2022年金融市場營銷策劃方案模板

1、第 PAGE31 頁 共 NUMPAGES31 頁2022年金融市場營銷籌劃方案模板金融市場營銷籌劃方案(一)一、籌劃目的：本次籌劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信譽卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，進步知名度，拓寬業(yè)務范圍。二、營銷環(huán)境分析p ：(一)、宏觀環(huán)境分析p ：1.政治環(huán)境。我國現階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的開展提供了一個良好的條件。2.自然環(huán)

2、境。人類活動在經濟開展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學開展觀,堅持走“可持續(xù)開展”道路，用低碳信譽卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成宏大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷開展及居民費構造和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持仍然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對國經濟的開展起了很大的推動作用。4.競爭環(huán)境。我國參加世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯

3、豐等全球知名的大銀行團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的效勞，這對國內的一些銀行造成相當的力。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開展空間，因此在此時我們開場了網上銀行，小額貸款卡，低碳信譽的開展之路。5.人口環(huán)境：202_年1月16日，中國互聯網絡信息中心(CNNIC)發(fā)布第29次中國互聯網絡開展狀況統(tǒng)計報告。報告顯示，截至2022年12月底，中國網民規(guī)模打破5億，到達5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模到達3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題

4、更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加表達其優(yōu)勢性。(二)金融產品SWORT分析p 1.優(yōu)勢(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期效勞本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系親密，對轄區(qū)內經濟、社會等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。(2)政策優(yōu)勢。政府應建立新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農”和地方經濟開展為己任，原那么明確，市場目的明確，在本地易得到政府的支持。(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)開展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是開展最為迅速、活力的一個群體,它們以特有

5、的活力與活力,活潑于經濟領域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務規(guī)模開展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的開展優(yōu)勢。2.優(yōu)勢(1)知名度。大量的走訪、問卷、 等形式的調查說明，廣闊市民、中小企業(yè)對郵政銀行理解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是到達“農村合作信譽社”的程度，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉型并不理解。(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新才能差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務

6、。(4)員工程度。經過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化程度相對較弱。(5)效勞程度。缺乏有效的營銷效勞體系，售后效勞不到位。3.機遇.(1).在產品的推廣及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進展現場的互動宣傳，使得更多的人理解并接觸到相關的金融產品。(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了宏大的開展空間。(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟開展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構

7、建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。(4).近些年，中國銀行業(yè)獲得了飛速的開展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著宏大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇;經濟開展形式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)開展形式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。4.威脅(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加劇烈(3).受局部地方現行政策的約束，向其他地區(qū)進展擴張受到限制。(三)

8、、市場競爭分析p (1).我國商業(yè)銀行是國家經濟開展的重要支柱，金融宏觀調控的市場根底，國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速開展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額缺乏，資金力較弱，電子化程度不高，國內中小銀行出現了三大病癥：自有資金比例嚴重缺乏;信貸資產質量低下;業(yè)務品種單一，盈利程度低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡

9、。(3).要想保持競爭力的優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進展診斷、培育和穩(wěn)固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的間隔 。否那么，競爭力就會被模擬甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。(四)、企業(yè)形象分析p 臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農”和地方經濟開展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中

10、心”的經營理念，建立健全現代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現代科技手段，加快金融產品和效勞功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面效勞百姓生活，積極向產權明晰、經營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。三.市場面臨的問題分析p (1)競爭力大：除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創(chuàng)新才能，效勞體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。(2)創(chuàng)新才能差：中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產品創(chuàng)新和效勞創(chuàng)新，在調查中發(fā)現，臨汾郵政銀行的網上銀行、小額貸款卡這些金融產

11、品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。四、市場時機分析p 五、營銷籌劃到達的目的一、進步知名度，為銀行今后更好的開展做鋪墊，實現其終極目的“成為全國的農村合作銀行”。二、遵循其辦行宗旨“立足當地，支持三農，效勞社區(qū)”。三、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會責任感，堅持科學開展觀，走可持續(xù)開展道路。四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。六、營銷策略(一)、網上銀行：1、通過互聯網，為杭州結合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉賬匯款等金融效勞的網上銀行渠道，品牌為“豐收E網”。通過在人流中多產所如公交車、學校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內轉賬免費免證書免年費，免

12、費送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州結合銀行的特色業(yè)務。2、網上銀行的開通減免一定費用，如U盾工本費及密碼重臵費用，同時宣傳推廣時期開通網上銀行免費贈送網銀盾，對外宣傳開通網上銀行的效勞可以獲取額外積分等。3、網上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網上付款時有一方卡里沒有足夠的現金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進展累積，而不需要手續(xù)費，在開通網上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。(二)、小額貸款卡：1、面對各大高校，中小企業(yè)進展大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。2、在學校及周邊娛樂場所進展小額貸款卡宣

13、傳，主要的金融產品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于將來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，假設有一樣想法的合作人，可通過杭州結合銀行的借款，施行創(chuàng)業(yè)。(三)、豐收卡支付寶卡通：1、以杭州結合銀行前背景杭州農村合作信譽社為鋪墊，繼續(xù)開展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經濟快速開展的社會，并根據年輕人的愛好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更合適各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開

14、通，網上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。3、豐收卡支付寶卡通可以與進展合作。目前的網購只是局限在國內的，要想從購置商品的話一般是采取國外代購的方式的進展的，本行可以以此為打破點率先與一些國外購物網站進展合作，進步銀行的特色效勞。(四)、低碳信譽卡：1、低碳信譽卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資合理利用。2、低碳信譽卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。3、低碳信譽卡與杭州旅游業(yè)相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖風光等不同風景圖案。提倡綠色旅*，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領略優(yōu)美風景，增強環(huán)保意識享受屬于

15、自己的安康生活。4、聯手杭州各高校大學。大學生是最能承受新穎事物，培養(yǎng)大學生的環(huán)保意識的同時，又能擴大銀行低碳信譽卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。5、設立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州結合銀行辦理信譽卡，即免去每年的年費，并且在原有的歸還才能根底上按照一定的比率可以進步其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電影院的抵價券。七、詳細推行方法1.進步銀行內2.化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，進步工作效率。完善網絡制。假如可以在網上直接辦理的業(yè)務，在官方網站上寫明詳細的操作過程，節(jié)約時間3.擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內增加多個網點。4.宣傳企業(yè)

16、，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結合的系列宣傳廣告，深化到各高校，企業(yè)進展品牌的推廣效勞5.健全售后效勞機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應及時通知，新業(yè)務的推廣也及時宣傳到每個客戶。6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門， ，郵件等形式進展推銷。7.在各高校大學中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產品“低碳”的特色，大力推廣網上銀行、豐收支付寶卡和低碳信譽卡等金融產品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地翻開大學生市場。8.積極鼓勵大學生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通

17、過舉辦一些關于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學生中的知名度。9.鼓勵農民走農業(yè)現代化道路，由于農民的文化程度較低，在農業(yè)現代化上，本行應該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農村市場。10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門， ，郵件等形式進展推銷。八.費用預算金融市場營銷籌劃方案(二)產品概要(一)產品根本情況被保險人范圍：30天16周歲投保人范圍：2050周歲的被保險人父母之一交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日保險期間：至60周歲本保險保險責任的保險金額均由根本保額和累積紅利保額兩局部構成。(二)購置須知保險責任：根本生

18、存保險金1.壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%2.大學教育金：1821周歲，每年給付保險金額的30%3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金1.高中教育金：1517周歲，每年給付保險金額的10%2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%身故保險金18周歲前：所交保費與現金價值較大者+累積紅利保額對應的現金價值+終了紅利18周歲后：(根本保險金額+累積紅利保額)_5倍+終了紅利投保人保費豁免投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費(三)方案組合根本和可選生存保險金的

19、設計為客戶提供靈敏的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合方案。1.根本生存保險金2.根本生存保險金+高中教育金3.根本生存保險金+深造金、立業(yè)金4.根本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金(四)案例演示一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠的愛，他們想購置“成長快樂”產品，希望它像天使一樣守護孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責任不同的保障方案快樂成長方案(0歲男孩為例)保險利益：成長賬戶壓歲金：每年領取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元;大學教育金：18-21周歲領取(5萬元+累積紅利保額)_30%_4年，至少6萬元;婚嫁金：25周歲領取(5萬元+累積紅利保額

20、)_60%，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領取(5萬元+累積紅利保額)_200%+終了紅利，至少10萬元。生命保障18周歲前假設不幸身故返還所交保費與根本保額現價較大者+累積紅利保額現價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)_500%+終了紅利，至少25萬元。特別關愛投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。(五)風險提示本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產品采用增額紅利方式進展分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進展分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責任

21、免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協(xié)議等情形導致的合同終止時給付。(六)籌劃原因隨著現代社會的不斷進步，我們不僅要關注經濟的開展，更要關心下一代的安康成長。他們是祖國將來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們如今并不夠強大，他們如今處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。(七)籌劃任務讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。讓更多父母理解子女教育險種，從而意識到購置此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。二SWOT分析p S(優(yōu)勢)：1.具有保障功能2.可以

22、年年領取，直到十七歲3.產品組合較多，有更多的選擇4.月月復利，可以使利益得到化。W(優(yōu)勢)：本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。O(時機):1.符合保險市場中消費者的心理分紅保險和投資類壽險產品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數傳統(tǒng)的中國人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險在正常的經營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。2.具有投資和保障的雙重功能分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其

23、象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比擬高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。3.父母對孩子的投資少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美妙的將來是每個父母的心聲。T(威脅):隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。三活動方案(一)活動主題愛從這里開場(二)活動時間(三)活動內容1、公交車上的挪動電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯網廣告宣傳。3、與學校合作，通過學校把保險產品制成的宣傳冊發(fā)放給學生。(四)活動程序1、聯絡公交公司、挪動電視

24、臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數。于9月31日把公司制作好的廣告宣傳送達挪動電視臺，10月5日，我公司廣告能正式在公交車上挪動電視臺播放。2、把公司產品的圖文宣傳廣告交付網絡公司，協(xié)商廣告在互聯網上的播放，做成首頁滾動形式。3、聯絡各幼兒園，加大學校的宣傳力度，把產品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學生家長，使其理解該產品的意義和功能。(五)廣告宣傳語保障與愛同行，理財規(guī)劃將來，幸福伴隨成長。金融市場營銷籌劃方案(三)方案名稱： 基金營銷籌劃方案為了開展我們證券公司購置基金的客戶，爭取到達每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，開展?jié)撛诳蛻?。我們公?/p>

25、將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打開展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。一、籌劃目的：本次籌劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，開展?jié)撛诳蛻?。我們將對自身基金產品進展營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性程度，效勞性程度進展進步，你滿足廣闊投資者的不同需求。二、營銷環(huán)境分析p ：1.中國資本市場已經辭別了暴利與投機時代，即將進入安康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為

26、證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速開展。隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可無視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩(wěn)定器，開展機構投2.資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在搜集信息、把握行情及資金實力等方面有先天優(yōu)勢，自我保護才能缺乏，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的理論所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資

27、風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金開展至今，已出現成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。5、面對參加世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經歷，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國參加國際金融市場競爭奠定了根底。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。金融市場營銷籌劃方案(四)成長快樂少兒兩全保險(分紅型)一 產品概要(一)產品根本情況被保險人范圍：30天16周歲投保人范圍：2050周歲的被保險人父母之

28、一交費方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應日前一日保險期間：至60周歲本保險保險責任的保險金額均由根本保額和累積紅利保額兩局部構成。(二)購置須知保險責任：根本生存保險金1.壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保險費的2%2.大學教育金：1821周歲，每年給付保險金額的30%3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金1.高中教育金：1517周歲，每年給付保險金額的10%2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%身故保險金18周歲前：所交保費與現金價值較大者+累積

29、紅利保額對應的現金價值+終了紅利18周歲后：(根本保險金額+累積紅利保額)_5倍+終了紅利投保人保費豁免投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費(三)方案組合根本和可選生存保險金的設計為客戶提供靈敏的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合方案。1.根本生存保險金2.根本生存保險金+高中教育金3.根本生存保險金+深造金、立業(yè)金4.根本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金(四)案例演示一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠的愛，他們想購置“成長快樂”產品，希望它像天使一樣守護孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責任不同的保障方案快樂成長方案(0歲男孩為例)保險利益：成長賬戶壓歲

30、金：每年領取首期保費的2%，至17周歲，共計2448元;大學教育金：18-21周歲領取(5萬元+累積紅利保額)_30%_4年，至少6萬元;婚嫁金：25周歲領取(5萬元+累積紅利保額)_60%，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領取(5萬元+累積紅利保額)_200%+終了紅利，至少10萬元。生命保障18周歲前假設不幸身故返還所交保費與根本保額現價較大者+累積紅利保額現價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)_500%+終了紅利，至少25萬元。特別關愛投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費。(五)風險提示本產品為分紅保險，其紅利分配是不

31、確定的。本產品采用增額紅利方式進展分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進展分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協(xié)議等情形導致的合同終止時給付。隨著現代社會的不斷進步，我們不僅要關注經濟的開展，更要關心下一代的安康成長。他們是祖國將來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們如今并不夠強大，他們如今處于弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。(七)籌劃任務讓社會更多

32、孩子的教育、生命擁有保障。讓更多父母理解子女教育險種，從而意識到購置此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。二 SWOT分析p S(優(yōu)勢)：1.具有保障功能2.可以年年領取，直到十七歲3.產品組合較多，有更多的選擇4. 月月復利，可以使利益得到最大化。W(優(yōu)勢)：本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。O(時機): 1.符合保險市場中消費者的心理分紅保險和投資類壽險產品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數傳統(tǒng)的中國人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險在正常的經營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收

33、益之和都要比銀行利率高。2.具有投資和保障的雙重功能分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比擬高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。3.父母對孩子的投資少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美妙的將來是每個父母的心聲。T(威脅):隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。三 活動方案(一)活動主題：愛從這里開場(三)活

34、動內容1、公交車上的挪動電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯網廣告宣傳。3、與學校合作，通過學校把保險產品制成的宣傳冊發(fā)放給學生。(四)活動程序1、聯絡公交公司、挪動電視臺，協(xié)商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數。于xx月xx日把公司制作好的廣告宣傳送達挪動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上挪動電視臺播放。2、把公司產品的圖文宣傳廣告交付網絡公司，協(xié)商廣告在互聯網上的播放，做成首頁滾動形式。3、聯絡各幼兒園，加大學校的宣傳力度，把產品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學生家長，使其理解該產品的意義和功能。(五)廣告宣傳語保障與愛同行，理財規(guī)劃將來，幸福伴隨成長。金融市場營銷籌劃方案(

35、五)概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業(yè)形象。開展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷籌劃，還有一種新型的低碳信譽卡。此卡集材質環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。一、籌劃目的：本次籌劃主要針對金融產品展開營銷，包括

36、網上銀行，小額貸款卡，和低碳信譽卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，進步知名度，拓寬業(yè)務范圍。二、營銷環(huán)境分析p ：(一)、宏觀環(huán)境分析p ：1.政治環(huán)境。我國現階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的開展提供了一個良好的條件。2.自然環(huán)境。人類活動在經濟開展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學開展觀,堅持走“可持續(xù)開展”道路，用

37、低碳信譽卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成宏大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷開展及居民消費構造和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持仍然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經濟的開展起了很大的推動作用。4.競爭環(huán)境。我國參加世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的效勞，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開展空間，因此在此時我們開場了網上銀行，小額貸款卡，低碳信譽卡的開展之路。5.人口環(huán)境：202_年xx月xx日，中國互聯網絡信息中心(CNNIC)發(fā)布第29次中國互聯網絡開展狀況統(tǒng)計報告。報告顯示，截至2022年12月底，中國網民規(guī)模打破5億，到達5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模到達3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,