中國農(nóng)業(yè)銀行PVMS系統(tǒng)-業(yè)績報(bào)告(武漢)

1、財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)(二期)業(yè)績價(jià)值管理系統(tǒng)(Performance and Value Management System)業(yè)績報(bào)告匯報(bào) 匯報(bào)人:黃英業(yè)績報(bào)告目的業(yè)績報(bào)告是要建立以經(jīng)濟(jì)利潤為中心按產(chǎn)品、部門、網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)生成含風(fēng)險(xiǎn)、資本報(bào)答等要素的多維管理睬計(jì)報(bào)表體系。 報(bào)表體系明晰的反映資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)等邊沿收益，以及產(chǎn)品、部門、網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)的邊沿收益、運(yùn)營本錢、利潤總額、凈利潤、經(jīng)濟(jì)利潤等情況，滿足不同管理層的管理的需求。 業(yè)績報(bào)告作用二、滿足全面本錢管理的需求業(yè)績報(bào)告的設(shè)計(jì)以責(zé)任本錢管理為主線，對費(fèi)用本錢、資產(chǎn)本錢、風(fēng)險(xiǎn)本錢、資本本錢和稅務(wù)本錢進(jìn)展全面管理，并實(shí)現(xiàn)按機(jī)構(gòu)、部門、產(chǎn)品、工程、

2、客戶經(jīng)理等多維的本錢核算、分析和控制，使得本錢管理由單一按機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)會計(jì)核算方式向多維的管理睬計(jì)核算方式轉(zhuǎn)變。三、滿足運(yùn)營考核(評)的需求業(yè)績報(bào)告的設(shè)計(jì)以管理睬計(jì)為依托，以扣除風(fēng)險(xiǎn)和資本報(bào)答后的經(jīng)濟(jì)利潤目的為中心，集中反映產(chǎn)品、部門、網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)利潤情況，實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)財(cái)務(wù)會計(jì)為根底的機(jī)構(gòu)考核向以管理睬計(jì)為根底的產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)的績效考核進(jìn)展轉(zhuǎn)變。一、滿足全面預(yù)算管理的需求業(yè)績報(bào)告的設(shè)計(jì)充分思索在全行總體戰(zhàn)略規(guī)劃下，確定年度經(jīng)濟(jì)利潤總目的和收入、本錢、稅收、風(fēng)險(xiǎn)等要素目的，根據(jù)管理睬計(jì)原理和財(cái)務(wù)預(yù)測方法，將各工程標(biāo)分解落實(shí)到機(jī)構(gòu)、部門、產(chǎn)品等預(yù)算主體。同時(shí)，經(jīng)過監(jiān)測、資源配置、考核等鼓勵(lì)約束手段

3、，引導(dǎo)各預(yù)算主體實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)要素目的，最終確保全行整體目的的價(jià)值管理機(jī)制。報(bào)告體系設(shè)計(jì)思緒業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)思緒復(fù)原報(bào)表管理睬計(jì)報(bào)告一、引入管理睬計(jì)的理念二、順應(yīng)股份制改造要求三、以經(jīng)濟(jì)利潤為中心目的四、多視角反響運(yùn)營業(yè)績五、滿足多維度管理需求業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告根本規(guī)定1、業(yè)績報(bào)告生成的幣種分為綜合美圓、人民幣、綜合人民幣，可按元、萬元、億元等三種單元分別展現(xiàn)；2、業(yè)績報(bào)告具有多緯度性，即對于狹義的業(yè)績報(bào)告除業(yè)務(wù)量報(bào)告，均可區(qū)分為縱向分?jǐn)偳皥?bào)告、縱向分?jǐn)偤髨?bào)告以及總行轉(zhuǎn)移價(jià)錢、分行轉(zhuǎn)移價(jià)錢等四個(gè)緯度。3、業(yè)績報(bào)告可分為四大類報(bào)告，共30張報(bào)表，即： 1業(yè)績報(bào)告產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)(本級)、網(wǎng)點(diǎn)

4、業(yè)績報(bào)告及排名表； 2業(yè)務(wù)量報(bào)告產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量報(bào)告； 3本錢利潤報(bào)告本錢費(fèi)用明細(xì)、機(jī)構(gòu)利潤對照表等； 4本錢分?jǐn)倛?bào)告部門轉(zhuǎn)出、部門轉(zhuǎn)入、上下級分?jǐn)偙淼?。業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告業(yè)務(wù)模型資產(chǎn)邊沿收益貸款利息收入稅金轉(zhuǎn)移支出往來往來收入轉(zhuǎn)移支出投資投資收益稅金轉(zhuǎn)移支出無息資產(chǎn)轉(zhuǎn)移支出轉(zhuǎn)移收入負(fù)債邊沿收益存款機(jī)會成本利息支出往來轉(zhuǎn)移收入往來支出無息負(fù)債轉(zhuǎn)移收入中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入衍生收益其他營業(yè)收入稅金計(jì)價(jià)中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入營業(yè)利潤營運(yùn)本錢手續(xù)費(fèi)管理費(fèi)用折舊營業(yè)外凈收入營業(yè)外收入營業(yè)外支出資產(chǎn)減值預(yù)備利潤總額運(yùn)營利潤風(fēng)險(xiǎn)、資本及其他調(diào)整項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)本錢資本本錢所得稅(調(diào)整項(xiàng))利潤調(diào)整項(xiàng)經(jīng)濟(jì)利

5、潤產(chǎn)品/部門/機(jī)構(gòu)邊沿收益營業(yè)利潤利潤總額凈利潤經(jīng)濟(jì)利潤 賬面利潤以前年度損益調(diào)整就地查補(bǔ)所得稅消化包袱邊沿收益邊沿奉獻(xiàn)、平安邊沿、盈虧點(diǎn)分析、定價(jià)分析股改前業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告主要目的指標(biāo)經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵經(jīng)濟(jì)利潤反映扣除風(fēng)險(xiǎn)和資本回報(bào)后的利潤情況邊際收益收入扣除變動成本和營業(yè)稅金及附加后的收益中間業(yè)務(wù)收入中間業(yè)務(wù)收入、金融衍生產(chǎn)品交易損益、其它營業(yè)凈收入（不含折舊支出）并扣除營業(yè)稅金及附加計(jì)價(jià)中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入計(jì)價(jià)中心在內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)過程中獲得的轉(zhuǎn)移凈收入經(jīng)營成本經(jīng)營過程中發(fā)生的各項(xiàng)成本支出，包括管理費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)支出和折舊費(fèi)用營業(yè)利潤經(jīng)營過程中獲得的利潤(含投資收益)營業(yè)外凈收入經(jīng)營活動無直接

6、關(guān)系的各項(xiàng)收支情況資產(chǎn)減值準(zhǔn)備各項(xiàng)資產(chǎn)按照我行實(shí)際提取的減值損失利潤總額綜合反映了產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)的經(jīng)營成果所得稅反映按照稅法規(guī)定應(yīng)繳納的所得稅凈利潤反映扣除所得稅后的利潤情況風(fēng)險(xiǎn)成本各項(xiàng)資產(chǎn)預(yù)期損失綜合計(jì)量。核心指標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)成本，具體指標(biāo)包括增量資產(chǎn)損失準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)核銷還原等 所得稅調(diào)整項(xiàng)所得稅納稅調(diào)整凈增加部分需進(jìn)行扣除的金額利潤調(diào)整項(xiàng)目根據(jù)管理需要在凈利潤當(dāng)中扣除的項(xiàng)目，包括銀監(jiān)會監(jiān)管費(fèi)、固定資產(chǎn)占用費(fèi)以前年度損益調(diào)整影響額反映以前年度發(fā)生的事項(xiàng)在本年度予以調(diào)整的部分風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后凈利潤指凈利潤扣除風(fēng)險(xiǎn)成本及其他調(diào)整項(xiàng)后的利潤資本成本指各類資產(chǎn)所需經(jīng)濟(jì)資本的成本以經(jīng)濟(jì)利潤目的為中心,以價(jià)值要

7、素目的為分解,環(huán)環(huán)相扣、相輔相成的“價(jià)值樹計(jì)量體系。產(chǎn)品分類原那么產(chǎn)品分類原那么當(dāng)前與未來結(jié)合涵蓋銀行根本業(yè)務(wù)重要性大產(chǎn)品明確核算數(shù)據(jù)業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告產(chǎn)品如對傳統(tǒng)的存貸款產(chǎn)品的劃分以及對金融衍消費(fèi)品確實(shí)定在產(chǎn)品的劃分過程中要包括一切的業(yè)務(wù)，并嚴(yán)厲按業(yè)務(wù)性質(zhì)進(jìn)展劃分，去掉部門和期限等要素。目前， 分為個(gè)人業(yè)務(wù)等14類業(yè)務(wù)共61個(gè)產(chǎn)品如電子錢包。又如對其他應(yīng)收款、損益類科目并入到非產(chǎn)品無息產(chǎn)品基于當(dāng)前實(shí)現(xiàn)的手段和條件，按照先粗后細(xì)、先總后分、分步實(shí)施的整體安排，將產(chǎn)品劃分為大類產(chǎn)品、小類產(chǎn)品和明細(xì)產(chǎn)品三級 。當(dāng)前，系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)對小類產(chǎn)品即大產(chǎn)品的概念的歸集、管理、分析等。 思索根底數(shù)據(jù)來源

8、，以便準(zhǔn)確的進(jìn)展確認(rèn)和計(jì)量。同時(shí)，在產(chǎn)品劃分過程中該當(dāng)盡量防止現(xiàn)行會計(jì)科目與產(chǎn)品之間的交叉。 產(chǎn)品定義表 大類名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品大類名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品個(gè)人業(yè)務(wù)個(gè)人活期存款資金營運(yùn)系統(tǒng)內(nèi)往來個(gè)人定期存款金融衍生產(chǎn)品個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貴金屬買賣個(gè)人一般消費(fèi)貸款買賣信貸資產(chǎn)個(gè)人汽車貸款房地產(chǎn)業(yè)務(wù)房地產(chǎn)貸款個(gè)人助學(xué)貸款個(gè)人用房貸款個(gè)人綜合授信貸款銀行卡借記卡公司業(yè)務(wù)單位活期存款準(zhǔn)貸記卡單位定期存款貸記卡保證金存款農(nóng)業(yè)信貸扶貧貸款流動資金貸款農(nóng)業(yè)貸款項(xiàng)目融資貸款國際業(yè)務(wù)押匯一般固定資產(chǎn)貸款出口貼現(xiàn)單位汽車貸款打包貸款銀團(tuán)貸款信用證其他單位貸款其他貿(mào)易融資業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告產(chǎn)品產(chǎn)品定義表續(xù)表 大類

9、名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品大類名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品中間業(yè)務(wù)銀行卡中間業(yè)務(wù)國際業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯交易基金托管業(yè)務(wù)票據(jù)業(yè)務(wù)賣出票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)融資理財(cái)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)代收代付業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)買入票據(jù)業(yè)務(wù)其他中間業(yè)務(wù)電子銀行電子銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)政性存款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)抵債資產(chǎn)特種存款股權(quán)投資同業(yè)存款非應(yīng)計(jì)貸款基金業(yè)務(wù)基金存款其他非產(chǎn)品無息資金營運(yùn)債券投資表外產(chǎn)品央行往來差額調(diào)整項(xiàng)同業(yè)往來業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告產(chǎn)品產(chǎn)品與科目的關(guān)系 產(chǎn)品與損益科目對照表大類產(chǎn)品名稱小類產(chǎn)品名稱損益科目代碼名稱備注公司業(yè)務(wù)單位活期存款87201-1單位活期存款利息支出與特種存款共用87201-4其他單位活期存款利息支

10、出87501-2協(xié)議存款利息支出77110-1單位活期存款透支利息收入一般固定資產(chǎn)貸款77105其他一般固定資產(chǎn)貸款利息收入產(chǎn)品與科目對照關(guān)系表小類產(chǎn)品編碼小類產(chǎn)品名稱科目代號狀況表科目名稱分成比例狀態(tài)01001000個(gè)人活期存款46101 個(gè)人結(jié)算存款101001000個(gè)人活期存款46102 活期儲蓄存款101001000個(gè)人活期存款46103 定活兩便儲蓄存款1業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告產(chǎn)品 產(chǎn)品與科目關(guān)系闡明 1一個(gè)會計(jì)科目全部為核算某一種產(chǎn)品效力，那么將該科目直接劃歸到該類產(chǎn)品 。2一個(gè)會計(jì)科目同時(shí)為核算多種產(chǎn)品效力，那么將該科目按照關(guān)聯(lián)程度，對應(yīng)到這些產(chǎn)品，并根據(jù)一定的分?jǐn)偦鶖?shù)將其業(yè)績

11、分?jǐn)偟竭@些產(chǎn)品中。3資產(chǎn)、負(fù)債科目捆綁歸入相應(yīng)產(chǎn)品中。如“同業(yè)往來產(chǎn)品既對應(yīng)“同業(yè)存放款項(xiàng)，又對應(yīng)“存放同業(yè)款項(xiàng)科目。 4設(shè)置“非產(chǎn)品無息產(chǎn)品，將剩余科目全部歸入本產(chǎn)品中，含應(yīng)收利息、其他應(yīng)收款、固定資產(chǎn)等。 業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告產(chǎn)品業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)序號編號業(yè)績報(bào)告書名稱備注1業(yè)績報(bào)告1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(產(chǎn)品)區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報(bào)告2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(產(chǎn)品明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報(bào)告3中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(部門)區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報(bào)告4中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(部門明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報(bào)告5中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(網(wǎng)點(diǎn))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報(bào)告6中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)

12、績報(bào)告(網(wǎng)點(diǎn)明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報(bào)告7中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(機(jī)構(gòu))區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?業(yè)績報(bào)告8中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(機(jī)構(gòu)明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報(bào)告9中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(機(jī)構(gòu)本級)分?jǐn)偳?0業(yè)績報(bào)告10中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(機(jī)構(gòu)本級明細(xì))分?jǐn)偳?1業(yè)績報(bào)告11中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(產(chǎn)品排名)區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?2業(yè)績報(bào)告12中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(部門排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?3業(yè)績報(bào)告13-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(網(wǎng)點(diǎn)排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?4業(yè)績報(bào)告13-2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(網(wǎng)點(diǎn)排名)區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?5業(yè)績報(bào)告14-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(支行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?6業(yè)績報(bào)告14-2中國農(nóng)

13、業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(支行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?7業(yè)績報(bào)告15-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(二級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑髽I(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)續(xù)表序號編號業(yè)績報(bào)告書名稱備注18業(yè)績報(bào)告15-2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(二級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?9業(yè)績報(bào)告16-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(一級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?0業(yè)績報(bào)告16-2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報(bào)告(一級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?1業(yè)績報(bào)告17中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報(bào)告(產(chǎn)品)分?jǐn)偳昂笠恢?2業(yè)績報(bào)告18中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報(bào)告(部門)分?jǐn)偳昂笠恢?3業(yè)績報(bào)告19中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報(bào)告(網(wǎng)點(diǎn))分?jǐn)偳昂笠恢?4業(yè)績報(bào)告20中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報(bào)告(機(jī)構(gòu)

14、)分?jǐn)偳昂笠恢?5業(yè)績報(bào)告21中國農(nóng)業(yè)銀行機(jī)構(gòu)利潤對照表分?jǐn)偳?6業(yè)績報(bào)告22中國農(nóng)業(yè)銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營成本明細(xì)表區(qū)分分?jǐn)偳?、?7業(yè)績報(bào)告23中國農(nóng)業(yè)銀行部門經(jīng)營成本明細(xì)表區(qū)分分?jǐn)偳?、?8業(yè)績報(bào)告24中國農(nóng)業(yè)銀行部門資金平衡簡表分?jǐn)偳昂笠恢?9業(yè)績報(bào)告25中國農(nóng)業(yè)銀行部門轉(zhuǎn)出成本統(tǒng)計(jì)表分?jǐn)偳?0業(yè)績報(bào)告26中國農(nóng)業(yè)銀行部門轉(zhuǎn)入成本統(tǒng)計(jì)表分?jǐn)偳?1業(yè)績報(bào)告27中國農(nóng)業(yè)銀行上下級分?jǐn)偝杀窘y(tǒng)計(jì)表分?jǐn)偳?2業(yè)績報(bào)告28還原業(yè)務(wù)狀況報(bào)告表33業(yè)績報(bào)告29還原利潤表34業(yè)績報(bào)告30還原資產(chǎn)負(fù)債表業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)產(chǎn)品報(bào)告項(xiàng)目編號合計(jì)一、個(gè)人業(yè)務(wù)小計(jì)個(gè)人活期存款個(gè)人定期存款個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款一、資

15、產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益22、金融企業(yè)往來邊際收益33、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益44、投資邊際收益55、無息資產(chǎn)邊際收益6二、負(fù)債業(yè)務(wù)邊際收益71、存款邊際收益82、金融企業(yè)往來邊際收益93、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益104、無息負(fù)債邊際收益11三、中間業(yè)務(wù)收入12四、計(jì)價(jià)中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入13五、經(jīng)營成本14六、營業(yè)利潤15七、營業(yè)外凈收入16八、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備17九、利潤總額18十、所得稅19十一、凈利潤20十二、資產(chǎn)撥備支出21十三、所得稅調(diào)整項(xiàng)22十四、利潤調(diào)整項(xiàng)目23十五、以前年度損益調(diào)整影響額24十六、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后凈利潤25十七、資本成本26十八、經(jīng)濟(jì)利潤27本表按機(jī)構(gòu)一切產(chǎn)品展現(xiàn)業(yè)績報(bào)告系

16、統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)產(chǎn)品報(bào)告(明細(xì))項(xiàng)目編號合計(jì)一、個(gè)人業(yè)務(wù)小計(jì)個(gè)人活期存款個(gè)人定期存款個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益21.1、貸款利息收入31.2、營業(yè)稅金及附加41.3、貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出52、金融企業(yè)往來邊際收益62.1、金融企業(yè)往來（借出）收入72.2、金融企業(yè)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出83、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益93.1、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）收入103.1.1、內(nèi)部代理服務(wù)計(jì)價(jià)收入113.2、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出124、投資邊際收益134.1、投資收益144.2、投資內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出154.3、營業(yè)稅及附加165、無息資產(chǎn)邊際收益1718業(yè)績報(bào)告

17、系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)部門報(bào)告項(xiàng)目編號合計(jì)一、個(gè)人業(yè)務(wù)小計(jì)個(gè)人活期存款個(gè)人定期存款個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益22、金融企業(yè)往來邊際收益33、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益44、投資邊際收益55、無息資產(chǎn)邊際收益6二、負(fù)債業(yè)務(wù)邊際收益71、存款邊際收益82、金融企業(yè)往來邊際收益93、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益104、無息負(fù)債邊際收益11三、中間業(yè)務(wù)收入12四、計(jì)價(jià)中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入13五、經(jīng)營成本14六、營業(yè)利潤15七、營業(yè)外凈收入16八、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備17九、利潤總額18十、所得稅19十一、凈利潤20十二、資產(chǎn)撥備支出21十三、所得稅調(diào)整項(xiàng)22十四、利潤調(diào)整項(xiàng)目23十五、以前年度損益調(diào)

18、整影響額24十六、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后凈利潤25十七、資本成本26十八、經(jīng)濟(jì)利潤27本表按部門管轄的產(chǎn)品展現(xiàn)業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)報(bào)告項(xiàng)目編號合計(jì)公司業(yè)務(wù)部個(gè)人業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益22、金融企業(yè)往來邊際收益33、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益44、投資邊際收益55、無息資產(chǎn)邊際收益6二、負(fù)債業(yè)務(wù)邊際收益71、存款邊際收益82、金融企業(yè)往來邊際收益93、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益104、無息負(fù)債邊際收益11三、中間業(yè)務(wù)收入12四、計(jì)價(jià)中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入13五、經(jīng)營成本14六、營業(yè)利潤15七、營業(yè)外凈收入16八、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備17九、利潤總額18十、所得稅19十一、凈利潤20十二、

19、資產(chǎn)撥備支出21十三、所得稅調(diào)整項(xiàng)22十四、利潤調(diào)整項(xiàng)目23十五、以前年度損益調(diào)整影響額24十六、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后凈利潤25十七、資本成本26十八、經(jīng)濟(jì)利潤27本表按機(jī)構(gòu)管轄部門展現(xiàn)項(xiàng)目編號合計(jì)公司業(yè)務(wù)部個(gè)人業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部房地產(chǎn)信貸部一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益21.1、貸款利息收入31.2、營業(yè)稅金及附加41.3、貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出52、金融企業(yè)往來邊際收益62.1、金融企業(yè)往來（借出）收入72.2、金融企業(yè)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出83、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益93.1、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）收入103.1.1、內(nèi)部代理服務(wù)計(jì)價(jià)收入113.2、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出124、投資

20、邊際收益134.1、投資收益144.2、投資內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出154.3、營業(yè)稅及附加165、無息資產(chǎn)邊際收益1718業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)報(bào)告(明細(xì))業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)報(bào)告(明細(xì))項(xiàng)目編號合計(jì)一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益21.1、貸款利息收入31.2、營業(yè)稅金及附加41.3、貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出52、金融企業(yè)往來邊際收益62.1、金融企業(yè)往來（借出）收入72.2、金融企業(yè)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出83、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益93.1、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）收入103.1.1、內(nèi)部代理服務(wù)計(jì)價(jià)收入113.2、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出124、投資邊際收

21、益13。業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)排名表產(chǎn)品經(jīng) 濟(jì) 利 潤凈 利 潤上年經(jīng)濟(jì)利潤存量增量增量占上年比上年凈利潤存量增量增量占上年比本期實(shí)際排名增量排名增幅排名本期實(shí)際排名增量排名增幅排名ABCD=B-AEF=D/AGHIJK=I-HLM=K/HN全行合計(jì)個(gè)人活期存款部門經(jīng) 濟(jì) 利 潤凈 利 潤上年經(jīng)濟(jì)利潤存量增量增量占上年比上年凈利潤存量增量增量占上年比本期實(shí)際排名增量排名增幅排名本期實(shí)際排名增量排名增幅排名ABCD=B-AEF=D/AGHIJK=I-HLM=K/HN全行合計(jì)公司業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)經(jīng) 濟(jì) 利 潤凈 利 潤上年經(jīng)濟(jì)利潤存量增量增量占上年比上年凈利潤存量增量增量占上年比本期實(shí)際排名增

22、量排名增幅排名本期實(shí)際排名增量排名增幅排名ABCD=B-AEF=D/AGHIJK=I-HLM=K/HN全行合計(jì)XX分行(XX網(wǎng)點(diǎn))產(chǎn)品排名部門排名機(jī)構(gòu)排名業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)部門平衡簡表項(xiàng)目編號金額備注一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)11、貸款業(yè)務(wù)資金22、金融企業(yè)往來資金33、系統(tǒng)內(nèi)往來資金44、投資業(yè)務(wù)資金55、金融衍生產(chǎn)品交易資金66、其他營業(yè)業(yè)務(wù)資金77、無息資產(chǎn)資金88、內(nèi)部轉(zhuǎn)出資金9二、負(fù)債及權(quán)益業(yè)務(wù)101、存款業(yè)務(wù)資金112、金融企業(yè)往來資金123、系統(tǒng)內(nèi)往來資金134、金融衍生產(chǎn)品交易資金145、其他營業(yè)業(yè)務(wù)資金156、無息負(fù)債資金166.1、權(quán)益資金177、內(nèi)部轉(zhuǎn)入資金18部門資產(chǎn)負(fù)

23、債簡表業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)利潤對照表項(xiàng)目金額項(xiàng)目金額一、（財(cái)務(wù)報(bào)表）貸款利息收入十、（財(cái)務(wù)報(bào)表）其他營業(yè)支出調(diào)整項(xiàng)目:1.貸款利息收入調(diào)整項(xiàng)調(diào)整項(xiàng)目:1.其他營業(yè)支出 2.營業(yè)稅金及附加(PVMS)- 3.貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出十一、（財(cái)務(wù)報(bào)表）營業(yè)稅及附加(PVMS)貸款邊際貢獻(xiàn)調(diào)整項(xiàng)目:1.營業(yè)稅及附加二、（財(cái)務(wù)報(bào)表）金融機(jī)構(gòu)往來收入(PVMS)-調(diào)整項(xiàng)目:1.十二、（財(cái)務(wù)報(bào)表）營業(yè)外支出三、（財(cái)務(wù)報(bào)表）中間業(yè)務(wù)收入調(diào)整項(xiàng)目:1.營業(yè)外支出調(diào)整項(xiàng)目:1.(PVMS)-四、（財(cái)務(wù)報(bào)表）投資收益十三、（財(cái)務(wù)報(bào)表）資產(chǎn)減值準(zhǔn)備支出調(diào)整項(xiàng)目:1.投資內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出調(diào)整項(xiàng)目: 2.營業(yè)稅

24、金及附加(PVMS)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備(PVMS)投資邊際貢獻(xiàn)十四、（財(cái)務(wù)報(bào)表）所得稅支出五、（財(cái)務(wù)報(bào)表）其他營業(yè)收入(PVMS)所得稅費(fèi)用調(diào)整項(xiàng)目:1.其他營業(yè)收入十五、（財(cái)務(wù)報(bào)表）-（PVMS）-調(diào)整項(xiàng)目:1.無息資產(chǎn)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出六、（財(cái)務(wù)報(bào)表）營業(yè)外收入 (PVMS)無息資產(chǎn)邊際貢獻(xiàn)調(diào)整項(xiàng)目:1.營業(yè)稅金及附加 2.無息負(fù)債內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移收入 2.營業(yè)外支出 (PVMS)無息負(fù)債邊際貢獻(xiàn)(PVMS)營業(yè)外凈收入 3.計(jì)價(jià)中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入七、（財(cái)務(wù)報(bào)表）利息支出 (PVMS)計(jì)價(jià)中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入調(diào)整項(xiàng)目:1八、（財(cái)務(wù)報(bào)表）金融機(jī)構(gòu)往來支出調(diào)整項(xiàng)目:1.九、（財(cái)務(wù)報(bào)表）管理費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)支出十

25、六、（財(cái)務(wù)報(bào)表）凈利潤調(diào)整項(xiàng)目:1.折舊調(diào)整金額(PVMS)經(jīng)營成本(PVMS)凈利潤計(jì)息時(shí)間差別反響口徑差別反響口徑差別ABIS利潤表與PVMS報(bào)告間的差別列示業(yè)績報(bào)告業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)部門運(yùn)營本錢表價(jià)值科目名稱序號合計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部一、經(jīng)營成本1（一）管理費(fèi)用21.人員費(fèi)用31.1.工資41.2.臨時(shí)工工資51.3.內(nèi)退職工基本生活費(fèi)61.4.職工福利費(fèi)71.5.工會經(jīng)費(fèi)81.6.職工教育經(jīng)費(fèi)91.7.勞動保險(xiǎn)費(fèi)101.8.離退休勞動保險(xiǎn)費(fèi)111.9.失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)121.10.基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)131.11.住房公積金141.12.住房補(bǔ)貼151.13.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)161.14.補(bǔ)充養(yǎng)老

26、保險(xiǎn)171.15.補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)182.業(yè)務(wù)管理費(fèi)192.1.公雜費(fèi)20業(yè)績報(bào)告業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)部門轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出本錢表價(jià)值科目名稱序號合計(jì)轉(zhuǎn)出部門1轉(zhuǎn)出部門2管理費(fèi)用11.人員費(fèi)用21.1.工資31.2.臨時(shí)工工資41.3.內(nèi)退職工基本生活費(fèi)51.4.職工福利費(fèi)61.5.工會經(jīng)費(fèi)71.6.職工教育經(jīng)費(fèi)81.7.勞動保險(xiǎn)費(fèi)91.8.離退休勞動保險(xiǎn)費(fèi)101.9.失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)111.10.基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)121.11.住房公積金131.12.住房補(bǔ)貼141.13.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)151.14.補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)161.15.補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)172.業(yè)務(wù)管理費(fèi)182.1.公雜費(fèi)19業(yè)績報(bào)告業(yè)績報(bào)告報(bào)表展現(xiàn)上下級分?jǐn)偙惧X表價(jià)值

27、科目名稱序號合計(jì)總行一級分行二級分行管理費(fèi)用11.人員費(fèi)用21.1.工資31.2.臨時(shí)工工資41.3.內(nèi)退職工基本生活費(fèi)51.4.職工福利費(fèi)61.5.工會經(jīng)費(fèi)71.6.職工教育經(jīng)費(fèi)81.7.勞動保險(xiǎn)費(fèi)91.8.離退休勞動保險(xiǎn)費(fèi)101.9.失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)111.10.基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)121.11.住房公積金131.12.住房補(bǔ)貼141.13.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)151.14.補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)161.15.補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)172.業(yè)務(wù)管理費(fèi)182.1.公雜費(fèi)192.1.1.標(biāo)識、標(biāo)牌費(fèi)202.1.2.辦公用品21業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告機(jī)構(gòu)層特殊事項(xiàng)處置 由于直接按照產(chǎn)品匯總生成的機(jī)構(gòu)業(yè)績報(bào)告，會由于累進(jìn)計(jì)量、列賬擺放不同、口徑不一致等緣由，呵斥機(jī)構(gòu)業(yè)績與現(xiàn)行利潤管理方法計(jì)算的經(jīng)濟(jì)利潤部分價(jià)值要素目的不一致，為處理該差別，保證機(jī)構(gòu)層面的業(yè)績與現(xiàn)行利潤管理方法計(jì)算的各項(xiàng)目的一致，系統(tǒng)將按照以下方法進(jìn)展調(diào)整 根據(jù)現(xiàn)行利潤管理方法提取或手工錄入)計(jì)算各一級分行相關(guān)工程 按產(chǎn)品逐級匯總差別調(diào)整前的機(jī)構(gòu)業(yè)績相關(guān)工程計(jì)算出上述兩者之間的差別將差別額填入“差額調(diào)整項(xiàng)產(chǎn)品 業(yè)績報(bào)告系統(tǒng)設(shè)計(jì)業(yè)績報(bào)告機(jī)構(gòu)層特殊事項(xiàng)處置 指標(biāo)目標(biāo)值差額填列位置處理周期備注風(fēng)險(xiǎn)成本按”價(jià)值指標(biāo)補(bǔ)錄”數(shù)據(jù)確定,補(bǔ)錄時(shí)應(yīng)按原幣錄入。風(fēng)險(xiǎn)