2022年金融市場(chǎng)營銷策劃方案模板

1、第 PAGE31 頁 共 NUMPAGES31 頁2022年金融市場(chǎng)營銷籌劃方案模板金融市場(chǎng)營銷籌劃方案(一)一、籌劃目的：本次籌劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信譽(yù)卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，進(jìn)步知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營銷環(huán)境分析p ：(一)、宏觀環(huán)境分析p ：1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的開展提供了一個(gè)良好的條件。2.自然環(huán)

2、境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)開展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)開展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)開展”道路，用低碳信譽(yù)卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長造成宏大威脅，中國的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷開展及居民費(fèi)構(gòu)造和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)國經(jīng)濟(jì)的開展起了很大的推動(dòng)作用。4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國參加世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯

3、豐等全球知名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對(duì)國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧?。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開展空間，因此在此時(shí)我們開場(chǎng)了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信譽(yù)的開展之路。5.人口環(huán)境：202_年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告。報(bào)告顯示，截至2022年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達(dá)5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報(bào)告顯示，中國手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模到達(dá)3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái)，會(huì)得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題

4、更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來越多，小額貸款能更加表達(dá)其優(yōu)勢(shì)性。(二)金融產(chǎn)品SWORT分析p 1.優(yōu)勢(shì)(1)信息優(yōu)勢(shì)。郵政銀行地處臨汾，由于長期效勞本地市場(chǎng)，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。(2)政策優(yōu)勢(shì)。政府應(yīng)建立新農(nóng)村的要求，加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)開展為己任，原那么明確，市場(chǎng)目的明確，在本地易得到政府的支持。(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì)。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。(4)自身優(yōu)勢(shì)。改革開放以來,我國金融業(yè)開展很快。在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是開展最為迅速、活力的一個(gè)群體,它們以特有

5、的活力與活力,活潑于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模開展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的開展優(yōu)勢(shì)。2.優(yōu)勢(shì)(1)知名度。大量的走訪、問卷、 等形式的調(diào)查說明，廣闊市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行理解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低，與四大國有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng)。很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達(dá)“農(nóng)村合作信譽(yù)社”的程度，對(duì)于從“郵政儲(chǔ)蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新才能差，無法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)

6、。(4)員工程度。經(jīng)過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化程度相對(duì)較弱。(5)效勞程度。缺乏有效的營銷效勞體系，售后效勞不到位。3.機(jī)遇.(1).在產(chǎn)品的推廣及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場(chǎng)份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳，使得更多的人理解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了宏大的開展空間。(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí)，開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)開展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場(chǎng)構(gòu)

7、建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。(4).近些年，中國銀行業(yè)獲得了飛速的開展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下，中國銀行業(yè)面臨著宏大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)開展形式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來的機(jī)遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)開展形式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能的，這些產(chǎn)業(yè)將來會(huì)有更好的前景。4.威脅(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加劇烈(3).受局部地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)展擴(kuò)張受到限制。(三)

8、、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析p (1).我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟(jì)開展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場(chǎng)根底，國家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速開展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對(duì)壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場(chǎng)份額缺乏，資金力較弱，電子化程度不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重缺乏;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一，盈利程度低下。如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡

9、。(3).要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)，就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)展診斷、培育和穩(wěn)固，維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的間隔 。否那么，競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模擬甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià)，不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉，同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵。(四)、企業(yè)形象分析p 臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)開展為己任，緊緊圍繞“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、客戶為中

10、心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場(chǎng)定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和效勞功能的創(chuàng)新，突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面效勞百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營效益。三.市場(chǎng)面臨的問題分析p (1)競(jìng)爭(zhēng)力大：除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新才能，效勞體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。(2)創(chuàng)新才能差：中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和效勞創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)

11、品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨(dú)具的特色。四、市場(chǎng)時(shí)機(jī)分析p 五、營銷籌劃到達(dá)的目的一、進(jìn)步知名度，為銀行今后更好的開展做鋪墊，實(shí)現(xiàn)其終極目的“成為全國的農(nóng)村合作銀行”。二、遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)兀С秩r(nóng)，效勞社區(qū)”。三、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會(huì)責(zé)任感，堅(jiān)持科學(xué)開展觀，走可持續(xù)開展道路。四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。六、營銷策略(一)、網(wǎng)上銀行：1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州結(jié)合銀行個(gè)人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融效勞的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免

12、費(fèi)送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州結(jié)合銀行的特色業(yè)務(wù)。2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用，如U盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用，同時(shí)宣傳推廣時(shí)期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈(zèng)送網(wǎng)銀盾，對(duì)外宣傳開通網(wǎng)上銀行的效勞可以獲取額外積分等。3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時(shí)有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)展累積，而不需要手續(xù)費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行的同時(shí)可以同時(shí)再綁定手機(jī)銀行。(二)、小額貸款卡：1、面對(duì)各大高校，中小企業(yè)進(jìn)展大力推廣，鼓勵(lì)各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵(lì)多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想。2、在學(xué)校及周邊娛樂場(chǎng)所進(jìn)展小額貸款卡宣

13、傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對(duì)于將來的暢想，隨后即可贈(zèng)送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。3、針對(duì)中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵(lì)優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺(tái)，假設(shè)有一樣想法的合作人，可通過杭州結(jié)合銀行的借款，施行創(chuàng)業(yè)。(三)、豐收卡支付寶卡通：1、以杭州結(jié)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信譽(yù)社為鋪墊，繼續(xù)開展豐收卡，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速開展的社會(huì)，并根據(jù)年輕人的愛好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更合適各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺(tái)開

14、通，網(wǎng)上開通，手機(jī)開通等形式，更方便客戶使用。3、豐收卡支付寶卡通可以與進(jìn)展合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內(nèi)的，要想從購置商品的話一般是采取國外代購的方式的進(jìn)展的，本行可以以此為打破點(diǎn)率先與一些國外購物網(wǎng)站進(jìn)展合作，進(jìn)步銀行的特色效勞。(四)、低碳信譽(yù)卡：1、低碳信譽(yù)卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資合理利用。2、低碳信譽(yù)卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計(jì)入“個(gè)人綠色檔案”，建立個(gè)人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。3、低碳信譽(yù)卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點(diǎn)，如西湖十景、新西湖十景、千島湖風(fēng)光等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅*，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)保意識(shí)享受屬于

15、自己的安康生活。4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能承受新穎事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識(shí)的同時(shí)，又能擴(kuò)大銀行低碳信譽(yù)卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州結(jié)合銀行辦理信譽(yù)卡，即免去每年的年費(fèi)，并且在原有的歸還才能根底上按照一定的比率可以進(jìn)步其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價(jià)券。七、詳細(xì)推行方法1.進(jìn)步銀行內(nèi)2.化繁為簡(jiǎn)在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，進(jìn)步工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。假如可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明詳細(xì)的操作過程，節(jié)約時(shí)間3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。4.宣傳企業(yè)

16、，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳廣告，深化到各高校，企業(yè)進(jìn)展品牌的推廣效勞5.健全售后效勞機(jī)制，針對(duì)老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時(shí)通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時(shí)宣傳到每個(gè)客戶。6.針對(duì)其他的一些客戶群體，本行可以通過主動(dòng)上門， ，郵件等形式進(jìn)展推銷。7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動(dòng)，同時(shí)大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信譽(yù)卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時(shí)尚的消費(fèi)理念，順利地翻開大學(xué)生市場(chǎng)。8.積極鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通

17、過舉辦一些關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學(xué)生中的知名度。9.鼓勵(lì)農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化程度較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場(chǎng)。10.在營銷形式上，本行可以通過主動(dòng)上門， ，郵件等形式進(jìn)展推銷。八.費(fèi)用預(yù)算金融市場(chǎng)營銷籌劃方案(二)產(chǎn)品概要(一)產(chǎn)品根本情況被保險(xiǎn)人范圍：30天16周歲投保人范圍：2050周歲的被保險(xiǎn)人父母之一交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日保險(xiǎn)期間：至60周歲本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由根本保額和累積紅利保額兩局部構(gòu)成。(二)購置須知保險(xiǎn)責(zé)任：根本生

18、存保險(xiǎn)金1.壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保險(xiǎn)費(fèi)的2%2.大學(xué)教育金：1821周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利可選生存保險(xiǎn)金1.高中教育金：1517周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的10%2.深造金：22周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%立業(yè)金：30周歲，給付保險(xiǎn)金額的90%身故保險(xiǎn)金18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利18周歲后：(根本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)_5倍+終了紅利投保人保費(fèi)豁免投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險(xiǎn)費(fèi)(三)方案組合根本和可選生存保險(xiǎn)金的

19、設(shè)計(jì)為客戶提供靈敏的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合方案。1.根本生存保險(xiǎn)金2.根本生存保險(xiǎn)金+高中教育金3.根本生存保險(xiǎn)金+深造金、立業(yè)金4.根本生存保險(xiǎn)金+高中教育金+深造金、立業(yè)金(四)案例演示一對(duì)夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對(duì)寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購置“成長快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責(zé)任不同的保障方案快樂成長方案(0歲男孩為例)保險(xiǎn)利益：成長賬戶壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，共計(jì)2448元;大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_30%_4年，至少6萬元;婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額

20、)_60%，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_200%+終了紅利，至少10萬元。生命保障18周歲前假設(shè)不幸身故返還所交保費(fèi)與根本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)_500%+終了紅利，至少25萬元。特別關(guān)愛投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。(五)風(fēng)險(xiǎn)提示本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)展分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)展分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任

21、免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。(六)籌劃原因隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的開展，更要關(guān)心下一代的安康成長。他們是祖國將來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們?nèi)缃癫⒉粔驈?qiáng)大，他們?nèi)缃裉幱谌鮿?shì)，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。(七)籌劃任務(wù)讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。讓更多父母理解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購置此類險(xiǎn)種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。二SWOT分析p S(優(yōu)勢(shì))：1.具有保障功能2.可以

22、年年領(lǐng)取，直到十七歲3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇4.月月復(fù)利，可以使利益得到化。W(優(yōu)勢(shì))：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。O(時(shí)機(jī)):1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。2.具有投資和保障的雙重功能分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)保障功能的需求，尤其

23、象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比擬高，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求。3.父母對(duì)孩子的投資少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美妙的將來是每個(gè)父母的心聲。T(威脅):隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來越壯大，在不久的將來，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。三活動(dòng)方案(一)活動(dòng)主題愛從這里開場(chǎng)(二)活動(dòng)時(shí)間(三)活動(dòng)內(nèi)容1、公交車上的挪動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生。(四)活動(dòng)程序1、聯(lián)絡(luò)公交公司、挪動(dòng)電視

24、臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于9月31日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)挪動(dòng)電視臺(tái)，10月5日，我公司廣告能正式在公交車上挪動(dòng)電視臺(tái)播放。2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動(dòng)形式。3、聯(lián)絡(luò)各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊(cè)，在開家長會(huì)時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長，使其理解該產(chǎn)品的意義和功能。(五)廣告宣傳語保障與愛同行，理財(cái)規(guī)劃將來，幸福伴隨成長。金融市場(chǎng)營銷籌劃方案(三)方案名稱： 基金營銷籌劃方案為了開展我們證券公司購置基金的客戶，爭(zhēng)取到達(dá)每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，開展?jié)撛诳蛻?。我們公?/p>

25、將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打開展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。一、籌劃目的：本次籌劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，開展?jié)撛诳蛻?。我們將?duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)展?fàn)I銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性程度，效勞性程度進(jìn)展進(jìn)步，你滿足廣闊投資者的不同需求。二、營銷環(huán)境分析p ：1.中國資本市場(chǎng)已經(jīng)辭別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入安康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為

26、證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速開展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要，逐漸成為證券市場(chǎng)中不可無視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，開展機(jī)構(gòu)投2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在搜集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天優(yōu)勢(shì)，自我保護(hù)才能缺乏，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的理論所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資

27、風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金開展至今，已出現(xiàn)成長型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。5、面對(duì)參加世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)歷，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國參加國際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了根底。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨。金融市場(chǎng)營銷籌劃方案(四)成長快樂少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)一 產(chǎn)品概要(一)產(chǎn)品根本情況被保險(xiǎn)人范圍：30天16周歲投保人范圍：2050周歲的被保險(xiǎn)人父母之

28、一交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對(duì)應(yīng)日前一日保險(xiǎn)期間：至60周歲本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由根本保額和累積紅利保額兩局部構(gòu)成。(二)購置須知保險(xiǎn)責(zé)任：根本生存保險(xiǎn)金1.壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保險(xiǎn)費(fèi)的2%2.大學(xué)教育金：1821周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%3.婚嫁金：25周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險(xiǎn)金額的200%+終了紅利可選生存保險(xiǎn)金1.高中教育金：1517周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的10%2.深造金：22周歲，給付保險(xiǎn)金額的60%立業(yè)金：30周歲，給付保險(xiǎn)金額的90%身故保險(xiǎn)金18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積

29、紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值+終了紅利18周歲后：(根本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額)_5倍+終了紅利投保人保費(fèi)豁免投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險(xiǎn)費(fèi)(三)方案組合根本和可選生存保險(xiǎn)金的設(shè)計(jì)為客戶提供靈敏的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合方案。1.根本生存保險(xiǎn)金2.根本生存保險(xiǎn)金+高中教育金3.根本生存保險(xiǎn)金+深造金、立業(yè)金4.根本生存保險(xiǎn)金+高中教育金+深造金、立業(yè)金(四)案例演示一對(duì)夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對(duì)寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購置“成長快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責(zé)任不同的保障方案快樂成長方案(0歲男孩為例)保險(xiǎn)利益：成長賬戶壓歲

30、金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，共計(jì)2448元;大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_30%_4年，至少6萬元;婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_60%，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_200%+終了紅利，至少10萬元。生命保障18周歲前假設(shè)不幸身故返還所交保費(fèi)與根本保額現(xiàn)價(jià)較大者+累積紅利保額現(xiàn)價(jià)+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)_500%+終了紅利，至少25萬元。特別關(guān)愛投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。(五)風(fēng)險(xiǎn)提示本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不

31、確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)展分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式進(jìn)展分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的開展，更要關(guān)心下一代的安康成長。他們是祖國將來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們?nèi)缃癫⒉粔驈?qiáng)大，他們?nèi)缃裉幱谌鮿?shì)，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng)運(yùn)而生。(七)籌劃任務(wù)讓社會(huì)更多

32、孩子的教育、生命擁有保障。讓更多父母理解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購置此類險(xiǎn)種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。二 SWOT分析p S(優(yōu)勢(shì))：1.具有保障功能2.可以年年領(lǐng)取，直到十七歲3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇4. 月月復(fù)利，可以使利益得到最大化。W(優(yōu)勢(shì))：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。O(時(shí)機(jī)): 1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收

33、益之和都要比銀行利率高。2.具有投資和保障的雙重功能分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客戶對(duì)保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比擬高，滿足了投保者對(duì)保障和投資的雙重需求。3.父母對(duì)孩子的投資少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任，使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美妙的將來是每個(gè)父母的心聲。T(威脅):隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來越壯大，在不久的將來，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。三 活動(dòng)方案(一)活動(dòng)主題：愛從這里開場(chǎng)(三)活

34、動(dòng)內(nèi)容1、公交車上的挪動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā)放給學(xué)生。(四)活動(dòng)程序1、聯(lián)絡(luò)公交公司、挪動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)挪動(dòng)電視臺(tái)，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上挪動(dòng)電視臺(tái)播放。2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動(dòng)形式。3、聯(lián)絡(luò)各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊(cè)，在開家長會(huì)時(shí)，發(fā)給學(xué)生家長，使其理解該產(chǎn)品的意義和功能。(五)廣告宣傳語保障與愛同行，理財(cái)規(guī)劃將來，幸福伴隨成長。金融市場(chǎng)營銷籌劃方案(

35、五)概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。開展臨汾郵政銀行的客戶，爭(zhēng)取每個(gè)客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷籌劃，還有一種新型的低碳信譽(yù)卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。一、籌劃目的：本次籌劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營銷，包括

36、網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信譽(yù)卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，進(jìn)步知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營銷環(huán)境分析p ：(一)、宏觀環(huán)境分析p ：1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的開展提供了一個(gè)良好的條件。2.自然環(huán)境。人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)開展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)開展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)開展”道路，用

37、低碳信譽(yù)卡為客戶建立“個(gè)人綠色檔案”，這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的，國際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長造成宏大威脅，中國的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長趨勢(shì)的，資本市場(chǎng)不斷開展及居民消費(fèi)構(gòu)造和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機(jī)，政府對(duì)銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)，這些都對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的開展起了很大的推動(dòng)作用。4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。我國參加世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對(duì)國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開展空間，因此在此時(shí)我們開場(chǎng)了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信譽(yù)卡的開展之路。5.人口環(huán)境：202_年xx月xx日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告。報(bào)告顯示，截至2022年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達(dá)5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報(bào)告顯示，中國手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模到達(dá)3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,