某地區(qū)業(yè)務管理及管理知識操作規(guī)程

1、PAGE PAGE 40中國郵政政儲蓄銀銀行湖北北省分行行公司業(yè)業(yè)務同城票據據交換業(yè)業(yè)務操作作規(guī)程業(yè)務概述述同城票據據交換是是為了滿滿足收、付款人人在同一一城市或或規(guī)定區(qū)區(qū)域但不不在同一一行處開開戶的企企事業(yè)單單位和個個人之間間辦理資資金清算算的需要要,由開開戶銀行行將有關關的結算算票據持持往指定定場所相相互交換換代收、代付票票據,相相互交換換清算資資金頭寸寸的金融融行為,是商業(yè)業(yè)銀行間間結算工工作的一一項重要要內容。同城票票據交換換由當地地人民銀銀行統(tǒng)一一組織實實施和管管理，通通過交換換票據方方式并按按照人行行相關規(guī)規(guī)定在同同一票據據交換區(qū)區(qū)域辦理理各商業(yè)業(yè)銀行和和金融機機構之間間各種款款項

2、的票票據資金金清算。同城交交換與行行內匯劃劃、大額額實時、小額批批量并稱稱為資金金匯劃的的四種渠渠道。當當收款人人或付款款人在本本地他行行開戶時時，客戶戶可選擇擇同城交交換渠道道辦理資資金的結結算。由于各地地人民銀銀行對票票據交換換規(guī)定有有所不同同，本規(guī)規(guī)程以京津冀冀地區(qū)票票交相關關規(guī)定修修訂，各各地可參參考本規(guī)規(guī)程，結結合當地地人行具具體規(guī)定定制定實實施細則則。相關規(guī)定定1支票票、銀行行匯票、銀行本本票、特特種轉賬賬憑證、信匯、進進賬單、托收憑憑證、稅稅單等遵遵循各地地人民銀銀行規(guī)定定的允許許參加同同城交換換業(yè)務的的各種票票據，統(tǒng)統(tǒng)稱為交交換票據據。托收收憑證相相關業(yè)務務處理見見委托托收款、

3、托收承承付操作作規(guī)程。2印章章的管理理與使用用1）同城城清算專專用章：屬重要要業(yè)務印印章。按按當地人人行要求求的式樣樣統(tǒng)一進進行刻制制，由清清算處理理崗保管管與使用用，在提提出的票票據上加加蓋。2）交換換場次戳戳記(如如“一交”、“二交”)：非非重要業(yè)業(yè)務印章章。根據據當地人人行的規(guī)規(guī)定刻制制并使用用。若當當地人民民銀行的的同城清清算專用用章上有有反映參參加場次次的內容容，則不不需要交交換場次次戳記；否則在在提出的的票據上上需要加加蓋交換換場次的的戳記。由清算算處理崗崗保管與與使用。3同城城票據交交換資金金清算時時，與人人行的資資金清算算通過清清算行在在人行開開立的清清算賬戶戶完成，行內各各間

4、接參參與者與與清算行行的資金金清算通通過其在在省行開開立的清清算賬戶戶來完成成。4參加加票據交交換的機機構必須須堅持“及時處處理、差差額清算算；先借借后貸、收妥抵抵用；銀銀行不予予墊款”的原則則。例如如：收、付款銀銀行之間間受理支支票，在在提交開開戶行以以后要等等銀行通通過內部部賬務處處理（或或票據清清算）將將款項從從出票人人賬戶付付出，并并收入持持票人賬賬戶后才才能抵用用。5收妥妥抵用票票據退票票規(guī)定1）每日日只進行行一場交交換清算算的，隔隔日必須須退票。隔日未未退票的的，提出出行于隔隔日清算算完畢后后（即提提出票據據后第二二天清算算完畢后后）入賬賬。2）每日日進行二二場交換換清算的的，隔場

5、場必須退退票。隔隔場未退退票的，提出行行于提出出票據后后第二場場清算完完畢后入入賬。3）超過過規(guī)定的的退票時時間后不不允許退退票。（上午110:330之前前，下午午4:000之前前）6轉銷銷模式交換行對對于提出出借記票票據的轉轉銷處理理，分為為自動轉轉銷模式式和手工工轉銷模模式。1）自動動轉銷模模式：系系統(tǒng)預先先維護同城交交換名冊冊，對對本交換換行和對對方交換換行參加加的交換換場次進進行維護護。提出出票據后后，系統(tǒng)統(tǒng)自動根根據交換換日期、本交換換行和對對方交換換行參加加的交換換場次的的組合（2-22、1-11、2-11或1-22）、交換換軋差等等要素，計算確確定提出出票據的的轉銷時時機。轉轉銷

6、時機機到，系系統(tǒng)自動動對滿足足條件的的提出票票據做轉轉銷的賬賬務處理理。適用于實實行不允允許隔場場退票、提出借借記票據據轉銷時時間為隔隔場、交交換場次次每日固固定且交交換資金金清算次次數與場場次匹配配的同城城票據交交換區(qū)域域。 公司業(yè)務務系統(tǒng)對對轉銷模模式進行行參數化化設置。我行具具有同城城票據交交換資格格的營業(yè)業(yè)機構，可根據據所參加加的票交交所的實實際情況況選擇設設定轉銷銷模式。設定自自動轉銷銷模式的的，系統(tǒng)統(tǒng)在交換場場次切換換后，自動對對滿足條條件的票票據進行行轉銷的的賬務處處理。交換場次次切換由由人工發(fā)發(fā)起，對對于提入入票據尚尚未處理理完畢的的，系統(tǒng)統(tǒng)控制不不得切換場場次。2）手工工轉銷

7、模模式：由操作作員根據據實際情情況人工工確認提提出票據據的轉銷銷時間。人工確確認提出出票據的的轉銷要要素有：交換日日期、交交換場次次、對方方行交換換場次。適用于人人行對提提入票據據的退票票時間無無嚴格要要求、提提出借記記票據轉轉銷時間間固定或或不固定定、交換換場次資資金清算算次數不不匹配的的同城票票據交換換區(qū)域。交換場次次切換由由人工發(fā)發(fā)起，可可以跳空空場次切切換；對提入入未處理理憑證不不進行控控制，仍仍可以進進行場次次切換。7崗位位分離制制度辦理同城城票據交交換，實實行經辦辦員、復復核員、票據交交換員（清算處處理崗）三分離離，相互互制約，不得兼兼崗混崗崗。票據據交換員員不得兼兼管客戶戶賬戶、

8、系統(tǒng)內內往來賬賬戶、同同業(yè)往來來賬戶、其他應應付款等等過渡賬賬戶的賬賬務處理理與對賬賬；不得得兼管業(yè)業(yè)務專用用章和重重要空白白憑證。8其他他規(guī)定遵照當地地人民銀銀行的規(guī)規(guī)定執(zhí)行行?；疽笄?各行行要根據據當地人人行要求求，制定定票據交交換管理理規(guī)定。對提出出提入票票據的控控制、進進出交換換場地、交換時時間、交交換人員員身份確確認、票票據交接接簽收手手續(xù)、特特殊情況況處理等等作出明明確規(guī)定定。凡進進出本營營業(yè)網點點的交換換票據一一律由指指定專人人負責受受理、登登記、交交接。2認真真核對有有關印章章提出行對對提出交交換的憑憑證要認認真審查查、復核核，無誤誤后，按按規(guī)定加加蓋有關關印章，并附提提出

9、票據據交換清清單；提提入行對對提入憑憑證要審審查核對對是否加加蓋規(guī)定定的有關關印章，無誤后后才能進進行賬務務處理。3加強強交換票票據審核核與管理理對提出、提入的的貸方憑憑證必須須認真逐逐筆核對對清單上上的收付付款單位位賬號、金額，保證原原始憑證證與清單單上的內內容相符符，防止止作案分分子偷換換憑證；認真核核對憑證證要素，防止錯錯提；嚴嚴密交換換票據交交接手續(xù)續(xù)，在裝裝包前或或拆包后后要認真真核對清清單與票票據實物物是否相相符，防防止空提提。對交換的的票據必必須密封封或裝包包加鎖并并按規(guī)定定進行存存放保管管，不得得將交換換的票據據帶回家家中，不不得委托托他人代代理交換換，不得得在交換換途中辦辦理

10、與交交換無關關的事宜宜。如委委托專業(yè)業(yè)公司代代為傳遞遞票據交交換包的的，應與與公司簽簽訂協(xié)議議，明確確責任，并建立立交接登登記簿，嚴密交交接簽收收手續(xù)。交換人人員應定定期檢查查交換包包是否完完好無損損，并妥妥善保管管和使用用交換包包，確保保票據、憑證不不被損壞壞或丟失失。4同城城票據交交換必須須將收受受的票據據按場次次全部提提出交換換，不得得截留積積壓，不不得擅自自涂改、更改票票據及附附件內容容；代收收他行票票據必須須保證收收妥抵用用，未收收妥款項項不得提提前簽發(fā)發(fā)進賬單單回單。5遵守守查詢查查付制度度。對出出現的出出數正常常退票范范圍外的的票據與與清單上上的賬號號不符、金額不不符、空空提、清

11、清單涂改改、提入入貸方憑憑證無相相關印章章等情況況必須查查詢。查查詢查付付必須堅堅持有疑疑必查、查必徹徹底，有有查必復復、復必必詳盡的的原則。6發(fā)展展趨勢：實行集集中處理理提回票票據的處處理模式式1）對提提回的票票據原則則上不返返回原開開戶行處處理，有有條件的的行應集集中處理理提回票票據；實實行集中中處理提提回票據據的，應應做好工工作場地地、工作作人員的的管理，確保賬賬務不錯錯不亂。2）提回回票據集集中處理理模式，指營運運中心（業(yè)務集中中處理中中心）對其所轄轄同城票據據交換區(qū)域域內的所有網網點的提提回票據據做集中、統(tǒng)一處處理，以以大幅降降低管理理和運營成成本，提提升其會會計結算算業(yè)務集集約化經

12、經營和扁扁平化管管理的水水平。3）交換換提回的的票據由由營運中中心操作作員按規(guī)定進行行審核，確確保提回回票據的的真實性性、合法法性、完完整性和和準確性性。審核核無誤后后，按提入入行交換換號、收收付款方、業(yè)業(yè)務種類類分別進進行處理理。操作流程程交換提出出交換票據據的提出出，是由由經辦柜柜員在受受理支票票、銀行行本票、銀行匯票票、銀行行承兌匯匯票、信信匯等業(yè)業(yè)務時，通過不不同的交交易，分分別選擇擇“交換提提出”渠道辦理理的。通通過交換換提出，將票據據提到交交換所。客戶填單單辦理支票票、銀行行本票、銀行匯匯票和銀銀行承兌兌匯票付付款、儲儲蓄往來來處理時時，需填填“進賬單單”（一式式三聯(lián)）；辦理理匯兌

13、匯出出業(yè)務需需填“信匯憑憑證”（一式式四聯(lián)）；辦理理其他轉轉賬時，需需填特種種轉賬憑證。同時提提交相應應的票據據。經辦柜員員審核收到客戶戶提交的的需通過過同城交換換提出的的票據后后，應按規(guī)規(guī)定進行行審核。審核的的主要內內容為：1票據據和結算算憑證是是否按中中國人民民銀行統(tǒng)統(tǒng)一規(guī)定定印制。2票據據和結算算憑證的的填寫是是否按規(guī)規(guī)定記載載，記載載的事項項是否齊齊全，出出票金額額、出票票日期、收款人人名稱不不曾更改改，其他他記載事事項更改改的是否否已由原原記載人人簽章證證明。3票據據和結算算憑證的的大小寫寫金額是是否一致致，憑證證上下聯(lián)聯(lián)次金額額是否相相符。4背書書轉讓的的票據是是否在規(guī)規(guī)定的范范圍

14、內轉轉讓，其其背書是是否連續(xù)續(xù)，簽章章是否符符合規(guī)定定，背書書使用粘粘單的是是否按規(guī)規(guī)定在粘粘接處簽簽章。5對不不同票據據和結算算憑證還還應對其其特性方方面進行行審核。具體可可參見相相關業(yè)務務的操作作規(guī)程。系統(tǒng)錄入入及實物物傳遞本部分僅僅介紹基基本流程程，具體體操作見見匯票、本票、支票等等業(yè)務相相關規(guī)程程。1經辦辦柜員（指A柜柜或B柜柜，下同同）經辦員審審核無誤誤后，根根據不同同的票據據種類，選擇調用用0660022活期存存款支取取、060001活活期存款款存入 、062204銀銀行本票票付款、061105銀銀行匯票票代理付款款 、0773033銀行承承兌匯票票付款、080001匯匯兌匯出出0

15、62205銀銀行本票票超期付付款、0660033其他轉轉賬、0660055儲蓄往往來交易易等交交易，交交易方式式或匯劃劃途徑選選擇“交換提提出”，同時輸輸入關鍵鍵要素，打印“內部通通用憑證證”。記賬交交易成功功后，系系統(tǒng)自動動登記同同城票據據提出登登記簿，票據交交換狀態(tài)態(tài)顯示為為“待提出出”。 2復核核柜員Ctrll+R”調用復核交易，輸入該該筆業(yè)務務的“前臺流流水號”，輸入相關必錄錄事項。在票據、憑證相相應聯(lián)次次上加蓋蓋柜員名名章，交交經辦員員。若提出借借方憑證證，不需復復核。3經辦辦柜員1）經辦辦柜員在在票據、憑證相相應聯(lián)次次上加蓋蓋“受理憑憑證專用用章”，交客戶戶留存。若提出出貸方票票據

16、，則則在相應應票據上上蓋“轉訖章章”作當天天業(yè)務檔檔案留存存。2）每日日定時，調用同城票票據交換換清單打印印交易易，選擇擇打印“提出交交換票據據核對表表”，將各種種票據憑證證和“提出交交換票據據核對表表”一并交交票據交交換員。4票據據交換員員（指DD柜，即即清算處處理崗，下同）1）收齊齊本機構構經辦柜柜員交來來的票據據與“提出交交換票據據核對表表”核對無無誤后，調用101101交交換提出出交易易，根據交交易界面面提示輸輸入“交換所所號”“提出交交換日期期”“提出出交換場場次”等信息息“交換狀狀態(tài)”選擇“待提出出”界面反反顯所有有待提出出的票據據信息，逐筆核核對系統(tǒng)統(tǒng)記錄的的信息與與實物信信息一

17、致致后，將將改變票票據的提提出狀態(tài)態(tài)為“已提出”。此時時，“同城票票據提出出登記簿簿”中，票據據交換狀狀態(tài)為“已提出出”。2）調用用1440022同城票票據交換換清單打印印交易易，打印印“匯總機機構提出出清單”，與留檔檔的票據據、進帳帳單一起起作為當當天業(yè)務務檔案留留存。3）當地地票據交交換所，使用清清分機要要求打碼碼的，票據交換換員應按按要求進進行打碼碼，并打印印提出批數數卡、總控卡卡等（具具體參照照當地人人行規(guī)定定）。按照當當地人行行的要求求在提出出票據上上加蓋“同城票票據清算算專用章章”。5業(yè)務務管理平平臺業(yè)務務管理員員當地票據據交換所所要求進進行電子子數據傳傳遞的，需在本本行系統(tǒng)統(tǒng)內導

18、出出提出的的電子信信息，采采用磁盤盤傳遞或或網絡傳傳輸的形形式上報報人民銀銀行。業(yè)業(yè)務管理理員調用用050002交換換票據文文件導出出交易易，在主機機生成提提出文件件，文件件名編寫寫規(guī)則：BERRGT_OUTT.9位位機構.8位日日期2位場次次。6票據據交換員員1）按當當地人行行規(guī)定封封裝交換換包，并并在“同城票票據交換換交接登登記簿”上登記記本次提提出票據據的“交接日日期”、“交接時時間”、“封袋鎖鎖扣號碼碼”等詳細細信息，簽字蓋蓋章。2）當地地人行要要求電子子數據傳傳遞的，交換員員將符合合當地人人民銀行行規(guī)定的的提出文文件以磁磁盤或網網絡方式式提出。會計分錄錄1支行行提出借借方憑證證時，

19、摘要為為：提出出借方憑憑證借：跨行行清算資資金往來來同城票票據交換換貸：其他他應付款款同城票票據交換換提出戶戶2支行行提出貸貸方憑證證時：摘要為：提出貸貸方憑證證借：單位位活期存存款XX活活期存款款本金貸：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算交換提入入實物傳遞遞1.交換換員票據交換換員收到交換包包后，檢查查交換包包包裝完完好，在在交接登登記簿上上簽收。打開交交換包后后，檢查查鎖扣號號碼是否否為袋內內記錄的的號碼，核對交交換清單單上票據據張數、金額與與提入票票據明細細清單是是否一致致。對提提入票據據進行審審核和驗印（貸貸方票據據不需驗驗?。?，系統(tǒng)錄錄入，錄錄入完畢畢交經辦辦柜員。票據交換換員收

20、到到交換提入入的銀行行匯票解解訖通知知聯(lián)后，進行審審核并將將銀行匯匯票解訖訖通知聯(lián)聯(lián)進行驗驗印、核押，核對無誤誤后，在在密押旁旁邊加蓋蓋個人名名章，并并進行系系統(tǒng)錄入入，錄入入完畢后后交經辦柜員員。系統(tǒng)錄入入手工提入入 1票票據交換換員：票據交換換員審核核票據無誤誤后，調調用1100001交換換提入交易，選選擇數據據來源，“1-手手工”，如果是是正常提提入，則則票據來來源選擇擇“正常”，若提提入的是是他行退退票，票票據來源源選擇“退票”逐筆錄錄入提入入票據的的詳細信信息后提提交。系系統(tǒng)自動動登記“同城票票據提入入登記簿簿”。電子信息息提入1管理理平臺，業(yè)務管管理員：業(yè)務管理理員調用用05000

21、4交換換票據文文件導出出交易易，將收收到磁盤盤文件或或通過網網絡傳輸輸的文件件上送到到主機，按照“BERRGT_IN.9位機機構.88位日期期2位場次次”的規(guī)則編寫寫文件名名。 2票票據交換換員：調用1100001交換換提入交交易，根根據數據據來源，選擇數數據來源源：“2-磁磁盤”或“3-聯(lián)聯(lián)網”，輸入“文件名名稱”后，提提交。系統(tǒng)自自動登記記“同城票票據提入入登記簿簿”。經辦人員員審核經辦人員員收到票票據交換換員交來來的票據據后對以以下內容容進行審審核：1票據據和結算算憑證是是否按中中國人民民銀行統(tǒng)統(tǒng)一規(guī)定定印制。2票據據和結算算憑證的的填寫是是否按規(guī)規(guī)定記載載，記載載的事項項是否齊齊全，出

22、出票金額額、出票票日期、收款人人名稱不不曾更改改，其他他記載事事項更改改的是否否已由原原記載人人簽章證證明。3票據據和結算算憑證的的大小寫寫金額是是否一致致，憑證證上下聯(lián)聯(lián)次金額額是否相相符。4背書書轉讓的的票據是是否在規(guī)規(guī)定的范范圍內轉轉讓，其其背書是是否連續(xù)續(xù)，簽章章是否符符合規(guī)定定，背書書使用粘粘單的是是否按規(guī)規(guī)定在粘粘接處簽簽章。5.是否否加蓋提提出行同同城清算算專用章章和其它它當地人人民銀行行要求的的章戳。6.轉賬賬支票的的簽章是是否與預預留印鑒鑒相符。7對不不同票據據和結算算憑證還還應對其其特性方方面進行行審核。具體可可參見相相關業(yè)務務的操作作規(guī)程。交換軋差差完成交換換提入錄錄入后

23、，調用100002交交換軋差差交易易，將本本場提入入的票據據頭寸與與上一場場提出的的票據頭頭寸進行行軋差，與人行行軋差報報單軋差差金額相相核對系統(tǒng)錄入入1.票據據交換員員調用100002交交換軋差差交易易，將系系統(tǒng)軋差差金額與與人行軋軋差報單單軋差金金額相核核對。系系統(tǒng)軋差差金額=（提出出借-提提出貸）+（提提入貸-提入借借），若若金額為為負數，說明應應扣我行行在人行行清算戶戶資金。2完成成100002交交換軋差差交易后后，如需需對100001交交換票據據提入交易登登記的票票據進行行修改，則需先對100002交交換軋差差交易進進行沖正正，再進進行修改改。修改改后需重重新調用用100002交交換

24、軋差差交易進行行軋差確確認。3當手手工錄入入的人行行軋差數數與系統(tǒng)統(tǒng)軋差數數核對不不符時，系統(tǒng)統(tǒng)將提示示是否選選擇掛賬賬處理（掛賬金金額=人人行軋差差單金額額系統(tǒng)自自動計算算軋差數數）。4掛賬賬后若查查明原因因，通過過0660033其他轉轉賬交交易向相相應客戶戶賬扣劃相相應金額額。會計分錄錄1支行行（票據據交換行行）為清清算行的的處理1）與人人行軋差差時，如如為應收收人行款款，摘要要為：收收人行同同城清算算款借：存放放中央銀銀行款項項準備金金貸：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算與人行軋軋差時，如為應應付人行行款，摘摘要為：付人行行同城清清算款借：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算貸：

25、存放放中央銀銀行款項項準備金金2）軋差差不符，先掛賬賬，如為為應付款款（客戶戶）時，摘要為為：應付付多余軋軋差款借：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算貸：其他他應付款款待轉同同城清算算款軋差不符符，先掛掛賬，如如為應收收款時，摘要為為：應收收多余軋軋差款借：其他他應收款款待轉同同城清算算款貸：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算3）掛賬賬后，查查明原因因需付客客戶賬（對公賬賬戶）時時，摘要為為：同城城多余應應付款入入賬借：其他他應付款款待轉同同城清算算款貸：單位位活期存存款XX 活期存存款本金掛賬后，查明原原因需付付客戶賬賬（儲蓄蓄賬戶）時，摘摘要為：同城多多余應付付款入賬賬借：其他他應

26、付款款待轉同同城清算算款貸：行內內資金往往來儲蓄往往來掛賬后，查明原原因需收收客戶賬賬（對公公賬戶）時，摘摘要為：同城多多余應收收款入賬賬借：單位位活期存存款XX 活期存存款本金貸： 其其他應收收款待轉同同城清算算款掛賬后，查明原原因需收收客戶賬賬（儲蓄蓄賬戶）時，摘摘要為：同城多多余應收收款入賬賬借：行內內資金往往來儲蓄往往來貸：其他他應付款款待轉同同城清算算款2二級級分行營營業(yè)部或或其他支支行（票票據交換換行以外外的行）為清算算行的處處理（略）3一級級分行為為清算行行的處理理（略）退票提出票據據退票提出票據據退票即即我行提提出的票票據被他他行退回回。電話退票票3.4.1.1.1實物物傳遞當

27、我行提提出的他他行票據據，被他他行退票票時，根根據當地地人民銀銀行的規(guī)規(guī)定，在在規(guī)定的的退票通通知時限限內，由由提入行行負責采采取電話話、傳真真或網絡絡的形式式，將票票據的詳詳細信息息和退票票理由通通知原票票據提出出行，等等下一場場次進行行實物退退票。票票據交換換員，確確認票據據確為本本行提出出，且未未過人民民銀行規(guī)規(guī)定的退退票時限限后，接接受對方方的信息息，并回復復對方已已經收到到退票信信息。票據交換換員手工工填制“退入票票據電話話記錄（通知單單）”（一式三三聯(lián)），加蓋支行行網點“轉訖章章”和個人名章章。將“退入票票據電話話記錄（通知單單）”的第一一聯(lián)交前前臺經辦辦柜員。票據交換換員在接接收

28、到的退退票信息息（傳真真件或網網絡傳輸輸的打印印件）上上加蓋“轉訖章章”與“退入票票據電話話記錄（通知單單）”第三聯(lián)聯(lián)一并保保存。3.4.1.11.2 系統(tǒng)錄錄入經辦柜員員接到票票據交換換員送來來的“退入票票據電話話記錄（通知單單）”的第一一聯(lián)后，調用102201提提出票據據退票交易，錄入“憑證種種類”、“憑證號碼碼”、“對方交交換號”“提出出交換日日期”“提出交交換場次次”等信息后后，退票方方式選擇擇“電話退票票”，根據提提入行提提示的退退票理由由選擇“退票理理由”后，提提交。3.4.1.11.3 會計分分錄1支行行提出借借方憑證證發(fā)生電電話退票票時，摘摘要為：提出借借方憑證證電話退退票借：

29、其他他應付款款同城票票據交換換提出戶戶（活期期）貸：其他他應付款款同城票票據交換換退票戶戶2支行行提出貸貸方憑證證發(fā)生電電話退票票時， 摘要要為：提提出貸方方憑證電電話退票票借：其他他應付款款同城票票據交換換退票戶戶貸：單位位活期存存款XX活活期存款款本金實物退票票3.4.1.22.1實物物傳遞1票據據交換員員票據交換換員在本本場提入入的票據據中收到到他行退退票的退退票信封封。調用用1000011交換提提入交交易，錄錄入信息，票據據來源選選擇“退票”，將退票票、退票票理由書書與“退入票票據電話話記錄（通知單單）”的第二二聯(lián)，一一并交前前臺經辦辦柜員。2經辦辦柜員經辦柜員員接到票票據交換換員交來

30、的“退入票票據電話話記錄（通知單單）”的第二二聯(lián)，登登記“退票登登記簿”，持票票人來行行時簽收收，將退退票和“退票理理由書”退持票票人。退退票若需需要重提提的，則則在系統(tǒng)統(tǒng)進行相相關錄入入后重新新交給票票據交換換員進行行交換提提出。3.4.1.22.2系統(tǒng)錄錄入1經辦辦柜員調用1102001提出出票據退退票交交易，錄錄入“憑證種種類”、“憑證號號碼”、“對方交交換號”“提出出交換日日期”“提出交交換場次次”等信息息后，退退票方式式選擇“實物退退票”，根據據提入行行提示的的退票理理由選擇擇“退票理理由”后，根根據票據據的實際際情況選選擇處理理標志提提交。如如果票據據確實需需要退回回客戶，選擇“0

31、-入入賬”；如果票票據錯提提入非出出票行，需要重重新提出出，選擇擇“1-退退票重提提”，修改相相應信息息，提交交，系統(tǒng)聯(lián)聯(lián)動在“同城票票據提出出登記簿簿”中記錄錄為“待提出”狀態(tài)，該筆退退票將在在下一場場次交換換提出，打印“提入退退票處理理清單”。2. 票票據交換換員票據交換換員調用用1001011交換提提出交交易，將將票據狀狀態(tài)從“待提出出”改為“已提出出”3.4.1.22.3會會計分錄錄1支行行（受托托行）提提出借方方憑證發(fā)發(fā)生實物物退票時時，摘要為為：提出出借方憑憑證實物物退票借：其他他應付款款同城票票據交換換退票戶戶貸：跨行行清算資資金往來來同城票票據交換換2支行行（受托托行）提提出貸

32、方方憑證發(fā)發(fā)生實物物退票時時，摘要要為：提提出貸方方憑證實實物退票票借：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算貸：其他他應付款款同城票票據清算算退票戶戶支行再次次提出貸貸方憑證證時，摘摘要為：提出退退回貸方方憑證借：其他他應付款款同城票票據清算算退票戶戶貸：跨行行清算資資金往來來同城票據據清算若付款人人要求不不再提出出，則增增加付款款人賬戶戶資金，摘要為為：退回回貸方憑憑證入客客戶賬借：其他他應付款款同城票票據清算算退票戶戶貸：單位位活期存存款XX活活期存款款本金提入票據據退票電話退票票我行提入入的票據據因大小小寫金額額不符等等原因需需要退回回給提出出行時，根據當當地人民民銀行規(guī)規(guī)定，票票據交

33、換換員在規(guī)規(guī)定的退退票通知知時限內內，采取取電話、傳真或或網絡的的形式，將票據據的詳細細信息和和退票理理由通知知原票據據提出行行，等下下一場次次進行實實物退票票。實物退票票3.4.2.22.1實物物傳遞1票據據交換員員票據交換換員完成成交換票票據提入入登記后后，將檢檢查不合合格的票票據轉交交經辦柜柜員，進進行退票票處理。2經辦辦柜員經辦柜員員填制“退票理理由書”加蓋“業(yè)務公公章”和經辦辦人名章章，連同同票據一一并交票票據交換換員。由由票據交交換員裝裝入退票票專用信信封或票票據交換換信封，提出交交換。登登記“退票登登記簿”。3.4.2.22.2 系統(tǒng)統(tǒng)錄入經辦柜員員調用102002提入入票據退退

34、票交交易，錄錄入憑證證類別、號碼、金額及及提入行行號、退退票理由由等，提提交，打打印“提入退退票處理理清單”。3.4.2.22.3 會計分分錄1提入入借方憑憑證發(fā)生生退票的的處理，摘要為為：提入入借方憑憑證退票票借：其他他應收款款同城票票據清算算退票戶戶貸：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算支行將退退票的票票據再次次提出時時，摘要為為：提出出誤提入入借方憑憑證借：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算貸：其他他應收款款同城票票據清算算退票戶戶2提入入貸方憑憑證發(fā)生生退票的的處理支行提入入時發(fā)生生退票掛掛賬，摘摘要為：提入貸貸方憑證證退票借：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算貸：其他他應

35、付款款同城票票據清算算退票戶戶支行再次次將票據據提出時時，摘要要為：提提出誤提提入貸方方憑證借：其他他應付款款同城票票據清算算退票戶戶貸：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算透支退票票相關規(guī)規(guī)定及處處理1.可按按人行空頭支支票行政政處罰操操作流程程（暫暫時沒有有）的有關規(guī)規(guī)定，從從客戶賬賬上扣取取相應的的透支罰罰金，柜柜員可根根據系統(tǒng)統(tǒng)提示金金額進行行手工罰罰款處理理。2. 按按照規(guī)定定代扣補補償金的的，填制制兩借一一貸“特種轉轉賬憑證證”，調用其他轉轉賬交易扣扣收罰金金，一聯(lián)聯(lián)借方憑憑證做客客戶回單單，另一一聯(lián)借方方憑證提提出票據據交換，一聯(lián)貸貸方憑證證作為記記賬憑證證。3. 如如果客戶戶

36、賬戶余余額不足足支付罰罰金，則則填制兩兩借一貸貸特種轉轉賬憑證證，專夾夾保管，待有客客戶資金金入賬時時，調用用其他轉轉賬交易扣扣收罰金金，一聯(lián)聯(lián)借方憑憑證作為為客戶回回單，另另一聯(lián)借借方、貸貸方憑證證分別作作借、貸貸方記賬賬憑證。4.其他他操作同同提入票票據退票票操作流流程。入賬交換批次次入賬提出票據據批次轉銷銷入賬所有的提提出票據據退票處處理完畢畢后，對對需本場場轉銷的的上一場場提出借借記票據據，經人人工發(fā)起起系統(tǒng)自自動進行行轉銷批次入賬賬。3.5.1.11.1 系統(tǒng)錄錄入1經辦辦柜員調調用100003交交換批次次入賬交易，類類別選擇擇“0-正正?！?，功能能選擇“1-轉銷銷”，根據界界面提示

37、示錄入：“交換所所號”“交換日日期”“交換行行號”“交換場場次”等欄目目信息后后，提交交。2經辦辦柜員調調用1140002同城城交換清清單打印印 交交易，打打印“提出票票據未轉轉銷清單單”， 將將報表中中轉銷狀狀態(tài)為“未處理理”的票據據，進行行手工入入賬處理理。3.5.1.11.2 實物物傳遞1.經辦辦柜員調調用1140002同城城交換清清單打印印 交交易，打打印“提出借借記轉銷銷成功明明細清單單”，對清清單上已已經轉銷銷的票據據，在其其對應的的“進賬單單”第二聯(lián)聯(lián)加蓋“轉訖章章”和個人人名章作作記賬憑憑證, 日終后后將“進賬單單”第二聯(lián)聯(lián)和“提出借借記轉銷銷成功明明細清單單”，連同同其他業(yè)業(yè)

38、務憑證證歸檔，上交事事后監(jiān)督督。2.經辦辦柜員在在本機構構提出借借記票據據已經成成功入賬賬的“進賬單單”第三聯(lián)聯(lián)上加蓋蓋“轉訖章章”，退持票票人。3.5.1.11.3會會計分錄錄提出借記記票據未未發(fā)生退退票，直直接入客客戶賬，摘要為為：提出出借方憑憑證入客客戶賬借：其他他應付款款同城票票據交換換提出戶戶貸：單位位活期存存款XX活活期存款款本金提入票據據批次入賬賬交換軋差差處理完完畢后，對本場場提入的的票據，作提入批次次入賬。3.5.1.22.1 系統(tǒng)錄錄入1經辦辦柜員調調用100003交交換批次次入賬交易，類別選選擇“0-正正?！保δ苣苓x擇“1-提提入”，根據界界面提示示錄入：“交換所所號”

39、“交換日日期”“交換行行號”“交換場場次”等欄目目信息后后，提交交。2經辦辦柜員調調用1140002同城城交換清清單打印印 交交易，打打印“提入票據據未入賬賬清單”， 將將報表中中轉銷狀狀態(tài)為“未處理理”的票據據，進行行手工入入賬處理理。3如在在1000044交換批批次入賬賬交易易完成后后，發(fā)現現已入賬賬的票據據需退票票時，需需通過140002同同城交換換清單打印印交易易，打印印出“提入票票據入賬賬成功清清單”，查出出該筆票票據入賬賬的交易易流水號號，通過過1000033交換批批次入賬賬 類別別選擇“1-沖沖正”，經業(yè)業(yè)務主管管授權后后，把該該筆款項項沖回到到交換換軋差后的未未處理狀狀態(tài)，再再

40、進行相相應處理理。提入入票據入入賬的沖沖正，可可以進行行單筆交交易的沖沖正。3.5.1.22.2實實物傳遞遞若提入貸貸方票據據，經辦辦員在其其對應的的“進賬單單”第二聯(lián)聯(lián)加蓋“轉訖章章”作記賬賬憑證, 日終終后連同同其他業(yè)業(yè)務憑證證歸檔，在“進賬單單”第三聯(lián)聯(lián)上加蓋蓋“轉訖章章”，交收收款人做做收款通通知。若提入借借方票據據，在支支票、匯匯票和本本票上蓋蓋“轉訖章章”，隨“交換提提入入賬賬成功清清單”作為當當天業(yè)務務檔案保保管。3.5.1.22.3 會計分分錄1）支行行提入借借方票據據，入賬賬時摘要要為：提提入借方方憑證借：單位位活期存存款XX活活期存款款本金貸：跨行行清算資資金往來來同城票票

41、據清算算2）支行行提入貸貸方票據據，入賬賬時摘要要為：提提入貸方方憑證借：跨行行清算資資金往來來同城票票據清算算貸：單位位活期存存款XX活活期存款款本金交換手工工入賬銀行匯票票和大額額其他票據據的轉銷和和入賬，須經業(yè)業(yè)務主管管授權，進行手手工入賬賬。其它它需單筆筆入賬的票據據也可進進行手工工入賬，電子驗驗印未通通過的票票據，手手工入賬賬前需再再次進行行電子驗驗印。轉銷手工工入賬3.5.2.11.1 系統(tǒng)錄錄入1經辦辦柜員調調用1140002同城城交換清清單打印印交易易打印“提出票票據未轉轉銷清單單”，將報表表中轉銷銷狀態(tài)為為“未處理理”的票據據，進行行交換手手工入賬賬。2經辦辦柜員調調用110

42、0004交換換手工入入賬交交易，交交易類別別選擇“0-正正?！?，功能能選擇“1-轉轉銷”，錄入入“交換所所號”、“交換行行號”、“交換日日期”、“交換場場次”的信息息后，提提交。根根據界面面反顯的的待轉銷銷的票據據明細信信息，逐逐筆選定定，選擇擇處理標標志“1-入賬賬”，提交交。對于于超出系系統(tǒng)設定定的同城城大額交交易參數數的票據據及銀行行匯票轉轉銷和入入賬，須須經業(yè)務務主管授授權。3.5.2.11.2實實物傳遞遞1.經辦辦柜員調調用1140002同城城交換清清單打印印 交交易，打打印“提出借借記轉銷銷成功明明細清單單”，對清清單上已已經轉銷銷的票據據，在其其對應的的“進賬單單”第二聯(lián)聯(lián)加蓋“

43、轉訖章章”作記賬賬憑證, 日終終后填寫寫“進賬單單”第二聯(lián)聯(lián)和“提出借借記轉銷銷成功明明細清單單”，連同同其他業(yè)業(yè)務憑證證歸檔，上交事事后監(jiān)督督。2.經辦辦柜員在在本機構構提出借借記票據據已經成成功入賬賬的“進賬單單”第三聯(lián)聯(lián)上加蓋蓋“轉訖章章”，退持票票人。提入手工工入賬3.5.2.22.1 系統(tǒng)錄錄入1.操作作員調用用140002同同城票據據交換清單單打印交易，打印“提入票據據未入賬賬清單”，找出出其對應應的提入入票據，調用100004交交換手工工入賬交易，進進行人工工入賬。2.如有有因余額額不足待待處理的的票據，由柜面面人員負負責通知知客戶。如客戶戶在規(guī)定定時間內內將頭寸寸補足的的，調用

44、用100004交交換手工工入賬交易作作手工入入賬處理理；如客客戶在規(guī)規(guī)定時間間內不能能將頭寸寸補足的的，調用用交換換票據退退票交交易做退退票處理理。3手工工入賬后后，如果果發(fā)現將將不應入入賬的票票據進行行了入賬賬，可以以將該筆筆交易進進行沖正正。原經經辦柜員員在原交交易當日日，調用用1000044交換手手工入賬賬交易易，交易易類別選選擇“1-沖沖正”，輸入入原“入賬日日期”“入賬流流水”，提交交。界面面反顯該該筆票據據的詳細細信息，確認無無誤后，經業(yè)務務主管授授權后，提交。3.5.2.22.2實實物傳遞遞若提入貸貸方票據據，經辦辦員在其其對應的的“進賬單單”第二聯(lián)聯(lián)加蓋“轉訖章章”作記賬賬憑證

45、, 日終終后連同同其他業(yè)業(yè)務憑證證歸檔，在“進賬單單”第三聯(lián)聯(lián)上加蓋蓋“轉訖章章”，交收收款人做做收款通通知。若提入借借方票據據，在支支票、匯匯票和本本票上蓋蓋“轉訖章章”，隨“交換提提入入賬賬成功清清單”作為當當天業(yè)務務檔案保保管。交換場次次切換交換場次次切換后后，受理理的票據據將作為為下一批批票據進進行提出出。基本規(guī)定定1.自動動轉銷模模式下，由人工工發(fā)起系系統(tǒng)自動動進行交交換場次次切換，并且按按日期和和場次遞遞增的方方式切換換。參加兩兩場交換換的網點點一天必必須切換換兩次；參加一一場交換換的網點點一天只只能切換換一次。對提入入未處理理憑證進進行控制制，即提提入票據據未處理理完不可可切換場

46、場次；手工轉轉銷模式式下，由人人工進行行交換場場次切換換，可以以跳空場場次切換換；對提提入未處處理憑證證不進行行控制，仍然可可以進行行場次切切換。關關于自動動轉銷模模式和手手工轉銷銷模式將將在同城城參數維維護部分分詳細介介紹。2.每個個交換場場次只能能切換一一次。3.如果果交換場場次日期期、場次次的切換換發(fā)生錯錯誤，須須報維護護部門進進行修改改。4.具有有交換行行號的網網點，即即使當天天沒有發(fā)發(fā)生交換換業(yè)務，在規(guī)定定時間也也必須執(zhí)執(zhí)行1101002交換換場次切切換交交易。系統(tǒng)錄入入本場次提提出票據據處理完完畢后，柜員或或操作員員調用101102交交換場次次切換交易，把交換換場次切切換到下下一個

47、場場次。緊急更改改場次基本規(guī)定定1在交交換場次次切換以以后，出出現需要要修改交交換場次次的票據據（如場場次切換換后，有有一張急急需提出出或作了了提出又又不需提提出的票票據）時時，緊急急變更場場次。2對同同一筆票票據，只只能允許許緊急變變更一次次場次。3變更更的場次次范圍：只允許許將原交交換場次次向前或或向后變變更一個個場次。4緊急急變更場場次需要要支行網網點業(yè)務務主管授授權。系統(tǒng)錄入入票據交換換員調用102203緊緊急更改改場次交易，根據實實際情況況，選擇交交易功能能。修改改單筆交交換場次次時，選擇擇“單筆變變更”；修改整整個場次次所有已已提出的的票據的的交換場場次時，選擇“交換區(qū)區(qū)域變更更”

48、；修改指指定的提提入行的的已提出出票據的的交換場場次時，選擇“單一機機構變更更”。根據據界面提提示，輸輸入：“交換所所號”、“原交換換日期”、“原交換換場次”、“新交換換日期”、“新交換換場次”欄目信信息后，經業(yè)務務主管授授權，提提交。單單一機構構變更時時必須輸輸入“對方交交換行號號”。選擇“單筆變變更”時，還必須輸輸入“對方交交換行號號”、“借貸別別”、“憑證種種類”、“憑證號號碼”、“憑證金金額”的信息息。同城參數數維護（業(yè)務管管理平臺臺操作）同城參數數維護主主要對交交換所號號、交換換行號、交換模模式等參參數進行行維護。這里，首先對對交換模模式作一一概述。根據系系統(tǒng)對交交換場次次切換、借記

49、票票據轉銷銷等同城城交換相相關事項項的控制制方式，目前交交換模式式分為自自動轉銷銷模式和和手工轉轉銷模式式兩種。1）自動動轉銷模模式關于借記記票據轉轉銷：系系統(tǒng)預先先維護同城交交換名冊冊，對對本交換換行和對對方交換換行參加加的交換換場次進進行維護護。提出出票據后后，系統(tǒng)統(tǒng)自動根根據交換換日期、本交換換行和對對方交換換行參加加的交換換場次的的組合（2-22、1-11、2-11或1-22）、交換換軋差等等要素，計算確確定提出出票據的的轉銷時時機。轉轉銷時機機到，經人人工發(fā)起起系統(tǒng)自自動對滿滿足條件件的提出出票據做做轉銷的的賬務處處理。關于場次次切換：交換場場次切換換由人工工發(fā)起，對于提入入票據尚尚

50、未處理理完畢的的，系統(tǒng)統(tǒng)控制不不得切換場場次。自動轉銷銷模式適適用于實實行不允允許隔場場退票、托收票票據轉銷銷時間為為隔場、交換場場次每日日固定且且交換資資金清算算次數與與場次匹匹配的同同城票據據交換區(qū)域域。2）手工工轉銷模模式：關于借記記票據轉轉銷：由由操作員員根據實實際情況況人工確確認提出出票據的的轉銷時時間。人工確確認提出出票據的的轉銷要要素有：交換日日期、交交換場次次、對方方行交換換場次。關于場次次切換：交換場場次切換換由人工工發(fā)起，可以跳跳空場次次切換；對提入入未處理理憑證不不進行控控制，仍仍可以進進行場次次切換。手工轉銷銷模式適適用于人人行對提提入票據據的退票票時間無無嚴格要要求、

51、借借記票據據轉銷時時間固定定或不固固定、交交換場次次資金清清算次數數不匹配配的同城城票據交交換區(qū)域域。交換參數數維護票據交換換所是指指實施票票據交換換及清算算職能的的當地人人民銀行行的執(zhí)行行機構。交換所所號是系統(tǒng)統(tǒng)內區(qū)別別各地區(qū)交交換所編編制的號號碼。交交換所號號由4位位數字組組成，交交換所號號的編碼碼規(guī)則：前2位位省代碼碼，后22位順序序號。一級分行行負責管管理分行行內交換換所號。下級機機構需要要新增交換換所號，由申請請單位提提出書面面申請，由一級級分行按按照順序序編排交交換所號號，并在在系統(tǒng)內內進行維維護。1新增增（1）業(yè)業(yè)務管理理平臺業(yè)業(yè)務管理理員，調調用050014交交換所號號維護交易

52、，提交后后，選擇擇“添加”選項，按照界面面提示輸輸入“交換所所號”“交換所所名稱”“每天天交換場場次數”“年終終交換場場次數”欄目，提交。（2）服服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)業(yè)務管理理員，操操作標準準數據更更新交易易，更新新同城票票據交換換所編碼碼表。2刪除除（1）業(yè)業(yè)務管理理平臺業(yè)業(yè)務管理理員，調調用0550144交換所所號維護護交易易，提交后后，選擇擇指定的的交換所所號，“刪除”選項，提交。（2）服服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)業(yè)務管理理員，操操作標準準數據更更新交易易，更新新同城票票據交換換所編碼碼表。交換行號號維護支行網點點提出書書面申請請加入當當地人民民銀行同同

53、城票據據交換，得到同同意批復復，由人人民銀行行確定生效效時間，并領取取同城票票據清算算章。1新增增交換行行號支行網點點通過管轄轄行向當當地人民民銀行提提出書面面申請，加入同同城票據據交換。當地人人民銀行行審批通通過后，確定生生效時間間，發(fā)放放同城票票據清算算章。（1）新新增交換換行號業(yè)務管理理平臺的的業(yè)務管管理員，根據當當地人民民銀行的的批復，調用050013交交換參數數維護交易，提交后后，選擇擇“添加”選項，按照界界面提示示輸入：“交換機機構交換換行號”“交換換所號”“本行行機構號號”“交換模模式”“代理行行標志”“交換日日期”“交換場場次”欄目，提交。（2）更更新同城城交換名名冊表業(yè)務管理

54、理平臺業(yè)業(yè)務管理理員，調調用0050116同城城交換名名冊表維維護交易，新新增同城城票據交交換名冊冊。具體體參見同同城交換換名冊表表維護部部分的規(guī)規(guī)定。服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)業(yè)務主管管，調用用0114044標準數數據更新新交易，更新交交換名冊冊。（3）更更新機構構信息更新直接接參與和和間接參參與同城城票據交交換的支支行網點點的機構構信息。一級分分行業(yè)務務管理平平臺，綜綜合管理理員，調調用011001機構構維護交易，經綜合合主管授授權，修修改機構構信息欄欄中的“交換所所號”，“交換行行號”，“是否直直接參與與者”三個欄欄目的內內容。服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)務主主

55、管下載載標準數數據，更更新機構構信息。2變更更交換行行號已參加同同城票據據交換的的金融機機構變更更交換所所號、交交換場次次、票據據交換號號等事項項時，應應由其管管轄行向向當地人人民銀行行提交書書面申請請。由當當地人民民銀行對對申報的的信息進進行審核核。審核核通過的的，當地地人民銀銀行確定定生效時時間，并并下發(fā)生生效通知知。（1）修修改交換換行號分行業(yè)務務管理平平臺的業(yè)業(yè)務管理理員，根根據當地地人民銀銀行的批批復，調調用0050116交換換參數維維護交易，提交后后，選定定需要修修改的信信息后，按照界界面回顯顯的信息息：“交換機機構交換換行號”“交換換所號”“本行行機構號號”“交換模模式”“代理行

56、行標志”“交換日日期”“交換場場次”，修改改相應欄欄目的內內容后，提交。（2）更更新同城城交換名名冊表分行業(yè)務務管理平平臺，業(yè)業(yè)務管理理員，調調用0050116同城城交換名名冊表維維護交易，修修改同城城票據交交換名冊冊。具體體參見同同城交換換名冊表表維護部部分的規(guī)規(guī)定。服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)業(yè)務主管管，調用用0114044標準數數據更新新交易，更新交交換名冊冊。（3）更更新機構構信息更新直接接參與和和間接參參與同城城票據交交換的支支行網點點的機構構信息。一級分分行業(yè)務務管理平平臺，綜綜合管理理員，調調用0011001機構構維護交易，經綜合合主管授授權，修修改機構構信息欄欄中的

57、“交換所所號”，“交換行行號”，“是否直直接參與與者”三個欄欄目的內內容。服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)業(yè)務主管管下載標標準數據據，更新新機構信信息。刪除金融機構構申請退退出同城城票據交交換，應應由其管管轄行向向當地人民民銀行提提出書面面申請，。當地地人民銀銀行審核核并確定定生效時時間后，下發(fā)生生效通知知，同時時，收回回票據清清算章。（1）修修改交換換行號業(yè)務管理理平臺的的業(yè)務管管理員，根據當當地人民民銀行的的批復，調用交換參參數維護護交易，提交后后，選定定需要修修改的信信息后，按照界界面回顯顯的信息息：“交換機機構交換換行號”“交換換所號”“本行行機構號號”“交換模模式”“代理行行

58、標志”“交換日日期”“交換場場次”，修改改相應欄欄目的內內容后，提交。（2）更更新同城城交換名名冊表分行業(yè)務務管理平平臺，業(yè)業(yè)務管理理員，調調用0050116同城城交換名名冊表維維護交易，修修改同城城票據交交換名冊冊。具體體參見同同城交換換名冊表表維護部部分的規(guī)規(guī)定。服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)業(yè)務主管管，調用用0550166標準數數據更新新交易，更新交交換名冊冊。（3）更更新機構構信息更新直接接參與和和間接參參與同城城票據交交換的支支行網點點的機構構信息。一級分分行業(yè)務務管理平平臺，綜綜合管理理員，調調用011001機構構維護交易，經綜合合主管授授權，修修改機構構信息欄欄中的“交

59、換所所號”，“交換行行號”，“是否直直接參與與者”三個欄欄目的內內容。服務器指指定的標標準數據據下載網網點，業(yè)業(yè)務主管管下載標標準數據據，更新新機構信信息。交換所營營業(yè)日歷歷維護行內系統(tǒng)統(tǒng)默認為為營業(yè)日日歷為交交換所營營業(yè)日歷歷，年終終時對下下一年度度的交換換所營業(yè)業(yè)日歷進進行維護護。如遇遇到國家家法定假假日修改改時，只只需要修修改營業(yè)業(yè)日歷，交換所所營業(yè)日日歷自動動更新。當進行場場次切換換時，遇遇非營業(yè)業(yè)日期，自動跳跳過，直直接切換換到下一一個營業(yè)業(yè)日期的的場次。刪除參參數設置置，原日日期變更更為營業(yè)業(yè)日期，場次切切換時，該日仍為為營業(yè)日日期。遇同城票票據交換換所，營營業(yè)日期期變更，接到當當

60、地票據據交換所所的通知知后，一一級/二二級分行行業(yè)務管管理平臺臺，業(yè)務務管理員員調用050016交交換所營營業(yè)日歷歷維護交易添添加或刪刪除非營營業(yè)日期期。同城交換換名冊維維護已參加同同城票據據交換的的金融機機構變更更行名、地址、交換場場次、退退票聯(lián)系系電話以以及暫停停、啟用用票據交交換號等等事項時時，向當當地人民民銀行提提交書面面申請。由中國國人民銀銀行天津津分行進進行審核核。審核核通過的的，當地地人民銀銀行確定定生效時時間，并并下發(fā)生生效通知知。1新增增(1)收收到當地地票據交交換所定定期更新新的同城城票據交交換名冊冊信息后后，由一一級/二二級分行行業(yè)務管管理平臺臺，業(yè)務務管理員員，調用用0