黃石市商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)草案（討論稿）

1、黃石市商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)草案（討論稿）二零零三年十二月本方案為征求意見稿，所有建議均非最終意見，請(qǐng)您審閱后提出寶貴意見，謝謝8/27/20222方 案 內(nèi) 容1 方案設(shè)計(jì)前言 42 組織結(jié)構(gòu)總圖與功能定位 113 各部門使命與職責(zé)、組織結(jié)構(gòu)圖 214 后記說明 598/27/202231方案設(shè)計(jì)前言8/27/20224 黃石市商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略； 企業(yè)管理現(xiàn)狀及現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)存在的問題； 企業(yè)主要高層管理者的管理思想和變革思路； 銀行業(yè)的法律法規(guī)； 組織設(shè)計(jì)的八個(gè)基本原則； 最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)行業(yè)的借鑒啟示。黃石商行組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化設(shè)計(jì)的主要依據(jù)8/27/20225 組織架構(gòu)如何有力支撐黃石商行的

2、未來發(fā)展 解決進(jìn)一步提高組織運(yùn)行效率的問題； 為定崗定編提供依據(jù)； 部分組織單元定位不清，職責(zé)和權(quán)限不明確； 解決職責(zé)分工不合理、不清晰以及部分職責(zé)缺失的問題； 組建新的部門和崗位，履行組織尚未開展的部分職能。黃石商行組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化設(shè)計(jì)期望解決的問題8/27/20226根據(jù)黃石商行的發(fā)展戰(zhàn)略、管理模式和業(yè)務(wù)格局，按照以下原則對(duì)黃石商行的組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)權(quán)責(zé)利對(duì)等原則商行每一管理層次、部門、崗位的責(zé)任、權(quán)力和激勵(lì)都要對(duì)應(yīng)客戶導(dǎo)向原則組織設(shè)計(jì)應(yīng)高保證商行以統(tǒng)一的形象面對(duì)顧客，并滿足顧客需要有效管理幅度原則管理人員直接管理的下屬人數(shù)應(yīng)在合理的范圍靈活性原則保證對(duì)外部環(huán)境的變化能夠作出及時(shí)、充分的反

3、應(yīng)專業(yè)分工和協(xié)作原則兼顧專業(yè)管理的效率和商行目標(biāo)、任務(wù)的統(tǒng)一性執(zhí)行和監(jiān)督分設(shè)原則保證監(jiān)督機(jī)構(gòu)起到應(yīng)有的作用管理明確原則即避免多頭指揮和無人負(fù)責(zé)現(xiàn)象以企業(yè)管理模式和業(yè)務(wù)取向決定組織結(jié)構(gòu)和功能的設(shè)置，而組織的設(shè)計(jì)應(yīng)保證戰(zhàn)略、經(jīng)營、管理的有效實(shí)施 精干高效原則在保證任務(wù)完成的前提下，應(yīng)力求做到機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)練，人員精干，管理效率高8/27/20227黃石商行組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化設(shè)計(jì)還需考慮以下因素 組織結(jié)構(gòu)調(diào)整以支持黃石商行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營、管理的有效實(shí)施，改善資源配置效率、培養(yǎng)核心競(jìng)爭(zhēng)力為目標(biāo) 組織結(jié)構(gòu)調(diào)整必須考慮到現(xiàn)階段黃石商行的實(shí)際情況（市行需要加強(qiáng)在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理方面對(duì)支行進(jìn)行監(jiān)控和指導(dǎo)等）逐步推進(jìn)，不能急

4、于求成隨著市場(chǎng)需求的發(fā)展和變化，組織結(jié)構(gòu)調(diào)整可以分階段有步驟的逐步推進(jìn)，結(jié)合黃石商行實(shí)際狀況尋找最優(yōu)化而不是最完美的方案銀行組織架構(gòu)調(diào)整的基本方向是跟隨市場(chǎng)需求，根據(jù)更好地適應(yīng)客戶需要、更有效地節(jié)省成本和更有效率地組織推動(dòng)等原則去確立自己的管理體制，而不是簡(jiǎn)單的“客戶驅(qū)動(dòng)”或“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”市行總部主要定位為戰(zhàn)略決策中心、風(fēng)險(xiǎn)控制中心、業(yè)務(wù)指導(dǎo)中心和管理服務(wù)中心結(jié)合跨越式發(fā)展的戰(zhàn)略思路和2008年實(shí)現(xiàn)總資產(chǎn)45億的戰(zhàn)略目標(biāo)，在總部職能部門設(shè)計(jì)上強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)營銷和風(fēng)險(xiǎn)控制的專業(yè)化管理清晰界定各業(yè)務(wù)單位（包括各支行、營業(yè)部、資產(chǎn)保全部、重點(diǎn)客戶部）與市行各職能管理和支持服務(wù)部門之間的關(guān)系基于管理模式與關(guān)鍵

5、管理流程對(duì)現(xiàn)有管理職能進(jìn)行分拆、調(diào)整和增設(shè)，并設(shè)立相應(yīng)部門黃石商行組織結(jié)構(gòu)調(diào)整考慮因素初步假設(shè)8/27/20228黃石商行組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化設(shè)計(jì)思路建議在董事會(huì)下設(shè)三個(gè)委員會(huì)：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、人事薪酬委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)；建議單獨(dú)設(shè)立董、監(jiān)事會(huì)辦公室，負(fù)責(zé)落實(shí)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的各項(xiàng)決議；建議增設(shè)信貸審查委員會(huì)，直屬于行長領(lǐng)導(dǎo)；在委員會(huì)下設(shè)信貸管理組，負(fù)責(zé)信貸資料審查的日常事務(wù)性工作；建議在市場(chǎng)營銷部內(nèi)增設(shè)專門的崗位，主要研究商行戰(zhàn)略、市場(chǎng)信息、產(chǎn)業(yè)政策、信貸風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)與控制、法律等工作，強(qiáng)化新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的研發(fā)、市場(chǎng)研究、營銷策劃等職能；建議在計(jì)劃財(cái)務(wù)部內(nèi)部增設(shè)資金營運(yùn)中心、財(cái)務(wù)核算中心和資金結(jié)算中心，

6、以便更好地發(fā)揮管理職能；建議黨群人事部改為人力資源部（黨群辦公室）增設(shè)薪酬考核崗、招聘培訓(xùn)崗，加強(qiáng)人力資源管理職能部分決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)尚未設(shè)立，導(dǎo)致相應(yīng)的功能缺失稽核監(jiān)控辦公室與董事會(huì)辦公室設(shè)置在一起，存在不合理的地方，影響到職能的正常發(fā)揮信貸審核管理在組織結(jié)構(gòu)和工作程序上無法做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制市場(chǎng)營銷部兼有業(yè)務(wù)和管理雙重職能，日常的貸審會(huì)工作消耗其大量精力，導(dǎo)致金融產(chǎn)品創(chuàng)新乏力、市場(chǎng)研究和營銷策劃職能缺失、對(duì)各級(jí)支行營銷工作的指導(dǎo)不力，信貸管理和市場(chǎng)營銷職能應(yīng)當(dāng)分離目前營銷職能發(fā)揮不充分是影響黃石市商業(yè)銀行目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的主要因素之一計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)管理職能發(fā)揮不充分人力資源管理的各項(xiàng)職能尚

7、未得到充分的發(fā)揮職能分析建議8/27/20229黃石商行組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化設(shè)計(jì)思路將組織結(jié)構(gòu)逐步由“以管理為中心”調(diào)整為“以客戶為中心”的形態(tài)，更加適應(yīng)市場(chǎng)和客戶的需要，同時(shí)更有效地節(jié)省成本，提高組織運(yùn)行的效率建立一個(gè)重點(diǎn)客戶部，將為我們帶來80以上利潤，而數(shù)量上只占不到20的客戶（包括存款戶和貸款戶）統(tǒng)一進(jìn)行管理，并按照一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分級(jí)和分類重點(diǎn)客戶部在全行內(nèi)外以公開招聘的方式選拔一批客戶經(jīng)理，通過科學(xué)規(guī)范的考評(píng)手段，從任職資格、經(jīng)驗(yàn)、能力等方面對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行等級(jí)評(píng)定根據(jù)客戶經(jīng)理的等級(jí)不同，分別給予一定數(shù)量和級(jí)別的客戶進(jìn)行管理，同時(shí)制定明確的考核指標(biāo)對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行考核根據(jù)業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，逐

8、步成立公司金融部、個(gè)人金融部、信用卡服務(wù)部、金融機(jī)構(gòu)部等業(yè)務(wù)管理部門，加強(qiáng)對(duì)不同業(yè)務(wù)營銷工作的指導(dǎo)和監(jiān)控業(yè)務(wù)部門考核指標(biāo)不完善，主要是總存款指標(biāo)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制弱化營銷的考核管理過程中支行行長二次分配權(quán)屏蔽了市行政策的執(zhí)行，無法有效體市行的政策現(xiàn)導(dǎo)向作用沒有真正推行客戶經(jīng)理制，客戶經(jīng)理并沒有真正對(duì)于自己所轄客戶負(fù)責(zé)，考核沒有做到針對(duì)每個(gè)人對(duì)于個(gè)人業(yè)績考核、客戶關(guān)系管理，目前沒有建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)與管理信息系統(tǒng)CRM，技術(shù)平臺(tái)沒搭建好柜面服務(wù)人員的熟練程度和服務(wù)質(zhì)量無法滿足市場(chǎng)和客戶不斷提高的要求業(yè)務(wù)單位對(duì)于市場(chǎng)營銷部的管理工作怨聲載道。由于市場(chǎng)策劃與營銷策略制定能力差，市場(chǎng)營銷部對(duì)業(yè)務(wù)一線的業(yè)務(wù)指導(dǎo)

9、不夠多方面原因?qū)е履壳按婵罱Y(jié)構(gòu)不合理，儲(chǔ)蓄存款比例過低職能分析建議8/27/2022102組織結(jié)構(gòu)總圖與功能定位8/27/202211黃石市商業(yè)銀行現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)圖董事會(huì)股東大會(huì)黨群人事部辦公室科技發(fā)展部市場(chǎng)營銷部計(jì)劃財(cái)務(wù)部稽核監(jiān)控辦公室資產(chǎn)保全部經(jīng)營層營業(yè)部信聯(lián)支行集興支行開發(fā)區(qū)支行新下陸支行大冶支行董事會(huì)辦公室監(jiān)事會(huì)辦公室保衛(wèi)部8/27/202212初步建議方案董事會(huì)股東大會(huì)總稽核審計(jì)委員會(huì)監(jiān)事會(huì)經(jīng)營層人事薪酬委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)信貸審查委員會(huì)辦公室人力資源部科技發(fā)展部市場(chǎng)營銷部計(jì)劃財(cái)務(wù)部稽核監(jiān)控辦公室信聯(lián)支行營業(yè)部大冶支行集興支行開發(fā)區(qū)支行新下陸支行資產(chǎn)保全部信貸管理組董、監(jiān)事會(huì)辦公室保衛(wèi)

10、部（黨群辦公室）業(yè)務(wù)拓展系統(tǒng)支持保障系統(tǒng)管理系統(tǒng)決策指揮系統(tǒng)重點(diǎn)客戶部營銷管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)8/27/202213未來35年，黃石商行可以根據(jù)實(shí)際情況，逐步設(shè)立以下部門，調(diào)整到如下組織結(jié)構(gòu)董事會(huì)股東大會(huì)總稽核審計(jì)委員會(huì)監(jiān)事會(huì)經(jīng)營層人事薪酬委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)信貸審查委員會(huì)辦公室人力資源部科技發(fā)展部計(jì)劃財(cái)務(wù)部稽核監(jiān)控辦公室信聯(lián)支行營業(yè)部大冶支行集興支行開發(fā)區(qū)支行新下陸支行資產(chǎn)保全部信貸管理部董、監(jiān)事會(huì)辦公室保衛(wèi)部業(yè)務(wù)拓展系統(tǒng)支持保障系統(tǒng)管理系統(tǒng)決策指揮系統(tǒng)個(gè)人金融部公司金融部金融機(jī)構(gòu)部信用卡服務(wù)部營銷管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)其它支行8/27/20

11、22145年之后，當(dāng)黃石商行的資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)品種達(dá)到預(yù)期的程度，建議調(diào)整到如下組織結(jié)構(gòu)董事會(huì)股東大會(huì)總稽核審計(jì)委員會(huì)監(jiān)事會(huì)經(jīng)營層人事薪酬委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)信貸審查委員會(huì)辦公室人力資源部科技發(fā)展部資金計(jì)劃部稽核監(jiān)控辦公室信聯(lián)支行營業(yè)部大冶支行集興支行開發(fā)區(qū)支行新下陸支行資產(chǎn)保全部董、監(jiān)事會(huì)辦公室保衛(wèi)部業(yè)務(wù)拓展系統(tǒng)支持保障系統(tǒng)管理系統(tǒng)決策指揮系統(tǒng)個(gè)人金融部發(fā)展研究部風(fēng)險(xiǎn)管理部公司金融部金融機(jī)構(gòu)部信用卡服務(wù)部財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部營銷管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)其它支行8/27/202215城市商業(yè)銀行的基本職能業(yè)務(wù)拓展系統(tǒng)支持保障系統(tǒng)管理系統(tǒng)決策指揮系統(tǒng)城市商業(yè)銀行必須高度重視總行部門職能

12、的發(fā)揮，總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理和控制是通過各職能部門來實(shí)現(xiàn)的，離開了總行的職能部門，銀行管理就失去了有效的通道城市商業(yè)銀行首先要有有一個(gè)“統(tǒng)帥三軍”的決策指揮系統(tǒng)，即銀行的董事會(huì)和負(fù)責(zé)日常管理的行長班子及執(zhí)行機(jī)構(gòu)，是銀行的中樞神經(jīng)系統(tǒng)由市場(chǎng)營銷、前臺(tái)處理和后臺(tái)處理組成的業(yè)務(wù)流程運(yùn)行體系，面對(duì)分別由政府、金融同業(yè)、公司和個(gè)人客戶組成的細(xì)分市場(chǎng)，并形成相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)體系商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本上按兩條線來進(jìn)行，一條線是個(gè)人業(yè)務(wù)，一條線是公司業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)部門的職責(zé)是拓展市場(chǎng)、“銷售銀行”、服務(wù)和維護(hù)老客戶、吸引新客戶，直接為銀行創(chuàng)造利潤包括公共關(guān)系、財(cái)務(wù)管理、信貸管理、項(xiàng)目管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、審計(jì)、法律事務(wù)等

13、職能部門，同時(shí)還要有部門負(fù)責(zé)落實(shí)和滿足政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行提出的各種要求，以及專門負(fù)責(zé)銀行的戰(zhàn)略制定與實(shí)施、負(fù)責(zé)例外情況的處理這些部門都不直接從事業(yè)務(wù)的操作，跟業(yè)務(wù)系統(tǒng)是分離的，只是負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行管理和控制包括信息技術(shù)、人力資源、研究與開發(fā)、后勤保障等職能部門越來越多的商業(yè)銀行從節(jié)省成本和提高服務(wù)效率的角度出發(fā)，將支持保障系統(tǒng)中的部分功能外包出去8/27/202216商業(yè)銀行的部門設(shè)置與業(yè)務(wù)配合黃石市商業(yè)銀行的部門設(shè)置、業(yè)務(wù)配合通過上面勾畫的三條線展開:主線是業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)客戶、吸引客戶，這是商行的第一工程，是商行生存和發(fā)展的基石第二條線是管理系統(tǒng)，這是商行的左翼，是業(yè)務(wù)部門的控

14、制和制動(dòng)系統(tǒng)。管理部門用專業(yè)眼光建議和決定業(yè)務(wù)單位應(yīng)當(dāng)開展哪些業(yè)務(wù)以及如何開展，同時(shí)對(duì)執(zhí)行的結(jié)果給予專業(yè)和客觀的評(píng)價(jià)及指導(dǎo)；第三條線是支持保障系統(tǒng)，這是商行的右翼，是業(yè)務(wù)部門的加油系統(tǒng)。包括：信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)電子設(shè)備和技術(shù)保障與更新；研發(fā)部門研究銀行業(yè)務(wù)前景、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r與趨勢(shì)、地區(qū)市場(chǎng)分析等問題；人力資源部門招聘、配置、考核和管理員工，解雇富余人員和不稱職員工，為員工提供保障計(jì)劃和實(shí)施方案。三條線職責(zé)明晰，分工清楚，各自都努力以服務(wù)者的身份做好本職工作，既服務(wù)于客戶，又服務(wù)于行內(nèi)其他部門和相關(guān)的機(jī)構(gòu)。業(yè)務(wù)拓展系統(tǒng)支持保障系統(tǒng)管理系統(tǒng)決策指揮系統(tǒng)8/27/202217黃石商行總部的功能定位主要

15、是戰(zhàn)略決策中心、風(fēng)險(xiǎn)控制中心、業(yè)務(wù)指導(dǎo)中心和管理服務(wù)中心 制定和實(shí)施黃石市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計(jì)劃 根據(jù)戰(zhàn)略需要優(yōu)化資源配置、業(yè)務(wù)流程和管理模式 針對(duì)不同的客戶，在科學(xué)分析市場(chǎng)狀況和客戶需求的基礎(chǔ)上，制定有效的業(yè)務(wù)策略 建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，監(jiān)督控制影響企業(yè)戰(zhàn)略的重大經(jīng)營活動(dòng) 新業(yè)務(wù)品種的調(diào)研、立項(xiàng)、實(shí)施與綜合管理 指導(dǎo)、監(jiān)控各下屬業(yè)務(wù)單位的績效達(dá)成 與重要外方（如政府、重大客戶、上級(jí)監(jiān)管部門等）保持良好關(guān)系 企業(yè)形象與品牌管理 作為人力資源管理中心，保證管理人才、營銷人才和技術(shù)人才的供給和效用 為業(yè)務(wù)單位提供電子銀行和信息管理方面的技術(shù)支持 強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理、計(jì)劃管理、營銷管理和風(fēng)險(xiǎn)管理職能

16、，并建立相應(yīng)的管理控制程序市行總部功能定位8/27/202218市行總部部門職能簡(jiǎn)述職能：對(duì)全行經(jīng)營活動(dòng)起監(jiān)督、稽核保障作用，包括稽核、內(nèi)控、領(lǐng)導(dǎo)審計(jì)、項(xiàng)目審計(jì)等，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)控辦公室職能：對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理和營銷策略的指導(dǎo)市場(chǎng)營銷部職能：綜合協(xié)調(diào)，公共關(guān)系，后勤服務(wù)辦公室職能： IT規(guī)劃，銀行電子化，信息系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)，軟硬件管理科技發(fā)展部職能：資金計(jì)劃，資金營運(yùn)，預(yù)算管理，會(huì)計(jì)核算，財(cái)務(wù)管理，投資管理，統(tǒng)計(jì)與經(jīng)營分析，日常運(yùn)營協(xié)調(diào)計(jì)劃財(cái)務(wù)部職能：人力資源規(guī)劃與管理，激勵(lì)約束體系建設(shè)，企業(yè)文化建設(shè)人力資源部職能：負(fù)責(zé)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)有關(guān)事務(wù)董監(jiān)事會(huì)辦公室8/27/202

17、219業(yè)務(wù)單位的功能定位主要是業(yè)務(wù)管理與協(xié)調(diào)中心、利潤中心業(yè)務(wù)單位功能定位支行（營業(yè)部）職能：按照市行的總體規(guī)劃拓展市場(chǎng)，重點(diǎn)針對(duì)中小企業(yè)和個(gè)人客戶開展個(gè)性化的業(yè)務(wù)，“銷售銀行”，在服務(wù)和維護(hù)老客戶的基礎(chǔ)上大力吸引新客戶，推廣新業(yè)務(wù)，直接為銀行創(chuàng)造利潤職能： 負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)“兩呆”或可疑、損失類貸款的清收保全工作，對(duì)抵債資產(chǎn)、閑置資產(chǎn)的處置工作，全行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)訴訟案件工作資產(chǎn)保全部重點(diǎn)客戶部職能：按照市行的總體規(guī)劃拓展市場(chǎng)，針對(duì)大型企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)，在服務(wù)和維護(hù)老客戶的同時(shí)，積極開發(fā)新客戶和潛在客戶，豐富服務(wù)品種和形式，努力讓每一個(gè)客戶為銀行創(chuàng)造更多的利潤8/27/202

18、2203各部門使命與職責(zé)、組織結(jié)構(gòu)圖8/27/202221審計(jì)委員會(huì)審計(jì)委員會(huì)在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下工作，受董事會(huì)委托負(fù)責(zé)以下工作：（一）檢查企業(yè)貫徹執(zhí)行國家有關(guān)金融、經(jīng)濟(jì)的法律、行政法規(guī)和規(guī)章制度的情況；（二）檢查企業(yè)的財(cái)務(wù)，查閱財(cái)務(wù)資料及經(jīng)營管理活動(dòng)有關(guān)的其他資料，審計(jì)其經(jīng)濟(jì)效益、利潤分配、資金營運(yùn)等情況；（三）提議聘請(qǐng)或更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；（四）審核企業(yè)向股東大會(huì)和社會(huì)公眾披露的信息，驗(yàn)證其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、資金營運(yùn)報(bào)告以及重大事項(xiàng)的真實(shí)性、合法性；（五）制定和監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部審計(jì)制度和實(shí)施情況，負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)之間的溝通；（六）審查企業(yè)內(nèi)控制度，對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審計(jì)；（七）審查董事、行長等主要

19、負(fù)責(zé)人的經(jīng)營行為，并對(duì)經(jīng)營管理業(yè)績進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出獎(jiǎng)懲、任免建議；（八）公司董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。審計(jì)委員會(huì)8/27/202222人事薪酬委員會(huì)薪酬委員會(huì)在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下工作，受董事會(huì)委托負(fù)責(zé)以下工作：（一） 提供國內(nèi)外銀行業(yè)先進(jìn)的人力資源開發(fā)和管理方法。（二） 根據(jù)企業(yè)發(fā)展不同階段，對(duì)人才的需求和結(jié)構(gòu)調(diào)整提出指導(dǎo)意見。（三）擬定董事和高級(jí)管理層成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，廣泛搜尋合格的董事和高級(jí)管理人員的人選，對(duì)董事和高級(jí)管理層成員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議。（四）指導(dǎo)建立健全黃石商行的激勵(lì)約束機(jī)制，研究討論薪酬分配和激勵(lì)的總體方案，研究擬訂薪酬計(jì)劃及預(yù)算（員工和高層管理人員的

20、薪酬結(jié)構(gòu)及水平） ，同時(shí)審查員工薪酬分配和高層管理人員薪酬激勵(lì)的預(yù)算執(zhí)行情況。（五）研究討論效績考核評(píng)價(jià)體系。（六）指導(dǎo)構(gòu)建黃石商行的人力資源培訓(xùn)和管理體系。（七）組織制訂并審議黃石商行的人力資源管理政策方案。（八）對(duì)行長提名的管理崗位人選進(jìn)行考察和評(píng)議，提出傾向性意見。人事薪酬委員會(huì)8/27/202223風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下工作，受董事會(huì)委托負(fù)責(zé)以下工作：（一）設(shè)計(jì)和修訂銀行整體的風(fēng)險(xiǎn)控制政策及程序，規(guī)劃各部門的風(fēng)險(xiǎn)限額，評(píng)估和監(jiān)控各種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（二）負(fù)責(zé)對(duì)高級(jí)管理層在信貸、市場(chǎng)、操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和

21、內(nèi)部控制的意見。（三）對(duì)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行定期或不定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)，提出防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。在市場(chǎng)和環(huán)境發(fā)生重大變化的情況下，研究制定風(fēng)險(xiǎn)控制的辦法。（四）監(jiān)督與核查業(yè)務(wù)部門及相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況，針對(duì)業(yè)務(wù)過程中異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)8/27/202224董、監(jiān)事會(huì)辦公室職能董、監(jiān)事會(huì)辦公室 保障董事會(huì)有效運(yùn)行；保障監(jiān)事會(huì)有效運(yùn)行。組織企業(yè)戰(zhàn)略實(shí)施的過程跟蹤與效果評(píng)價(jià)； 負(fù)責(zé)在形勢(shì)變化時(shí)對(duì)整體戰(zhàn)略和子戰(zhàn)略提出調(diào)整的建議。戰(zhàn)略管理日常管理負(fù)責(zé)擬定和修改股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的有關(guān)制度，推動(dòng)企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)的不斷完善； 負(fù)責(zé)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)日常事務(wù)管理；根據(jù)

22、董事會(huì)決策，負(fù)責(zé)企業(yè)整體資產(chǎn)重組、兼并方案、重大投資的管理監(jiān)督組織上報(bào)國家有關(guān)部門要求的股東大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)出具的報(bào)告和文件； 負(fù)責(zé)籌備股東大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)會(huì)議，并負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)及會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管； 負(fù)責(zé)企業(yè)股權(quán)的登記管理，負(fù)責(zé)企業(yè)相關(guān)工商執(zhí)照的變更、年審工作；負(fù)責(zé)對(duì)股東的接待及有關(guān)事宜的解答； 負(fù)責(zé)履行公司章程和上級(jí)監(jiān)管部門所規(guī)定的其他職責(zé)；負(fù)責(zé)企業(yè)信息管理事務(wù)，負(fù)責(zé)信息保密工作。8/27/202225專業(yè)管理委員會(huì)（一）資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)信貸審查委員會(huì)職能：負(fù)責(zé)對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行審查審批、貸款政策的修訂、客戶授信限額的控制、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的重申、不良貸款的管理，監(jiān)督信用

23、風(fēng)險(xiǎn)的控制和貸款政策的指導(dǎo)性。1、逐漸由過去的行政型貸審會(huì)向?qū)＜倚唾J審會(huì)轉(zhuǎn)變，貸審會(huì)委員由各部門有關(guān)業(yè)務(wù)方面的專家組成，提高貸款審查審批的科學(xué)性。2、貸審會(huì)正式委員7名,由兩個(gè)副行長、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)營銷部、稽核監(jiān)控辦公室、辦公室負(fù)責(zé)人組成。候補(bǔ)委員3名，為計(jì)劃財(cái)務(wù)部和市場(chǎng)營銷部的副主任，候補(bǔ)委員在正式委員因故不能出席時(shí)參加投票。3、貸款申請(qǐng)?jiān)讷@得全部貸審會(huì)委員 分之 （含）以上的同意后,方可由行長審批并答復(fù)客戶。職能：本行資產(chǎn)負(fù)債管理的集體決策機(jī)構(gòu),由行長直接領(lǐng)導(dǎo), 計(jì)劃財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)營銷部、稽核監(jiān)控辦公室、辦公室等部門負(fù)責(zé)人組成, 行長擔(dān)任管委會(huì)主任,主管資金計(jì)劃的副行長擔(dān)任管委會(huì)副主任,對(duì)

24、本行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理和決策。1、實(shí)行例會(huì)制度,每季度召開一次例會(huì),遇特殊情況可以隨時(shí)召開,對(duì)全行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)和結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析,并提出改進(jìn)措施。2、委員會(huì)審議本行中長期業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；審定包括信貸收支計(jì)劃、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、機(jī)構(gòu)發(fā)展計(jì)劃在內(nèi)的年度綜合業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃；審定資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)管指標(biāo)并檢查執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)監(jiān)控本幣表內(nèi)、表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和落實(shí)防范、化解資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的措施；審定影響本行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)變化較大的融資項(xiàng)目、貸款投向與比例、投資結(jié)構(gòu)與比例等。3、根據(jù)本行資產(chǎn)負(fù)債狀況和存在的問題,委員會(huì)及時(shí)研究對(duì)策；制定改進(jìn)措施；負(fù)責(zé)全面考評(píng)商行經(jīng)營年度的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況；實(shí)施分類管理等方面發(fā)揮重要職能。8/27/2

25、02226專業(yè)管理委員會(huì)（二）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理委員會(huì)營銷管理委員會(huì)職能：負(fù)責(zé)審議與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理處置有關(guān)的議題，對(duì)于建立不良資產(chǎn)經(jīng)營管理理念、制定資產(chǎn)保全部門考核指標(biāo)和獎(jiǎng)懲方法、創(chuàng)新清收手段、建設(shè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營隊(duì)伍負(fù)有重要的責(zé)任職能：是全行的最高營銷決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議和確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷策略和營銷管理制度，審批商行年度營銷計(jì)劃以及新產(chǎn)品開發(fā)的立項(xiàng)工作，并監(jiān)督落實(shí)。指導(dǎo)市場(chǎng)營銷部使用科學(xué)的手段對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行正確的研究、分析和判斷，保證其對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)提供專業(yè)的指導(dǎo)。8/27/202227信貸管理組職能信貸管理組負(fù)責(zé)信貸基本制度的擬訂和調(diào)整，充分考慮信貸政策是否適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、能否及時(shí)反映業(yè)務(wù)的發(fā)展變化和需

26、求，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；負(fù)責(zé)擬訂信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制制度；協(xié)助信貸審查委員會(huì)做好貸款審批項(xiàng)目的審查評(píng)估工作，最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)。制度建設(shè)業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)客戶的統(tǒng)一授信管理；負(fù)責(zé)制訂客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法，對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析、考核和通報(bào)；負(fù)責(zé)市行貸款審批項(xiàng)目的最后評(píng)估工作，審查信貸的地域、產(chǎn)業(yè)、行業(yè)及企業(yè)的集中程度，審查資料的真實(shí)性和完整性，并向貸審會(huì)匯報(bào)審查情況；負(fù)責(zé)對(duì)各客戶業(yè)務(wù)員審查項(xiàng)目進(jìn)行要素復(fù)查；對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的結(jié)果是否真實(shí)可靠進(jìn)行審查；負(fù)責(zé)對(duì)全行信貸、存款、帳戶等相關(guān)的報(bào)表進(jìn)行分析，為信貸審核提供決策信息；考核客戶經(jīng)理是否建立起準(zhǔn)確、完整的貸款檔案并進(jìn)行妥善保管；負(fù)責(zé)牽頭組織全行

27、營銷人員信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作?？己伺嘤?xùn)8/27/202228崗位設(shè)置信貸管理組信貸管理崗信貸管理崗信貸管理崗信貸審查委員會(huì)8/27/202229稽核監(jiān)控辦公室部門職能稽核監(jiān)控辦公室負(fù)責(zé)組織和推動(dòng)全行內(nèi)部控制體系的的建立和完善負(fù)責(zé)牽頭制定和完善商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)、管理流程和內(nèi)控制度，督促內(nèi)控制度的有效執(zhí)行，并評(píng)估和監(jiān)督商行內(nèi)部管理控制的規(guī)范性和有效性對(duì)全行經(jīng)營活動(dòng)起監(jiān)督、稽核保障作用，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控體系稽核監(jiān)控負(fù)責(zé)對(duì)全行經(jīng)營管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)、定期與非定期、全面與專項(xiàng)的監(jiān)督檢查；對(duì)全行各部門內(nèi)控制度情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)和管理，并對(duì)業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核，尤其是對(duì)業(yè)務(wù)會(huì)議形成的決議落實(shí)

28、情況的審查工作；負(fù)責(zé)對(duì)全行各分支機(jī)構(gòu)及機(jī)關(guān)部室經(jīng)營目標(biāo)考核情況稽核確認(rèn)；負(fù)責(zé)各支行、營業(yè)部日常經(jīng)營業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督工作，稽核檢查財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性以及資產(chǎn)的流動(dòng)性、安全性和盈利性，分析情況，指出問題，提出糾正和改進(jìn)意見；監(jiān)督高管負(fù)責(zé)對(duì)高級(jí)管理人員任期責(zé)任目標(biāo)考核審計(jì)和離任稽核。制度建設(shè)負(fù)責(zé)稽核規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理全行的稽核工作，安排稽核工作任務(wù)；負(fù)責(zé)協(xié)助全行各部室制定本部控制制度；8/27/202230崗位設(shè)置稽核監(jiān)控辦公室主任稽核員檔案文秘崗稽核監(jiān)控辦公室副主任8/27/202231辦公室部門職能（一）辦公室負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部室工作，收集和匯總各單位報(bào)送的信息，收集國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)管理

29、部門掌握的信息，對(duì)其進(jìn)行綜合分析和整理，為全行提供信息服務(wù)；協(xié)調(diào)行領(lǐng)導(dǎo)與各部室、市行與各支行間的信息傳遞與溝通，綜合處理各部門、各單位意見，處理好各種關(guān)系，營造寬松的內(nèi)部工作環(huán)境；負(fù)責(zé)對(duì)商行各項(xiàng)重大決策、重大部署、會(huì)議議定事項(xiàng)和行領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)的執(zhí)行和落實(shí)情況進(jìn)行督辦、查辦；負(fù)責(zé)文電處理、公文把關(guān)，管理有關(guān)文書檔案，承擔(dān)機(jī)關(guān)文件打印、裝訂及發(fā)送，負(fù)責(zé)機(jī)要保密工作； 負(fù)責(zé)制定有關(guān)會(huì)議制度，組織行長辦公會(huì)、行務(wù)會(huì)等會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，起草會(huì)議文件和報(bào)告；負(fù)責(zé)制訂本部門內(nèi)部控制制度；負(fù)責(zé)全行的綜合協(xié)調(diào)、公共關(guān)系和后勤服務(wù)，為商行的發(fā)展創(chuàng)造有利的內(nèi)外部環(huán)境綜合協(xié)調(diào)戰(zhàn)略規(guī)劃發(fā)揮參謀助手作用，為行領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)

30、策；負(fù)責(zé)內(nèi)外重要信息的搜集、整理、分析和處理工作，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考；負(fù)責(zé)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)擬定本行中長期業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，承辦重大課題調(diào)研，負(fù)責(zé)重要文件的起草；8/27/202232辦公室部門職能（二）辦公室負(fù)責(zé)商行對(duì)外聯(lián)絡(luò)和公共關(guān)系的建立、維護(hù)、及保持工作，為商行的發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境；加強(qiáng)與監(jiān)管部門、政府機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)及各媒體的聯(lián)系，建立良好的關(guān)系，及時(shí)向主管部門歸口報(bào)送商行有關(guān)信息負(fù)責(zé)制訂商行接待工作管理制度，統(tǒng)一安排商行各項(xiàng)接待活動(dòng)，做好負(fù)責(zé)商行重要客人的接待工作，樹立黃石商行良好形象； 負(fù)責(zé)商行新聞宣傳及企業(yè)市場(chǎng)形象的策劃、宣傳相關(guān)工作；負(fù)責(zé)全行的形象標(biāo)識(shí)規(guī)范計(jì)劃的制定和推廣；公共關(guān)系行

31、政后勤負(fù)責(zé)商行檔案管理工作；負(fù)責(zé)該證照、印章、介紹信的管理、使用和證照的年檢工作；為商行領(lǐng)導(dǎo)提供日常工作服務(wù)；商行信件收發(fā)；根據(jù)商行發(fā)展需要，編制固定資產(chǎn)、低質(zhì)易耗品的需求計(jì)劃；負(fù)責(zé)商行的物業(yè)管理、公用設(shè)施的日常管理維修；負(fù)責(zé)商行的行程、車輛調(diào)配和相關(guān)活動(dòng)安排，做好交通安全教育和管理工作；通訊、交通費(fèi)用的審核和標(biāo)準(zhǔn)管理；負(fù)責(zé)商行辦公、勞保用品采購、保管及領(lǐng)用；負(fù)責(zé)商行總部食堂的監(jiān)管，保證員工有良好的用餐環(huán)境；做好商行大型活動(dòng)的后勤服務(wù)工作；負(fù)責(zé)“民心工程”、愛國衛(wèi)生、綠化等工作；負(fù)責(zé)監(jiān)督勞動(dòng)紀(jì)律和行員行為規(guī)范的落實(shí)情況8/27/202233辦公室部門職能（三）辦公室安全保衛(wèi)其它事項(xiàng)承擔(dān)行黨委辦

32、公室工作；負(fù)責(zé)全行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)工商營業(yè)執(zhí)照年檢、換證工作；承辦商行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性、突發(fā)性且較難劃歸其他部門的工作。 負(fù)責(zé)全行的安全保衛(wèi)和消防工作；負(fù)責(zé)制訂全行安全保衛(wèi)工作的規(guī)章制度，管理市行機(jī)關(guān)的安全保衛(wèi)工作，指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督各支行安全保衛(wèi)工作； 負(fù)責(zé)全行“三防一保”工作和案件防范工作，協(xié)助查處重特大刑事案件； 負(fù)責(zé)市行出庫、上解押運(yùn)安全工作； 負(fù)責(zé)全行安全設(shè)施建設(shè)工作； 負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)民警和專職保衛(wèi)人員的綜合管理工作； 負(fù)責(zé)治安綜合治理、安全生產(chǎn)和民事調(diào)解工作；8/27/202234崗位設(shè)置辦公室主任檔案文秘崗安全保衛(wèi)崗保衛(wèi)專職司機(jī)行政后勤崗辦公室副主任公關(guān)宣傳崗保衛(wèi)部8/27/202235人力

33、資源部職能（一）人力資源部制訂人力資源子戰(zhàn)略；制訂相應(yīng)的人力資源規(guī)劃，并組織落實(shí)。為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展提供人力支持。人力規(guī)劃人事管理負(fù)責(zé)員工勞動(dòng)合同的簽訂與人事檔案的管理，建立企業(yè)中高層管理人員后備力量檔案，并提出其職業(yè)生涯計(jì)劃；管理員工入職、轉(zhuǎn)正、晉升、調(diào)遷、降職、離職等人事手續(xù)；負(fù)責(zé)員工職稱評(píng)審、資格考試等的相關(guān)材料的收集報(bào)送和事務(wù)處理工作； 負(fù)責(zé)組織企業(yè)內(nèi)部職稱的評(píng)聘和年度考核材料的匯總保管工作。 薪酬福利負(fù)責(zé)企業(yè)薪酬福利的原則、政策、制度的編制、完善工作，并監(jiān)督實(shí)施；薪酬總額的預(yù)算與控制；負(fù)責(zé)員工月度各項(xiàng)工資的結(jié)算工作；負(fù)責(zé)員工月度養(yǎng)老、失業(yè)、生育、財(cái)產(chǎn)、人身安全、住房公積金等各類保險(xiǎn)的辦

34、理和費(fèi)用扣繳工作與工資、保險(xiǎn)等憑證的匯總與保管工作；負(fù)責(zé)與社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系工作。負(fù)責(zé)進(jìn)行工作分析并編寫、完善、維護(hù)職務(wù)說明書；組織對(duì)部門職務(wù)說明書進(jìn)行修訂。工作分析8/27/202236人力資源部職能（二）招聘與培訓(xùn)體系的建立并按體系運(yùn)作；人力需求的分析與招聘計(jì)劃的制訂；負(fù)責(zé)招聘渠道的管理；負(fù)責(zé)招聘過程的管理工作；負(fù)責(zé)對(duì)招聘后試用人員的評(píng)估工作；負(fù)責(zé)新進(jìn)員工的入職教育工作；負(fù)責(zé)內(nèi)部人員的選撥工作；培訓(xùn)需求的分析與培訓(xùn)規(guī)劃；培訓(xùn)方案的設(shè)計(jì)與過程管理；內(nèi)部培訓(xùn)師隊(duì)伍的建設(shè)與外部培訓(xùn)師的接待；負(fù)責(zé)培訓(xùn)效果的跟蹤；負(fù)責(zé)長期外出培訓(xùn)（學(xué)習(xí)）員工的管理和合同簽訂工作。招聘培訓(xùn)人力資源部參與績效考核和

35、指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)調(diào)整工作；負(fù)責(zé)收集整理企業(yè)員工的個(gè)人關(guān)鍵績效評(píng)估結(jié)果并通知員工本人，并結(jié)合部門績效考核結(jié)果評(píng)定員工相應(yīng)的績效工資水平；將員工個(gè)人關(guān)鍵績效評(píng)估達(dá)成率與職位職能評(píng)估結(jié)果匯總、統(tǒng)計(jì)，集成員工年度考核總報(bào)告，并提出薪酬改變及相關(guān)人力資源發(fā)展建議； 負(fù)責(zé)將處理后的考核結(jié)果反饋至被考核人和被考核者上級(jí)，并督促各部門根據(jù)考核結(jié)果改進(jìn)績效； 負(fù)責(zé)對(duì)考核人員的考核技能培訓(xùn)?？冃Ч芾?8/27/202237人力資源部職能（三）負(fù)責(zé)全行黨的組織建設(shè)。指導(dǎo)和幫助基層黨支部落實(shí)組織生活制度，開展活動(dòng)、發(fā)揮作用。做好入黨積極分子的培養(yǎng)和黨員發(fā)展工作。落實(shí)黨委中心理論學(xué)習(xí)小組學(xué)習(xí)制度、政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度；制定相

36、關(guān)黨委會(huì)議制度，組織黨委會(huì)、黨政聯(lián)席會(huì)等會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，起草會(huì)議文件和報(bào)告，并負(fù)責(zé)會(huì)議議定事項(xiàng)的落實(shí)、監(jiān)督工作；負(fù)責(zé)落實(shí)黨委民主生活會(huì)制度；負(fù)責(zé)黨委宣傳工作和員工思想政治工作，搞好員工職業(yè)道德建設(shè)和職工思想隊(duì)伍建設(shè)；負(fù)責(zé)指導(dǎo)、檢查和督促全行紀(jì)檢監(jiān)察工作，制訂相關(guān)的規(guī)章制度，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制及反腐敗工作；負(fù)責(zé)查處違反金融政策和黨紀(jì)、政紀(jì)等違規(guī)違紀(jì)案件；負(fù)責(zé)監(jiān)督全行貫徹執(zhí)行國家政策、法律、法規(guī)和領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的落實(shí)情況；負(fù)責(zé)受理個(gè)人或單位對(duì)違反國家政策以及違反黨紀(jì)、政紀(jì)行為的檢舉、控告工作；負(fù)責(zé)制訂本部門內(nèi)部控制制度；黨群工作人力資源部負(fù)責(zé)全行工會(huì)和團(tuán)委的日常工作，推進(jìn)全行企業(yè)文化建設(shè)，落

37、實(shí)職工代表大會(huì)制度，加強(qiáng)行務(wù)公開工作；組織開展勞動(dòng)競(jìng)賽、文娛體育比賽等爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)先活動(dòng)；定期組織員工體檢；負(fù)責(zé)全行計(jì)劃生育、義務(wù)獻(xiàn)血、扶貧等工作。 其它事項(xiàng)8/27/202238崗位設(shè)置人力資源部經(jīng)理（黨群工會(huì)辦公室）招聘培訓(xùn)管理崗 薪酬考核管理崗 工會(huì)群團(tuán)干事崗黨務(wù)紀(jì)檢監(jiān)察崗8/27/202239計(jì)劃財(cái)務(wù)部職能（一）計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)組織編制全行年度經(jīng)營計(jì)劃,并對(duì)各單位計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控、分析和綜合考評(píng)；負(fù)責(zé)制訂調(diào)整全行信貸資金計(jì)劃、資金營運(yùn)計(jì)劃、現(xiàn)金計(jì)劃、財(cái)務(wù)費(fèi)用計(jì)劃、固定資產(chǎn)投資計(jì)劃，并對(duì)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行分析、監(jiān)測(cè)、考評(píng)； 負(fù)責(zé)匯編全行各類基本業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，編制、上報(bào)、下達(dá)全行年度各類業(yè)務(wù)計(jì)劃

38、；負(fù)責(zé)資金的管理、審批、調(diào)度，資金的投資，票據(jù)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，融資業(yè)務(wù)和資金營運(yùn)的統(tǒng)計(jì)分析；負(fù)責(zé)全行資金營運(yùn)和利率管理，對(duì)全行資金頭寸進(jìn)行合理調(diào)度、經(jīng)營和管理，安排信貸資金；負(fù)責(zé)全行計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)工作的綜合管理，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序開展和經(jīng)營業(yè)績的順利實(shí)現(xiàn)。計(jì)劃管理財(cái)務(wù)管理負(fù)責(zé)制定全行的資金和財(cái)務(wù)管理制度，對(duì)財(cái)經(jīng)紀(jì)律、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查指導(dǎo)；負(fù)責(zé)編制全行短期、中期、長期的財(cái)務(wù)計(jì)劃、考核計(jì)劃，組織全行年度預(yù)決算，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，為全行重大經(jīng)營決策提供依據(jù)；負(fù)責(zé)全行的資產(chǎn)負(fù)債管理；負(fù)責(zé)現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要會(huì)計(jì)空白憑證、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、結(jié)算出納機(jī)具的管理；負(fù)責(zé)全行基建管理和機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)；8/27/20

39、2240計(jì)劃財(cái)務(wù)部職能（二）計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)全行計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)工作的綜合管理，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序開展和經(jīng)營業(yè)績的順利實(shí)現(xiàn)。會(huì)計(jì)核算與資金結(jié)算負(fù)責(zé)制訂本部門內(nèi)部控制制度；負(fù)責(zé)全行財(cái)會(huì)人員崗位培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)辦公室工作。其它事項(xiàng)負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)核算、出納、結(jié)算工作；負(fù)責(zé)全行的日常核算，對(duì)我行的資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益等具體核算內(nèi)容按照國家的相關(guān)規(guī)定、制度和辦法進(jìn)行規(guī)范的核算工作；負(fù)責(zé)審查審批全行的各種支付憑證，控制不合理的費(fèi)用支出和不軌范的核算行為，規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；制訂本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和管理辦法，并組織實(shí)施和檢查輔導(dǎo)； 負(fù)責(zé)制定全行會(huì)計(jì)、結(jié)算制度與辦法并負(fù)責(zé)

40、檢查和輔導(dǎo)；負(fù)責(zé)制定全行的出納和業(yè)務(wù)庫管理制度,負(fù)責(zé)重要憑證的管理并組織檢查輔導(dǎo)；收集會(huì)計(jì)信息,編制會(huì)計(jì)報(bào)表, 進(jìn)行會(huì)計(jì)分析；負(fù)責(zé)全行的會(huì)計(jì)檔案管理工作；負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納人員的操作技能的培訓(xùn)及考核；負(fù)責(zé)全行的所有資金清算工作；8/27/202241崗位設(shè)置計(jì)劃財(cái)務(wù)經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)崗 綜合核算崗資金計(jì)劃崗 出納崗資金營運(yùn)中心主任業(yè)務(wù)輔導(dǎo)崗 財(cái)務(wù)核算中心主任資金結(jié)算中心資金管理崗 信息統(tǒng)計(jì)崗 8/27/202242市場(chǎng)營銷部職能（一）市場(chǎng)營銷部負(fù)責(zé)各種營銷信息及各類專項(xiàng)研究成果的收集、整理與分析，并定期和不定期地提供相應(yīng)報(bào)告，為營銷決策提供依據(jù) ；根據(jù)商行的整體戰(zhàn)略規(guī)劃, 制定具體業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營銷規(guī)劃，并組

41、織推動(dòng)和協(xié)調(diào)管理工作，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)營銷策略的順利實(shí)施與績效達(dá)成。市場(chǎng)研究營銷策劃負(fù)責(zé)制定商行年度營銷計(jì)劃(包括產(chǎn)品組合、價(jià)值號(hào)召力、業(yè)務(wù)策略) ，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)制定商行營銷政策，建立健全營銷管理制度；負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查商行營銷計(jì)劃及營銷政策的執(zhí)行情況，并提出修正指導(dǎo)方案；與科技發(fā)展部和業(yè)務(wù)部門磋商，結(jié)合市場(chǎng)情況作出有競(jìng)爭(zhēng)力和前瞻性的新產(chǎn)品開發(fā)建議。負(fù)責(zé)全行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局設(shè)置、調(diào)整工作；負(fù)責(zé)全行客戶經(jīng)理、營銷員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)本行與銀行同業(yè)、非銀行金融機(jī)構(gòu)客戶之間進(jìn)行業(yè)務(wù)交易和業(yè)務(wù)合作；負(fù)責(zé)發(fā)展銀銀、銀證、銀險(xiǎn)、銀信之間的合作關(guān)系；進(jìn)行同業(yè)之間的資金交易；負(fù)責(zé)國內(nèi)債券的買賣；8/27/

42、202243市場(chǎng)營銷部職能（二）市場(chǎng)營銷部負(fù)責(zé)對(duì)全行公司客戶的資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)劃、管理與發(fā)展工作；負(fù)責(zé)制訂公司業(yè)務(wù)管理辦法，指導(dǎo)支行建立公司客戶檔案；對(duì)公司銀行業(yè)務(wù)客戶資源進(jìn)行系統(tǒng)管理,負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)行內(nèi)各種資源為重點(diǎn)客戶提供全方位金融服務(wù)，進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)；負(fù)責(zé)全行對(duì)公業(yè)務(wù)資源的分配、管理和使用；負(fù)責(zé)公司、行政事業(yè)單位、人民團(tuán)體客戶的銀行業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，積極為支行服務(wù)，如對(duì)公帳戶開設(shè)備案、銀行承兌匯票辦理等；負(fù)責(zé)各支行、營業(yè)部超授權(quán)的公司貸款業(yè)務(wù)和審查項(xiàng)目的評(píng)估工作；負(fù)責(zé)對(duì)公司類客戶信用等級(jí)實(shí)施評(píng)估；負(fù)責(zé)銀行公司業(yè)務(wù)品牌的市場(chǎng)營銷；負(fù)責(zé)銀行對(duì)公市場(chǎng)調(diào)研及公司業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開發(fā)研究，并提交立項(xiàng)申請(qǐng)

43、報(bào)告；負(fù)責(zé)新業(yè)務(wù)品種的開發(fā)、推廣和管理工作；公司業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)對(duì)全行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、個(gè)人代理業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)劃、管理與發(fā)展工作；負(fù)責(zé)制定個(gè)人業(yè)務(wù)開拓和管理的方針政策和制度辦法并負(fù)責(zé)推廣實(shí)施；負(fù)責(zé)全行個(gè)人業(yè)務(wù)資源分配、管理和使用；負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)品牌的市場(chǎng)營銷；負(fù)責(zé)銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)劃、管理和發(fā)展工作；負(fù)責(zé)各支行、營業(yè)部超授權(quán)的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)及審查項(xiàng)目的評(píng)估工作；配合科技發(fā)展部進(jìn)行軟件開發(fā)、應(yīng)用和推廣工作；負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開發(fā)研究，并提交立項(xiàng)申請(qǐng)報(bào)告；負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)新品種的開發(fā)、推廣和管理工作；8/27/202244崗位設(shè)置市場(chǎng)營銷部經(jīng)理市場(chǎng)策劃崗規(guī)劃研究崗產(chǎn)品開發(fā)崗市場(chǎng)營

44、銷部副經(jīng)理市場(chǎng)營銷部經(jīng)理卡業(yè)務(wù)崗公司業(yè)務(wù)崗個(gè)人業(yè)務(wù)崗市場(chǎng)營銷部副經(jīng)理規(guī)劃研究崗方案一方案二8/27/202245科技發(fā)展部職能（一）科技發(fā)展部負(fù)責(zé)研究、 擬定并組織實(shí)施本行信息科技中長期發(fā)展規(guī)劃；制定并執(zhí)行年度計(jì)劃及各種項(xiàng)目預(yù)算；負(fù)責(zé)制訂本部門內(nèi)部控制制度；充分利用信息化手段為商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、順利開展提供有力的技術(shù)保障和服務(wù)。信息規(guī)劃綜合管理負(fù)責(zé)全行電子化建設(shè)的統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一造型、統(tǒng)一推廣；負(fù)責(zé)銀行電子化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與安全管理；負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的選型及管理；負(fù)責(zé)商行信息化系統(tǒng)的日常管理工作；為商行本部及各支行有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供技術(shù)支持和服務(wù)；負(fù)責(zé)全行職工計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識(shí)、基本操作技

45、能的培訓(xùn)工作；8/27/202246科技發(fā)展部職能（二）科技發(fā)展部應(yīng)用開發(fā)負(fù)責(zé)全行信息科技應(yīng)用開發(fā), 制定技術(shù)開發(fā)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)全行應(yīng)用軟件系統(tǒng)的研究開發(fā)及其外包和改良工作；負(fù)責(zé)引進(jìn)軟件及自行開發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)管理；根據(jù)商行需求，組建各種專題項(xiàng)目組；主持方案論證、設(shè)備選型和系統(tǒng)開發(fā)；負(fù)責(zé)商行的電腦、網(wǎng)絡(luò)、操作系統(tǒng)及數(shù)據(jù)庫等平臺(tái)的建設(shè)和正常運(yùn)行，管理相關(guān)的硬、軟件資源，負(fù)責(zé)相關(guān)硬件設(shè)備的及時(shí)更新、維修；負(fù)責(zé)商行的應(yīng)用軟件運(yùn)行維護(hù)管理；負(fù)責(zé)全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)正常運(yùn)行，做好網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和計(jì)算機(jī)設(shè)備日常維護(hù)工作；負(fù)責(zé)全行計(jì)算機(jī)的安全管理；日常維護(hù)8/27/202247崗位設(shè)置科技發(fā)展部經(jīng)理系統(tǒng)管理員 系統(tǒng)維護(hù)

46、員網(wǎng)絡(luò)管理員應(yīng)用開發(fā)崗科技發(fā)展部副經(jīng)理8/27/202248資產(chǎn)保全部職能資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)制訂本部門內(nèi)部控制制度；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，負(fù)責(zé)全行不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)分析、催收和轉(zhuǎn)化和訴訟保全等工作。制度建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營負(fù)責(zé)經(jīng)營全行依程序移交的不良資產(chǎn)，分類歸集、匯總和分析，對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控和適當(dāng)?shù)奶幚?；?fù)責(zé)全行“兩呆”或可疑、損失類貸款的清收保全工作；創(chuàng)新清收手段，以受償最大化為原則，積極開展智力清收，綜合運(yùn)用招標(biāo)重組、網(wǎng)上推薦、資產(chǎn)嫁接、收回返租、地產(chǎn)開發(fā)、協(xié)商等多種方法措施來提高不良資產(chǎn)經(jīng)營質(zhì)量和效果，合理運(yùn)用法律手段推動(dòng)清收工作；負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)、閑置資產(chǎn)的拍賣、轉(zhuǎn)讓、變

47、賣、出租管理的處置工作；負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)訴訟案件工作；負(fù)責(zé)法制宣傳和法制教育，協(xié)調(diào)解決經(jīng)濟(jì)糾紛，為全行提供法律咨詢服務(wù)負(fù)責(zé)專業(yè)經(jīng)營隊(duì)伍的培訓(xùn)，不斷提高人員綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平和實(shí)戰(zhàn)技能； 負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理委員會(huì)辦公室工作。 法律事務(wù)8/27/202249崗位設(shè)置資產(chǎn)保全部經(jīng)理清收員法律事務(wù)崗資產(chǎn)保全部副經(jīng)理8/27/202250重點(diǎn)客戶部職能重點(diǎn)客戶部按照市行的總體規(guī)劃拓展市場(chǎng)，針對(duì)大型企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)，在服務(wù)和維護(hù)老客戶的同時(shí)，積極開發(fā)新客戶和潛在客戶，豐富服務(wù)品種和形式，努力讓每一個(gè)為銀行創(chuàng)造更多的利潤。對(duì)公業(yè)務(wù)最大程度地向重點(diǎn)客戶提供商行優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)，確保實(shí)現(xiàn)年度營銷目標(biāo)，并使?fàn)I銷費(fèi)用最

48、小化；在豐富原有客戶服務(wù)品種的基礎(chǔ)上不斷開發(fā)新客戶，拓寬業(yè)務(wù)渠道；發(fā)展、建立良好的客戶關(guān)系，保持客戶較高的滿意度；建立并完善重要公司客戶檔案，定期進(jìn)行信息的更新；積極有效地組織吸收存款，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。對(duì)工作中出現(xiàn)的問題及時(shí)處理，涉及到相關(guān)部門的工作應(yīng)盡快協(xié)調(diào)、磋商解決；負(fù)責(zé)對(duì)各貸款項(xiàng)目的資料收集及前期調(diào)研工作；加強(qiáng)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理，提高信貸資金使用效益，最大限度減少資產(chǎn)損失；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于信貸監(jiān)督檢查的管理辦法，保證各項(xiàng)信貸政策、法規(guī)和制度的貫徹執(zhí)行，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決信貸管理中存在的問題。管理工作負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)品牌的市場(chǎng)營銷；配合相關(guān)職能部門，積極組織部門員工做好對(duì)外業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)；根據(jù)日常工作

49、中發(fā)現(xiàn)的問題和收集的信息，及時(shí)向相關(guān)部門提供合理化建議；完成相關(guān)職能部門和主管副行長布置的其它任務(wù) 。8/27/202251崗位設(shè)置重點(diǎn)客戶部總經(jīng)理客戶經(jīng)理重點(diǎn)客戶部副總經(jīng)理8/27/202252支行（營業(yè)部）部門職能支行（營業(yè)部）按照市行的總體規(guī)劃拓展市場(chǎng)，重點(diǎn)針對(duì)中小企業(yè)和個(gè)人客戶開展個(gè)性化的業(yè)務(wù)，“銷售銀行”、在服務(wù)和維護(hù)老客戶的基礎(chǔ)上大力吸引新客戶，推廣新業(yè)務(wù)，直接為銀行創(chuàng)造利潤綜合管理收集員工各種信息資料，建立員工臺(tái)帳，按照相關(guān)考核辦法，對(duì)員工進(jìn)行公正、客觀的考評(píng)；認(rèn)真做好市行文件的收文、傳閱工作，及時(shí)將市行相關(guān)政策、精神傳達(dá)給支行員工，同時(shí)聽取員工的意見、建議，并匯總、整理反饋給市行相關(guān)部門；嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，將定期檢查與不定期抽查相結(jié)合，搞好事后監(jiān)督與安保工作，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；將支行各種檔案資料分類登記造冊(cè)，妥善保管，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定條例對(duì)檔案進(jìn)行管理；做好支行的后勤保障工作及有關(guān)對(duì)外接待工作；相關(guān)文字處理工作；完成市行