中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定

1、1:中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定第一條為加強(qiáng)柜員現(xiàn)金箱管理, 保障銀行資金安全, 規(guī)范操作行為 , 制定本規(guī)定。第二條柜員現(xiàn)金箱是指柜員在 ABIS 中辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時開設(shè)的系統(tǒng)現(xiàn)金箱所對應(yīng)的現(xiàn)金實(shí)物保管箱, 柜員現(xiàn)金箱與系統(tǒng)現(xiàn)金箱一一對應(yīng)。本規(guī)定中柜員現(xiàn)金箱還包括貴金屬箱。第三條柜員現(xiàn)金箱及其他提款箱實(shí)行統(tǒng)一編號管理, 管轄行根據(jù)柜員及業(yè)務(wù)情況合理規(guī)劃轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱編號。在金庫現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）中,箱包編碼參考13位EANK （條形碼碼制）制定，具體為1位起始位+6位網(wǎng)點(diǎn)行號+1位箱 包類型 +5 位序號。第四條柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍 : TOC o 1-5 h z 本外幣現(xiàn)

2、金;二） 重要空白憑證;有價單證;四） 印章 ;收繳的假幣;抵質(zhì)押的有價單證;未作廢、待客戶領(lǐng)取的吞卡卡片;保險柜鑰匙、自助設(shè)備鈔箱鑰匙、銀行預(yù)留印鑒卡、安全認(rèn)證卡、K寶也可入柜員現(xiàn)金箱保管; 此外 , 經(jīng)支行主管運(yùn)營的行長審批的其他物品也可入柜員現(xiàn)金箱保管。第五條辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 營業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱或保險柜內(nèi)保管; 營業(yè)期間 , 柜員現(xiàn)金應(yīng)放在柜員1現(xiàn)金箱或工作臺抽屜中保管, 并放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。第六條辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)且與金庫不在同一地的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 原則上應(yīng)設(shè)立主出納崗位。設(shè)置 3 個 （ 含 ） 以上營業(yè)窗口同時辦理對外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)必須設(shè)立主出納崗位 ;

3、 其他營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)人員勞動組合情況, 報管轄行審定是否設(shè)立主出納崗位。設(shè)立主出納崗位的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定 1 到 2 名柜員為專職主出納 , 專職主出納必須關(guān)閉第 8 位交易掩碼; 營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)量及人員勞動組合情況, 可指定 1 到 2 名柜員為兼職主出納。專職主出納輪休時, 應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定兼職主出納行使主出納職責(zé), 兼職主出納可不關(guān)閉第 8 位交易掩碼。當(dāng)值主出納不得處理庫房類現(xiàn)金交易 , 庫房類現(xiàn)金交易應(yīng)由運(yùn)營主管指定的其他柜員操作。主出納負(fù)責(zé)營業(yè)期間柜員間現(xiàn)金調(diào)撥、營業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫間現(xiàn)金調(diào)繳款、假幣集中保管、日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金等。運(yùn)營主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要, 可適當(dāng)增

4、加主出納的柜員現(xiàn)金箱限額。第七條柜員現(xiàn)金箱現(xiàn)金實(shí)行限額控制。運(yùn)營主管要根據(jù)本機(jī)構(gòu)日均現(xiàn)金及柜員崗位職責(zé), 合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金限額。柜員現(xiàn)金超過限額, 設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu), 必須及時入庫; 未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 必須及時繳存主出納或由運(yùn)營主管監(jiān)督其在當(dāng)日日終繳存上級金庫。第八條主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過現(xiàn)金箱限額的 , 設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 主出納應(yīng)及時辦理入庫手續(xù); 未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 主出納應(yīng)在當(dāng)日日終繳存金庫。第九條柜員現(xiàn)金箱要堅持每日“碰箱”檢查。中午休息前, 柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與 ABIS 中柜員現(xiàn)金箱余額是否相符; 日終簽退前, 柜員必須詳細(xì)核對現(xiàn)金實(shí)物與當(dāng)

5、日“柜員日終平賬報告表”現(xiàn)金箱余額是否相符。同時, 日終簽退前柜員還必須將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價單證數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿核對相符, 將重要空白憑證與當(dāng)日“柜員日終平賬報告表”憑證余額及重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿核對相符, 將假幣與 ABIS 賬務(wù)記錄核對相符, 將貴金屬與表外賬及重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿核對相符, 清點(diǎn)印章個數(shù), 并將其他物品核對齊全。運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員“碰箱”檢查, 并對日終“碰箱”檢查進(jìn)行現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。第十條對于當(dāng)值主出納柜員現(xiàn)金箱 , 每次“

6、碰箱”檢查時運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人都應(yīng)對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。第十一條柜員間現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人審批后 , 在記賬憑證上簽名確認(rèn)。第十二條營業(yè)前, 設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人共同與管庫員辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù), 交接雙方應(yīng)及時在箱（ 包 ） 交接登記簿上簽名確認(rèn); 未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu), 應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員 （ 押運(yùn)員 ） 辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù), 交接雙方必須通過身份認(rèn)證, 當(dāng)面清點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱數(shù)量、核對柜員現(xiàn)金箱編號, 交接完畢后 , 交接雙方應(yīng)及時在箱 （ 包 ）交接登記簿上簽名確認(rèn)。營業(yè)開始前, 柜員應(yīng)從運(yùn)營主管

7、或運(yùn)營主管授權(quán)人指定人員處領(lǐng)取各自柜員現(xiàn)金箱, 柜員應(yīng)檢查柜員現(xiàn)金箱箱體及鎖具的完整性 , 如發(fā)現(xiàn)箱體及鎖具存在異常, 應(yīng)在監(jiān)控下開箱（包）并對柜員現(xiàn)金箱內(nèi)實(shí)物進(jìn)行賬實(shí)核對。第十三條柜員臨時離柜（ 柜員未離開營業(yè)場所）, 應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、印章及其他應(yīng)存放物品入柜員現(xiàn)金箱上鎖保管, 柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。柜員臨時離崗 （ 柜員離開營業(yè)場所 ）, 應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人監(jiān)督柜員對現(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證及其他應(yīng)存放物品進(jìn)行賬實(shí)核對, 核對相符、齊全后 , 由柜員及運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人雙人上雙鎖后入保險柜或交由其他柜員代保管。柜員現(xiàn)金箱入保險柜保管的

8、 , 保險柜應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi) , 并由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人及指定柜員雙人上雙鎖 , 柜員現(xiàn)金箱鑰匙、保險柜鑰匙應(yīng)由各自妥善保管; 柜員現(xiàn)金箱交由其他柜員代保管的 , 柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。第十四條日終 , 設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人與管庫員辦理柜員現(xiàn)金箱入庫手續(xù), 交接完畢后 , 交接雙方應(yīng)在箱（ 包 ） 交接登記簿上簽名確認(rèn)。未設(shè)金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu) , 柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員 （ 押運(yùn)員 ） 進(jìn)行身份認(rèn)證 , 辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù) , 交金庫保管, 交接完畢后 , 交接雙方應(yīng)在箱（包）交接登記簿上簽名

9、確認(rèn)。柜員現(xiàn)金箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的 , 現(xiàn)金箱交金庫保管; 采用“清零”方式的 , 現(xiàn)金實(shí)物繳存主出納 , 由主出納繳存金庫統(tǒng)一保管, “清零”后柜員現(xiàn)金箱可入營業(yè)機(jī)構(gòu)保險柜或金庫保管。第十五條柜員休假 1 天（不含 ） 以上 （ 日常每周公休除外 ）, 柜員現(xiàn)金箱中的有價單證必須繳空, 柜員現(xiàn)金箱中的現(xiàn)金必須“清零”或繳空; 柜員離職 , 柜員現(xiàn)金箱必須繳空。第十六條柜員現(xiàn)金箱交接應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的交接登記制度。交接工作要在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)進(jìn)行。營業(yè)機(jī)構(gòu)的箱（ 包 ） 交接登記簿應(yīng)由主出納柜員或運(yùn)營主管指定的專人保管。隨車業(yè)務(wù)員應(yīng)按營業(yè)機(jī)構(gòu)或押運(yùn)路線設(shè)置

10、箱（ 包） 交接登記簿并由 TOC o 1-5 h z 其負(fù)責(zé)保管（ 實(shí)行社會化押運(yùn)的依雙方約定執(zhí)行） 。第十七條運(yùn)營主管（ 包括副主管） 應(yīng)每周至少組織對柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查; 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每季至少組織對柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查; 支行運(yùn)營管理職能部門組織人員至少每季對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查,檢查比例不低于營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的30%,全年必須檢查完所有營業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員現(xiàn)金箱 ; 支行主管運(yùn)營管理工作的行長至少每半年對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查 , 每次檢查比例不低于營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的10%;上級行不定期進(jìn)行檢查, 要做好檢查記錄。檢查時, 要對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。除現(xiàn)金、貴金屬外, 對于有價單證 ,將數(shù)量、號碼和面值與 ABIS賬務(wù)記錄及重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿核對相符; 對于重要空白憑證 , 將其與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及重要空白憑