保險公司合規(guī)工作總結(jié)

1、保險公司合規(guī)工作總結(jié)保險公司合規(guī)工作總結(jié)篇一:保險公司XX年上半年合規(guī)工作總結(jié)XX年上半年保險公司工作總結(jié)今年以來,*保險xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合 規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢 工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：一、XX年上半年合規(guī)工作回顧上半年，我們xx*保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之 路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中 ，將合規(guī)工作 目標進一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合 規(guī)工作的

2、核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；為了加強對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組 織的建設(shè)，在公司主要負責(zé)人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 進行更新，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低 公司經(jīng)營中的合規(guī)風(fēng)險，分公司各部門和各機構(gòu)設(shè)立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相 應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知，使合規(guī)工作絡(luò)、工作機制更趨完善。2、合規(guī)制度建設(shè)；合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公 司合規(guī)制度的前

3、提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根 據(jù)總公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法，結(jié)合我司實際，制定了*保險xx分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法；為認真貫徹落實xx保監(jiān)局關(guān) 于印發(fā)的通知和總公司下發(fā)的XX年”小金庫”專項治理工作實施方案的文 件要求，制定xx分公司XX年“小金庫”專項治理工作實施方案；根據(jù)xx保監(jiān) 局關(guān)于進一步加強保險公司分支機構(gòu)高級管理人員和營銷服務(wù)部負責(zé)人任職資格 管理的通知和XX版行政許可指引的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了 解相關(guān)法規(guī)知識制定了擬任高管人員保險法規(guī)培訓(xùn)和測試管理辦法，這些制度

4、的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運 行。3、合規(guī)風(fēng)險管控情況；風(fēng)險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風(fēng)險的排 查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【XX】1號關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通 知，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險，我司發(fā)出關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性 要求的風(fēng)險預(yù)警通知，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、 業(yè)務(wù)來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。2、嚴格遵照反洗錢、承保理賠客戶信息查詢制度等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄 入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實，不得互

5、掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)， 我司出臺關(guān)于高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)的承保通知，根據(jù)分公司XX年兩核會議針對高 風(fēng)險車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險業(yè) 務(wù)簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng) 營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險，我司對高風(fēng)險車型界定，并作出 高風(fēng)險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。我司高度重視風(fēng)險排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險排查，財務(wù)、承保、理 賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初 ，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出 合規(guī)工作征詢意見函，

6、就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況 進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的 做法給予充分的肯定。4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施 方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復(fù)查 工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過 全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實、機制建設(shè)和總結(jié)驗收 5個階段。這項工作 仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則” ，砸爛“小金 庫”

7、，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法要堂堂正正做人，明明白白做事。上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會關(guān)于加強 保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知（保監(jiān)發(fā)XX107號）和*財產(chǎn)保險股份有限公司 關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知的文件精神 ，xx分公司于XX年1月5日 成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù) 違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知（保監(jiān)發(fā)XX1號）,傳達了總公司 關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了關(guān)于開展中介業(yè) 務(wù)專項檢查的通知的文件，要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作 重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務(wù)財務(wù)等方

8、面不合法、不真實、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司 2 月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場 結(jié)果結(jié)合各機構(gòu)自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問 題，并制定了整改措施。根據(jù)保監(jiān)會及總公司關(guān)于開展第三次保險機構(gòu)財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查工作 的通知精神，我司認真開展財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進 自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司第三次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性 檢查實施方案，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、 自查范圍、自查時間安排、

9、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司關(guān)于開展第三次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知。將 總公司的要求第一時間傳達宣導(dǎo)到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司OA合規(guī)專 欄進行宣導(dǎo)?？偣綩A合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容 展示,我們及時通過晨會、工作例會進行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各 層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財 務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求

10、，及時進行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理 賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于XX年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理 賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于XX年6月13日，對全省理賠查勘車 進行了 GPS系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于 XX年6月20日對 理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓(xùn) ，認真學(xué)習(xí)了總公司對于查勘手機 使用的規(guī)定,并根據(jù)xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘 員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況 ；合規(guī)管理是一項需

11、要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下 隱憂:全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面 人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際篇二:合規(guī)工作總結(jié)合規(guī)工作總結(jié)年光似鳥翩翩過，世事如棋局局新，送走了輝煌而難忘的08年，迎來了充滿希冀 和憧憬的09年。XX年是我行全面實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型重要的一年,XX分行在省分行黨委 的正確領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞省分行黨委提出了 “低風(fēng)險、快增長、高效益”的發(fā)展思路和“實 事求是、規(guī)范經(jīng)營”的指導(dǎo)思想，以市分行黨委提出“守正出奇、追求卓越”為經(jīng) 營理念，緊緊抓住發(fā)展這一主題，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展，使XX分行得到了健康快速發(fā)展 全行資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)、中

12、間業(yè)務(wù)收入、綜合盈利能力等位居全省前列。一年來，合規(guī)工作緊緊圍繞全行中心任務(wù)、結(jié)合 XX分行的實際情況來開展工作，堅持了標本兼 治、風(fēng)險關(guān)口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件” 我行各項業(yè)務(wù)持續(xù)、有序、穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障 ，現(xiàn)將一年來的工作情況匯 報如下。一、主要工作情況1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機制，提高風(fēng)險監(jiān)控能力，確保合規(guī)工作有 章可循。為使合規(guī)工作制度化、規(guī)范化、透明化 ，防范經(jīng)營風(fēng)險，XX分行于08年年 初就建立了各項制度，以保證合規(guī)條線工作有序進行。主要制定了以下工作制度 ： XX分行內(nèi)部檢查實施細則、XX分行整改考評辦法、XX分行內(nèi)部檢查 備案

13、制度。2、全面梳理風(fēng)險點，建立問題庫，抓好整改工作。今年以來，我部對內(nèi)外部檢查 發(fā)現(xiàn)的問題按照來源、業(yè)務(wù)類別、部位、環(huán)節(jié)、風(fēng)險級別、整改狀態(tài)、責(zé)任人等內(nèi) 容,進行全面梳理，并對問題數(shù)量的增減變化、整改率、復(fù)發(fā)率進行動態(tài)分析。對各 類檢查發(fā)現(xiàn)的問題建立了問題庫，按照“三定一掛鉤”方式(定整改責(zé)任人、定整改措施、定整改時限、與整改責(zé)任人績效 掛鉤)，落實整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整 改工作行長徐智勇親自抓全局，紀檢書記劉建南抓具體落實，其它分管行長抓條線整 改，使整改工作能順利完成好；二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每 次上報整改問題后，我行十分注重

14、整改的真實性，及時組織人員進行回訪，看是否真實 整改。08年由監(jiān)察保衛(wèi)部人員對所轄機構(gòu)進行了三次追蹤回訪；三是結(jié)合開展案件 及風(fēng)險防控工作，扎實有效推進整改工作。市分行黨委十分重視案件及風(fēng)險防控工 作，將其作為促進穩(wěn)健經(jīng)營、提高內(nèi)控管理水平、抓好問題整改的一項基礎(chǔ)工作來 抓。重點圍繞“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”來開展工作。(1)健全機構(gòu)，力口強組織領(lǐng)導(dǎo)。調(diào)整了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，層層簽訂了工作責(zé)任狀；(2)開展案件專項治理“回頭看”,針對暴露出來白問題與風(fēng)險隱處大力氣進行整改；(3)是深入開展員工經(jīng)濟行為專項排查，排查面為100%。對20個基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控排查，及時 消除了風(fēng)險隱患；(

15、4)完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機制提高風(fēng)險監(jiān)控能力。市分行專門下發(fā)了基層機 構(gòu)風(fēng)險點，提示重點排查44個主要風(fēng)險點，并按要求對照檢查；制定下發(fā)了XX分 行安全運營考核辦法、XX分行內(nèi)外部審計、檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作方案、員工行為排查實施細則等制度，從制度上保證了整改的時效性。 特別是對內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題各部門注重實時整改，大大提高了整改率。XX年審計共對我行進行了 5項審計，主要涉及到08年部分中間業(yè)務(wù)審計、二級分行 07年 內(nèi)控審計、對公信貸誰入與退出審計、年金業(yè)務(wù)審計、財務(wù)管理業(yè)務(wù)審計內(nèi)容，共發(fā)現(xiàn)問題111個，到12月29日止我行己整改108個，整改率為；只有三個問題正 在整改;省分行

16、組織的合規(guī)大檢查發(fā)現(xiàn)問題 41個，己全部整改，整改率為100%。3、根據(jù)市分行全年工作總體布局及 XX年度監(jiān)察保衛(wèi)部工作安排，由我部牽頭 開展了 XX年度上半年“合規(guī)綜合大檢查”20天勤跳次檢查對全區(qū)開展的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、支持保障業(yè)務(wù)等進行了專項檢查。檢查范圍為本級各部門、本級 各點、支行檢查面為100%。共發(fā)現(xiàn)問題122個,其中信貸方面的問題8個，占比； 會計、個金、運營管理方面的問題 82個，占比；安全保衛(wèi)29個，占比；合規(guī)綜合 方面的問題3個，占比；并對相關(guān)責(zé)任人進行積分處理，共有33人次積分，共計50 分。4、加強了對點監(jiān)控錄像的重點檢查。我行對 24個點的監(jiān)控錄相的完整性進 行了檢

17、查。主要檢查內(nèi)容：(1)營業(yè)點運鈔車?？繀^(qū)域、款箱(包)交接過程及出入營 業(yè)場所人員；營業(yè)點大廳、理財區(qū)、附行式自助設(shè)備區(qū)域客戶活動情況 ；柜員操作活動情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險箱；附行式自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)裝、卸鈔，存款清點，鈔箱檢查等相關(guān)情況；(2)監(jiān)控錄像是否按規(guī)定時間 雙人開、關(guān)機，是否設(shè)置密碼，是否顯示錄像時間；(3)錄像開啟時間是否先于運鈔車到 達時間，是否有不正常中斷、關(guān)機現(xiàn)象，錄像關(guān)閉時間是否晚于運鈔車離開時間；(4)點 負責(zé)人、會計主管是否按要求進行監(jiān)控錄像檢查；(5)重要部位是否存在監(jiān)控死角。4、督促業(yè)務(wù)部門開展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理中存在的問題。會計、

18、個金、運營部門每季組織的會計業(yè)務(wù)大檢查、風(fēng)險部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會計部主要采取了現(xiàn)場檢查、專項檢查和全面檢查的方法 查找會計工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時堵塞管理漏洞。為有效實施檢查，會計部結(jié)合會計工 作新動向，加大了對金庫和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會計檢查6次。其中金庫、尾箱專項檢查2次;業(yè)務(wù)專項檢查4次才僉查頻率達到并超過上級行規(guī)定。對 每一次檢查，通過歸納分析提出整改措施并通報全行。前臺業(yè)務(wù)部門(個金部)主要從授權(quán)、碰庫、單證和印章管理、代客服務(wù)、崗位交流輪換等 八個方面進行了具體檢查；風(fēng)險管理部根據(jù)工作需要成立了三個職能組，即:審批組、 平行作業(yè)組、監(jiān)管檢查組。由

19、監(jiān)管檢查組每季對各行13個關(guān)鍵風(fēng)險點進行監(jiān)控檢查。5、配合XX總審計室對我行實施5個專項審計，即07年內(nèi)控審計、對公信貸 誰入與退出審計、年金業(yè)務(wù)審計、財務(wù)管理業(yè)務(wù)審計。五項審計工作時間前后80多天，共發(fā)現(xiàn)問題111個。在審計工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項 工作任務(wù)彳導(dǎo)到了審計部門的認同。6、責(zé)任認定工作有條不紊進行。對每個審計項目我們及時對發(fā)現(xiàn)的嚴重問題 進行了責(zé)任追究，以起到警示作用。08年共對5個審計項目進行了責(zé)任認追究。對 7人進行了經(jīng)濟處罰，罰款金額為700元;有5人受到了積分處罰，共積分6分。對省 分行合規(guī)大檢查項目也進行責(zé)任認定，對4人進行積分，共積8分。7、加大

20、了業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即二次反洗錢和一次 關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。受培訓(xùn)人員達到105人次。8、嘗試新的合規(guī)管理辦法，注重實效。XX年我行對內(nèi)外部檢查整改工作除正 常抓整改外，主要還做了以下二項工作：一是對整改難度大的問題下發(fā)整改通知書，08 年共下發(fā)了 4份整改通知書，也取得好的成效。例對公信貸誰入與退出審計發(fā)現(xiàn)我篇三:XX年保險公司內(nèi)勤工作總結(jié)XX年工作總結(jié)XX年,是我加入*公司的第四年。在這一年中，在各級領(lǐng)導(dǎo)的悉心教導(dǎo)下，在同 事的熱情幫助下，我較好地完成了全年的各項工作任務(wù)，在工作和思想方面取得長足 的進步，政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到較好地提升?，F(xiàn)將全年工作總結(jié)如下 ：一、以合規(guī)性為抓手，完善各項渠道銷售管理工作。我所在的崗位是渠道業(yè)務(wù) 銷售管理崗，銷售管理崗的日常工作主要為建立和管理中介檔案、營銷員培訓(xùn)檔案，營銷管理平臺的維護，相關(guān)數(shù)據(jù)報送、人員培訓(xùn)及合規(guī)管理等。除此之外還包括與 銀行相關(guān)部門、壽險公司中介部及銀保部的日常溝通 ，配合上級公司追蹤銀保和綜 拓業(yè)績，公司大項目基金的中報，以及協(xié)助營業(yè)單位制作建議書及標書等。為加強中 介業(yè)務(wù)規(guī)范管理，我在平時的工作中會不斷學(xué)習(xí)合規(guī)文