大型工程項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)管理研究進(jìn)展

1、大型工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理研究進(jìn)展摘要 從風(fēng)險(xiǎn)治理的全過程對大型項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理的研究現(xiàn)狀進(jìn)行了綜述，闡述了有關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理的差不多內(nèi)容，并探討了國內(nèi)外的研究進(jìn)展和進(jìn)展趨勢。 引言隨著科技的飛速進(jìn)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快，社會(huì)環(huán)境瞬息萬變，各大型工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多，風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失規(guī)模也越來越大，這些都促使科研人員和實(shí)際治理人員從理論上和實(shí)踐上重視對大型工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)治理。 世界項(xiàng)目治理大會(huì)把對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)治理作為大會(huì)的四大主題之一，以及各種期刊上有關(guān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理論文的不斷增加， 都表明人們已極為重視對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理理論的研究。在實(shí)踐上，現(xiàn)已涌現(xiàn)出許多新一代面向項(xiàng)目的企業(yè)

2、項(xiàng)目型公司16，國外甚至還出現(xiàn)了專門從事風(fēng)險(xiǎn)治理工作的所謂風(fēng)險(xiǎn)治理公司。對現(xiàn)代大型工程項(xiàng)目迫切需求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)治理，這要緊表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：第一，風(fēng)險(xiǎn)治理方法的不斷改進(jìn)及其在西方工業(yè)國家的成功應(yīng)用吸引了許多項(xiàng)目組進(jìn)行自身風(fēng)險(xiǎn)治理。一方面，風(fēng)險(xiǎn)治理以對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測、識不、評估和科學(xué)分析為基礎(chǔ)，為治理人員運(yùn)用各種對策的最佳組合對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、合理地處置提供了可能性，是現(xiàn)代治理風(fēng)險(xiǎn)的一種科學(xué)而直接的方法；另一方面，風(fēng)險(xiǎn)治理克服了那種傳統(tǒng)的以保險(xiǎn)為單一手段處置風(fēng)險(xiǎn)的局限性，綜合利用各種操縱風(fēng)險(xiǎn)的措施，并使處冒風(fēng)險(xiǎn)的方法日益完善，這些都使得越來越多的項(xiàng)目組自覺地爭相采納風(fēng)險(xiǎn)治理方法。第二，保險(xiǎn)的局限性要求各

3、項(xiàng)目組加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)治理。首先，保險(xiǎn)業(yè)只承辦純粹的自然災(zāi)難和意外事故所致?lián)p失的保險(xiǎn)，而且只承辦其責(zé)任項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，其它損失不屬理賠范圍，保險(xiǎn)人均不賠償；其次，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的擴(kuò)展不能與生產(chǎn)的進(jìn)展完全同步，保險(xiǎn)條款難以全面反映新的風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的可能性；再次，各項(xiàng)目組負(fù)責(zé)保險(xiǎn)的治理人員更了解本行業(yè)的內(nèi)外環(huán)境，可能比保險(xiǎn)人制定和實(shí)施更有效的處理方案；最后，保險(xiǎn)單中的許多條款都給項(xiàng)目組不刮的條件。因此，各項(xiàng)目組不能完全依靠保險(xiǎn)解決風(fēng)險(xiǎn)問題，必須實(shí)行自身內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)治理。第三，風(fēng)險(xiǎn)治理是各項(xiàng)目組的內(nèi)在要求。由于科技的飛速進(jìn)展及其在社會(huì)生產(chǎn)各方面的廣泛應(yīng)用，從而使各種風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能大大增加，同時(shí)擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)

4、事件造成的損失規(guī)模，這就對各項(xiàng)目組所負(fù)擔(dān)的責(zé)任提出了更高的治理要求，使風(fēng)險(xiǎn)治理的各種手段倍受青睞。近些年，我國有些科研人員對風(fēng)險(xiǎn)分析理論作過一些探討17，18，19，但未對風(fēng)險(xiǎn)治理作深入研究22，本文將闡述項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理的產(chǎn)生、進(jìn)展及其全過程的國內(nèi)外研究進(jìn)展和進(jìn)展趨勢。2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理的差不多概念、產(chǎn)生和進(jìn)展21 風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征及分類 簡單地講，風(fēng)險(xiǎn)（RISK）是指損失發(fā)生的不確定性，它是不利事件或損失發(fā)生的概率及其后果的函數(shù)，用數(shù)學(xué)公式表示為：R=f（P，C），其中R表示風(fēng)險(xiǎn)，P表示不利事件發(fā)生的概率，C表示該事件發(fā)生的后果。略微詳細(xì)的文字表述為：風(fēng)險(xiǎn)是人們因?qū)σ院笮袨榈臎Q策及客觀條件的不確

5、定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合。要全面理解上述定義，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：第一，風(fēng)險(xiǎn)是與人們的行為相聯(lián)系的，這種行為概包括個(gè)人的行為，也包括群體或組織的行為。不與行為聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)只是一種危險(xiǎn)。而行為受決策左右，因此風(fēng)險(xiǎn)與人們的決策有關(guān)；第二，客觀條件的變化是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因，盡管人們無力操縱客觀狀態(tài)，卻能夠認(rèn)識并掌握客現(xiàn)狀態(tài)變化的規(guī)律性，對相關(guān)的客現(xiàn)狀態(tài)作出科學(xué)的預(yù)測，這也是風(fēng)險(xiǎn)治理的重要前提；第三，風(fēng)險(xiǎn)是指可能的后果與國體發(fā)生負(fù)偏離，負(fù)偏離最多種多樣的，且重要程度不同，而在復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，“好”與“壞”有時(shí)專門難截然分開，需要依照具體情況加以分析；第四，盡管風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)負(fù)偏離，但

6、實(shí)際中確信也存在正偏離。由于正偏離是人們的渴求，屬于風(fēng)險(xiǎn)收益的范疇，因此在風(fēng)險(xiǎn)治理中也應(yīng)予以重視，以它激勵(lì)人們勇于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，獲得風(fēng)險(xiǎn)收益。大型工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：第一，風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人人們的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀實(shí)在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無處不在、無時(shí)沒有的。這些講明什么緣故盡管人類一直希望認(rèn)識和操縱風(fēng)險(xiǎn)，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時(shí)刻內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。第二，某一個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必定性。任一個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生差不多上諸多風(fēng)險(xiǎn)因素

7、和其他因素共同作的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個(gè)不風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀看和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)覺其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)治理的迅猛進(jìn)展。第三，風(fēng)險(xiǎn)的可變性。這是指在項(xiàng)目的整個(gè)過程中、各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到操縱，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一時(shí)期都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。尤其是大型項(xiàng)目中，由于風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，風(fēng)險(xiǎn)的可變性更加明顯。第四，風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。大型項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使大型項(xiàng)目在全壽

8、命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間并與外界因素交叉阻礙又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這是大型項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的要緊特點(diǎn)之一。依照不同的需要，從不同的角度，按不同的標(biāo)準(zhǔn)，能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同的分類。其目的在于理論上便于研究，實(shí)務(wù)上便于依照不同類不的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的治理策略。按風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失形態(tài)可將風(fēng)險(xiǎn)分為財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)事故的后果可將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；扶風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣故可將風(fēng)險(xiǎn)分為靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)波及的范圍可將風(fēng)險(xiǎn)分為特定風(fēng)險(xiǎn)和差不多風(fēng)險(xiǎn)；按損失產(chǎn)生的緣故可將風(fēng)險(xiǎn)分為自然風(fēng)；破和人為風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)作用的對象可將風(fēng)險(xiǎn)分為微觀風(fēng)險(xiǎn)和

9、宏觀風(fēng)險(xiǎn)；扶風(fēng)險(xiǎn)能否處理可將風(fēng)險(xiǎn)分為可治理風(fēng)險(xiǎn)和不可治理風(fēng)險(xiǎn)。22 風(fēng)險(xiǎn)治理的定義、產(chǎn)生和進(jìn)展 所謂風(fēng)險(xiǎn)治理（Risk Management）是指經(jīng)濟(jì)單位對可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測。識不、評估、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置風(fēng)險(xiǎn)，以最低成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)治理方法。要正確理解上述定義，就應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：第一，風(fēng)險(xiǎn)治理的主體是經(jīng)濟(jì)單位，即個(gè)人、家庭、企業(yè)或政府單位。由此可知，風(fēng)險(xiǎn)治理那個(gè)概念的外延專門大；第二，風(fēng)險(xiǎn)治理是由風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測、識不、評估、分析、處置等環(huán)節(jié)組成的，是通過打算。組織、指導(dǎo)、操縱等過程，通過綜合、合理地運(yùn)用各種科學(xué)方法來實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的；第三，風(fēng)險(xiǎn)治理以選擇最佳的治理技術(shù)為中心，

10、要體現(xiàn)成本效益的關(guān)系；第四，風(fēng)險(xiǎn)治理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大的安全保障；第五，人們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)治理是狹義的風(fēng)險(xiǎn)治理，即專指企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理。人們在一切社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。從總體上看，風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在，是不可幸免的，而且在一定條件下還帶有某些規(guī)律性。因此，人們只能把風(fēng)險(xiǎn)縮減到最小的程度，而不可能將其完全消除。這就要求社會(huì)經(jīng)濟(jì)各部門、各行業(yè)主動(dòng)地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)，積極治理風(fēng)險(xiǎn)，有效地操縱風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)減至最低的程度，以保證社會(huì)生產(chǎn)和人民生活的正常進(jìn)行。正是在如此的背景下，隨著生產(chǎn)力和科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)展，風(fēng)險(xiǎn)治理作為系統(tǒng)的科學(xué)產(chǎn)生于本世紀(jì)初的西方工業(yè)化國家。風(fēng)險(xiǎn)治理問題最先起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德

11、國。1931年美國治理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)治理，并在以后的若干年里，以學(xué)術(shù)會(huì)議及研究班等多種形式集中探討和研究風(fēng)險(xiǎn)治理問題。風(fēng)險(xiǎn)治理問題逐漸得到了理論探討和一些大企業(yè)的初步實(shí)踐，但風(fēng)險(xiǎn)治理問題真正在美國工商企業(yè)中引起足夠的重視并得到推廣則始于50年代。1963年，美國出版的一手皿中刊載了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理一文，引起歐美各國的普遍重視。此后，對風(fēng)險(xiǎn)治理的研究逐步趨向系統(tǒng)化，專門化，使風(fēng)險(xiǎn)治理成為企業(yè)治理中一門獨(dú)立學(xué)科。在西方發(fā)達(dá)國家，各企業(yè)中都相繼建立風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)構(gòu)，專門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的分析和處理方面的工作。美國還成立了全美范圍的風(fēng)險(xiǎn)研究所和美國保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)等專門研究工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理的學(xué)術(shù)團(tuán)體，擁有350

12、0多家大型工商企業(yè)為會(huì)員。風(fēng)險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)的建立和風(fēng)險(xiǎn)治理教育的普及，表明風(fēng)險(xiǎn)治理已滲透到社會(huì)的備個(gè)領(lǐng)域。美國的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)（RIMS）和美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)協(xié)會(huì)（ARIS）是美國最重要的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)。1978年日本風(fēng)險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)（JRMS）成立。英國建立有工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理與保險(xiǎn)協(xié)會(huì)（AIRMIC）。風(fēng)險(xiǎn)治理方面的課程及論著數(shù)量大增。70年代中期，全美大多數(shù)大學(xué)工商治理學(xué)院均普遍開設(shè)風(fēng)險(xiǎn)治理課。美國還設(shè)立了ARM（Associate in Risk Management）證書，授予通過風(fēng)險(xiǎn)治理資格考試者。協(xié)會(huì)的活動(dòng)為風(fēng)險(xiǎn)治理在工商企業(yè)界的推廣、風(fēng)險(xiǎn)治理教育的普及和人才培養(yǎng)諸方面作出了突出的貢獻(xiàn)，

13、促進(jìn)了全球性風(fēng)險(xiǎn)治理運(yùn)動(dòng)的進(jìn)展。1983年在美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)治理協(xié)會(huì)年會(huì)上，云集紐約的各國專家學(xué)者，討論并通過了“101條風(fēng)險(xiǎn)治理準(zhǔn)則”，作為各國風(fēng)險(xiǎn)治理的一般原則。這標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)治理已達(dá)到一個(gè)新的水平。1986年10月在新加坡召開的風(fēng)險(xiǎn)治理國際學(xué)術(shù)討論會(huì)表明，風(fēng)險(xiǎn)治理運(yùn)動(dòng)差不多走向全球，成為全球范圍的國際性運(yùn)動(dòng)。3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)治理的過程和方法5,11,12,13 風(fēng)險(xiǎn)治理的全過程可圖示如下：由上圖可知，整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)治理過程是一個(gè)閉環(huán)系統(tǒng)，隨著風(fēng)險(xiǎn)處置打算的實(shí)施，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)出現(xiàn)許多變化，這些變化的信息可及時(shí)反饋，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不者就能及時(shí)地對新情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和分析，從而調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處置打算并實(shí)施新的風(fēng)險(xiǎn)處置打算，

14、如此循環(huán)往復(fù)，保持風(fēng)險(xiǎn)治理過程的動(dòng)態(tài)性就能達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)治理的預(yù)期目的。14,2331 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測與識不 對項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測和識不是風(fēng)險(xiǎn)治理的基礎(chǔ)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測與識不要回答以下問題：項(xiàng)目中有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素？這些風(fēng)險(xiǎn)因素會(huì)引起什么風(fēng)險(xiǎn)？這些風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻程度如何？簡單地講，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不確實(shí)是要找出風(fēng)險(xiǎn)之所在和引起風(fēng)險(xiǎn)的要緊因素，并對其后果作出定性的可能。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不是對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)治理的重要一步，但常被人們忽視，以致夸大或縮小了項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類和嚴(yán)峻程度，從而使對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評估、分析和處置發(fā)生差錯(cuò)，造成不必要的損失。對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測和識不的方法專門多，目前常用的有：德爾

15、菲方法（ DelPhiMethod）、頭腦風(fēng)暴法（Brainstotming）、情景分析法（Scenarios Analysis）等。德爾菲方法又稱專家調(diào)查法，它起源于本世紀(jì)40年代末期，最初由美國蘭德公司（Rand Corporation）首先使用，專門快就在世界上盛行起來，現(xiàn)在此法的應(yīng)用已遍及經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。用德爾菲方法進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不的過程是由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)小組選定與該項(xiàng)目有關(guān)的領(lǐng)域和專家，并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位專家，再次征詢意見。如此反復(fù)通過四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預(yù)測和識不的

16、依照。在運(yùn)用此法時(shí)，要求在選定的專家之間相互匿名，對各剩。反應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)處理并帶有反饋地征詢幾輪意見，通過數(shù)輪征詢后，專家們的意見相對收斂，趨向一致。我國在70年代引入此法，已有許多項(xiàng)目組采納，并取得了比較中意的結(jié)果。所謂頭腦風(fēng)暴法，確實(shí)是以專家的制造性思維來素取以后信息的一種直觀預(yù)測和識不方法。此法是由美國人奧斯本于1939年首創(chuàng)的，從50年代起就得到了廣泛應(yīng)用。頭腦風(fēng)暴法一般是在一個(gè)專家小組內(nèi)進(jìn)行人以“宏觀智能結(jié)構(gòu)”為基礎(chǔ)，通過專家會(huì)議，發(fā)排專家的制造性思維未獵取以后信息。這就要求主持專家會(huì)議的人在會(huì)議開始時(shí)的發(fā)言應(yīng)能激起專家們的思維“靈感”，促使專家們感到急需回答會(huì)議提出的問題，通過專家之

17、間的信息交流和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)生“思維共振”，以達(dá)到互相補(bǔ)充并產(chǎn)生“組合效應(yīng)”，獵取更多的以后信息，使預(yù)測和識不的結(jié)果更準(zhǔn)確。我國70年代末開始引人頭腦風(fēng)暴法，專門快就受到有關(guān)方面的重視和采納，按照頭腦風(fēng)暴法來組織專家預(yù)測和識不會(huì)議。情景分析法是由美國SllELL公司的科研人員Pierr Wark于1972年提出的。它是依照進(jìn)展趨勢的多樣性，通過對系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)問題的系統(tǒng)分析，設(shè)計(jì)出多種可能的以后前景，然后用類似于撰寫電影劇本的手法，對系統(tǒng)進(jìn)展態(tài)勢作出自始至終的情景和畫面的描述。當(dāng)一個(gè)項(xiàng)目持續(xù)的時(shí)刻較長時(shí)，往往要考慮各種技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)因素的阻礙，對這種項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不，就可用情

18、景分析法來預(yù)測和識不其關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素及其阻礙程度。情景分析法對以下情況是特不有用的：提醒決策者注意某種措施或政策可能引起的風(fēng)險(xiǎn)或危機(jī)性的后果；建議需要進(jìn)行監(jiān)視的風(fēng)險(xiǎn)范圍；研究某些關(guān)鍵性因素對以后過程的阻礙；提醒人們注意某種技術(shù)的進(jìn)展會(huì)給人們帶來哪些風(fēng)險(xiǎn)。情景分析法是一種適用于對可變因素較多的項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不的系統(tǒng)技術(shù)，它在假定關(guān)鍵阻礙因素有可能發(fā)生的基礎(chǔ)上，構(gòu)造出多重情景，提出多種以后的可能結(jié)果，以使采取適當(dāng)措施防患于未然。情景分析法從70年代中期以來在國外得到了廣泛應(yīng)用，共產(chǎn)生了一些具體的方法，如目標(biāo)展開法、空隙填補(bǔ)法、以后分析法等，一些大型跨國公司在對一些大項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不時(shí)都陸

19、續(xù)采納了情景分析法，因其操作過程比較復(fù)雜，目前此法在我國的具體應(yīng)用還不多見。關(guān)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識不的理論和方法，還遠(yuǎn)沒有達(dá)到完善的地步，還需人們進(jìn)一步研究。32項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估與分析2,6,9,10 對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析確實(shí)是在前期預(yù)測和識不的基礎(chǔ)上，建立問題的系統(tǒng)模型，對風(fēng)險(xiǎn)因素的阻礙進(jìn)行定量分析，并估算出各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小，從而找到該項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，為重點(diǎn)處置這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)，以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和分析的方法專門多，如 Monte Carlo 模擬法1,4，打算評審技術(shù) PERT（Progrem Evaluation and Review Tec

20、hniques）8，主觀概率法（Subjective Probability Method），效用理論（Utility Theory）3，灰色系統(tǒng)理論（Grey System Thery）故障樹分析法FTA（Fault Tree Analysis）外推法（Extrapolation），模糊分析方法（Fezzy Analysis），阻礙圖分析法(Influence Diagram)等。故障樹分析法（FTA）是美國貝爾電話實(shí)驗(yàn)室的維森于1962年首先提出的，我國于1976年開始進(jìn)行介紹和研究這種方法，并隨之應(yīng)用于許多項(xiàng)目中，取得了許多成果。 FTA是一種具有寬敞應(yīng)用范圍和進(jìn)展前途的分析方法。故障樹

21、是由一些節(jié)點(diǎn)及它們間的連線所組成的，每個(gè)節(jié)點(diǎn)表示某一個(gè)體事件，而連線則表示事件之間的關(guān)系。FTA是一種演譯的邏輯分析方法，遵循從結(jié)果找緣故的原則，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生緣故之間的因果關(guān)系，即在前期預(yù)測和識不各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，運(yùn)用邏輯推理的方法，沿著風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的路徑，求出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，并能提供各種操縱風(fēng)險(xiǎn)因素的方案。FTA具有應(yīng)用廣泛、邏輯性強(qiáng)、形象化等特點(diǎn)，其分析結(jié)果具有系統(tǒng)性、準(zhǔn)確性和預(yù)測性。有關(guān)故障樹的繪制以及FTA方法的具體應(yīng)用可參著有關(guān)文獻(xiàn)18,21外推法（Extrapolation）是進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和分析一種十分有效的方法，它可分為前推、后推和旁推三種類型。前誰確實(shí)是依照歷史

22、的經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)推斷出以后事件發(fā)生的概率及其后果。假如歷史數(shù)據(jù)具有明顯的周期性，就可據(jù)此直接對風(fēng)險(xiǎn)作出周期性的評估和分析，假如從歷史記錄中看不出明顯的周期性，就可用一曲線或分布函數(shù)來擬合這些數(shù)據(jù)再進(jìn)行外推，此外還得注意歷史數(shù)據(jù)的不完整性和主觀性。后推是在手頭沒有歷史數(shù)據(jù)可供使用時(shí)所采納的一種方法，由于工程項(xiàng)目的一次性和不可重復(fù)性，因此在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和分析時(shí)常用后推法。后推是把未知的想象的事件及后果與一已知事件與后果聯(lián)系起來，把以后風(fēng)險(xiǎn)事件歸結(jié)到有數(shù)據(jù)可查的造成這一風(fēng)險(xiǎn)事件的初始事件上，從而對風(fēng)險(xiǎn)作出評估和分析。旁推法確實(shí)是利用類似項(xiàng)目的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用某一項(xiàng)目的歷史記錄對新的類似項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)

23、進(jìn)行評估和分析，因此這還得充分考慮新環(huán)境的各種變化。這三種外推法在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和分析中都得到了廣泛的采納。用模糊分析法對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析，作者已在有關(guān)文章中作過介紹15,24。作者要緊是采納模糊子集及模糊數(shù)的有關(guān)理論對如何確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)作了探討，并系統(tǒng)地討論了風(fēng)險(xiǎn)因素阻礙風(fēng)險(xiǎn)的各種形式。用阻礙圖分析法對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析的工作可參看文獻(xiàn)7，20。至于其它的方法，如組合概率法等，可參看文獻(xiàn)19等。對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析是處置風(fēng)險(xiǎn)的前提，是制訂和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置打算的科學(xué)依照，因此一定要對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其后果作出盡量準(zhǔn)確的定量可能，但由于歷史資料的不完整、項(xiàng)目的復(fù)雜性、環(huán)境的多變性

24、以及人們認(rèn)識的局限性都會(huì)使人們在評估和分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)出現(xiàn)一些偏差，如何利用多種方法綜合推斷以便縮小這一偏差，是值得進(jìn)一步研究的問題。3. 3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處置 通過對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評估和分析，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)峻程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及操縱措施應(yīng)采取到什么程度。對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置確實(shí)是制訂并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置打算。風(fēng)險(xiǎn)處置的方法包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)操縱、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁。對不同的風(fēng)險(xiǎn)可不同的處置方法，對一個(gè)項(xiàng)目所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行處理。風(fēng)險(xiǎn)回避是在

25、考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失都專門大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以幸免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它是一種最完全的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。它在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前將風(fēng)險(xiǎn)因素完全消除，從而完全消除了這些風(fēng)險(xiǎn)可能造成的各種損失，而其它風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)，則只能減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)峻程度。在對某項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、識不、評估和分析后，如發(fā)覺實(shí)施此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生事故，將造成項(xiàng)目組無法承受的重大損失，而且風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理又不可能采取有效措施減少其風(fēng)險(xiǎn)和損失大小，保險(xiǎn)公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)太大而拒絕承保，這時(shí)就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目的實(shí)施，以幸免今后可能發(fā)生的更大損失。風(fēng)險(xiǎn)回避雖可完全消除實(shí)施該

26、項(xiàng)目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但它是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，因?yàn)橥瑫r(shí)也失去了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來的收益。風(fēng)險(xiǎn)操縱是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。為了操縱工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，美國學(xué)者認(rèn)為可采取以下措施：依照風(fēng)險(xiǎn)因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于棗，從而預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生；減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素；防止已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素釋放能量；改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；在時(shí)刻和空間上把風(fēng)險(xiǎn)因素與可能遭受損害的人、財(cái)、物隔離；借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險(xiǎn)因素與人、財(cái)、物隔離；改變風(fēng)險(xiǎn)因素的差不多性質(zhì)；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)部門的防護(hù)能力；做好搶救受損人、物的預(yù)備。這些措施有的可用先進(jìn)的材料和技術(shù)達(dá)到，此外，還應(yīng)有征對性地對實(shí)施項(xiàng)目的人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育以增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)意識，還應(yīng)制訂嚴(yán)格的操作規(guī)程以操縱因疏忽而造成不必要的損失。風(fēng)險(xiǎn)操縱是實(shí)施任何項(xiàng)目都應(yīng)采納的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，應(yīng)認(rèn)真研究。風(fēng)險(xiǎn)自留是由項(xiàng)目組自行預(yù)備基金以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，在實(shí)踐過程中有主動(dòng)自留和被動(dòng)自留之分。主動(dòng)自留是指在對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測、識不、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險(xiǎn)治理者認(rèn)為主動(dòng)承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，因此籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)自留。被動(dòng)自留則是指未能準(zhǔn)確識不和評估風(fēng)險(xiǎn)及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的