銀行業(yè)自查報(bào)告

1、PAGE 頁(yè)碼14銀行業(yè)自查報(bào)告銀行業(yè)自查報(bào)告在我們平凡的日常里，報(bào)告的適用范圍越來越廣泛，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意語(yǔ)言要準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢？以下是我為大家收集的銀行業(yè)自查報(bào)告，歡迎大家分享。銀行業(yè)自查報(bào)告1近期，我行開展了合規(guī)執(zhí)行年專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。在前一階段針對(duì)合規(guī)執(zhí)行年學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我認(rèn)真的進(jìn)行了個(gè)人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下：一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn) ，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從

2、大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為_銀行人， 為了本行的前途，為了本行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我

3、深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的

4、清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，

5、對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患銀行業(yè)自查報(bào)告2為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)_銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知要求，對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報(bào)告如下：一、業(yè)務(wù)層面（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的

6、設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。自查說明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。相關(guān)材料：_銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）、_銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）、_銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）、_銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）、_銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度（試行）、_銀行電子銀行部崗位計(jì)劃（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部

7、控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。自查說明：制定了管理辦法，對(duì)相關(guān)部門和人員的責(zé)任進(jìn)行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關(guān)材料：_銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第三章管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任；_銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。（三）在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。自查說明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程，對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失

8、、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開，對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說明。相關(guān)材料：_銀行股份有限公司龍祥卡章程二、運(yùn)營(yíng)管理層面銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度，是否及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)管理制度，及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。相關(guān)材料：運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；_銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法（試行）中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章賬務(wù)核對(duì)”；中國(guó)銀聯(lián)差錯(cuò)處理

9、平臺(tái)；_銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。三、科技信息層面（一）銀行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。自查說明：銀行卡客戶申請(qǐng)書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請(qǐng)開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密

10、碼掛失。相關(guān)材料：_銀行股份有限公司龍祥卡章程第三章使用第七章權(quán)利義務(wù)；_銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。銀行業(yè)自查報(bào)告3為_銀監(jiān)會(huì)關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知(銀監(jiān)發(fā)20_5號(hào))、關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作的通知(銀監(jiān)辦發(fā)20_45號(hào))和關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理工作的通知(銀監(jiān)辦發(fā)20_53號(hào))等文件精神，農(nóng)發(fā)行_支行嚴(yán)格遵照上級(jí)行指示，部署全行市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作，推進(jìn)開展自查和整改問責(zé)。高度重視工作。該行強(qiáng)調(diào)要在“三治”工作中查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步深化合規(guī)

11、文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障。近年來，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識(shí)，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平邁上新的臺(tái)階，真正把依法從嚴(yán)治行的各項(xiàng)措施落到實(shí)處。準(zhǔn)確把握內(nèi)容。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)市場(chǎng)亂象整治、“三違反”和“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對(duì)照檢查，做到全覆蓋、不漏項(xiàng)。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注20_年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況，重點(diǎn)加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)、案件與風(fēng)險(xiǎn)事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。確保工

12、作實(shí)效。該行明確“三治”工作目標(biāo)、任務(wù)以及時(shí)限和職責(zé)，要求采取有效措施，狠抓落實(shí)、嚴(yán)格執(zhí)行，切實(shí)提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)的市場(chǎng)亂象整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)“三治”工作的統(tǒng)籌部署、督促落實(shí)、配合協(xié)調(diào)等工作。對(duì)市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作，要做到有組織、有安排、有實(shí)施、有記錄。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，將業(yè)務(wù)發(fā)展與排查整改有機(jī)結(jié)合，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同推進(jìn)，力求通過檢查整改問責(zé)，進(jìn)一步健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，為農(nóng)發(fā)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。銀行業(yè)自查報(bào)告4為進(jìn)一步強(qiáng)化信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險(xiǎn)管理，保護(hù)關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施和信息安全，防范信息科技外包集中度風(fēng)險(xiǎn)，根

13、據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)XX號(hào)文件中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險(xiǎn)管理的通知，我行對(duì)涉及外包項(xiàng)目進(jìn)行了自查，現(xiàn)將結(jié)果匯報(bào)如下：按照通知要求，我行電子銀行部和內(nèi)控合規(guī)部聯(lián)合行動(dòng)，從外包項(xiàng)目的盡職調(diào)查、合同管理、安全管理、外包服務(wù)中斷與終止、監(jiān)督檢查管理等流程環(huán)節(jié)的五個(gè)方面進(jìn)行了較全面檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查。自查情況反映，該行的.信息科技非駐場(chǎng)集中式外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理基本落實(shí)了監(jiān)管要求，無自定的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包業(yè)務(wù)項(xiàng)目。在基礎(chǔ)設(shè)施維護(hù)服務(wù)的外包風(fēng)管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對(duì)外包服務(wù)商盡職調(diào)查，重點(diǎn)放在監(jiān)督檢查管理方面。在近幾年來開展內(nèi)控工作中，外包業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容涵蓋非駐場(chǎng)

14、集中式外包服務(wù)，有效地保護(hù)關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施和信息安全。下一步，我行將按照銀監(jiān)會(huì)的要求，明確管理責(zé)任，強(qiáng)化內(nèi)部控制，建立外包風(fēng)險(xiǎn)的管理體系，健全外包管理組織架構(gòu)，完善制度規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)科技外包服務(wù)的全生命周期管理，制定外包應(yīng)急預(yù)案，保障在突發(fā)事件情況下的運(yùn)營(yíng)秩序。同時(shí)，積極參與對(duì)非駐場(chǎng)集中式外包、業(yè)務(wù)外包等重點(diǎn)外包服務(wù)活動(dòng)的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動(dòng)外包風(fēng)險(xiǎn)防范和外包管理水平的提升。附件1：銀行業(yè)信息科技非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估基本條件一、申請(qǐng)將外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估的外包服務(wù)商應(yīng)具備以下條件：(一)為中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立法人實(shí)體,具有固定的辦公場(chǎng)所，軟件開發(fā)服務(wù)類企業(yè)注冊(cè)資本50

15、0萬（含）以上，其他企業(yè)注冊(cè)資本和實(shí)收資本1000萬元（含）以上，注冊(cè)成立時(shí)間3年（含）以上；(二)具有良好的股權(quán)治理結(jié)構(gòu)，并能有效控制外包服務(wù)中的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)；(三)公司治理良好，近三年財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況良好；(四)為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供信息科技外包服務(wù)3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)；(五)社會(huì)聲譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生因管理失責(zé)引發(fā)的達(dá)到銀行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范中兩起（含）以上信息系統(tǒng)突發(fā)事件、無違規(guī)行為和重大案件發(fā)生；(六)具有健全的組織架構(gòu)、有效的風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)和專職的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審計(jì)工作；(七)具備與所承擔(dān)服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的

16、服務(wù)管理體系，具有較為完善的服務(wù)質(zhì)量、信息安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性、運(yùn)行維護(hù)等管理體系和資質(zhì)認(rèn)證；(八)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設(shè)施、環(huán)境，滿足外包服務(wù)的質(zhì)量和安全管理要求，承擔(dān)外包服務(wù)的場(chǎng)地應(yīng)當(dāng)設(shè)置在中國(guó)境內(nèi)；(九)銀行類機(jī)構(gòu)的信息科技監(jiān)管評(píng)級(jí)最近連續(xù)兩年為2級(jí)（含）以上；(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會(huì)員單位優(yōu)先。二、除以上條件外，申請(qǐng)機(jī)房運(yùn)營(yíng)類外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估的外包服務(wù)商還應(yīng)具備以下條件：(一)機(jī)房應(yīng)具有自有產(chǎn)權(quán)或長(zhǎng)期租賃機(jī)房場(chǎng)地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機(jī)房出租方應(yīng)為其所出租機(jī)房的所有權(quán)人，房屋所有權(quán)權(quán)屬清晰、完整且不存在法律爭(zhēng)議，不存在將機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)維服務(wù)

17、轉(zhuǎn)包或分包的情況；(二)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)設(shè)施間具有明確、清晰的邊界；(三)機(jī)房及基礎(chǔ)設(shè)施具有根據(jù)服務(wù)功能劃分的獨(dú)立區(qū)域、差異性訪問控制策略和設(shè)施；(四)互為備份的不同通信運(yùn)營(yíng)商線路經(jīng)由不同路由節(jié)點(diǎn)接入機(jī)房；(五)高低壓供配電系統(tǒng)、應(yīng)急發(fā)電系統(tǒng)、不間斷電源系統(tǒng)、機(jī)房專用空調(diào)等基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)計(jì)具有冗余備份，且為不間斷運(yùn)行；(六)具有專業(yè)檢測(cè)機(jī)構(gòu)對(duì)機(jī)房的防雷接地、消防等基礎(chǔ)設(shè)施安全檢測(cè)報(bào)告或安全資質(zhì)證明；(七)監(jiān)控系統(tǒng)較完善，具有對(duì)機(jī)房環(huán)境和基礎(chǔ)設(shè)施的集中監(jiān)控能力，并可審計(jì)追溯；(八)機(jī)房滿足銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引要求。三、申請(qǐng)應(yīng)用系統(tǒng)托管類外包服務(wù)納入監(jiān)管評(píng)估的外包服務(wù)商

18、，除滿足第一條、第二條（二）至（八）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：(一) 提供外包服務(wù)的機(jī)房具有自有產(chǎn)權(quán)或長(zhǎng)期租賃機(jī)房場(chǎng)地5年（含）以上；(二)對(duì)重要信息系統(tǒng)擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)或依法取得許可使用權(quán)且許可使用期限不少于外包服務(wù)期；(三)計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)等硬件設(shè)備滿足應(yīng)用系統(tǒng)安全性、可靠性和運(yùn)行效率的需要；(四)具備自主研發(fā)及運(yùn)維能力，配備與服務(wù)相適應(yīng)的研發(fā)管理、運(yùn)維管理、質(zhì)量管理、安全管理及客服隊(duì)伍；(五)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)之間的設(shè)施、系統(tǒng)物理隔離；對(duì)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間的設(shè)施、系統(tǒng)和數(shù)據(jù)具有明確、清晰的邊界，至少滿足相互之間邏輯分離的要求；(六)對(duì)客戶信息等敏感數(shù)據(jù)的訪問、使用、銷毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)自身數(shù)據(jù)的訪問和控制能力；(七)具備較完善的系統(tǒng)用戶管理和訪問控制機(jī)制，滿足最小授權(quán)的原則，保障信息系統(tǒng)的完整性和可用性；(八)具有集中監(jiān)控的電子化管理平臺(tái)，能夠滿足對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施、信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀況的實(shí)時(shí)監(jiān)控和可追溯要求，保障信息系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性和可用性；(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開