2022《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

1、第 1 頁 共 15 頁2022 金融市場基礎(chǔ)知識考試真題及答案2022 金融市場基礎(chǔ)知識考試真題及答案一、單項選擇題1.證券交易市場通常分為( )和場外交易市場。A.證券交易所市場B.OTC 市場C.地方股權(quán)交易中心市場D.A 股市場A 證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。2.在 Ms=m 某B 中， m 是貨幣乘數(shù)， B 是基礎(chǔ)貨幣， Ms 是( )。A.虛擬貨幣B.貨幣供給C.名義貨幣D.貨幣需求B 貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即： Ms=m 某B，其中， Ms 表示貨幣供給(量);m 表示貨幣乘數(shù);B 表示基礎(chǔ)貨幣。3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種

2、股票而設(shè)置的賬戶是 ( )。A.A 股賬戶B.基金賬戶C.期權(quán)賬戶D.B 股賬戶D 人民幣特種股票賬戶簡稱 B 股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特 種股票(即B 股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票 時，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股 票的權(quán)利。A.低于市場價格的任意價格第 2 頁 共 15 頁B.高于市場價格C.與市場價格相同的價格D.低于市場價格的某一特定價格D 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票 時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購

3、 一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。5.下列不屬于股票特征的是( )。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.保本性D 股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性。6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集( )的公司 股本。A.長期穩(wěn)定B.中短期C.中期D.短期A 對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股 本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。7.OTC 市場是( )的簡稱。A.場內(nèi)市場B.場外市場C.發(fā)行市場D.交易市場B 無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱 OTC 市場，是指沒有固定交易 場所的市場。8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得

4、( )個人所得稅。第 3 頁 共 15 頁A.可免繳納B.應(yīng)繳納 30%的C.應(yīng)繳納 20%的D.應(yīng)繳納 16%的C 債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、 股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所 得為應(yīng)納稅所得額，適用 20%的稅率。9.金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根 據(jù)( )和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。A.客戶分級B.產(chǎn)品收益C.客戶風(fēng)險D.產(chǎn)品規(guī)模A 實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等 方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。10.證

5、券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī) 模不得超過凈資本的( )。A.3%B.1%C.5%D.2%C 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī) 模不得超過凈資本的 5%;對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的 5%。11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或( )。A.企業(yè)債券B.次級債券C.金融債券D.公司債券第 4 頁 共 15 頁C 根據(jù)中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以 運用下列貨幣政策工具：要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備 金;確定中央銀行基準(zhǔn)利率;為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu) 辦理再貼現(xiàn);向商業(yè)

6、銀行提供貸款;在公開市場上買賣國債、其他政府債券 和金融債券及外匯;國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。12.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于 ( )萬元。A.8 000B.3 000C.1 000D.5 000A 會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于 8 000 萬元。13.資產(chǎn)證券化最初是對( )抵押貸款的證券化。A.專利B.企業(yè)C.汽車D.住宅D 資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是( )。A.公開增發(fā)B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.定向增發(fā)D.配股C 非公開發(fā)行股票，也被稱為

7、“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行 股票的增資方式。15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是( )。A.完全直接融資第 5 頁 共 15 頁B.直接融資與間接融資同等地位C.直接融資為主，間接融資為輔D.間接融資為主，直接融資為輔D 我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的 基金是( )。A.社保年金B(yǎng).企業(yè)年金C.社會公益基金D.證券投資基金D 證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管 理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投 資活動的基金。17.隨著國際經(jīng)濟、金融形

8、勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有 了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的 ( )。A.主權(quán)財富基金B(yǎng).信托投資公司C.國家開發(fā)銀行D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司A 隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有 了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主 權(quán)財富基金。18.港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。A.歐元B.人民幣C.美元D.港元第 6 頁 共 15 頁B 港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。19. ( )是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險 降低到最低程度。A.證券實名

9、制B.貨銀對付交收制度C.分級結(jié)算制度D.凈額結(jié)算制度B 貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交 收風(fēng)險降低到最低程度。20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括( )。A.制定有關(guān)國際公約B.為成員國提供基金援助C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計數(shù)據(jù)D.促進妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為B 經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。21.投資機構(gòu)通過( )，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的的 利益，維護自己在社會上的信譽。A.規(guī)避監(jiān)管B.內(nèi)部激勵C.科學(xué)管理D. 自律管理三D 投資機構(gòu)本身通過自律管理，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客 戶的利益，維護自己在社會

10、上的信譽。22.證券發(fā)行市場又可以稱為( )。A.一級市場B.場外市場C.場內(nèi)市場D.二級市場三第 7 頁 共 15 頁A 按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行 市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場;流通市場也稱二級市場、 次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。23.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益( )，消除 A 股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。A.行政指令機制B.均分機制C.固定對價機制D.平衡協(xié)商機制D 上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平 衡協(xié)商機

11、制，消除 A 股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市 交易做出的制度安排。24.證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是( )，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形 式，另一方面也就意味著( )。A.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化 B.以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化 C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化 D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶，公司股東或者債券持有人名冊的無紙化三A 證券無紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán) 利的主要表現(xiàn)形式，另一方面也就意味著公司股東或者債券持有人名冊的無紙 化。25.下列關(guān)于簡單

12、算術(shù)股價平均數(shù)的表述，錯誤的是( )。A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù) 性和時間數(shù)列上的可比性B.優(yōu)點是計算簡便C.在計算時考慮了權(quán)數(shù)D.以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)第 8 頁 共 15 頁C 簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)。簡單算術(shù) 股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便，但也存在兩個缺點：發(fā)生樣本股送配股、拆 股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性;在計 算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影 響這一重要因素。26.股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及 公司合并、

13、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持 表決權(quán)的( )以上通過。A.2/3B.1/3C.1/2D.1/4A 股份有限公司股東大會做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及 公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持 表決權(quán)的 2/3 以上通過。27.證券投資者保護的最終措施之一為( )。A.證券投資咨詢B.證券投資者保護基金C.投資者教育D.證券稽查B 證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。28.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件， 以下說法錯誤的是( )。A.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)B.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年C.

14、業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力D.大中型企業(yè)D 根據(jù)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)規(guī)定，股份有限公第 9 頁 共 15 頁司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：依法設(shè)立且存續(xù) 滿兩年。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續(xù) 時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算。業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力。 公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營。股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法 合規(guī)。主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條 件。29.證券市場監(jiān)管的( )原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。A.守信B.公正C.公平D.公開C 證券市場

15、監(jiān)管的公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具 有完全平等的權(quán)利。30.下列關(guān)于匯率的說法，錯誤的是( )。A.在資本安全性與流動性不變時，當(dāng)一國的利率水平相對高于他國時，該 國貨幣匯率趨于上浮B.緊縮的財政政策和貨幣政策通常會使該國貨幣匯率上升C.當(dāng)一國發(fā)生國際收支逆差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升 D.從長期看，匯率終將根據(jù)貨幣實際購買力而自行調(diào)整到合理的水平 C 當(dāng)一國發(fā)生國際收支順差時，通常外匯匯率會下跌，本幣匯率會上升。31.1998 年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取( )。A.審批制B.保薦制C.核準(zhǔn)制D.注冊制四A1998 年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取審批制。

16、 32.證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶第 10 頁 共 15 頁提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式是( )。A.網(wǎng)上委托B.傳真委托C.人工電話委托四D. 自助終端委托A 網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易 系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包 括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客 戶端委托。33.依據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，在連續(xù)競價時，對于新進入的一個有效買入委托， 下列說法錯誤的是( )。A.若成交，其成交價格為即時揭示的賣方平均價格B.若成交，則意味著買入

17、限價有可能高于賣出委托隊列的最低賣出限價 C.若成交，則意味著買入限價有可能等于賣出委托隊列的最低賣出限價 D.若不能成交則進入買入委托隊列等待成交A 連續(xù)競價是這樣確定成交價的：對新進入的一個買進有效委托，若不能 成交，則進入買入委托隊列排隊等待成交;若能成交，即其委托買入限價高于或 等于賣出委托隊列的最低賣出限價，則與賣出委托隊列順序成交，其成交價格 取賣方叫價。對新進入的一個賣出有效委托，若不能成交，則進入賣出委托隊 列排隊等待成交;若能成交，即其委托賣出限價低于或等于買入委托隊列的最高 買入限價，則與買入委托隊列順序成交，其成交價格取買方叫價。這樣循環(huán)往 復(fù)，直至收市。34.中國證監(jiān)會

18、( )領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng) 一監(jiān)管。A.間接B.垂直C.松散D.分別第 11 頁 共 15 頁B 中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)統(tǒng)一管理證券期貨市場，按 規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構(gòu)實行垂直管理。35.我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是( )。A.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)B.國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)C.中國人民銀行四D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D 我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。36.金融市場的( )功能主要解決道德風(fēng)險問題，即解決投資決策做出后 的非對稱問題。A.風(fēng)險管理B.信息生產(chǎn)C.監(jiān)控與激勵機制D.資本配置四A 金融市場的風(fēng)險管理功能主要解決道德風(fēng)險問題，即解

19、決投資決策做出 后的非對稱問題。37.由銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托 機構(gòu)發(fā)行的，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為( )。A.資產(chǎn)支持證券B.商業(yè)銀行次級債四C.財務(wù)公司債券D.中央銀行票據(jù)A 資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給 受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)發(fā)行的，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證 券。38.根據(jù)供求規(guī)律，股票( )是供求對比的產(chǎn)物，同時也是恢復(fù)供求平衡 的關(guān)鍵變量。A.市場第 12 頁 共 15 頁B.收益C.價格D.成本C 根據(jù)供求規(guī)律，股票價格是供求對比的產(chǎn)物，同時也是恢復(fù)供求平衡的 關(guān)鍵變量。39.下列關(guān)于

20、私募基金的說法，錯誤的是( )。A.風(fēng)險較高B.可以進行公開的發(fā)售和宣傳C.運作靈活D.投資金額要求較高B 私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金。私募基金不能進行公開發(fā)售和 宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;基金份額的投資金額較高，風(fēng)險較大，監(jiān) 管機構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)會加以限制;基金的投資范圍較廣，在基金運作和 信息披露方面所受的限制和約束較少。40.滬港通于( )正式啟動。A.2022 年 11 月 17 日B.2022 年 11 月 15 日C.2022 年 11 月 10 日D.2022 年 11 月 20 日A 滬港通于 2022 年 11 月 17 日正式啟動。41.根據(jù)證券法的規(guī)

21、定，證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是( )資本。A.實物B.貨幣C.認(rèn)購D.實繳D 證券法要求證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。42.設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近 3 年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至 少不低于( )億元。第 13 頁 共 15 頁A.5B.3C.2D.10C 設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公 司章程：主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近 3 年無重大違法違規(guī) 記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣 2 億元;有符合證券法規(guī)定的注冊資本;董 事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格;有完善 的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度;有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;法律

22、、行政法 規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。43.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。A.交收B.托管C.委托D.信托D 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。 44.西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論中，用 PWCY 表示財富傳導(dǎo)機制的傳導(dǎo)過程，其中的 W 表示的是( )。A.財富B.貨幣供給C.消費D.股票價格AW 是英文wealth 的簡寫，是財富的意思。45.對于證券公司與客戶之間的( )，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄 按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。A.證券交易B.資金清算交收C.資金劃付第 14 頁 共 15 頁D.證券清算交收D 實踐中對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司 根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。46.一般性貨幣政策工具屬于調(diào)節(jié)貨幣( )