農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法試卷

1、農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法知識(shí)考試卷一、填空題（共計(jì)30題，每題1分）:1、農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法所稱違規(guī)行為是指農(nóng)村信用社員工違反國；家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則等行為。. 線:2、農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法中紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降得：級(jí)（職）、撤職、留用察看、開除。虧 :3、農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法中對(duì)同一員工犯有兩種（含）以上違規(guī)行為:應(yīng)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分，加重一檔處分；如果；其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。4、農(nóng)村信

2、用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法中規(guī)定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以:上刑事處罰或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予開除處分或解除勞動(dòng)合同處理。:5、受到記大過以上紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)又發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)給予記過以上紀(jì)律. 封！名 :處分的，給解除勞動(dòng)合同。姓 :6、受到責(zé)令辭職、免職處理的，一年內(nèi)不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，兩年:內(nèi)不得提拔。:7、兩人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)起主要作用的人員及重處理；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同:故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。:8、管理人員拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負(fù)責(zé)任，玩忽!職守，導(dǎo)致管理混亂，

3、發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛、事故或案件，且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予記大過至開除處密！.分。位9、在貸款調(diào)查過程中，未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動(dòng)性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職） 至開除處分。10、在貸款審批和貸款發(fā)放過程中，越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟l(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分;情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過 至開除處分。11、在不良貸款清收、處置過程中，因失職造成本單位債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留用察看 至開除處分。1

4、2、在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過程中，受理、申報(bào)、審批、簽發(fā)沒有真實(shí)商品交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，造成資金損失或款項(xiàng)墊付的，除承擔(dān)賠償或追回資金損失責(zé)任外，還應(yīng) 給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開除處分。13、違規(guī)出借員工個(gè)人結(jié)算賬戶，將員工個(gè)人結(jié)算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結(jié)算、調(diào)劑現(xiàn)金等。給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí) （職）至留用察看處分。14、超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)法 律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記 大過至開除處分。15

5、、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取貸款出具資金用途監(jiān)管承諾書，而又未按規(guī)定履行資金監(jiān)管責(zé) 任，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。16、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具的，或未按規(guī)定將動(dòng)態(tài)口令牌（包括數(shù)字證書）等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具以及密碼信封 等交給客戶本人或企業(yè)授權(quán)辦理人的。應(yīng)給予責(zé)任人記大過至開除處分。線:17、違反合規(guī)審查制度，或雖經(jīng)審查但未能盡職審查，致使對(duì)外簽訂的合同存在嚴(yán)重?fù)p害 本單位正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成重大經(jīng)濟(jì)糾紛或形成較大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人 員記大過至開除處分。18、柜員未按規(guī)定更換密碼

6、或?qū)⒚艽a告訴他人的；柜員授權(quán)時(shí)，將柜員授權(quán)卡和密碼告訴 他人代為授權(quán)的。應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。19、在人事管理工作中，未按規(guī)定對(duì)重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員輪崗、交流、親屬回避 或干擾輪崗、交流、親屬回避，導(dǎo)致違紀(jì)違規(guī)問題長期得不到暴露而引發(fā)案件的，給予有關(guān) 責(zé)任人員記大過至開除處分：20、使用本社印章對(duì)外開具虛假證明材料的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié) 嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股的或違規(guī)對(duì)外簽訂借款合同 或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的。應(yīng)給予開除處分。22、農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法中所稱案件責(zé)任人員，

7、是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員，包括:直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。23、基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件的，給予網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。24、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù) 責(zé)人記過以上處分。25、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將處分決定書面送達(dá)被處理 人，并告知申請(qǐng)復(fù)審的期限和部門。26、在押運(yùn)途中押運(yùn)人員擅離職守，形成一人押運(yùn)或無人押運(yùn)的；酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人記大

8、過至開除處分。27、稽核審計(jì)部門或其他主管部門在實(shí)施管理、檢查、監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定移交紀(jì)檢監(jiān)察部門進(jìn)行處理。28、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出開除、解除勞動(dòng)合同處理，應(yīng)事先征求工會(huì)意見。工會(huì)認(rèn)為不適 當(dāng)?shù)?，黨委應(yīng)研究工會(huì)的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)。29、農(nóng)村信用社發(fā)生案件，應(yīng)給予相關(guān)案件責(zé)任人扣減績效收入處罰；造成損失的，案件 責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，其非法所得應(yīng)依法追繳。30、對(duì)案件責(zé)任人實(shí)施責(zé)任追究，應(yīng)由紀(jì)檢監(jiān)察部門提出初步意見，經(jīng)本單位案件責(zé)任認(rèn) 定小組審核后，報(bào)聯(lián)社黨委集體討論決定。二、單選題（共計(jì)20題，每題1分）1、農(nóng)村信用社員工

9、違規(guī)行為處理暫行辦法經(jīng)省聯(lián)社第（）屆社員大會(huì)第（）次會(huì)議審議通過。（C）A、第二屆社員大會(huì)第三次會(huì)議B、第三屆社員大會(huì)第二次會(huì)議C、第三屆社員大會(huì)第三次會(huì)議D、第四屆社員大會(huì)第一次會(huì)議2、農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法和農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法頒布實(shí)施具體日期是（D）A、2010年1月1日B、2010年3月1日C、2010年5月8日D、2010年6月8日3、記大過和留用察看處分期分別為（B）個(gè)月A、12個(gè)月和24個(gè)月B、18個(gè)月和24個(gè)月C、6個(gè)月和18個(gè)月D、10個(gè)月和12個(gè)月4、因違規(guī)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員 限期追回，或給予離崗清收

10、處理。離崗清收的最長期限為（A）個(gè)月。A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、18個(gè)月D、24個(gè)月5、農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法中規(guī)定，涉案金額（C ）萬元以上的屬于重大 案件。A、20萬元B、50萬元C、100萬元D、1000萬元6、損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的（D ）A、涉案全部金額B、間接損失額C、無法追回中的部分金額D、直接損失額7、基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生涉案金額（B ）萬元以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù) 責(zé)人必須引咎辭職。A、10萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元8、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用社地市級(jí)法人機(jī)構(gòu)發(fā)生損失金額分別在D）萬元 以上責(zé)任性案件的，案件防控第一

11、責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、20萬元和50萬元B、50萬元和100萬元C、100萬元和500萬元D、100萬元和1000萬元9、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作中，經(jīng)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門或其他部門檢查偏離度在（C ）以上 的單位，對(duì)其領(lǐng)導(dǎo)班子成員給予扣除風(fēng)險(xiǎn)金、警告直至撤職處分；對(duì)相關(guān)管理人員、直接 分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。A、1%B、1.5%C、2%D、3%10、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（D）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫款、金銀占款、有價(jià)單證的；（3）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)未按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；（4）以白條、有價(jià)證

12、券、 有價(jià)票據(jù)、存款單等抵庫，自盜或挪用庫款、有價(jià)單證的。A、警告B、記過C、記大過D、開除11、開銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導(dǎo)致不良后果，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。A、記過B、記大過C、降級(jí)（職）至留用察看處分D、開除12、未認(rèn)真履行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)職責(zé)，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，最低給予（D ）處分。A、警告B、記過C、記大過D、降級(jí)（職）13、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（D）處分。（1）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有 價(jià)單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。A、警告B、記過C、記大過

13、D、開除14、連續(xù)曠工超過（）天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（D ）A、3日、10日B、7日、20日C、10 日、30 日D、15 日、30 日15、案件責(zé)任人對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內(nèi)向作出處理決 定的法人單位提出書面申訴。作出處理決定的法人單位應(yīng)當(dāng)在受理之日起（）日內(nèi)作出申訴處理決定。（C ）A、7日、10日B、10 日、15 日C、15 日、30 日D、15 日、45 日16、強(qiáng)制休假時(shí)間根據(jù)崗位特點(diǎn)和離崗審計(jì)需要視實(shí)際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（B）個(gè)工作日。 TOC o 1-5 h z A、3B、5C、7-線 1分得D、1017、我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時(shí)間是（C ）A、2008 年一2010 年B、2009 年一2010 年C、2009 年一2011 年D、2010 年一2012 年18、柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（B ）年的，應(yīng)安排輪崗。 TOC o 1-5 h z A、1年B、2年C、3年D、5年19、未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動(dòng)性、效益性等