合同模板詐騙實(shí)用培訓(xùn)教程

1、合同詐騙合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、設(shè)定陷阱等手段騙取對(duì)方財(cái)產(chǎn)的行為?；蛘呤呛贤环疆?dāng)事人有意隱瞞真實(shí)情況，或有意告知對(duì)方虛假情況，誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤的意思表示，從而與之簽訂或履行合同的行為。行為簡(jiǎn)介合同詐騙，即行為人必須有使對(duì)方當(dāng)事人受欺詐而陷入錯(cuò)誤，并因此為意思表示，從而與之簽訂或履行合同;有欺詐行為。欺詐行為既能夠表現(xiàn)為欺詐人以一定的方法有意使對(duì)方當(dāng)事人陷入錯(cuò)誤，也能夠表現(xiàn)為欺詐人以一定的方法有意阻礙對(duì)方當(dāng)事人使其發(fā)生錯(cuò)誤;既能夠表現(xiàn)為積極的作為方式，也能夠表現(xiàn)為本應(yīng)作為而有意不作為的方式;受欺詐人因受欺詐而陷入錯(cuò)誤。那個(gè)地點(diǎn)所講的“

2、錯(cuò)誤”，是指對(duì)合同內(nèi)容及其他重要情況的認(rèn)識(shí)缺陷。例如，誤將劣質(zhì)產(chǎn)品認(rèn)為是優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，誤將有重大瑕疵的標(biāo)的物認(rèn)為無(wú)暇疵，誤認(rèn)為欺詐人有履行合同的能力等等。這種錯(cuò)誤，必須是因欺詐人的欺詐行為所致，即受欺詐人陷入錯(cuò)誤與欺詐人的欺詐行為之間有因果關(guān)系;受欺詐人因錯(cuò)誤而為意思表示，與之簽訂或履行合同。錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)必須是進(jìn)行意思表示的直接緣故。刑法條例法院合同詐騙罪是中國(guó)1997年修訂后的刑法新設(shè)立的罪名，是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物數(shù)額較大的行為。依照中國(guó)刑法的規(guī)定，犯合同詐騙罪數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有

3、其他嚴(yán)峻情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特不巨大或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。合同詐騙的常見(jiàn)形式其表現(xiàn)形式有如下五種： 1、以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同。2、以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保。3、沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同方法，詐騙對(duì)方當(dāng)事人接著簽訂和履行合同。4、收受對(duì)方當(dāng)事人給付的物資、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿。5、以其他方法騙取當(dāng)事人財(cái)物。合同詐騙的類(lèi)型依照國(guó)家工商局統(tǒng)計(jì)，合同欺詐有逐年增多的趨勢(shì)。合同履約率已由20世紀(jì)90年代的70%下降到50%，在沒(méi)有履行的合

4、同中，相當(dāng)一部分是利用合同進(jìn)行詐騙，且在新的社會(huì)形勢(shì)下，合同詐騙也出現(xiàn)了一些新特點(diǎn)，由于此類(lèi)案件增多，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域出現(xiàn)嚴(yán)峻的合同信譽(yù)危機(jī)，污染了社會(huì)風(fēng)氣。合同詐騙有以下表現(xiàn)形式： 一、以合法形式掩蓋非法勾當(dāng)行騙者為了便于實(shí)施詐騙的目的，專門(mén)持偽造的或他人的身份證件，到工商治理部門(mén)登記注冊(cè)成立公司，然后，以公司名義招聘職員、培訓(xùn)職員，由職員進(jìn)行詐騙，整個(gè)詐騙過(guò)程，真正的幕后策劃人始終不露面。因此，合同詐騙案件最終被追究刑事責(zé)任的通常差不多上公司的業(yè)務(wù)員或一般職員，而隱藏在合法公司后面的策劃人因?yàn)闃O少直接與受騙者接觸，從而得以躲避法律制裁。以合法公司名義行騙，能夠減少行騙的風(fēng)險(xiǎn)，增加行騙手段的隱蔽

5、性。更有甚者，公司連自己招聘的職員都騙，情節(jié)十分惡劣。二、重操舊業(yè)者多屢騙不爽行騙者多數(shù)是具有多次行騙劣跡的行家老手，通常一旦罪行被識(shí)破，便立即聞風(fēng)而逃。當(dāng)他們認(rèn)為風(fēng)聲不緊的時(shí)候，就會(huì)重操舊業(yè)。因?yàn)樗麄冴P(guān)于行騙手段十分熟悉，因此在專門(mén)短時(shí)刻內(nèi)他們便能夠迅速成立詐騙組織，實(shí)施詐騙行為，而且，為躲避法律懲處，他們會(huì)吸取教訓(xùn)，得手后立即銷(xiāo)聲匿跡，給有關(guān)部門(mén)查辦造成困難。三、運(yùn)用見(jiàn)證手法騙取信任合同詐騙公證和律師見(jiàn)證的形式，是較為流行的法律見(jiàn)證形式。正是由于這兩種形式社會(huì)效果好，也為老百姓所熟知，行騙者容易抓住這種心理，從而體現(xiàn)其合作項(xiàng)目和合同的真實(shí)性。受騙者現(xiàn)在更多的方法是，合作項(xiàng)目和合同差不多上受

6、法律愛(ài)護(hù)的，若對(duì)方違約，通過(guò)法律程序能夠保障自己的權(quán)利。這也使得受騙者內(nèi)心如吃了定心丸一樣，完全相信行騙者，從而被行騙者多次騙走財(cái)物，有時(shí)甚至連續(xù)被騙還毫無(wú)察覺(jué)。值得一提的是，這種方法，通常在受騙者尚且猶豫不決時(shí)，行騙者只要使用這種方法，受騙者都會(huì)信以為真從而受騙上當(dāng)?shù)?。四、冒用他人名義實(shí)施詐騙犯罪分子身份證、單位證明等證件均為偽造，并特不善于偽裝，虛張聲勢(shì)甚至假借他人資產(chǎn)以顯示事實(shí)上力，投其所好甚至對(duì)受害單位方主管人員進(jìn)行行賄，以騙取其信任。五、偽造擔(dān)保票據(jù)非法獵取以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保實(shí)施合同詐騙。犯罪分子或利用高科技手段偽造此類(lèi)票據(jù)，足以亂真，或以非法手段獵取，不易

7、被察覺(jué)。 預(yù)防合同詐騙的方法同詐騙應(yīng)以是否超過(guò)經(jīng)營(yíng)范圍為標(biāo)準(zhǔn)推斷項(xiàng)目的真實(shí)性。在與對(duì)方商談合作項(xiàng)，詳細(xì)了解對(duì)方的經(jīng)營(yíng)范圍。假如對(duì)方在合作項(xiàng)目中的行為，超出其工商登記核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍，則對(duì)方的行為至少是違法的，應(yīng)引起高度重視，必要時(shí)可向法律專業(yè)人士咨詢。切忌腦子一熱，一擲千金的行為。 認(rèn)清合同公證和見(jiàn)證的內(nèi)容。一般而言，公證和見(jiàn)證的內(nèi)容，只是能夠證明雙方在合同上的簽名是真實(shí)的。簽名的真實(shí)并不必定是合同本身內(nèi)容的真實(shí)。因此，簽訂合同時(shí)應(yīng)多留個(gè)心眼，不要輕易被合同外在形式所蒙蔽。核實(shí)對(duì)方人員、單位的真實(shí)性。關(guān)于首次交易的對(duì)象，廠商們應(yīng)通過(guò)查驗(yàn)身份證或前往工商局查詢資料來(lái)核實(shí)對(duì)方人員、單位的真實(shí)性，防止

8、不法分子利用虛假身份和單位行騙。注意交易過(guò)程中的反常現(xiàn)象。盡管不法分子想出了許多較為隱蔽的詐騙方法，但在實(shí)施過(guò)程中并非無(wú)跡可尋，這就需要商家們?cè)诮灰走^(guò)程中多幾個(gè)心眼，注意一些反?，F(xiàn)象，例如幾次交易后突然增加交易量、交接物資時(shí)拖延時(shí)刻、對(duì)方人員提供情況相互不符、頻繁變換聯(lián)系方式等等。最大限度幸免出現(xiàn)人貨分離的情況。不法分子想騙取物資，絕大多數(shù)情況下都想方設(shè)法讓送貨人與物資分離，在拖住送貨人的同時(shí)，其同伙將物資臨時(shí)藏匿。因此，供貨方在送貨時(shí)，如未收到足夠的貨款，應(yīng)幸免人貨分離，給不法分子以可趁之機(jī)。充分利用政府職能部門(mén)及金融系統(tǒng)資源，及時(shí)核有用于抵押物品、票據(jù)的真實(shí)性。在交易過(guò)程中，假如碰到對(duì)方以

9、房產(chǎn)、物資、票據(jù)作為抵押的情況，應(yīng)該盡快通過(guò)房產(chǎn)、銀行等部門(mén)核有用來(lái)抵押物品的真實(shí)性及是否重復(fù)抵押，降低受騙幾率。對(duì)那些不熟悉的購(gòu)貨人，盡量幸免收取其開(kāi)出的“遠(yuǎn)期支票”。因?yàn)槔谩翱疹^期票”實(shí)施詐騙是犯罪分子的慣用手法，他們往往利用支付貨款的“檔期”，轉(zhuǎn)移物資后逃匿或者將物資銷(xiāo)售一空后潛逃。相關(guān)問(wèn)題探討依照刑法第二百二十四條的規(guī)定，合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物數(shù)額較大的行為。合同詐騙罪是一種以合同為掩護(hù)、手段隱蔽、情況復(fù)雜的詐騙犯罪。在所有的詐騙犯罪案件中，合同詐騙案件占有相當(dāng)高的比例，已成為刑事司法實(shí)踐中的熱點(diǎn)

10、、難點(diǎn)。一、合同詐騙罪中“合同”認(rèn)定問(wèn)題合同詐騙罪中的“合同”的性質(zhì)認(rèn)定，原則上應(yīng)當(dāng)掌握在適用中國(guó)實(shí)行合同法的合同范圍。合同法第二條規(guī)定，本法所稱合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)的協(xié)議?；橐?、收養(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議適用其他法律的規(guī)定。因此常見(jiàn)的有債權(quán)合同、抵押合同、質(zhì)押合同、土地使用轉(zhuǎn)讓合同等民事合同。一些不直接發(fā)生債權(quán)關(guān)系的如合伙合同、聯(lián)營(yíng)合同、承包合同等也應(yīng)當(dāng)在內(nèi)，因?yàn)樵擃?lèi)合同侵害的客體應(yīng)當(dāng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。二、合同詐騙罪“非法占有目的”的認(rèn)定問(wèn)題“非法占有目的”屬于主觀方面問(wèn)題。這一問(wèn)題的焦點(diǎn)是：“非法占有的目的”是在什么時(shí)候產(chǎn)生，是否必須在合

11、同簽訂的當(dāng)時(shí)就有?依舊能夠在合同簽訂后產(chǎn)生?常見(jiàn)的“借雞下蛋”和“拆東墻堵西墻”的行為如何認(rèn)定?從理論上講，犯罪行為實(shí)施的當(dāng)時(shí)，必須是明知自己是在利用經(jīng)濟(jì)合同，以欺騙手段，實(shí)施騙取公私財(cái)物的行為。應(yīng)當(dāng)是直接有意，過(guò)失和間接有意不能構(gòu)成犯罪。社會(huì)處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，一些合同當(dāng)事人在沒(méi)有資金情況下，依靠以虛構(gòu)事實(shí)騙得的資金進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，盈利了能夠履行合同，虧損了則無(wú)法返還騙取的資金。一般被稱為“拆東墻補(bǔ)西墻”或“借雞下蛋”的情況。這種情況在實(shí)踐中，一般都屬于事實(shí)不行確定的情況，在審判實(shí)踐中，這類(lèi)案件判決的事實(shí)都沒(méi)有確定為“借雞下蛋”，特不是對(duì)“成功勝算機(jī)會(huì)專門(mén)少，毫無(wú)希望”的情況，專門(mén)難確認(rèn)是“借雞下蛋

12、”的主觀心理依舊合同詐騙的心理。因此一般都以簽訂合同時(shí)，就有犯罪有意認(rèn)定。但在事實(shí)上假如有的證據(jù)確實(shí)能確定是“借雞下蛋”的事實(shí)，應(yīng)當(dāng)按照民事欺詐處理。合同詐騙罪是目的犯，以“非法占有”為目的。非法占有目的的有無(wú)是認(rèn)定合同詐騙罪的關(guān)鍵。三、劃清合同詐騙與合同欺詐的界限合同欺詐是指以獵取不平等的經(jīng)濟(jì)利益為目的，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中有意以不真實(shí)的情況作為真實(shí)的意思表示，使他人推斷錯(cuò)誤，從而達(dá)到在發(fā)生、變更、消滅一定經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系時(shí)獲得優(yōu)于對(duì)方當(dāng)事人的經(jīng)濟(jì)利益的行為。構(gòu)成合同欺詐的條件，一是行為人主觀上有欺騙對(duì)方的有意;二是客觀上實(shí)施了一定程序的欺騙行為;三是使對(duì)方當(dāng)事人產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué)簽訂了合同;四是合同沒(méi)有履行或沒(méi)有完全履行，使對(duì)方當(dāng)事人蒙受經(jīng)濟(jì)損失。進(jìn)行合同欺詐的行為人為了獵取對(duì)自己有利而對(duì)他人不利的經(jīng)濟(jì)利益，總是千方百計(jì)地躲避法律，在手段上更是花樣翻新。實(shí)踐中把握的原則刑法規(guī)定的合同詐騙手段是“虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相”，合同法和民法通則規(guī)定的民事欺詐的是“以欺詐、脅迫手段”。兩種行為的相同點(diǎn)是：“制造虛假的事實(shí)，使用了欺騙手段”和非法(違反刑法和民法之不)獵取了財(cái)物。二者的不同點(diǎn)是：在主觀有意上合同詐騙者在簽訂合同或履行合同時(shí)全然就