銀行反洗錢工作總結(jié)5篇

1、精品文檔Word格式 銀行反洗錢工作總結(jié)5篇 反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。下面我給大家?guī)?lái)關(guān)于銀行反洗錢工作總結(jié)5篇，盼望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所關(guān)心。 銀行反洗錢工作總結(jié)1 20_年，我行在人行的正確指導(dǎo)下，站在20_年累積的珍貴閱歷上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，把握必要的反洗錢技能，增加反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，實(shí)在打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下： 一、注意指導(dǎo)，完善組織指導(dǎo)體系。 一是行指導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作指導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作指導(dǎo)辦公

2、室，指導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的指導(dǎo)機(jī)構(gòu)，裝備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。 二、注意學(xué)習(xí)，進(jìn)步反洗錢工作熟悉。 一是邀請(qǐng)人行指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“_銀行20_年反洗錢工作會(huì)議，特邀_市人民銀行支付結(jié)算科_科長(zhǎng)、_副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回憶20_年我行反洗錢工作、支配布署我行20_年反洗錢工作。反洗錢指導(dǎo)小組成員同時(shí)，分行還印制反洗錢宣揚(yáng)折頁(yè)2.6萬(wàn)份，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及

3、反洗錢根本學(xué)問(wèn)，進(jìn)步社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氣氛 各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開(kāi)展形式多樣的宣揚(yáng)活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開(kāi)展反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)，分發(fā)反洗錢學(xué)問(wèn)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、16月組織開(kāi)展了兩次反洗錢專題宣揚(yáng)活動(dòng);龍海支行下載反洗錢學(xué)問(wèn)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不連續(xù)滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣揚(yáng)氣氛和擴(kuò)大宣揚(yáng)范圍;云霄支行支配反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開(kāi)展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣揚(yáng)。 2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參與省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。 9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)?反洗錢法?施

4、行一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)展答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參與了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參與當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)展培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)展反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)測(cè)試，以穩(wěn)固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。 3、履行反洗錢法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢檢查。 (1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開(kāi)展反

5、洗錢自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)落實(shí)整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)展檢查，檢查覺(jué)察在內(nèi)控及制度建立方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)展經(jīng)濟(jì)懲罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢指導(dǎo)小組工作支配，組織反洗錢檢查、互查。 (3)樂(lè)觀協(xié)作人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢檢查，我們準(zhǔn)時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)預(yù)備工作，并與人行溝通檢查狀況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步催促

6、支行落實(shí)整改。 二、明年反洗錢工作方案 1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)訓(xùn)練。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從OA、郵箱下載并搜集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)展梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。 三是開(kāi)展反洗錢警示訓(xùn)練，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示訓(xùn)練電視 會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗

7、錢警示訓(xùn)練片。 2、開(kāi)展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)展授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參與培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。 3、加大反洗錢宣揚(yáng)。宣揚(yáng)工作做的越好，就越能獲得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)，連續(xù)沿著反洗錢宣揚(yáng)進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)展?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街詢問(wèn)活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。 4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)展業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度

8、、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)展檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中兄?，局部支行穿插檢查。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比擬不到位的支行進(jìn)展檢查。 5、連續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作 銀行反洗錢工作總結(jié)5 20_年，_財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確指導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，實(shí)在打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深化的開(kāi)展?，F(xiàn)將20PC年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下： 一、20_年反洗錢工作重點(diǎn) (一)注意指導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)

9、體系 1、根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開(kāi)展反洗錢工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要和局部部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際狀況，準(zhǔn)時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作指導(dǎo)小組，實(shí)在加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的指導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作指導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。 2、召開(kāi)專題會(huì)議，討論部署反洗錢工作。年初，公司制定了20_年合規(guī)工作方案，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)展全面掩蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參與的季度合規(guī)工作會(huì)議，準(zhǔn)時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開(kāi)展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困

10、難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開(kāi)反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順當(dāng)進(jìn)展。 (二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步對(duì)反洗錢工作的熟悉 針對(duì)保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)單存在的對(duì)反洗錢工作的片面熟悉，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢學(xué)問(wèn)的宣揚(yáng)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。 一是注意加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)，今年以來(lái)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參與了中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，進(jìn)步各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的熟悉和自覺(jué)性。 二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面學(xué)

11、問(wèn)的培訓(xùn)。為實(shí)在履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深入領(lǐng)悟反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，進(jìn)步其反洗錢的主動(dòng)性和樂(lè)觀性。 今年以來(lái)，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)展反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)?中華人民共和國(guó)反洗錢法?、?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法?、?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?、?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?及?_保險(xiǎn)公司反洗錢管理方法?、?反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理方法(試行)?等進(jìn)展學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)公布施行?保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理方法?后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)

12、的根底上，又對(duì)全體員工進(jìn)展了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步進(jìn)步了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的熟悉。 (三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深進(jìn)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了?_保險(xiǎn)公司反洗錢管理方法?、?反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理方法(試行)?等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)掌握度，確保了反洗錢工作的有效開(kāi)展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作詳細(xì)狀況正在根據(jù)保監(jiān)會(huì)?保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理方法?著手修訂完善公司反洗錢管理方法及其施行細(xì)那么等一系列內(nèi)掌握度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。 (四)樂(lè)觀研發(fā)信

13、息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，進(jìn)步大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量 為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，樂(lè)觀抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，搜集客戶信息，理解客戶及其交易目的和性質(zhì)，進(jìn)步客戶信息的準(zhǔn)確性、完好性和有效性，努力守住洗錢的“入門風(fēng)險(xiǎn)防線;并根據(jù)平安、準(zhǔn)確、完好、保密的原那么，妥當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是樂(lè)觀研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)展抽取

14、、挑選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問(wèn)題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付改為“10天3次收付。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯進(jìn)步。三是通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)展日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來(lái)的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步討論均排解可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的狀況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)展適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)

15、場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司根據(jù)人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)?客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分狀況統(tǒng)計(jì)表?、?異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表?以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未消失填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。 (五)實(shí)行多種形式，宣揚(yáng)貫徹?反洗錢法? 今年是?反洗錢法?貫徹施行的第六年，我公司根據(jù)人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司實(shí)行多種形式，組織全系統(tǒng)開(kāi)展了反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)，宣揚(yáng)貫徹?反洗錢法?。 一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立詢問(wèn)展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各

16、類詢問(wèn)使廣闊市民對(duì)反洗錢工作有了更深的熟悉和理解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線親密協(xié)作，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，仔細(xì)講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特殊是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣闊業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步熟悉了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)章的詳細(xì)要求，重新熟悉到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。 (六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開(kāi)展 為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)展了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)展了全面自查。總公司審計(jì)稽核部還對(duì)20PC的反洗錢工作進(jìn)展了內(nèi)部審計(jì)，提出

17、了反洗錢工作中存在的缺乏和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。 (七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制 根據(jù)人民銀行?中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知?，公司制定了?反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理方法(試行)?，并嚴(yán)格根據(jù)中國(guó)人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，準(zhǔn)時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查，把握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢。 (八)樂(lè)觀仔細(xì)協(xié)作人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)絡(luò)單位，公司指導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文

18、件，準(zhǔn)時(shí)組織相關(guān)人員仔細(xì)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開(kāi)展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的挑選標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)展了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20PC至20PC年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參與了20PC年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，準(zhǔn)時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)展了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作缺乏，全面開(kāi)展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。 (九)做好?保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理方法?的貫徹落實(shí)10月份，公司接到?保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理方法?文件后

19、，公司指導(dǎo)非常重視，召開(kāi)專題會(huì)議討論落實(shí)，準(zhǔn)時(shí)向全國(guó)14家分公司進(jìn)展轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)比照新的監(jiān)管要求，開(kāi)展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)掌握度是否完好有效;反洗錢內(nèi)掌握度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員裝備狀況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣揚(yáng)培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的狀況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的方案，公司董事會(huì)辦公室仔細(xì)加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來(lái)源的審核，要求投資者提交投資資金來(lái)源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。 二、目前反洗錢工作存在的主要缺乏 1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能缺乏，在識(shí)別簡(jiǎn)單交易行為方面還存在肯定的困難。 2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要表達(dá)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度缺乏