地產(chǎn)股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度

1、地產(chǎn)股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章 總則第一條 為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范地產(chǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）的對(duì)外擔(dān)保行為，有效防范公司對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資產(chǎn)安全，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、深圳證券交易所股票上市規(guī)則、關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知、關(guān)于規(guī)范上市公司與關(guān)聯(lián)方資金往來及上市公司對(duì)外擔(dān)保若干問題的通知、等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及公司章程的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，特制定本制度。第二條 本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司為他人提供的擔(dān)保，包括公司對(duì)所屬企業(yè)的擔(dān)保。第三條 公司對(duì)外擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理，非經(jīng)公司董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)，任何人無權(quán)以公司名義簽署對(duì)外擔(dān)保的合同、協(xié)

2、議或其他類似的法律文件。第四條 所屬全資、控股(及有實(shí)際控制權(quán))公司（以下簡(jiǎn)稱“所屬企業(yè)”）的對(duì)外擔(dān)保，視同公司行為，其對(duì)外擔(dān)保應(yīng)執(zhí)行本制度。公司所屬企業(yè)應(yīng)在其董事會(huì)或股東會(huì)做出決議后及時(shí)通知公司履行有關(guān)信息披露義務(wù)。第五條 公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。第六條 公司為他人提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保等必要的措施防范風(fēng)險(xiǎn)，反擔(dān)保的提供方應(yīng)具備實(shí)際承擔(dān)能力。第七條 公司獨(dú)立董事應(yīng)在年度報(bào)告中，對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保情況做出專項(xiàng)說明，并發(fā)表獨(dú)立意見。第二章 對(duì)外擔(dān)保對(duì)象的審查第八條 公司董事會(huì)在決定為他人提供擔(dān)保之前，或提交股東大會(huì)表決前，應(yīng)當(dāng)掌握債務(wù)人的資信狀

3、況，對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析。第九條 經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)擔(dān)保人提供的基本資料，對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況、項(xiàng)目情況、信用情況及行業(yè)前景進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)，按照合同審批程序報(bào)相關(guān)部門審核，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)和總經(jīng)理審定后，將有關(guān)資料報(bào)公司董事會(huì)或股東大會(huì)審批。第十條 申請(qǐng)擔(dān)保人提供的反擔(dān)?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)的措施，必須與擔(dān)保的數(shù)額相對(duì)應(yīng)。第三章 對(duì)外擔(dān)保的審批程序第十一條 公司對(duì)外擔(dān)保的最高決策機(jī)構(gòu)為公司股東大會(huì)，董事會(huì)根據(jù)公司章程有關(guān)董事會(huì)對(duì)外擔(dān)保審批權(quán)限的規(guī)定，行使對(duì)外擔(dān)保的決策權(quán)。超過公司章程規(guī)定的董事局的審批權(quán)限的，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提出預(yù)案，并報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。董事會(huì)組織管理和實(shí)施經(jīng)股東大會(huì)

4、通過的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。第十二條 對(duì)于董事會(huì)權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保事項(xiàng)，除應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過外，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的三分之二以上董事同意。第十三條 應(yīng)由股東大會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，必須經(jīng)董事會(huì)審議通過后，方可提交股東大會(huì)審批。須經(jīng)股東大會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，包括但不限于下列情形：（一）公司及所屬企業(yè)的對(duì)外擔(dān)?？傤~，達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保；（二）公司的對(duì)外擔(dān)保總額，達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；（四）單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；（五）對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保

5、。股東大會(huì)在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時(shí)，該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決由出席股東大會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。其中，對(duì)于公司在一年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)做出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。公司在十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生的對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)按照累積計(jì)算的原則適用本條的規(guī)定。第十四條 公司可在必要時(shí)聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以作為董事會(huì)或股東大會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。第十五條 公司獨(dú)立董事應(yīng)在董事會(huì)審議對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)發(fā)表獨(dú)立意見，必要時(shí)可聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)

6、保情況進(jìn)行核查。如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)向董事局和監(jiān)管部門報(bào)告并公告。第十六條 公司對(duì)外擔(dān)保必須訂立書面的擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同。第十七條 未經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過，任何人不得擅自代表公司簽訂擔(dān)保合同。責(zé)任人不得越權(quán)簽訂擔(dān)保合同或在主合同中以擔(dān)保人的身份簽字或蓋章。第十八條 公司可與符合本制度規(guī)定條件的企業(yè)法人簽訂互保協(xié)議。責(zé)任人應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求對(duì)方如實(shí)提供有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表和其他能夠反映其償債能力的資料。第十九條 公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由其提供擔(dān)保的，應(yīng)作為新的對(duì)外擔(dān)保，重新履行擔(dān)保審批程序。第四章 對(duì)外擔(dān)保的管理第二十條 公司應(yīng)妥善管理擔(dān)保合同及相關(guān)原始資料，及時(shí)進(jìn)行清理檢查，并定期

7、與銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對(duì)，保證存檔資料的完整、準(zhǔn)確、有效，注意擔(dān)保的時(shí)效期限。在合同管理過程中，一旦發(fā)現(xiàn)未經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審議程序批準(zhǔn)的異常合同，應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告。第二十一條 公司應(yīng)指派專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，收集被擔(dān)保人最近一期的財(cái)務(wù)資料和審計(jì)報(bào)告，定期分析其財(cái)務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債、對(duì)外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況。如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化或發(fā)生公司解散、分立等重大事項(xiàng)的，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)。董事會(huì)有義務(wù)采取有效措施，將損失降低到最小程度。第二十二條 公司為他人提供擔(dān)保，當(dāng)出現(xiàn)被擔(dān)保人在債務(wù)到期后未能及時(shí)履行還款義務(wù)，或是被擔(dān)保人

8、破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張公司履行擔(dān)保義務(wù)等情況時(shí)，公司經(jīng)辦部門應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人債務(wù)償還情況，并在知悉后準(zhǔn)備啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序，同時(shí)通報(bào)公司董事會(huì)。第二十三條 被擔(dān)保人不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對(duì)公司主張承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，公司經(jīng)辦部門應(yīng)立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序，同時(shí)通報(bào)公司董事會(huì)。第二十四條 公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人追償，公司經(jīng)辦部門應(yīng)將追償情況同時(shí)通報(bào)公司董事會(huì)。第二十五條 人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)，經(jīng)辦責(zé)任人、財(cái)務(wù)部門、法務(wù)部門應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。第五章 對(duì)外擔(dān)保信息披露第二十六條 公司應(yīng)當(dāng)按照上市規(guī)則、公司章程、信息披露管理

9、制度等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行對(duì)外擔(dān)保情況的信息披露義務(wù)。第二十七條 參與公司對(duì)外擔(dān)保事宜的任何部門和責(zé)任人，均有責(zé)任及時(shí)將對(duì)外擔(dān)保的情況向公司董事會(huì)秘書作出通報(bào)，并提供信息披露所需的文件資料。第二十八條 由公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的對(duì)外擔(dān)保，必須在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定信息披露報(bào)刊上及時(shí)披露，披露的內(nèi)容包括但不限于董事會(huì)或股東大會(huì)決議、截止信息披露日公司及其所屬企業(yè)對(duì)外擔(dān)?？傤~、公司對(duì)所屬企業(yè)提供擔(dān)保的總額、上述數(shù)額分別占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的比例。如果被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個(gè)交易日內(nèi)未履行還款義務(wù)，或者被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算或其他嚴(yán)重影響其還款能力的情形，公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以披露。第二十九條 公司有關(guān)部門應(yīng)采取必要措施，在擔(dān)保信