XX銀行XX檢查報告

1、XX銀行關(guān)于 XX檢查情況的報告12按照 XX 銀行 XX 檢查實施方案要求，XX 部于 2013月 3 日 -13 日期間對全轄各網(wǎng)點在崗員工進(jìn)行了履職檢查。年現(xiàn)將檢查情況匯總報告如下：一、 檢查范圍全轄共 61 名員工參加本次考核。其中，總行31 名 (營業(yè)部17 名、業(yè)務(wù)發(fā)展部 6 名、合規(guī)風(fēng)險部 2 名、綜合管理部 6 名 )，新發(fā)支行 15 名，利民支行 15 名。除總行高級管理人員及各支行行長、副行長，全員參加考核。二、檢查內(nèi)容(一 )崗位職責(zé)履行1.庫房及現(xiàn)金管理：建有“查庫登記簿”及“柜員交接登記簿”，柜員交接班、 營業(yè)終了時由會計主管檢查并核對實物與賬務(wù)記載一致；會計主管每周

2、對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；各相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)按期進(jìn)行全面庫存檢查。柜員必須堅持“一日三核庫” 制度， 必須在監(jiān)控錄像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實相符。檢查中有發(fā)現(xiàn)未按時核庫情況，已做積分處理， 并通知整改。庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存，保證資金安全和有效流通。2.對賬管理：營業(yè)部指定專人對賬，全年各月均達(dá)到重點賬戶對賬率100% ，非重點賬戶對賬率90% 以上。 6 月份因未與長期未發(fā)生業(yè)務(wù)的非重點賬戶取得聯(lián)系，未及時對賬的賬戶，已在下達(dá)整改通知后，于對賬月當(dāng)月處理。3.重要物品管理：柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”，未

3、發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，印章、鑰匙等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、 交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規(guī)定。4.重要空白憑證、抵質(zhì)押品保管及使用：建有保管登記簿，實物與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時， 嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記，注明起止號碼，簽發(fā)時按順序號使用，逐份銷號，號碼必須銜接。 無事先蓋好印章備用情況。5.柜面業(yè)務(wù)：能嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)。會計憑證處理不夠規(guī)范，如漏蓋章、未對收回的存折做剪角處理、登記簿項目填寫不全等，已通知相關(guān)責(zé)任人及時整

4、改。6.綜合管理： 收發(fā)文及時登記、簽發(fā)，會議記錄完整， 薪酬、稅務(wù)報表數(shù)據(jù)無誤、簽字齊全，辦公用品入庫、領(lǐng)用登記齊全。全年無安防事故及風(fēng)險案件，與公安系統(tǒng)聯(lián)動有效，消防演練及時。值班值宿按時交接班，無脫崗漏崗現(xiàn)象，接送款箱及自助設(shè)備鈔箱操作符合規(guī)定。7.信貸管理： 貸前調(diào)查客觀、 合規(guī)，業(yè)務(wù)操作符合程序要求，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會七不準(zhǔn)規(guī)定，無吃拿卡要等違規(guī)現(xiàn)象。但也存在信貸檔案不完整、 信管系統(tǒng)貸后檢查情況錄入不及時等問題，已通知整改。(二 )考勤情況各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行出勤制度，建立考勤管理檔案， 實行考勤制、簽到制。 根據(jù)人事部門提供全轄本年度考勤表， 全體員工嚴(yán)格按照考勤制度規(guī)定，按時上班，不遲到

5、、不早退，有事時嚴(yán)格遵守請假制度，能夠自覺遵守勞動紀(jì)律。均記 20 分。(三 )考試情況本年度共組織全轄范圍的考試2 次，根據(jù)平均成績，80 分至 90分至分， 5 人，記 15 分； 7070 分， 29 人，記 5 分；分至 80 分， 23 人，記 10 分； 6060 分以下， 4 人，記 0 分。(四 )培訓(xùn)情況全轄分為會計和信貸兩條線，分別按照培訓(xùn)計劃統(tǒng)一組織培訓(xùn)。會計條線由三家機(jī)構(gòu)按月輪流牽頭組織，以考帶學(xué)，各位員工均能按時參加培訓(xùn)，出勤率良好，日常測試平均成績均在90分以上，培訓(xùn)檔案完整，因輪休等原因培訓(xùn)筆記不齊全的，已及時整改。 信貸條線各階段培訓(xùn)計劃符合實際工作需要，培訓(xùn)按

6、時開展，出勤率較高，課上學(xué)習(xí)氛圍較好，未建立培訓(xùn)檔案，存在重組織、輕管理的問題。(五 )負(fù)責(zé)人綜合評價各部門負(fù)責(zé)人根據(jù)本部門員工日常工作表現(xiàn)、工作效率、 執(zhí)行力等情況等進(jìn)行評分，評分客觀、公正，并由各部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。三、 檢查結(jié)果稱職 (85 分至 100 分 )：9 人；基本稱職 (60 分至 84 分 )： 52 人；不稱職 (60 分以下 )：無。附件： XXX 考核表XX 部二一三年十二月十三日附件XX銀行 XX考核表機(jī) 構(gòu)崗 位姓 名崗位職責(zé)履行考核 項目考 勤考 試負(fù)責(zé)人合 計評 級培 訓(xùn)綜合評價核算中心202010201989稱職核算中心202010191988稱職核算中心2

7、02010181987稱職柜 員152010201984基本稱職柜 員152010201984基本稱職柜 員152010201984基本稱職柜 員20205201984基本稱職柜 員20205201984基本稱職營業(yè)部柜 員20205201984基本稱職會計主管152010191983基本稱職核算中心20205191983基本稱職柜 員20205171981基本稱職事后勾挑152010161980基本稱職庫管員20205161980基本稱職事后勾挑102010201979基本稱職柜 本稱職柜 員20205131977基本稱職客戶經(jīng)理1520152019.689.6稱職

8、檔案管理202052018.683.6基本稱職業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理1020102019.279.2基本稱職發(fā)展部客戶經(jīng)理102010201979基本稱職客戶經(jīng)理102010201979基本稱職客戶經(jīng)理520102018.673.6基本稱職人 事202010201888稱職法 務(wù)2020102016.686.6稱職綜合經(jīng) 警20205201984基本稱職管理部經(jīng) 警20205201984基本稱職安 保202052018.683.6基本稱職后 勤202052018.683.6基本稱職合規(guī)風(fēng)險經(jīng)理202015201994稱職風(fēng)險部風(fēng)險經(jīng)理202015201994稱職機(jī) 構(gòu)新發(fā)支行利民支行考核項目崗 位姓 名

9、崗位職考 勤考 試培 訓(xùn)負(fù)責(zé)人合 計評 級責(zé)履行綜合評價會計主管152010201984基本稱職柜 員152010201883基本稱職柜 員152010201883基本稱職客戶經(jīng)理152010201883基本稱職柜 員20205201883基本稱職風(fēng)險經(jīng)理20205201883基本稱職客戶經(jīng)理152010201782基本稱職事后勾挑102015151878基本稱職客戶經(jīng)本稱職柜 本稱職經(jīng) 警20200201878基本稱職庫管本稱職客戶經(jīng)本稱職柜 員102010201676基本稱職客戶經(jīng)理10205201772基本稱職會計主管2020152019.694.6稱 職風(fēng)險經(jīng)理1520101919.483.4基本稱職客戶經(jīng)理1520101919.283.2基本稱職柜 員2020519.21983.2基本稱職柜 員202051919.283.2基本稱職柜 員20205191983基本稱職經(jīng) 警202001919.278.2基本稱職柜 員2020019.21978.2基本