銀行反洗錢題庫版

1、文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!1、12、金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn) 20張（枚）以上假人民幣，應(yīng)該（D）。 D. D、報告公安機(jī)關(guān) TOC o 1-5 h z 2、33、人行分支機(jī)構(gòu)和人行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理假幣鑒定之日起（）個工作日內(nèi)，出具貨幣真?zhèn)舞b定書。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限完成的，可延長至30個工作日的，必須以書面形式說明原因。DD. D、153、20、當(dāng)客戶對柜員收繳假幣提出異議時，柜員應(yīng)告知客戶自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持假幣收繳憑證向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。 CC、34、27、假幣鑒別儀器，要每（D ）堅持檢查其是否正

2、常工作。 D. D、日5、7、第五套人民幣100元紙幣的光變面額數(shù)字顏色變化是由：（ D ）。D、綠變藍(lán)6、31、目前為止，中國人民銀行已發(fā)行了 5套人民幣，其中那一套中發(fā)行了 3 元券別？ （ B ）B. B、第二套7、2、鑒別人民幣紙幣（特別是大面額紙幣）最簡便的方法之一是“手摸”，真鈔表面文字及主要圖案有凹凸感，這種“凹凸”效果產(chǎn)生于（B）印刷方式。B. B、雕刻凹版1 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!8、1、第五套人民幣100元、50元、和10元紙幣上的“陰陽互補(bǔ)對印圖案”是。（B ）B. B、古錢幣9、26、人民幣真?zhèn)舞b定銀行要在收到收繳單位送交的假幣實物后（

3、A）個工 作日內(nèi)出具鑒定書。A. A、110、28、.我國反假貨幣工作的最高組織形式是：（A ）A、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議，1994年成立。11、25、假幣收繳單位在收到持幣人的真?zhèn)舞b定書面申請書后，應(yīng)在（ D ）個 工作日內(nèi)，攜帶假幣實物，送當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或中國人民銀行 *中心 支行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定。D. D、712、10、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h， 可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)， 持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán) 的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。CC、假幣收繳憑證13、9、持有人對公安機(jī)關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的

4、，可以向（C）申請鑒定。C. C、中國人民銀行14、23、在營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣，須由（B）名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)著客戶的面予以 收繳。B、215、40、以下行為尚不構(gòu)成違法行為的有（C ）。2 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!C、在不知是假幣的情況下使用了假幣16、6、第五套人民幣各面額紙幣的冠字號碼的冠字為2位字碼和（A）位號碼。A、8 位17、15、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)稳朔?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（ B）,并加蓋 貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。B、貨幣真?zhèn)舞b定書18、5、截至2008年第五套人民幣共發(fā)行了（ B

5、）種面額紙幣和3種面額的硬 幣。B、619、22、在營業(yè)機(jī)構(gòu)中發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒收，但收繳假幣人員，應(yīng)取得（ A ） 證書。A. A、反假貨幣上崗資格證書20、32、1948年12月1日中國人民銀行成立的當(dāng)天就發(fā)行了第一套人民幣。第一套人民幣最大面值的券別是以下哪一種：（ D）D. D、50000 元21、14、第五套人民幣10元紙幣安全線包含的防偽措施是（A ）。A. A、全息、磁性、開窗22、38、第五套人民幣正面的裝飾花紋精選了具有中國傳統(tǒng)歷史文化特色和民族特色，并有一定經(jīng)典意義的紋飾，并進(jìn)行了不同程度的藝術(shù)變形。請問 100 元采用了什么花紋？ （ A ）A、中國的漆器花紋3 / 22文

6、檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!23、36、我國發(fā)行的第一套流通紀(jì)念幣為：（B ）B、中華人民共和國成立三十五周年紀(jì)念幣24、37、第五套人民幣1元硬幣采用了什么技術(shù)？ （ A）A. A、邊部滾字25、41、偽造貨幣罪侵犯的客體是（D）。D. D、國家貨幣管理制度26、35、第五套人民幣發(fā)行采用什么原則？（C ）C、多次公告，分次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版27、24、持幣人對收繳程序有異議的，可在收到鑒定書后（D ）開內(nèi)憑假幣收 繳憑證提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。D、60 天28、17、網(wǎng)點收繳假幣應(yīng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ）。B. B、假幣收繳

7、憑證29、3、第五套人民幣20元紙幣背面中間部位在紫外光下顯現(xiàn)（B ）色熒 光圖案。B. B、綠30、21、凡收繳的各類假幣一律交（A ）統(tǒng)一管理。A. A、同級人民銀行31、11、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定真?zhèn)螘r，應(yīng)當(dāng)至少有（A）名鑒定人員同時參與。A. A、232、34、第四套人民幣有7種票面；第五套人民幣有（A ）種票面。4 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!A、733、18、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣經(jīng)鑒定為真幣，應(yīng)（ B） oB、按面額予以兌換34、19、人民銀行關(guān)于假幣收繳、鑒定、管理辦法中規(guī)定（ C ）。C、假幣是指偽造、變造的貨

8、幣35、8、第五套人民幣100元紙幣安全線包含的防偽措施是（C ）。C. C、縮微文字和磁性36、29、中國最早的紙幣的名稱是什么？ （ C ）C. C、交子37、13、第五條人民幣50元紙幣的（A）有磁性。A、橫號碼38、30、1999年10月1日起，中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣，其中下列哪種券別沒有發(fā)行？ （ C）C. C、2 元39、39、第五套人民幣100元、50元和10元紙幣上的“陰陽互補(bǔ)對印圖案”是（B ）B、古錢幣40、4、第五套人民幣10元紙幣的背面主景圖案是（ C ）。C、長江三峽41、16、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法由（ C）負(fù)責(zé)解釋。C、中國人民銀行多選5 /

9、 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!1、9、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)下列哪種情況，應(yīng)當(dāng)立即報告公安機(jī)關(guān)(A,B,C,D )。A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)以上的B、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的C、屬于利用新的造假手段制造假幣的D、有制造、販賣假幣線索的2、15、下列哪些行為是中華人民共和國人民幣管理條例所禁止的？(A,B,C,D,E )A、偽造、變造人民幣B、故意毀損人民幣C、持有偽造、變造的人民幣D、整理、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣E、高價出售所謂“錯版”的流通人民幣3、7、第五套人民幣50元紙幣正面行名下方底紋中的膠印縮微文字是(A,C)A. A、RMB50C.

10、C、504、16、銀行營業(yè)網(wǎng)點柜面收繳假幣應(yīng)注意哪幾個方面：( A,B,C,D,E )A忌神秘，收繳假幣應(yīng)臨柜操作B忌草率，不能單憑驗鈔機(jī)“叫聲”下結(jié)論C忌不認(rèn)真復(fù)核，造成誤鑒、誤收繳D忌態(tài)度生硬，避免與群眾發(fā)生爭執(zhí)E忌填寫假幣收繳憑證不完整，防止出現(xiàn)錯填、漏填。6 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!5、3、假幣收繳專用袋上應(yīng)標(biāo)明以下哪幾項內(nèi)容（A,B,C ）。A、收繳人B、券別C、面額6、2、假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序。（A,B,C,D,E ）A、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封D、出具假幣收繳憑證E、向持有人告知

11、其權(quán)利7、10、下列人民幣有哪些不得流通（ A,B） ?A、不能兌換的殘缺、污損的人民幣B、停止流通的人民幣8、11、下列那些行為是中華人民共和國人民幣管理條例所禁止的 （A,B,C,D,E ） ?A、偽造、變造人民幣B、故意毀損人民幣C、持有偽造、變造的人民幣D、整理、仿制、買賣人民幣圖樣E、高價出售所謂“錯版”的流通人民幣9、14、第五套人民幣100元券和50元券的防偽特征是（A,B,C,D ）A、紅、藍(lán)彩色纖維7 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!B、磁性縮微文字安全線C、手工雕刻頭像D、膠印縮微文字10、8、第五套人民幣哪幾種面額紙幣采用了雙水?。―,E ） ?D、

12、10 元E、5 元11、6、銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有（ B,C ）。B、耐心地向客戶解釋，適時講解國家有關(guān)反假政策C、教會客戶如何識別假幣，以免以后產(chǎn)生誤收現(xiàn)象12、13、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)是：（B,C,D,E ）B、紙幣票面裂口 2處以上，長度每處超過5毫米，紙幣票面裂口 1處，長度每處超過10毫米的C、紙幣票面有紙質(zhì)綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一的D、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過 2平方厘米的；不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一的E、硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、或文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的。13、1

13、7、假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序？ （ A,B,C,D,E ）A.兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳B.在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳C.加蓋“假幣”章或用專用袋加封8 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!D.出具假幣收繳憑證E.向持有人告知其權(quán)利14、12、下列哪些單位可以收繳假幣？ （ A,B,C ）A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、農(nóng)商行15、1、第五套人民幣哪幾種面額的紙幣采用的是雙面凹?。?A,B,D,E ） ?A、100 元B、50 元D、10 元E、5 元16、4、對金融機(jī)構(gòu)柜面人員發(fā)現(xiàn)假人民幣不予收繳的處罰金額為（ A,B ）A、1000元以上B、5萬元以下17、5、人民銀行授

14、權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融結(jié)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的，由中國人民銀行給予（A,C ）。A. A、警告、罰款C、責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分判斷題1、8.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。，9 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!2、2.發(fā)現(xiàn)假幣，一律收繳，收繳后在假幣正、背面加蓋帶本社社號的“假幣”章和經(jīng)辦員名章。X3、4.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法整理，改變真幣原形態(tài)的假幣。，4、10.金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣實物進(jìn)行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記

15、簿。，5、6.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應(yīng)當(dāng)至少有三名鑒定人員同時參與，并做出鑒定結(jié)論。X 6、9.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得反假貨幣上崗資格證書。，7、5.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的假幣收繳憑證，蓋有“假幣”戳記的人民幣按假幣處理。X 8、7 .持有人對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到貨幣真?zhèn)舞b定書之日起 30個工作日內(nèi)向其上一級機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。X 9、1 .假幣收繳單位向持幣人出具由中國人民銀行統(tǒng)一印制

16、的假幣收繳憑證，持幣人應(yīng)在假幣收繳憑證上簽字，持幣人拒絕簽字的，由該金融機(jī)構(gòu)一名工作人員將情況記錄備查。X 10、3,偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段整理的假幣。，反洗錢1、30、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（B ）。10 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!B、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章2、26、洗錢者首先將犯罪收益存入甲國銀行，并用其購買信用證，該信用證用于某項虛構(gòu)的從乙國到甲國的商品進(jìn)口交易，然后用偽造的提貨單在乙國的銀行兌現(xiàn)。試問洗錢者的通過下列哪種方式進(jìn)行洗錢。（C）。C、仿造商業(yè)票據(jù)3、18、下列屬于大額交易的是（A）。A、一筆25萬元人

17、民幣的現(xiàn)金匯款4、29、中國反洗錢監(jiān)測分析中心由（C）設(shè)立。C. C、中國人民銀行5、23、下列屬于人民幣大額和可疑交易報告管理辦法認(rèn)定的可疑支付交易類型的是（C ）。C. C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付6、5、我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。B、修訂后的新刑法7、9、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是（D）的職責(zé)之一。D. D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心8、8、9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。DD. D、愛國者法案9、2、世界上最

18、早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（D ）11 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!D. D、美國10、17、金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（ D）。D. D、按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度11、7、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（ C ）C、中國人民銀行12、32、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的（ D ） oD、可以是任何單位和個人13、6、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（C）:C、協(xié)助查詢存款通知書14、33、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交

19、易報告管理辦法自（ D）起施行。D、2007 年 3 月 1 日15、25、我國反洗錢法實施時間是（C ）。C、2007 年 1 月 1 日16、14、.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（D ）。D、中國人民銀行17、12、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（B ）。B、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章18、10、反洗錢法自（C）起施行。C. C、2007 年 1 月 1 日19、11、中國反洗錢監(jiān)測分析中心由（C）設(shè)立。12 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!C、中國人民銀行20、16、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法自（ D ）起施行。D、2007 年 3 月 1 日21、13、

20、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（C）。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀個部資料和記錄22、28、.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是（D）的職責(zé)之一。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心23、24、下列支付交易屬于人民幣大額和可疑交易報告管理辦法認(rèn)定的大額支付交易的是（C）。C、金額20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取24、36、（D ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法25、21、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為（ B）。B、中國人民銀行26、22、人民幣可疑支付交

21、易報告中的“短期”概念是指（C ）個營業(yè)日之內(nèi)C、1027、15、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的（ D） oD、可以是任何單位和個人28、34、金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（ D ）。D、按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度13 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!29、1、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至 少保存（B ）年。B. B、5 年30、19、（D ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。D. D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法31、35、下列屬于大額交易的是（A ）。A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款32、4

22、、金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外 匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧、533、27、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合反洗錢法 要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 C. C、該金融機(jī)構(gòu)34、3、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額 起點為（C ）。C、100 萬35、20、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合反洗錢法 要求的客戶身份識別措施的，由（C ）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 C. C、該金融機(jī)構(gòu)36、31、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗

23、餞義務(wù)的是（C ）。C. C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀個部資料和記錄14 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!多選1、11、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（A,B,C,D ）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C、向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)2、8、按人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通 過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（ B,C ） B. B、集中轉(zhuǎn)入，分散

24、轉(zhuǎn)出C. C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出3、1、洗錢的過程具有以下哪些特征（A,B,C,D ）:A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B、改變有關(guān)金錢的形式C、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程。4、7、存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核 發(fā)開戶許可證（B,C ）B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶5、3、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ A,B,C,D ）A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定 專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。15 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!B、未按

25、照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。6、14、下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ B,C,D）B、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)C、異地臨時經(jīng)營活動D :注冊驗資7、23、洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括（A,B,C,D ）A、購買高額保險，然后低價贖回B、匿名存儲C、控制銀行D、利用銀行貸款掩飾犯罪收益8、26、常見的洗錢方式包括（A,B,C,D ）A、借用金融機(jī)構(gòu)B、偽造商業(yè)票據(jù)C、利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)D、通過證券和保險業(yè)洗錢9、2

26、7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括（A,C,D ）A. A .建立和實施客戶身份識別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D .建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度16 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!10、24、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有（ A,C,D ）A. A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借C、同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D、外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易11、18、下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（A,B,D ）A、亞太反洗錢小組（APG）B、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）D. D、金融行動特別工作組12、4、我國反洗錢工作有哪些重要意義（A,B,C

27、,D ）A、是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B、是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要13、5、金融情報中心具備（A,B,C,D ）基本功能A、收集金融信息B、分析金融信息C、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D、情報交流14、22、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是（A,C ）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)C. C、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密17 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!15、6、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（B,C,D ）B、制定金

28、融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控16、15、下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（B,C,D ）B、證券交易結(jié)算資金專用賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、信托基金賬戶17、19、在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（ B,C ）B、開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C、開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化18、20、金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（A,B,C,D ）A、確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B、確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)

29、人C.的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)D.、獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息19、16、下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ A,B,C）A、基本建設(shè)基金賬戶18 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!B、更新改造資金專用賬戶C、政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶20、17、下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ A,B,C,D ）A、糧棉油收購資金專用賬戶B、社會保障基金專用賬戶C、住房基金專用賬戶D、黨團(tuán)工會經(jīng)費專用賬戶21、25、對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（ C,D）C、有嚴(yán)格的公司保密法D、有寬松的金融規(guī)則

30、22、12、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明現(xiàn)金字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？ （A,C）A. A、銀行本票C. C、銀行匯票23、10、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（C,D ）C、代發(fā)工資D、小額個人勞務(wù)報酬24、9、中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ B,C）B、個人提取5萬元以上的19 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評

31、與關(guān)注!C、單位提取20萬元以上的25、21、金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是 (B,C,D )B、將洗錢犯罪定為刑事犯罪C、洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D、制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律26、13、金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是(A,B,D )A.向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行四十項建議D.關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢27、2、反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括(A,B,C,D )的檔案整理階段。A.檢查準(zhǔn)備B.檢查實施C.檢查報告D.檢查處理判斷題1、11、反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。，2、5、金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。，3、8、我市各國有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。X4、19、企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。，5、6、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。X 20 / 22文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注!6、7、我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國，7、13、金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶，