《商業(yè)銀行經(jīng)營管理2》課程教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理2課程教學(xué)大綱一、課程基本信息課程名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程代碼：FIN302 學(xué)分：4周學(xué)時：3.0-0.0總學(xué)時：51二、任課教師、助教、教室等情況（四）教 室：H306（五）上課時間：周一下午13:00-15:35（六）紀 律：1、教師一般不會調(diào)課，但所有因公調(diào)課都將通過教務(wù)處進行，并以恰當方式讓每一位同學(xué)知道。2、助教可以不收遲到的作業(yè)，每次作業(yè)都將進行登記。3、任課教師會親自批改同學(xué)們的每一份作業(yè)，請認真對待。4、除非有特殊情況，例如疾病，否則任何同學(xué)不能以任何借口不來上課。5、不允許遲到早退，若遲到，請課間休息時間再入教室。三、閱讀材料（一）推薦教材：1.美彼得羅斯

2、，商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社。2.張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社。3.黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。（二）進一步閱讀教材1.經(jīng)濟金融類文獻期刊，比如經(jīng)濟研究和金融研究等。四、課程內(nèi)容概要（一）課程目標了解商業(yè)銀行產(chǎn)生、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標和原則、現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢，掌握商業(yè)銀行資本管理、負債業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理、中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)管理、流動性管理和資產(chǎn)負債管理、風(fēng)險管理績效評估等。通過師生交流、課堂討論，培養(yǎng)認真、嚴謹?shù)膶W(xué)習(xí)態(tài)度，創(chuàng)新、思辨的綜合能力；融合國內(nèi)外經(jīng)典教材，結(jié)合中國國情，提高學(xué)生對本國商業(yè)銀行業(yè)的認識和金融素養(yǎng)；緊密聯(lián)系金融業(yè)發(fā)展前沿，幫助學(xué)生把握未來金融發(fā)展方向

3、；小組合作，增強學(xué)生團隊意識，培養(yǎng)合作、包容、相互尊重的品格；培養(yǎng)具有強烈社會責(zé)任感、追求公正公平、有擔(dān)當意識的金融人才，使金融更好地服務(wù)實體經(jīng)濟；樹立正確的人生觀、價值觀和愛國主義精神，增強“四個意識”、堅定“四個自信”。（二）教學(xué)內(nèi)容序號題目知識點學(xué)時（課堂教授）1商業(yè)銀行經(jīng)營管理概述（一）什么是銀行6（二）金融系統(tǒng)以及競爭性金融機構(gòu)（三）銀行與其競爭者向公眾提供的服務(wù)（四）影響所有金融機構(gòu)的主要趨勢2主辦銀行制度（討論課）（一）中國主銀行制度的現(xiàn)狀3（二）中國主銀行制度的問題（三）對中國主銀行制度未來的思考3商業(yè)銀行資本管理（一）商業(yè)銀行資本的分類3（二）商業(yè)銀行資本的重要性（三）巴塞爾

4、協(xié)議對商業(yè)銀行資本的要求4銀行資本（討論課）（一）資本對中國銀行管理的意義35商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)管理（一）銀行的負債業(yè)務(wù)種類3（二）銀行存款的定價6存款保險制度（討論課）（一）存款保險原理3（二）中國建立存款保險制度的問題研究7商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理（一）商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類3（二）商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理8貸款流程（討論課）（一）貸款決策的流程3（二）貸款決策的方法（三）分析“信貸工廠”模式9信用擔(dān)保（一）中小企業(yè)融資中信用擔(dān)保的缺失310中小企業(yè)信用擔(dān)保（討論課）（一）如何完善信用擔(dān)保在中小企業(yè)融資中的補充作用311中小企業(yè)融資之謎（一）中小金融機構(gòu)發(fā)展與中小企業(yè)融資3（二）中小企業(yè)的關(guān)

5、系型借貸與銀行組織結(jié)構(gòu)12銀行規(guī)模與中小企業(yè)融資（討論課）（一）最適于中小企業(yè)融資的銀行規(guī)模選擇313商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)管理（一）商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)3（二）商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)14銀行電子商務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略(討論課)（一）商業(yè)銀行電子商務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀3（二）對商業(yè)銀行電子商務(wù)未來的思考15銀行流動性管理和資產(chǎn)負債管理（一）商業(yè)銀行的流動性3（二）商業(yè)銀行的流動性管理16商業(yè)銀行風(fēng)險管理（一）商業(yè)銀行的風(fēng)險6（二）商業(yè)銀行的風(fēng)險防范（三）商業(yè)銀行的內(nèi)部控制17商業(yè)銀行績效（一）商業(yè)銀行的績效評估3（二）銀行主要競爭對手的績效指標課時總計：57學(xué)時36（課程教授）+21(課堂討論)備注：因法定假日

6、調(diào)休，視具體情況調(diào)整教學(xué)進度（三）課程要求1、過程評價：包括課堂發(fā)言、專題討論、其中論文和作業(yè)，占總成績的60%。2、期末論文：在規(guī)定的時間內(nèi)提交課程論文，須認真對待，嚴禁抄襲，占總成績的40%。（四）教學(xué)安排課程講授內(nèi)容授課方式作業(yè)(教材)/測驗輔助學(xué)習(xí)材料1第一章 商業(yè)銀行經(jīng)營管理概述課堂演講加提問論述商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。2主辦銀行（討論課）課堂討論無徐聯(lián)初 肖曉光銀行對企業(yè)控制權(quán)與我國企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的改善-兼對我國現(xiàn)行的主辦銀行制度提出質(zhì)疑，金融研究 1999年第8期。3

7、第二章 商業(yè)銀行資本管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。4銀行資本（討論課）課堂討論無1. 張杰 中國國有銀行的資本金謎團 經(jīng)濟研究 2003年第1期2 王自力 國有獨資商業(yè)銀行充實資本金的可行性研究 金融研究2001年第11期5第三章 商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。6存款保險制度（討論課）課堂討論無李培育 美國存款保險制度改革對我們的啟示 管理世界雙月刊 199

8、9年第2期7第四章 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理里課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。8貸款流程（討論課）課堂討論無孫伯燦 宋安平 馬慶國 商業(yè)銀行貸審委的信貸決策行為研究及其績效評估 金融研究 2003年第4期9信用擔(dān)保課堂演講加提問信用擔(dān)保的合理存在形式美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。10中小企業(yè)信用擔(dān)保（討論課）課堂討論無1.李毅 向黨 中小企業(yè)信貸融資信用擔(dān)保缺失研究金融研究2008年第12期2.中國人民

9、銀行濰坊市中心支行課題組中小企業(yè)信用擔(dān)保公司可持續(xù)發(fā)展的模式選擇 金融研究2003年第11期11中小企業(yè)融資之謎課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。12銀行規(guī)模與中小企業(yè)融資（討論課）課堂討論關(guān)于中小銀行的未來1.李毅 向黨 中小企業(yè)信貸融資信用擔(dān)保缺失研究金融研究2008年第12期2.中國人民銀行濰坊市中心支行課題組中小企業(yè)信用擔(dān)保公司可持續(xù)發(fā)展的模式選擇 金融研究2003年第11期13第五章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微

10、金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。14銀行電子商務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略（討論課）課堂討論無1.尹毅飛論國有商業(yè)銀行治理機制的改革：以中間業(yè)務(wù)為例金融研究2004年第12期2.張國海 高懌商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的國際比較與發(fā)展戰(zhàn)略金融研究2003年第8期15第六章 銀行流動性管理和資產(chǎn)負債管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。16第七章 商業(yè)銀行風(fēng)險管理課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金融-碎片與重塑，中國金融出版社；黃憲等，銀行管理學(xué)，武漢大學(xué)出版社。17第八章 商業(yè)銀行績效課堂演講加提問無美彼得羅斯：商業(yè)銀行管理 機械工業(yè)出版社；張曉玫，微金