基金法律法規(guī)小測試

1、基金法律法規(guī)小測試1、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。 單選題 *A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D.推介符合適用性原則的基金(正確答案)答案解析： 集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括四個(gè)方面的內(nèi)容:協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開戶賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。2、某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.已提出辭職但尚未完成工作移交

2、的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗B.該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請C.該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德(正確答案)D.該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求答案解析： 基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德要求，其應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請。3、基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有

3、份額及占總份額的比例。 單選題 *A.3B.20C.5D.10(正確答案)答案解析： 基金年度報(bào)告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。4、基金合同所包含的重要信息不包括（）。 單選題 *A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方式D.基金的持有人結(jié)構(gòu)(正確答案)答案解析： 基金合同包含以下兩類重要信息:基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng);基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。5、

4、避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是（）。 單選題 *A.獲得盡可能高的回報(bào)B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)(正確答案)答案解析： 避險(xiǎn)策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)。6、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。 單選題 *A.3B.12C.6(正確答案)D.36答案解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。7、自然人申請成為專業(yè)投資者需

5、金融資產(chǎn)不低于（）萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于（）萬元。 單選題 *A.100;10B.200;20C.500 ;50(正確答案)D.300;30答案解析： 自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元。8、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。 單選題 *A.1B.2C.5D.10(正確答案)答案解析： 除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為:購買不動產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實(shí)物商品;除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該

6、臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10;利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;從事證券承銷業(yè)務(wù);中國證監(jiān)會禁止的其他行為。9、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。 單選題 *A.公正性(正確答案)B.客觀性C.獨(dú)立性D.專業(yè)性答案解析： 公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。10、下列關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是（）。 單選題 *A.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請B.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可

7、以贖回C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)(正確答案)D.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)答案解析： 基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于:認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠;認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn);認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。11、在金融市場，資金的供給者是通過（）獲得不同類型的金融資產(chǎn)。 單選題 *A.投資實(shí)體項(xiàng)目B.對沖套利C.資產(chǎn)的整合和重組D.投資金融工具(正確答案)答案解析： 在金融市場上，資金的供給者通過投資金融

8、工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。12、某基金經(jīng)理從某上市公司總經(jīng)理的弟弟處得知該上市公司將要進(jìn)行并購重組后，將消息轉(zhuǎn)告其他基金經(jīng)理并用自己管理的基金財(cái)產(chǎn)買入該股票。以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，不違反誠實(shí)守信職業(yè)道德要求(正確答案)B.該基金經(jīng)理將該消息告訴其他基金經(jīng)理，違反了法規(guī)規(guī)定C.該案例中該公司并購重組的消息在公開前屬內(nèi)幕信息D.該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，構(gòu)成內(nèi)幕交易答案解析： 誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。13、依據(jù)法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金（）

9、。 單選題 *A.大部分為契約型基金B(yǎng).都是公司型基金C.都是契約型基金(正確答案)D.大部分為公司型基金答案解析： 依據(jù)法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金均為契約型基金。14、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括（）。.商業(yè)秘密.客戶資料.內(nèi)幕信息.已披露的信息 單選題 *A.、B.、C.、D.、(正確答案)答案解析： 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。15、下列關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，正確的是（）。 單選題 *A.基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會相對比較高B.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本

10、金的風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種(正確答案)D.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒什么風(fēng)險(xiǎn)答案解析： 不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)比較:基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種;股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。16、（）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。 單選題 *A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評

11、價(jià)答案解析： 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。17、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。 單選題 *A.最近1年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1 000萬元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣(正確答案)D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%答案解析： 主要股東應(yīng)是最近3年沒有違法記錄、持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%?；鸸局饕蓶|為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。18、關(guān)

12、于ETF，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據(jù)份額參與凈值確認(rèn)份額(正確答案)答案解析： ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則:基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行;基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出;基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001 元。19、投資者保護(hù)概念的范疇包括（）。.向投資者宣傳普及證券投資知識.培養(yǎng)有關(guān)投資技能.告知投資者的權(quán)利保護(hù)途徑.提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn) 單選題 *A.、B.、C.、(正確答案)D.、答案解析： 投資者保護(hù)，是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理