單客戶多銀行服務業(yè)務培訓測試題

1、單客戶多銀行服務業(yè)務培訓測試題一、單選題30分（每題只有一個正確答案，每題2分，共15題）1、客戶申請開通單客戶多銀行服務最多可開立（C ）個同名資金賬戶。A. 3 B.4 C.5D.62、客戶申請開立多個資金賬戶可以指定（A）個資金賬戶作為主資金賬戶。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 3、客戶開立的輔助資金賬戶能進行的業(yè)務活動有( A )A. 資金存取 B. 輔助資金賬戶之間資金劃轉 C. 證券交易 D. 清算交收4、可以開通單客戶多銀行服務的客戶賬戶是（ A ）A.合格賬戶 B.不合格賬戶 C. 休眠賬戶 D.風險處置賬戶5、客戶主、輔資金賬戶之間劃轉資金，在資金到賬的第（B ）個交

2、易日方可轉出。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 6、客戶從輔資金賬戶轉入主資金賬戶的資金（A）日即可用于交易。A. T B. T+1 C. T+2 D. T+37、某交易日，客戶通過其某一輔資金賬戶進行以下操作，其中可以實現的有（A）A. 向主資金賬戶轉入1000元 B向另一輔助資金賬戶轉入1000元C買入某股票1000股D申購某新股1000股8、某客戶要求變更主資金賬戶，經辦人員發(fā)現該客戶主資金賬戶下掛有股東賬戶和開放式基金賬戶，下列柜臺操作正確的是（A）A. 【股東管理股東賬戶維護】選擇新的資金賬戶為主資金賬戶。B. 【開放式基金業(yè)務基金賬戶管理設置缺省資產帳號】將開放式基金賬戶從原

3、主資金賬戶下遷移至擬設置為新的主資金賬戶下。C. 【資金管理單賬戶多銀行設置主資金帳號】完成新主資金賬戶的設置。D. 【資金管理單賬戶多銀行單賬戶多銀行賬戶維護】完成主資金賬戶變更。9、某客戶變更主資金賬戶，經辦人員需上傳變更主資金賬戶申請表至客戶管理系統(tǒng)，下列做法正確是（C）A. 上傳至客戶原主資金賬戶中 B. 上傳至客戶新主資金賬戶中 C. 上傳客戶原主資金賬戶及新主資金賬戶中 D.不用上傳10、客戶臨柜要求將某一個輔助資金賬戶中的資金轉賬到主資金賬戶用于購買股票，柜臺操作中錯誤的是（C）A. 要求客戶填寫單客戶多銀行服務資金劃轉申請表。B. 通過【資金管理單帳戶多銀行客戶資金臺帳間轉賬】

4、進行主資金賬號與輔資金賬號之間的轉賬。C. 通過柜臺系統(tǒng)【資金管理單帳戶多銀行客戶臺帳資金歸集】將所有輔資金賬號里的資金一次性歸集到主資金賬號中。D.柜臺經辦人員按留存材料要求留存相關資料。11、對出現非交易目的資金劃轉監(jiān)控的客戶，連續(xù)發(fā)生兩次的，營業(yè)部可根據運營管理部要求采用【單帳戶多銀行帳戶維護】菜單關閉客戶主、輔資金賬戶之間資金劃轉功能，下列操作正確的是（B）A. 將所有資金賬戶的標志設置為“1-開”。B. 將所有資金賬戶的標志設置為“0-關”。C. 將主資金賬戶的標志設置為“0-關”。D. 將所有輔資金賬戶的標志設置為“0-關”。12、關于客戶回訪及投訴處理，以下說法錯誤的是（B）A.

5、 公司通過電話、現場、問卷等多種形式對客戶進行回訪。B. 應由分支機構制定統(tǒng)一標準化回訪方案、實施回訪、整理回訪數據、撰寫回訪報告并對回訪中獲得的客戶意見及建議進行反饋與跟蹤。C. 分支機構應將單客戶多銀行服務投資者教育工作與投訴處理工作結合起來，做好客戶投訴的解釋及跟蹤服務工作。D. 因單客戶多銀行服務賬戶管理措施導致客戶過激反應的，相關負責人應當及時采取各種措施防止情況惡化，維護證券市場的穩(wěn)定。13、公司對非交易目的資金劃轉設定的監(jiān)控預警條件是（D）A.客戶連續(xù)一段時期內主輔賬戶間資金劃轉次數超過5次。B.在此期間，客戶發(fā)生資金取出。C.在此期間，客戶未進行證券交易。D.A、B、C三項同時

6、具備 。14、實行單客戶多銀行服務后，分支機構須將客戶留存的資料、簽署的業(yè)務受理單據等資料按( A )歸檔保管。A. 客戶代碼 B.資產賬號 C. 主資金賬號 D.輔助資金賬號15、單客戶多銀行服務業(yè)務重大事項告知內容留痕保存時間不少于（A）年。A. 3 B. 5 C. 10 D. 15二、多項選擇題50分（每題有2-4個正確答案，每題2.5分，共20題）1、某交易日，客戶甲通過其主資金賬戶進行以下操作，其中可以實現的有（ABCD）A.向輔助資金賬戶轉入1000元B向銀行賬戶轉出500元C買入某股票1000股D申購某新股2000股2、客戶主資金賬戶不能變更情況包括（ABC）A.當日有買賣委托或

7、撤銷委托B.當日有指定交易、撤指定或轉托管C.當日新開開放式基金賬戶D.主資金賬戶與輔助資金賬戶當日有資金轉賬3、新客戶甲要求開戶后同時開通單客戶多銀行服務，經辦人完成股東聯合開戶操作后需進行的柜臺系統(tǒng)操作是（ABCD）A.【資金管理資產賬戶開戶】為客戶逐一開立輔助資金賬戶，預指定存管銀行。B【資金管理單帳戶多銀行單帳戶多銀行帳戶維護】逐一維護所有參與單客戶多銀行服務的資金賬戶。C【資金管理單帳戶多銀行設置主資金賬號】為客戶設置主資金賬戶。D屬券商端可辦理存管簽約確認業(yè)務的，通過柜臺系統(tǒng)為客戶辦理簽約；屬銀行端簽約的，提醒客戶須到銀行辦理簽約。4、某客戶已開通單客戶多銀行服務，要增加輔助資金賬

8、戶，填寫的業(yè)務受理單據不包括（ AD）A.客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務協議書B.新增輔助資金賬戶申請表C. 三方存管協議D. 賬戶綜合業(yè)務申請表5、某存量客戶要求開通單客戶多銀行服務，客戶應填寫的業(yè)務受理單據有（BCD）A. 賬戶綜合業(yè)務申請表B. 客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務協議書C. 新增輔助資金賬戶申請表D. 三方存管協議6、某存量客戶開通單客戶多銀行服務后，經辦人員應上傳客管系統(tǒng)的資料有（AD）A. 單客戶多銀行服務協議上傳至客戶主資金賬戶中B.三方存管協議上傳至客戶相應輔資金賬戶中C.新增輔助資金賬戶申請表上傳至客戶主資金賬戶中D.新增輔助資金賬戶申請表上傳至相應輔資金賬

9、戶中7、某客戶臨柜要求變更主資金賬戶，原主資金賬戶下僅有一個開放式基金賬戶，經辦人員正確操作步驟有(ABD)A.要求客戶填寫變更主資金賬戶申請表。B. 通過柜臺系統(tǒng)【開放式基金業(yè)務基金賬戶管理設置缺省資產帳號】將開放式基金賬戶從原主資金賬戶下遷移至擬設置為新的主資金賬戶下。C. 通過柜臺系統(tǒng)【股東管理股東賬戶維護】選擇新的資金賬戶為主資金賬戶。D.通過【資金管理單賬戶多銀行設置主資金帳號】完成新主資金賬戶的設置。8、單客戶多銀行服務客戶適當性管理工作的主要內容包括（ABCD）A.投資者教育工作B.客戶回訪工作C.投訴處理D.重大事項告知工作9、某客戶臨柜要求將其一個輔助資金賬戶銷戶，經辦人員正

10、確操作步驟有(ABCD)A要求客戶填寫資產轉出及銷戶申請表，并按審核標準審核受理。B辦理利息歸本并要客戶轉出全部資金，打印資金利息歸本單交客戶簽名確認。C.T+1日，通過柜臺系統(tǒng)【資金管理單帳戶多銀行單帳戶多銀行賬戶維護】刪除需銷戶的輔助資金賬戶信息。D. 通過柜臺系統(tǒng)【資金管理三方存管解約】辦理三方存管解約，通過【資金管理資產賬戶銷戶】辦理輔助資金賬戶銷戶。10、某客戶已開通單客戶多銀行服務，現臨柜要求終止此項服務，經辦人員正確的操作有（ABCD）A. 要求客戶填寫賬戶綜合業(yè)務申請表、資產轉出及銷戶申請表，并按審核標準審核受理。B. 辦理所有輔助資金賬戶的利息歸本并要客戶轉出輔助資金賬戶中的

11、全部資金，打印相應的資金利息歸本單交客戶簽名確認。C.T+1日，通過柜臺系統(tǒng)【資金管理單帳戶多銀行單帳戶多銀行賬戶維護】逐一刪除客戶所有資金賬戶信息，終止單客戶多銀行服務。D.柜臺經辦人逐一進行各輔助資金賬戶的三方存管解約、輔助資金賬戶銷戶。11、客戶已開通單客戶多銀行服務，現臨柜辦理身份證號碼變更，下列說法正確的是（ABCD）A. 柜臺經辦人按客戶影像上傳掃描標準將變更信息的影像文件上傳至客管系統(tǒng)，通過客管系統(tǒng)“業(yè)務復核”菜單向運營管理部申請審批。B.柜臺經辦人員通過【客戶資料維護】修改客戶關鍵信息后，還須通過柜臺系統(tǒng)【單賬戶多銀行單賬戶多銀行資料變更發(fā)送銀行】將客戶變更后信息發(fā)送至銀行。C

12、.在使用【單賬戶多銀行資料變更發(fā)銀行】菜單時，需逐一選擇存管銀行進行“發(fā)送銀行”的處理。D.在每條信息修改發(fā)送銀行后，須在【銀證轉帳查詢】菜單中查看該筆修改是否確已顯示成功信息。12、客戶輔助資金賬戶銷戶必須同時滿足的條件是（ABCD）A.輔助賬戶已解約 B.輔助賬戶貨幣資金余額為零C.輔助賬戶利息積數為零 D.輔助賬戶負債為零13、客戶張三主資金賬戶有資金1000元，輔助資金賬戶有資金2000元。某交易日從輔助資金賬戶轉入主資金賬戶1000元，當天不可以進行的操作是（AD）A.從主資金賬戶取款1500元B.從主資金賬戶取款1000元C.從主資金賬戶買入1000元股票D.從輔助資金賬戶買入10

13、00元股票14、分支機構在單客戶多銀行服務中應負責的具體工作有（ABD）A. 落實投資者教育工作，引導客戶理性選擇單客戶多銀行服務方式。B. 落實客戶投訴及糾紛處理、重大事項告知。 C.設計單客戶多銀行服務業(yè)務風險監(jiān)控指標。D. 配合總部采取風險監(jiān)控措施等工作。15、業(yè)務經辦人為客戶開通單客戶多銀行服務之前應進行的業(yè)務知識宣講與風險提示工作的主要要求有（ABCD）A.確?？蛻舫浞种獣詷I(yè)務規(guī)則B.確?？蛻舫浞种獣詷I(yè)務特征C.確?？蛻舫浞种獣源嬖陲L險D.提示客戶根據自身需要及風險承受能力選擇開通該業(yè)務。16、單客戶多銀行服務重大事項告知應當包括的內容有（ABCD）A.業(yè)務細則發(fā)生變更。B.與該業(yè)務

14、相關的其他市場條件發(fā)生重大變化。C.客戶賬戶疑似出現違規(guī)轉賬觸及合規(guī)預警標準。D.對客戶賬戶實施特別管理，關閉客戶的資金雙向互轉功能。17、關于單客戶多銀行服務合規(guī)管理工作，以下說法正確的有（ABCD）A.公司合規(guī)法務部對單客戶多銀行服務的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查。B.分支機構合規(guī)風控崗人員協助分支機構負責人進行業(yè)務的合規(guī)管理。C.合規(guī)風控崗人員一旦發(fā)現合規(guī)風險隱患，應按照公司制度及流程向相關部門進行警示，出具相應的整改意見和建議，敦促整改。D.合規(guī)崗人員可視情況嚴重性通過規(guī)定程序上報公司合規(guī)法務部或合規(guī)總監(jiān)。18、公司對單客戶多銀行服務反洗錢大額交易監(jiān)控指標包括（AB）A.個人客戶主、輔資金賬戶之

15、間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的資金劃轉。B.機構客戶主、輔資金賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的資金劃轉。C.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而主輔資金賬戶間頻繁發(fā)生大額資金收付。D.客戶的主輔資金賬戶間短期內發(fā)生接近于大額資金劃轉標準的分散轉入并集中轉出或短期內資金集中轉入、接近于大額資金劃轉標準的分散轉出。19、依據單客戶多銀行服務管理辦法相關規(guī)定，對于出現非交易目的資金劃轉的客戶，分支機構下列做法正確的有（ABCD）A.向首次發(fā)生的客戶進行教育及警示。B.要客戶承諾了解單客戶多銀行服務方式的目的并不再進行非交易目的資金劃轉。C.將與客戶溝通情況進行書面記錄并留存。D.連續(xù)

16、發(fā)生兩次的客戶，根據運營管理部要求關閉其單客戶多銀行資金劃轉功能。20、關于單客戶多銀行服務投資者教育工作，以下說法正確的有（ABCD）A.客戶服務中心設立投資者教育專崗，負責投資者教育工作的推進、指導和監(jiān)督。B.分支機構負責人為投資者教育工作第一責任人。C. 分支機構應在營業(yè)場所顯著位置放置和張貼相關資料，供投資者學習。D.分支機構應持續(xù)向投資者進行單客戶多銀行服務風險揭示。三、判斷對錯題20分（每題1分，共20題）1、機構客戶不可以申請開通單客戶多銀行服務。(2) 是 否2、甲代理乙客戶開通單客戶多銀行服務，甲提交的經公證的授權委托書需列明代理開通單客戶多銀行服務的事項。（1） 是 否3、

17、客戶主資金賬戶A有資金1000元，輔助資金賬戶B有資金1000元。某交易日從B賬戶轉入A賬戶1000元后，又從A賬戶轉出1500元至B賬戶，當天A賬戶現金可取數為500元。（2） 是 否4、在主資金賬戶與輔助資金賬戶之間劃轉的資金當日可以轉出。(2) 是 否5、客戶輔助資金賬戶之間可以劃轉資金。（2） 是 否6、資金轉賬是指將所有輔助資金賬戶里的資金一次性劃轉到主資金賬戶中。（2） 是 否7. 同一客戶不同的資金賬號可以使用不同的資金密碼與交易密碼。（2） 是 否8、客戶開通單客戶多銀行服務所有證券賬號及基金賬號必須掛在同一資金賬號下。（1） 是 否9、客戶把輔助資金賬戶中的資金劃轉到主資金賬

18、戶后買入股票，股票賣出后相應的資金可以自動轉回原輔助資金賬戶（2） 是 否10、客戶辦理終止單客戶多銀行服務，僅需填寫資產轉出及銷戶申請表。（2） 是 否11、柜臺經辦人可通過【資金管理單帳戶多銀行查詢單帳號多銀行賬戶】查詢主輔資金賬戶的情況。( 1 ) 是 否12、營業(yè)部根據運營管理部要求對出現非交易目的資金劃轉的客戶關閉主、輔資金賬戶之間資金劃轉功能時，需通過【單帳戶多銀行帳戶維護】菜單下所有輔資金賬戶的標志設置為“0-關”，主資金賬戶的標志仍保持為“1-開”（2） 是 否13、客戶辦理關鍵信息變更時，柜臺經辦人員應首先查詢客戶是否開通單客戶多銀行服務。如開通，則使用【客戶資料維護】菜單修改客戶關鍵資料后，還需通過【單賬戶多銀行資料變更發(fā)送銀行】將客戶變更后信息發(fā)送至銀行。（1） 是 否14、客戶主資金賬戶資產總值為1000元，當日從輔助資金賬戶向主資金賬戶轉賬1000元，則當日該客戶主資金賬戶的可用資金為2000元。（1） 是