FDYH薪酬考核方案報告課件

1、FDYH薪酬考核方案(供董事與外部評審專家審閱使用)2008年11月目錄 薪酬考核與戰(zhàn)略的關(guān)系FDYH薪酬考核現(xiàn)狀和問題薪酬考核方案總思路薪酬方案考核方案方案實施建議第2頁第6頁第20頁第28頁第52頁第116頁目錄 薪酬考核與戰(zhàn)略的關(guān)系FDYH薪酬考核現(xiàn)狀和問題薪酬考核方案總思路薪酬方案考核方案方案實施建議薪酬與企業(yè)發(fā)展模型：合適的薪酬戰(zhàn)略將激發(fā)整體的生產(chǎn)力，最終反映在業(yè)績的提升和企業(yè)的品牌度組織文化企業(yè)戰(zhàn)略人力資源戰(zhàn)略薪酬戰(zhàn)略薪酬福利工作-生活平衡績效管理與認可開發(fā)與職業(yè)發(fā)展機會吸引激勵保留員工滿意度員工敬業(yè)性員工留存率經(jīng)營績效與品牌度企業(yè)戰(zhàn)略：我們應(yīng)當(dāng)?shù)侥男╊I(lǐng)域去作戰(zhàn)，才能取得優(yōu)勢？人力

2、資源戰(zhàn)略：我們應(yīng)該怎么樣得到合適的人，并人盡其崗？薪酬戰(zhàn)略：我們怎么樣用好胡蘿卜和大棒，讓所有的人盡力沖鋒陷陣？合理薪酬體系的原則：要兼顧外部競爭性、內(nèi)部公平性及個人公平性 通過與同行業(yè)類似崗位的薪酬進行比較，保證薪酬對外部的競爭性和吸引力 銀行內(nèi)部各崗位的薪酬應(yīng)該與崗位承擔(dān)的職責(zé)和工作的難度等相匹配，體現(xiàn)薪酬的內(nèi)部公平 同一崗位不同員工的薪酬與該員工的能力和業(yè)績相匹配，體現(xiàn)出薪酬的個人公平123外部競爭內(nèi)部公平個人公平崗位評估外部薪酬調(diào)查績效考核目錄 薪酬考核與戰(zhàn)略的關(guān)系FDYH薪酬考核現(xiàn)狀和問題薪酬考核方案總思路薪酬方案考核方案方案實施建議2022/9/3目前，F(xiàn)DYH現(xiàn)行薪酬考核體系存在

3、如下問題：存在問題2.不明晰同崗不同酬，且差別嚴(yán)重：存量工資成事實上的固定工資，行際差異大，內(nèi)部不公平；薪酬結(jié)構(gòu)不合理；目標(biāo)考核不公平：全面預(yù)算不明確，無法真正實現(xiàn)公平的目標(biāo)實現(xiàn)績效考核薪酬沒有統(tǒng)一管理系統(tǒng)，支付混亂，無法整體掌控：由于沒有整體上統(tǒng)一的薪酬管理系統(tǒng)，人力資源部對員工的薪酬核發(fā)沒有辦法統(tǒng)一到每一個員工，導(dǎo)致許多績效的分配不明確，結(jié)果是員工不清楚，人力資源無法掌控崗位平衡和薪酬平衡。薪酬沒有整體系統(tǒng)，管理制度不明確：績效考核缺位，導(dǎo)致績效性薪酬的發(fā)放缺乏應(yīng)有的合理性和依據(jù)性；其他分配慣例多于具體文件的規(guī)定；晉升通道不明晰：薪酬通道只有一條行政序列（共13級73檔），導(dǎo)致為了解決員工

4、待遇問題而大量增設(shè)管理職位，既增加管理成本又不利于員工職業(yè)發(fā)展；3.管理差1.不公平支行的績效支付混亂：各支行薪酬分配支付各有各法，混亂和滯后；沒有薪酬支付管理監(jiān)督：沒有統(tǒng)一支付，也沒有監(jiān)督系統(tǒng)；沒有風(fēng)險控制：關(guān)鍵崗位的薪酬發(fā)放缺乏對短期風(fēng)險控制制約的手段，如遞延支付等；4.監(jiān)督弱看到以上問題，但考慮到目前FDYH正處于整體改革階段，為了確保改革的順利、穩(wěn)定實施，正略鈞策建議薪酬考核體系改革應(yīng)有所慎重薪酬改革需考慮的制約因素平穩(wěn)變革： - FDYH目前對發(fā)展方向、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、治理組織結(jié)構(gòu)、分支行管理模式、崗位設(shè)定與編制進行的改革力度已經(jīng)很大，相信對員工的穩(wěn)定性已經(jīng)有了很大的沖擊；工資成本： -

5、FDYH目前工資成本已經(jīng)出現(xiàn)結(jié)構(gòu)性倒掛，大幅度增加工資的可能性基本可以排除，只能通過利潤的大幅度提高來實現(xiàn)增量績效工資的提高，既“降低存量，提高增量”；人員穩(wěn)定： - 目前狀態(tài)下如果進行崗位價值評估，推倒重來，重新設(shè)定崗位工資的話，會出現(xiàn)很多崗位、甚至是關(guān)鍵崗位的工資水平下降。在目前改革的關(guān)鍵時刻，將十分不利于人心的穩(wěn)定和對其它改革工作的支持配合，甚至出現(xiàn)相當(dāng)?shù)娜瞬帕魇?；人才儲備?- 如果出現(xiàn)前述的人員流失加大現(xiàn)象，而目前FD在客戶經(jīng)理、柜員、關(guān)鍵業(yè)務(wù)等人才上缺乏足夠的儲備，將直接影響全行正常運營，甚至影響改革的總體進程。硬件允許： - 目前狀態(tài)下,系統(tǒng)無法支持，而建立系統(tǒng)需要有關(guān)部門的配合

6、和比較長的時間的銜接。目錄 薪酬考核與戰(zhàn)略的關(guān)系FDYH薪酬考核現(xiàn)狀和問題薪酬考核方案總思路薪酬方案考核方案方案實施建議FDYH目前處于戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型成長期階段，薪酬戰(zhàn)略應(yīng)與公司總體戰(zhàn)略相匹配穩(wěn)定戰(zhàn)略成長戰(zhàn)略風(fēng)險分擔(dān)（浮動薪酬）時間導(dǎo)向薪資水平（短期）薪資水平（長期）福利水平薪酬決策的方式薪酬決策的分析單位低短期高于市場水平低于市場水平高于市場水平集中的職位高長期低于市場水平高于市場水平低于市場水平分散的能力薪酬的戰(zhàn)略維度薪酬戰(zhàn)略薪酬改革總思路：1.考慮到FDYH的發(fā)展歷史和所處階段，正略鈞策認為，F(xiàn)DYH薪酬體系的具體方案應(yīng)著重體現(xiàn) 一個前提一個前提滿足FDYH財務(wù)支付能力的要求薪酬改革總思路：2

7、.考慮到FDYH的發(fā)展歷史和所處階段，正略鈞策認為，F(xiàn)DYH薪酬體系的具體方案應(yīng)著重體現(xiàn)兩個原則原則一競爭性原則：薪酬水平在區(qū)域地產(chǎn)行業(yè)有一定的競爭力原則二公平性原則：盡可能消除員工不公平的感覺薪酬改革總思路：3.考慮到FDYH的發(fā)展歷史和所處階段，正略鈞策認為，F(xiàn)DYH薪酬體系的具體方案應(yīng)著重體現(xiàn)兩個組織改變組織改變一高級客戶經(jīng)理上收到總行進行統(tǒng)一管理其余客戶經(jīng)理仍就原位組織改變二所有柜員全部上收總行進行統(tǒng)一管理1.總量只升不降，但升幅合理2008年預(yù)提的工資總量為1.6億元，因此2009年原則上將不低于1.6億；工資總量的升幅要考慮利潤實現(xiàn)、成本增幅、通貨膨脹等因素，合理上升； 2.員工收

8、入盡量不降低競爭性原則：薪酬水平在區(qū)域地產(chǎn)行業(yè)有一定的競爭力公平性原則：盡可能消除員工不公平的感覺3.薪酬機構(gòu)合理調(diào)配 消除存量工資帶來的不利影響；增加變動收入的比例，通過和績效掛鉤實現(xiàn)企業(yè)與個人的雙贏；薪酬改革總思路：4考慮到FDYH的發(fā)展歷史和所處階段，正略鈞策認為，F(xiàn)DYH薪酬體系的具體方案應(yīng)著重體現(xiàn)三大核心目錄 薪酬考核與戰(zhàn)略的關(guān)系FDYH薪酬考核現(xiàn)狀和問題薪酬考核方案總思路薪酬方案考核方案方案實施建議第一：FDYH薪酬整體分配的三級體系：董事會負責(zé)薪酬政策、計財部負責(zé)機構(gòu)分配，人力資源部負責(zé)個人分配公司戰(zhàn)略全行經(jīng)營目標(biāo)部門經(jīng)營目標(biāo)支行經(jīng)營目標(biāo)一級分配體系二級分配體系三級分配體系分支行

9、薪酬考核全行薪酬策略和決策部門薪酬考核崗位考核工作計劃指標(biāo)董事會人力資源計財部崗位考核工作計劃指標(biāo)薪酬政策計財部人力資源部門分配人力資源計財部個人分配第三：薪酬結(jié)構(gòu)調(diào)整為崗位工資、績效工資、年終獎、保險福利與其他獎勵四部分薪酬結(jié)構(gòu)績效工資年終獎福利保險和獎勵崗位工資崗位工資：每月固定發(fā)放給員工的工資。依據(jù)崗位價值的不同并根據(jù)FDYH寬帶薪酬表由崗位的直接上級領(lǐng)導(dǎo)、人力資源部、行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)學(xué)歷、工作經(jīng)驗、資歷業(yè)績等情況予以定級績效工資：績效工資是指完成崗位業(yè)績目標(biāo)時獲得的薪酬回報，是員工績效回報的體現(xiàn)。績效工資的發(fā)放與業(yè)務(wù)量完成（例如綜合柜員）和績效考核得分（產(chǎn)品研發(fā)崗）掛鉤；年終獎：是全行實現(xiàn)超

10、額利潤后根據(jù)崗位價值與業(yè)績貢獻進行分配。福利保險：依照國家法律法規(guī)和FDYH規(guī)定為員工提供的保險、福利和補貼等。其它獎勵：由總行依據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，經(jīng)由行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)設(shè)定的特殊獎勵，如營銷獎等。2022/9/3第四：薪酬體系根據(jù)崗位特點分為三類：年薪制、業(yè)績提成制和績效工資制年薪制員工：其工作特征是以年度為周期對經(jīng)營工作業(yè)績進行評估并發(fā)放相應(yīng)的薪酬，對象為行級領(lǐng)導(dǎo)：董事長、行長、監(jiān)事長、紀(jì)委書記、副行長、董秘、行長助理等 業(yè)績提成制員工：是從事一線銷售和業(yè)務(wù)辦理工作的高級客戶經(jīng)理、綜合柜員 績效工資制員工：是除行領(lǐng)導(dǎo)、高級客戶經(jīng)理、綜合柜員以外的所有員工 全年薪酬=基本年薪+績效年薪+ 年終獎基本年

11、薪基本年薪以昆明銀行同業(yè)和云南省屬企業(yè)高管基本年薪額度為參照，結(jié)合FDYH員工實際崗位工資總體水平制定建議2009年基本年薪為20-30萬之間+績效年薪年薪制薪資確定原則年終獎年終獎由董事會根據(jù)每年的盈利情況，確定發(fā)放的比例、總量和發(fā)放方式+績效年薪以經(jīng)營業(yè)績水平和昆明市商業(yè)銀行同業(yè)水平為參照由提名與薪酬委員會在年初具體制定方案對于不同的考核對象，采取不同的考核方式考核對象考核方式董事長1.董事長的考核按照個人承擔(dān)的整個董事會的指標(biāo)考核和其他指標(biāo)。監(jiān)事長2.監(jiān)事長的考核按照個人承擔(dān)的整個監(jiān)事會的指標(biāo)考核和其他指標(biāo)行長3.行長的考核按照個人承擔(dān)的全行的指標(biāo)考核和其他指標(biāo)其余高管人員4.對口分管的

12、部門考核的平均得分40%+行長的業(yè)績考核60%績效年薪遞延支付制度： 績效年薪的15將由銀行董事會存入專門的賬戶，作為任期考核的風(fēng)險抵押基金 進行遞延支付。其余額在經(jīng)營者任期結(jié)束時由董事會根據(jù)審計結(jié)果考核后發(fā)放。遞延績效發(fā)放方式： 績效年薪剩余部分實際發(fā)放額任期績效年薪總額15任期考評結(jié)果建議增加遞延支付制度第六：業(yè)績提成制與績效工資制員工薪酬福利補貼基準(zhǔn)工資績效工資崗位工資年終獎月度實發(fā)固定工資固定工資（出勤天數(shù)/滿勤天數(shù)）高級客戶經(jīng)理、綜合柜員的業(yè)績提成工資其它員工的績效工資根據(jù)FDYH薪酬管理制度中的相關(guān)規(guī)定年底發(fā)放。根據(jù)FDYH薪酬管理制度中的相關(guān)規(guī)定發(fā)放。1：根據(jù)寬帶薪酬表確定每位員

13、工的崗位工資和崗位系數(shù)確定員工的定級定薪原則部門和支行負責(zé)人根據(jù)員工以往任職情況、學(xué)歷、工作年限、歷史業(yè)績評定其新的職級提交人力資源部審核；由行長辦公會審批通過后執(zhí)行支持保障系統(tǒng)人員（除人力、信息）：每一職級的最低薪級，如副總為16級；風(fēng)險與運營系統(tǒng)和人力資源部門員工：在支持保障系統(tǒng)上提高一個薪級，如副總為17級；業(yè)務(wù)拓展系統(tǒng)人員和信息技術(shù)人員：在風(fēng)險與運營系統(tǒng)上提高一個薪級，如副總為18級 ；上述規(guī)定適用于總行、分行、支行先定職級再定薪級注：新員工試用期一般為3個月，必要時可提前轉(zhuǎn)正或延長，員工試用期工資按核定薪酬等級的70%計發(fā)。試用期員工考核視同正式員工，但不參與排序，不發(fā)績效工資，考核

14、結(jié)果作為轉(zhuǎn)正定級的依據(jù)調(diào)薪方法區(qū)域調(diào)薪是指銀行根據(jù)分支行在不同的的區(qū)域，根據(jù)當(dāng)?shù)鼐唧w的政策和物價水平等因素的不同而按照一定的比例進行的調(diào)整。 調(diào)整的部分是崗位工資，績效工資全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。崗位工資的調(diào)整方法：兩種方法1.區(qū)域劃分法：根據(jù)經(jīng)濟發(fā)達狀況，劃分為三類區(qū)域，一類區(qū)域為發(fā)達地區(qū)，標(biāo)準(zhǔn)工資；二類區(qū)域中等發(fā)達區(qū)域，同崗位工資的85%-95%；三類區(qū)域為不發(fā)達地區(qū)，同崗位工資的75%-85%；2. 地區(qū)平均工資比例法：根據(jù)每年公布的地區(qū)平均工資，乘以形同的比例系數(shù)的出：=地區(qū)平均工資比例系數(shù)（比如1.5，等于要高出區(qū)域平均工資1.5倍）以及昆明市意外不同區(qū)域分支機構(gòu)崗位工資的確定原則2：績效工資

15、的計算（總行經(jīng)營部門員工）績效工資第一步：計算季度部門績效工資總額 部門績效工資總額=提成指標(biāo)業(yè)務(wù)完成量提成比例第二步：計算該部門某員工應(yīng)得個人績效工資 個人季度績效工資=第三步：將季度考核確定的績效工資等分3個月進行發(fā)放部門整體績效工資系數(shù)）單個員工季度績效考核數(shù)（單個員工個人崗位系數(shù)該員工季度績效考核系某員工個人崗位系數(shù)=nN1績效工資第一步：計算經(jīng)營部門同薪級崗位的平均季度績效工資第二步： 計算員工個人季度績效工資實發(fā)金額： 個人季度績效工資= 經(jīng)營部門同薪級平均工資績效考核系數(shù)第三步：將季度考核確定的績效工資等分3個月進行發(fā)放績效工資的計算（總行非經(jīng)營部門員工）第一步：計算支行季度績效

16、工資總額：按照每年經(jīng)營計劃的核心指標(biāo)的提成比例獲得支行的總體提成 支行績效工資總額=提成指標(biāo)業(yè)務(wù)完成量提成比例第二步：計算支行每位員工個人季度績效工資（不包括柜員和高級客戶經(jīng)理） 個人季度績效工資=第三步：將季度考核確定的績效工資等分3個月進行發(fā)放績效考核工資績效工資的計算（支行）支行整體績效工資系數(shù)）單個員工季度績效考核數(shù)（單個員工個人崗位系數(shù)該員工季度績效考核系某員工個人崗位系數(shù)=nN1 績效工資的計算（高級客戶經(jīng)理）收歸總行管理、建立個人業(yè)務(wù)臺帳、實現(xiàn)客戶經(jīng)理提成制完全以業(yè)績做為績效工資個人季度績效工資=季度完成業(yè)務(wù)量X對應(yīng)提成比例滯后支付：可以提取每季度的績效工資的10%作為風(fēng)險控制，

17、在年底無風(fēng)險責(zé)任后發(fā)放。高級客戶經(jīng)理按照分支行來進行統(tǒng)一核發(fā)，但是有明確的基數(shù)規(guī)定，而且必須及時上報薪酬 = 崗位工資+績效工資+個人業(yè)務(wù)獎勵當(dāng)人力資源體系建立后，每一個客戶經(jīng)理的收入就會很清楚。高級客戶經(jīng)理以下建議：由總行會計結(jié)算部負責(zé)，統(tǒng)一的工資體系個人績效工資=季度完成業(yè)務(wù)量X對應(yīng)提成比例對于目前機構(gòu)改革過程中會出現(xiàn)的行際差距，可暫時由總行會計結(jié)算部制定辦法，對業(yè)務(wù)量少的支行綜合柜員給予一定的額外獎勵綜合柜員 績效工資的計算（綜合柜員）薪酬特區(qū) 以及薪酬特區(qū)的建立和其績效工資的計算對于公司新的業(yè)務(wù)部門，在部門成立之初狀態(tài)下，按照成熟的考核標(biāo)準(zhǔn)將不利于部門的健康發(fā)展，所以建議采取戰(zhàn)略扶持的

18、方式。建議部門建議投資銀行部、金融市場部、國際業(yè)務(wù)部三個事業(yè)部運作的部門率先建立薪酬特區(qū)制度：計算方式第一步：計算季度部門績效工資總額 部門績效工資總額=賬面實現(xiàn)利潤提成比例第二步：計算該部門某員工應(yīng)得個人績效工資 =第三步：將季度考核確定的績效工資等分3個月進行發(fā)放3：年終獎的計算年終獎年終獎由董事會根據(jù)每年的盈利情況，確定發(fā)放的比例、總量和發(fā)放方式可采取如下的計算方式： 第一步：以凈利潤分段累進制提取年終獎發(fā)放總額： 年終獎發(fā)放總額=凈利潤提取比例1+超額實現(xiàn)利潤提取比例2 第二步：部門與分支機構(gòu)年終獎發(fā)放額 第三步：員工年終獎應(yīng)得金額 第七：確定工資總額調(diào)整原則1. 每年由于新增機構(gòu)網(wǎng)點

19、或擴充現(xiàn)有網(wǎng)點銷售力量等引起的員工數(shù)量增加，按照上一財年員工平均工資水平測算需提高的工資總額幅度。 2. 為確保薪酬的內(nèi)部公平性和外部競爭性，同時適應(yīng)企業(yè)整體的發(fā)展節(jié)奏和戰(zhàn)略目標(biāo)。應(yīng)該綜合考慮：昆明市的工資增加指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)的利潤增長率、行業(yè)增長率等因素，進行薪酬水平總體調(diào)整。1. 工資總額調(diào)整=上一年度工資總額+新增員工數(shù)量X上一年度平均工資 2. 工資水平年調(diào)整率=企業(yè)的利潤增長率60%+行業(yè)增長率25%+昆明市工資增長率15%調(diào)整考慮因素調(diào)整方式設(shè)立目的 第八：設(shè)立專項獎勵基金對重點業(yè)務(wù)的開展進行激勵專項獎主要是總行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和實際管理情況，給予員工的現(xiàn)金形式獎勵。管理方式每年在年

20、度工資總額中提取一定比例作為專項獎勵基金使用，專項獎勵基金納入年初預(yù)算報董事會審批總行部門根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要提出需求，經(jīng)行長辦公會審批后執(zhí)行，并報備人力資源部。專項獎的發(fā)放必須遵循整體的工資發(fā)放模式：將獎金分配方案上報人力資源部，然后由計財部統(tǒng)一打款，有利于人力資源部對工資的整體掌控，和對風(fēng)險的控制。正向激勵 第九：適時推行關(guān)鍵崗位長期激勵建議FDYH在內(nèi)外部條件允許時對關(guān)鍵員工進行長期激勵；建議采用虛擬股份、虛擬分紅權(quán)等現(xiàn)金類形式進行。采用上述方式可以避免一般股權(quán)類長期激勵產(chǎn)生的稀釋股份，損害現(xiàn)有股東利益和很難獲得監(jiān)管部門批準(zhǔn)等缺陷。啟用迅速、操作靈活。反向激勵建議對關(guān)鍵崗位員工采用遞延支付。

21、扣減員工一定比例的年度收入，在任期結(jié)束后如預(yù)防的風(fēng)險沒有產(chǎn)生，則全額兌現(xiàn)并支付利息，如果產(chǎn)生風(fēng)險，則根據(jù)風(fēng)險等級和后果嚴(yán)重性進行相應(yīng)扣減；建議年薪制員工扣減績效年薪的15%；總行部門總經(jīng)理、副總經(jīng)理、一級支行長、一級支行風(fēng)險總監(jiān)、一級支行副行長、二級支行長扣減績效工資的10%高級客戶經(jīng)理扣減績效工資的10%其它客戶經(jīng)理扣減績效工資的5%目錄 薪酬考核與戰(zhàn)略的關(guān)系FDYH薪酬考核現(xiàn)狀和問題薪酬考核方案總思路薪酬方案考核方案方案實施建議正略鈞策建議FD采用BSC作為未來戰(zhàn)略實施過程中的評價管理方法與手段。FD可確定需考核領(lǐng)域的關(guān)鍵成功因素，進而確定具體的考核指標(biāo)，并充分利用這些考核結(jié)果衡量FD戰(zhàn)略

22、目標(biāo)的完成情況以平衡記分卡為核心的戰(zhàn)略性績效管理體系1. FD發(fā)展戰(zhàn)略從面向FD中長期經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展方向的戰(zhàn)略目標(biāo)入手2. 不同領(lǐng)域的關(guān)鍵成功要素確定實現(xiàn)上述目標(biāo)所必需滿足的在不同領(lǐng)域中的關(guān)鍵成功要素和目標(biāo)3. 衡量標(biāo)準(zhǔn)和目標(biāo)值基于這些成功要素，有針對性的制定相應(yīng)的衡量指標(biāo)和目標(biāo)值，以跟蹤北一在這些方面取得的進步4. 實施收集實際經(jīng)營數(shù)據(jù)，形成平衡記分卡并以此作為衡量各部門甚至員工的分目標(biāo)完成情況。同時，使企業(yè)獲得持續(xù)性改進的能力從FD戰(zhàn)略出發(fā)，確認需要達到戰(zhàn)略要求所必需的關(guān)鍵成功要素從這些關(guān)鍵成功要素出發(fā)，明確相應(yīng)的衡量指標(biāo)和目標(biāo)值利用這些衡量指標(biāo)體系構(gòu)成的平衡記分卡體系進行戰(zhàn)略執(zhí)行績效管理

23、通過平衡記分卡判斷部門是否達到了目標(biāo)要求，以及在實施過程中指標(biāo)選確是否恰當(dāng)利用在這些關(guān)鍵成功要素領(lǐng)域的實際執(zhí)行結(jié)果評估是否究竟在多大程度上實現(xiàn)了在這些領(lǐng)域的既定目標(biāo)通過對這些關(guān)鍵成功要素領(lǐng)域目標(biāo)達成情況評估北一戰(zhàn)略的實施情況重點業(yè)務(wù)/產(chǎn)品市場占比學(xué)習(xí)與成長I26關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成率IT規(guī)范會執(zhí)行情況新產(chǎn)品研發(fā)與推廣數(shù)量員工滿意度員工能力素質(zhì)IT系統(tǒng)建設(shè)RAROC/EVARA凈利潤增加資本/資產(chǎn)規(guī)模合理有效擴張增加營業(yè)收入增加非息收入增加利息收入增加投資收益風(fēng)險有效控制成本有效控制收入結(jié)構(gòu)變化東盟市場開拓資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)市場份額提升I3人民幣結(jié)算清算量人民幣結(jié)算開戶量中間業(yè)務(wù)收入占比/增幅I5I4I6

24、零售業(yè)務(wù)收入占比/增幅I7重點業(yè)務(wù)/產(chǎn)品銷售量（票據(jù)、理財產(chǎn)品、銀行卡）I8個人存款占比I9中小企業(yè)存款占比I10存/貸市場占比I11財務(wù)市場與客戶內(nèi)部運營客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化公司類優(yōu)質(zhì)客戶占比I12個人類優(yōu)質(zhì)客戶占（余額5萬）I13客戶滿意度/品牌的提升客戶滿意度I14I15品牌價值度I16I21日均存款額、年度任務(wù)完成情況I22內(nèi)部運營效率提升I23業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化I24部門協(xié)作配合度I17成本收入比I18費用控制率I19不良貸款率I20新增不良貸款率I25關(guān)鍵員工招聘完成率I27I28I29I1I2客戶投訴率第一：根據(jù)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)建立FDYH戰(zhàn)略績效指標(biāo)分解圖 類別 關(guān)鍵因素 指標(biāo) 財務(wù)經(jīng)濟增

25、加值不斷增加；風(fēng)險調(diào)整后凈利潤不斷增加；資本/資產(chǎn)規(guī)模合理有效擴張；EVARAROC人均EVA 市場與客戶增加非息收入；（東盟市場開拓、收入結(jié)構(gòu)變化）增加利息收入；（資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)、市場份額提升）擴大市場影響；客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化；客戶滿意度/品牌的提升；人民幣結(jié)算清算量；人民幣結(jié)算開戶量中間業(yè)務(wù)收入占比/增幅；零售業(yè)務(wù)收入占比/增幅重點業(yè)務(wù)/產(chǎn)品銷售量（票據(jù)、理財產(chǎn)品、銀行卡）個人存款占比；中小企業(yè)存款占比存/貸市場占比；重點業(yè)務(wù)/ 產(chǎn)品的市場占比公司類優(yōu)質(zhì)客戶占比；個人類優(yōu)質(zhì)客戶占比（余額5萬）客戶滿意度； 客戶投訴率；品牌價值 內(nèi)部運營成本有效控制資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善內(nèi)部運營效率提升成本收入比；費用控

26、制率不良貸款率；新增不良貸款率日均存款額、年度任務(wù)完成情況內(nèi)部運營效率提升業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化部門協(xié)作配合度學(xué)習(xí)與成長員工能力素質(zhì) IT系統(tǒng)建設(shè)關(guān)鍵員工招聘完成率；關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成率；IT建設(shè)發(fā)展情況；新產(chǎn)品研發(fā)與推廣數(shù)量員工滿意度FDYHBSC框架下的績效考核指標(biāo)庫2022/9/3BSC平衡計分卡KPI關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)優(yōu)勢：把組織戰(zhàn)略轉(zhuǎn)化為有形的目標(biāo)和衡量指標(biāo)，分成四個方面進行考核：財務(wù)、顧客、業(yè)務(wù)流程、學(xué)習(xí)與成長。全面統(tǒng)籌戰(zhàn)略、人員、流程和執(zhí)行四個關(guān)鍵因素，平衡長期和短期、內(nèi)部和外部，確保持續(xù)發(fā)展的管理工具 打破傳統(tǒng)的只注重財務(wù)指標(biāo)的業(yè)績管理方法，克服了傳統(tǒng)的財務(wù)會計模式只能衡量過去發(fā)生的事情（

27、落后的結(jié)果因素），但無法評估組織前瞻性的投資（領(lǐng)先的驅(qū)動因素）的投資，獲得持續(xù)發(fā)展的動力。劣勢：指標(biāo)多，操作過于繁雜優(yōu)勢：KPI關(guān)鍵績效指標(biāo)是對績效構(gòu)成中可控部分的衡量，簡單易操作，結(jié)果導(dǎo)向劣勢：KPI是對重點經(jīng)營活動的衡量，而不是對所有操作過程的反映 ； 對一些無法有量化指標(biāo)的部門無法進行考核；第二：建議根據(jù)不同崗位采取兩種績效考核工具：平衡計分卡指標(biāo)(BSC)和關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)（ KPI）行長；總行部門正職；支行正職董事長、董事、董秘；監(jiān)事長、監(jiān)事部門副職；支行副職；其它員工第三：對FDYH治理層關(guān)鍵崗位設(shè)計考核指標(biāo)董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層同樣按照平衡記分卡的體系設(shè)計KPI考核指標(biāo)，采用年度考核

28、形式 FDYH監(jiān)事長背負監(jiān)事會的考核指標(biāo)； 監(jiān)事會成員的具體考核由FDYH股東代表和監(jiān)事互評為主進行；監(jiān)事會辦公室的考核由監(jiān)事會進行監(jiān)事會董事會 FDYH董事長背負董事會的考核指標(biāo)； 董事會成員的具體考核由FDYH股東代表和監(jiān)事為主進行；董事會辦公室的考核由董事會進行董事長考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重全行業(yè)績RAROC風(fēng)險調(diào)整收益/經(jīng)濟資本100% 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分10%EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本 10%資產(chǎn)規(guī)模期末資產(chǎn)余額10%綜合業(yè)績不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款100%10%出席董事會會議次數(shù)按照需改進(54分

29、以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分股東代表/監(jiān)事會/獨立董事根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分10%對提交董事會相關(guān)議案的審閱審批情況10%對治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化提出議案的數(shù)量和質(zhì)量10%制定高管的薪酬安排與繼任計劃狀況10%公司制度建設(shè)優(yōu)化改進情況10%董事選舉和組成的合理性10%董事長考核指標(biāo)董事考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重綜合業(yè)績出席董事會會議次數(shù)按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分股東代表/監(jiān)事會根據(jù)各

30、項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%對提交董事會相關(guān)議案的審閱審批情況20%對治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化提出議案的數(shù)量和質(zhì)量15%制定高管的薪酬安排與繼任計劃狀況15%到FD現(xiàn)場有效工作時間15%董事選舉和組成的合理性15%董事考核指標(biāo)董事會秘書考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重綜合業(yè)績董事會決議的監(jiān)督執(zhí)行情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分股東代表/董事根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分30%董事會會議召開的數(shù)量和質(zhì)量10%董事會資料的完備性10%投資者關(guān)系管理情況10%對外信息披露的時間和質(zhì)量情

31、況10%年度和臨時股東大會的會務(wù)組織情況10%對于董事和董事會專業(yè)委員會提供的服務(wù)質(zhì)量10%董事會日常事務(wù)管理10%董事會秘書考核指標(biāo)董事會專門委員會專員考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重綜合業(yè)績董事會專門委員會相關(guān)制度的擬定按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分董事長和委員會委員根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分30%董事會專門委員會會議召開的數(shù)量和質(zhì)量10%董事會專門委員會決議的落實情況20%參加列席經(jīng)營層有關(guān)會議的情況10%完成專項調(diào)研任務(wù)的情況20%提交有關(guān)資料的完備性和及時性10

32、%董事會專門委員會專員考核指標(biāo)監(jiān)事長考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重 綜合業(yè)績監(jiān)事長行使職權(quán)的成效 按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分股東代表和獨立監(jiān)事根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分30%監(jiān)事長對公司改革發(fā)展、經(jīng)營管理的監(jiān)督情況 30%監(jiān)事長年度經(jīng)營成果審計情況 20%監(jiān)事長監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)作用的發(fā)揮 20%監(jiān)事長考核指標(biāo)監(jiān)事考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重綜合業(yè)績監(jiān)事行使職權(quán)的成效按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-

33、94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分獨立監(jiān)事與 內(nèi)部監(jiān)事根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行相互定性打分30%監(jiān)事對公司改革發(fā)展、經(jīng)營管理的監(jiān)督情況30%監(jiān)事年度經(jīng)營成果審計情況20%監(jiān)事監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)作用的發(fā)揮20%監(jiān)事考核指標(biāo)第四：對FDYH管理層和各層級經(jīng)營管理單位設(shè)計考核指標(biāo)體系總行部門經(jīng)營層一級支行二級支行行長：100%全行考核指標(biāo)副行長/總會計師/行長助理：60%全行考核指標(biāo)+40%分管部門平均分總經(jīng)理：100%部門考核指標(biāo)副總經(jīng)理：60%部門考核指標(biāo)+40%分管部門工作完成情況行長：70%一級支行考核指標(biāo)+30%管轄行考核指標(biāo)副行長：60%一級支行考核指標(biāo)+40%分管工作完成

34、情況行長：100%全行考核指標(biāo)90%半年平均分+10%能力素質(zhì)評分90季度平均分+10%能力素質(zhì)評分90%季度平均分+10%能力素質(zhì)評分90%季度平均分+10%能力素質(zhì)評分半年考核年度考核季度考核年度考核考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名稱指標(biāo)計算公式或指標(biāo)評價說明考核得分計算權(quán)重財務(wù)RAROC風(fēng)險調(diào)整收益/經(jīng)濟資本100% 考核得分=實際值/經(jīng)營計劃數(shù)X10020%EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本 10%市場與客戶全口徑日均存款余額全口徑日均存款余額存量不低于去年期末水平8%全口徑日均存款增長額當(dāng)年全口徑日均存款上年全口徑日均存款8%全口徑日均儲蓄存款增長額當(dāng)年日均儲蓄存款上年日均儲蓄存款8%中間業(yè)務(wù)凈收入

35、當(dāng)年中間業(yè)務(wù)凈收入上年中間業(yè)務(wù)凈收入10%人民幣結(jié)算清算凈收入當(dāng)年人民幣結(jié)算清算收入當(dāng)年人民幣結(jié)算清算成本6%總行行長考核指標(biāo)考核指標(biāo)(續(xù)) 指標(biāo)類型指標(biāo)名稱指標(biāo)計算公式或指標(biāo)評價說明考核得分計算權(quán)重內(nèi)部運營不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款100% 考核得分=實際值/經(jīng)營計劃數(shù)X1007%新增不良貸款額當(dāng)年新增不良貸款數(shù)量/計劃數(shù)X1003%存貸比存款額/貸款額100%3%成本收入比成本/收入100%7%學(xué)習(xí)與成長新產(chǎn)品銷售凈收入當(dāng)年推出新產(chǎn)品產(chǎn)生的銷售凈收入5%關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)

36、、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分董事會進行打分3%企業(yè)文化建設(shè)效果2%總行行長考核指標(biāo)（續(xù)）紀(jì)委書記、副行長、總師、行長助理考核指標(biāo)紀(jì)委書記、副行長、總師、行長助理分管工作考核按照分管部分得分平均分計算總行前臺部門崗位績效考核方案公司機構(gòu)部中小企業(yè)部票據(jù)保理部個人金融部銀行卡中心投資銀行部國際業(yè)務(wù)部金融市場部考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分 20%市場與客戶日均存款余額存量日均存款余額存量不低于去年期末水平10%日均存款新增數(shù)量日均存款余額-上個考核期末日均存款余額10%中間業(yè)務(wù)凈收入中間業(yè)務(wù)收入中間

37、業(yè)務(wù)支出10%機構(gòu)客戶增量當(dāng)年新增政府、機關(guān)事業(yè)單位、政府融資平臺數(shù)量10%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分5%內(nèi)部運營不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款 100%各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分10%新增不良貸款額當(dāng)年新增不良貸款額度10%成本收入比成本/收入100%10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果實際完成培訓(xùn)小時數(shù)5%1、公司機構(gòu)部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分 20%市場與客戶日均存款余額存量日均存款余額存量不低

38、于去年期末水平10%日均存款新增數(shù)量日均存款余額-上個考核期末日均存款余額10%中間業(yè)務(wù)凈收入中間業(yè)務(wù)收入中間業(yè)務(wù)支出10%優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)客戶增量當(dāng)年新增優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)客戶數(shù)量（指一般性貸款超過10萬人民幣的客戶）10%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分5%內(nèi)部運營不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款 100%各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分10%不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款100%10%成本收入比成本/收入100%10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果實際完成培訓(xùn)小時數(shù)5%2、中小企業(yè)部考核指標(biāo)考核指

39、標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分 10%市場與客戶日均外幣存款余額存量日均存款余額存量不低于去年期末水平10%日均外幣存款新增數(shù)量日均存款余額-上個考核期末日均存款余額5%人民幣結(jié)算清算量當(dāng)年人民幣結(jié)算清算量25%中間業(yè)務(wù)凈收入中間業(yè)務(wù)收入中間業(yè)務(wù)支出10%新增代理行數(shù)量當(dāng)年新增代理行數(shù)量10%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分5%內(nèi)部運營不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款100%5%新增不良貸款額當(dāng)年新增不良貸款額度5%成本收入比成本/收入100%10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果實際完成培訓(xùn)小

40、時數(shù)5%3、國際業(yè)務(wù)部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分 20%市場與客戶投行業(yè)務(wù)凈收入投行業(yè)務(wù)收入投行業(yè)務(wù)支出15%重點業(yè)務(wù)/產(chǎn)品銷售量當(dāng)年本部門重點業(yè)務(wù)/產(chǎn)品的銷量15%優(yōu)質(zhì)投行客戶增量當(dāng)年新增優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量（指簽訂了財務(wù)顧問協(xié)議的客戶）20%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分5%內(nèi)部運營投行業(yè)務(wù)占中間業(yè)務(wù)比重當(dāng)年投行業(yè)務(wù)收入/中間業(yè)務(wù)收入100%各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分10%成本收入比成本/收入100%10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成

41、效果實際完成培訓(xùn)小時數(shù)5%4、投資銀行部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計劃的程度進行打分30%市場與客戶票據(jù)保理業(yè)務(wù)凈收入票據(jù)保理收入票據(jù)保理業(yè)務(wù)支出20%重點業(yè)務(wù)/產(chǎn)品銷售量當(dāng)年本部門重點業(yè)務(wù)/產(chǎn)品的銷量10%新客戶增量當(dāng)年新增客戶數(shù)量10%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款100%10%成本收入比成本/收入100%各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果實際完成培

42、訓(xùn)小時數(shù)10%5、票據(jù)保理部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶自營業(yè)務(wù)投資收益自營業(yè)務(wù)投資收入/計劃數(shù)20%代客業(yè)務(wù)投資收益代客業(yè)務(wù)投資收入/計劃數(shù)15%新客戶增量當(dāng)年新增代理交易客戶數(shù)量15%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分5%內(nèi)部運營頭寸預(yù)報管理水平頭寸預(yù)報的及時性與準(zhǔn)確性各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分10%成本收入比成本/收入100%10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果實際完成培訓(xùn)小時數(shù)5%6、金融市場部考核指標(biāo)考核指標(biāo)

43、指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶儲蓄存款日均余額存量日均存款余額存量不低于去年期末水平10%儲蓄存款日均余額增量日均存款余額-上個考核期末日均存款余額10%中間業(yè)務(wù)凈收入中間業(yè)務(wù)收入中間業(yè)務(wù)支出10%優(yōu)質(zhì)個人客戶增量當(dāng)年新增優(yōu)質(zhì)個人客戶數(shù)量（指存款余額高于5萬人民幣的客戶）10%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分5%內(nèi)部運營不良貸款率（次級類貸款可疑類貸款損失類貸款）各項貸款100%各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分10%新增不良貸款額當(dāng)年新增不

44、良貸款額度10%成本收入比成本/收入100%10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果實際完成培訓(xùn)小時數(shù)5%7、個人金融部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)利潤額賬面利潤額各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶卡用戶增長計劃完成率當(dāng)年卡用戶增長量/當(dāng)年計劃卡用戶增長量100%15%卡均交易量當(dāng)年銀行卡交易總額/當(dāng)年銀行卡發(fā)行量100%20%銀行卡發(fā)行量當(dāng)年銀行卡發(fā)行數(shù)量10%客戶滿意度每收到一次投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營成本收入比成本/收入100%各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分15%學(xué)

45、習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果實際完成培訓(xùn)小時數(shù)10%8、銀行卡中心考核指標(biāo)總行中臺部門崗位績效考核方案風(fēng)險管理部信用審批部法律合規(guī)部稽核審計部計劃財務(wù)部會計結(jié)算部運營管理部信息技術(shù)部考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分10%內(nèi)部運營部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%信

46、貸審批完成質(zhì)量20%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%1、信用審批部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營風(fēng)險管理制度和政策的制定情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分分管

47、副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分10%風(fēng)險管理工具方法的應(yīng)用實施情況10%部門年度重點工作完成情況20%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%2、風(fēng)險管理部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(

48、95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%合規(guī)管理體系建設(shè)情況20%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%3、法律合規(guī)部考核指標(biāo) 考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(9

49、5-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%稽核工作制度建設(shè)效果10%稽核檢查完成質(zhì)量和重大問題處理效果10%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%4、稽核審計部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分10%內(nèi)部運營財務(wù)報告準(zhǔn)確性每出現(xiàn)一次錯誤，扣5分10%部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-8

50、9分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%計財內(nèi)部制度建設(shè)10%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%5、計劃財務(wù)部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營業(yè)務(wù)處理出錯情況每出錯一次扣5分10%結(jié)算賬目的完整性帳目有不完整情況扣5分10%部門年度重點工

51、作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%6、會計結(jié)算部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營運營業(yè)務(wù)出錯情況每出現(xiàn)一次錯誤扣5分20%部

52、門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%7、運營管理部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分15%內(nèi)部運營信息技術(shù)年度重點工作完成度按照需

53、改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分10%系統(tǒng)設(shè)備維護情況9%系統(tǒng)運行重大故障率9%研發(fā)項目完成進度與質(zhì)量9%新產(chǎn)品開發(fā)支持完成率10%部門協(xié)作配合度9%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果9%8、信息技術(shù)部考核指標(biāo)總行后臺部門崗位績效考核方案辦公室（黨委辦公室）人力資源部（黨委組織部）行政保衛(wèi)部黨群工作部（企業(yè)文化部）紀(jì)檢監(jiān)察部工會辦公室考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成

54、計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%品牌宣傳工作完成度10%制度建設(shè)工作完成度10%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%1、辦公室考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分

55、，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營人員招聘達成率年度實際招聘人數(shù)/年度計劃數(shù)100%和年度計劃比較,比年度計劃百分值每少5%,扣5分,滿分100.低于基準(zhǔn)值則該項得分為0,各指標(biāo)的基準(zhǔn)值不同5%培訓(xùn)計劃完成率年度實際培訓(xùn)次數(shù)/年度計劃數(shù)100%5%績效評價工作及時有效性按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分5%薪酬工作完成效果5%部門年度重點工作完

56、成情況20%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%2、人力資源部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%安保案件處理的及時

57、性15%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化15%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%3、行政保衛(wèi)部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%企業(yè)文化建設(shè)工作管理情

58、況20%業(yè)務(wù)流程完善與優(yōu)化10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%4、黨群工作部考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營部門重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分20%紀(jì)檢監(jiān)察制度制訂的完備性1

59、0%案件處理質(zhì)量10%授信業(yè)務(wù)認定工作完成度10%部門協(xié)作配合度10%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%5、紀(jì)檢監(jiān)察室考核指標(biāo)考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)全行EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本（機會成本） 各項指標(biāo)滿分100分，按照實際完成計化的程度進行打分20%市場與客戶內(nèi)部客戶滿意度每收到一次有效部門投訴，扣2分滿分100,扣除后的得分為該指標(biāo)最終得分10%內(nèi)部運營部門年度重點工作完成情況按照需改進(54分以下)、需努力(55-69分)、合格(70-89分)、良好(90-94分)、優(yōu)秀(95-100分)五個級別進行評分分管副行長根據(jù)各項指標(biāo)完成情況,進行定性打分30%業(yè)務(wù)

60、流程完善與優(yōu)化15%部門協(xié)作配合度15%學(xué)習(xí)與成長關(guān)鍵員工培訓(xùn)完成效果10%6、工會辦公室考核指標(biāo)支行關(guān)鍵崗位績效考核方案一級支行長二級支行長高級客戶經(jīng)理中級、初級、助理、見習(xí)客戶經(jīng)理綜合柜員支行長考核指標(biāo)指標(biāo)類型指標(biāo)名量化評價公式指標(biāo)說明權(quán)重財務(wù)RAROC風(fēng)險調(diào)整收益/經(jīng)濟資本100% 根據(jù)各項指標(biāo)計劃完成情況進行打分20%EVA稅后凈營業(yè)利潤資本成本 10%日均存款余額日均存款余額不低于上年度末水平10%日均存款增量日均存款余額-上個考核期末日均存款余額10%日均儲蓄存款增量日均儲蓄存款余額-上個考核期末日均儲蓄存款余額10%中間業(yè)務(wù)凈收入中間業(yè)務(wù)收入中間業(yè)務(wù)支出10%票據(jù)業(yè)務(wù)量承兌、直貼