個(gè)人理財(cái)全局規(guī)劃課件

1、個(gè)人理財(cái)全局規(guī)劃實(shí)施步驟個(gè)人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)覆蓋的領(lǐng)域股票（含模擬）外匯（含模擬）基金房產(chǎn)信托保險(xiǎn)其他系統(tǒng)運(yùn)作模式和定位以提供平臺和資訊為主。在整體個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議的下，提供各種理財(cái)工具的平臺和資訊。把握整體指導(dǎo)和單項(xiàng)實(shí)施相結(jié)合。1.1.1服務(wù)平臺后臺（圖例）1.2.1理財(cái)規(guī)劃部理財(cái)規(guī)劃部（理財(cái)師）工作職責(zé)：是為個(gè)人或機(jī)構(gòu)提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證客戶財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全?？蛻糁恍枰獙⒆约旱呢?cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息告訴金融策劃師，理財(cái)師就能制定一套符合個(gè)人特征的理財(cái)方案，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合

2、理的稅務(wù)規(guī)劃，以滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。理財(cái)規(guī)劃部（理財(cái)師）的作用：引導(dǎo)客戶進(jìn)行合理投資理財(cái)。并引導(dǎo)客戶在我們的平臺來進(jìn)行他的投資理財(cái)行為。為我們的平臺創(chuàng)造收益。理財(cái)規(guī)劃部也是連接下面各個(gè)單項(xiàng)平臺的樞紐。通過理財(cái)規(guī)劃部把各個(gè)平臺有機(jī)的連接起來，形成一個(gè)贏利的整體。對理財(cái)師的要求： 1.有實(shí)際的為客戶理財(cái)經(jīng)驗(yàn)； 2.有成熟穩(wěn)定的理財(cái)理念和方法； 3.掌握多種理財(cái)?shù)呐渲茫?4.良好的與客戶溝通的能力。1.2.2理財(cái)規(guī)劃部平臺1.3股票平臺平臺軟件：大智慧股票服務(wù)系統(tǒng)（行情交易資訊）項(xiàng)目指數(shù)：大智慧倉位指數(shù)（調(diào)查得出）、大智慧買賣指數(shù)（調(diào)查得出）、大智慧投資指數(shù)（分析得出）等。模擬股市：聚

3、集人氣，擴(kuò)大影響，推廣軟件，選拔人才。 收費(fèi)模式：短信收費(fèi)，高端排行榜交易記錄出售收費(fèi)。交易平臺：技術(shù)分析（技術(shù)指標(biāo)）交易基本分析（研究報(bào)告）交易。公司做中介商，以自己的交易平臺來向出售方收取傭金。其他服務(wù)：與券商合作的活動(dòng)、與電視等其他媒體的合作等。1.4外匯平臺平臺軟件：待開發(fā)。 要求提供行情和外匯信息咨詢，交易連接。項(xiàng)目指數(shù)：XX投資指數(shù)（分析得出）、XX買賣指數(shù)（調(diào)查得出）、XX細(xì)分指數(shù)（調(diào)查與分析得出）等。模擬匯市：建立原因：國內(nèi)投資者對外匯投資并不熟悉，沒有演練的場所。 模擬匯市：運(yùn)作初期，對參加者不實(shí)行收費(fèi)，引導(dǎo)客戶投資為主。適當(dāng)?shù)目梢胪鈪R操作經(jīng)驗(yàn)較強(qiáng)的人來帶動(dòng)大家進(jìn)行投資。在

4、形成一定規(guī)模以后同樣設(shè)高手榜，以出售高手榜交易記錄收取費(fèi)用。同樣設(shè)立交易平臺，以中間商身份收費(fèi)。1.5房產(chǎn)平臺平臺軟件：待建。 大智慧不動(dòng)產(chǎn)服務(wù)中心（行情交易資訊）項(xiàng)目指數(shù)：大智慧景氣指數(shù)（調(diào)查得出）、大智慧買賣指數(shù)（調(diào)查得出）、大智慧投資指數(shù)（分析得出）等。運(yùn)作模式：會(huì)員制（俱樂部制）。會(huì)員要求先在指定銀行開設(shè)個(gè)人賬戶，并存入2萬元，作為投資會(huì)員的資格保證金。投資客將可預(yù)先在“投資產(chǎn)品說明會(huì)”上獲取信息，優(yōu)先認(rèn)購；明確購買意向后，在自己的賬戶中追加投資資金，由銀行以轉(zhuǎn)賬方式至代理銷售方賬戶，就此完成不動(dòng)產(chǎn)投資交易的全過程，并由服務(wù)中心的專業(yè)理財(cái)顧問幫助理所有售后服務(wù)辦及轉(zhuǎn)售、出租及增值服務(wù)。

5、如若不準(zhǔn)備購買所推出資金仍留存在投資客的投資性物業(yè)，則相關(guān)資金仍留存在本人銀行帳戶上 。 房產(chǎn)基金：對某類不動(dòng)產(chǎn)實(shí)行基金化，這樣可以吸收普通客戶進(jìn)行小額投資。考慮設(shè)立房產(chǎn)基金交易平臺。1.6保險(xiǎn)平臺從屬于理財(cái)規(guī)劃部平臺。平臺軟件：不需要。保險(xiǎn)搜索：根據(jù)不同的保險(xiǎn)類型、保險(xiǎn)公司、根據(jù)保險(xiǎn)年限、保險(xiǎn)對象、投保方式等制作保險(xiǎn)搜索引擎。里面內(nèi)容覆蓋大部分保險(xiǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。購買導(dǎo)引：客戶對某類產(chǎn)品感興趣，可以直接打電話咨詢或者留下咨詢意向，讓相關(guān)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員聯(lián)系。傭金收?。哼m當(dāng)建立鏈接，從理財(cái)規(guī)劃平臺購買保險(xiǎn)，我們從中收取一定傭金。戰(zhàn)略聯(lián)盟：利用雙方資源開展合作，在互相的平臺和推介時(shí)宣傳對方。1.7實(shí)業(yè)投資信息平臺平臺軟件：不需要，從屬于理財(cái)規(guī)劃部。主要內(nèi)容：連鎖加盟、特許經(jīng)營、都市工業(yè)區(qū)、私營經(jīng)濟(jì)區(qū)、工商私務(wù)資訊等 。會(huì)員交流區(qū)：會(huì)員可以在上面交流各自投資所得和尋覓合作項(xiàng)目、合作人力、資金。1.8其他平臺主要包括：汽車及汽車金融、期貨、典當(dāng)、拍賣