銀行系統(tǒng)反洗錢培訓(xùn)

1、反洗錢內(nèi)內(nèi)部控制制的目標(biāo)標(biāo)是什么么？2 反洗洗錢內(nèi)部部控制的的檢查，評評價(jià)部門門不應(yīng)當(dāng)當(dāng)獨(dú)立于于內(nèi)控制制度的制制定和執(zhí)執(zhí)行部門門。3. 金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)反洗錢錢內(nèi)控制制度建設(shè)設(shè)的基本本要求有有哪些？金融機(jī)構(gòu)構(gòu)反洗錢錢合規(guī)管管理部門門可以承承擔(dān)內(nèi)部部審計(jì)監(jiān)監(jiān)督的職職責(zé)。錯(cuò)錯(cuò)誤的客戶風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分類不不是客戶戶身份識識別中的的內(nèi)容，金金融該機(jī)機(jī)構(gòu)可根根據(jù)自身身情況決決定是否否開展此此項(xiàng)工作作。答案案是錯(cuò)誤誤的?？蛻羯矸莘葑R別包包含哪三三層含義義？金融機(jī)構(gòu)構(gòu)及其工工作人員員履行客客戶身份份識別義義務(wù)的主主要法律律依據(jù)是是什么？為對私客客戶辦理理一次性性金融業(yè)業(yè)務(wù)和以以凱利賬賬戶等方方式建立立業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系時(shí)，應(yīng)應(yīng)

2、查看一一下客戶戶的那些些身份證證明文件件？為境外對對公客戶戶辦理一一次性金金融業(yè)務(wù)務(wù)和以下下凱利賬賬戶等方方式建立立業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系時(shí)，應(yīng)應(yīng)查看客客戶哪些些身份證證明文件件？為境內(nèi)對對公該客客戶辦理理一次性性金融業(yè)業(yè)務(wù)和以以凱利賬賬戶等方方式建立立業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系時(shí)，如如果存在在代理人人，應(yīng)查查看客戶戶哪些身身份證明明文件？15周歲歲客戶持持家中戶戶口簿和和本人學(xué)學(xué)生一次性金金融服務(wù)務(wù)是指，為為不在本本銀行機(jī)機(jī)構(gòu)開立立賬戶的的客戶提提供以下下哪些方方面的一一次性金金融服務(wù)務(wù)？異地開立立單位銀銀行結(jié)算算賬戶的的，銀行行除根據(jù)據(jù)不同該該賬戶類類型核對對規(guī)定規(guī)規(guī)定額資資料外，開立對公公人民幣幣活期存存款賬戶戶及

3、定期期存款賬賬戶的識識別對象象有哪些些？申請開立立專用存存款賬戶戶，銀行行應(yīng)按照照客戶性性質(zhì)和類類型，要要求客戶戶出具一一下哪些些證明文文件？經(jīng)常項(xiàng)目目主要包包括什么么？資本項(xiàng)目目主要包包括什么么？開立個(gè)人人人民幣幣儲蓄賬賬戶或結(jié)結(jié)算賬戶戶的識別別主體為為一下哪哪些人員員？開立個(gè)人人人民幣幣儲蓄賬賬戶或結(jié)結(jié)算賬戶戶的識別別對象有有哪些？對公人民民幣存款款類業(yè)務(wù)務(wù)的識別別工作主主體包括括銀行營營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)經(jīng)辦人人員、大額提現(xiàn)現(xiàn)業(yè)務(wù)中中識別客客戶的重重點(diǎn)之一一是一次次性提取取大額現(xiàn)現(xiàn)金的客客戶身份份。匯出匯款款業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)節(jié)，銀銀行應(yīng)登登記哪些些信息？銀行與境境外機(jī)構(gòu)構(gòu)建立代代理行或或者類似似業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系

4、時(shí)，以以書面方方式明確確本銀行行與境外外金融機(jī)機(jī)構(gòu)在以以下哪些些方面的的職責(zé)？匯出匯款款業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)節(jié)，銀銀行應(yīng)登登記哪些些信息？在業(yè)務(wù)存存續(xù)期間間，對個(gè)個(gè)人客戶戶身份了了解，還還可要求求客戶提提供以下下哪些資資料，進(jìn)進(jìn)一步識識別客戶戶身份？查驗(yàn)個(gè)人人客戶的的身份證證是否真真實(shí)，可可通過哪哪些途徑徑進(jìn)行核核查？銀行辦理理自然人人境外匯匯入款業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)在匯兌兌憑證或或者相關(guān)關(guān)信息系系統(tǒng)中登登記哪些些信息?人們銀行行反洗錢錢處在對對某商業(yè)業(yè)銀行進(jìn)進(jìn)行反洗洗錢專項(xiàng)項(xiàng)檢查時(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)，一一些賬戶戶一年多多未發(fā)生生收付活活動、未未欠開戶戶行債務(wù)務(wù)的銀行行結(jié)算睡睡眠賬戶戶客戶洗錢錢風(fēng)險(xiǎn)分分類管理理的必要要性包括

5、括哪些方方面？客戶洗錢錢風(fēng)險(xiǎn)分分類管理理目標(biāo)有有哪些銀行客戶戶范圍和和業(yè)務(wù)種種類的廣廣泛性要要去銀行行在綜合合考慮和和分析客客戶的那那些因素素及信息息的基礎(chǔ)礎(chǔ)上對客客戶洗錢錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行分類類哪些企業(yè)業(yè)因素屬屬于銀行行客戶洗洗錢風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分類的的參考因因素對關(guān)注類類客戶，應(yīng)應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)型盡職職調(diào)查措措施基礎(chǔ)礎(chǔ)上視情情采取如如下哪些些加強(qiáng)型型措施金融機(jī)構(gòu)構(gòu)未按照照規(guī)定報(bào)報(bào)送大額額交易報(bào)報(bào)告或者者可疑交交易報(bào)告告，可對對該金融融機(jī)構(gòu)作作出行政政處罰反洗錢錢法規(guī)規(guī)定，任任何單位位和個(gè)人人發(fā)現(xiàn)反反洗錢活活動，有有權(quán)向什什么機(jī)關(guān)關(guān)舉報(bào)根據(jù)金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)大額交交易和可可疑交易易報(bào)告管管理辦法法金融機(jī)機(jī)構(gòu)大額額交易和

6、和可疑交交易報(bào)告告管理辦辦法金融機(jī)機(jī)構(gòu)大額額交易和和可疑交交易報(bào)告告管理辦辦法第第十條明明確規(guī)定定，金融機(jī)機(jī)構(gòu)大額額交易和和可疑交交易報(bào)告告管理辦辦法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)機(jī)構(gòu)大額額交易和和可疑交交易報(bào)告告管理辦辦法規(guī)規(guī)定客戶與證證劵公司司進(jìn)行金金融交易易，通過過銀行賬賬戶劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)款項(xiàng)的的，對金融機(jī)機(jī)構(gòu)報(bào)告告涉嫌恐恐怖融資資的可疑疑交易的的情況進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督第八條規(guī)規(guī)定了可疑交易易發(fā)生后后的10個(gè)工作作日金融機(jī)構(gòu)構(gòu)大額和和可以交交易報(bào)告告管理辦辦法所稱稱的頻繁繁是請說出選選項(xiàng)中的的情況符符合哪些些可疑情情形請問李某某的交易易行為符符合以下下哪種可可疑交易易類型該賬戶的的交易行行為符合合以下哪哪些可以以交易

7、請問XXX商行的的交易符符合以下下哪些可可疑交易易類型請問A客客戶的交交易行為為符合以以下哪些些可疑交交易類型型從融資目目的來劃劃分，恐恐怖融資資的表現(xiàn)現(xiàn)形式氛氛圍哪幾幾種類型型？從融資主主體來劃劃分，恐恐怖融資資的表現(xiàn)現(xiàn)形式分分為哪幾幾種類型型以下說法法正確的的有通過電子子匯款形形式進(jìn)行行資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移，當(dāng)當(dāng)出現(xiàn)以以下哪些些情形時(shí)時(shí)，可能能涉嫌恐恐怖融資資可疑交交易從賬戶開開立和使使用的特特征來看看，以下下哪些情情形可能能涉嫌恐恐怖融資資可疑交交易涉嫌恐怖怖融資可可疑交易易的主要要特征可可以從以以下哪些些角度分分析從客戶交交易行為為分析，以以下哪些些情形可可能涉嫌嫌恐怖融融資從交易涉涉及的地地區(qū)

8、分析析，以下下哪些情情形可能能涉嫌恐恐怖融資資可疑交交易第12667號決議議、第13333號聯(lián)合國安安理會12667委員會會涉恐黑名名單中國人民民銀行開開展反洗洗錢非現(xiàn)現(xiàn)場監(jiān)管管工作的的目的反洗錢非非現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)管的步步驟包括括金融機(jī)構(gòu)構(gòu)需要上上報(bào)的非非現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)管信息息包括需要金融融機(jī)構(gòu)重重點(diǎn)參與與、配合合的反洗洗錢非現(xiàn)現(xiàn)場監(jiān)管管環(huán)節(jié)包包括金融機(jī)構(gòu)構(gòu)需要上上報(bào)的非非現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)管信息息包括金融機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)按年年度向中中國人民民銀行或或其當(dāng)?shù)氐胤种C(jī)機(jī)構(gòu)報(bào)告告的反洗洗錢信息息有哪些些哪些情況況將影響響金融機(jī)機(jī)構(gòu)上報(bào)報(bào)信息準(zhǔn)準(zhǔn)確性和和完整性性原則上，對對全國性性金融機(jī)機(jī)構(gòu)總部部執(zhí)行反反洗錢規(guī)規(guī)定的行行為進(jìn)行行

9、非現(xiàn)場場監(jiān)管反洗錢內(nèi)內(nèi)部控制制制度建建設(shè)情況況反洗錢工工作機(jī)構(gòu)構(gòu)和崗位位設(shè)立情情況金融機(jī)構(gòu)構(gòu)反洗錢錢機(jī)構(gòu)和和崗位設(shè)設(shè)立情況況統(tǒng)計(jì)表表金融機(jī)構(gòu)構(gòu)反洗錢錢內(nèi)控制制度建設(shè)設(shè)情況表表反洗錢非非現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)管辦法法（試行行）通過第三三方識別別數(shù)第33條條通過代理理行識別別數(shù)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)客戶身身份識別別情況統(tǒng)統(tǒng)計(jì)表 其他情情形是否否包括“發(fā)現(xiàn)問問題”在評估中中發(fā)現(xiàn)金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)在反洗洗錢工作作中存在在問題的的，應(yīng)及及時(shí)發(fā)出出，進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)提提示對涉嫌違違反反洗洗錢規(guī)定定但需要要進(jìn)一步步收集證證據(jù)的，中國人民民銀行或或其分支支機(jī)構(gòu)約約見金融融機(jī)構(gòu)高高級管理理人員談?wù)勗挿聪村X非非現(xiàn)場約約見談話話記錄需需要由走訪金融融機(jī)

10、構(gòu)時(shí)時(shí)，反洗洗錢工作作人員不不得少于于走訪金融融機(jī)構(gòu)前前，反洗洗錢非現(xiàn)現(xiàn)場監(jiān)管管走訪通通知書約見金融融機(jī)構(gòu)高高級管理理人員談?wù)勗捫枰韵履男┬┱f法是是正確的的 反洗錢錢現(xiàn)場檢檢查反洗錢現(xiàn)現(xiàn)場檢查查的方式式反洗錢全全面檢查查的內(nèi)容容應(yīng)包括括人民銀行行開展反反洗錢現(xiàn)現(xiàn)場檢查查包括哪哪些程序序根據(jù)反洗洗錢法 第三十十二條規(guī)規(guī)定反洗錢檢檢查現(xiàn)場場作業(yè)結(jié)結(jié)束時(shí)，檢檢查組金融機(jī)構(gòu)構(gòu)違反保保密規(guī)定定金融機(jī)構(gòu)構(gòu)在配合合反洗錢錢現(xiàn)場檢檢查過程程中故意意提供虛虛假材料料現(xiàn)場檢查查準(zhǔn)備階階段包括括哪些配配合措施施反洗錢法法中專門門規(guī)定了了“反洗錢錢調(diào)查”一章以下說法法正確的的有，反反洗錢法法的保保密規(guī)定定反洗錢調(diào)調(diào)查 行政行行為反洗錢調(diào)調(diào)查中的的封存措措施反洗錢調(diào)調(diào)查中的的臨時(shí)凍凍結(jié)實(shí)施現(xiàn)場場調(diào)查時(shí)時(shí)對以下臨臨時(shí)凍結(jié)結(jié)措施配合開展展反洗錢錢調(diào)查所所得到的的信息金融機(jī)構(gòu)構(gòu)配