新一代國際結算系統(tǒng)技術策劃方案

1、11/12新一代國際結算系統(tǒng)技術方案一、網(wǎng)絡結構圖新一代結算系統(tǒng)網(wǎng)絡架構分為三層：總行、一級分行以及二級分行（或支行）。其中：總行為國際結算業(yè)務數(shù)據(jù)中心，結算系統(tǒng)的應用服務器、數(shù)據(jù)庫服務器均存放在總行。一級分行作為國際結算業(yè)務的操作中心，通過各一級分行骨干網(wǎng)與總行新一代結算系統(tǒng)服務器進行連接，對國際結算的業(yè)務數(shù)據(jù)進行存取。同時，各一級分行為轄內影像數(shù)據(jù)存放中心，放置影像治理服務器、影像數(shù)據(jù)庫服務器。二級行（或支行）通過二級骨干網(wǎng)與一級分行進行網(wǎng)絡連接。由于二級分行處理數(shù)據(jù)包括業(yè)務數(shù)據(jù)及影像文件，數(shù)據(jù)傳輸（數(shù)據(jù)上傳）有兩種情況：一是影像數(shù)據(jù)及影像索引數(shù)據(jù)，通過二級骨干網(wǎng)傳輸至一級分行的影像治理系

2、統(tǒng)中；二是影像索引數(shù)據(jù)及相關業(yè)務數(shù)據(jù)通過二級行骨干網(wǎng)傳輸至一級分行，再通過一級骨干網(wǎng)傳輸至總行結算系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中。關于一級分行業(yè)務處理結果需反饋給二級分行時（數(shù)據(jù)下傳），須通過一級及二級骨干網(wǎng)傳送至二級分行（或支行）。二、系統(tǒng)數(shù)據(jù)流程新一代國際結算系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流由二級分行開始發(fā)起，包含國際結算的業(yè)務數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)。由于結算數(shù)據(jù)全部集中在總行，而影像系統(tǒng)分散于各一級分行，因此在系統(tǒng)處理過程中需對二級分行上傳的數(shù)據(jù)包在一級分行做拆包處理，分解為業(yè)務索引數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)，業(yè)務索引數(shù)據(jù)和影像數(shù)據(jù)存入一級分行影像系統(tǒng)；業(yè)務索引數(shù)據(jù)存入總行新一代結算系統(tǒng)業(yè)務數(shù)據(jù)庫。具體的數(shù)據(jù)流程如下圖所示：圖2系統(tǒng)數(shù)據(jù)流程圖（

3、一）業(yè)務數(shù)據(jù)流程1、二級分行：業(yè)務數(shù)據(jù)是在二級分行通過手工錄入的業(yè)務索引數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)由二級分行客戶端產(chǎn)生后，與相關業(yè)務的影像文件一起打包上傳。經(jīng)由二級分行局域網(wǎng)和骨干網(wǎng)傳送至一級分行后，分解出業(yè)務信息及影像索引信息。其中業(yè)務信息再通過一級分行骨干網(wǎng)傳送至總行數(shù)據(jù)庫服務器存放。2、一級分行：收到業(yè)務處理信息后，從總行數(shù)據(jù)庫中讀取二級分行提供的業(yè)務數(shù)據(jù)進行相應的業(yè)務處理，并依照從本地影像系統(tǒng)中調閱的相關業(yè)務影像文件進行處理。業(yè)務處理完畢后，結算系統(tǒng)會將相關業(yè)務處理結果回傳送二級分行。3、總行：查詢結算系統(tǒng)數(shù)據(jù)，并向下級分行傳送提示信息，生成與其他系統(tǒng)接口文件等。（二）影像數(shù)據(jù)的流程1、二級分行：影

4、像數(shù)據(jù)是指由二級分行通過掃描產(chǎn)生的各種單證的原始影像數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)在業(yè)務人員掃描完畢后，通過壓縮處理，與業(yè)務數(shù)據(jù)一起打包后經(jīng)由二級分行局域網(wǎng)和骨干網(wǎng)到達一級分行，系統(tǒng)分解出影像文件及相關索引數(shù)據(jù)，在一級分行的影像文件服務器中保存。2、一級分行：一級分行經(jīng)辦人員辦理業(yè)務時經(jīng)由本地局域網(wǎng)調閱、審核、批改影像文件。3、總行：總行可隨時查閱各一級分行相關的影像數(shù)據(jù)。三、系統(tǒng)軟件平臺1操作系統(tǒng)本項目開發(fā)考慮采納 Client/Server系統(tǒng)體系架構，或者采納Client/Server或Browser/Server兩者結合模式。其中Browser/Server模式在總行的web服務器考慮安裝WinNT或者

5、Win2000等服務器端操作系統(tǒng)；Client/Server模式，操作系統(tǒng)在Server端可采納WinNT或者Win2000服務器端操作系統(tǒng)或UNIWARE操作系統(tǒng)。若采納IBM或SUN等廠商機型，將采納相應的操作系統(tǒng)類型。一級分行、二級分行客戶端操作系統(tǒng)采納Win/98或Win2000 for Client。 2數(shù)據(jù)庫新一代國際結算系統(tǒng)采納Informix 或Oracle關系型數(shù)據(jù)庫。3中間件系統(tǒng)采納BEA Tuxedo中間件來保證網(wǎng)絡傳輸安全性以及傳輸數(shù)據(jù)的一致性和完整性。四、接口設計（一）與會計系統(tǒng)接口依照我行有關會計制度的要求，國際結算系統(tǒng)處理業(yè)務所形成的所有業(yè)務數(shù)據(jù)均須及時地納入外匯

6、會計系統(tǒng)的核算治理當中，即實現(xiàn)會計帳務的實時處理。鑒于目前一級分行會計系統(tǒng)集中步伐不一致，新一代國際結算系統(tǒng)將先考慮與外匯會計集中的一級分行建立接口。待實現(xiàn)會計系統(tǒng)的區(qū)域（全行）集中后，再與其建立接口。下面針對第一步驟的技術實現(xiàn)進行詳細講明：1會計接口的整體思路 鑒于我行已實現(xiàn)會計數(shù)據(jù)集中的一級分行使用會計系統(tǒng)版本各不相同，據(jù)統(tǒng)計目前約有七個版本，其中有本外幣合一的，有本幣、外幣兩套系統(tǒng)分不集中的。同時各行會計系統(tǒng)所要求接口數(shù)據(jù)也不盡相同，因而與會計系統(tǒng)接口無法統(tǒng)一，開發(fā)工作量較大將無法幸免。2會計接口的實現(xiàn)方式各一級分行使用的集中的會計系統(tǒng)有兩種模式：會計分錄驅動和交易驅動模式。為了盡量減少

7、接口開發(fā)工作量，建議新一代國際結算系統(tǒng)與會計系統(tǒng)的接口統(tǒng)一采納模擬手工憑證錄入方式，由國際結算系統(tǒng)按照規(guī)范的數(shù)據(jù)格式通過接口程序將數(shù)據(jù)包傳到會計系統(tǒng)，會計系統(tǒng)檢查通過后，自動入流水帳數(shù)據(jù)庫，該處理過程由系統(tǒng)自動完成，無需人工干預。接口設計包括兩部分內容：一部分為國際結算系統(tǒng)部分接口程序，該部分程序包括向會計系統(tǒng)發(fā)出交易請求，傳送包含國際結算會計帳務、其他會計系統(tǒng)所需信息（如外管申報所需數(shù)據(jù)）等的數(shù)據(jù)包。另一部分是會計系統(tǒng)中的結算接口數(shù)據(jù)入流水帳程序，需要對結算系統(tǒng)流水帳進行檢查。具體處理過程：會計系統(tǒng)實時接收結算系統(tǒng)傳過來的數(shù)據(jù)包，進行數(shù)據(jù)包校驗、合法性檢查、平衡檢查等一系列處理。 上述接口設

8、計的兩部分內容需由結算系統(tǒng)、會計系統(tǒng)的開發(fā)人員緊密配合。依照接口設計的總體設計思路，先由業(yè)務人員總結各一級分行會計系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范，該數(shù)據(jù)規(guī)范為各一級分行會計系統(tǒng)所需數(shù)據(jù)的集合。然后，接口設計第一部分內容由國際結算系統(tǒng)開發(fā)人員編寫生成規(guī)范數(shù)據(jù)包程序，第二部分內容由會計系統(tǒng)開發(fā)人員編寫拆包程序，依照本行使用會計系統(tǒng)的要求提取有效數(shù)據(jù)，進行帳務校驗，將成功或失敗結果返回給結算系統(tǒng)。關于交易驅動模式下的會計系統(tǒng)，會計系統(tǒng)開發(fā)人員能夠躍過系統(tǒng)交易檢查等操縱，對會計分錄直接處理。3會計接口處理流程國際結算系統(tǒng)在一級行設客戶端端，結算業(yè)務人員在系統(tǒng)中錄入交易信息形成待處理資料并存放總行，復核員調總行數(shù)據(jù)庫資料

9、復核后，上傳總行，由國際結算系統(tǒng)服務器后臺程序將有關帳務數(shù)據(jù)打包通過一級分行前置機傳入會計系統(tǒng)，驅動會計系統(tǒng)拆包，對帳戶進行合法性檢查后過帳，過帳成功，返回信息給結算系統(tǒng)，系統(tǒng)形成主檔資料，會計前臺于日終時打印傳票。若過帳失敗，通過會計接口反饋給結算系統(tǒng)，業(yè)務回到待復核狀態(tài)，待排除故障后接著作業(yè)。此方式經(jīng)辦輸入交易時不預扣客戶帳，從而減少了系統(tǒng)重復扣帳及錯帳的可能性。在實際業(yè)務操作過程中，與會計接口相關的還有沖賬處理。會計接口程序提供過帳的沖正交易，以糾正復核時的誤操作。過帳的當日沖正的方式由結算系統(tǒng)上傳的分錄內容決定，進行自動沖正；但實際過帳的隔日沖正為手工方式，即不由結算系統(tǒng)交易觸發(fā)，而是

10、依照會計傳票手工在會計系統(tǒng)中進行沖正。關于結算系統(tǒng)主動發(fā)起的沖帳交易，將原交易賬務信息標記為沖帳傳入會計系統(tǒng)，由其進行沖帳，沖回實際過帳額的交易發(fā)生額。4接口實現(xiàn)過程中可能出現(xiàn)的問題由于業(yè)務數(shù)據(jù)集中在總行，會計系統(tǒng)分散在各一級分行，在復核確認過程中，會計傳賬與業(yè)務數(shù)據(jù)寫入總行數(shù)據(jù)庫有時刻差，可能會出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致的情況。例如，在方案中是傳賬成功后，系統(tǒng)形成主檔資料，這就意味著傳賬在先，業(yè)務數(shù)據(jù)寫入數(shù)據(jù)庫在后，假如在傳賬成功后，發(fā)生專門情況致使業(yè)務數(shù)據(jù)寫庫未成功，會計接口應能將已傳賬的該筆交易沖回。（二）與總行SWIFT Alliance系統(tǒng)的接口鑒于新一代國際結算系統(tǒng)的業(yè)務數(shù)據(jù)全部存放總行的架構

11、設計，解決全行一級分行、二級分（或支行）的報文收發(fā)問題，只需在總行新一代國際結算系統(tǒng)與總行Alliance之間設計一個接口，即可實現(xiàn)報文交換、報文收發(fā)的全部功能。SWIFT接口結構圖如下：圖3SWIFT接口結構圖與Alliance接口要緊是完成SWIFT報文的生成、發(fā)送，以及報文的接收、分撿、分解處理等功能。從報文發(fā)送、報文接收兩個環(huán)節(jié)分不進行講明：1報文發(fā)送在國際結算系統(tǒng)中所有的報文（包括查詢電文）均由一級分行處理結算業(yè)務時生成，并發(fā)起發(fā)送報文，通過總行新一代結算系統(tǒng)與ALLIANCE系統(tǒng)接口，發(fā)送至境外。國際結算系統(tǒng)生成的報文需發(fā)往SWIFT系統(tǒng)時，通過結算系統(tǒng)內部的發(fā)送報文功能生成SWIFT標準格式文件，然后將該文件（ABI文件）傳送至ALLIANCE指定的發(fā)送報文目錄中，由ALLIANCE系統(tǒng)定時自動取入待發(fā)送/待授權隊列中。2報文接收首先，將ALLIANCE卸載出的國際結算業(yè)務相關的報文（如MT7xx，MT4xx的報文）放到指定目錄中，然后通過本接口程序從指定目錄將報文包（ABO文件）拆分為標準的SWIFT報文，接收進國際結算系統(tǒng)中。在國際結算系統(tǒng)中按照一定的條件及規(guī)則設定進行分撿，通知一級分行/二級分支行，并啟動遠程打印，在一級分行/二級分支行本地打印機上打印出來。（三）與人行信貸系統(tǒng)接口鑒于國際結算業(yè)務數(shù)據(jù)全部存放總行，因此在總行國際結算系統(tǒng)中設計與