應(yīng)收賬款流動化信托項目債權(quán)回購抵押擔(dān)保合同模版

1、PAGE 1PAGE 12抵押協(xié)議協(xié)議編號：xx抵押人（甲方）：xxxx發(fā)展有限公司住所：xxx號碼：x法定代表人：x電話：x傳真號碼：x抵押權(quán)人（乙方）：xx信托有限責(zé)任公司住所：xxx號碼：x法定代表人：x電話：x傳真號碼：x鑒于：1、xxxx發(fā)展有限公司（以下簡稱“債務(wù)人”）以自身合法擁有的對xx區(qū)人民政府（以下簡稱“區(qū)政府”）共計12億元的債權(quán)（以下簡稱“基礎(chǔ)資產(chǎn)”）向乙方設(shè)定xxxxxx應(yīng)收賬款流動化信托項目（以下簡稱“信托項目”），并由乙方將優(yōu)先受益權(quán)份額化發(fā)行給合格投資者；2、根據(jù)債務(wù)人和乙方簽署的編號為XX的債權(quán)回購協(xié)議（以下簡稱“主協(xié)議”），債務(wù)人負有對乙方持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的回購

2、義務(wù)，為確保主協(xié)議的履行，保障乙方債權(quán)的實現(xiàn)，甲方自愿為債務(wù)人在主協(xié)議項下的債務(wù)提供抵押擔(dān)保。甲乙各方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議，以便共同遵守。就本協(xié)議而言，除非上下文另有商定或說明，本協(xié)議所使用的詞語與主協(xié)議使用或定義的詞語具有相同的含義。第一條 主債權(quán)的基本情況本協(xié)議項下被擔(dān)保的債權(quán)（“主債權(quán)”）系指乙方根據(jù)主協(xié)議商定對債務(wù)人享有的要求債務(wù)人支付回購價款、違約金及其他費用的債權(quán)。各方確認，本協(xié)議擔(dān)保的債權(quán)金額為人民幣玖億元整（小寫：￥900,000,000）。第二條抵押財產(chǎn)2.1 甲方以本協(xié)議“抵押財產(chǎn)清單”所列之財產(chǎn)設(shè)定抵押。2.2 如“抵押財產(chǎn)清單”的記載與權(quán)利證書（明）或登記機關(guān)的登記簿

3、相關(guān)記載不一致，以權(quán)利證書（明）或登記機關(guān)的登記簿相關(guān)記載為準。2.3 抵押財產(chǎn)換發(fā)新的所有權(quán)或其他權(quán)利證書（明），致使本協(xié)議“抵押財產(chǎn)清單”或者乙方收執(zhí)的他項權(quán)利（抵押權(quán)）證書或抵押權(quán)證明資料文件與上述新的權(quán)利證書（明）或登記機關(guān)的登記簿相關(guān)記載不一致的，甲方不得以此為由拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。2.4 抵押財產(chǎn)上已存的在建工程或其他不動產(chǎn)（或有）以及新增的不動產(chǎn)亦作為乙方主債權(quán)的抵押擔(dān)保，在能夠辦理抵押登記的情況下，甲方應(yīng)根據(jù)乙方的要求辦理該等不動產(chǎn)的抵押登記手續(xù)。在該等不動產(chǎn)取得權(quán)屬證書后，甲方應(yīng)自取得權(quán)屬證書10個工作日內(nèi)以乙方為抵押權(quán)人為乙方主債權(quán)擔(dān)保辦理該等不動產(chǎn)的抵押登記手續(xù)。2.5 如

4、抵押財產(chǎn)價值已經(jīng)或者可能減少，影響乙方債權(quán)實現(xiàn)，甲方應(yīng)依照乙方要求提供新的擔(dān)保。第三條擔(dān)保范圍本協(xié)議的抵押擔(dān)保范圍為主債權(quán)以及債務(wù)人在主協(xié)議項下的全部債務(wù)，包括但不限于違約金、賠償金、債務(wù)人應(yīng)向乙方支付的其他費用（包括但不限于關(guān)于手續(xù)費、電訊費、雜費等）、乙方實現(xiàn)債權(quán)與擔(dān)保權(quán)利而發(fā)生的費用（包括但不限于訴訟費、仲裁費、財產(chǎn)保全費、差旅費、執(zhí)行費、評估費、拍賣費、公證費、送達費、公告費、律師費等）。第四條 抵押財產(chǎn)登記4.1 各方應(yīng)于本協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)到相應(yīng)的登記機關(guān)辦理抵押登記手續(xù)。甲方應(yīng)于抵押登記履行之日將抵押財產(chǎn)的他項權(quán)利證書、抵押登記資料文件正本原件及其他權(quán)利證書交乙方持有。4.2

5、 在本協(xié)議有效期內(nèi)，抵押物的權(quán)利狀態(tài)如發(fā)生經(jīng)乙方事先書面同意的轉(zhuǎn)移或變更，關(guān)于當(dāng)事人應(yīng)在法定時限內(nèi)辦理變更登記。4.3 如債務(wù)人按主協(xié)議的商定如期足額償付標(biāo)的債權(quán)費用，甲方應(yīng)依照乙方要求并由甲乙各方應(yīng)共同到登記機關(guān)辦理抵押權(quán)的注銷登記手續(xù)，并向甲方返還抵押物權(quán)屬證書、保險單據(jù)等資料文件資料。4.4 雙方同意本次抵押擔(dān)保金額為人民幣玖億元整（小寫：￥900,000,000）。第五條 抵押協(xié)議的效力本協(xié)議為主協(xié)議的從協(xié)議，主協(xié)議無效，本協(xié)議無效，但法律另有規(guī)定的除外。本協(xié)議被確認無效后，甲方、乙方有過錯的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其過錯各自承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。如本協(xié)議的某條款或某條款的部分內(nèi)容現(xiàn)在是或?qū)沓蔀闊o效

6、，該無效條款或該無效部分并不影響本協(xié)議及本協(xié)議其他條款或該條款其他內(nèi)容的有效性。第六條主協(xié)議變更6.1 如乙方與債務(wù)人協(xié)議變更主協(xié)議條款（包括但不限于變更支付幣種、支付方式、支付賬號、支付時間等），甲方同意對變更后的主協(xié)議項下債務(wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，無須另行取得甲方同意。6.2 甲方的擔(dān)保責(zé)任不因出現(xiàn)下列任一情況而減免：（1）乙方或債務(wù)人發(fā)生改制、合并、兼并、分立、增減資本、合資、聯(lián)營、更名或其他重大變更等情形； （2）債務(wù)人委托第三方履行其在主協(xié)議項下的義務(wù)。6.3 主協(xié)議項下債權(quán)轉(zhuǎn)移給第三人的，甲方應(yīng)協(xié)助乙方及該第三人辦理法律所要求的抵押變更登記手續(xù)。6.4 主協(xié)議項下債權(quán)或債務(wù)的轉(zhuǎn)移行為未生效

7、、無效、被撤銷、被解除，甲方仍依照本協(xié)議對乙方承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。第七條 抵押財產(chǎn)的占有與保管7.1 甲方應(yīng)妥善地對抵押財產(chǎn)進行占有、保管和修理修繕保養(yǎng)，合理使用抵押財產(chǎn)，保持抵押財產(chǎn)完好，及時支付與抵押財產(chǎn)相關(guān)的所有稅費。乙方有權(quán)對抵押財產(chǎn)進行檢查，并可要求甲方將抵押財所有權(quán)利憑證的正本交乙方保管。7.2 甲方委托或同意第三方占有、保管、使用抵押財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)告知該第三方乙方抵押權(quán)的存在，并要求其保持抵押財產(chǎn)的完好、接受乙方對抵押財產(chǎn)的檢查以及不妨礙乙方實現(xiàn)抵押權(quán)。甲方不因此免除前款中的義務(wù)，同時應(yīng)對該第三方的行為承擔(dān)責(zé)任。7.3 抵押財產(chǎn)造成人身或財產(chǎn)損害的，應(yīng)由甲方自行承擔(dān)賠償責(zé)任。如乙方因此遭

8、到索賠而承擔(dān)了責(zé)任，或為甲方墊付了賠償金，則乙方有權(quán)向甲方追償。7.4 在本協(xié)議有效期內(nèi)，如抵押物價值由于甲方或第三方的行為減少，甲方應(yīng)于事故發(fā)生之日起十五日內(nèi)，書面通知乙方損失的情況，且甲方應(yīng)按乙方的要求恢復(fù)抵押物的價值，或者提供與減少價值相當(dāng)?shù)摹⒁曳秸J可的擔(dān)保。否則，乙方有權(quán)根據(jù)主協(xié)議的商定或法律規(guī)定，在擔(dān)保范圍內(nèi)向甲方主張擔(dān)保責(zé)任。第八條 抵押財產(chǎn)的保險抵押財產(chǎn)可以辦理保險。如辦理抵押財產(chǎn)的保險，應(yīng)當(dāng)遵守各方下列商定：8.1 除非各方另有商定，甲方應(yīng)根據(jù)關(guān)于法律及乙方認可或指派的險種、保險期限、投保金額辦理抵押財產(chǎn)的保險。保險人應(yīng)當(dāng)具備法定資質(zhì)和良好信譽。8.2 保險單內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合乙方的

9、要求，不得附有損害乙方權(quán)益的限制性條件。保險單上應(yīng)特別注明：乙方為保險賠償金的優(yōu)先受償人（第一受益人）；變更保險單應(yīng)經(jīng)過乙方書面同意；一旦發(fā)生保險事故，保險人應(yīng)將保險賠償金直接劃付至乙方指派的賬戶。抵押財產(chǎn)已保險的但保險單未注明上述內(nèi)容的，應(yīng)對保險單作出相應(yīng)的批注或變更。8.3 甲方應(yīng)確保保險連續(xù)有效，保險期限應(yīng)不短于主協(xié)議的履行期限，甲方不得以任何理由致使保險中斷、撤銷、失效，或者致使保險人減免賠償責(zé)任，或者不經(jīng)乙方同意變更保險單。如保險期間屆滿時，甲方擔(dān)保的債權(quán)未全部受償?shù)?，甲方?yīng)當(dāng)續(xù)保，對保險期間作相應(yīng)延長。8.4 甲方應(yīng)于本協(xié)議訂立之日（抵押財產(chǎn)續(xù)保的，則為續(xù)保履行之日）起5個工作日內(nèi)

10、將抵押財產(chǎn)的保險單正本交付乙方，并且在乙方預(yù)留關(guān)于保險索賠或保險權(quán)益轉(zhuǎn)讓所必需的資料文件。8.5 在本協(xié)議有效期內(nèi)，抵押物如損失，甲方應(yīng)于事故發(fā)生之日起十五日內(nèi)，書面通知乙方損失及保險賠償情況，就抵押財產(chǎn)取得的保險賠償金，乙方有權(quán)選擇下列方法進行處理，甲方應(yīng)協(xié)助辦理關(guān)于手續(xù)：（1）經(jīng)乙方同意，用于修復(fù)抵押財產(chǎn)，以恢復(fù)抵押財產(chǎn)價值； （2）清償或提前清償主協(xié)議項下債務(wù)本息及相關(guān)費用；（3）為主協(xié)議項下債務(wù)提供質(zhì)押擔(dān)保；（4）甲方提供符合乙方要求的新的擔(dān)保后，由甲方自由處分。8.6 在本協(xié)議有效期內(nèi)，如甲方未辦理抵押物保險或續(xù)保，抵押物凡發(fā)生可歸屬于抵押物保險范圍內(nèi)的損失的，或者抵押物因第三方的行

11、為發(fā)生損毀，甲方未從第三方取得損害賠償金的，均適用本協(xié)議第7.4條的商定。第九條 對甲方處分抵押財產(chǎn)的限制9.1 未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得以任何方式處分抵押財產(chǎn)的全部或部分，包括但不限于銷（預(yù)）售、放棄、出租（包括原租賃協(xié)議到期將來租）、贈予、轉(zhuǎn)讓、出資、重復(fù)擔(dān)保、遷移、改為公益用途、與其他物添附或改建、分割。9.2 經(jīng)乙方書面同意，甲方處分抵押財產(chǎn)而取得價款或其他費用應(yīng)當(dāng)存入乙方指派的賬戶。乙方有權(quán)選擇本協(xié)議第8.5條第（2）至（4）項商定的任一方法對上述費用進行處理，甲方應(yīng)協(xié)助辦理關(guān)于手續(xù)。第十條 第三方妨礙10.1 如抵押財產(chǎn)被國家征收、征用、拆除、沒收、無償收回，或者抵押財產(chǎn)被第三方

12、查封、凍結(jié)、扣押、監(jiān)管、留置、拍賣、強行占有、毀損或者進行其他處置，甲方應(yīng)當(dāng)立即通知乙方，并及時采取制止、排除或補救措施，防止損失擴大；若乙方提出要求，甲方應(yīng)提供符合乙方要求的新?lián)！?0.2 抵押財產(chǎn)發(fā)生前款情形后的剩余部分仍作為乙方債權(quán)的抵押擔(dān)保。甲方因上述原因取得的賠償金或補償金，應(yīng)存入乙方指派的賬戶。乙方有權(quán)選擇本協(xié)議第8.5條第（1）至（4）項商定的任一方法對上述費用進行處理，甲方應(yīng)協(xié)助辦理關(guān)于手續(xù)。第十一條 抵押權(quán)實現(xiàn)11.1 如主協(xié)議項下債務(wù)到期或者乙方根據(jù)主協(xié)議的商定或法律規(guī)定宣布債務(wù)提前到期，債務(wù)人未及時足額履行，或者債務(wù)人違反主協(xié)議的其他商定，甲方應(yīng)在擔(dān)保范圍內(nèi)立即承擔(dān)擔(dān)保

13、責(zé)任。乙方有權(quán)處分抵押財產(chǎn)。甲方同意乙方有權(quán)選擇折價、變賣、拍賣等方式處分抵押財產(chǎn)。11.2 本協(xié)議“抵押財產(chǎn)清單”記載的或各方另行商定的抵押財產(chǎn)價值（下稱“暫定價值”），無論是否記載于登記機關(guān)的登記簿，均不表明抵押財產(chǎn)的最終價值，其最終價值為乙方處分抵押財產(chǎn)所得價款在扣除所有稅費后的凈額。若以抵押財產(chǎn)抵償乙方債權(quán)的，上述暫定價值并不作為抵押財產(chǎn)抵償乙方債權(quán)的依據(jù)，屆時抵押財產(chǎn)的價值應(yīng)由甲乙各方協(xié)商一致或依法公平評估確定。11.3 乙方處分抵押財產(chǎn)所得價款，在支付變賣或拍賣過程中的費用（包括但不限于保管費、評估費、拍賣費、過戶費、稅費、國有土地使用權(quán)出讓金等）后，優(yōu)先用于清償主協(xié)議項下的債務(wù)，

14、剩余價款退還甲方。11.4 甲方不得以任何方式（包括作為或不作為）妨礙乙方實現(xiàn)抵押權(quán)。11.5 無論乙方對主協(xié)議項下的債權(quán)是否擁有其他擔(dān)保（包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押、保函、備用信用證等擔(dān)保方式），不論上述其他擔(dān)保何時設(shè)立、是否有效、乙方是否向其他擔(dān)保人提出權(quán)利主張，也不論是否有第三方同意承擔(dān)主協(xié)議項下的全部或部分債務(wù)，也不論其他擔(dān)保是否由甲方自己所提供，甲方在本協(xié)議項下的擔(dān)保責(zé)任均不因此減免，乙方均可直接要求甲方依照本協(xié)議商定在其擔(dān)保范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，甲方將不提出任何異議。 11.6 如主協(xié)議不設(shè)立、不生效、無效、部分無效或被撤銷、被解除，則甲方在本協(xié)議商定的擔(dān)保范圍內(nèi)對甲方因返還財產(chǎn)或

15、賠償損失而形成的債務(wù)與甲方承擔(dān)連帶責(zé)任。第十二條 甲方的聲明與承諾甲方向乙方作出如下的聲明與承諾：12.1 甲方系依據(jù)中華人民共和國法律、法規(guī)登記注冊的法人，截至本協(xié)議簽訂之日，甲方均處于正常的經(jīng)營狀態(tài)，不存在任何現(xiàn)有的或可合理預(yù)期的可能致使甲方在擔(dān)保期間未能繼續(xù)正常經(jīng)營的因素。12.2 甲方具備擔(dān)保人的合法資格/資質(zhì)，甲方在本協(xié)議項下的擔(dān)保行為符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章和甲方章程或內(nèi)部組織資料文件的規(guī)定，且已取得公司內(nèi)部有權(quán)機構(gòu)及/或國家有權(quán)機關(guān)的批準及授權(quán)。因甲方無權(quán)簽署本協(xié)議而造成或產(chǎn)生的所有責(zé)任均由甲方承擔(dān),包括但不限于全額賠償乙方因此遭受的損失。12.3 甲方對抵押財產(chǎn)依法享有所有權(quán)或

16、處分權(quán)，抵押財產(chǎn)并非公益設(shè)備、禁止流通與轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)，不存在任何權(quán)屬爭議，設(shè)立本抵押擔(dān)保不會受到任何限制或不會造成任何不合法的情形。12.4 抵押財產(chǎn)不存在其他共有人，或者雖然存在其他共有人，但該抵押擔(dān)保行為已經(jīng)取得其他共有人的書面同意。12.5 抵押財產(chǎn)不存在任何未書面告知乙方的瑕疵或負擔(dān)，包括但不限于抵押財產(chǎn)為限制流通物、被查封、被扣押、被監(jiān)管、被出租、被留置、抵押財產(chǎn)存在拖欠購置價款、修理修繕費用、xx工程價款、國家稅款、土地使用權(quán)出讓金、損害賠償金等情形或者抵押財產(chǎn)已為第三人設(shè)定擔(dān)保。12.6 甲方提供給乙方的所有與抵押財產(chǎn)關(guān)于的資料文件資料和信息均是真實合法、準確完整的。12.7 甲方

17、提供本抵押擔(dān)保不損害任何第三人的合法權(quán)益，不違反甲方的法定與商定的義務(wù)。12.8 不論甲方已經(jīng)或?qū)⑴c主協(xié)議項下的甲方或其他擔(dān)保人簽訂反擔(dān)保協(xié)議或類似協(xié)議，該協(xié)議在法律上或事實上將不會損害乙方在本協(xié)議項下的任何權(quán)利和利益。12.9 甲方同意乙方向中國人民銀行及信貸征信主管部門批準建立的信用數(shù)據(jù)庫或關(guān)于單位、部門查詢甲方的信用狀況，并同意乙方將甲方信息提供給中國人民銀行及信貸征信主管部門批準建立的信用數(shù)據(jù)庫。甲方并同意，乙方為業(yè)務(wù)需要也可以合理使用并披露甲方信息。12.10 對甲方就本協(xié)議履行發(fā)生違約的情形，乙方有權(quán)向關(guān)于部門或單位予以通報，有權(quán)通過新聞媒體進行公告，但涉及商業(yè)秘密的除外。12.1

18、1 甲方自愿為主協(xié)議中債務(wù)人的債務(wù)提供抵押擔(dān)保，其在本協(xié)議項下的全部意思表示是真實的。第十三條 違約責(zé)任13.1 甲方違反本協(xié)議任一商定或違反任何義務(wù)，或明確表示或以其行為表明將不履行本協(xié)議項下的任一義務(wù)的，或甲方在本協(xié)議第十二條中的聲明與承諾為不真實、虛假的、故意使之不完整或使人誤解，乙方可書面通知甲方糾正其違約行為，如甲方于乙方發(fā)出上述通知之日起5個工作日內(nèi)仍未對違約行為予以糾正，則乙方有權(quán)單獨或一并行使下述權(quán)利： （1）要求甲方限期糾正違約行為；（2）要求甲方提供新的擔(dān)保；（3）要求甲方賠償損失；（4）處分抵押財產(chǎn)；（6）法律許可的其他救濟措施。因甲方違約給乙方造成經(jīng)濟損失超過違約金的，

19、甲方應(yīng)就超過部分向乙方賠償損失。13.2 乙方有權(quán)選擇第8.5條第（2）至（4）項商定的任一方法對處分抵押財產(chǎn)所得價款進行處理，甲方應(yīng)協(xié)助辦理關(guān)于手續(xù)。13.3 如果因甲方原因致使本協(xié)議無效、抵押權(quán)未有效設(shè)立，或者致使抵押財產(chǎn)價值減少，或者致使乙方未及時或未充分實現(xiàn)抵押權(quán)，乙方有權(quán)要求甲方在本協(xié)議商定的擔(dān)保范圍內(nèi)承擔(dān)違約賠償責(zé)任。13.4 如乙方因過錯遺失甲方交付的抵押財所有權(quán)利證書；或者主協(xié)議項下債務(wù)清償完畢后，乙方未依照甲方要求、不及時返還抵押財所有權(quán)利證書或在甲方提出申請20個工作日后不依法協(xié)助辦理抵押登記注銷手續(xù)，甲方有權(quán)采取以下一項或多項措施：（1）要求乙方承擔(dān)抵押財所有權(quán)利證書的補

20、辦費用；（2）要求乙方限期返還抵押財產(chǎn)的權(quán)利證書，或協(xié)助甲方注銷抵押財產(chǎn)登記。第十四條 法律適用及爭議的解決14.1 本協(xié)議適用中華人民共和國法律。14.2 本協(xié)議在履行過程中發(fā)生爭議，可以通過協(xié)商解決，協(xié)商不成，按以下方式解決：任何一方均可向乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴。第十五條 其他條款15.1 權(quán)利保留乙方在本協(xié)議項下的權(quán)利并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其他協(xié)議所享有的任何權(quán)利。任何對違約或延誤行為施以任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，均未能視為對本協(xié)議項下權(quán)利、權(quán)益的放棄或?qū)θ魏芜`反本協(xié)議行為的許可或認可，也不影響、阻止和妨礙對該權(quán)利的繼續(xù)行使或?qū)ζ淙魏纹渌麢?quán)利

21、的行使，也不因此致使乙方對甲方承擔(dān)義務(wù)和責(zé)任。即使乙方不行使或延緩行使主協(xié)議項下的任何權(quán)利或未用盡主協(xié)議項下的任何救濟，甲方在本協(xié)議項下的擔(dān)保責(zé)任并不因此減免，但是乙方若減免主協(xié)議項下債務(wù)，甲方在本協(xié)議項下的擔(dān)保責(zé)任相應(yīng)減免。15.2 義務(wù)的連續(xù)性本協(xié)議項下甲方的所有義務(wù)和責(zé)任均具有連續(xù)性，對其繼承人、接管人、受讓人及其合并、改組、更改名稱等后的主體均具有完全的約束力，不受任何爭議、索賠和法律程序及上級單位任何指令和主協(xié)議中甲方與任何自然人或法人簽訂的任何協(xié)議、資料文件的影響，也不因主協(xié)議中甲方破產(chǎn)、無力償還債務(wù)、喪失企業(yè)資格/資質(zhì)、更改組織章程以及發(fā)生任何本質(zhì)上的變更而有任何改變。15.3 甲方解散或破產(chǎn)甲方進入解散或破產(chǎn)程序后，應(yīng)當(dāng)立即通知乙方申報債權(quán)，預(yù)先行使追償權(quán)。盡管有第15.1款第二項的商定，在甲方破產(chǎn)程序中，如乙方與甲方達成和解協(xié)議，或者同意重整計劃，本協(xié)議項下乙方的權(quán)利不因和解協(xié)議或重整計劃而受到損害，甲方的擔(dān)保責(zé)任不予以減免。甲方不得以和解協(xié)議、重整計劃規(guī)定的條件對抗乙方的權(quán)利主張。乙方在和解協(xié)議、重整計劃中對甲方作出讓步而未能取得清償?shù)膫鶛?quán)部分，仍有權(quán)要求甲方繼續(xù)予以清償。15.4