理財(cái)師一級基礎(chǔ)知識試題八

1、規(guī)劃師一級 基礎(chǔ)知識試題及（八）一、單項(xiàng)選擇題1.規(guī)劃服務(wù)合同宜采用()。A.形式B.默示形式C.形式D.口頭形式【】A【頁碼】P460【考點(diǎn)】規(guī)劃服務(wù)合同的形式2.()是規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是規(guī)劃師工作的重要組成部分。A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群B.與潛在客戶進(jìn)行會談和溝通C.對潛在客戶D.擴(kuò)大客戶的范圍【】B【頁碼】P451【考點(diǎn)】與客戶會談和溝通的概念3.如果客戶雙臂緊抱，說明他們()。A.是放松的B.緊張C.不信任規(guī)劃師D.愿意繼續(xù)交談【】C【頁碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧4.關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是()。A.鑒于條款是合同的必備條款B.

2、合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)【】B【頁碼】P461【考點(diǎn)】鑒于條款5.具有實(shí)事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于()。A.現(xiàn)實(shí)主義者B.理想主義者C.行動(dòng)主義者D.實(shí)用主義者【】A【頁碼】P485【考點(diǎn)】客戶個(gè)性偏好分析模型第 1 頁共 6 頁6.型客戶的環(huán)境是()A.喜歡選擇一些新型的家具B.喜歡在一個(gè)整潔且不受干擾的環(huán)境下工作C.的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)D.辦公桌通常大而亂【】A【頁碼】P486【考點(diǎn)】客戶心理分析模型7.按目

3、標(biāo)的重要性劃分，目標(biāo)可劃分為必須實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)和()的目標(biāo)。A.不必實(shí)現(xiàn)B.期望實(shí)現(xiàn)C.正常實(shí)現(xiàn)D.意外實(shí)現(xiàn)【】B【頁碼】P497【考點(diǎn)】客戶目標(biāo)8.定期評估的頻率可以在簽訂規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。一般來說，規(guī)劃師每年需要對客戶的規(guī)劃方案評估()。A.一次B.兩次C.三次D.四次【】B【頁碼】P508【考點(diǎn)】方案評估頻率9.對方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是()。A.客戶、會談、修訂執(zhí)行計(jì)劃、情況說明、方案確認(rèn)B.客戶、情況說明、會談、修訂執(zhí)行計(jì)劃、方案確認(rèn)C.情況說明、會談、客戶、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃D.會談、情況說明、客戶、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃【】C【頁碼】P510【考點(diǎn)】

4、方案調(diào)整的程序10.在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是()。A.規(guī)劃師的建議B.規(guī)劃師的個(gè)人建議C.規(guī)劃機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)建議D.客戶的“自我建議”【】D【頁碼】P454【考點(diǎn)】兩種交流中的語言交流11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括()。A.外在感應(yīng)型B.內(nèi)在感應(yīng)型C.感官型D.型第 2 頁共 6 頁【】C【頁碼】P486【考點(diǎn)】客戶心理分析模型-榮式模型12.舉辦的社會保障計(jì)劃不包括()。A.失業(yè)保險(xiǎn)B.養(yǎng)老保險(xiǎn)C.社會救濟(jì)D.企業(yè)年金【】D【頁碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶的社會保障信息13.企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是()。A.工傷保險(xiǎn)B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)C.失業(yè)保險(xiǎn)D.企業(yè)年

5、金【】D【頁碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶的社會保障信息14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利，規(guī)劃合同中通常約定()，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。A.爭議條款B.特別條款C.違約責(zé)任D.委托條款【】B【頁碼】P462【考點(diǎn)】特別條款15.通常情況下，客戶會選擇方案的具體執(zhí)行人()。A.客戶本人B.規(guī)劃師C.客戶指定的除規(guī)劃師外的其他專業(yè)D.規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)【】B【頁碼】P503【考點(diǎn)】方案的實(shí)施要取得客戶的二、多項(xiàng)選擇題16.簽訂規(guī)劃服務(wù)合同的同時(shí)應(yīng)注意()。A.簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義B.規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義

6、，則應(yīng)提請所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改C.不得向客戶做出收益保證或承諾D.合同簽訂完畢后，規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件E.不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息【】ABCE【頁碼】P460【考點(diǎn)】規(guī)劃服務(wù)合同第 3 頁共 6 頁17.規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度有()。A.尊敬B.C.理解和包容D.熱情E.自知【】ABCE【頁碼】P452【考點(diǎn)】規(guī)劃師的態(tài)度18.規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用 SOLER 表示，其中()。A.S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯xB.O：Open，采取一種開放的C.L：Lean，向客戶傾斜D.E：Eye，保持眼神的交流E.R：Relaxed，放松地去交流【】ABCDE

7、【頁碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧-關(guān)注19.以下屬于財(cái)務(wù)信息的有()。A.客戶的收支情況B.資產(chǎn)與負(fù)債情況C.投資偏好D.價(jià)值觀E.社會保障信息【】ABE【頁碼】P471【考點(diǎn)】客戶財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容20.客戶的經(jīng)常性支出包括()。A.住房按揭償還B.為某一人而支付的費(fèi)C.客戶重視，一直聘請常年法律顧問的支出D.客戶去某地旅游而支付的旅游費(fèi)用E.水電氣等費(fèi)用【】ACE【頁碼】P472【考點(diǎn)】經(jīng)常性支出的內(nèi)容21.在規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險(xiǎn)種類有()。A.保險(xiǎn)B.人身保險(xiǎn)C.工傷保險(xiǎn)D.責(zé)任保險(xiǎn)E.失業(yè)保險(xiǎn)【】ABD【頁碼】P478【考點(diǎn)】保險(xiǎn)的險(xiǎn)種22.目標(biāo)確定的原則有()。A.目標(biāo)不需要考慮

8、客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備第 4 頁共 6 頁B.以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨C.目標(biāo)要具體明確D.目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性E.目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序【】BCDE【頁碼】P498【考點(diǎn)】目標(biāo)確定的原則23.客戶和規(guī)劃師爭端處理與解決方式有()。A.協(xié)商B.調(diào)解C.D.仲裁E.僵持【】ABCD【頁碼】P506【考點(diǎn)】爭端處理與解決步驟24.當(dāng)方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時(shí)規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶。內(nèi)容主要包括()。A.已經(jīng)完整閱讀該方案B.實(shí)準(zhǔn)確，沒有遺漏C.規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋D.接受該方案E.客戶應(yīng)當(dāng)，基于對規(guī)劃師的了解，完全同意由規(guī)劃師對方案進(jìn)行具體實(shí)施【】ABCD【頁碼】P502【考點(diǎn)】客戶的內(nèi)容25.服務(wù)費(fèi)用條款包括()。A.服務(wù)費(fèi)用的金額B.支付方式C.支付步驟D.接收賬戶E.上一年度費(fèi)用狀況【】ABCD【頁碼】P461【考點(diǎn)】服務(wù)費(fèi)用條款三、判斷題26.客戶在提供收入信息時(shí)，要提供已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入，已經(jīng)承諾但尚未實(shí)際取得的收入不用提供。()【】【頁碼】P472【考點(diǎn)】收集客戶的信息27.方案的具體執(zhí)行人必須是客戶本人。()【】【頁碼】502【考點(diǎn)】可以是規(guī)劃師,或是客戶指定的其他專業(yè),或是客戶本人第 5 頁共 6 頁28.合同中一般規(guī)定義務(wù)不因合同及合同事項(xiàng)的中止、終止而解除。