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文檔簡(jiǎn)介
1、目 錄會(huì)議議程會(huì)議須知審議文件1、中國(guó)民生銀行股份有限公司2010年年度報(bào)告12、 中國(guó)民生銀行股份有限公司01 年度董事會(huì)工作報(bào)告3、 中國(guó)民生銀行股份有限公司010 年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告184、中國(guó)民生銀行股份有限公司2010年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告355、 中國(guó)民生銀行股份有限公司2010年度利潤(rùn)分配預(yù)案46、中國(guó)民生銀行股份有限公司1 年度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告41、 關(guān)于聘請(qǐng)21 年度審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其酬勞的議案48、 關(guān)于修訂中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易治理方法的議案439、關(guān)于公司前次募集資金使用情況講明的議案61、 關(guān)于授權(quán)董事會(huì)在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣債券的議案6611、關(guān)于修訂中國(guó)民生銀行股
2、份有限公司章程個(gè)不條款的議案1、 關(guān)于變更公司注冊(cè)資本的議案1股東審議發(fā)言對(duì)議案投票表決休會(huì)、統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果宣布表決結(jié)果宣讀決議會(huì) 議 議 程一、會(huì)議開幕致詞二、宣讀股東大會(huì)注意事項(xiàng)三、宣讀投票表決程序四、審議議案1、 中國(guó)民生銀行股份有限公司2010年年度報(bào)告;2、 中國(guó)民生銀行股份有限公司2010 年度董事會(huì)工作報(bào)告;、 中國(guó)民生銀行股份有限公司2010年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告;、 中國(guó)民生銀行股份有限公司201 年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告;、 中國(guó)民生銀行股份有限公司201年度利潤(rùn)分配預(yù)案;6、中國(guó)民生銀行股份有限公司2011 年度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告;7、關(guān)于聘請(qǐng)01年度審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其酬勞的議案;、 關(guān)于
3、修訂中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易治理方法的議案;9、 關(guān)于公司前次募集資金使用情況講明的議案;10、 關(guān)于授權(quán)董事會(huì)在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣債券的議案;11、 關(guān)于修訂中國(guó)民生銀行股份有限公司章程個(gè)不條款的議案;12、關(guān)于變更公司注冊(cè)資本的議案。五、股東審議發(fā)言六、對(duì)議案投票表決七、休會(huì)、統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果八、宣布表決結(jié)果九、宣讀決議十、宣讀法律意見(jiàn)書十一、宣布會(huì)議閉幕中國(guó)民生銀行股份有限公司2010 年年度股東大會(huì)注意事項(xiàng)(211 年 月26日)為了維護(hù)全體股東的合法權(quán)益,確保股東大會(huì)順利進(jìn)行,依照本公司上市地有關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)民生銀行股東大會(huì)議事規(guī)則,提請(qǐng)參會(huì)股東注意以下事項(xiàng):1、股東(或代理人
4、)參加股東大會(huì)依法享有發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等權(quán)利。股東參加股東大會(huì),應(yīng)認(rèn)真履行其法定義務(wù),不得侵犯其它股東的權(quán)益,不得擾亂大會(huì)的正常秩序。、股東(或代理人)要求在股東大會(huì)上審議發(fā)言的,應(yīng)在發(fā)言議程進(jìn)行前到發(fā)言登記處進(jìn)行登記。大會(huì)主持人依照會(huì)議登記處提供的名單和順序安排發(fā)言。股東提問(wèn)應(yīng)舉手示意,并按照主持人的安排進(jìn)行。3、股東(或代理人)發(fā)言、質(zhì)詢總時(shí)刻操縱在0分鐘之內(nèi)。股東(或代理人)發(fā)言或提問(wèn)應(yīng)圍繞本次會(huì)議議題進(jìn)行,且簡(jiǎn)明扼要,每人不超過(guò) 分鐘。、股東(或代理人)要求發(fā)言時(shí),不得打斷會(huì)議報(bào)告人的報(bào)告或其他股東的發(fā)言。在進(jìn)行大會(huì)表決時(shí),股東(或代理人)不進(jìn)行大會(huì)發(fā)言。股東(或代理人)違反上述
5、規(guī)定的發(fā)言,大會(huì)主持人可拒絕或制止。會(huì)議進(jìn)行中只同意股東(或代理人)身份的人員發(fā)言和質(zhì)詢。5、股東大會(huì)的議案采納記名方式投票逐項(xiàng)進(jìn)行表決。為節(jié)約時(shí)刻,各項(xiàng)表決案在同一份表決票上分不列出,請(qǐng)股東逐項(xiàng)填寫,一次投票。會(huì)議將采納表決軟件進(jìn)行計(jì)票。6、依照公司章程和有關(guān)規(guī)定,本次股東大會(huì)的第九、十、十一、十二項(xiàng)議案為特不議案,須經(jīng)參加表決的股東(或代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò);其他議案為一般議案,須經(jīng)參加表決的股東(或代理人)所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)。、股東填寫表決票時(shí),應(yīng)按要求認(rèn)真填寫,具體要求參見(jiàn)表決票注意事項(xiàng),填寫完畢,務(wù)必簽署姓名,并將表決票投入票箱。未填、多填、字跡無(wú)法辨認(rèn)、沒(méi)有
6、股東名稱、沒(méi)有投票人簽名或未投票的,視為該股東放棄表決權(quán)利。8、在會(huì)議進(jìn)入表決程序后進(jìn)場(chǎng)的股東(或代理人)不發(fā)給表決票。在進(jìn)入表決程序前退場(chǎng)的股東,如有托付的,按照有關(guān)托付代理的規(guī)定辦理。、本次會(huì)議接到一項(xiàng)臨時(shí)提案,會(huì)議召集人已將該臨時(shí)提案進(jìn)行公告,并依照法律法規(guī)規(guī)定及公司章程提交股東大會(huì)審議。10、本次股東大會(huì)審議的議案無(wú)關(guān)聯(lián)交易中國(guó)民生銀行股份有限公司201年年度報(bào)告(201 年 月5 日第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過(guò))各位股東:公司2010 年年度報(bào)告差不多第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過(guò),現(xiàn)提請(qǐng)股東大會(huì)審議。中國(guó)民生銀行股份有限公司201 年 月26日中國(guó)民生銀行股份有限公司2010
7、 年度董事會(huì)工作報(bào)告(2011 年3月25 日第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過(guò))各位股東:中國(guó)民生銀行股份有限公司2010 年度董事會(huì)工作報(bào)告于21 年3 月5 日經(jīng)本公司董事會(huì)審議通過(guò)。受本公司第五屆董事會(huì)的托付,依照中華人民共和國(guó)公司法以及中國(guó)民生銀行股份有限公司章程的規(guī)定,現(xiàn)向股東大會(huì)報(bào)告010 年度董事會(huì)的要緊工作情況,請(qǐng)予審議。一、2010 年度董事會(huì)工作概況2010 年,本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和公司章程的規(guī)定,在監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下,勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé),接著強(qiáng)化戰(zhàn)略治理,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,強(qiáng)化資本治理,高度重視信息科技治
8、理,持續(xù)提升公司治理水平,圓滿完成了各項(xiàng)工作。(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略治理,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革,為 “二次騰飛”插上兩翼。1、修訂五年綱要,確立進(jìn)展目標(biāo),明晰市場(chǎng)定位。 2010 年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營(yíng)治理的實(shí)際需要,在前期工作的基礎(chǔ)上,通過(guò)行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié),修訂了五年進(jìn)展綱要。修訂后的五年進(jìn)展綱要進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的進(jìn)展目標(biāo),明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場(chǎng)定位,并將民生銀行總體進(jìn)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長(zhǎng)期愿景、兩個(gè)進(jìn)展目標(biāo)、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”,為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”,使全行各項(xiàng)工作緊緊
9、圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過(guò)修訂五年進(jìn)展綱要,我公司將以二次騰飛為目標(biāo),在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下,重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行,持續(xù)穩(wěn)健進(jìn)展,實(shí)現(xiàn)民生銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升。2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,創(chuàng)辦特色銀行。201 年度董事會(huì)在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導(dǎo)下,積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略,實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長(zhǎng),提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平,細(xì)分市場(chǎng),模式化開發(fā)客戶,實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)進(jìn)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色,提高對(duì)客戶定價(jià)能力,建立民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì);加大對(duì)小微和民營(yíng)企業(yè)主等高
10、端客戶綜合開發(fā),實(shí)施交叉銷售,提高_(dá)金融服務(wù)水平和客戶中意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力進(jìn)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段,實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,降低對(duì)傳統(tǒng)粗放式增長(zhǎng)模式的依靠,有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行,提高資本使用效益,保持民生銀行的可持續(xù)進(jìn)展。、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革,全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。200 年,通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運(yùn)行情況,深入研究國(guó)際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn),緊密結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際,圍繞戰(zhàn)略目標(biāo),對(duì)事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推舉時(shí)刻表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì),在全行差不多形成“以客戶為
11、中心”的流程銀行建設(shè)共識(shí),為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則,具體設(shè)計(jì)現(xiàn)時(shí)期事業(yè)部體制優(yōu)化方案,積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化,促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康進(jìn)展;依照流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃,結(jié)合本年度業(yè)務(wù)進(jìn)展重點(diǎn),啟動(dòng)了2010年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專項(xiàng)課題,積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至2010年末,項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì),大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施時(shí)期。通過(guò)強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范治理,使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化進(jìn)展軌道。4、中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。010 年度,在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下,我公司中間業(yè)
12、務(wù)快速增長(zhǎng),實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比158%(銀行口徑),剔除海通因素同比提高.7個(gè)百分點(diǎn),增長(zhǎng)幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。5、貫徹集團(tuán)化治理思路,加強(qiáng)對(duì)外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和治理。2010年度,董事會(huì)依照我公司的總體進(jìn)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化治理要求,在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,由董事會(huì)戰(zhàn)略進(jìn)展與投資治理委員會(huì)提出了我公司治理村鎮(zhèn)銀行的差不多思路,即“統(tǒng)一規(guī)范進(jìn)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”,以及通過(guò)兩條線對(duì)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化治理的方案。本年度,董事會(huì)積極探究完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)治理模式,接著強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行進(jìn)展戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)策略方面的治理,引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)
13、險(xiǎn)操縱、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則,形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路,加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督,完善并規(guī)范民生品牌對(duì)村鎮(zhèn)銀行的輸出,統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí),董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑,突破資本瓶頸,逐步緩解流淌性短板,以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛進(jìn)展;督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu),不斷提高公司治理水平,發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。(二)深化風(fēng)險(xiǎn)治理,加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度,深入開展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。010年,本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)治理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用,
14、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí),積極開展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估,加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策,進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)治理的制度建設(shè),從整體上加強(qiáng)了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的操縱和治理,提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理工作的深度和廣度,促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)治理水平的進(jìn)一步提升。1、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和治理水平的提升,在認(rèn)真總結(jié)009 年指導(dǎo)意見(jiàn)的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上,董事會(huì)在201 年初編制了中國(guó)民生銀行20年度風(fēng)險(xiǎn)治理指導(dǎo)意見(jiàn)(以下簡(jiǎn)稱指導(dǎo)意見(jiàn))。指導(dǎo)意見(jiàn)緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和銀行風(fēng)險(xiǎn)治理工作實(shí)踐,從做實(shí)、做細(xì)上下功夫,突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路,將監(jiān)管部門“三個(gè)方法一個(gè)指引”等政策
15、精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策,與董事會(huì)編制的五年進(jìn)展綱要及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接,堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處,做到可落實(shí)、可評(píng)估。2010年指導(dǎo)意見(jiàn)還首次針對(duì)大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分不進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)治理工作更具指導(dǎo)作用,在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中首開先河,充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見(jiàn)的推動(dòng)下,全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成,全面風(fēng)險(xiǎn)治理的思想深入人心,各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)治理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開展。2、開展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能,00 年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)分不在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)治理的評(píng)估工作。通過(guò)行內(nèi)訪談
16、和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱,先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識(shí)不、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架等工作,進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、組織、時(shí)刻表以及招標(biāo)流程,最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)治理工作提供了重要依據(jù)。通過(guò)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)治理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé),以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策。2010 年,董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門出臺(tái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理,并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實(shí)。3 月份,為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流淌性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的治理指引,董事會(huì)督促總行有關(guān)部門編制完
17、成流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理方法、210年流淌性風(fēng)險(xiǎn)操縱指標(biāo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理專題報(bào)告和9 年信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理年度報(bào)告。這些報(bào)告分不對(duì)本公司流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理體系、操縱指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問(wèn)題,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)打算等問(wèn)題,以及209年度信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)講明,對(duì)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。_ (三)加強(qiáng)資本治理,促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變,提高經(jīng)營(yíng)效益。我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念,督促高級(jí)治理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化治理,改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)進(jìn)展模式,提高資本收益率。為此,210年度董事會(huì)采取了以下措施:
18、一是貫徹中國(guó)民生銀行資本治理方法,強(qiáng)化資本的籌劃與治理,防止資本充足率失控,督促行內(nèi)相關(guān)部門編制中國(guó)民生銀行資本治理方法實(shí)施細(xì)則,通過(guò)具體的制度安排,保障董事會(huì)資本治理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營(yíng)治理層傳導(dǎo),滿足股東對(duì)提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)中國(guó)民生銀行董事會(huì)資本分配與考核治理方法,對(duì)高級(jí)治理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo),強(qiáng)化資本收益水平的考核,提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級(jí)治理層建立以資本收益為核心的考核體制,開展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核,促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本,引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式,大力進(jìn)展中間收入業(yè)務(wù),積極采取差異化進(jìn)展政
19、策,盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu),提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評(píng)估資本使用狀況,董事會(huì)戰(zhàn)略進(jìn)展與投資治理委員會(huì)于00 年度1 月和6 月,分不對(duì)2009 年末和2010 年上半年資本狀況進(jìn)行了評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告,加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)資本使用的監(jiān)督與治理;五是組織開展資本研究工作,協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作,并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交中國(guó)民生銀行資本治理及補(bǔ)充工作匯報(bào),對(duì)本公司的資本治理架構(gòu)、治理流程進(jìn)行講明并提出工作建議。(四)積極履行社會(huì)責(zé)任,接著提升公司形象,實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。201 年度,我公司將綠色理念納入進(jìn)展戰(zhàn)略,大力倡導(dǎo)綠色金融,積極倡導(dǎo)綠色辦公,推行綠
20、色采購(gòu),制定了切實(shí)可行的綠色辦公治理措施,將環(huán)保融入到職員日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì)公益事業(yè),積極回饋社會(huì),“中國(guó)民生銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行,受到社會(huì)各界好評(píng);關(guān)注貧困地區(qū)進(jìn)展,接著推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè),職員捐款成立的“教育扶貧基金”,接著幫扶個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”,用于國(guó)家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng),助力我國(guó)航天事業(yè)進(jìn)展;設(shè)立“民生指數(shù)研究專項(xiàng)基金”,支持全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”,推動(dòng)全國(guó)艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè),積極關(guān)注藝術(shù)流失,喚起社會(huì)對(duì)文化遺產(chǎn)的愛(ài)護(hù)意識(shí);捐資建立的
21、上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕,這是我國(guó)首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館,體現(xiàn)了我公司在積存文化財(cái)寶、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后,我公司緊急實(shí)施捐款以關(guān)心解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間,公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛(ài)心找水源”行動(dòng),關(guān)心災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣_和紅河州綠春縣人民群眾查找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)難期間,公司第一時(shí)刻組織捐款,關(guān)心受災(zāi)群眾度過(guò)難關(guān)。此外,我公司還鼓舞職員積極參與志愿者活動(dòng),舉辦“關(guān)注上海參與世博”民生世博志愿者活動(dòng),為市民和游客奉獻(xiàn)愛(ài)心。由于我公司在責(zé)任治理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn),獲得了政府部門、O 組織和主流媒體的高度評(píng)價(jià)
22、,進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力。200 年,我公司榮獲“中國(guó)消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,強(qiáng)化內(nèi)控治理。2010 年,董事會(huì)接著健全內(nèi)部操縱制度,完善內(nèi)部操縱措施,加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查,加大內(nèi)控文化培育力度。210 年度,我公司依照業(yè)務(wù)進(jìn)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求,進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)治理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程,并對(duì)原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善,在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本治理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營(yíng)、科技信息風(fēng)險(xiǎn)治理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理等方面制訂出臺(tái)了0 多項(xiàng)治理措施,為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和
23、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采納SO框架和商業(yè)銀行內(nèi)部操縱指引及商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)方法確定的內(nèi)部操縱要素構(gòu)建了內(nèi)部操縱評(píng)價(jià)體系整體框架,對(duì)部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評(píng)價(jià);結(jié)合企業(yè)內(nèi)部操縱應(yīng)用指引相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況,董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在200 年度開展調(diào)研、審查、研討、評(píng)估等各種方式,落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控治理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,審核季度內(nèi)審稽核工作情況,監(jiān)督內(nèi)操縱度執(zhí)行情況,及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門的要求,董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開展年度內(nèi)部操縱自我評(píng)價(jià)工作,組織開展對(duì)定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項(xiàng)研討。此外
24、,董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部操盡情況調(diào)研,及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控治理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內(nèi)控治理活動(dòng),董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控治理,促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華,提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,確保風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)內(nèi)部操縱得到有效化解。(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易治理,操縱關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)接著貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易治理精神,以操縱風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,以提高治理效率為重點(diǎn),以規(guī)范進(jìn)展、合規(guī)披露為要緊工作目標(biāo),認(rèn)真履行監(jiān)督治理職責(zé),著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易治理水平。2010年度,我公司接著著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化治理程度,以香港聯(lián)交所和上
25、海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易治理規(guī)則為依據(jù),結(jié)合H股上市后關(guān)聯(lián)交易治理變化,以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易治理制度為重點(diǎn),進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易治理流程。首先,依照關(guān)聯(lián)交易治理的監(jiān)管要求,結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易治理現(xiàn)狀,以提高關(guān)聯(lián)交易治理效率為宗旨,對(duì)關(guān)聯(lián)交易治理制度進(jìn)行修訂完善,包括適應(yīng)公司A 股、 股兩地上市的要求,重新修訂了中國(guó)民生銀行關(guān)聯(lián)交易治理方法,制訂了更具可操作性的中國(guó)民生銀行關(guān)聯(lián)交易治理方法實(shí)施細(xì)則等;其次,接著督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)工作,更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù),保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次,嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng),監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作,督促相關(guān)部門
26、按照監(jiān)管部門的要求,及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過(guò)一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作,保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理的職責(zé)。20年度,董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,認(rèn)真貫徹商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理指引,履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理的職責(zé),將信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理納入010年操作風(fēng)險(xiǎn)治理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面,公司制定出臺(tái)了信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方法、重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急治理方法、中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)用戶密碼治理方法、中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)治理方法(暫行)、中國(guó)民生銀行不間斷電源治理規(guī)范(科技)及中國(guó)民生銀行機(jī)房周密空調(diào)治理規(guī)范(科技)等制度方
27、法,完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè),將風(fēng)險(xiǎn)操縱環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作,通過(guò)對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新,使系統(tǒng)整體性能提升2%-3%;進(jìn)一步加強(qiáng)IT 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量操縱配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作,降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造,提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)演練,確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能,形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理工作的有效監(jiān)督。(八)持續(xù)提升公司治理水平,增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。1、完善制度建設(shè),優(yōu)化公司治理
28、制度體系。依照境內(nèi)外的監(jiān)管要求,結(jié)合民生銀行公司治理的實(shí)際需要,010 年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè),修訂了公司章程和中國(guó)民生銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則。依照公司章程的規(guī)定,結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實(shí)際情況,本公司修訂了中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)以通訊方式召開的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定,對(duì)會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化,提高了董事會(huì)的決策效率。依照香港上市規(guī)則要求,結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況,董事會(huì)于今年修訂了中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略進(jìn)展與投資治理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)、中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易操縱委員會(huì)工作規(guī)則(修訂
29、稿)、中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)、中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)、中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)和中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專門委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限,進(jìn)一步明確了董事會(huì)專門委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序,使專門委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性,更加符合公司實(shí)際。在修訂上述制度的基礎(chǔ)上,董事會(huì)在本年度還修訂了中國(guó)民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)治理人員持有公司股份及其變動(dòng)治理制度、中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易治理方法、中國(guó)民生銀行股份
30、有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任方法、中國(guó)民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金治理方法、中國(guó)民生銀行股份有限公司呆賬核銷治理方法,制定了中國(guó)民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行方法、中國(guó)民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人治理制度、中國(guó)民生銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度、中國(guó)民生銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用治理制度、中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易治理方法實(shí)施細(xì)則和中國(guó)民生銀行外包風(fēng)險(xiǎn)治理方法,進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作,優(yōu)化了公司治理機(jī)制,進(jìn)一步提高了公司治理水平。、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。2010 年本公司共召開了8 次董事會(huì)決策
31、性會(huì)議、1次非決策性會(huì)議、 次投資者交流會(huì)、1 次股東大會(huì)以及9次董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議,研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、行長(zhǎng)工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案20多項(xiàng),其中經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)了80 多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先通過(guò)相應(yīng)的專門委員會(huì)討論決定后,再報(bào)董事會(huì)審議決定,必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照公司章程規(guī)定,依法合規(guī),保障決策程序遵循公開透明的原則,達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。3、建立履職評(píng)價(jià)制度,強(qiáng)化董事履職責(zé)任,促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束,促進(jìn)董事勤勉盡責(zé),提
32、高董事會(huì)及其專門委員會(huì)的工作效率,依照銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行公司章程、董事履職盡責(zé)自律條例等的規(guī)定,我公司制定了中國(guó)民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行方法。該方法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。董事履職情況評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次,董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評(píng)價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào),并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)報(bào)送。4、接著實(shí)施獨(dú)立董事上班制度,發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和職能作用。報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6 名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作1 個(gè)工作日,約見(jiàn)治理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度
33、,有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì),為董事會(huì)決策提供專業(yè)意見(jiàn)。21 年董事會(huì)戰(zhàn)略進(jìn)展與投資治理委員會(huì)共召開會(huì)議次,風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)召開會(huì)議12 次、審計(jì)委員會(huì)召開會(huì)議7 次、關(guān)聯(lián)交易操縱委員會(huì)召開會(huì)議13 次,提名委員會(huì)召開會(huì)議7 次、薪酬與考核委員會(huì)召開會(huì)議3 次,共審議提案15項(xiàng),為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。5、組織實(shí)施盡職考評(píng)工作,完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。依照中國(guó)民生銀行高級(jí)治理人員盡職考評(píng)試行方法,董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)治理人員的年度盡職考評(píng)工作,董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在210 年度對(duì)總行高管層成員和分行行長(zhǎng)200 年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫了盡職考評(píng)綜
34、合報(bào)告。實(shí)施盡職考評(píng)工作有利于董事會(huì)全面了解高級(jí)治理人員履職盡責(zé)情況,體現(xiàn)了董事會(huì)對(duì)其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級(jí)治理人員的治理,引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。010 年度,依照銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引的要求,董事會(huì)修訂了中國(guó)民生銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金治理方法。針對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn),進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè),體現(xiàn)了關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長(zhǎng)期管控。同時(shí),董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了中國(guó)民生銀行股份有限公司高級(jí)治理人員薪酬治理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則,增加了原制度的可操作性。6、加強(qiáng)信息溝通,提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性。201 年董事會(huì)接著辦好董事會(huì)工作通訊和內(nèi)部參考,全
35、年共出版董事會(huì)工作通訊7 期、內(nèi)部參考48 期。董事會(huì)工作通訊促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通;內(nèi)部參考為各位董監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)治理層提供了大量、有用、核心的信息,提高了經(jīng)營(yíng)決策和獵取資信的效率,有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì)、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。7、加強(qiáng)投資者關(guān)系治理工作,確保信息披露高效透明。2010 年度,董事會(huì)從投資者關(guān)系入手,通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng),不斷提升投資者對(duì)本公司的認(rèn)知,建立完善的投資者關(guān)系治理體系。201 年度,我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專題調(diào)研等主渠道作用,先后成功舉辦年度業(yè)績(jī)新聞公
36、布會(huì)、年度投資者交流會(huì)和一對(duì)一路演;首次采納兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jī)公布會(huì)及新聞公布會(huì);舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì);組織實(shí)施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場(chǎng)、視頻和電話等多種方式,不斷提升投資者關(guān)系工作效率。接著實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略,成功聯(lián)合國(guó)泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國(guó)內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦7 次聯(lián)合調(diào)研,邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國(guó)金證券、國(guó)信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17 場(chǎng),主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢(shì)和改革成果,突出強(qiáng)調(diào)我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí),我行還注重多渠道提升日常工作效率,
37、00 年接待來(lái)我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)0 人。同時(shí),接著優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話接聽系統(tǒng),充分發(fā)揮其推介和交流功能,提升工作效率。同時(shí),接著編撰投資者關(guān)系專刊,為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái),010年度本公司共編制投資者關(guān)系??? 期。2010 年度,我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng),依法對(duì)外公布各類定期報(bào)告和臨時(shí)公告,保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整,確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獵取本公司信息。2010 年,本公司在上海證券交易所公布 份定期報(bào)告,27 余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì)文件),在香港聯(lián)交所公布60 余份公告。8、組織開展專項(xiàng)調(diào)研,提高董事會(huì)決策的前瞻性
38、。為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用,為我公司以后可持續(xù)進(jìn)展制造內(nèi)生動(dòng)力,董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20 年度組成專題調(diào)研組,深入5 個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位,進(jìn)行了為期3 個(gè)多月的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研,共計(jì)訪談職員0余人,聽取近60 條合理化建議,并在此基礎(chǔ)上形成了董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競(jìng)爭(zhēng)力調(diào)研報(bào)告,為經(jīng)營(yíng)治理層改善薪酬競(jìng)爭(zhēng)力提供了有力參考。200年,董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)深入開展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作,收到較好效果。7 月份,董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)對(duì)全行政府融資平臺(tái)類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長(zhǎng)期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與
39、,調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對(duì)性強(qiáng),受到了普遍好評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新進(jìn)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量阻礙情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研,調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過(guò)采取一系列調(diào)研活動(dòng),有利于風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)治理狀況,從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)治理、監(jiān)督與評(píng)估職能。為落實(shí)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理指引和五年進(jìn)展綱要的有關(guān)要求,結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀,董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作進(jìn)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理,并進(jìn)行前瞻性研究探究。同時(shí),邀請(qǐng)來(lái)自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)等方面的IT 戰(zhàn)略治理專
40、家,就我公司新核心系統(tǒng)上線后的IT戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)治理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專門針對(duì)IT 戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)治理問(wèn)題進(jìn)行的專項(xiàng)調(diào)研,成效顯著,獲得了行內(nèi)外人士的充分確信。為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況,倡導(dǎo)內(nèi)控文化,指導(dǎo)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委企業(yè)內(nèi)部操縱規(guī)范體系奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ),董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對(duì)審計(jì)部開展的對(duì)分行及事業(yè)部的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,先后組織了四次工作調(diào)研組,對(duì)四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過(guò)檢查、座談等方式,考察了解了基層一線的操縱環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及操縱措施,現(xiàn)場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況,并對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調(diào)研
41、組現(xiàn)場(chǎng)還對(duì)審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo),進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作,了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法,審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專項(xiàng)研討,為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部操縱提出了意見(jiàn)建議。9、加強(qiáng)董事培訓(xùn),提高董事履職能力。董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái),采納專題匯報(bào)的形式,安排治理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào),使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外,董事會(huì)還邀請(qǐng)外國(guó)專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提
42、供的公共教育平臺(tái)和培訓(xùn)師資力量,先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn),具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司0 年度董監(jiān)事培訓(xùn)”,圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)董事任職資格的培訓(xùn)要求,提高了董事的履職能力。10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。210 年度,公司獲得中國(guó)上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”,董文標(biāo)董事長(zhǎng)榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長(zhǎng)”獎(jiǎng)項(xiàng),副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在亞洲貨幣評(píng)選的年度最佳公司治理評(píng)選中,本公司獲得中國(guó)區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司00 年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中,本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng);獨(dú)
43、立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司2010年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在中國(guó)證券報(bào)舉辦的“第12 屆中國(guó)上市公司金牛獎(jiǎng)百?gòu)?qiáng)”評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng),在“金牛百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位,在上市銀行中排名第一。在第五屆中國(guó)投資者關(guān)系年會(huì)評(píng)選中,本公司獲得中國(guó)投資者關(guān)系R 創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國(guó)投資者關(guān)系IR 公司百?gòu)?qiáng)。在上海證券交易所“2092010 年度信息披露考核”評(píng)選中,本公司董事會(huì)秘書獲優(yōu)秀評(píng)級(jí)。在經(jīng)濟(jì)出版社和21 世紀(jì)商業(yè)評(píng)論聯(lián)合公布的“中國(guó)上市公司信息披露指數(shù)(010)”中,本公司排第七名,在上市銀行中位居第三名。在香港治理專業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)競(jìng)賽”評(píng)選活動(dòng)中,本公司
44、獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外,本公司0 年年報(bào)還在國(guó)際聞名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選中奪得RC 的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及LAC209年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。二、2010 年公司總體經(jīng)營(yíng)治理情況(一)要緊經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況。2010 年度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)16.88 億元,比上年增加55.80 億元,增長(zhǎng)46.9%,其中歸屬于母公司的凈利潤(rùn)15.81 億元,比上年增加577 億元,增長(zhǎng)45.5%;資產(chǎn)總額18,2377 億元,比上年末增加3,97345 億元,增長(zhǎng)27.6;各項(xiàng)存款14,19.3億元,比上年末增加2,890.0億元,增長(zhǎng)2.62;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元,增加1,45.
45、92億元,增長(zhǎng)197%。不良貸款余額7.39 億元,比上年末減少0.58億元,不良貸款率0.%,比上年末下降.15 個(gè)百分點(diǎn); 撥備覆蓋率270.45%,比上年末提高6441 個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入8. 億元,剔除海通股權(quán)處置因素,比上年增加.7 億元,同比增長(zhǎng)80.87;凈非利息收入占比16.24,剔除海通股權(quán)處置因素,提高3 個(gè)百分點(diǎn);成本收入比8,比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn),剔除海通股權(quán)處置因素,則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為0.%,核心資本充足率為.07%。(二)要緊業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。1客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著,去年小微客戶數(shù)量猛
46、增,實(shí)現(xiàn)翻番,突破1萬(wàn)戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長(zhǎng)明顯,截至01 年末,對(duì)公(含中小)民企貸款客戶達(dá)892 戶,比上年末增長(zhǎng)9%,占對(duì)公貸款客戶79%,提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶近1萬(wàn)戶,占對(duì)公存款客戶的3%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高,201年末,全行民企存貸款余額分不為4 億和38億元,占一般公司存貸款的6%和51%;中小、小微貸款余額分不比年初增長(zhǎng)133%和55%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯,20 年全年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)超過(guò)%,資本消耗僅增長(zhǎng)66%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善,年末對(duì)公貸款戶均余額700 萬(wàn)元,比年初下降30%。2. 中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。201年度,本公司
47、凈非利息收入占比15.8%,剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn),推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化,在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)制造利差收入193 億元,實(shí)現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái)、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破7 億元,較上年翻番,占全行中收近1/5;200年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品186款,規(guī)模達(dá)39 億元,分不是上年的6.9 倍和.4倍;累計(jì)發(fā)債386.8 億元,比209年增長(zhǎng)124%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù),業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色,持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì);積極開展走出去、船舶和長(zhǎng)單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略,儲(chǔ)備大量客戶;先后獲得英國(guó)金融時(shí)報(bào)中國(guó)銀行業(yè)最佳
48、貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù),初步實(shí)現(xiàn)了中國(guó)一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破00 億元,業(yè)界排名股份制第二,創(chuàng)新“托管+融資”、“托管代銷”模式,實(shí)現(xiàn)托管收入192億元,同比增長(zhǎng)6991%,實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)進(jìn)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6 萬(wàn)戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目,首次在全國(guó)特大年金項(xiàng)目上取得突破。3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路,加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整,向集約化和效益化進(jìn)展。面對(duì)外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的專門情況,對(duì)公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變,為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小進(jìn)展,在資源有限情況下,對(duì)公通過(guò)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合,積極穩(wěn)定老客戶,
49、大力進(jìn)展新客戶;201 年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元,銀團(tuán)19億元。力改傳統(tǒng)做法,從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變,積極深化民企戰(zhàn)略,落實(shí)金融總管方案,探究定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù),客戶綜合化金融服務(wù),逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù),貸款定價(jià)水平不斷提高,以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長(zhǎng);210 年實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入32 億元,占全行凈收入的57,依舊是全行利潤(rùn)的要緊來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平,實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)進(jìn)展,201年中小落地全國(guó)9家分行,專業(yè)化組合產(chǎn)品,細(xì)分市場(chǎng),模式化開發(fā)客戶,提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率,實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)進(jìn)展;截至2010 年末,中小企業(yè)貸款余額796
50、億元,不良率僅為0%。.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢(shì),零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新進(jìn)展。截至20 年末,全行零售貸款超過(guò)2600 億元,個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3 億元,財(cái)寶治理和貴來(lái)賓戶分不突破10 萬(wàn)和4萬(wàn)戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色,初步取得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),去年小微貸款余額突破1590 億元,占各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))的%以上;利率加權(quán)平均上浮2127%,定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng),初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì)。信用卡中心加大對(duì)小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā),實(shí)施交叉銷售,持續(xù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷和催收力度;截至2010 年末新增發(fā)卡約150 萬(wàn)張,累計(jì)發(fā)卡913 萬(wàn)張,全年交易額7 億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大,柜面交
51、易替代率、電話接通率和客戶中意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)進(jìn)展,去年小微專線受理來(lái)電6.67 萬(wàn)通,商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14,交易替代率達(dá)6.1%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)寶治理平臺(tái),實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升,產(chǎn)品銷售突破100 億元的良好業(yè)績(jī)。各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)突出,有利支持了全行創(chuàng)新進(jìn)展。存款推動(dòng)上,地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián),探究純存款措施,全年存款日均達(dá)到67 億元;北京治理部存款新增50 億元,且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù),日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(zhǎng)沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上,能源_部民企貸款規(guī)模僅
52、占1/3,中收占比達(dá)到5%;冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)及中收占比均超6%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營(yíng)銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上,杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超00 億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10 億元;太原分行平均利率高達(dá)8.4,上浮近4%。截至201 年末,民生租賃共擁有各類船舶83 艘,飛機(jī)21 架,總資產(chǎn)44.8億元,凈利495 億元,排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛兄换?資產(chǎn)治理規(guī)模為2. 億元,行業(yè)排名進(jìn)一步提早。6改革創(chuàng)新取得明顯成效,流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè),總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11 個(gè)基礎(chǔ)性重點(diǎn)項(xiàng)目和1個(gè)亟待解決的課題;由
53、行長(zhǎng)與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀,去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題,并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì),部分項(xiàng)目已完成或已開始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破,事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新治理、中間業(yè)務(wù)進(jìn)展、小微業(yè)務(wù)信貸治理、客戶戰(zhàn)略治理等項(xiàng)目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái),201 年將全面實(shí)施,對(duì)提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)治理支持體系精細(xì)化改革,建行以來(lái)首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)治理模式及流程,印發(fā)了總分行中后臺(tái)組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè);引入了平衡計(jì)分卡治理工具,建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門績(jī)效指標(biāo)體系及考核制度,并成功
54、實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績(jī)效考核,填補(bǔ)了治理支持部門績(jī)效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì),問(wèn)責(zé)治理、內(nèi)審治理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施,新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)治理項(xiàng)目也按打算推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測(cè)試時(shí)期,新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊,部分已具備上線條件;制定、落實(shí)了核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革治理工作方案,使有關(guān)實(shí)地測(cè)試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),確保現(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。三、211 年度董事會(huì)工作打算董事會(huì)011年度工作指導(dǎo)思想:以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo),以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn),注重調(diào)查研究,增強(qiáng)董事會(huì)工作的打算性和針對(duì)性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo),突出重點(diǎn),堅(jiān)持特色,深化改革,促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步
55、做好資本籌集工作,滿足監(jiān)管要求,努力降低資本消耗,提高資本運(yùn)用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境,強(qiáng)化內(nèi)控治理,防范流淌性風(fēng)險(xiǎn),接著提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)治理,積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制,選拔優(yōu)秀人才,培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì),優(yōu)化公司治理機(jī)制,保障民生銀行持續(xù)健康進(jìn)展。(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo),堅(jiān)持特色,推動(dòng)深化改革,促進(jìn)“二次騰飛”。依據(jù)董事會(huì)新修訂五年進(jìn)展綱要確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)定位,在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上,集中資源,堅(jiān)決不移推動(dòng)進(jìn)展民營(yíng)企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線,貫徹以客戶為中心的原則,推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行;以順應(yīng)形
56、勢(shì)和政策變化為前提,突出重點(diǎn),強(qiáng)化治理,完善事業(yè)部改革,力爭(zhēng)三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康進(jìn)展,逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,打造特色銀行和效益銀行,為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作,滿足監(jiān)管要求。隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺(tái),為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力,監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度,提高了對(duì)銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求,保障實(shí)施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo),董事會(huì)將研究制定審慎的資本補(bǔ)充和資本治理規(guī)劃,充分尊重寬敞股東和投資者的意愿,順應(yīng)市場(chǎng)需求,選擇切實(shí)可行的籌資方式和募集資金的方案,穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作,確保資本治理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求,并保持
57、一定的安全邊際,力爭(zhēng)達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí),董事會(huì)將督促經(jīng)營(yíng)治理層精心組織實(shí)施中國(guó)民生銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案,力爭(zhēng)按打算成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。(三)強(qiáng)化資本考核,降低資本消耗,提高資本運(yùn)用效率。董事會(huì)將接著大力倡導(dǎo)資本約束理念,督促高級(jí)治理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化治理,改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)進(jìn)展模式,建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制,開展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核,促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本,引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式,大力進(jìn)展中間收入業(yè)務(wù),積極采取差異化進(jìn)展政策,盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu),提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。(四)加強(qiáng)流淌性風(fēng)
58、險(xiǎn)問(wèn)題的研究和治理,防范流淌性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。在治理通貨膨脹的背景下,商業(yè)銀行可能面臨流淌性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊,為此本年度董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)將加大流淌性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和治理。董事會(huì)將督促治理層完善流淌性風(fēng)險(xiǎn)集中治理機(jī)制,逐步建立流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對(duì)全行資金來(lái)源與運(yùn)用的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)的監(jiān)測(cè)全行的流淌性風(fēng)險(xiǎn)狀況,確保全行資金的流淌性和正常支付能力;完善流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理政策與流程,強(qiáng)化流淌性風(fēng)險(xiǎn)限額治理,建立健全流淌性應(yīng)急融資機(jī)制,實(shí)現(xiàn)本外幣一體化流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理;加強(qiáng)大額中長(zhǎng)期貸款的審批治理,防范流淌性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。(五)研究制定長(zhǎng)效激勵(lì)打算,完善激勵(lì)約束機(jī)制。長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制是公司
59、治理機(jī)制的重要組成部分,是保障投資者利益最大化的有效舉措,也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。2011年董事會(huì)及董事會(huì)薪酬_核委員會(huì)將成立專門的研究小組,制定專題研究打算,并對(duì)國(guó)內(nèi)外差不多實(shí)施了長(zhǎng)期激勵(lì)打算的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究,提出民生銀行實(shí)施長(zhǎng)期激勵(lì)打算的原則、方式,必要時(shí)聘請(qǐng)一家聞名咨詢公司協(xié)助設(shè)計(jì)長(zhǎng)期激勵(lì)方案,完善薪酬體系,塑造更加有效的激勵(lì)約束機(jī)制。(六)選拔優(yōu)秀人才,加強(qiáng)高管團(tuán)隊(duì)建設(shè)。依照戰(zhàn)略目標(biāo)要求,適應(yīng)形勢(shì)進(jìn)展的需要,確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識(shí)結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn),選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養(yǎng),造就繼任的高層治理人員,是實(shí)施民生銀行進(jìn)展戰(zhàn)略的重要手段。為此,本年度董事會(huì)
60、及董事會(huì)提名委員會(huì)將借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn),牢固樹立領(lǐng)導(dǎo)人才是民生銀行核心人力資本的理念,研究制定高層治理者繼任與開發(fā)方案,堅(jiān)持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則,培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備治理人才,保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過(guò)渡,保證高層治理人員具有旺盛的制造力和競(jìng)爭(zhēng)力,促進(jìn)民生銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”。(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境,強(qiáng)化內(nèi)控治理。依照財(cái)政部等五部委企業(yè)內(nèi)部操縱差不多規(guī)范及企業(yè)內(nèi)部操縱應(yīng)用指引的最新要求,結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險(xiǎn)治理進(jìn)展進(jìn)程,董事會(huì)將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、操縱活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部操縱要素,按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則,通過(guò)完善內(nèi)控治理體系組織架構(gòu),擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和打算,組織
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