事后監(jiān)督部4月考試試題

1、事后監(jiān)督部4月考試本月考試范圍：中國郵政儲蓄銀行反洗錢工作基本規(guī)定(2020年修訂版)、中國郵政儲蓄銀行消費者權(quán)益保護管理辦法（2020年修訂版）您的姓名： 填空題 *_1. 本行反洗錢工作遵循以下主要原則： *依法合規(guī) 【正確答案】風險為本 【正確答案】全員參與 【正確答案】保守秘密 【正確答案】2. 建立健全反洗錢工作“（ ）”機制，防控洗錢風險。（ ）、（ ）和一級支行、二級支行、代理營業(yè)機構(gòu)是第一道防線，承擔職責范圍內(nèi)的洗錢風險管理責任，負責從客戶和業(yè)務(wù)源頭控制洗錢風險。 *三道防線 【正確答案】業(yè)務(wù)管理部門 【正確答案】運營管理部門 【正確答案】風險管理部門3. 運營管理部履行以下職

2、責：（三）負責在運營管理制度中落實反洗錢要求，將洗錢風險管理要求嵌入全行業(yè)務(wù)運營流程設(shè)計及優(yōu)化、網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作流程、資金清算、（）管理；（四）組織開展個人賬戶與基礎(chǔ)結(jié)算柜面及自助設(shè)備（）；（五）組織運營管理條線完整并妥善保存（）等。 *稽核監(jiān)督 【正確答案】交易身份識別 【正確答案】客戶身份資料及交易記錄 【正確答案】反洗錢工作底稿4. 第五十條反洗錢是金融機構(gòu)（），全體員工應(yīng)自覺遵守和嚴格執(zhí)行（），主動接受反洗錢（），切實承擔起與工作崗位相對應(yīng)的（），防范洗錢風險。 *全員性義務(wù) 【正確答案】反洗錢法律法規(guī) 【正確答案】培訓和監(jiān)督檢查 【正確答案】反洗錢職責 【正確答案】5. 各級機構(gòu)和有關(guān)部

3、門應(yīng)遵循反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，按照安全、準確、完整、保密的原則，以紙質(zhì)或電子形式妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能重現(xiàn)每一筆交易。 *安全 【正確答案】準確 【正確答案】完整 【正確答案】保密 【正確答案】6. 各級機構(gòu)及員工應(yīng)嚴格執(zhí)行（），對反洗錢工作中（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對于在工作期間獲知的反洗錢相關(guān)秘密信息，員工（）后仍應(yīng)遵守保密規(guī)定。 *保密規(guī)定 【正確答案】獲得的信息 【正確答案】下班離職 【正確答案】7. 對于未有效履行反洗錢職責、受到反洗錢監(jiān)管處罰、涉及洗錢犯罪的員工，按照（）相關(guān)規(guī)定追究有關(guān)責任人員的責任。涉嫌犯罪的，移交（）處理。 *

4、照行內(nèi)員工違規(guī)行為處理 【正確答案】司法機關(guān) 【正確答案】8. 消費者基本權(quán)利主要包括： *財產(chǎn)安全權(quán) 【正確答案】知情權(quán) 【正確答案】自主選擇權(quán) 【正確答案】公平交易權(quán) 【正確答案】依法求償權(quán) 【正確答案】受教育權(quán) 【正確答案】受尊重權(quán) 【正確答案】信息安全權(quán) 【正確答案】9. 各級機構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管要求向監(jiān)管機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管材料，（）報送考核評價材料。 單選題 *及時 【正確答案】按時10. 對新員工應(yīng)開展上崗前的反洗錢知識培訓，確保全體員工了解反洗錢法律法規(guī)，知曉所承擔的反洗錢義務(wù)和責任。 單選題 *入職前上崗前 【正確答案】11. 反洗錢，是指為預防通過金融手段掩飾和隱瞞毒品犯罪、黑社會

5、性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪，以及監(jiān)管定義的其他犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。 判斷題 *對 【正確答案】錯12. 反恐怖融資，是指為預防通過金融手段，向從事恐怖活動的組織或個人提供資金，或幫助從事恐怖活動的組織或個人募集、管理或轉(zhuǎn)移資金的犯罪活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。 判斷題 *對 【正確答案】錯13. 反洗錢工作的目標，是通過建立健全與反洗錢監(jiān)管要求和全行發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的洗錢風險管理框架，實現(xiàn)對洗錢風險的有效識別、評估、監(jiān)測、控制和報告，預防、遏制洗錢活動及相關(guān)犯罪活動的發(fā)

6、生。 判斷題 *對 【正確答案】錯14. 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。 判斷題 *對 【正確答案】錯15. 交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存10年。 判斷題 *對錯 【正確答案】16. 對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索或防范、遏止相關(guān)犯罪行為的員工給予適當?shù)莫剟罨虮頁P。 判斷題 *對 【正確答案】錯17. 鼓勵員工按照舉報制度，通過信函、郵件、電話等方式對行內(nèi)人員涉嫌洗錢或其他反洗錢違規(guī)行為進行舉報，對舉報有功人員依照相關(guān)規(guī)定予以獎勵。 判斷題 *對 【正確答案】錯18. 各級機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作評價納入績效考核體系，加強反洗錢工作考核管理。 判斷題 *對 【正確答案】錯19. 消費者權(quán)益保護，是指各級機構(gòu)通過適當?shù)某绦蚝痛胧?，推動實現(xiàn)消費者在與本行發(fā)生業(yè)務(wù)往