人民銀行金融業(yè)反洗錢準入培訓階段性、終結性考試題庫單選題匯總

1、（20 題，40 分）1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證2、對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）一月三月一月三月半年一年B.C.D.3、（報告。A.客戶身份識別交易記錄保存B.大額交易C.D.可疑交易4、交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）A.13B.17C.18D.205、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）2003 1 3（令2003 2 號）（2003 3 號）A.20061114日B.2006121日C.20

2、0711日D.2007316、A 銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易， 某服裝加工公司法人代表李某近日持25 張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核 后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬 戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各 3000 美元，合計75000 美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。 李某再將這些結匯后 的人民幣資金取（）或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。7、疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）A.A.公安部

3、B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.D.中國人民銀行國務院8、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務， 審慎地識別）（A.B.可疑交易C.轉賬交易9、（），大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務報表業(yè)務報告10、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）A.A.金融監(jiān)管機構B.財政部門C.檢察機關D.中國人民銀行及公安機關11、（）補正。 35C.D.1012（）13、匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件后的（）定。 A.3B.C. 7B.C.10 141 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效（）A.外匯業(yè)務審批表B.B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.D.外匯申報單涉外收入

4、申報單（對私）15、（）自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易報自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告可疑交易報告自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告16、（）中國人民銀行另行確定。 3C.D. 1017、2000 查（）外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務審批表涉外收入申報單（對私）18（）25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款18 萬元45 萬元人民幣的款項劃轉150萬元人民幣的轉賬19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（）董事會或者其他高級管理層中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會20（）接受人姓名或者名稱

5、接受人賬號接受人身份證境外機構所在地名稱選項中的哪種客戶與證券公司進行金融交易金融機構大額交易和反洗錢法規(guī)定下列屬于大額交易的是銀行機構與境外金融機構金融機構大額交易和可疑交易銀行機構和從事匯兌業(yè)務金融機構大額交易和可疑交易銀行機構接收境外匯入款10金融機構大額交易和可疑銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時銀行機構應當根據(jù)客戶或者對當日累計提取現(xiàn)鈔11中國人民銀行設立中國銀行為自然人辦理疑金融機構大額交易和 金融機構大額交易和可疑中國人民銀行設立銀行為自然人辦理境外反洗錢法規(guī)定13選項中交易的發(fā)生額都在反洗錢法規(guī)定金融機構應當根據(jù)金融機構大額交易和可疑14金融機構大額交易和可疑交易中華人民共和國反洗錢法金融機構大額交易和可疑交易選項中的哪種交易15客戶與證券公司金融機構大額交易和可疑交易按照金融機構大額交易和可疑交易按照金融機構大額交易和可疑交易下列屬于大額交易的是銀行機構與境外金融機構銀行機構和從事匯兌業(yè)務16A 銀行向當?shù)厝嗣胥y行銀行機構接收境外銀行機構應當根據(jù)客戶中國人民銀行設立17銀行在辦理匯入匯款金融機構大額交易18金融機構大額交易客戶通過在境內19金融機構大額交易客戶與證券公司20列交易的發(fā)生額都在金融機構未按照規(guī)定21金融機構