現代化支付系統(PM)-功能說明書-第2分冊-業(yè)務流程分析

1、現代化支付(PPM)子系統統功能說明書第二分冊：業(yè)務務流程描述數據大集中應用用開發(fā)組2005年6月月現代化支付子系統功能說明書- 業(yè)務處理描述本交易只能由直直接連接分行行（省分行或或直屬分行）的賬務中心處理。本交易由柜員發(fā)發(fā)起后先檢查查支付系統是是否日終以及及轄內的往來來賬業(yè)務是否否處理完成、并并檢查轄內分分行（包括自自身）是否已已經做了軋賬賬交易，檢查查未通過則提提示相應信息息，檢查通過過后在往來賬賬登記簿中統統計往來賬發(fā)發(fā)生額，和人人行當日發(fā)送送來的清算總總額一起返回回給前端的交交易畫面上供供柜員查看，此此時柜員可以以把結果畫面面提交來完成成資金清算交交易。當柜員提交資金金清算交易時時，系

2、統檢查查提交上來的的數據中人行行清算總額和和登記簿中查查詢到的發(fā)生生額是否相符符，如果不相相符則判斷是是賬務不平，需需要柜員打印印對賬差錯清清單或自行勾勾對人行和我我行的交易清清單，進行相相應的賬務調調整或修改登登記簿狀態(tài)，處處理完后重新新做資金清算算交易；如果果核對相符，則則上送主機做做資金清算。需要注意的是資資金清算的金金額中不包括括滯留賬。 也就是說說只限于當天天發(fā)送成功的的往賬和接收收到的所有來賬報文文，扣除了待待發(fā)送的數據據。本交易中數據和和筆數包括支支付和電子聯聯行的數據。即時轉賬業(yè)務的的金額是借貸貸報軋差后的的數據。經過資金清算處處理后，如果果發(fā)現賬務有有錯或是因為為某些原因要要

3、求回復資金金清算前狀態(tài)態(tài)，則由原柜柜員做0399999抹賬賬交易把原資資金清算交易易抹賬，然后后做賬務調整整，最后重新新資金清算。需要注意的是如如果資金清算算的時候資金金清算畫面上上人行的清算算數據中所有有筆數金額都都為0，可能能是MBFEE本身和人行行CCPC對對賬不符，因因此MBFEE沒有發(fā)送清清算總額報文文給行內系統統，此時需要要技術人員干干預。查詢查復流程簡簡介業(yè)務流程圖業(yè)務處理描述系統中生成查詢詢查復書編號號為8位數字字，記入在查查詢查復登記記簿中，用來來唯一標示每每筆查詢查復復信息。具體定義：位查詢或查復復標志+位位部門號位順序號 位順序序號每年底回回零柜員不可對自己己錄入的內容容

4、進行復核，需需要換人進行行復核。各網點只能查詢詢同一通匯點點的查詢、查查復信息，同同時可以查詢詢到交行對外外發(fā)出的，以以及收到他行行的往、來的的查詢查復信信息；在復核交易時，復復核交易畫面面顯示的內容容與錄入畫面面的錄入內容容相同，只是是各項都為顯顯示項。復核核柜員目視復復核，待確認認信息正確，復復核處理完成成后變更支付付查詢查復登登記簿中該筆筆信息狀態(tài)為為“已復核”；待查復處處理完成后變變更支付查詢詢查復登記簿簿中該筆信息息狀態(tài)為“已查復”；復核后的查詢查查復，如果超超過業(yè)務截止止時間可滯留留到下一工作作日發(fā)送，在在日始處理時時更新委托日日期，寫入“查詢查復登登記簿”中,可以再再次發(fā)送；復核

5、交易成功聯聯機打印“查詢、查復復書”；對未復核的信息息，刪除操作作可在支付系系統的日間處處理、業(yè)務截截止等各階段段進行；對已復核已發(fā)送送的信息，只只能在被人行行拒絕后才可可進行刪除操操作；刪除操作只能由由原經辦柜員員來辦理；查詢該選項處理是非非賬務類交易易，錄入成功后信信息寫入支付付系統查詢查查復登記表中中；查詢錄入后無需需復核就可自自動向人行前前置機發(fā)送；該格式的報文編編號是CMTT301；查復選擇該選項后，調調用對方行發(fā)發(fā)來的查詢報報文信息。查查復確認后系系統自動將原原查詢報文信信息狀態(tài)更改改為“已查復”。為了清晰晰，將查詢的的報單，同時時又收到回復復的進行配對對管理，在查查詢中予以標標示

6、，表明該該筆查詢已經經收到了相應應的回復；復核成功后，無無需再確認就就可自動向人人行前置機發(fā)發(fā)送；該格式的報文編編號是CMTT302；自由格式該選項處理是非非賬務類交易易，復核成功功后信息寫入入支付系統查查詢查復登記記表中；復核成功后，無無需再確認就就可自動向人人行前置機發(fā)發(fā)送；該格式適用于電電子聯行的查查詢、查復信信息的處理。該格式的報文編編號是CMTT303；其它往賬類業(yè)務務簡介申請撤銷支付往往賬流程簡介介業(yè)務流程圖業(yè)務處理描述主要用于向NPPC(或CCCPC)申請請對已發(fā)送，但但尚未被清算算，或還處于于排隊的數據據要求撤銷；該交易只是是信息報文，不不涉及賬務處處理，當報文文撤銷收到回回執(zhí)

7、后，再使使用相應的交交易進行賬務務處理；交易處理時首先先檢查對應往往賬信息的發(fā)發(fā)送狀態(tài)：對對大額往賬和和人行電子聯聯行，只有在在已發(fā)送（未未清算）時才才能發(fā)出撤消消申請請求，才才能進行撤銷銷操作，小額額批量往賬的的控制條件未未定；交易處理過程中中，檢查原委委托日期、原原交易種類、原原記賬柜員、原原記賬流水號號、撤銷的報報單的支付交交易序號等關關鍵信息是否否與原報文相相符，只有這這些信息都相相符，才能夠夠繼續(xù)撤消的的操作，否則則提示錯誤信信息退出；撤銷申請操作只只能由原往賬賬記賬部門進進行處理；該交易為非賬務務交易，不涉涉及賬務的處處理，只是相相關信息的修修改。交易成功后信息息寫入支付系系統往來

8、信息息登記簿，修修改往賬報文文撤銷退回標標志為“已撤出”，同時登記記支付撤銷退退回登記簿，該該筆信息狀態(tài)態(tài)為“已登記”，類型為“撤銷申請”。隨著發(fā)送送進程發(fā)送后后，支付撤銷銷退回登記簿簿中該筆信息息狀態(tài)變化，最最終為“發(fā)送成功”；待到人行給予回回復時該筆信信息狀態(tài)改為為“已處理”，“類別”欄為“撤銷應答”；對需申請撤消的的往賬業(yè)務，在在人行支付往往來賬登記簿簿中狀態(tài)只能能是“等待回執(zhí)”，且該筆業(yè)業(yè)務處在排隊隊等待清算狀狀態(tài)，即已收收到CCPCC發(fā)來的特定定返回處理碼碼“CS2O99010 指指令排隊”；本交易進行授權權控制；交易成功后，聯聯機打印有關關憑證“申請撤銷通通知書”，內容定義義為：發(fā)

9、報行行行號、接受受行行號、支支付交易序號號、付款、收收款賬號和戶戶名、金額、附附言、業(yè)務種種類、憑證種種類、憑證號號碼等關鍵信信息；申請退匯支付往往賬流程簡介介業(yè)務流程圖業(yè)務處理描述主要用于向往賬賬業(yè)務的接收收行發(fā)出申請請，要求退回回已發(fā)送的往往賬報文。該該交易只是信信息報文，不不涉及賬務處處理。當報文文撤銷收到回回執(zhí)后，再使使用相應的交交易進行賬務務處理；將本交易輸入內內容與人行支支付往來賬登登記簿中原報報文記錄進行行比對，要檢檢查關鍵信息息和登記簿中中原報文的狀狀態(tài)，申請退退回的支付往往賬業(yè)務在支支付往來賬登登記簿中狀態(tài)態(tài)是否為“發(fā)送成功待待清算或已清清算”；本交易控制只能能由原往賬記記賬

10、部門進行行操作；交易處理過程中中，檢查原委委托日期、原原交易種類、原原記賬柜員、原原記賬流水號號、原金額、原原接收行行號號、原支付交交易序號等關關鍵信息是否否與原報文相相符，只有這這些信息都相相符，才能夠夠繼續(xù)退匯的的操作，否則則提示錯誤信信息退出；該交易為非賬務務交易，不涉涉及賬務的處處理，只是相相關信息的修修改；交易成功后信息息寫入支付系系統往來賬登登記簿中，該該筆往賬報文文撤銷退回標標志更改為“申請退回”，同時登記記人行支付撤撤銷退回登記記簿，撤銷登登記簿中該筆筆信息報文狀狀態(tài)為“已登記”類別為“退回申請”。隨著發(fā)送送進程發(fā)送，支支付撤銷退回回登記簿中該該筆信息狀態(tài)態(tài)變化為“發(fā)送成功”；

11、等到收到人行退退回應答后，支支付撤銷退回回登記簿中該該筆信息狀態(tài)態(tài)改為“已處理”，類別狀態(tài)態(tài)為“退回應答”；本交易進行授權權控制；該交易只處理大大額實時支付付系統業(yè)務，不不處理電子聯聯行業(yè)務；非當日的往賬業(yè)業(yè)務也可進行行退回申請?zhí)幪幚?；交易成功后，聯聯機打印相關關憑證“申請退匯通通知書”，其內容為為：發(fā)報行行行號、接受行行行號、支付付交易序號、付付款、收款賬賬號和戶名、金金額、附言、業(yè)業(yè)務種類、憑憑證種類、憑憑證號碼等；應對他行退回流流程簡介業(yè)務流程圖業(yè)務處理描述主要用于處理業(yè)業(yè)務上交行的的退匯報文已已確定發(fā)出，但是對方行發(fā)來的，要求交行將已入賬的來賬業(yè)務退回給原發(fā)起行，并請求回復的申請。使用

12、相應的退匯交易進行賬務處理收到回執(zhí)后，啟動該交易應答對方，不涉及賬務處理；接收人行的退回回應答信息登登記在支付撤撤銷退回登記記簿中該筆信信息狀態(tài)為“已登記”；將交易輸入內容容與中的對方方原退回申請請報文信息進進行比對，并并檢查該來報報是否已回復復處理；交易處理過程中中，檢查對方方原申請?zhí)?、原原委托日期、原原交易種類、原原記賬柜員、原原記賬流水號號、原金額、接接收行行號、原原支付交易序序號等關鍵信信息是否與原原報文相符，只只有這些信息息都相符，才才能夠繼續(xù)退退回的操作，否否則提示錯誤誤信息退出；交易成功后將原原支付撤銷退退回登記簿中中將該筆信息息狀態(tài)改為“已處理”，并重新記記錄退回應答答的內容信

13、息息，應答信息息狀態(tài)為“已登記”類別為“退回應答”；在發(fā)送報文中增增加“退回行行號號、發(fā)起行清清算行行號、發(fā)發(fā)報中心代碼碼、接收清算算行行號、收收報中心代碼碼”，從原支付付撤銷退回登登記簿中取收收報行行號；本交易控制只能能由接收退回回申請的部門門柜員來進行行應答處理；本交易設置授權權控制；本交易只處理支支付系統的大大額實時業(yè)務務，不處理電電子聯行業(yè)務務；交易成功后，聯聯機打印相關關憑證“應答他行退退匯通知書”，其基本內內容為：內容容定義為：發(fā)發(fā)報行行號、接接受行行號、支支付交易序號號、付款、收收款賬號和戶戶名、金額、附附言、業(yè)務種種類、憑證種種類、憑證號號碼等；被拒支付往賬掛掛賬流程簡介介業(yè)務

14、流程圖業(yè)務處理描述主要用于由于各各種原因被人人行支付系統統拒收，或對對于等待回執(zhí)執(zhí)狀態(tài)的往賬賬業(yè)務自身主主動要求人行行退回或撤消消的報文的處處理，或在對對處于排隊狀狀態(tài)的往賬業(yè)業(yè)務進行申請請撤銷后的賬賬務處理；柜員錄入相關信信息后，系統統檢查在人行行支付往來賬賬登記簿中對對應的報文，并并將輸入的要要素與支付往往來賬登記簿簿進行核對；檢查該往賬賬信息的狀態(tài)態(tài)，以及是否否滿足掛賬條條件；本交易處理的支支付系統往賬賬報文狀態(tài)在在人行支付往往來賬登記簿簿中只能狀態(tài)態(tài)為“被拒絕”的業(yè)務可以以進行退回確確認狀態(tài)或掛掛賬處理。系系統的控制是是，當日錄入入的往賬可以以選擇“退回到確認認”，等待查實實后再及時發(fā)發(fā)送出去，也也可以選擇“掛賬”，待全部查查清后再重新新進行往賬業(yè)業(yè)務的錄入，復復核，確認發(fā)發(fā)送出去；而而對