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文檔簡介
1、個人理財(cái)全局規(guī)劃實(shí)施步驟個人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)覆蓋的領(lǐng)域股票(含模擬)外匯(含模擬)基金房產(chǎn)信托保險(xiǎn)其他系統(tǒng)運(yùn)作模式和定位以提供平臺和資訊為主。在整體個人理財(cái)規(guī)劃建議的下,提供各種理財(cái)工具的平臺和資訊。把握整體指導(dǎo)和單項(xiàng)實(shí)施相結(jié)合。1.1.1服務(wù)平臺后臺(圖例)1.2.1理財(cái)規(guī)劃部理財(cái)規(guī)劃部(理財(cái)師)工作職責(zé):是為個人或機(jī)構(gòu)提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議,保證客戶財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。客戶只需要將自己的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息告訴金融策劃師,理財(cái)師就能制定一套符合個人特征的理財(cái)方案,通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合,設(shè)計(jì)合
2、理的稅務(wù)規(guī)劃,以滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。理財(cái)規(guī)劃部(理財(cái)師)的作用:引導(dǎo)客戶進(jìn)行合理投資理財(cái)。并引導(dǎo)客戶在我們的平臺來進(jìn)行他的投資理財(cái)行為。為我們的平臺創(chuàng)造收益。理財(cái)規(guī)劃部也是連接下面各個單項(xiàng)平臺的樞紐。通過理財(cái)規(guī)劃部把各個平臺有機(jī)的連接起來,形成一個贏利的整體。對理財(cái)師的要求: 1.有實(shí)際的為客戶理財(cái)經(jīng)驗(yàn); 2.有成熟穩(wěn)定的理財(cái)理念和方法; 3.掌握多種理財(cái)?shù)呐渲茫?4.良好的與客戶溝通的能力。1.2.2理財(cái)規(guī)劃部平臺1.3股票平臺平臺軟件:大智慧股票服務(wù)系統(tǒng)(行情交易資訊)項(xiàng)目指數(shù):大智慧倉位指數(shù)(調(diào)查得出)、大智慧買賣指數(shù)(調(diào)查得出)、大智慧投資指數(shù)(分析得出)等。模擬股市:聚
3、集人氣,擴(kuò)大影響,推廣軟件,選拔人才。 收費(fèi)模式:短信收費(fèi),高端排行榜交易記錄出售收費(fèi)。交易平臺:技術(shù)分析(技術(shù)指標(biāo))交易基本分析(研究報(bào)告)交易。公司做中介商,以自己的交易平臺來向出售方收取傭金。其他服務(wù):與券商合作的活動、與電視等其他媒體的合作等。1.4外匯平臺平臺軟件:待開發(fā)。 要求提供行情和外匯信息咨詢,交易連接。項(xiàng)目指數(shù):XX投資指數(shù)(分析得出)、XX買賣指數(shù)(調(diào)查得出)、XX細(xì)分指數(shù)(調(diào)查與分析得出)等。模擬匯市:建立原因:國內(nèi)投資者對外匯投資并不熟悉,沒有演練的場所。 模擬匯市:運(yùn)作初期,對參加者不實(shí)行收費(fèi),引導(dǎo)客戶投資為主。適當(dāng)?shù)目梢胪鈪R操作經(jīng)驗(yàn)較強(qiáng)的人來帶動大家進(jìn)行投資。在
4、形成一定規(guī)模以后同樣設(shè)高手榜,以出售高手榜交易記錄收取費(fèi)用。同樣設(shè)立交易平臺,以中間商身份收費(fèi)。1.5房產(chǎn)平臺平臺軟件:待建。 大智慧不動產(chǎn)服務(wù)中心(行情交易資訊)項(xiàng)目指數(shù):大智慧景氣指數(shù)(調(diào)查得出)、大智慧買賣指數(shù)(調(diào)查得出)、大智慧投資指數(shù)(分析得出)等。運(yùn)作模式:會員制(俱樂部制)。會員要求先在指定銀行開設(shè)個人賬戶,并存入2萬元,作為投資會員的資格保證金。投資客將可預(yù)先在“投資產(chǎn)品說明會”上獲取信息,優(yōu)先認(rèn)購;明確購買意向后,在自己的賬戶中追加投資資金,由銀行以轉(zhuǎn)賬方式至代理銷售方賬戶,就此完成不動產(chǎn)投資交易的全過程,并由服務(wù)中心的專業(yè)理財(cái)顧問幫助理所有售后服務(wù)辦及轉(zhuǎn)售、出租及增值服務(wù)。
5、如若不準(zhǔn)備購買所推出資金仍留存在投資客的投資性物業(yè),則相關(guān)資金仍留存在本人銀行帳戶上 。 房產(chǎn)基金:對某類不動產(chǎn)實(shí)行基金化,這樣可以吸收普通客戶進(jìn)行小額投資??紤]設(shè)立房產(chǎn)基金交易平臺。1.6保險(xiǎn)平臺從屬于理財(cái)規(guī)劃部平臺。平臺軟件:不需要。保險(xiǎn)搜索:根據(jù)不同的保險(xiǎn)類型、保險(xiǎn)公司、根據(jù)保險(xiǎn)年限、保險(xiǎn)對象、投保方式等制作保險(xiǎn)搜索引擎。里面內(nèi)容覆蓋大部分保險(xiǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。購買導(dǎo)引:客戶對某類產(chǎn)品感興趣,可以直接打電話咨詢或者留下咨詢意向,讓相關(guān)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員聯(lián)系。傭金收?。哼m當(dāng)建立鏈接,從理財(cái)規(guī)劃平臺購買保險(xiǎn),我們從中收取一定傭金。戰(zhàn)略聯(lián)盟:利用雙方資源開展合作,在互相的平臺和推介時(shí)宣傳對方。1.7實(shí)業(yè)投資信息平臺平臺軟件:不需要,從屬于理財(cái)規(guī)劃部。主要內(nèi)容:連鎖加盟、特許經(jīng)營、都市工業(yè)區(qū)、私營經(jīng)濟(jì)區(qū)、工商私務(wù)資訊等 。會員交流區(qū):會員可以在上面交流各自投資所得和尋覓合作項(xiàng)目、合作人力、資金。1.8其他平臺主要包括:汽車及汽車金融、期貨、典當(dāng)、拍賣
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