紅黃藍(lán)牌處罰制度

1、 / 9紅、黃、藍(lán)”牌處罰制度（ 2013 版）第一章 總 則第五條 員工違規(guī)行為的 調(diào)查認(rèn)定由稽核部門負(fù)責(zé) ；員工違 規(guī)行為的 處罰決定由公司處罰小組負(fù)責(zé) ；員工違規(guī)行為的 處理執(zhí) 行由人力資源部門負(fù)責(zé)。第二章 亮牌和處罰第六條 對(duì)發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)的部門和機(jī)構(gòu)，應(yīng)予亮牌警示。第八條 紅牌警示事項(xiàng)是指違規(guī)性質(zhì)極其惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng) 管理活動(dòng)有重大影響的違規(guī)事項(xiàng)；黃牌警示事項(xiàng)是指違規(guī)性質(zhì)較 為惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有較大影響的違規(guī)事項(xiàng)； 藍(lán)牌警示 事項(xiàng)是指違規(guī)性質(zhì)較輕 、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有一定影響的違規(guī) 事項(xiàng)。第九條 員工處罰的種類包括口頭批評(píng)、書面批評(píng)、通報(bào)批 評(píng)、警告、記過、記大過、降職、撤職

2、、留司察看、辭退十種。第十條 直接責(zé)任人是指授意、決策、組織、策劃、操縱、 實(shí)施違規(guī)行為的違規(guī)人員； 相關(guān)責(zé)任人是指不履行或不正確履行 職責(zé) ，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對(duì)違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng) 導(dǎo)、管理和監(jiān)督責(zé)任的公司人員。第三章 違規(guī)行為的亮牌和處罰第十一條 對(duì)于下列違規(guī)行為，應(yīng) 出示紅牌，并對(duì)直接責(zé)任 人給予警告以上處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)以上處罰 ：（一）非法占有或挪用公司財(cái)物；（二）行賄、受賄、索賄；（三）虛列標(biāo)的出單、虛增保費(fèi)、虛增利潤(rùn)；（四）出具虛假或鴛鴦保單及發(fā)票、埋單；（五）擅自在業(yè)務(wù)系統(tǒng)外進(jìn)行承保、出單、理賠等操作；（六）截留或挪用保費(fèi)、追償收入、賠款、手續(xù)費(fèi)、傭金等

3、 財(cái)務(wù)收支資金；（七）編造虛假賠案；（八）設(shè)立“小金庫(kù)” 、賬外賬；（九）未經(jīng)批準(zhǔn)印制、購(gòu)買和使用有價(jià)單證；（十）未經(jīng)批準(zhǔn)超標(biāo)準(zhǔn)或違反薪酬分配方案發(fā)放工資、獎(jiǎng)金、 津貼、福利等薪酬或二次分配上述薪酬；（十一）擅自進(jìn)行人事任免、招聘使用編制外人員、擅自簽 署勞動(dòng)合同、用工協(xié)議；（十二）違規(guī)對(duì)外簽訂合同，給公司造成損失或風(fēng)險(xiǎn)；（十三）私刻、偽造、變?cè)旃炯巴獠繂挝挥≌?，給公司造 成損失或風(fēng)險(xiǎn)；（十四）違規(guī)使用公司各類印章給公司造成損失或風(fēng)險(xiǎn)；（十五）泄露公司商業(yè)秘密，違規(guī)使用客戶信息資料，或侵 犯公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)；（十六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或銷售網(wǎng)點(diǎn)；（十七）偽造、違規(guī)銷毀財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)資料、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)報(bào)表

4、；（十八）嚴(yán)重瀆職、失職行為，給公司造成重大損失或重大 風(fēng)險(xiǎn)；（十九）在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，具有下列情形之一欺騙或誘導(dǎo) 保險(xiǎn)消費(fèi)者的：1夸大保險(xiǎn)責(zé)任或保險(xiǎn)產(chǎn)品收益； 2對(duì)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳； 3以贈(zèng)送保險(xiǎn)名義或保險(xiǎn)產(chǎn)品即將停售為由虛假宣傳銷售保 險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)際并未贈(zèng)送或停售；4對(duì)保險(xiǎn)公司的股東情況、經(jīng)營(yíng)狀況以及過往經(jīng)營(yíng)成果作虛 假宣傳；5將本公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳為其他保險(xiǎn)公司或者金融機(jī)構(gòu)開 發(fā)的產(chǎn)品進(jìn)行銷售，或者將本公司的銷售人員宣傳為其他保險(xiǎn)公 司或者金融機(jī)構(gòu)的銷售人員；6對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的不確定利益承諾保證利益；7誘導(dǎo)、唆使投保人為購(gòu)買新的保險(xiǎn)產(chǎn)品終止保險(xiǎn)合同，損 害被保險(xiǎn)人或受

5、益人合法權(quán)益。（二十）參與協(xié)助洗錢；（二十一）參與或協(xié)助非法集資；（二十二）隱瞞或提供虛假項(xiàng)目信息，損害公司利益； （二十三）違法違規(guī)從事與內(nèi)幕信息、未公開信息有關(guān)的投 資類交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事上述交易活動(dòng)；（二十四）泄露內(nèi)幕信息、其他未公開信息；（二十五）違規(guī)買賣股票；（二十六）其他應(yīng)亮紅牌的違規(guī)行為。第十二條 對(duì)于下列違規(guī)行為，應(yīng)出示黃牌，并 對(duì)直接責(zé)任 人給予書面批評(píng)以上、撤職以下處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予口頭批 評(píng)以上、撤職以下處罰 ：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)自行調(diào)整財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)制訂與上級(jí)公司相沖突的政策、制度；（三）未及時(shí)上報(bào)或未上報(bào)監(jiān)管動(dòng)態(tài)、違法案件等重大事項(xiàng)；（四

6、）未經(jīng)審批在系統(tǒng)外打印發(fā)票；（五）未按規(guī)定進(jìn)行核保、承?；虮Ｈ?、理賠等業(yè)務(wù)操作；（六）違規(guī)擴(kuò)大公司各類印章使用范圍；（七）直接業(yè)務(wù)掛靠代理、違規(guī)支付代理手續(xù)費(fèi)；（八）套取資金；（九）違規(guī)租賃辦公職場(chǎng)；（十）違規(guī)購(gòu)置、處置資產(chǎn)或違規(guī)處置損余、追償物資；（十一）采購(gòu)、裝修、廣告活動(dòng)未按公司規(guī)定招標(biāo)；（十二）違規(guī)開發(fā)、制作及使用行銷輔助品；（十三）違規(guī)使用公司 CI 標(biāo)識(shí)； （十四）有價(jià)單證管理不善，或造成會(huì)計(jì)憑證、業(yè)務(wù)檔案等 重要原始文檔資料丟失；（十五）違規(guī)開發(fā)、安裝、使用系統(tǒng)外掛程序； （十六）未嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定； （十七）拒絕或拖延向稽核人員提供檢查必要的資料，或者 提供虛假資料，妨礙

7、稽核檢查；（十八）威脅、誣陷稽核人員； （十九）超權(quán)限開支項(xiàng)目，或拆分應(yīng)上報(bào)審批的支出項(xiàng)目； （二十）宣導(dǎo)或銷售未經(jīng)準(zhǔn)入綜拓產(chǎn)品；（二十一）在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，具有下列情形之一隱瞞或誘 導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者的：1未告知保險(xiǎn)免責(zé)條款；2誘導(dǎo)投保人不履行保險(xiǎn)法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)； 3誘導(dǎo)投保人不接受回訪或不如實(shí)回答回訪問題。 （二十二）買賣股票未按規(guī)定申報(bào)；（二十三）擅自外借公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證； （二十四）其他應(yīng)亮黃牌的違規(guī)行為。第十三條 對(duì)于下列違規(guī)行為，應(yīng) 出示藍(lán)牌，并對(duì)直接責(zé)任 人給予口頭批評(píng)以上、警告以下處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予口頭批 評(píng)以上、通報(bào)批評(píng)以下處罰：（一）核保、承?；虮Ｈ?、批改、

8、理賠等業(yè)務(wù)檔案要素不規(guī)范、不齊全；（二）資金支付或費(fèi)用報(bào)銷審核把關(guān)不嚴(yán)；（三）財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、資產(chǎn)等數(shù)據(jù)核對(duì)、清理，有價(jià)單證回銷 不及時(shí)或賬實(shí)不符；（四）招聘錄用、晉升員工審核流程把關(guān)不嚴(yán)；（五）違規(guī)簽訂合同；（六）社會(huì)保險(xiǎn)辦理不規(guī)范；（七）違規(guī)向內(nèi)外勤人員收取費(fèi)用；（八）印章丟失未及時(shí)上報(bào)，或者未按規(guī)定封存、銷毀已停 止使用的印章，或者印章交接未簽署保管責(zé)任書；（九）對(duì)外簽訂經(jīng)濟(jì)合同中未添加反商業(yè)賄賂條款，對(duì)外簽 訂組織群體性活動(dòng)委托協(xié)議中未添加群體性活動(dòng)責(zé)任條款；（十）違反電腦用戶管理制度和權(quán)限；（十一）未依據(jù)制度實(shí)施代理人管理；（十二）未按法律規(guī)定或公司規(guī)定繳納稅款、計(jì)提公積金； （十三）各

9、類證照登記信息變更不及時(shí)、年檢不及時(shí)； （十四）提供虛假信息，規(guī)避公司親屬回避制度； （十五）未按要求進(jìn)行未公開信息申報(bào)；（十六）未告知人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限，以及 不按期交費(fèi)的后果；（十七）其他應(yīng)亮藍(lán)牌的違規(guī)行為。第四章 特殊處罰規(guī)定第二十六條 對(duì)涉及經(jīng)濟(jì)方面的違規(guī)問題，除按規(guī)定對(duì)相關(guān) 人員進(jìn)行處罰外，還應(yīng)由稽核、人事、財(cái)務(wù)等相關(guān)部門共同配合 追繳違規(guī)收入，主要包括：（一）利用職務(wù)便利非法占有的公司財(cái)物；（二）違反規(guī)定將公司財(cái)產(chǎn)借給他人進(jìn)行經(jīng)營(yíng)所得的收入；（三）弄虛作假獲取的工資、獎(jiǎng)金及實(shí)物；（四）依法應(yīng)予追繳的其它違規(guī)收入。第二十七條 有下列情節(jié)之一者，應(yīng)從重處罰：（一）在一次檢

10、查中涉及多項(xiàng)違規(guī)；（二）在連續(xù)二個(gè)稽核期間出現(xiàn)違規(guī)行為；（三）偽造、銷毀、藏匿證據(jù)；（四）訂立攻守同盟；（五）嫁禍于人；（六）對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)；（七）拒絕、刁難、變相抵制、妨礙稽核檢查；（八）損失巨大，影響惡劣，造成嚴(yán)重后果者。第五章 處罰程序第三十三條 各級(jí)處罰小組 由主管稽核監(jiān)察工作的總經(jīng)理室 成員、人力資源部門負(fù)責(zé)人和稽核監(jiān)察部門負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員組 成，稽核監(jiān)察部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任處罰小組組長(zhǎng)。第三十九條 處罰表決采取一事一議、少數(shù)服從多數(shù)的原則進(jìn)行。第四十一條 處罰小組表決形成處罰意見后，處罰小組秘書 應(yīng)于五日內(nèi)郵件征詢公司管理層意見。意見征詢完成后，應(yīng)及時(shí) 知會(huì)稽核監(jiān)察部門發(fā)

11、起簽報(bào)。第四十二條 簽報(bào)流轉(zhuǎn)完成后，稽核部門應(yīng)及時(shí)向處罰小組 秘書移送稽核報(bào)告和簽報(bào)。處罰小組秘書應(yīng)三日內(nèi)向被處罰人員 郵件送達(dá)處罰告知書。第四十三條 處罰告知書應(yīng)當(dāng)向被處罰人說明作出處罰決定 的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。第四十四條 違規(guī)行為人屬于勞務(wù)派遣員工、 保險(xiǎn)代理人的， 不再送達(dá)處罰告知書，直接依照本制度第五章第四十九、五十條 規(guī)定執(zhí)行。第四十五條 處罰小組接到稽核報(bào)告初稿至表決通過處罰意 見的期限為十七日，發(fā)回稽核組補(bǔ)充調(diào)查期限、征詢管理層意見 期限不計(jì)在內(nèi)。第四十六條 被處罰人對(duì)處罰結(jié)果不服的，在處罰告知書送達(dá)之日起十日內(nèi)，可以向申訴工作小組提出申訴。員工的申訴，依據(jù)申訴管理制度有關(guān)規(guī)定處理。第四十七條 申訴期限屆滿后，被處罰人未提出申訴的，視 為接受處罰結(jié)果。處罰小組處罰小組秘書應(yīng)向人力資源部門發(fā)