銀行員工違規(guī)違紀(jì)處罰規(guī)定模版

1、銀行員工違規(guī)違紀(jì)處罰規(guī)定（試行）第一章總則第一節(jié)目的、依據(jù)和適用范圍第一條 為了強(qiáng)化管理，從嚴(yán)治行，降低風(fēng)險，教育廣大員工自覺遵章守紀(jì)， 維護(hù)金融法規(guī)的嚴(yán)肅性，預(yù)防和懲處違規(guī)違紀(jì)行為，促進(jìn)全行經(jīng)營管理水平不斷 提高，依據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法等相關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際， 制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定適用于銀行所有在職在崗員工 （包括資深員工、勞務(wù)派遣人 員）。員工違規(guī)違紀(jì)，不受所在崗位、部門局限，均依照本規(guī)定相應(yīng)條款執(zhí)行。第二節(jié)處罰原則第三條違規(guī)違紀(jì)必究原則。金融法律法規(guī)和本行的規(guī)章制度是穩(wěn)健經(jīng)營的 基本保證，每位員工都必須嚴(yán)格遵守。凡是違反本規(guī)定者，依照本規(guī)定處理。第四條 實(shí)事求是原則。

2、對員工違規(guī)違紀(jì)行為，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，以金融 法律法規(guī)和本行的規(guī)章制度為準(zhǔn)繩，準(zhǔn)確認(rèn)定違規(guī)、違紀(jì)性質(zhì)，區(qū)別不同情況， 恰當(dāng)?shù)赜枰蕴幚?。第五條 人人平等原則。全行所有員工在本規(guī)定前人人平等， 不允許有不受 規(guī)章制度約束的特殊員工，任何違規(guī)違紀(jì)的員工都必須依照本規(guī)定給予相應(yīng)的處 罰。第六條 民主集中制原則。對違規(guī)違紀(jì)員工的行政處分、解除勞動合同等處 理，必須經(jīng)過行長辦公會研究決定，不允許個人或少數(shù)人決定和批準(zhǔn)。第七條懲前忠后、治病救人原則。對違規(guī)違紀(jì)的員工要做到懲戒與教育相 結(jié)合，寬嚴(yán)相濟(jì)，達(dá)到教育本人、警示他人、糾正錯誤、依法合規(guī)經(jīng)營的目的。第八條控股子公司可參照本規(guī)定制定本單位的處罰規(guī)定。第三

3、節(jié)處罰種類第九條行政處分：（一）警告；（二）記過；（三）記大過；（四）降級；（五）撤職；（六）開除。第十條 批評教育（包括書面檢查、批評、通報批評）。書面檢查：是指由違規(guī)違紀(jì)的員工寫出檢查。批評：是指對違規(guī)情節(jié)輕微的員工當(dāng)面講明違規(guī)事實(shí)，指出其危害性。通報批評：是指將個人或單位的違規(guī)違紀(jì)行為在全行進(jìn)行書面通報。第十一條 經(jīng)濟(jì)處罰：是指對違規(guī)違紀(jì)的員工所進(jìn)行的罰款和經(jīng)濟(jì)損失賠償。包括扣發(fā)個人所得、賠償經(jīng)濟(jì)損失（部分或全部）、罰款、沒收非法所得等。第十二條 其他處理（包括取消崗位資格、待崗、解聘、責(zé)令引咎辭職、解 除勞動合同等）。取消崗位資格：是指將員工已取得的崗位資格予以取消。待崗：是指本行員工

4、因行為過失而不適合繼續(xù)在現(xiàn)崗位， 以待職形式在一定 時期內(nèi)調(diào)整到過渡性崗位工作。待崗期間薪酬待遇等按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。解聘：是指解除中層管理人員所聘任的職務(wù)或?qū)I(yè)技術(shù)人員所聘任的專業(yè)技 術(shù)崗位。責(zé)令引咎辭職：是指對應(yīng)當(dāng)引咎辭職而不提交辭呈的，由總行責(zé)令其在規(guī)定 時間內(nèi)引咎辭職。解除勞動合同：是指勞動合同訂立后，尚未全部履行以前，由于員工不適合 在本行工作，或者有違反本行管理規(guī)定的行為，提前終止勞動合同的法律行為。第四節(jié)處罰實(shí)施第十三條對違規(guī)違紀(jì)員工的處罰意見，由所在單位或主管部門或?qū)嵤z查 的人員提出：（一）需要給予行政處分和附帶其他處罰的員工， 由監(jiān)察室調(diào)查、審理后提 出處理意見，報總行行長辦公

5、會研究決定；給予行政開除處分的，須經(jīng)職工代表 大會討論決定。對員工的行政處分，從受理之日起，開除處分不得超過五個月，其他處分不 得超過三個月。（二）需要給予解聘、解除勞動合同的員工，由所在單位提出處理意見報人 力資源部，經(jīng)其核實(shí)后，報總行行長辦公會研究決定。（三）需要予以責(zé)令引咎辭職的中層管理人員， 經(jīng)總行行長辦公會研究決定 后，由總行主管領(lǐng)導(dǎo)通知本人。（四）需要予以取消崗位資格、待崗處理的員工，由總行主管業(yè)務(wù)部門、支 行或?qū)嵤z查的人員依據(jù)規(guī)定提出處理意見， 報人力資源部門審查，經(jīng)總行主管 領(lǐng)導(dǎo)同意后執(zhí)行。（五）需要予以罰款、賠償?shù)膯T工，由其所在單位或主管部門或?qū)嵤z查的 人員實(shí)施；罰款數(shù)額

6、較大的，由總行行長辦公會研究決定后實(shí)施。（六）需要予以批評教育的員工應(yīng)及時進(jìn)行，由其所在單位或主管部門或?qū)?施檢查的人員實(shí)施。第十四條經(jīng)濟(jì)處罰、行政處分和其他處理的執(zhí)行。（一）對違規(guī)情節(jié)輕微，認(rèn)錯態(tài)度較好的員工，由實(shí)施檢查的人員予以批評 教育或處以300元以下罰款；對處以300元以上5000元（含5000元）以下 的罰款、賠償，由檢查人員提出處理意見提交所在單位或業(yè)務(wù)主管部門研究決定， 或者由所在單位或業(yè)務(wù)主管部門直接做出處罰決定； 對不構(gòu)成嚴(yán)重后果的違規(guī)行 為處以的罰款不超過5000元。（二）罰款或賠償在5000元以上的，由部門、分行、支行寫出情況報告， 報總行行長辦公會研究決定，報監(jiān)察室備

7、案。賠償經(jīng)濟(jì)損失，適用于強(qiáng)令發(fā)放貸款、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款、接受賄賂發(fā) 放貸款或在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中造成經(jīng)濟(jì)損失等情況。（三）違規(guī)違紀(jì)造成重大經(jīng)濟(jì)損失或情節(jié)嚴(yán)重的，對負(fù)有重要責(zé)任、主要責(zé) 任和直接責(zé)任人員，給予相應(yīng)白紀(jì)律處分，并視情節(jié)處以5000元以上罰款。（四）行政處分可以單獨(dú)使用，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰等其他處理并用。（五）凡條款中涉及經(jīng)濟(jì)處罰的金額，均含起點(diǎn)數(shù)；給予行政紀(jì)律處分的， 均含起點(diǎn)處分。第十五條經(jīng)濟(jì)處罰應(yīng)出具“經(jīng)濟(jì)處罰通知單”，對違規(guī)違紀(jì)人員所罰款項(xiàng)，部門、分行、支行做出經(jīng)濟(jì)處罰的，由部門、分行、支行收繳并負(fù)責(zé)登記備 案，于每季度結(jié)束前5日上交總行財務(wù)部門；總行做出經(jīng)濟(jì)處罰的，罰款上繳總

8、 行財務(wù)部門。第十六條 檢查人員在檢查中發(fā)現(xiàn)有違規(guī)、 違紀(jì)、違法問題隱瞞不報的，給 予相應(yīng)的行政處分或經(jīng)濟(jì)處罰。第十七條 被處分的員工對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起 30日內(nèi)，向總行提出書面申訴；總行應(yīng)在接到申訴后30日內(nèi)做出復(fù)審決定；對 復(fù)審決定仍然不服的，可以在收到復(fù)審決定之日起 30日內(nèi)，向上級有關(guān)部門提 出申請復(fù)審。但在未改變總行原處分決定以前，仍按照原處分決定執(zhí)行。第十八條 有下列情況之一的，可以從輕、減輕或免予處罰：（一）涉及金額、損失和影響較小，情節(jié)輕微的；（二）主動交待違規(guī)違紀(jì)行為并及時糾正的；（三）主動賠償、退出非法所得或有效阻止危害結(jié)果繼續(xù)發(fā)生的；（四）在共同違

9、規(guī)違紀(jì)活動中起次要作用、負(fù)次要責(zé)任的；（五）能夠主動發(fā)現(xiàn)案件或案件發(fā)生后及時報案， 積極采取措施，挽回經(jīng)濟(jì) 損失的；（六）違規(guī)違紀(jì)后，能夠主動檢舉、揭發(fā)他人違紀(jì)違法行為，經(jīng)查屬實(shí)的；（七）抵制無效、被迫違規(guī)違紀(jì)，能及時向總行報告的；（八）有其他立功表現(xiàn)的。第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)從重或加重處罰：（一）有令不行、有禁不止、明知故犯的；（二）違規(guī)違紀(jì)給本行造成重大財產(chǎn)損失、信譽(yù)損失或其他嚴(yán)重后果的；（三）在一年內(nèi)連續(xù)違規(guī)，同時違反兩種以上規(guī)章制度或違規(guī)違紀(jì)受到處罰后再次違反同一規(guī)章制度的；（四）案發(fā)后不及時采取相應(yīng)措施，貽誤辦案時機(jī)，影響案件查處、挽回?fù)p 失的；（五）在共同違規(guī)違紀(jì)行為中起主

10、要作用、負(fù)主要責(zé)任的；（六）授意、指使、強(qiáng)令他人違規(guī)違紀(jì)的；（七）態(tài)度惡劣、拒不承認(rèn)錯誤或者阻撓抗拒調(diào)查的；（八）隱瞞事實(shí)真相或者串供、偽造、變造、隱匿、毀滅證據(jù)的；（九）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查人侮辱謾罵或打擊報復(fù)的。第二十條 有下列行為之一的，應(yīng)給予行政開除處分：（一）因違法犯罪被依法判處中華人民共和國刑法規(guī)定的主刑的；（二）被依法勞動教養(yǎng)（國家另有規(guī)定的除外）的；（三）違反規(guī)定賬外經(jīng)營的；（四）吸毒、販毒、賣淫、嫖娼的；（五）案件發(fā)生后負(fù)案逃匿的；（六）法律、法規(guī)有明文規(guī)定給予開除處分的。第二十一條 員工嚴(yán)重違法違紀(jì)，其行為觸及刑律的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第二十二條 本規(guī)定條款中所指責(zé)

11、任人，是指在發(fā)生的案件中負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo) 責(zé)任人員、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員和直接責(zé)任人員。（一）重要責(zé)任人。是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對應(yīng)管的工作或者參與決定的工 作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的負(fù)責(zé)人；（二）主要責(zé)任人。是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對直接主管的工作不履行或者不 正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的負(fù)責(zé)人；（三）直接責(zé)任人。是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職 責(zé)，對造成的損失或者后果起決定性作用的員工或者負(fù)責(zé)人。第五節(jié) 行政處分的解除第二十三條員工受到本規(guī)定第九條所列（開除處分除外）的行政處分，可在下列處分期滿后解除行政處分：（一）受行政警告

12、處分的，處分期為 6個月；（二）受行政記過處分的，處分期為 12個月；（三）受行政記大過處分的，處分期為 18個月；（四）受行政降級、撤職處分的，處分期為 24個月。第二十四條 行政處分期滿后，由受處分人向所在單位提出申請，所在單位 將受處分人在處分期間的表現(xiàn)和是否同意解除處分的意見報總行監(jiān)察室，經(jīng)總行行長辦公會研究決定同意后通知本人。受處分人在處分期間工作表現(xiàn)特別突出或 有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。員工受行政處分期間，不得晉升職務(wù)和級別，其中除受警告以外的行政處分 的，并不得晉升工資檔次。員工行政處分解除后，工資晉級、職稱聘任和評先獎勵不再受原處分影響。 受到降級、撤職處分的，解除處分不

13、視為對原職務(wù)、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù) 的恢復(fù)。第二章對違反廉潔自律規(guī)定的處理第二十五條本行工作人員要做到忠于職守、廉潔從業(yè)，有下列不廉潔行為 之一，情節(jié)輕微的，予以批評教育；情節(jié)較重的，給予行政警告至降級處分；情 節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職以上處分；有非法所得的，予以收繳：（一）接受客戶以各種名義饋贈的禮物、禮金、有價證券和支付憑證的；（二）向客戶借用財物或長期借用客戶車輛私用的；（三）經(jīng)商辦企業(yè)或在借款企業(yè)入股或在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職的；（四）利用業(yè)務(wù)之便參與證券、票據(jù)、期貨交易或充當(dāng)融資“中間人” 、推 銷商等收取傭金或好處費(fèi)的；（五）接受借款人以考察為名，實(shí)為旅游邀請的；（六）用公款進(jìn)行高消費(fèi)娛樂活動，用公款支付或報銷應(yīng)由個人承擔(dān)的費(fèi)用 的；（七）利用焙喪嫁娶向客戶和管理對象發(fā)請柬，大操大辦借機(jī)斂財?shù)?；（八）向客戶單位吃、拿、卡、要或報銷應(yīng)由個人支付費(fèi)用的；（九）利用職權(quán)為配偶、子女及其他有利益關(guān)系的人從事經(jīng)營性活動提供便利條件的；（十）在員工利益分配中，不依據(jù)總行有關(guān)規(guī)定暗箱操作、有失公平，損害 員工利益的；（十一）用公款宴請親友和私客的；（十二）拖欠公款長期不還的；（十三）用公車旅游、釣魚、接送子女上學(xué)，為親屬、親友焙喪嫁娶提供車 輛的；（十四）進(jìn)入不健康娛樂場所的；（十五）有其他違反廉潔自律行為的。第二