證券從業(yè)資格資格考試證券基礎知識個人自檢（含答案和解析）

1、證券從業(yè)資格資格考試證券基礎知識個人自檢（含答案和解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以（）為基礎。A、企業(yè)B、股票C、債券D、資產(chǎn)池【參考答案】：A【解析】掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié)，P190。2、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應當由（）一致同意提出。A、董事會B、高級管理人員C、全體非流通股股東D、全體流通股股東【參考答案】：C3、中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以（）監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。A、政府B、自主C、市場D、獨立【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證券交易活動、會員、上市

2、公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P367。4、股價指數(shù)期貨正式產(chǎn)生于（）。A、芝加哥商業(yè)交易所B、芝加哥期貨交易所C、紐約證券交易所D、美國堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所【參考答案】：D【解析】1982年2月24日，美國堪薩斯期貨交易所推出了第一份股指期貨合約價值線綜合指數(shù)期貨（V1I）合約。所以正確答案是D。5、證券投資基金不可以按（）進行分類。A、基金的組織形式B、基金是否可自由贖回C、基金規(guī)模是否固定D、基金管理公司的人數(shù)【參考答案】：D6、中國主權(quán)財富基金的發(fā)端是（）。A、中國國際金融有限公司B、中國投資有限責任公司C、國家外匯儲備管理局D、中國銀監(jiān)會【參考答案】：B【解析】2007年9月29

3、日成立的中國投資有限責任公司是專門從事外匯資金投資的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯的保值增值被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端7、根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。A、選擇權(quán)的性質(zhì)B、合約所規(guī)定的履約時間的不同C、金融期權(quán)基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同D、協(xié)定價格與基礎資產(chǎn)市場價格的關系【參考答案】：B8、依照有關規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于（）萬元。A、100B、200C、300D、500【參考答案】：B【解析】熟悉對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務的管理。見教材第七章第四節(jié)，P311。9、影響期權(quán)價格最主要的因素是（）。A、內(nèi)

4、在價值和時間價值B、協(xié)定價格和市場價格C、利率和權(quán)利期間D、基礎資產(chǎn)價格的波動性和基礎資產(chǎn)的收益【參考答案】：B10、中央銀行票據(jù)期限通常為（）。A、3個月6個月B、3個月1年C、3個月3年D、6個月3年【參考答案】：C【解析】考點：熟悉中央銀行票據(jù)的性質(zhì)和作用。見教材第三章第三節(jié)，P102。11、按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A、公募證券和私募證券B、政府證券、政府機構(gòu)證券、公司證券C、上市證券與非上市證券D、股票、債券和其他證券【參考答案】：A12、公司證券的形式包括（）。A、公司債券、商業(yè)票據(jù)及政府債券B、商業(yè)票據(jù)、金融債券C、股票、金融債券D、股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)【參考答案

5、】：D13、證券法規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的（）以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A、25%B、20%C、15%D、5%【參考答案】：A【解析】答案為A。我國證券法規(guī)定，股份有限公司申請股票上市應當符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已向社會公開發(fā)行；(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元；(3)公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上；(4)公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。14、下列各項不屬內(nèi)幕信息的是（）。A、公

6、司分配股利或者增資計劃B、公司債務擔保的重大變更C、公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任D、公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次達到該資產(chǎn)的25%【參考答案】：D15、金融期權(quán)的功能不包括（）。A、籌資B、套期保值C、發(fā)現(xiàn)價格D、投機【參考答案】：A【解析】金融期權(quán)與金融期貨有著類似的功能，是一種行之有效的控制風險的工具，不是籌資的工具。16、下列選項中，下屬于銀行證券的是（）。A、支票B、商業(yè)匯票C、銀行匯票D、銀行本票【參考答案】：B17、根據(jù)規(guī)定，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣（）。A、政府債券和金融債券B、政府債券和政府機構(gòu)債券C、政府機構(gòu)債券和金

7、融債券D、信托投資基金【參考答案】：A【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P9。18、公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（）有期徒刑或者拘役。A、3年以下B、3年以上C、3年D、5年以上【參考答案】：A19、下列關于證券公司信息報送與披露制度表述錯誤的是（）。A、自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告B、應當自每一個會計年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告C、信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公開和財務信息公開披露D、發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的

8、，證券公司應當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告【參考答案】：B【解析】對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公開和財務信息公開披露。三是年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。2

9、0、股票是一種（）。A、無價證券B、有價汪券C、合同D、無形證券【參考答案】：B【解析】股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，是一種有價證券。21、證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由（）代扣代收。A、中國證券登記結(jié)算有限責任公司B、基金公司C、證券交易所D、中國證監(jiān)會【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理。見教材第，人章第二節(jié)，P363。22、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是（）。A、上市交易的股票B、期貨C、上市交易的國債D、上市交易的企業(yè)債券【參考答案】：B【解析】目前我國的基金主要投資于國

10、內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。23、下列說法中，符合私募證券特征的有（）。A、審核較嚴格并采取公示制度B、基金多采用這種方式發(fā)行C、審查條件相對寬松，投資者也較少D、向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行【參考答案】：C24、以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。A、市政債券期貨B、國債期貨C、市政債券指數(shù)期貨D、金融債券期貨【參考答案】：B【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P160。25、謚票是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利

11、。所以說，股票是（）。A、設權(quán)證券B、證權(quán)證券C、要式證券D、資本證券【參考答案】：B26、招股說明書引用的財務報表在其最近1期截止日后6個月內(nèi)有效，特別情況下發(fā)行人可申請適當延長，但至多不超過（）個月。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】考點：掌握首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法的有關規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P336。27、某股票價格指數(shù)按相對法編制，選擇A、B、C三種股票為樣本股，樣本股基期價格分別為5.00元、8.OO元和4.00元，某計算日的股價分別為9.50元、19.OO元和8.20元，設基期指數(shù)為1000點，該日股價指數(shù)是（）。A、2106.69B、2208

12、.93C、2108.33D、2159.86【參考答案】：C【解析】相對法又稱平均法，就是先計算各樣本股票指數(shù)，再求算術(shù)平均數(shù)。本題中，股價指數(shù)為1000（9.5/5+19/8+8.2/4）/3=2108.333。28、以貨幣形式支付的股息，稱之為（）。A、現(xiàn)金股息B、股票股息C、財產(chǎn)股息D、負債股息【參考答案】：A29、中國人民銀行從（）年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。A、1997B、1998C、2000D、2003【參考答案】：D【解析】中國人民銀行從2003年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。30、下列（）不屬于證券市場的基本功能。A、籌資功能B、定價功能C、資本配置功能D、配合國企轉(zhuǎn)制功能【參考答案】：D3

13、1、下列關于法人股的說法錯誤的是（）。A、法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份B、具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，可稱為集體法人股C、國有法人股屬于國有股權(quán)D、作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)作價出資【參考答案】：B【解析】本題考核的是法人股的相關知識。如果是具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，可稱為國

14、有法人股。國有法人股屬于國有股權(quán)，故B項說法錯誤。32、在2001年10月1日之前，證券登記結(jié)算公司在中央交收體制下實行（）結(jié)算制度。A、獨立法人B、社團法人C、會員法人D、多級法人【參考答案】：C33、證券公司經(jīng)營證券承銷業(yè)務的，應當分別按包銷再融資項目股票、公司債券金額的（）計算承銷業(yè)務風險資本準備。A、30%、15%B、30%、8%C、15%、8%D、10%、4%【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。34、公開披露的基金信息不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B、涉及基金管理人

15、、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟C、對證券投資業(yè)績進行的預測D、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告【參考答案】：C35、以下關于證券投資收益與風險的關系的表述，不正確的有（）。A、收益和風險是證券投資的核心問題B、收益與風險共生共存，承擔風險是獲取利益的前提，收益是風險的成本和報酬C、風險越大，收益就一定越高D、收益與風險相對應，風險較大的證券，其要求的收益率相對較高，反之，收益率較低的投資對象，風險相對較小【參考答案】：C36、證券投資基金的主要投資風險不包括（）。A、市場風險B、管理能力風險C、匯率風險D、巨額贖回風險【參考答案】：C37、在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取

16、（）。A、核準制或?qū)徟艬、審批制或注冊制C、發(fā)審委制度D、保薦制度【參考答案】：B【解析】考點：熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三節(jié)，P111。38、有價證券是（）的一種形式。A、真實資本B、虛擬資本C、貨幣資本D、商品資本【參考答案】：B【解析】B【解析】本題考查有價證券。有價證券是虛擬資本的一種形式。39、證券自律性組織包括（）。A、證券交易所和證券監(jiān)管機構(gòu)B、證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會C、證券監(jiān)管機構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會D、證券公司和證券行業(yè)協(xié)會【參考答案】：B40、反映證券市場容量的重要指標是（）。A、股票市值占GDP的比率B、證券化率C、證券市場指數(shù)D、證券市場價值【參考答

17、案】：B41、設某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為7%，每年利率遞增率為1%，那么持滿5年的利息為（）元。A、350B、400C、402.55D、450【參考答案】：D【解析】1000*0.07+1000*0.08+1000*0.09+1000*0.10+1000*0.11=45042、經(jīng)國務院同意，中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月30日在（）正式啟動。A、中國金融期貨交易所B、上海證券交易所C、深圳證券交易所D、上海期貨交易所【參考答案】：C【解析】經(jīng)國務院同意，中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。43、證券公

18、司經(jīng)營證券自營業(yè)務，自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的（）。A、30%B、50%C、100%D、200%【參考答案】：D【解析】證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務，自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%，以控制風險。44、滬深300指數(shù)的基點為（）點。A、100B、500C、1000D、1200【參考答案】：C【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P239。45、根據(jù)標的物不同，招標發(fā)行可分為（）。A、荷蘭式招標和美式招標B、單一價格中標和多種價格中標C、價格招標、單一價格中標和多種價格中標D、價格招標、收益率招標和繳款期招標【參考答案】：D46、2005年4月，經(jīng)國

19、務院批準，中國證監(jiān)會批復同意在（）設立中小企業(yè)板塊。A、深圳證券交易所主板市場內(nèi)部B、深圳證券交易所主板市場之外C、上海證券交易所主板市場內(nèi)部D、上海證券交易所主板市場之外【參考答案】：B47、（）指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立【參考答案】：A【解析】掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六章第二節(jié)，P215。48、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、國債基金、股票基金、貨幣市場基金D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金【參考答案】：A49、證

20、券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務的種類、業(yè)務內(nèi)容及相關管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286。50、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣（）。A、政府債券和金融債券B、政府債券和政府機構(gòu)債券C、政府機構(gòu)債券和金融債券D、證券衍生產(chǎn)品【參考答案】：A51、以下不屬于公司債券的是（）。A、信用公司債券B、短期融資券C、混合資本債券D、附有股權(quán)證的公司債券【參考答案】：C52、有價證券是（）的一種

21、形式。A、實際資本B、虛擬資本C、貨幣資本D、商品資本【參考答案】：B【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P1。53、美國證券市場是從買賣（）開始的。A、運輸公司股票B、鐵路股票C、政府債券D、金融債券【參考答案】：C54、根據(jù)規(guī)定，戰(zhàn)略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）個月。A、6B、12C、18D、24【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P208。55、上海證券交易所和深圳兩家證券交易所的組織形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科層制D、會員制【參考答案】：D【解析】上海證券交易所和深圳兩家證券

22、交易所都按會員制方式組織的（而不是公司制），都是非營利性的事業(yè)法人。56、1998年，美國財務會計準則委員會（FASB）所發(fā)布的衍生工具與避險業(yè)務會計準則，將金融衍生工具劃分為獨立衍生工具和（）兩大類。A、嵌入衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、嵌入式衍生工具D、OTC交易的衍生工具【參考答案】：C【解析】嵌入衍生工具是指嵌入式到非衍生工具(即主合同)中,使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動的衍生工具。57、新公司法，關于公司上市條件，公司股本總額降低至（）萬元。A、1000B、2000C、30

23、00D、4000【參考答案】：C58、根據(jù)我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以（）確定股票發(fā)行價格。A、累計詢價B、詢價方式C、上網(wǎng)競價方式D、協(xié)商定價方式【參考答案】：B【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。59、關于地方政府債券論述正確的是（）。A、地方政府債券通?？梢苑譃槭找?zhèn)蛯ｍ梻疊、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券C、地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經(jīng)存在D、由于我國1995年起實施的中華人民共和國預算法規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券，因此，我國目前的政府債券僅限于中央政府

24、債券【參考答案】：D60、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高。這是對（）的補償。A、利率風險B、信用風險C、購買力風險D、財務風險【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，P269。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券市場監(jiān)管的原則為（）。A、依法管理原則B、保護投資者利益原則C、“三公”原則D、監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則【參考答案】：A,B,C,D2、根據(jù)證券交易所管理辦法的規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。A、對證券交易活動的管理B、對會員的管理C、對上市公司的管理D、對投資

25、者的管理【參考答案】：A,B,C3、在我國，依法設立的可經(jīng)營證券業(yè)務的證券公司的主要業(yè)務有（）。A、代理證券發(fā)行B、代理證券買賣C、自營性買賣D、其他咨詢業(yè)務【參考答案】：B,C,D【解析】按照證券法，我國證券公司的業(yè)務范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務。4、有價證券是指標有票面金額，證明持有人或該證券制定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有（）的憑證。A、所有權(quán)B、支配權(quán)C、購買權(quán)D、債權(quán)【參考答案】：A,D【解析】本題考查有價證券的概念。5、證券法規(guī)定，欺詐客戶行為包括（）。A、違背客戶的委托為其買賣證券B、不

26、在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件C、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金D、與他人串通，以事先約定的時間，價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量【參考答案】：A,B,C6、證券的機構(gòu)投資者主要包括（）。A、政府機構(gòu)B、各類基金C、企業(yè)和事業(yè)法人D、金融機構(gòu)【參考答案】：A,B,C,D7、在證券發(fā)行市場上，中介機構(gòu)主要包括（）。A、證券公司B、會計師事務所C、律師事務所D、證監(jiān)會【參考答案】：A,B,C8、外資參股證券公司可以經(jīng)營（）業(yè)務。A、經(jīng)營股票B、債券的承銷與保薦C、外資股的經(jīng)紀D、債券的經(jīng)紀和自營【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握外資參股證券公

27、司設立的有關規(guī)定。見教材第七章第一節(jié)，P269。9、在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的公司由（）組成。A、原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、探證券交易所退市公司B、在原STAQ系統(tǒng)掛牌的公司C、所有的上市公司D、非上市股份有限公司的股份報價轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A,D10、關于非流通國債論述不正確的是（）。A、非流通國債必須記名B、非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓C、非流通國債的發(fā)行對象只是個人D、非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債【參考答案】：A,C11、政府發(fā)行債券所籌集的資金的作用在于（）。A、協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)B、彌補財政赤字C、實施某種特殊的政策D、興建政府投資的大型基礎性的建設項目【參考答案】

28、：A,B,C,D【解析】答案為ABCD。政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎性的建設項目，也可以用于實施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。12、未來證券市場的發(fā)展趨勢有投資證券化、證券投資者法人化、金融創(chuàng)新深化和（）。A、金融機構(gòu)分業(yè)化B、交易所會員制化C、證券市場網(wǎng)絡化D、金融風險復雜化【參考答案】：C,D13、下列關于企業(yè)年金的描述中，正確的有（）。A、資金運作周期長B、對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求C、對投資范圍限制嚴格D、對投資范圍限制不多【參考答案】：A,B,D【解析】企業(yè)年金是指企

29、業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金。由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運作周期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資范圍限制不多。14、股份有限公司的有限責任表現(xiàn)為（）。A、股東以其認購的股份對公司承擔有限責任B、股東以其自身的財產(chǎn)對公司承擔有限責任C、公司以其全部資產(chǎn)對公司債務承擔責任D、公司以其未分配利潤對公司債務承擔責任【參考答案】：A,C【解析】股份有限公司的有限責任表現(xiàn)為兩個方面：第一，股東以其認購的股份對公司承擔有限責任。比如，某人向公司投資1萬元，計1萬股，若公司破產(chǎn)，此人所承擔的責任僅限于投資數(shù)額，不承擔任何連帶責任；第二，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務承

30、擔責任，若公司虧損破產(chǎn)，公司僅以其實際所剩的全部資產(chǎn)償還所欠債務。15、可以作為貨幣期權(quán)合約基礎資產(chǎn)的有（）。A、美元B、歐元C、日元D、英鎊【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177016、金融期貨交易結(jié)算所所實行的結(jié)算制度是一種（）。A、每日清算的制度B、逐日盯市的制度C、無負債的結(jié)算制度D、有負債的結(jié)算制度【參考答案】：A,B,C17、根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為（）。A、零息債券B、附息債券C、息票累積債券D、記賬式債券【參考答案】：A,B,C【解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持

31、有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券、息票累積債券三類。18、在我國，證券公司的主要業(yè)務有（）。A、證券登記結(jié)算業(yè)務B、證券經(jīng)紀業(yè)務C、證券自營業(yè)務D、證券承銷與保薦業(yè)務【參考答案】：B,C,D【解析】A選項中證券登記結(jié)算業(yè)務屬于證券登記結(jié)算公司；B、C、D選項的內(nèi)容都屬于我國證券法規(guī)定的證券公司的主要業(yè)務。19、20世紀90年代以來，證券市場全球性的變化主要表現(xiàn)在（）。A、投資者法人化B、證券市場一體化C、金融機構(gòu)混業(yè)化D、交易所重組及公司化【參考答案】：A,B,C,D20、我國證券投資基金法規(guī)定，基金管理人不得有（）行為。A、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。B、辦

32、理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項C、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為D、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失【參考答案】：A,D【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務范圍。見教材第四章第二節(jié)，P131。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、關于可轉(zhuǎn)換債券的價值和價格論述不正確的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券的市場價格以理論價值為基礎并受供求關系的影響B(tài)、在可轉(zhuǎn)換債券到期以前，只要投資者對所轉(zhuǎn)換普通股票的價格看漲，可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價值就會高于它的市場價格C、可轉(zhuǎn)換債券的市場價格至少應相當于以下兩者中的較高者：債券的轉(zhuǎn)換價值和投

33、資價值D、從理論上說，當市場價格與轉(zhuǎn)換價值相同時，稱為轉(zhuǎn)換平價；如果市場價格高于理論價值，稱為轉(zhuǎn)換升水；市場價格低于轉(zhuǎn)換價值，稱為轉(zhuǎn)換貼水【參考答案】：B2、公司可以進行股份回購的情形有（）。A、公司減少注冊資本B、與持有本公司股份的其他公司合并C、將股份獎勵給本公司職工D、股東因?qū)蓶|大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。3、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設立合營公司，但外資比例不超過（）。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5【

34、參考答案】：B【解析】了解我國證券業(yè)在加入WTO后對外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P41。4、信用違約互換（CDS）交易的危險來自（）。A、具有較高的杠桿性B、由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發(fā)生危機時，市場往往恐慌性高估涉險金額C、信用違約互換過快的增長速度D、由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落【參考答案】：A

35、,B,D5、RQF試點業(yè)務與QF的主要區(qū)別在于（）。A、募集的資金是人民幣而不是外匯B、機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司C、交易范圍包括銀行間債券市場D、盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P11。6、符合上市公司向原股東配售股份(配股)條件的為（）。A、擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的20%B、控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量C、采用證券法規(guī)定的包銷方式發(fā)行D、上市公司最近36個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為【參考答案】：B,D【解析】

36、掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P207。7、在短期國庫券無風險利率的基礎上，我們可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有（）。A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券低B、不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償C、在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會降低或是會發(fā)行固定利率債券，這種情況是對購買力風險的補償D、股票的收益率一般低于債券【參考答案】：B【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，P264。8、債券收益率可分為（）。A、票面收益率B、直接收益率C、持有期收益率D、到期收益率【參考答案】：A,B,

37、C,D9、證券登記結(jié)算公司依據(jù)證券法履行的職能包括（）。A、證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立和管理B、證券的存管和過戶C、證券持有人名冊登記及權(quán)益登記D、受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益【參考答案】：A,B,C,D10、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有（）。A、對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，但因其股息率固定不變，從而增加了企業(yè)利潤的分派負擔B、優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散C、對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小D、在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的

38、股息收益可能會大大高于普通股票【參考答案】：B,C11、證券交易通常都必須遵循交易原則包括（）。A、價格優(yōu)先原則B、時間優(yōu)先原則C、資金實力優(yōu)先原則D、大客戶優(yōu)先原則【參考答案】：A,B12、中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理包括（）。A、規(guī)范業(yè)務，制定業(yè)務指引B、規(guī)范發(fā)展，促進行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)競爭力C、制定行業(yè)公約，促進公平競爭D、后續(xù)職業(yè)培訓【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券業(yè)協(xié)會的職責和自律管理職能。見教材第八章第三節(jié)，P370371。13、公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載下列事項（）。A、股東的姓名或者名稱及住所B、股東持有的股票份數(shù)C、各股東股票的編號D、取得股票的

39、日期【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P50。14、關于CBOE推出的中國指數(shù)描述正確的是（）。A、以l6只中國公司股票為樣本B、主要基于海外上市的中國公司C、屬于海外上市公司指數(shù)D、按照等值美元加權(quán)平均計算而成【參考答案】：A,B,C,D15、與現(xiàn)貨市場投機相比較，期貨市場投機的重要區(qū)別是（）。A、目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是T+0B、期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大C、目前我國股票市場實行T+2清算制度，而期貨市場是T+0D、期貨交易的保

40、證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，具有更高的風險性【參考答案】：A,B,D【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172。16、套期保值的基本做法是（）。A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約D、持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約【參考答案】：A,C【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169。17、可轉(zhuǎn)換債券實質(zhì)上嵌入了普通股票的（）。A、看漲期權(quán)B、看跌期權(quán)C、認沽期權(quán)D、認購期權(quán)【參考答案】：A,D【解析】考點：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。18、金融市場在市場經(jīng)濟體系中處于主導和樞

41、紐的地位，資本市場是金融市場體系中的核心，可以進一步細分為（）。A、證券市場B、中長期信貸市場C、信托市場D、金融租賃市場【參考答案】：A,B,C,D19、所謂“股權(quán)分置”，是指新中國資本市場建立之初遺留下來的上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為（）等不同類別。A、國有股B、法人股C、普通公眾股D、公司集團股【參考答案】：A,B,C20、合格的境外機構(gòu)投資者是指符合規(guī)定條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外的（）。A、基金管理機構(gòu)B、保險公司C、證券公司D、其他資產(chǎn)管理機構(gòu)【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司和其他資

42、產(chǎn)管理機構(gòu)符合條件都可以成為合格的境外機構(gòu)投資者。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、非公司型基金份額持有人與管理人之間實質(zhì)上是所有人和委托人的關系。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金份額持有人與管理人是所有人和委托人的關系，公司型基金除外。2、主要以國家機構(gòu)、國有企業(yè)和國有控股公司等公有制單位為資金募集對象的證券稱為公募證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。公募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的股票。3、所謂虛擬資本是以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。（）【參考答案】：正確4、證券投資者保護基金管理辦法規(guī)定，不從事證券自營業(yè)務的證券公司，不需要

43、繳納中國證券投資者保護基金。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券投資者保護基金的來源之一是所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%5%繳納基金。5、不管采用絕對估值還是相對估值手段，同一行業(yè)的股票通常具有相似的水平。（）【參考答案】：正確【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其因素。見教材第二章第二節(jié)，P61。6、單個投資管理人管理的社?；鹳Y產(chǎn)投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%。（）【參考答案】：正確7、證券登記結(jié)算公司有責任確保持有人名冊的合法性、真實性和完整性。（）【參考答案】：正確【解析】證券登記結(jié)

44、算公司應當遵循貨銀對付的原則，確保持有人名冊的合法性、真實性和完整性。8、證券交易所對上市公司股權(quán)分置改革實施一線監(jiān)管，協(xié)調(diào)指導上市公司股權(quán)分置改革業(yè)務，辦理非流通股份可上市交易的相關手續(xù)。（）【參考答案】：正確【解析】【解析】證券交易所根據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)和有關規(guī)定，對上市公司股權(quán)分置改革工作實施一線監(jiān)管，協(xié)調(diào)、指導上市公司股權(quán)分置改革業(yè)務，辦理非流通股份可上市交易的相關手續(xù)。9、境內(nèi)居民可以使用外幣現(xiàn)鈔存款或者外幣現(xiàn)鈔從事B股交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】境內(nèi)居民可以使用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款和境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現(xiàn)鈔。10、揚基債券是美國政府在美國債券市場

45、上發(fā)行的一種債券。（）【參考答案】：錯誤11、憑證式國債的發(fā)行和交易可以實現(xiàn)無紙化。（）【參考答案】：錯誤12、股票公開發(fā)行與上市交易的公司，須由證券監(jiān)管部門指定已取得證券相關業(yè)務資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)進行評估。（）【參考答案】：錯誤【解析】上市公司有權(quán)自行選擇已取得證券相關業(yè)務資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)進行評估，任何部門不得進行干預。13、如果有投資者擁有較多資金欲投資于股票現(xiàn)貨，又擔心建倉期內(nèi)大盤出現(xiàn)非預期大幅上漲導致建倉成本過高，也可以采取空頭套期保值。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P167。14、股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市

46、場價格總是圍繞著股票的票面價格波動?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞著股票的內(nèi)在價值波動。15、證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。（）【參考答案】：正確16、社?；鸬耐顿Y委托專業(yè)性投資管理機構(gòu)進行投資運作。（）【參考答案】：錯誤【解析】風險小的投資(約占60%)由社?；鹄硎聲苯舆\作，風險較高的投資(約占40%)則委托專業(yè)性投資管理機構(gòu)進行投資運作。17、證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從封閉式基金為主向以開放式基金為主。

47、（）【參考答案】：錯誤【解析】按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金，但這并不是基金的發(fā)展趨勢。18、證券市場的形成離不開信用制度的發(fā)展。（）【參考答案】：正確【解析】隨著信用制度的發(fā)展，證券市場的產(chǎn)生成為必然。19、一般來說，率先漲價的商品、上游商品、熱銷商品股票的購買力風險較大，國家進行價格控制的公用事業(yè)、基礎產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購買力風險較小。（）【參考答案】：錯誤20、將持有現(xiàn)貨所導致的資金成本與現(xiàn)貨收益(含利息再投資收益)定義為持有成本，那么，期貨價格就等于現(xiàn)貨價格減去持有成本。（）【參考答案】：錯誤【解析】將持有現(xiàn)貨所導致的資金成本與現(xiàn)貨收益(含利息再投資收益)定義為持有成本，于是，期貨價格就等于現(xiàn)貨價格加上持有成本。21、在代理買賣證券過程中，證券公司對于證券買賣后形成的盈利有權(quán)參與分享。同樣證券公司對于證券買賣后形成的損失，也須承擔責任。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司在代理買賣證券過程中并不需承擔責任，只是按照客戶的指令操作22、在控股股東為內(nèi)資股東的前提下，上市內(nèi)資證券公司不受至少有一名內(nèi)資股東持股比例不低于1/3的限制。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握外資參股證券公司設立的有關規(guī)定。見教材第七章第一