保險(xiǎn)股份有限公司章程模版

1、PAGE PAGE 40XX保險(xiǎn)股份有限公司章 程 20XX年X月XX保險(xiǎn)股份有限公司章程目 錄第一章 HYPERLINK l 總則 總 則第二章 HYPERLINK l 第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍第三章 HYPERLINK l 第三章 股 份 第一節(jié) HYPERLINK l 第一節(jié)股份發(fā)行 股份發(fā)行 第二節(jié) 股份增減第三節(jié) HYPERLINK l 第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓 股份轉(zhuǎn)讓第四章 HYPERLINK l 第四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) HYPERLINK l 第一節(jié)股東 股東第二節(jié) HYPERLINK l 第二節(jié)股東大會(huì) 股東大會(huì)第三節(jié) HYPERLINK l 第三節(jié)股大提案 股東大會(huì)提案第四節(jié) H

2、YPERLINK l 第四節(jié)股東大會(huì)決議 股東大會(huì)決議第五章 HYPERLINK l 第五章董事會(huì) 董事會(huì)第一節(jié) HYPERLINK l 第一節(jié)董事 董事第二節(jié) HYPERLINK l 第二節(jié)董事會(huì) 董事會(huì)第三節(jié) HYPERLINK l 第三節(jié)董事會(huì)秘書 董事會(huì)秘書 HYPERLINK l 第六章總經(jīng)理 總經(jīng)理、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人第一節(jié)總經(jīng)理第二節(jié)總精算師第三節(jié)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人第七章 HYPERLINK l 第七章監(jiān)事會(huì) 監(jiān)事會(huì)第一節(jié) HYPERLINK l 第一節(jié)監(jiān)事 監(jiān)事第二節(jié) HYPERLINK l 第二節(jié)監(jiān)事會(huì) 監(jiān)事會(huì)第三節(jié) HYPERLINK l 第三節(jié)監(jiān)事會(huì)決議 監(jiān)事會(huì)決議第八章財(cái)務(wù)會(huì)

3、計(jì)制度、利潤(rùn)分配、審計(jì)及合規(guī)管理第一節(jié) HYPERLINK l 第一節(jié)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配第二節(jié) HYPERLINK l 第二節(jié)內(nèi)部審計(jì) 內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理第三節(jié) HYPERLINK l 第三節(jié)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任第九章 HYPERLINK l 第九章通知 通知和公告第十章 HYPERLINK l 第十章合并、分立、解散和清算 合并、分立、清算 第一節(jié) HYPERLINK l 第一節(jié)合并或分立 合并或分立第二節(jié) HYPERLINK l 第二節(jié)解散和清算 清算第十一章 HYPERLINK l 第十一章修改章程 修改章程第十二章 HYPERLINK l 第十二章

4、附則 附則XX保險(xiǎn)股份有限公司章程2014年第二次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)第一章 總 則為維護(hù)XX保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”或“本公司”）、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范公司的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法）、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)法）和其他有關(guān)規(guī)定，制訂本章程（以下簡(jiǎn)稱“本章程”、“本公司章程”、“章程”或“公司章程”）。公司系依照公司法、保險(xiǎn)法和其他有關(guān)規(guī)定成立的股份有限公司。經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）保監(jiān)發(fā)改X號(hào)文批準(zhǔn)，以發(fā)起設(shè)立的方式設(shè)立；在中華人民共和國(guó)國(guó)家工商行政管理總局注冊(cè)登記，營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為X年3月X日。公司經(jīng)有關(guān)監(jiān)管

5、機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以向境內(nèi)外社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票。公司注冊(cè)名稱中文全稱：XX保險(xiǎn)股份有限公司（簡(jiǎn)稱：“XX”）英文全稱：X公司住所為：X郵政編碼：X公司注冊(cè)資本為人民幣X元。公司為永久存續(xù)的股份有限公司。董事長(zhǎng)為公司的法定代表人。公司全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。本公司章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件，即對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員具有法律約束力。公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。公司與股東簽署的其他

6、協(xié)議內(nèi)容與本公司章程規(guī)定不一致時(shí)，以公司章程為準(zhǔn)。本章程所稱高級(jí)管理人員是指公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍公司的經(jīng)營(yíng)宗旨：依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，自主開(kāi)展各項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)，不斷提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平和核心競(jìng)爭(zhēng)能力，為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)股東權(quán)益和公司價(jià)值的最大化，創(chuàng)造良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的繁榮與發(fā)展。經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)和公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，公司經(jīng)營(yíng)范圍為：（一）人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等各類人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（二）上述業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（三）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)允許的保險(xiǎn)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)；（四）經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

7、公司根據(jù)自身發(fā)展能力和業(yè)務(wù)需要，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可在境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。第三章 股 份第一節(jié) 股份發(fā)行公司的股份采取股票的形式。公司發(fā)行的所有股份均為普通股。公司股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同股同權(quán)，同股同利。公司發(fā)行的股票，以人民幣標(biāo)明面值，每股面值人民幣壹（1）元。公司發(fā)行的股份，由公司統(tǒng)一向股東出具持股證明。公司經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的普通股總數(shù)為2,732,500,000股，已發(fā)行2,732,500,000股，占公司可發(fā)行普通股總數(shù)的百分之百（100%）。單一股東、境外企業(yè)、境內(nèi)外商獨(dú)資企業(yè)持有本公司股份依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行。公司不以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)買或者擬購(gòu)買

8、公司股份的人（包括公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員）提供任何資助。第二節(jié) 股份增減公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)分別作出決議，并經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加資本：向社會(huì)公眾發(fā)行股份；向特定對(duì)象募集股份；（三）向所有現(xiàn)有股東配售股份；（四）向現(xiàn)有股東派送紅股；（五）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（六）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定及國(guó)務(wù)院證券主管部門批準(zhǔn)的其他增發(fā)新股的方式。在上述第（六）項(xiàng)規(guī)定的情形下，公司股東在新股份發(fā)行前的股份比例范圍內(nèi)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)（該優(yōu)先購(gòu)買權(quán)不得轉(zhuǎn)讓），但國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、政策對(duì)該等優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的行使有限制的除外。在不違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的前提

9、下，任何不能購(gòu)買上市流通股的股東均有權(quán)根據(jù)其新股發(fā)行前的持股比例向公司購(gòu)買非上市流通股票。 根據(jù)公司章程的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，公司可以減少注冊(cè)資本。公司減少注冊(cè)資本，按照公司法以及其他有關(guān)規(guī)定和公司章程規(guī)定的程序辦理。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓公司的股份可以依法轉(zhuǎn)讓，并應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)及工商登記機(jī)關(guān)的管理規(guī)定。變更持有公司股份百分之五（5%）以上的股東，應(yīng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。公司不接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。董事、監(jiān)事、以及高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在其任職期間內(nèi)，定期向公司申報(bào)其所持有的本公司股份；在其任職期間以及離職后六（6）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司的股份。第四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) 股 東

10、公司股東為依法持有公司股份的人。股東按其所持有股份的種類享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。股東名冊(cè)是證明股東持有公司股份的充分證據(jù)。公司股東享有下列權(quán)利：（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（二）參加或者委派股東代理人參加股東會(huì)議；（三）依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；（四）對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（五）依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（六）依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：1、繳付成本費(fèi)用后得到公司章程；2、繳付合理費(fèi)用后有權(quán)查閱和復(fù)?。海?）股東名

11、冊(cè)；（2）公司債券存根；（3）股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議和監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議；（4）中期報(bào)告和年度報(bào)告。（七）公司終止或者清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（八）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程所賦予的其他權(quán)利。股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或者索取資料的，應(yīng)當(dāng)向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數(shù)量的書面文件，公司經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。公司股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的無(wú)效。公司股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守公司章程；（二）依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（三）除國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（四）在公司償付能力達(dá)不到監(jiān)管要

12、求時(shí)，公司主要股東應(yīng)當(dāng)支持保險(xiǎn)公司改善償付能力；（五）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。股東轉(zhuǎn)讓公司股份或?qū)⑵涑钟械墓煞葸M(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日向公司作出書面報(bào)告。公司在接到股東股份質(zhì)押的通知后，應(yīng)及時(shí)將質(zhì)押情況在股東名冊(cè)上進(jìn)行登記。股東所持公司股份涉及訴訟或仲裁時(shí)，相關(guān)股東應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日以書面形式通知公司。公司應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)通知其他股東。持有公司百分之五（5%）以上股份的股東之間產(chǎn)生關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)自該事實(shí)發(fā)生兩（2）個(gè)工作日內(nèi)向公司董事會(huì)秘書做出書面報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括：關(guān)聯(lián)關(guān)系產(chǎn)生的時(shí)間、涉及關(guān)聯(lián)關(guān)系的股份數(shù)量及監(jiān)管部門要求的關(guān)聯(lián)方信息。公司的控股股東在行

13、使表決權(quán)時(shí)，不得作出有損于公司和其他股東合法權(quán)益的決定。本章程所稱“控股股東”是指具備下列條件之一的股東：（一）持有的股份占公司股本總額百分之五十（50%）以上的股東；或（二）持有股份的比例雖然不足百分之五十（50%），但依其持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。第二節(jié) 股東大會(huì)股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)：（一）決定公司經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃； （二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（六）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

14、（七）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（八）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；（九）對(duì)發(fā)行公司債券作出決議；（十）對(duì)公司合并、分立、清算等事項(xiàng)作出決議；（十一） 修改公司章程；（十二） 對(duì)公司聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；（十三） 審議代表公司發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)百分之五（5%）以上的股東的提案；（十四） 審議國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。股東大會(huì)分為股東年會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。股東年會(huì)每年召開(kāi)一（1）次，并應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后的六（6）個(gè)月之內(nèi)舉行，臨時(shí)股東大會(huì)每年召開(kāi)次數(shù)不限。有下列情形之一的，公司在事實(shí)發(fā)生之日起兩（2）個(gè)月以內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)

15、股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)；（二）公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的三分之一時(shí)；（三）單獨(dú)或者合并持有公司有表決權(quán)股份總數(shù)百分之十（10%）（不含投票代理權(quán)）以上的股東書面請(qǐng)求時(shí)；（四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)；（六）公司章程規(guī)定的其他情形。前述第（三）項(xiàng)持股股數(shù)按股東提出書面要求日計(jì)算。股東大會(huì)只對(duì)通知中列明的事項(xiàng)作出決議。股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一（1）名董事主持。董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集

16、和主持的，連續(xù)九十（90）日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之十（10%）以上股份的股東可以自行召集和主持。公司召開(kāi)股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)在會(huì)議召開(kāi)三十（30）日前通知登記在冊(cè)的公司股東。股東會(huì)議的通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限；（二）提交會(huì)議審議的事項(xiàng)；（三）以明顯的文字說(shuō)明：全體股東均有權(quán)出席股東大會(huì)，并可以委托代理人出席會(huì)議和參加表決，該股東代理人不必是公司的股東；（四）投票代理委托書的送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；（五）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話號(hào)碼。股東可以親自出席股東大會(huì)，也可以委托代理人代為出席和表決。股東應(yīng)當(dāng)以書面形式委托代理人，由委托人簽署或者

17、由其以書面形式委托的代理人簽署；委托人為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人印章或者由其正式委托的代理人簽署。法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面委托書和持股憑證。股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：（一）代理人的姓名；（二）是否具有表決權(quán)；（三）分別對(duì)列入股東大會(huì)議程的每一審議事項(xiàng)投贊成、反對(duì)或棄權(quán)票的指示；（四）對(duì)可能納入股東大會(huì)議程的臨時(shí)提案是否有表決權(quán)，如果有表決權(quán)應(yīng)行使何種表決權(quán)的具體

18、指示；（五）委托書簽發(fā)日期和有效期限；（六）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。委托書應(yīng)當(dāng)注明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。投票代理委托書至少應(yīng)當(dāng)在有關(guān)會(huì)議召開(kāi)前備置于公司住所，或者召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。委托書由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書或者其他授權(quán)文件可以經(jīng)過(guò)公證。經(jīng)公證的授權(quán)書或者其他授權(quán)文件，和投票代理委托書均需備置于公司住所或者召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。委托書可以以傳真方式送達(dá)到公司，但委托書原件應(yīng)當(dāng)在合理的時(shí)間內(nèi)盡快寄送到公司。出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)由公司負(fù)責(zé)制作。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名稱）

19、、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。監(jiān)事會(huì)或者股東要求召集臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理：簽署一份或者數(shù)份同樣格式內(nèi)容的書面要求，提請(qǐng)董事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)，并闡明會(huì)議議題。董事會(huì)在收到并確認(rèn)書面要求后，應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)股東大會(huì)召開(kāi)至少三十（30）日以前通知登記在冊(cè)的公司股東并發(fā)出召集臨時(shí)股東大會(huì)的通知。股東大會(huì)召開(kāi)的會(huì)議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其他意外事件等原因，董事會(huì)不得變更股東大會(huì)召開(kāi)的時(shí)間；因不可抗力確需變更股東大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的，不應(yīng)因此而變更股權(quán)登記日。第三節(jié) 股東大會(huì)提案單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之三（3%）以上股份的股東，可以

20、在股東大會(huì)召開(kāi)十（10）日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)。股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）內(nèi)容與國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于公司經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì)職責(zé)范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書面形式提交或送達(dá)董事會(huì)。公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以公司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，按照本節(jié)第53條的規(guī)定對(duì)股東大會(huì)提案進(jìn)行審查。董事會(huì)在收到臨時(shí)提案后兩日內(nèi)通知其他股東，并將該提案提交股東大會(huì)審議。第四節(jié) 股東大會(huì)決議股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一（1）股份享有一（1）票表決權(quán)。股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出普通決議，必須經(jīng)出

21、席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。股東大會(huì)作出特別決議，對(duì)于本章程第59條規(guī)定的事項(xiàng)，必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)五分之四（不含本數(shù)）以上通過(guò)。下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過(guò)：（一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；（四）公司年度預(yù)算方案、決算方案；（五）公司年度報(bào)告；（六）聘任或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（七）除法律、行政法規(guī)規(guī)定或者公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過(guò)以外的其他事項(xiàng)。下列事項(xiàng)必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)五分之四（不含本數(shù)）以上的特別決議通過(guò)：公司增

22、加或者減少注冊(cè)資本；向社會(huì)公眾發(fā)行股份；（三）發(fā)行公司債券；（四）公司章程的修改；（五）回購(gòu)本公司股票；（六）公司的分立、合并和清算；（七） 銷售公司全部或絕大部分固定資產(chǎn)；（八）向任何一家現(xiàn)有股東以外的境外或境內(nèi)保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)集團(tuán)直接發(fā)行超過(guò)公司總股本百分之二（2%）的股份（公司在境外證券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行股票的情形和上述機(jī)構(gòu)、公司在證券市場(chǎng)上自由交易取得該等股份的情形除外）；（九） 增加或減少本章程規(guī)定的公司董事人數(shù)；（十） 公司章程規(guī)定和股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)公司產(chǎn)生重大影響的、必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的五分之四（不含本數(shù)）以上的表決權(quán)的特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)。非經(jīng)股東大會(huì)以本章

23、程第59條規(guī)定的特別決議批準(zhǔn)，公司不得與董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員以外的人訂立將公司全部或者重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)決議。董事的選舉、提名方式和程序?yàn)椋海ㄒ唬┒聲?huì)任期屆滿前三(3)個(gè)月，董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)以書面形式通知各位董事，董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)董事會(huì)換屆程序。董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)向有董事提名權(quán)的股東或其他提名人發(fā)出通知，通知內(nèi)容包括現(xiàn)有董事會(huì)人員名單、本屆董事會(huì)任期起止時(shí)間、提名規(guī)則與截止時(shí)間等。（二）有董事提名權(quán)的股東或其他提名人應(yīng)當(dāng)在截止時(shí)間前將其提名的董事候選人名單及其個(gè)人資料以書面形式提交董事會(huì)秘書；（三）所有董事候選人應(yīng)經(jīng)董事會(huì)提名與薪

24、酬委員會(huì)根據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管規(guī)定和公司章程關(guān)于董事任職條件的規(guī)定，對(duì)董事候選人進(jìn)行審查，并向董事會(huì)提交審查意見(jiàn)及合格董事候選人名單；（四）董事會(huì)根據(jù)提名與薪酬委員會(huì)提交的合格董事候選人名單，提請(qǐng)召開(kāi)股東大會(huì)選舉董事，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)向股東提供候選董事簡(jiǎn)歷和基本情況；（五）公司所有董事由股東大會(huì)以等額選舉的方式產(chǎn)生，并當(dāng)對(duì)每一董事候選人逐一進(jìn)行審議和表決；（六）在董事任期內(nèi)如股東董事職位空缺，原來(lái)提名該董事的股東有權(quán)提名董事候選人，經(jīng)過(guò)股東大會(huì)選舉后在所剩的任期內(nèi)替代該董事。若提名該董事的股東所持公司股份因股份轉(zhuǎn)讓或被司法強(qiáng)制執(zhí)行，導(dǎo)致其所持股份不足本條上述相關(guān)數(shù)量，本項(xiàng)所述繼任權(quán)利喪失

25、。（七）當(dāng)董事會(huì)人數(shù)低于公司法規(guī)定的最低人數(shù)或 公司章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)在五（5）個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)董事補(bǔ)選程序，在兩（2）個(gè)月內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)選舉董事。股東大會(huì)采取記名方式投票表決。每一審議事項(xiàng)的表決投票，應(yīng)當(dāng)至少有兩（2）名股東代表和一（1）名監(jiān)事參加清點(diǎn)，并由清點(diǎn)人代表當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)的決議是否通過(guò)，并應(yīng)當(dāng)在會(huì)上宣布表決結(jié)果。決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行點(diǎn)算；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議的股東或者股東代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主

26、持人應(yīng)當(dāng)即時(shí)點(diǎn)票。股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)當(dāng)參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；股東大會(huì)決議的公告應(yīng)當(dāng)充分披露非關(guān)聯(lián)股東的表決情況。如有特殊情況關(guān)聯(lián)股東無(wú)法回避時(shí)，公司在征得有關(guān)部門的同意后，可以按照正常程序進(jìn)行表決，并在股東大會(huì)決議公告中作出詳細(xì)說(shuō)明。有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東可以自行申請(qǐng)回避，公司其他股東以及公司董事會(huì)可以申請(qǐng)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東回避，上述申請(qǐng)應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)前十（10）日提出，董事會(huì)有義務(wù)立即將申請(qǐng)通知有關(guān)股東。有關(guān)股東可以就上述申請(qǐng)?zhí)岢霎愖h，在表決前不提出異議的，被申請(qǐng)回避的股東應(yīng)回避；對(duì)申請(qǐng)有異議的，可以在股東大會(huì)召開(kāi)前要求監(jiān)事會(huì)對(duì)申請(qǐng)作

27、出決議，監(jiān)事會(huì)應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)前作出決議，不服該決議的可以向有關(guān)部門申訴，申訴期間不影響監(jiān)事會(huì)決議的執(zhí)行。除涉及公司商業(yè)秘密不能在股東大會(huì)上公開(kāi)外，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說(shuō)明。股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：（一）出席股東大會(huì)的有表決權(quán)的股份數(shù)，占公司總股份的比例；（二）召開(kāi)會(huì)議的日期、地點(diǎn)；（三）會(huì)議主持人姓名、會(huì)議議程；（四）各發(fā)言人對(duì)每個(gè)審議事項(xiàng)的發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果；（六）股東的質(zhì)詢意見(jiàn)、建議及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的答復(fù)或說(shuō)明等內(nèi)容；（七）股東大會(huì)認(rèn)為和公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，并由

28、出席會(huì)議的主持人、董事和記錄員簽名。股東大會(huì)記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東的簽名冊(cè)及代理出席的委托書一并作為公司檔案由公司永久保存。對(duì)股東大會(huì)到會(huì)人數(shù)、參會(huì)股東持有的股份數(shù)額、授權(quán)委托書、每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果、會(huì)議記錄、會(huì)議程序的合法性等事項(xiàng)，可以進(jìn)行公證。第五章 董事會(huì)第一節(jié) 董 事公司董事為自然人，董事無(wú)需持有公司股份。有公司法第147條規(guī)定的情形以及國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件規(guī)定的其它禁止性情形的，不得擔(dān)任公司的董事。公司董事的任職資格須報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。董事由股東大會(huì)選舉或更換，每屆任期不得超過(guò)三年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事任期從股東大會(huì)

29、決議通過(guò)之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。董事任期屆滿未及時(shí)改選的，原董事仍應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行董事職務(wù)，直至新一屆董事會(huì)就任。免除董事職務(wù)時(shí)，提出免職意見(jiàn)的股東或機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)書面通知董事會(huì)。免職議案需由董事會(huì)提交股東大會(huì)審議。被免職的董事可以向董事會(huì)和股東大會(huì)進(jìn)行陳述和申辯，并有義務(wù)向其他董事和股東提示公司可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。董事根據(jù)公司章程，通過(guò)董事會(huì)會(huì)議和其他合法方式對(duì)董事會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)進(jìn)行決策，對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)公司、股東、被保險(xiǎn)人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。董事個(gè)人對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。董事應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)公司利益。當(dāng)其自身的

30、利益與公司和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以公司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）除經(jīng)公司章程規(guī)定或者股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本公司訂立合同或者進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（四）不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與公司同類的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用資金或者將公司資金借貸給他人；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受本應(yīng)屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與公司交易有關(guān)的傭金；（九）不得將公司資產(chǎn)以其個(gè)人名

31、義或者以其他個(gè)人名義開(kāi)立帳戶儲(chǔ)存；（十）不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本公司的機(jī)密信息。但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：1、法律有規(guī)定；2、公眾利益有要求；3、該董事本身的合法利益有要求。董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、忠實(shí)、勤勉地行使公司所賦予的權(quán)利，以保證：（一）公司的商業(yè)行為符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀公司的各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）親自行使被合法賦予的

32、公司管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或者得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；（五） 接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；（六） 根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的任何其他謹(jǐn)慎義務(wù)、勤勉義務(wù)、忠實(shí)義務(wù)和其他要求。未經(jīng)公司章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表公司或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。董事個(gè)人或者其所任職的其他企業(yè)直接或者間接與公司已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)（聘任合同除外），不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下

33、是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，均應(yīng)當(dāng)盡快向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款的要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，公司有權(quán)撤銷該合同、交易或者安排，但在對(duì)方是善意第三人的情況下除外。有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事可以自行申請(qǐng)回避，其他董事可以申請(qǐng)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事回避，上述回避申請(qǐng)應(yīng)在董事會(huì)召開(kāi)前五（5）日提出。有關(guān)董事可以就上述申請(qǐng)?zhí)岢霎愖h，在董事會(huì)表決前不提出異議的，被申請(qǐng)回避的董事應(yīng)回避；對(duì)回避申請(qǐng)有異議的，可以在董事會(huì)召開(kāi)前要求監(jiān)事會(huì)對(duì)申請(qǐng)作出決議，監(jiān)事會(huì)應(yīng)在董事會(huì)表決前作出決議，不服該決議的董事可以向有關(guān)部門申訴，申

34、訴期間不影響監(jiān)事會(huì)決議的執(zhí)行。如果公司董事在公司首次考慮訂立有關(guān)合同、交易、安排前以書面形式通知董事會(huì)，聲明由于通知所列的內(nèi)容，公司日后達(dá)成的合同、交易、安排與其有利益關(guān)系，則在通知闡明的范圍內(nèi)，有關(guān)董事視為做了本章第78條所規(guī)定的披露。董事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者股東應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)股東大會(huì)予以撤換。董事一年內(nèi)兩（2）次未親自出席董事會(huì)會(huì)議的，公司應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出書面提示。董事在任期屆滿前提出辭職的，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告，并有義務(wù)在辭職報(bào)告中對(duì)其他董事和股東應(yīng)當(dāng)注意的情況進(jìn)行說(shuō)明。董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)及時(shí)將董事辭職的情況通知其他董事和公

35、司股東。如因董事的辭職導(dǎo)致公司董事會(huì)低于公司法規(guī)定的最低人數(shù)或公司章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)，在新的董事就任前，提出辭職的董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。余任董事會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。在股東大會(huì)未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董事以及余任董事會(huì)的職權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。董事提出辭職或者任期屆滿，其對(duì)公司和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原

36、則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長(zhǎng)短，以及與公司的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。任職尚未結(jié)束的董事，對(duì)因其擅自離職使公司造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。公司不以任何形式為董事納稅。本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于公司監(jiān)事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員。公司依照國(guó)家相關(guān)規(guī)定設(shè)立獨(dú)立董事。獨(dú)立董事依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定履行職責(zé)。第二節(jié) 董事會(huì)公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)由五（5）名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)一（1）名。董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案； （四）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方

37、案；（五）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；（七）擬訂公司重大收購(gòu)、回購(gòu)本公司股票或者合并、分立方案；（八）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司的風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)抵押及其他擔(dān)保事項(xiàng)；（九）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置和分公司的設(shè)置；（十）聘任或者解聘公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書；并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十一） 制訂公司的基本管理制度；（十二） 制訂公司章程的修改方案；（十三） 管理公司信息披露事項(xiàng)；（十四） 向股東大會(huì)提請(qǐng)聘請(qǐng)或更換為公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十五） 聽(tīng)取公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)

38、并檢查總經(jīng)理的工作；（十六） 法律、法規(guī)或公司章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告出具的有保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告向股東大會(huì)作出說(shuō)明。公司應(yīng)對(duì)投資和資產(chǎn)交易建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)。董事會(huì)制定董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。董事會(huì)設(shè)立審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)等專業(yè)委員會(huì)和董事會(huì)認(rèn)為需要設(shè)立的其他專業(yè)委員會(huì)。各專業(yè)委員會(huì)在董事會(huì)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，為董事會(huì)決策提供建議、咨詢意見(jiàn)。董事會(huì)各專業(yè)委員會(huì)的工作規(guī)則由董事會(huì)制定。董事會(huì)各專業(yè)委員會(huì)的組成和工作職責(zé)如下：（一）董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)

39、由三（3）名不擔(dān)任公司高級(jí)管理人員職務(wù)的董事組成，審計(jì)委員會(huì)主席由董事會(huì)任命。審計(jì)委員會(huì)的主要職責(zé)是：1、 定期審查公司提交的內(nèi)控評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及合規(guī)報(bào)告，并就公司的內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)等方面的問(wèn)題向董事會(huì)提出意見(jiàn)和改進(jìn)建議；2、 檢查公司存在或潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)；3、 檢查公司遵守法律、法規(guī)的情況；4、 對(duì)公司內(nèi)部控制制度進(jìn)行考核；5、 對(duì)公司內(nèi)部審計(jì)人員及其工作進(jìn)行考核；6、 檢查公司會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)報(bào)告程序；7、 提出公司聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的議案；8、 履行監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。（二）董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)由三（3）名不擔(dān)任公司高級(jí)管理人員的董事組成，提名與薪酬委員

40、會(huì)主席董事會(huì)任命。提名與薪酬委員會(huì)的主要職責(zé)是：1、負(fù)責(zé)審查董事及高管人員的選任制度、考核標(biāo)準(zhǔn)、津貼和薪酬激勵(lì)措施；2、對(duì)高管人員的人選進(jìn)行審查并向董事會(huì)提出建議；3、對(duì)高管人員進(jìn)行績(jī)效考核并向董事會(huì)提出意見(jiàn)；4、關(guān)注董事是否持續(xù)具備任職資格并對(duì)董事的人選進(jìn)行審查并向董事會(huì)提出審查意見(jiàn)和候選人名單；5、對(duì)喪失任職資格的董事，向董事會(huì)提出免職建議； 6、履行監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。（三）董事會(huì)各專業(yè)委員會(huì)有下列一般性權(quán)利：1、向董事會(huì)提出建議；2、就董事會(huì)授權(quán)的事項(xiàng)作出決定；3、 可查閱公司有關(guān)文件、記錄和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料；4、 必要時(shí)聘請(qǐng)外部顧問(wèn)。審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的任何決

41、議，均須經(jīng)各專業(yè)委員會(huì)的多數(shù)同意作出。董事長(zhǎng)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生并應(yīng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的任職資格核準(zhǔn)。董事長(zhǎng)可以由股東董事也可以由非股東董事?lián)?。董事長(zhǎng)的免職應(yīng)由董事會(huì)過(guò)半數(shù)表決通過(guò)。董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；（三）簽署公司股票、公司債券及其他有價(jià)證券；（四）簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件；（五）行使法定代表人的職權(quán)；（六）提名公司總經(jīng)理；（七）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。董事長(zhǎng)不能履行或者不履行職權(quán)時(shí)，可由過(guò)半數(shù)的董事共同推舉一名董事，由該董事代其履行職權(quán)。董事會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議每

42、年至少召開(kāi)四（4）次，由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開(kāi)十五（15）日以前書面通知全體董事和監(jiān)事。有下列情形之一的，除法律另有規(guī)定外，董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)自接到該等提議后的十（10）個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議： （一）董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二）代表十分之一表決權(quán)的股東或三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（三）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（四）公司總經(jīng)理提議時(shí)。除董事長(zhǎng)提議外，召開(kāi)董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的提議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)，并以書面形式直接或通過(guò)董事會(huì)秘書送達(dá)董事長(zhǎng)：提議人姓名或者名稱；事由；會(huì)議召開(kāi)方式；其他要求。除董事長(zhǎng)提議的臨時(shí)會(huì)議外，董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)自接到提議后十（10）日內(nèi)，召集和主持董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召

43、開(kāi)十（10）日以前以書面方式通知全體董事。董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)和方式；（二）會(huì)議召集人；（三）會(huì)議提案；（四）聯(lián)系人和聯(lián)系方式；（五）發(fā)出通知的日期。會(huì)議資料遲于通知發(fā)出的，公司應(yīng)給董事以足夠的時(shí)間熟悉相關(guān)材料。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有三分之二以上的董事（包括委托其他董事代為出席的董事）出席方可舉行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書可以以傳真方式送達(dá)到公司，但委托書原件應(yīng)當(dāng)在合理的時(shí)間內(nèi)盡快送達(dá)公司。委托書應(yīng)當(dāng)載明委托人和受托人姓名，授權(quán)范圍（

44、包括受托人是否有權(quán)對(duì)臨時(shí)提案進(jìn)行 表決等），委托人簽字。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。若出席會(huì)議的董事中文理解或表達(dá)有困難，該董事可帶一名翻譯參加會(huì)議。一名董事原則上不得接受超過(guò)兩名未親自出席會(huì)議的董事的委托。在審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，非關(guān)聯(lián)董事不得委托關(guān)聯(lián)董事代為出席。董事會(huì)決議采取舉手、口頭或書面投票的方式進(jìn)行表決。董事會(huì)在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下，可采用通訊表決的方式以代替現(xiàn)場(chǎng)召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議，但該議案的草案必須完整、全面且須以專人送達(dá)、郵寄、傳真中之一種方式送交每一位董事，如果董事會(huì)已將議案派發(fā)給

45、全體董事，并且簽字同意的董事已按本章程規(guī)定達(dá)到作出該決定所須的人數(shù)，該議案即可成為董事會(huì)決議，無(wú)需再召集董事會(huì)會(huì)議。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。董事對(duì)會(huì)議記錄有不同意見(jiàn)的，可以在簽字時(shí)附加說(shuō)明。董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和主持人；（二）董事出席、委托出席、缺席的情況，會(huì)議列席人員；（三）會(huì)議議程；（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果，包括投棄權(quán)和反對(duì)票的董事姓名（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）；（六）列席會(huì)議的監(jiān)事的意見(jiàn)；（七）其他需要記錄的情況。董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)

46、責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或者公司章程、股東大會(huì)決議，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對(duì)公司負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。公司應(yīng)當(dāng)制作董事會(huì)會(huì)議檔案。檔案材料包括會(huì)議通知及董事的簽收回執(zhí)、會(huì)議簽到簿、董事代為出席的授權(quán)委托書、會(huì)議材料、董事簽字確認(rèn)的會(huì)議記錄、會(huì)議錄音錄像資料等。每次董事會(huì)會(huì)議檔案應(yīng)當(dāng)單獨(dú)裝訂成冊(cè)，按照董事會(huì)會(huì)議名稱連續(xù)編號(hào)。會(huì)議檔案由公司永久保存。第三節(jié) 董事會(huì)秘書董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書。董事會(huì)秘書是公司高級(jí)管理人員，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)秘書由董事長(zhǎng)提名，董事會(huì)聘任。董事會(huì)秘書任職前，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的任職資格核準(zhǔn)。除董事長(zhǎng)

47、、總經(jīng)理外的董事或高級(jí)管理人員可以兼任董事會(huì)秘書。監(jiān)事不得兼任公司董事會(huì)秘書。本章程第72條規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事的情形適用于董事會(huì)秘書。董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必須的公司治理、法律等專業(yè)知識(shí)，具有良好的職業(yè)道德和個(gè)人品質(zhì)。董事會(huì)秘書的主要職責(zé)是：（一）根據(jù)章程規(guī)定的程序及董事長(zhǎng)的要求籌備股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議；（二）制作和保管股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議檔案及其他會(huì)議資料文件，保管公司股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的名冊(cè)和相關(guān)資料；（三）按照監(jiān)管規(guī)定的要求向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告公司股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議通知及決議；（四）協(xié)助股東、董事及監(jiān)事行使權(quán)利、履行職責(zé)；（五） 負(fù)責(zé)公司對(duì)外信息披露和投資者關(guān)系管理等

48、事務(wù)；（六）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師事務(wù)所的執(zhí)業(yè)律師不得兼任公司董事會(huì)秘書。董事兼任董事會(huì)秘書的，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書分別作出時(shí)，則該兼任董事及公司董事會(huì)秘書的人不得以雙重身份作出?？偨?jīng)理、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人第一節(jié) 總經(jīng)理公司設(shè)總經(jīng)理一（1）名，副總經(jīng)理若干名。 董事可受聘兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員，但兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員職務(wù)的董事不得超過(guò)公司董事總數(shù)的二分之一。上述人員的任職前應(yīng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。有公司法第147條規(guī)定的情形以及國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件規(guī)定的其它禁止性情形的，不得擔(dān)任公司的總

49、經(jīng)理、其他高級(jí)管理人員職務(wù)?？偨?jīng)理每屆任期三（3）年，連聘可以連任?？偨?jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議；（二）組織實(shí)施公司年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂公司業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂公司的基本業(yè)務(wù)管理制度；（五）制訂公司的具體業(yè)務(wù)規(guī)章；（六）提名公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師和合規(guī)負(fù)責(zé)人。（七）聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的管理人員；（八）擬定公司職工的工資、福利、獎(jiǎng)勵(lì)具體方案，決定公司職工的聘用和解聘；（九）公司章程或董事會(huì)授予的其他職權(quán)?？偨?jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議。總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或者

50、監(jiān)事會(huì)報(bào)告公司重大業(yè)務(wù)合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況?？偨?jīng)理必須保證該報(bào)告的真實(shí)性?？偨?jīng)理擬定有關(guān)職工工資、福利、安全生產(chǎn)以及勞動(dòng)、勞動(dòng)保險(xiǎn)、解聘（或開(kāi)除）公司職工等涉及職工切身利益的問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先聽(tīng)取工會(huì)或職代會(huì)的意見(jiàn)。總經(jīng)理應(yīng)制訂總經(jīng)理工作細(xì)則，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施?？偨?jīng)理工作細(xì)則包括下列內(nèi)容：（一）總經(jīng)理會(huì)議召開(kāi)的條件、程序和參加的人員；（二）總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；（三）公司資金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告制度；（四）董事會(huì)認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的

51、義務(wù)?？偨?jīng)理可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)總經(jīng)理辭職的具體程序和辦法由總經(jīng)理與公司之間的勞動(dòng)合同規(guī)定。第二節(jié) 總精算師總精算師由董事會(huì)任命?？偩銕煹娜温氋Y格應(yīng)當(dāng)符合公司法、保險(xiǎn)公司總精算師管理辦法等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的要求，并應(yīng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。董事長(zhǎng)、總經(jīng)理不得兼任總精算師。總精算師對(duì)公司董事會(huì)和總經(jīng)理負(fù)責(zé)?？偩銕熅唧w履行下列職責(zé)：（一）分析、研究經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，參與制定保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略，擬定保險(xiǎn)產(chǎn)品費(fèi)率，審核保險(xiǎn)產(chǎn)品材料；（二）負(fù)責(zé)或者參與償付能力管理；（三）制定或者參與制定再保險(xiǎn)制度、審核或者參與審核再保險(xiǎn)安排計(jì)劃；（四）評(píng)估各項(xiàng)準(zhǔn)備金以及相關(guān)負(fù)債，參與預(yù)

52、算理；（五）參與制定股東紅利分配制度，制定分紅保險(xiǎn)等有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利分配方案；（六）參與資產(chǎn)負(fù)債配置管理，參與決定投資方案或者參與擬定資產(chǎn)配置指引；（七） 參與制定業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)規(guī)則和手續(xù)費(fèi)、傭金等中介服務(wù)費(fèi)用給付制度；（八）根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)和國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定，審核、簽署公開(kāi)披露的有關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告； （九） 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定，審核、簽署精算報(bào)告、內(nèi)含價(jià)值報(bào)告等有關(guān)文件；（十） 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定，向公司和中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患；（十一） 法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職責(zé)?？偩銕熆梢垣@得履行職責(zé)所需的數(shù)據(jù)、文件、資料等相關(guān)信息，公司有關(guān)部門和人員應(yīng)提供完整、真實(shí)的信息?？偩銕熆梢詤⒓由婕捌渎氊?zé)

53、范圍內(nèi)相關(guān)事務(wù)的董事會(huì)會(huì)議，并發(fā)表專業(yè)意見(jiàn)。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人由公司任命。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格應(yīng)當(dāng)符合公司法、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的要求，并應(yīng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人向董事會(huì)和總經(jīng)理報(bào)告工作。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人履行下列職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算和編制財(cái)務(wù)報(bào)告，建立和維護(hù)與財(cái)務(wù)報(bào)告有關(guān)的內(nèi)部控制體系，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性；（二）負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理，包括預(yù)算管理、成本控制、資金調(diào)度、收益分配、經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)估等；（三）負(fù)責(zé)或者參與風(fēng)險(xiǎn)管理和償付能力管理；（四）參與戰(zhàn)略規(guī)劃等重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)；（五）根據(jù)法律、行政法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，審核、簽

54、署對(duì)外披露的有關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告；（六）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程規(guī)定的其他職責(zé)。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人可以獲得履行職責(zé)所需的數(shù)據(jù)、文件、資料等相關(guān)信息，公司有關(guān)部門和人員應(yīng)提供完整、真實(shí)的信息。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人可以列席與其職責(zé)相關(guān)的董事會(huì)會(huì)議。第七章 監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān) 事監(jiān)事由股東代表和公司職工代表?yè)?dān)任。公司職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。有公司法第147條規(guī)定的情形及國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件規(guī)定的其它禁止性情形的，不得擔(dān)任公司的監(jiān)事。董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。監(jiān)事每屆任期三（3）年。股東擔(dān)任的監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換，職工擔(dān)任的監(jiān)事由公司工會(huì)或職工代表會(huì)民主選舉產(chǎn)生或更換，

55、監(jiān)事連選可以連任。監(jiān)事可以在任期屆滿以前提出辭職。監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。監(jiān)事連續(xù)兩次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的，視為不能履行職責(zé)，股東大會(huì)或職工代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)予以撤換。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定，履行忠實(shí)和勤勉的義務(wù)。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)公司設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)由股東監(jiān)事和職工監(jiān)事共三（3）名監(jiān)事組成，其中股東代表監(jiān)事兩（2）人，公司職工代表監(jiān)事一（1）人。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事會(huì)主席一（1）名。監(jiān)事會(huì)主席召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事會(huì)主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)

56、的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一（1）名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）檢查公司的財(cái)務(wù)；（二）對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；（三）當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；（四）提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行公司法和本章程規(guī)定的召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)；（五） 向股東大會(huì)會(huì)議提出提案；（六） 依照公司法第152條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；（七） 公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議，并對(duì)董事會(huì)決議

57、事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)時(shí)，必要時(shí)可以聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)性機(jī)構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費(fèi)用由公司承擔(dān)。監(jiān)事會(huì)每六（6）個(gè)月至少召開(kāi)一（1）次會(huì)議。會(huì)議通知應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開(kāi)前十（10）日以內(nèi)書面送達(dá)全體監(jiān)事。監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：舉行會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限，事由及議題，發(fā)出通知的日期。第三節(jié) 監(jiān)事會(huì)決議監(jiān)事會(huì)的議事方式為：監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有三分之二以上監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事在監(jiān)事會(huì)會(huì)議上均有表決權(quán)，任何一位監(jiān)事所提議案，監(jiān)事會(huì)均應(yīng)予以審議。監(jiān)事會(huì)的表決程序?yàn)椋好棵O(jiān)事有一（1）票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過(guò)。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人，應(yīng)當(dāng)

58、在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄作為公司檔案由董事會(huì)秘書保存，保管期限為十五（15）年。第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配、審計(jì)及合規(guī)管理第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配公司依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及國(guó)家有關(guān)部門的規(guī)定，制定公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。公司會(huì)計(jì)年度為每年的1月1日至12月31日 。公司在每一會(huì)計(jì)年度前六（6）個(gè)月結(jié)束后六十（60）日以內(nèi)編制公司的中期財(cái)務(wù)報(bào)告；在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后一百二十（120）日以內(nèi)編制公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告。公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告以及進(jìn)行中期利潤(rùn)分配的中期財(cái)務(wù)報(bào)告，包括下列內(nèi)容：（一）資產(chǎn)負(fù)債表；（二）利潤(rùn)表；（三）利潤(rùn)分配表；（

59、四）財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表（或現(xiàn)金流量表）；（五）會(huì)計(jì)報(bào)表附注；公司不進(jìn)行中期利潤(rùn)分配的，中期財(cái)務(wù)報(bào)告包括上款除第（三）項(xiàng)以外的會(huì)計(jì)報(bào)表及附注。中期財(cái)務(wù)報(bào)告和年度財(cái)務(wù)報(bào)告按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行編制。公司除法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)外，不另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)。公司的資產(chǎn)，不以任何個(gè)人名義開(kāi)立帳戶存儲(chǔ)。公司交納所得稅后的利潤(rùn)，按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)上一年度的虧損；（二）提取法定公積金百分之十（10%）；（三）提取任意公積金；（四）支付股東股利。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之五十（50%）以上的，可以不再提取。提取法定公積金后，是否提取任意公積金由股東大會(huì)決定。公司不在彌補(bǔ)公司虧損和提取法定公積金之前

60、向股東分配利潤(rùn)。股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，按股東原有股份比例派送新股。但法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)資本的百分之二十五（25%）。公司股東大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分配方案作出決議后，公司董事會(huì)須在股東大會(huì)召開(kāi)后兩個(gè)月內(nèi)完成股利（或股份）的派發(fā)事項(xiàng)。公司可以采取現(xiàn)金或者股票方式分配股利。在公司償付能力達(dá)不到監(jiān)管要求時(shí)，公司不得向股東分配利潤(rùn)。公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定提取各項(xiàng)保證金、保險(xiǎn)保障基金、責(zé)任準(zhǔn)備金。第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理公司實(shí)行內(nèi)部審計(jì)制度，配備專職審計(jì)人員，對(duì)公司財(cái)務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。公司內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施