融資租賃業(yè)務(wù)授信四方協(xié)議租賃公司、銀行

1、方協(xié)議合同編號： - 11 - 協(xié)議編號： 簽約日期: 年 月 日xx銀行股份有限公司【】分行*租賃有限公司A承租人有限公司xx銀行離岸金融事業(yè)部_四方協(xié)議_四 方 協(xié) 議 甲方：xx銀行股份有限公司【 】分行住所地： 負(fù)責(zé)人： 電話：傳真號碼： xx號碼： 乙方： XX融資租賃有限公司住所地： 法定代表人： 電話： xx號碼： 傳真號碼： 丙方：A承租人有限公司住所地： 法定代表人： 電話：xx號碼： 傳真號碼：丁方：xx銀行離岸金融事業(yè)部住所地： 法定代表人： 電話：xx號碼： 傳真號碼：鑒于：1、乙方與丙方簽訂編號為【 】的售后回租租賃協(xié)議（以下簡稱“售后回租協(xié)議”），據(jù)此丙方須按售后回

2、租協(xié)議附件租金費(fèi)用支付表向乙方支付租金（租金費(fèi)用支付表有變更或修改，以變更后或修改后版本為準(zhǔn)）。乙方與丁方簽訂編號為【 】的融資協(xié)議（以下簡稱“融資協(xié)議”），向丁方申請融資款，用于兌付售后回租協(xié)議項(xiàng)下向丙方開立的商票。2、為確保融資協(xié)議項(xiàng)下丁方債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，乙方自愿以本協(xié)議所述監(jiān)管賬戶之償債專戶項(xiàng)下的相關(guān)資金作為基礎(chǔ)債務(wù)（即融資協(xié)議項(xiàng)下乙方對丁方所負(fù)的全部債務(wù)，參見本協(xié)議第二條對基礎(chǔ)債務(wù)的定義）的還款保障。乙、丙各方共同委托甲方對監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金依照本協(xié)議商定進(jìn)行監(jiān)管。為免疑問，乙、丙各方共同確認(rèn)丙方應(yīng)將售后回租協(xié)議項(xiàng)下的租金及其他應(yīng)付費(fèi)用直接匯（轉(zhuǎn)）入監(jiān)管賬戶之償債專戶中。據(jù)此，各方經(jīng)xx等協(xié)

3、商一致，訂立本四方協(xié)議。第一條 監(jiān)管方式和監(jiān)管賬戶 1.1 乙方授權(quán)甲方在監(jiān)管期限內(nèi)對第1.2條所列的監(jiān)管賬戶進(jìn)行監(jiān)管，監(jiān)管的方式包括：對監(jiān)管賬戶的資金轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出情況進(jìn)行了解和記錄，根據(jù)乙方的指示及相關(guān)的外匯管理的法律法規(guī)辦理結(jié)、售匯，根據(jù)本協(xié)議對監(jiān)管賬戶資金轉(zhuǎn)出進(jìn)行限制。甲方承諾，不因此向乙方和丙方主張任何賬戶監(jiān)管費(fèi)用。1.2 乙方在甲方（或甲方指派之xx銀行股份有限公司【】分行營業(yè)部）開立如下賬戶作為第1.1條所述的監(jiān)管賬戶（以下統(tǒng)稱“監(jiān)管賬戶”）：融資款專戶（美元），用于存放乙方在融資協(xié)議項(xiàng)下提取的全部融資資金費(fèi)用，賬戶信息如下：戶名：*租賃有限公司賬號： 開戶銀行：xx銀行股份有限公司

4、【】分行營業(yè)部償債專戶（人民幣），用于歸集丙方應(yīng)支付的售后回租協(xié)議項(xiàng)下的租金及其它費(fèi)用，以備向丁方償還融資協(xié)議項(xiàng)下基礎(chǔ)債務(wù)，賬戶信息如下：戶名：*租賃有限公司賬號： 開戶銀行: xx銀行股份有限公司【】分行營業(yè)部匯率波動保證金專戶（人民幣），為上述償債專戶下的子戶，用于歸集乙方補(bǔ)足匯率波動所致使的資金缺口的保證金，以備向丁方償還融資協(xié)議項(xiàng)下基礎(chǔ)債務(wù)，賬戶信息如下：戶名：*租賃有限公司賬號： 開戶銀行: xx銀行股份有限公司【】分行營業(yè)部第二條 監(jiān)管期限本協(xié)議項(xiàng)下的監(jiān)管期限自 年 月 日起，至乙方在融資協(xié)議項(xiàng)下所欠丁方的所有債務(wù)和應(yīng)付費(fèi)用，包括但不限于融資本金及其利息（包括任何逾期利息、罰息和復(fù)

5、利）、違約金、損害賠償金及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用（下稱“基礎(chǔ)債務(wù)”）已清償之日止（下稱“監(jiān)管期限”）。第三條 監(jiān)管范圍3.1 乙方應(yīng)要求丁方將融資協(xié)議項(xiàng)下所發(fā)放的全部融資費(fèi)用劃入上述融資專戶。當(dāng)貸款資金費(fèi)用劃入融資專戶后，甲方將依照乙方指令并根據(jù)相關(guān)規(guī)定以及乙方提交的符合甲方要求的憑證、資料文件和/或資料文件資料，對融資專戶內(nèi)的外匯資金辦理結(jié)匯并將結(jié)匯后資金全額劃至丙方指派的收款賬戶（戶名：A承租人有限公司，賬號： ，開戶銀行：xx銀行股份有限公司 分/支行），費(fèi)用劃入丙方指派的收款賬戶即視為乙方履行售后回租協(xié)議項(xiàng)下相應(yīng)的支付購買價(jià)款的義務(wù)。3.2 丙方應(yīng)當(dāng)依照售后回租協(xié)議商定將應(yīng)支付的租金及其他應(yīng)付

6、費(fèi)用及時(shí)足額支付至償債專戶內(nèi)。但不論如何，乙方應(yīng)保證在最遲不遲于融資協(xié)議項(xiàng)下商定的每個(gè)貸款還本付息日之前的兩（2）個(gè)工作日，在償債專戶內(nèi)存放余額不低于融資協(xié)議項(xiàng)下當(dāng)期應(yīng)付融資本息金額的資金（若償債專戶內(nèi)的資金余額低于當(dāng)期應(yīng)付融資本息金額時(shí)，由乙方負(fù)責(zé)在當(dāng)天安排其他資金補(bǔ)足）。并且，乙方應(yīng)在還本付息日之前以書面方式指令甲方（同時(shí)向甲方提交符合相關(guān)規(guī)定以及甲方要求的憑證、資料文件和/或資料文件資料）將該賬戶內(nèi)的人民幣資金辦理售匯，并將售匯后的資金在還本付息日之前劃至丁方指派的收款賬戶，用于償還乙方所欠丁方行的基礎(chǔ)債務(wù)（為免疑問，乙方應(yīng)為甲方辦理上述人民幣資金售匯、以及將已售匯資金劃至丁方指派賬戶預(yù)

7、留合理必要的操作時(shí)間）。3.3 在融資協(xié)議商定的每個(gè)貸款還本付息日之前的一（1）個(gè)工作日，乙方可以書面方式指令甲方（同時(shí)向甲方提交符合相關(guān)規(guī)定以及甲方要求的憑證、資料文件和/或資料文件資料）將償債專戶內(nèi)金額相當(dāng)于【乙方開立給丙方的增值稅票的應(yīng)繳稅款（如有，以下統(tǒng)稱“代扣代繳稅款”）】的資金劃轉(zhuǎn)至乙方指派賬戶。3.4 對于償債專戶內(nèi)資金在每次扣除上述代扣代繳稅款（如有）且每期償還完畢丁方當(dāng)期融資本息及乙方租賃安排費(fèi)（如有）之后的剩余費(fèi)用，乙方應(yīng)通過書面方式指令甲方（同時(shí)向甲方提交符合相關(guān)規(guī)定以及甲方要求的憑證、資料文件和/或資料文件資料）退還至乙方指派賬戶。第四條 匯率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控4.1 本協(xié)議項(xiàng)下

8、業(yè)務(wù)匯率風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人為乙方。當(dāng)乙方未能履行匯率風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下義務(wù)時(shí)，丙方須根據(jù)丁方要求提前終止售后回租協(xié)議，并支付租賃本金及未支付租金，用于償還丁方貸款。4.2 如經(jīng)甲乙各方協(xié)商同意，在乙方及時(shí)足額收到丙方的安排費(fèi)后，乙方將租賃本金的 %作為匯率保證金存至上述保證金專戶直至業(yè)務(wù)結(jié)清，以抵御匯率波動風(fēng)險(xiǎn)。4.3 以丁方融資發(fā)放日后的每5個(gè)工作日為匯率觀察日，在該日，如出現(xiàn)人民幣兌美元匯率較貸款發(fā)放日所確認(rèn)的匯率貶值超過1%，由甲方通過本協(xié)議10.4條中規(guī)定的郵箱以郵件方式通知乙方補(bǔ)足匯率波動所致使的資金缺口，乙方須于甲方發(fā)出郵件后的3個(gè)工作日內(nèi)繳存匯率保證金至其在甲方開立的保證金專戶【匯率保證金=

9、貸款金額（觀察日人民幣兌美元匯率-貸款發(fā)放日人民幣兌美元匯率）-已繳存匯率保證金】。如乙方未能于甲方發(fā)出郵件后的3個(gè)工作日內(nèi)按本條商定足額繳存匯率保證金，則丁方有權(quán)視具體情形采取以下措施：（1）要求乙方立即辦理遠(yuǎn)期匯率鎖定業(yè)務(wù)，（2）或要求提前終止乙方和丙方之間的售后回租協(xié)議，丙方須按丁方要求支付租賃本金及未支付租金（租賃本金及未支付租金按售后回租協(xié)議商定計(jì)算），并用于購匯償還乙方在丁方的融資本息，如購匯后不足以償還丁方融資本息和其他費(fèi)用的，由丙方補(bǔ)足。由此造成的對丙方的所有匯率損失，由乙方承擔(dān)，丙方有權(quán)向乙方追索。 4.4 若人民幣兌美元匯率延續(xù)升值，在匯率觀察日當(dāng)天不出現(xiàn)匯率敞口的，甲方應(yīng)

10、毫不遲疑地釋放乙方按上述第4.3條追加的匯率保證金。釋放保證金=乙方已支付匯率保證金余額-（本次監(jiān)測匯率-貸款發(fā)放日人民幣兌美元匯率）乙方取得境外美元貸款本金之余額。業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)的保證金專戶余額不得低于上述第4.2條乙方存入的保證金（如有）。 上述匯率均以xx銀行有限公司主頁公布的美元現(xiàn)匯賣出價(jià)計(jì)算。第五條 各方的權(quán)利義務(wù)5.1 在本協(xié)議簽訂日起十（10）個(gè)工作日內(nèi)，乙方應(yīng)向甲方提供融資協(xié)議文本，并向甲方說明其在融資協(xié)議下貸款本息的支付計(jì)劃（包括但不限于支付日期的確定方式及貸款利率的確定方式）。如上述支付計(jì)劃發(fā)生變更，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方。5.2 如有代扣代繳稅款，乙方在融資協(xié)議項(xiàng)下每個(gè)還本付息

11、日的前一（1）工作日向甲方提供當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)蓋章的對外支付稅務(wù)備案表以及其他符合甲方要求的憑證、資料文件和/或資料文件資料，以便甲方依照本協(xié)議第3.2條做好售付匯籌備。5.3 乙方應(yīng)于本協(xié)議簽訂后十（10）個(gè)工作日內(nèi)向甲方提供售后回租協(xié)議項(xiàng)下租金支付計(jì)劃（如有變更或修改，以變更后或修改后版本為準(zhǔn)）。乙方在售后回租協(xié)議商定的租金支付日的十（10）個(gè)工作日之前，應(yīng)向丙方出具加蓋公章的租金支付通知書，以便丙方及時(shí)支付租金。5.4 乙方保證依照融資協(xié)議和本協(xié)議商定使用監(jiān)管賬戶中的資金，做到?？顚Ｓ?，同時(shí)自覺接受和配合甲方的監(jiān)管，除本協(xié)議明確商定及乙方收取售后回租協(xié)議項(xiàng)下的融資租賃安排費(fèi)以外，不得以任何理

12、由將監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金挪作他用。如乙方付清丁方的當(dāng)期本息和保理費(fèi)用后償債專戶中仍有余額的，甲方應(yīng)依據(jù)乙方的書面付款通知及時(shí)劃付至乙方的指派賬戶。5.5 乙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得針對監(jiān)管賬戶開通通兌功能、網(wǎng)上銀行和電話銀行等電子銀行的轉(zhuǎn)賬支付功能，亦不得從事任何其他可能致使甲方無法或難以依照本協(xié)議商定履行監(jiān)管職責(zé)的行為。5.6 乙方對自身提供的任何資料文件資料的真實(shí)性、合法性、完整性及有效性負(fù)責(zé)，否則由此造成或產(chǎn)生的所有后果由乙方自行承擔(dān)。5.7 甲方應(yīng)當(dāng)依照本協(xié)議商定對監(jiān)管賬戶內(nèi)資金的使用進(jìn)行監(jiān)管。對于違反本協(xié)議商定的監(jiān)管賬戶內(nèi)資金劃付申請，甲方有權(quán)且應(yīng)當(dāng)拒絕受理。但為免疑問，甲方在本協(xié)議項(xiàng)下

13、所承擔(dān)的監(jiān)管責(zé)任及其他義務(wù)僅限于本協(xié)議所做的明示規(guī)定，對乙方提交的資料文件僅作表面一致性審查，且若因有權(quán)機(jī)關(guān)采取凍結(jié)、扣劃等強(qiáng)制措施或其他不可歸責(zé)于甲方的事由致使甲方無法完全適當(dāng)履行本協(xié)議項(xiàng)下的監(jiān)管職責(zé)的，甲方并不因此而承擔(dān)任何法律責(zé)任。5.8 監(jiān)管賬戶內(nèi)資金被有權(quán)機(jī)關(guān)采取凍結(jié)或扣劃等強(qiáng)制措施時(shí)，在不違反相關(guān)法律、法規(guī)以及有權(quán)機(jī)關(guān)要求的前提下，甲方應(yīng)在協(xié)助執(zhí)行后及時(shí)通知乙方和丙方。5.9 當(dāng)乙方根據(jù)融資協(xié)議向丁方償還完畢全部基礎(chǔ)債務(wù)后，乙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面方式通知甲方，并依照甲方要求辦理確認(rèn)本協(xié)議終止的相關(guān)手續(xù)。5.10甲方應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)向乙方提供所有銀行單據(jù)：業(yè)務(wù)發(fā)生后三個(gè)工作日內(nèi)向乙方提供包

14、括但不限于收租金、結(jié)匯、付息、賬戶對賬單等單據(jù)；丁方在收到保理費(fèi)用后及時(shí)向乙方提供利息單等收款憑證。5.11甲方依照本協(xié)議及有關(guān)協(xié)議商定時(shí)間及時(shí)劃付屬于甲方、丁方或乙方的收益，未能按期劃付，應(yīng)補(bǔ)償乙方因此增加的稅務(wù)成本及造成的損失。第六條 跨境雙保理協(xié)議6.1 乙方與丙方（承租人）已經(jīng)簽署售后回租協(xié)議（基礎(chǔ)交易協(xié)議），由乙方向丙方提供租賃物，并由此已經(jīng)形成其在交易協(xié)議項(xiàng)下對丙方的應(yīng)收賬款；乙方同意將前述應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給丁方。甲方、乙方、丁方共同簽署編號為【 】的跨境雙保理協(xié)議（適用于融資租賃售后回租業(yè)務(wù)）（下稱“雙保理協(xié)議”），由丁方為乙方提供預(yù)支價(jià)金融資，且甲方根據(jù)雙保理協(xié)議承擔(dān)丙方未能于基礎(chǔ)

15、協(xié)議中商定的租金支付日依照關(guān)于基礎(chǔ)交易協(xié)議條款支付應(yīng)付租金所引起的損失的風(fēng)險(xiǎn)。6.2 依照雙保理協(xié)議第一條1.7的商定，各方協(xié)商一致：保理手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用（若有）均由丙方承擔(dān)（包含在丙方向乙方支付的租金利息/安排費(fèi)中），保理手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用由乙方收取后向甲方或丁方予以支付。因丙方違約致使乙方未能向甲方或丁方支付上述費(fèi)用的，甲方或丁方可直接向丙方主張債權(quán)。保理手續(xù)費(fèi)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)為雙保理協(xié)議項(xiàng)下保理融資額度金額的 /年，費(fèi)用收取具體規(guī)定以雙保理協(xié)議為準(zhǔn)。第七條 特別商定由于本次合作售后回租租賃協(xié)議項(xiàng)下的丙方是甲方選定的客戶，且乙方收取租金及支付外債本息的過程全部由甲方監(jiān)管，為此，如本次交易中出現(xiàn)丁方

16、以乙方違約為由向乙方及甲方（擔(dān)保人）主張債權(quán)的情形時(shí)，如該違約系由丙方造成，甲方在向丁方履行擔(dān)保義務(wù)后，有權(quán)直接向丙方及其擔(dān)保人主張債權(quán)。甲方放棄對乙方的追索，但下述情形外：（1） 因乙方單方原因造成保理項(xiàng)下索賠的； （2） 因匯率風(fēng)險(xiǎn)造成風(fēng)險(xiǎn)敞口的； （3） 丙方已將應(yīng)付租金付至乙方在甲方開立的賬戶的； （4） 其他非因丙方原因引起的保理項(xiàng)下索賠。 第八條 違約8.1本協(xié)議生效后，任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議項(xiàng)下的任何義務(wù)，或違反其在本協(xié)議項(xiàng)下所作的任何陳述、保證與承諾的，即構(gòu)成違約。因此而給對方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.2 本協(xié)議任何一方有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因此

17、引起的額外費(fèi)用和損失： 8.2.1 未按本協(xié)議商定做出相關(guān)通知或通知內(nèi)容與事實(shí)不符的；8.2.2 在正常工作時(shí)日內(nèi)，拒絕接收對方依本協(xié)議做出的通知的。8.3 除本協(xié)議已有商定外，任何一方違約，其他方有權(quán)采取相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他措施。第九條 生效、變更和解除9.1 本協(xié)議自甲、乙、丙、丁四方法定代表人/主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字（或蓋名章）并加蓋單位公章時(shí)起生效，至監(jiān)管期限屆滿之日相應(yīng)失效。9.2 除非法律、法規(guī)另有規(guī)定或本協(xié)議另有商定，本協(xié)議的任何變更均應(yīng)由各方協(xié)商一致并以書面形式作出。變更條款或協(xié)議構(gòu)成本協(xié)議的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。除變更部分外，本協(xié)議其余部分依然有效，變更部分生

18、效前原條款仍然有效。9.3 本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的有效性和可執(zhí)行性，也不影響整個(gè)協(xié)議的效力。9.4 本協(xié)議的變更和解除，不影響締約各方要求賠償損失的權(quán)利。本協(xié)議的解除，不影響本協(xié)議中關(guān)于爭議解決條款的效力。第十條 通知10.1 按本協(xié)議商定發(fā)出或作出的每項(xiàng)通知、要求或其它通訊應(yīng)為書面形式，以專人遞交、掛號郵寄、圖文傳真號碼、快遞、電子郵件或者其他通訊形式發(fā)出，送至以下第10.4條所列各方的通訊辦公地址。10.2 采用專人遞交方式的，對方實(shí)際簽收之日視為送達(dá)；采用掛號郵寄方式的，在投郵后第五（5）日視為送達(dá)；采用快遞方式的，在投郵后第三（3）日視為送達(dá)；采用圖文傳真號碼方式的，于進(jìn)入對方接收系統(tǒng)之日視為送達(dá)；采用電子郵件方式的，于進(jìn)入對方電子系統(tǒng)之日視為送達(dá)。10.3 如聯(lián)系方式之任何一項(xiàng)發(fā)生變更，相關(guān)方應(yīng)在變更后七（7）日內(nèi)將更改后的聯(lián)系方式按本條的商定書面通知對方。此后，本條商定的資料文件或通知應(yīng)按變更后的聯(lián)系方式送達(dá)，如相關(guān)方未能及時(shí)通知的，由此引發(fā)的全部不利后果由責(zé)任方承擔(dān)。10.4 各方通訊方式為：甲方：xx銀行股份有限公司【】分行