工作心得：金融類商事案件三個新特點及審理提示

1、工作心得：金融類商事案件三個新特點及審理提示今年以來， X 法院民三庭就審理的金融類案件進行專項調(diào)研，認為目前此類案件整體呈現(xiàn)以下三個顯著特點：一是互聯(lián)網(wǎng)金融類商事案件數(shù)量未呈現(xiàn)放量增長態(tài)勢。近三年，我國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)經(jīng)歷迅猛發(fā)展后，由于監(jiān)管制度、市場準入、行業(yè)自律、救濟手段等方面的缺失，導(dǎo)致問題頻發(fā)，由此引起的糾紛也出現(xiàn)大量增長，尤其是P2P 網(wǎng)貸領(lǐng)域的案件，惡性較大的群體性糾紛層出不窮。就此，本院曾預(yù)測在經(jīng)過去年的訴訟集中涌入態(tài)勢后，今年會在案件數(shù)量上有較大增長，但此情況并未發(fā)生。經(jīng)分析，原因主要有兩方面：一方面，上述糾紛發(fā)生后，絕大多數(shù)涉及非法集資類犯罪，投資人傾向于直接通過刑事程序加以

2、解決，并未形成大量商事案件涌入法院。另一方面，自去年以來，對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的監(jiān)管日益收緊，尤其是今年4 月國務(wù)院牽頭開始為期一年的互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治活動，客觀上也推進了整個行業(yè)的震蕩調(diào)整；監(jiān)管部門主動采取的一系列金融監(jiān)管舉措，也客觀上消弭了一部分可能引發(fā)訴訟的潛在糾紛。但“P2P+ 保理”、“ P2P+ 場外配資”等新模式、新問題，仍然相繼以案件形式進入X 法院，需要法院依據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)甚至是政策文件等綜合把握裁判尺度加以裁判，故對這類案件的處理也存有很大難度。二是私募類案件增長迅速，新類型疑難問題較多。私募類案件既包括以私募投資基金等組織形式存在的案件，也包括由于私募股權(quán)投資等行為引發(fā)的行為

3、，還包括以私募投資方式存在、但無私募項目的虛假私募類案件，引發(fā)爭議較多。這些案件有些具有群體性，有些只是個案；很大一部分并未按照我國私募交易的現(xiàn)行規(guī)定和通行規(guī)則來具體操作；而其中部分更是涉嫌通過所謂虛構(gòu)的私募項目非法集資，具體界定上存在證據(jù)等方面的障礙。此類案件中，多數(shù)投資人均希望通過民商事途徑解決問題，而非刑事途徑，其原因在于投資人仍然就交易項目存有希望甚至幻想。在此情況下，法院需要對名為私募投資實為民間借貸、私募刑民交叉問題、罪與非罪認定等深層次問題加以特別關(guān)注。三是證券交易類糾紛數(shù)量緩步上升，形式也比較駁雜。由于國內(nèi)民眾投融資渠道有限，炒股成為一種主要的理財方式，尤其是去年發(fā)生股災(zāi)之前；

4、隨著融資融券業(yè)務(wù)的開展、場外配資交易的盛行，證券市場固有的風(fēng)險也被放大，股災(zāi)的最終發(fā)生使很多投資人虧損巨大。在此情況下，就損失的具體承擔，引發(fā)了諸多糾紛。投資人紛紛回溯此前的交易流程，并根據(jù)其中一些交易細節(jié)，主張證券公司等存在違約行為而要求賠償損失。這類案件在今年日益增多，訴訟主體以老年人為主，其在案由選擇、法律適用上均存在不足；有些案件的訴請依據(jù)顯得明顯失當，看起來形式多樣。此類案件一般均很難獲得支持。針對上述金融類案件的新特點，X 法院民三庭認為審理中需要注意做好如下工作：一是準確把握新金融、新交易的核心內(nèi)容，不斷加強學(xué)習(xí)，充分駕馭裁判對象；二是審慎評價交易行為的效力，妥善罪與非罪界限，最

5、大程度保護投資人權(quán)益；三是加強金融類案件的專業(yè)化審判力度，促進裁判尺度的統(tǒng)一和裁判質(zhì)量的持續(xù)提高。人身安全保護令申請案件呈現(xiàn)的特點及建議2016 年 3 月 1 日，反家庭暴力法正式開始實施，并第一次在國家立法層面規(guī)定了人身安全保護令制度。截止5 月 18 日， X 法院立案庭已受理6 件人身保護令案件。經(jīng)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，該類案件呈現(xiàn)出以下特點：一是申請人均為女性且經(jīng)常居住地均為市區(qū)街道。六起案件的申請人均為女性，該性別構(gòu)成與保護構(gòu)成家庭暴力受害者主體的弱勢女性這一立法初衷一致。申請人居住地區(qū)均為本院轄區(qū)街道，鄉(xiāng)鎮(zhèn)等近郊地區(qū)未有涉及，主要系由于城市女性教育程度普遍較高，且更易獲知法制宣傳和法律救濟方

6、式渠道。二是施暴者年齡分布集中于中年階段。六起案件中，有三起施暴者年齡為 “60后”，一起為“ 70 后”，一起為“ 80 后”，僅有一起為“ 40 后”，即中年人多、老年人和年輕人少。反映出中年階段面臨家庭和事業(yè)雙重壓力而又缺乏紓解壓力通道的情況下，容易轉(zhuǎn)化為面對家人的家庭暴力行為。三是受害人均對施暴者隱忍多年。六起案件中有五起案件的暴力行為均不是申請人身安全保護令之前剛剛發(fā)生的。發(fā)生在夫妻之間的五起案件雙方均已經(jīng)結(jié)婚多年，其中有三起申請人均稱自結(jié)婚以來即存在辱罵及毆打行為，有一起系在離婚訴訟過程中才提出保護令申請。四是施暴手段以毆打行為為主。六起案件中，施暴者多以毆打為主，伴有威脅、辱罵以及騷擾、跟蹤等行為；其中一起曾在公安機關(guān)司法鑒定中心做過司法鑒定。反映出施暴手段的嚴重程度較高。針對以上特點，建議相關(guān)部門采取如下措施：一是建議居 / 村委會、區(qū)婦聯(lián)、公安機關(guān)等部門充分貫徹實施 反家庭暴力法規(guī)定的“預(yù)防為主，教育、矯治與懲處相結(jié)合原則”，加強預(yù)防工作。二是建議當事人親屬、施暴者工作單位等對施暴者及時進行