案件進行評估，向領(lǐng)導(dǎo)小組提出終止應(yīng)急處置的建議，經(jīng)批準(zhǔn)后終止實施；5.3.2經(jīng)監(jiān)管機關(guān)和總公司的要求，終止重大洗錢案件應(yīng)急處置工作。5.3.3應(yīng)急處置終止實施后1周內(nèi)，應(yīng)急責(zé)任部門需向領(lǐng)導(dǎo)小組提交應(yīng)急處置評價，對處置措施和處置結(jié)果進行評價并總結(jié)處置工作中的經(jīng)驗和教

9、訓(xùn)，同時提交重大洗錢案件分析報告，全面分析案件發(fā)生的原因、風(fēng)險監(jiān)測和防范機制的運行和效果。6監(jiān)測與預(yù)防6.1總公司各部門、各分支機構(gòu)應(yīng)通過日常監(jiān)測、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等手段，對公司經(jīng)營過程中面臨的重大洗錢案件進行有效識別，建立健全應(yīng)急預(yù)案體系。6.2加強對業(yè)務(wù)情況的跟蹤監(jiān)測，及時了解、發(fā)現(xiàn)異常交易，建立異常交易監(jiān)測、分析機制，采取有效措施防范重大洗錢案件風(fēng)險。7保證措施總公司及各分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法要求，指定相關(guān)人員為重大洗錢案件應(yīng)急處置工作聯(lián)系人，并要求相關(guān)人員確保24小時通訊暢通。8應(yīng)急預(yù)案培訓(xùn)和演練8.1總公司和各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定重大洗錢案件應(yīng)急管理工作培訓(xùn)規(guī)劃，開展教育培訓(xùn)，提高各級員工

10、的應(yīng)急指揮和處置能力，增強員工對突發(fā)事件的預(yù)防和應(yīng)對意識。8.2總公司和各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期對重大洗錢案件應(yīng)急預(yù)案進行演練，提高應(yīng)急實戰(zhàn)能力，查找不足和漏洞，完善應(yīng)急預(yù)案，確保重大洗錢案件發(fā)生后各項應(yīng)急工作的正常開展。9罰則對于有下列行為的機構(gòu)和個人，總公司依據(jù)公司相關(guān)規(guī)章制度，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處分，構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理：9.1在重大洗錢案件應(yīng)急處理過程中有工作失誤，未能積極預(yù)防和有效應(yīng)對重大洗錢案件的；9.2在重大洗錢案件應(yīng)急處理過程中拒不服從公司指揮和領(lǐng)導(dǎo)，工作懈怠，延誤時機，給應(yīng)急處理工作造成重大不良影響的；9.3在重大洗錢案件應(yīng)急處理過程中違反保密要求和公司相關(guān)制度要求，造成重大不良影響的。10附則5.1本辦法由總公司合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)解釋和修訂。5.2本辦法