某公司項(xiàng)目貸款和配套的流動(dòng)資金貸款調(diào)查報(bào)告

1、PAGE 42PAGE 41項(xiàng)目貸款款和配套的流動(dòng)資資金貸款款調(diào)查報(bào)告告客戶名稱稱：四川川鋼聯(lián)不不銹鋼有有限公司司項(xiàng)目名稱稱：“年產(chǎn)5萬噸不不銹鋼冷冷軋制品品一期”項(xiàng)目貸款款20000萬元元和配套的的流動(dòng)資資金授信信30000萬元元申申報(bào)支行行名稱：沙灣支支行項(xiàng)目調(diào)查查人：徐徐志王羅羅希2010年7月12日一、借款款人基本本情況1.借款款人主要要情況2.企業(yè)業(yè)出資人人情況（1）出出資人主主要情況況（2）前前五大股股東對外外融資能能力分析析3.借款款人組織織機(jī)構(gòu)和和管理模模式4.借款款人生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營狀狀況5.借款款人信用用狀況（1）目目前融資資狀況（2）有有無不良良信用紀(jì)紀(jì)錄6.高管管人員情情況7

2、.借款款人財(cái)務(wù)務(wù)制度及及管理狀狀況分析析二、項(xiàng)目目概況（一）項(xiàng)項(xiàng)目合法法合規(guī)情情況1.項(xiàng)目目立項(xiàng)情情況：包包括超過過立項(xiàng)預(yù)預(yù)算的手手續(xù)是否否合規(guī)等等2.項(xiàng)目目用地情情況3.項(xiàng)目目環(huán)評情情況4.項(xiàng)目目產(chǎn)業(yè)政政策（特特殊行業(yè)業(yè)須行業(yè)業(yè)管理部部門審批批意風(fēng)）5.信貸貸政策情情況（二）項(xiàng)項(xiàng)目可行行性分析析1.項(xiàng)目目投資的的內(nèi)容及及其合理理性2.市場場分析3.項(xiàng)目目建設(shè)條條件（1）總總投資及及資金來來源（2）項(xiàng)項(xiàng)目其他他配套措措施落實(shí)實(shí)情況（3）項(xiàng)項(xiàng)目資源源條件分分析和落落實(shí)程度度4.項(xiàng)目目投資效效益和回回收期分分析5.項(xiàng)目目不確定定性分析析6.項(xiàng)目目環(huán)保落落實(shí)措施施三流動(dòng)資資金需求求預(yù)測及及來源1.用

3、途途、額度度、期限限和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)定價(jià) 2.流流動(dòng)資金金來源四、貸款款風(fēng)險(xiǎn)分分析五、綜合合調(diào)查結(jié)結(jié)論公司背景景四川鋼聯(lián)聯(lián)不銹鋼鋼有限公公司（以以下簡稱稱“鋼聯(lián)不不銹”）是由浙江江凱來工工貿(mào)有限限公司（以下簡簡稱“凱來工貿(mào)貿(mào)”）的主主要股東東應(yīng)金邦邦、應(yīng)志志勇和浙浙江金華華正豐不不銹鋼制制品有限限公司（以下簡簡稱“正豐不銹銹”）的主主要股東東張振鋒鋒在沙灣灣區(qū)不銹鋼鋼民生工工業(yè)園區(qū)區(qū)（以下下簡稱“園區(qū)”）投資資的招商商企業(yè)，該項(xiàng)目工程程規(guī)模處處于目前前園區(qū)內(nèi)的的入住企業(yè)業(yè)前列。鋼聯(lián)不不銹于20099年12月開開工投建年年產(chǎn)5萬噸的的不銹鋼鋼冷軋制制品一期期項(xiàng)目（以以下簡稱稱“冷軋一一期”），因股東同時(shí)

4、時(shí)又要兼兼顧其自自身的生生產(chǎn)經(jīng)營營，不能能將該項(xiàng)項(xiàng)目的資金一一次性到位，導(dǎo)致其在在建設(shè)期期間存有有資金缺缺口。鋼聯(lián)不銹銹冷軋一一期項(xiàng)目目工程慨慨算約882633萬元, 目前前，該項(xiàng)項(xiàng)目已進(jìn)入部分分設(shè)備（22組7550軋機(jī)機(jī)）安裝裝階段，現(xiàn)已形形成各項(xiàng)項(xiàng)資產(chǎn)共共計(jì)37751萬萬元，由于一期期投建資資金缺口口較大，特特向我行行申請授授信50000萬萬元（包包括固定定資產(chǎn)貸貸款20000萬萬元和流流動(dòng)資金金貸款或或銀行承承兌匯票票30000萬元元），期期限2年年，用于于不銹鋼鋼冷軋項(xiàng)項(xiàng)目建設(shè)設(shè)和購買買不銹鋼鋼原材料料。以鋼聯(lián)不不銹的土土地使用用權(quán)、廠廠房和機(jī)機(jī)器設(shè)備備等整體體資產(chǎn)抵抵押，并并由浙江江

5、凱來貿(mào)貿(mào)易有限限公司、金華正正豐不銹銹鋼制品品有限公公司及鋼聯(lián)不不銹的主主要股東東夫妻雙雙方提供供連帶責(zé)責(zé)任擔(dān)保保。就有有關(guān)調(diào)查查情況報(bào)報(bào)告如下下：一、借款款人基本本情況1.借款款人主要要情況鋼聯(lián)不銹銹是成立于于20099年122月21日，法定代代表人：應(yīng)志勇勇，注冊冊地址：樂山市市沙灣區(qū)區(qū)嘉農(nóng)鎮(zhèn)鎮(zhèn)，注冊冊資本330000萬元，首期實(shí)實(shí)收資本本20000萬元元，20010年年6月224日第第二期實(shí)實(shí)收資本本到位110000萬元后后，股本為為30000萬元元，應(yīng)金金邦出資資15000萬元元，占總總股本的的50%，應(yīng)志志勇出資資9000萬元，占總股股本的330%，張振鋒鋒出資6600萬萬元，占占總

6、股本本的200%，應(yīng)應(yīng)志勇為為董事長長，擔(dān)任任鋼聯(lián)不不銹的法法定代表表人。鋼聯(lián)不不銹主營營不銹鋼鋼壓延；不銹鋼鋼制品生生產(chǎn)、銷銷售；自自營和代代理各類類商品和和技術(shù)的的進(jìn)出口口。鋼聯(lián)不銹銹已具備備有效的的企業(yè)法法人營業(yè)業(yè)執(zhí)照（注冊號號：51111000000002262449，營營業(yè)期限限：20009年年12月月11日日至永久久）、組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼證證（代碼碼：69969998233-4、有效期期：20009年年12月月16日日至20013年年12月月16日日）、稅稅務(wù)登記記證（編編號：樂樂沙國稅稅字51111111699699982334、川川地稅字字51111111696699882344

7、）、貸貸款卡（卡號：511110220000031111337）等證照照。鋼聯(lián)聯(lián)不銹于于20009年112月118日在我行行開設(shè)基基本結(jié)算算賬戶（開戶許許可證編編號：665100-00057338644），與與我行建建立主辦辦銀行關(guān)關(guān)系。鋼鋼聯(lián)不銹銹年產(chǎn)5萬噸不不銹鋼冷冷軋薄板板生產(chǎn)線線，于20009年99月100日取得得了樂山山市發(fā)改改委“樂投資備備【51111000099091101】00822號”備案通通知書（有效期期為1年年），并在220099年122月4日日通過了樂山市市環(huán)境保保護(hù)局“樂市環(huán)環(huán)評【220099】1880號”的環(huán)評評審批后后，于220100年3月月份在按規(guī)規(guī)定支付付了相

8、應(yīng)應(yīng)的土地地出讓的的各項(xiàng)費(fèi)費(fèi)用14413萬萬元后，取得了了面積為為1055.122畝的土土地使用用權(quán)（證證號：樂樂沙國用用20110字第第50995-11、50095-2、550955-3號號）。該項(xiàng)目屬屬于國家家發(fā)改委委20005年112月22日發(fā)布布的產(chǎn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)構(gòu)調(diào)整指指導(dǎo)目錄錄(20005年年本)的鼓勵(lì)勵(lì)類產(chǎn)業(yè)業(yè)（冷連連軋寬帶帶鋼關(guān)鍵鍵技術(shù)開開發(fā)應(yīng)用用及關(guān)鍵鍵部件制制造），其一期期冷軋生生產(chǎn)線項(xiàng)項(xiàng)目總投投資82263萬萬元，其其中企業(yè)業(yè)自籌662633萬元，向我行行申請融融資20000萬萬元。截截至20010年7月8日，鋼聯(lián)聯(lián)不銹自自籌資金金37550萬元元，自籌籌比例達(dá)達(dá)45.338%

9、，大于440%，符合我我行項(xiàng)目目授信資資格要求求。2.企業(yè)業(yè)出資人人情況（1）出出資人主主要情況況單位：萬元企業(yè)名稱出資額出資比例例貨幣實(shí)物應(yīng)金邦1500050%應(yīng)志勇90030%張振鋒60020%合計(jì)30000100%特別提示示:應(yīng)應(yīng)金邦與與應(yīng)志勇勇系父子關(guān)系系，兩人人均具有有較豐富富的不銹銹鋼制造造經(jīng)營管管理經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)。（2）前前五大股股東對外外融資能能力分析析應(yīng)金邦邦為凱萊萊工貿(mào)的董事長長及法定定代表人人，除貨貨幣資金金外的個(gè)個(gè)人有效效凈資產(chǎn)產(chǎn)資產(chǎn)（房產(chǎn)）約9600萬元，具有約約5500萬元的的再融資資能力。應(yīng)志勇勇為凱萊萊工貿(mào)的的股東，除貨幣幣資金外外的個(gè)人人有效凈凈資產(chǎn)資資產(chǎn)（房房產(chǎn)）約

10、約9600萬元，由于該該房產(chǎn)作作為住房房按揭貸貸款2330萬元元的抵押押物，再再融資能能力有限限。 張振鋒鋒為金華華不銹的的主要股股東，個(gè)個(gè)人有效效凈資產(chǎn)產(chǎn)資產(chǎn)（房產(chǎn)7750萬萬元、汽汽車5000萬元元）約1250萬元，具有約約6000萬元的的再融資資能力。3.借借款人組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)和管理理模式股東會副總經(jīng)理董事會董事長總經(jīng)理市場部制造部研發(fā)部行政事務(wù)部財(cái)務(wù)部職職責(zé)范圍圍說明：1.股東東會是公公司最高高權(quán)力機(jī)機(jī)構(gòu)，執(zhí)執(zhí)行股東東會的決決議，制制定各項(xiàng)項(xiàng)決策和和經(jīng)營方方案。2.董事事長應(yīng)志志勇為法法定代表表人，具具體檢查查股東會會決議的的實(shí)施情情況，并并向股東東會報(bào)告告工作；主持股股東大會會的召集集

11、，主持持股東會會議；代代表公司司簽署有有關(guān)文件件及其他他職權(quán)。3.總經(jīng)經(jīng)理張振振鋒主持持公司的的生產(chǎn)管管理工作作，組織織實(shí)施股股東會決決議；實(shí)實(shí)施公司司年度經(jīng)經(jīng)營計(jì)劃劃和投資資方案；擬訂公公司的基基本管理理機(jī)構(gòu)設(shè)設(shè)置方案案等。4.副總總經(jīng)理職職責(zé)：負(fù)負(fù)責(zé)全廠廠生產(chǎn)安安排、調(diào)調(diào)度。5.市場場部：負(fù)負(fù)責(zé)公司司的產(chǎn)品品銷售。6.制造造部：負(fù)負(fù)責(zé)按計(jì)計(jì)劃實(shí)施施落實(shí)生生產(chǎn)。7.研發(fā)發(fā)部：負(fù)責(zé)責(zé)全廠生生產(chǎn)技術(shù)術(shù)和新產(chǎn)產(chǎn)品的開開發(fā)。8.總經(jīng)經(jīng)理辦公公室：負(fù)負(fù)責(zé)公司司人力資資源的培培訓(xùn)按排排、勞資資分配和和對外聯(lián)聯(lián)絡(luò)業(yè)務(wù)務(wù)與協(xié)調(diào)調(diào)。9.財(cái)務(wù)務(wù)部：負(fù)責(zé)全全廠成本本核算和和資金運(yùn)運(yùn)作。鋼聯(lián)不銹銹為股份份有限公公司

12、，主要經(jīng)經(jīng)營決策策權(quán)集中中于應(yīng)志志勇。在在用人方方面：能能充分利利用具有有一定文文化程度度和從事事不銹鋼鋼管理經(jīng)經(jīng)驗(yàn)的專專業(yè)人才才，作為為中層管管理層核核心，團(tuán)團(tuán)隊(duì)具有有一定的的開拓創(chuàng)創(chuàng)新精神神，用人人體制較較為合理理。鋼聯(lián)聯(lián)不銹一一期項(xiàng)目目工程完完工后，其在冊冊職工將將會增至至200余人，其其中管理理人員440余人人，企業(yè)產(chǎn)權(quán)權(quán)明晰，管理較為為科學(xué)，財(cái)務(wù)核核算較為為規(guī)范。4.借借款人生生產(chǎn)經(jīng)營營狀況（1）市市場競爭爭力分析析市場定位位：鋼聯(lián)聯(lián)不銹的的不銹鋼鋼冷軋產(chǎn)產(chǎn)品主要要為寬幅幅為200-12250 mm的的中厚板板（0.8mmm-1.5mmm）、中薄板板（0.4-00.8mmm）和薄板（

13、0.44mm以以下），其中，薄板產(chǎn)產(chǎn)品預(yù)計(jì)計(jì)在20011年年5月份份冷軋二期期項(xiàng)目完完工后投投產(chǎn)。該產(chǎn)品主要要直接銷給給西南地地區(qū)的中中小型不不銹鋼制制品企業(yè)業(yè)和終端用用戶后，將使得寬板板薄板產(chǎn)產(chǎn)能的本本地化，符合多多層次市市場需求求。該產(chǎn)品用途途廣泛，既可適用用于航空航航天、建筑裝裝潢、石油、天然氣氣管道、化工機(jī)機(jī)械，也也可用于于食品機(jī)機(jī)械和家用電電器等領(lǐng)領(lǐng)域。根根據(jù)國內(nèi)內(nèi)不銹鋼鋼市場（009年消消耗約7700萬萬噸）特特別是西西南地區(qū)區(qū)市場（09年年約100萬噸左右右）的需求趨勢勢，結(jié)合合西南不不銹讓利利4000元/噸噸（一次次運(yùn)輸成本本）的優(yōu)勢勢和廣東東、浙江江的產(chǎn)品品進(jìn)入西南南地區(qū)市場

14、場需4000-6000元/噸的運(yùn)運(yùn)輸成本本劣勢，可以預(yù)預(yù)測其產(chǎn)產(chǎn)品投入入市場后后，將會會把原廣廣東、浙浙江等地地的同類類產(chǎn)品擠擠出市場場，具有有相當(dāng)?shù)牡氖袌龈偢偁幜?；因此，可以預(yù)預(yù)測在今今后較長長的時(shí)期期內(nèi)，西南地地區(qū)的產(chǎn)產(chǎn)品市場場較為穩(wěn)穩(wěn)定，有有利于鋼鋼聯(lián)不銹銹的可持持續(xù)經(jīng)營營。產(chǎn)品成本本：以20010年年7月77日廣州州聯(lián)眾的的不銹鋼鋼市場原原材料報(bào)報(bào)價(jià)為例例：規(guī)格為厚度在2.55-3mmm、寬寬幅為112500mm的的白皮帶帶鋼原材材料含稅稅價(jià)格為為：2001：992000元/噸噸，3004：1190000元/噸；西西南不銹銹向其讓讓利（運(yùn)運(yùn)費(fèi)4000元/噸）后后的進(jìn)價(jià)為：2011：88

15、800元元/噸，3044：1886000元/噸噸。規(guī)格為為厚度為為0.55mm、寬幅為為12550mm的的中薄板板產(chǎn)品不含含稅銷售售價(jià)格為：2001：1125000元/噸，3304：230000元元/噸。單位凈凈利潤為為2011：9665元/噸，3304：11444元/噸，具有較較強(qiáng)的市市場競爭爭能力。其產(chǎn)品單位位成本構(gòu)成成、消耗耗原材料料情況分分析如下下表：按年產(chǎn)55萬噸計(jì)計(jì)算（不不含稅） 單單位：元元項(xiàng)目單價(jià)單耗單位成本本1.白皮皮帶鋼（2011）752111.033774772.輔助助材料（酸耗、棍耗）150元元/噸*1.55次（平平均）2252.廢料料回收（減項(xiàng)）500000.033

16、15003.電力力0.600170度度*（軋軋1.55次）=2555度 1533/1.17=1300.7774.天然然氣1.82240*（退火11.5次次）=660立方方米109.2/11.177=933.3334.制造造費(fèi)用20人405.工資資及附加加110人人30000906.固定定資產(chǎn)折折舊費(fèi)用用一期項(xiàng)目目總投資資 *（1-凈凈殘值率率）/折折舊期間間10年年/年產(chǎn)產(chǎn)量 685萬萬元/55 1377稅金（不不含所得得稅）銷項(xiàng)1225000/1.17*17%-（進(jìn)進(jìn)項(xiàng)88800/1.117*117+電電力1330.777*0017+氣933.333*0.17+其他110元）4888.8小計(jì)

17、 91001.997.銷售售費(fèi)用7人、運(yùn)運(yùn)費(fèi)1440元/噸 16008.管理理費(fèi)用（含土地地?cái)備N）20人 609.財(cái)務(wù)務(wù)費(fèi)用371萬萬 74.2合計(jì) 93996.11（不含含稅）不含稅價(jià)價(jià)為1006844元/噸噸，其稅稅前利潤潤為12287.66元元/噸（未計(jì)入入浙江運(yùn)運(yùn)至四川川運(yùn)費(fèi)6600元元/噸），稅后后利潤9965元元/噸。按年產(chǎn)55萬噸計(jì)計(jì)算項(xiàng)目單價(jià)單耗單位成本本1.白皮皮帶鋼（3044） 158897 1.0031637742.輔助助材料（酸耗、棍耗）150元元/噸1502.廢料料回收（減項(xiàng)）980000.033 29443.電力力0.600170度度 1022/1.17=87.24

18、.天然然氣1.82240立方方米72.88/1.17=62.24.制造造費(fèi)用20人405.工資資及附加加110人人30000906.固定定資產(chǎn)折折舊費(fèi)用用6855/5137稅金（不不含所得得稅）銷項(xiàng)23300/1.117*117%-（進(jìn)項(xiàng)項(xiàng)186600/1.117*117+電電力877.2*0.17+氣62.2*00.177+其他110元）6033.6小計(jì)1788387.銷售售費(fèi)用7人16008.管理理費(fèi)用20人609.財(cái)務(wù)務(wù)費(fèi)用37174.22合計(jì)181332.22不含稅價(jià)價(jià)為1996588元/噸噸，其稅稅前利潤潤為15525.8元/噸（未未計(jì)入浙浙江運(yùn)至至四川運(yùn)運(yùn)費(fèi)6000元/噸），稅后利

19、利潤11144元元/噸。工藝水平平及科技技含量：一期冷冷軋生產(chǎn)產(chǎn)線主要要設(shè)備有有六輥的的14550高速速精密不不銹鋼冷冷軋機(jī)組組，配套套了高自動(dòng)動(dòng)化酸洗洗退火生生產(chǎn)線；2臺7750型型四輥不不銹鋼冷冷軋機(jī)組組，配備備2條8850退退火線，并配置置14550卷板板拉矯機(jī)機(jī)組，66輥14450薄薄板精整整機(jī)組，大型軋軋輥磨床床等，該裝備處處于西南南地區(qū)最最先進(jìn)的的設(shè)備，項(xiàng)目完完工后，能支持持年產(chǎn)55萬噸的的經(jīng)營規(guī)規(guī)模。由于鋼鋼聯(lián)不銹銹具有14450冷冷軋機(jī)組組裝備優(yōu)優(yōu)勢（國國內(nèi)僅太太鋼、寶寶鋼、張張浦、聯(lián)聯(lián)眾等220余家家企業(yè)擁擁有共計(jì)計(jì)約300臺），所生產(chǎn)產(chǎn)的12250mm寬幅幅不銹鋼鋼中薄板板

20、（占其其產(chǎn)品結(jié)結(jié)構(gòu)800%）產(chǎn)產(chǎn)品，因因具有質(zhì)質(zhì)量穩(wěn)定定，邊材材耗損小小等優(yōu)勢勢，所以以在銷價(jià)價(jià)上要高高出同類類窄幅（10000mm以下下）產(chǎn)品品10000元/噸以上上，因此此，具有成本本優(yōu)勢。5.借款款人信用用狀況（1）目目前融資資狀況無銀行借借款。注：民間間借貸一一并填列列，擔(dān)保保須明細(xì)細(xì)填列。（2）有有無不良良信用紀(jì)紀(jì)錄：無6.高管管人員情情況：（1）法法定代表表人：應(yīng)應(yīng)志勇，男，漢漢族，現(xiàn)現(xiàn)年366歲，浙江江永康市市人，本本科學(xué)歷歷，19997年年至20002年年，擔(dān)任任浙江省省永康市市凱萊金金屬有限限公司法法定代表表人，全全權(quán)負(fù)責(zé)責(zé)企業(yè)的的不銹鋼鋼制品經(jīng)經(jīng)營，20002年至至2000

21、9年，擔(dān)任浙江江凱萊工工貿(mào)有限限公司總總經(jīng)理，從事不不銹鋼薄薄板的冷冷軋制造造與銷售售。20009年年至今，擔(dān)任四四川鋼聯(lián)聯(lián)不銹鋼鋼有限公公司董事事長及法法定代表表人。應(yīng)應(yīng)志勇具具有十余余年的不不銹鋼制制品行業(yè)業(yè)的工作作經(jīng)驗(yàn)，有較強(qiáng)強(qiáng)的企業(yè)業(yè)管理能能力，通通過對該該公司的的員工和和客戶調(diào)調(diào)查了解解，應(yīng)志志勇品行行較為良良好，企企業(yè)成立立至今，信用良良好，無無不良記記錄。（2）總總經(jīng)理張張振鋒，男，漢漢族，448歲，浙江永康康市人，本科科學(xué)歷。19881年至119955年從事教教育工作作；19995年至220022年在擔(dān)任任永康市市藝英五五金家具具廠廠長長；20002年5月，與妻王王紅波共共同出

22、資資3000萬元投投建金華華正豐不不銹鋼制制品有限限公司并并擔(dān)任董董事長及及法定代代表人至至今；220099年與凱凱萊工貿(mào)貿(mào)的主要要股東共共同出資資組建四四川鋼聯(lián)聯(lián)不銹鋼鋼有限公公司，并并擔(dān)任總總經(jīng)理。張振鋒鋒具有豐豐富的不不銹鋼冷冷軋制品品行業(yè)工工作經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，具備一一定的組組織管理理能力。鋼聯(lián)不銹銹的領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子具具有較強(qiáng)強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)隊(duì)精神和和開拓創(chuàng)創(chuàng)新能力力，文化化素質(zhì)和和專業(yè)水水平較高高，領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子結(jié)結(jié)構(gòu)優(yōu)良良。7.借借款人財(cái)財(cái)務(wù)制度度及管理理狀況分分析鋼聯(lián)不銹銹的財(cái)務(wù)管管理較為為規(guī)范，建有較較完整的的財(cái)務(wù)資資料，對對項(xiàng)目工工程資金金做到了了?？顚Ｓ谩?.借款款是否為為本行關(guān)關(guān)系人：否。9.風(fēng)

23、險(xiǎn)險(xiǎn)評級鋼聯(lián)不銹銹正處于于項(xiàng)目工工程投建建階段，尚未產(chǎn)產(chǎn)生經(jīng)營營活動(dòng)的的現(xiàn)金流流，未編編制損益益報(bào)表，暫不適合合風(fēng)險(xiǎn)評評級要求求。二、項(xiàng)目目概況（一）項(xiàng)項(xiàng)目合法法合規(guī)情情況1.項(xiàng)目目立項(xiàng)情情況：包包括超過過立項(xiàng)預(yù)預(yù)算的手手續(xù)是否否合規(guī)等等鋼聯(lián)不銹銹年產(chǎn)55萬噸不不銹鋼冷冷軋制品品項(xiàng)目主要要采用先先進(jìn)的冷冷連軋寬寬帶鋼技技術(shù)，裝裝備了國國內(nèi)先進(jìn)進(jìn)的14450薄薄板精整整機(jī)組，屬于國家家鼓勵(lì)類類產(chǎn)業(yè)項(xiàng)項(xiàng)目。鋼聯(lián)不不銹在220099年9月月規(guī)劃時(shí)時(shí)，是按按冷軋中中厚板中薄板板薄板生生產(chǎn)線進(jìn)進(jìn)行規(guī)劃劃的，項(xiàng)項(xiàng)目總投投資約1.116億元元，為使該該項(xiàng)目快快速推進(jìn)進(jìn)，將其其分為二二期來投投資，使使得每期投

24、資資不超過過80000萬元元（高于于80000萬元元需報(bào)省省發(fā)展局局審批，周期較較長），在這種種情況下下，鋼聯(lián)聯(lián)不銹對對工程項(xiàng)項(xiàng)目的建建設(shè)順序序進(jìn)行了了調(diào)整，將同一一年開工工建設(shè)冷冷軋中厚厚板中薄板板薄板生生產(chǎn)線變變更為依依照生產(chǎn)產(chǎn)順序進(jìn)進(jìn)行建設(shè)設(shè)，先期期開工程程建設(shè)中中厚板和和中薄板板冷軋生生產(chǎn)線，工程項(xiàng)項(xiàng)目慨算算約82263萬萬元（未超過過項(xiàng)目總投投資規(guī)模模的200%，無無需重新新申請備備案），在冷軋一期期生產(chǎn)線線建成投投產(chǎn)后，再以技改改的方式式投資333500萬元建建設(shè)薄板板冷軋生生產(chǎn)線，這樣既既合規(guī)，又達(dá)到企企業(yè)產(chǎn)品品規(guī)格的延延伸。為此，在20009年年9月110日取取得了樂樂山市發(fā)發(fā)

25、改委“樂投資資備【551111000090991011】00082號號”備案通通知書（有效期期為1年年）。2.項(xiàng)目目用地情情況鋼聯(lián)不銹銹在20009年年10月16日取取得了樂樂山市沙沙灣區(qū)城城鄉(xiāng)建設(shè)設(shè)局批復(fù)復(fù)同意的的建設(shè)設(shè)項(xiàng)目選選址意見見書（編號：選字第第20009（0455）號）后，在在20110年33月份支支付全部部土地出出讓的各各項(xiàng)費(fèi)用用14113萬元元后，取得得了地類類為工業(yè)業(yè)用地、使用年年限為550年、面積為為1055.122畝的土土地使用用權(quán)（證證號：樂樂沙國用用20110字第第50995-11、50095-2、550955-3號號）。3.項(xiàng)目目環(huán)評情情況鋼聯(lián)不銹銹按照國國家政策策

26、要求進(jìn)進(jìn)行了環(huán)環(huán)評，在在20009年111月份份將其不不銹鋼冷冷軋制品品生產(chǎn)線線一期項(xiàng)項(xiàng)目建設(shè)設(shè)項(xiàng)目環(huán)環(huán)境影響響報(bào)告表表經(jīng)由由省環(huán)保保局委托托南充市市環(huán)境科科學(xué)研究究院進(jìn)行行了評估估，并出具具了評審審意見；在20009年12月4日樂山市市環(huán)境保保護(hù)局以以“樂市環(huán)環(huán)評【220099】1880號文文件”對評估估意見進(jìn)進(jìn)行了批批復(fù)。4.項(xiàng)目目產(chǎn)業(yè)政政策（特特殊行業(yè)業(yè)須行業(yè)業(yè)管理部部門審批批意見）由于該項(xiàng)項(xiàng)目主要要為生產(chǎn)產(chǎn)的12250 mm寬寬幅不銹銹鋼中薄薄板，因因具有質(zhì)質(zhì)量穩(wěn)定定，邊材材耗損小小和節(jié)能能降耗等等優(yōu)勢，屬于國國家發(fā)改改委20005年年12月月2日發(fā)發(fā)布的產(chǎn)業(yè)結(jié)結(jié)構(gòu)調(diào)整整指導(dǎo)目目錄(2

27、20055年本)的鼓鼓勵(lì)類產(chǎn)產(chǎn)業(yè)中的的鋼鐵類類第166條“冷連軋軋寬帶鋼鋼關(guān)鍵技技術(shù)開發(fā)發(fā)應(yīng)用及及關(guān)鍵部部件制造造”類，符合鋼鋼鐵產(chǎn)業(yè)業(yè)政策。5.信貸貸政策情情況該項(xiàng)目屬屬于鼓勵(lì)勵(lì)類產(chǎn)業(yè)業(yè)，符合合國家產(chǎn)產(chǎn)業(yè)政策策要求，具有合合法的立立項(xiàng)批復(fù)復(fù)手續(xù)，屬于信信貸政策策支持對對象。（二）項(xiàng)項(xiàng)目可行行性分析析1.項(xiàng)目目投資的的內(nèi)容及及其合理理性（1）項(xiàng)項(xiàng)目布局局平面圖圖齊齊安村天然氣站3# 拉矯/精整機(jī) 磨砂/拋光機(jī)1# 待定4# 待定2#（冷軋車間） 750軋機(jī) 1450軋機(jī)辦公樓電房大門沙灣區(qū)蘇 沙沙 路樂樂山市中中區(qū)通過上圖圖可以看看出該項(xiàng)項(xiàng)目位于于樂山市市沙灣區(qū)區(qū)嘉農(nóng)鎮(zhèn)鎮(zhèn)齊安村村，屬沙灣灣區(qū)冶

28、金金建材產(chǎn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)區(qū)。該項(xiàng)項(xiàng)目開工工投建成成年產(chǎn)55萬噸不不銹鋼冷冷軋制品品生產(chǎn)線線，項(xiàng)目目主要內(nèi)內(nèi)容包括括：征地地1055畝；建建造冷軋軋車間（成成品倉庫庫）、拋光車間間、辦公公樓等房房屋設(shè)施施；購置置安裝7750mmm、14550mm軋機(jī)，退退火機(jī)組組，水、電、氣氣等機(jī)器器設(shè)備；建造環(huán)環(huán)保設(shè)施施如污水水處理站、隔油池池、綠化化帶等。項(xiàng)目其布布局較為為合理。（2）可可行性分分析：生產(chǎn)技技術(shù)根據(jù)市場場的需求求，鋼聯(lián)聯(lián)不銹將將建設(shè)一一個(gè)技術(shù)術(shù)上比較較先進(jìn)的的“中厚板板-中薄板板-薄板（二二期項(xiàng)目目）”的短流流程生產(chǎn)產(chǎn)線，在在技術(shù)上上是成熟熟可靠的的。不銹鋼中中薄板的的生產(chǎn)工工藝流程程主要為為：白

29、皮皮鋼帶冷軋清洗退火烘干平整檢查包包裝成品入入庫。主要設(shè)設(shè)備為22組7500型四輥輥不銹鋼鋼冷軋機(jī)機(jī)（產(chǎn)能能2*00.9萬萬噸）、1組六輥輥14550高速速精密不不銹鋼冷冷軋機(jī)（產(chǎn)能33.5萬萬噸）、自動(dòng)化化酸洗退退火生產(chǎn)產(chǎn)線、114500卷板拉拉矯機(jī)組組及計(jì)算算機(jī)和多多套PLLC。原材料料為西南南不銹生生產(chǎn)的白白皮鋼帶帶。生產(chǎn)產(chǎn)能力鋼聯(lián)不銹銹冷軋生產(chǎn)產(chǎn)線一期期的設(shè)計(jì)計(jì)年生產(chǎn)能能力為55萬噸，但實(shí)際際年生產(chǎn)產(chǎn)能力為為8萬噸噸（軋制制中厚板板時(shí)）。產(chǎn)品規(guī)規(guī)格為：寬度220-112500 mmm的中厚厚板（00.8mmm-11.5mmm）、中薄板板（0.4-00.8mmm）。其他配配套設(shè)施施A.供

30、水水鋼聯(lián)不銹銹位于沙沙灣區(qū)嘉嘉農(nóng)鎮(zhèn)，其地面及下水水十分豐豐富，生生產(chǎn)工業(yè)業(yè)用水量量通過自建建水井、泵組供供給。生生活用水水接自嘉嘉農(nóng)鎮(zhèn)自自來水廠廠。B.供電電所需的電電源在工工業(yè)園區(qū)區(qū)配置的的1100KV和和2200KV變變電站搭搭線就能能滿足其其20000萬KKWh（配額為為150000KKVA）。 C.供氣氣通過沙灣灣區(qū)內(nèi)峨峨沙天燃燃?xì)夤舅救展┨焯烊細(xì)饬苛繛?000-1150萬萬平方米米，直徑徑為1008mmm主管接接口就能能滿足。 D.交通通公路：緊緊鄰蘇沙沙公路，4車道道二級公公路，在在廠區(qū)邊邊通過。鐵路：成成昆電氣氣化鐵路路，在沙沙灣區(qū)境境內(nèi)有44個(gè)火車車站，其其中沙灣灣車站為為三

31、級車車站，年年吞吐能能力為3300萬萬噸以上上。水路：沿沿大渡河河、岷江江入長江江，四季季通航。鋼聯(lián)不銹銹原材料料及產(chǎn)成成品運(yùn)輸輸主要采采用公路路。E.環(huán)保保鋼聯(lián)不銹銹生產(chǎn)環(huán)環(huán)評經(jīng)由由省環(huán)保保局委托托南充市市環(huán)境科科學(xué)研究究院進(jìn)行行了評估估，并出具了了評審意意見，樂樂山市環(huán)環(huán)境保護(hù)護(hù)局對評評估意見見進(jìn)行了了批復(fù)，同意了了鋼聯(lián)不不銹環(huán)保保方案。鋼聯(lián)不銹銹冷軋過程程的主要要污染源源及污染染物為：廢氣、廢水、噪聲和和固體廢廢物。對對各污染染源及污污染物均均制定了了相應(yīng)的的環(huán)保措措施。（2）一一期冷軋軋生產(chǎn)線線項(xiàng)目資資金需求求、來源構(gòu)構(gòu)成及進(jìn)進(jìn)度情況況：冷軋生生產(chǎn)線一一期的總總投資概概算金額額為822

32、63萬萬元，項(xiàng)項(xiàng)目所需需的設(shè)備備、系統(tǒng)統(tǒng)及其概概算金額額如下表表單位：萬元名稱單位金額項(xiàng)目進(jìn)度度備注1#軋機(jī)機(jī)組（66輥14550）1組1800020100年7月月份提貨貨600萬萬元質(zhì)保保金半年后支支付退火酸洗洗機(jī)組1組1800020100年6月月份已訂訂貨，99月底提提貨90萬質(zhì)質(zhì)保金3#.44#軋機(jī)機(jī)組（7750）2組40020100年6月月份開始始安裝，9月份份調(diào)試生生產(chǎn)10萬質(zhì)質(zhì)保金750退退火爐2條15020100年6月月份開始始按裝，9月份份調(diào)試生生產(chǎn)7.5萬萬質(zhì)保金金行車8臺18020100年6月月份按裝裝4臺，10月月份安裝裝4臺9萬質(zhì)保保金分條機(jī)2臺15020100年6月月

33、份已訂訂貨，88月底提提貨全付款配電設(shè)施施20020100年6月月份已訂訂貨，77月份提提貨全付款天然氣站站10020100年7月月份開始始設(shè)計(jì)，8月份份完工全付款重卷機(jī)外外加卷筒筒1組12020100年7月月份訂貨貨，8月月份提貨貨3萬質(zhì)保保金軋輥磨床床1臺5020100年8月月份提貨貨全付款其它配套套設(shè)施150小計(jì)49500719.5萬元元土地使用用權(quán)105畝畝1413320100年4月月份付清清各項(xiàng)款款項(xiàng)2#車間間1080001000020099年111月開工工，20010年年8月份份竣工30萬質(zhì)質(zhì)保金3#車間間6000050020100年111月份開開工，220111年5月月份竣工工1

34、5萬質(zhì)質(zhì)保金辦公樓3500040020100年111月份開開工，220111年8月月份竣工工20萬質(zhì)質(zhì)保金合計(jì)82633784.5萬元元項(xiàng)目資資金來源源構(gòu)成情情況一期冷軋軋生產(chǎn)線線工程項(xiàng)項(xiàng)目所需需資金共共計(jì)約882633萬元，其資金金來源如如下：A.股東東投資445000萬元（股東已已投入330000萬元，剩余115000萬元預(yù)預(yù)計(jì)在220100年9月月份陸續(xù)續(xù)投入）。B.質(zhì)量量保證金金7855萬元（由投產(chǎn)產(chǎn)后的利利潤和折折舊支付付）。C.工程程墊付款款3000萬元（由投產(chǎn)產(chǎn)后的利利潤和折折舊支付付）。D.我行行信貸資資金20000萬萬元。E.政府府補(bǔ)貼收收入7114萬元元。若若我行及及時(shí)投入

35、入20000萬元元固定資資產(chǎn)貸款款后，就就能彌補(bǔ)補(bǔ)其資金金缺口，對其項(xiàng)目的的投建進(jìn)度度，具有有一定保保障性。項(xiàng)目資資金付款款進(jìn)度情情況項(xiàng)目資金金付款進(jìn)進(jìn)度表 單位：萬元 時(shí)間間 金額09年20100年20111年第二季度度 第三季季度第四季度度第一季度度第二季度度第三季度度第四季度度30026200200001200020055030011000資金來源源股本金330000萬元、政府補(bǔ)補(bǔ)貼7441萬元元貸款20000萬萬元、股東增增資15500萬萬元、利利潤折舊舊9399萬元利潤和折折舊約557600萬元，剩余用用于冷軋軋二期335000萬元和和補(bǔ)充流流動(dòng)資金金(3)投投資效益益分析該項(xiàng)目投投

36、產(chǎn)后，以7月月7日的的不銹鋼鋼原材料料及產(chǎn)品品報(bào)價(jià)測測算，其其產(chǎn)品單位位凈利潤潤為2001：9965元元/噸，3044：11144元元/噸。數(shù)據(jù)據(jù)表明具具有較強(qiáng)強(qiáng)的盈利能能力。2.市場分分析（1）產(chǎn)產(chǎn)品的市市場需求求情況和和供給現(xiàn)現(xiàn)狀：從從宏觀上上分析項(xiàng)項(xiàng)目產(chǎn)品品市場前前景，對對產(chǎn)品的的國內(nèi)或或國際市市場供需需狀況進(jìn)進(jìn)行靜態(tài)態(tài)和動(dòng)態(tài)態(tài)分析，市場競競爭程度度。A.從不不銹鋼產(chǎn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)發(fā)展看，全球不不銹鋼產(chǎn)產(chǎn)、銷量量一般持持續(xù)保持持在5左右的的增長率率,意味味著20010年年不銹鋼鋼產(chǎn)量將將達(dá)20000萬萬噸以上上。有分析析機(jī)構(gòu)預(yù)預(yù)計(jì)，到到20113年全全球不銹銹鋼冷軋軋卷產(chǎn)能能將從目目前的220

37、100萬噸升升至28850萬萬噸，增增長的8840萬萬噸中，6100萬噸來來自中國國，可以以預(yù)計(jì)到到20111年中中國將成成為不銹銹鋼凈出出口國。BB.099年我國國不銹鋼鋼卷板產(chǎn)量量突破7700萬萬噸，已已成為世世界第一一大不銹銹鋼生產(chǎn)產(chǎn)國，并并且形成成了具有有10000萬噸噸不銹鋼鋼生產(chǎn)能能力，自自給率達(dá)達(dá)到700%。C.目前前，我國國人均消消費(fèi)量僅僅為5.5公斤斤，距西西方國家家人均110公斤斤相差甚甚遠(yuǎn)，因因此，我我國不銹銹鋼消費(fèi)費(fèi)還有成成倍的成成長空間間。D.目前前西南地地區(qū)的冷冷軋不銹銹鋼薄板板及相關(guān)關(guān)制品企企業(yè)，完完全依賴賴于東南南沿海一一帶的供供給，所所生產(chǎn)的的不銹鋼鋼產(chǎn)品幾幾

38、乎銷往往本地，每年消消耗量在在1000萬噸左右右，加上國家對對西部地地區(qū)的開發(fā)投投入，不不銹鋼的的需求量量將會增增加。鋼鋼聯(lián)不銹銹14550冷軋線投投產(chǎn)后，僅產(chǎn)品品二次運(yùn)運(yùn)輸成本本就節(jié)約約10000元/噸（上上游西南南不銹優(yōu)優(yōu)惠4000元/噸和東東南沿海海運(yùn)費(fèi)6600元元/噸）的優(yōu)勢勢，就會會將東南南不銹鋼鋼的產(chǎn)品品擠出西西南地區(qū)區(qū)市場，單單憑該地地區(qū)年消消耗1000萬噸噸的不銹銹鋼量，就可使使得西南南地區(qū)的的產(chǎn)品市市場穩(wěn)定定持續(xù)較長長的時(shí)期期，有利利于鋼聯(lián)聯(lián)不銹的的可持續(xù)續(xù)經(jīng)營。E.鋼聯(lián)聯(lián)不銹的的冷軋制制品投產(chǎn)產(chǎn)后，由由于寬幅幅不銹鋼鋼帶鋼產(chǎn)產(chǎn)品占880%，窄幅不不銹鋼產(chǎn)產(chǎn)品占220%，而寬

39、幅幅不銹鋼鋼產(chǎn)品具有有質(zhì)量穩(wěn)穩(wěn)定、用用途和邊邊材耗損損較低等等特點(diǎn)，在售價(jià)價(jià)上一般般要高于于窄幅不不銹鋼產(chǎn)產(chǎn)品10000元元/噸以以上，因因此，產(chǎn)產(chǎn)品具有有附加值值高，市市場競爭爭能力強(qiáng)強(qiáng)等優(yōu)勢勢。鋼聯(lián)聯(lián)不銹的的主要股股東，一一直從事事不銹鋼鋼的經(jīng)營營管理，行業(yè)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)豐富富，在西西南地區(qū)區(qū)市場開開發(fā)方面面，一方方面可以以直接移移植原浙浙江凱萊萊、金華華不銹在在該地區(qū)區(qū)的用戶戶，同時(shí)時(shí)利用其其價(jià)差110000元/噸噸的優(yōu)勢勢，開拓拓市場。（2）產(chǎn)品的的科技含含量、技技術(shù)水平平、升級級前景; 產(chǎn)品品的質(zhì)量量要求及及水平，產(chǎn)品的的生命周周期和生生產(chǎn)周期期; 生生產(chǎn)方案案，包括括定價(jià)、產(chǎn)量、銷售數(shù)數(shù)量

40、及營營銷策略略; 產(chǎn)產(chǎn)品的替替代性，選取市市場上具具有代表表性的產(chǎn)產(chǎn)品替代代品進(jìn)行行對比分分析。由于鋼聯(lián)聯(lián)不銹采采主要用了了6輥114500軋機(jī)生生產(chǎn)工藝藝技術(shù)，該技術(shù)術(shù)在國內(nèi)內(nèi)處于先先進(jìn)水平平，并在在較長時(shí)時(shí)期內(nèi)不不會升級級。目前前，除少數(shù)大大型不銹銹鋼企業(yè)業(yè)及東南南沿海幾幾家民營營企業(yè)擁擁有外，西南地地區(qū)只有有鋼聯(lián)不不銹購置置投建，項(xiàng)目投投產(chǎn)后，將填補(bǔ)補(bǔ)西南地地區(qū)不生生產(chǎn)寬幅幅冷軋不銹銹鋼鋼帶帶的空白白。鋼聯(lián)不不銹所生生產(chǎn)的寬幅為為20-12550mmm的中中厚板、中薄板板及二期期投建生生產(chǎn)的薄薄板不銹銹鋼產(chǎn)品品,具有有耐磨、耐腐蝕蝕、不生生銹、材材質(zhì)高和和用途廣廣泛等特特點(diǎn)，因因此，具具

41、有不可可替代性性。產(chǎn)品生產(chǎn)產(chǎn)周期一一般在555天左左右，生生產(chǎn)方案案為：在在20110年66月份安安裝2組組7500mm窄帶帶軋機(jī)，預(yù)計(jì)220100年9月月份試生生產(chǎn)，試試產(chǎn)期約約3個(gè)月月；在220100年100月份安安裝1組組6輥114500mm軋機(jī)機(jī)，預(yù)計(jì)計(jì)20111年11月份試試生產(chǎn)，試產(chǎn)期期月3個(gè)個(gè)月，屆屆時(shí)，將將形成年年產(chǎn)5萬萬噸不銹銹鋼冷軋軋帶鋼的的生產(chǎn)能能力。鋼聯(lián)不銹銹采用的的營銷策策略為產(chǎn)產(chǎn)品差異異化和成成本戰(zhàn)略略，所生生產(chǎn)的產(chǎn)產(chǎn)品具有有規(guī)格較較為齊全全、產(chǎn)量量較大、成本較較低等優(yōu)優(yōu)勢，在在市場競競爭上有有明顯的的價(jià)格優(yōu)優(yōu)勢。（3）與與類似項(xiàng)項(xiàng)目產(chǎn)品品進(jìn)行比比較，分分析本項(xiàng)項(xiàng)目

42、產(chǎn)品品市場前前景存在在的不利利因素和和不確定定性因素素，對比比正常情情況和不不利情況況下的企企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營、產(chǎn)品銷銷售和貨貨款收回回情況，提出借借款人規(guī)規(guī)避市場場風(fēng)險(xiǎn)的的措施。西南不銹銹的酸性性一期（75萬萬噸）在在今年110月份份投產(chǎn)后后，可能能投建114500冷軋不不銹鋼制制品生產(chǎn)產(chǎn)線，一一旦投建建，將會會加大其市市場競爭爭壓力，但短期期不會太太大，主主要是市市場空白白較大的的西南地地區(qū)年消消耗不銹銹鋼約1100萬萬噸，待待西南不不銹在云云南70萬噸噸的不銹銹鋼板坯坯投產(chǎn)后后，將會對對該地區(qū)區(qū)形成一一定的市市場競爭爭壓力。3.項(xiàng)目目建設(shè)條條件（1）總總投資及及資金來來源A.資本本金比例例是

43、多少少，是否否合規(guī)；按照鋼鋼鐵產(chǎn)業(yè)業(yè)政策要求：“建設(shè)煉煉鐵、煉煉鋼、軋軋鋼等項(xiàng)項(xiàng)目，企企業(yè)自有有資本金金比例必必須達(dá)到到40%及以上上。”冷軋一一期項(xiàng)目目總投資資為82263萬萬元，已已在沙灣灣區(qū)發(fā)改改局辦理理項(xiàng)目備備案。截截至20010年6月30日，鋼聯(lián)不不銹自有有資金已已投入37751萬元，自籌資資金占比比為455.4%，符合合規(guī)定。B.調(diào)查查項(xiàng)目的的總投資資金額與與建設(shè)規(guī)規(guī)模是否否匹配，是否存存在缺口口（與項(xiàng)項(xiàng)目建設(shè)設(shè)內(nèi)容配配套），若投資資估算與與立項(xiàng)、可行性性研究報(bào)報(bào)告的數(shù)數(shù)據(jù)相差差較大，應(yīng)說明明原因；冷軋一期期項(xiàng)目總投投資82263萬萬元，包包括購買買土地使使用權(quán)114133萬元，新

44、建2#、33#車間間15000萬元元，辦公公樓4000萬元元，購置置生產(chǎn)設(shè)設(shè)備及水、電電、氣等等設(shè)備49950萬萬元，總總投資金金額與建建設(shè)規(guī)模模基本匹配配。C.調(diào)查查說明總總投資的的各項(xiàng)構(gòu)構(gòu)成包括括資本金金、銀行行借款和和其他負(fù)負(fù)債性資資金的金金額、比比例、資資金來源源渠道和和到位情情況及其其依據(jù)，目前投投入資金金的使用用情況，重點(diǎn)調(diào)調(diào)查資金金落實(shí)情情況對項(xiàng)項(xiàng)目的影影響程度度，若資資本金、其他負(fù)負(fù)債性資資金尚未未完全到到位，應(yīng)應(yīng)說明其其進(jìn)度和和到位的的可能性性；冷軋一期期項(xiàng)目總總投資882633萬元，現(xiàn)已自自籌37751萬萬元用于于了項(xiàng)目目建設(shè)，向我我行申請請融資220000萬元和股股東再增

45、增資15500萬萬元后，用于22010年7月至220100年122月期間間的后期期投資。上述項(xiàng)目目建設(shè)自自籌資金金已基本本落實(shí)，我行項(xiàng)項(xiàng)目貸款款若能及及時(shí)注入入，能保保證其項(xiàng)項(xiàng)目的完完工投產(chǎn)產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)濟(jì)效益。 D.項(xiàng)項(xiàng)目資金金運(yùn)用的的具體用用途、投投資計(jì)劃劃：已在前面面說明。（2）項(xiàng)目其其他配套套措施落落實(shí)情況況冷軋一期期項(xiàng)目已已完成審審批手續(xù)續(xù)及方案案設(shè)計(jì)，現(xiàn)已進(jìn)進(jìn)入土建建、基礎(chǔ)礎(chǔ)設(shè)施、鋼結(jié)構(gòu)構(gòu)主廠房房施工及及7500mm軋軋機(jī)等設(shè)設(shè)備安裝裝階段。（3）項(xiàng)項(xiàng)目資源源條件分分析和落落實(shí)程度度：項(xiàng)目目所需主主要生產(chǎn)產(chǎn)要素情情況，保保障程度度。冷軋一期期項(xiàng)目所所處位置置水、電電、氣管道道已連

46、接接至廠區(qū)區(qū)內(nèi)，該該資源供供應(yīng)能得到保保障；項(xiàng)項(xiàng)目資金金來源結(jié)結(jié)構(gòu)較為為合理可可行，能能保障其其項(xiàng)目完完工投產(chǎn)產(chǎn)；人力力資源方方面可通通過凱萊萊工貿(mào)、金華不不銹招回回部分熟熟練工人人解決。4.項(xiàng)項(xiàng)目投資資效益和和回收期期分析（1）銷售收收入測算算測算說明明：按年產(chǎn)產(chǎn)量5萬萬噸不銹銹冷鋼帶帶，2001與3304分分配比例例為0.6：0.4；以20110年77月7日日廣州聯(lián)聯(lián)眾的不不銹鋼市市場原材材料報(bào)價(jià)價(jià)：厚度在在2.55-3mmm、寬寬幅為112500 mmm的白皮皮帶鋼原原材料含含稅價(jià)格格為2001：992000元/噸噸，3004：1190000元/噸，西西南不銹銹向其讓讓利（運(yùn)運(yùn)費(fèi)4000

47、元/噸）后后的進(jìn)價(jià)價(jià)為：2201：88000元/噸，3304：186600元元/噸；以其主主要產(chǎn)品品厚度為為0.55mm、寬幅為為12550 mmm的中中薄板產(chǎn)產(chǎn)品不含含稅銷售售價(jià)格為：2001：1125000元/噸、3304：230000元元/噸。品種數(shù) 量（萬噸）含稅單價(jià)價(jià)（元/噸）不含稅單單價(jià)（元元/噸）含稅銷售售收入（萬元）不含稅銷銷售收入入（萬元元）3042230000196558.112345000393116.2242013125000106883.776437550320551.228合計(jì)5782550713667.552（2）產(chǎn)產(chǎn)品單位位成本在在前面已已經(jīng)測算算，其結(jié)結(jié)果為：

48、2011：91101.9元/噸；3304：178838元元/噸。（3）年年總成本本測算品種數(shù) 量（萬噸）單位產(chǎn)品品成本（元/噸噸）年總成本本（萬元）3042178338356776201391011.9273005.77合計(jì)5629881.77（4）三三項(xiàng)期間間費(fèi)用（銷售費(fèi)費(fèi)用、管管理費(fèi)用用和財(cái)務(wù)務(wù)費(fèi)用）測算在前前面已經(jīng)經(jīng)測算，其結(jié)果果為2994.22元/噸噸*5萬萬噸=114711萬元。（5）營營業(yè)稅金金及附加加測算銷項(xiàng)稅金金=銷售售收入*17%=7113677.522萬元*17%=1221322.488萬元進(jìn)項(xiàng)稅金金=（銷售成成本-折折舊-攤攤銷-全全部人工工成本）*17%=（629981

49、.7-6855288.2667550）*17%=104458.14萬萬元營業(yè)稅金金及附加加=（銷銷項(xiàng)稅金金-進(jìn)項(xiàng)項(xiàng)稅金）*111%（城建建稅7%+教育育費(fèi)附加加3%+地方教教育費(fèi)附附加1%）=（1221322.488-104458.14）*111%=1844.188萬元（6）主主要財(cái)務(wù)務(wù)經(jīng)濟(jì)指指標(biāo)如下下表：序號項(xiàng)目單位各項(xiàng)財(cái)務(wù)務(wù)經(jīng)濟(jì)指指標(biāo)1不銹鋼產(chǎn)產(chǎn)量萬噸52年總銷售售收入萬元713667.5523年總成本本元/噸629881.774年三項(xiàng)期期間費(fèi)用用（含土土地?cái)備N銷28.26萬萬元）萬元147115年?duì)I業(yè)銷銷售稅金金及附加加萬元184.186年均利潤潤總額(=年總總銷售收收入-年年總成本本-

50、年三三項(xiàng)期間間費(fèi)用-年銷售售稅金及及附加)萬元67300.6447所得稅225%萬元16822.6668凈利潤萬元50477.9889投資總額額 萬元8263310投資利潤潤率(=年均利利潤總額額/投資資總額)%81.44511資本總額額萬元3000012資本收益益率(=年均凈凈利潤總總額/實(shí)實(shí)收資本)%168.2313年資產(chǎn)折折舊額(=固定定總額*(1-殘值率率)/折折舊期110年)萬元68514年現(xiàn)金凈凈流入(=凈利利潤+折折舊無無形資產(chǎn)產(chǎn)攤銷)萬元57611.24415全部投資資回收期期(=投投資總額額/年現(xiàn)現(xiàn)金凈流流入)年1.5計(jì)算借借款償還還期、利利息備付付率、償償債備付付率、說說明

51、還款款資金來來源，分分析項(xiàng)目目的償債債能力。冷軋一期期項(xiàng)目在20009年12月份份動(dòng)工，全部完完工投產(chǎn)產(chǎn)是在220111年1月月份，凈凈現(xiàn)金流流量主要要在20012年才才能為正正值，因因此貸款款償還后后，開始始出現(xiàn)盈盈余的年年份應(yīng)該該在20012年。貸款款償還期期在16個(gè)月后，即20012年年上半年年。利息備付付率20010年年為8664，20111年為為21001，20012年年為21101%。數(shù)據(jù)表表明項(xiàng)目目投產(chǎn)后后，其現(xiàn)現(xiàn)金流貢貢獻(xiàn)有足足夠資金金支付利利息，償償債風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)較小。鋼聯(lián)不銹銹在20010年至至20111年期間間產(chǎn)生現(xiàn)現(xiàn)金凈流流量主要要用其投投資活動(dòng)動(dòng)，其現(xiàn)現(xiàn)金流量量在20010

52、年至至20111年上半半年這一一時(shí)段為為負(fù)值，待其現(xiàn)現(xiàn)金流量量表中累累計(jì)凈現(xiàn)現(xiàn)金流量量由負(fù)值值轉(zhuǎn)向正正值之間間的年份份預(yù)計(jì)在在20112年上半年以以后，因此此經(jīng)營活活動(dòng)產(chǎn)生生的現(xiàn)金金凈流量量就開始始償還成成長期的的籌資活活動(dòng)現(xiàn)金金流。償債備備付率在在20110年為1993.113%；20111年為7007.661；20112年上上半年歸歸還本金金50000萬元元、利息息1866萬元時(shí)時(shí)，其償償債備付付率為1114.68%。數(shù)據(jù)表表明其償償債備付付率在借借款償還還期內(nèi)均均大于ll以上，資金來來源能夠夠償付當(dāng)當(dāng)期債務(wù)務(wù)，無需需通過短短期借款款償付已已到期債債務(wù)。因此，鋼鋼聯(lián)不銹銹向我行行申請項(xiàng)項(xiàng)目

53、貸款款資金220000萬元和流流動(dòng)資金金30000萬元元（或銀銀行承兌兌匯票），期限限兩年，預(yù)計(jì)于于20112年上半年年始償還還本金，具有一一定的可可行性。5.項(xiàng)目目不確定定性分析析。一是是對項(xiàng)目目進(jìn)行敏敏感性和和盈虧平平衡分析析，測算算項(xiàng)目在在投資、成本、價(jià)格、市場、銷售、利率水水平等主主要因素素變化情情況下的的財(cái)務(wù)指指標(biāo)變動(dòng)動(dòng)情況，以認(rèn)定定其抗風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)能力力。二是是對可能能影響的的其他因因素進(jìn)行行分析，如政策策和環(huán)境境變化帶帶來的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)作出出必要的的分析。因冷軋不不銹鋼產(chǎn)產(chǎn)品主要要為2001系列列和3004系列列，且各各產(chǎn)品系系列規(guī)格格不一，成本及及銷價(jià)就就不一樣樣，因此此，我們們在測算算其

54、盈虧虧平衡點(diǎn)點(diǎn)時(shí)，首首先將其其銷售額額盈虧平平衡點(diǎn)作作為計(jì)算算切入點(diǎn)點(diǎn)按主要要2011、3004兩類類產(chǎn)品進(jìn)進(jìn)行逆向向計(jì)算分分析。計(jì)算盈虧虧平衡點(diǎn)點(diǎn)的各相相關(guān)條件件如下：（1）年年銷售5萬萬噸不銹銹鋼制品品，其中中2011系列占占60%（3萬噸）、3004系列列占40%（2萬噸）；（2）2201系系列產(chǎn)品品不含稅稅銷售均均價(jià)1006833.766元/噸噸，3004系列列產(chǎn)品銷銷售均價(jià)價(jià)196658.12元元/噸；（3）三三大期間間費(fèi)用114711萬元，營業(yè)稅稅金及附附加1884.118萬元元。按盈虧平平衡點(diǎn)的的定義“凈利潤潤為零的的銷售量”也可以以理解為為稅前利利潤為零零的銷量量（稅前前利潤為

55、為零時(shí)不不繳納所所得稅）=銷售售總成本+營業(yè)稅稅金及附附加+三三大期間間費(fèi)用，計(jì)算如下下：銷售收入入盈虧平平衡點(diǎn)=629981.7+1184.18+14771=6646226.888萬元元。201系系列產(chǎn)品品銷量盈盈虧平衡衡點(diǎn)=不含稅稅總成本本*60%/2011的不含含稅銷售售單價(jià)=629981.7*60%/106683.76=353371噸噸，該數(shù)數(shù)據(jù)已大大于其核核定產(chǎn)量量3萬噸噸/年，主要原因因?yàn)椋阂砸允袌鲂栊枨罅慷ǘóa(chǎn)，即即國內(nèi)不不銹鋼產(chǎn)產(chǎn)品市場場需求一一般為2201占占60%以上，3044在400%左右右。為此此，我們們視同其2201的的銷量平衡衡點(diǎn)為33萬噸/年，其其銷售收收入=33

56、萬噸*106683.76=320051.28萬萬元，同同時(shí)對其其銷售收收入差額額部分記記入3004系列列產(chǎn)品中中計(jì)算，其盈虧虧平衡點(diǎn)點(diǎn)如下：304系系列產(chǎn)品品銷售收收入盈虧虧平衡點(diǎn)點(diǎn)=646626.88萬萬元-3320551.228萬元元=325575.6萬元元。304系系列產(chǎn)品品銷量盈盈虧平衡衡點(diǎn)=325575.6/1196558.112=1665711噸鋼聯(lián)不銹銹的銷量量盈虧平平衡點(diǎn)=300000噸噸+1665711噸=4465771噸盈虧平平衡點(diǎn)的的毛利率率=(盈盈虧平衡衡點(diǎn)不含含稅銷售售收入-盈虧平平衡點(diǎn)銷銷售成本本-盈虧虧平衡點(diǎn)點(diǎn)稅金及及附加【視同55萬噸銷銷量時(shí)】)/ 盈虧平平衡點(diǎn)

57、銷銷售收入入=（6446266.888-6229811.7-1844.188）/6646226.888=22.266%，即即當(dāng)鋼聯(lián)聯(lián)不銹的的毛利率率在2.26%時(shí)，其其盈虧平平衡點(diǎn)的的不含稅稅銷量至至少不低低于4665711噸（其其中：2201系系列為3300000噸，3044系列為為165571噸噸），低低于時(shí)，即虧損損，高于于時(shí)為盈盈利。反反之，當(dāng)當(dāng)其不含含稅銷量量在4665711噸（2201:300000噸噸；3004：1165771噸）時(shí)盈虧虧平衡點(diǎn)點(diǎn)的毛利利率為22.266%，低低于為虧虧損，高高于為盈盈利。6.項(xiàng)項(xiàng)目環(huán)保保落實(shí)措措施已落實(shí)（前面已已經(jīng)說明明）。三、流動(dòng)動(dòng)資金需需求預(yù)

58、測測及來源源（一）用用途、額額度、期期限和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)價(jià)1.信貸貸需求的的具體事事項(xiàng)及理理由（信信貸用途途、額度度、期限和利利率）鋼聯(lián)不銹銹的主要原原材料由由西南不不銹供給給，產(chǎn)品品主要銷銷往西南南地區(qū)及及浙江、廣東地地區(qū)的不不銹鋼生生產(chǎn)企業(yè)業(yè)，由于于具有成成本優(yōu)勢勢，市場場競爭能能力較強(qiáng)強(qiáng)，可以以預(yù)測其其產(chǎn)品市市場接受受度良好好。鋼聯(lián)聯(lián)不銹冷冷軋一期期項(xiàng)目預(yù)預(yù)計(jì)在22010年下半半年完工工投產(chǎn)后后，將形形成5萬噸/年生產(chǎn)能能力。屆時(shí)，流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)投入增增加，流流動(dòng)資金金緊張，為此，特向我我行申請請30000萬元元流動(dòng)資資金貸款款或銀行行承兌匯匯票，期期限1年年，利率率6.1195，用于于購買原原

59、材料。2.本次次信貸額額度、期期限的合合理性分分析（1）根根據(jù)上面面計(jì)算結(jié)結(jié)果，鋼鋼聯(lián)不銹銹的平均毛毛利率為為11.49，平均稅前前利潤率率為9.443%。20110年10月份份后，西西南不銹銹酸洗項(xiàng)項(xiàng)目一期期（755萬噸/年）竣竣工投產(chǎn)產(chǎn)后，能能保證其其原材料料50000噸/月的供供應(yīng)，220111年5月月，鋼聯(lián)聯(lián)不銹冷冷軋二期期（122輥14450軋軋機(jī)）完完工投產(chǎn)產(chǎn)后，其其產(chǎn)能將將會增至至7.88萬噸/年，其其超出西西南不銹銹供給原原材料部部分1.8萬企企業(yè)自行行解決（可能議議價(jià)或省省外購進(jìn)進(jìn)），屆屆時(shí)，將將會影響響其毛利利空間；企業(yè)若若將原中中薄板利利用該12輥輥14550軋機(jī)機(jī)軋制為

60、為薄板銷銷售，一一方面，產(chǎn)能增增幅不大大，原材材料基本本上能夠夠滿足，另一方方面，產(chǎn)產(chǎn)品附加加值增加加，所以對對其毛利利空間的的影響不不會太大大。因此，可以預(yù)預(yù)計(jì)毛利利率在110%左右右，稅前前利潤率率在8%左右右；原材材料成本本占總成成本的比比重91%；其其產(chǎn)品結(jié)結(jié)構(gòu)比例例一般變變化不大大，可以以按2001系列列占比660%、3044系列占占比40計(jì)算。（2）結(jié)結(jié)合2001、3044系列各規(guī)規(guī)格產(chǎn)品品的產(chǎn)量量及占比比，以理理論產(chǎn)量量（年產(chǎn)產(chǎn)5萬噸）及市場場銷售不不含稅均均價(jià)（2201：106683.76元元/噸、3044：1996588.122元/噸噸）計(jì)算算，按鋼鋼聯(lián)不銹銹20111年全年