反假幣調研報告2022范例

1、第 第 頁反假幣調研報告2022范例反假幣調研報告篇1 近幾年來,隨著大中型城市打擊假幣犯罪力度的不斷加大,假幣在大中城市運用環(huán)境日益狹窄,風險越來越大，于是制造、販賣、運用假幣的犯罪分子就將目光從大中城市轉向了寬闊的農村地區(qū)，致使農村成為假幣犯罪的“重災區(qū)”。國務院有關領導曾多次作出重要批示:“要采用得力措施,多管齊下,努力制止假幣向農村擴散,嚴苛打擊坑農害農行為!”然而，農村地區(qū)民眾的識假、反假知識水平有限，農村地區(qū)的反假貨幣工作面臨著更加嚴峻的形勢。 一、假幣現(xiàn)狀及主要特征 (一)假幣非法流通現(xiàn)狀 假幣非法流通從目前來看主要有以下幾種現(xiàn)象：一是在假幣受害人群中，老年人居多;二是在持有假幣

2、可疑人群中，外地人居多;三是在假幣運用方面，百元面值買小件商品找零的居多;四是在假幣運用地域范圍上，廣闊農村地區(qū)特別是邊遠山區(qū)居多。 (二)假幣作案手法變換多樣 隨著打擊假幣犯罪力度的不斷加大，假幣真?zhèn)舞b別技術的提升，不法分子制造、販賣、運用假幣的手法也在不斷變換，一是有意將假幣進行霉變處理，致使票面真假難辨，再以包禮金需要新錢為由找人兌換，一般人稍不留意就簡單誤收;二是對真、假 貨幣進行涂改、挖補、拼湊、對接，致使假幣有部分真幣特征，不易辨別;三是以假換真，不法分子化身電力、電信等修理人員，在偏遠地區(qū)以需要新錢、百元整錢等各種借口，找老人、婦女等以假換真。 二、農村地區(qū)反假貨幣存在的問題 (

3、一)對反假貨幣的重要性和緊迫性認識不到位 一是農村地區(qū)的政府、村委會等對人民幣反假工作少有過問，人民幣反假工作基本由銀行來開展;二是居民在思想意識上存在不足，他們一旦收到假幣，出于自身利益考慮，不會上交銀行或有關部門，而是想盡一切方法將其花出去，甚至經常為“假幣究竟花出去了”而感到慶幸。 (二)反假貨幣設施不齊全 農村地區(qū)反假貨幣設施不齊全，防假意識差，在農村一般居民家中基本沒有識別假幣的器材，就算是現(xiàn)金流量較大的超市、農貿市場假幣識別儀器也很少有配備的，他們大都依靠閱歷、手感來辨別，但由于現(xiàn)在流通的假幣以機制為主，采納現(xiàn)代制版印刷，在面額數(shù)字、凹印手感線、盲文、頭像等部位均具有凹凸感，以閱歷

4、、手感并不能有效識別假幣。 (三)反假貨幣知識宣揚不到位 目前的宣揚工作主要靠銀行業(yè)金融機構來開展，得不到當?shù)卣途用竦闹С郑谛麚P過程中，一是部分居民立場冷漠，愛理不理，對反假貨幣知識不是很感愛好;二是農村居民文化程度 有限，難以汲取反假貨幣知識。 (四)巨大的現(xiàn)金流量是假貨幣流通和生存的“溫床” 農村商品勞務交易基本運用現(xiàn)金,加之農村人口文化水平、金融知識水平相對較低，法制觀念與自我愛護技能較為薄弱，極簡單上當受騙。 三、上述問題的對策及建議 1、加大宣揚力度，改進宣揚方式 一是針對廣闊農村群眾文化層次較低、反假知識有限的特點，農村金融機構應做到集中宣揚和分散宣揚相結合、農閑宣揚和農忙宣

5、揚相結合、宣揚反假幣知識和宣揚法律法規(guī)知識相結合，漸漸提高農民法律意識和反假幣知識水平。二是加強與上級監(jiān)管部門、公檢法機關、宣揚部門的溝通對接，親密協(xié)作，協(xié)調聯(lián)動，形成打擊制、販假幣等犯罪活動合力。 2、建立激勵與約束機制，提高群眾反假幣積極性 參照人民銀行反假人民幣嘉獎方法相關規(guī)定，建立“反假幣專項嘉獎基金”，對金融工作人員收繳假幣和社會人員舉報制販假幣等違法行為做出詳細數(shù)額嘉獎規(guī)定，對知情不報或違反規(guī)定的行為做出懲罰，全面調動員工和群眾反假打假的積極性。 3、推廣新型結算工具，減削現(xiàn)金流通量。農村金融機構要援助克服農民文化水平低，接受新事物慢的困難，將提升農村金融服務質量為己任，大力推廣應

6、用新型結算工具，制造寬松的刷卡和帳戶結算環(huán)境，降低用現(xiàn)比率，減削市場現(xiàn)金流通量，從而降低假幣流通機會。 四、目前我支行反假貨幣工作開展狀況 1、加強業(yè)務培訓，提高柜面人員的反假貨幣技能 利用晨會、周會組織人員學習人民幣防偽知識，對新版人民幣主要特征實時進行培訓，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標準，使全員熟識掌控人民幣的主要特征，確保在辦理業(yè)務時能夠精確鑒別，通過重點講解新版人民幣防偽特征，不斷加強柜員實際鑒別技能，加強柜面反假堵截技能。 2、建立反假貨幣宣揚長效機制 一是我支行定期開展反假貨幣集中宣揚活動，采用有針對性、有實際效應、看得見、摸得著、學得到的宣揚方式，推動反假貨幣宣揚活動的持續(xù)深

7、入進行。二是由持反假幣證書的專業(yè)工作人員對假幣進行收繳，同時向客戶做好日常反假貨幣宣揚，在各營業(yè)窗口醒目位臵張貼宣揚資料、提供詢問，介紹人民幣特征、防偽基本常識以及真假幣的識別方法，援助客戶掌控主要識別技能，提高客戶自我防范技能，做好客戶說明宣揚，使其吸取教訓，提高識別假幣技能。 反假幣調研報告篇2 反假人民幣工作一貫是銀行義不辭的責任，農業(yè)銀行_支行大力開展反假幣宣揚，在最近一年左右時間里，假幣收繳量有所上升，下列圖是從20_年5月至20_年5月間的假幣收繳狀況： 結合實際狀況，反假人民幣工作還需有更加系統(tǒng)和長遠的計劃，詳細如下： 一、構建反假貨幣網絡體系，使反假貨幣知識到深入群眾中去。 為

8、了進一步加強廣闊群眾的反假貨幣意識，遏制假幣犯罪的擴散，有效開展廣闊群眾的反假知識下基層活動，要成立以營業(yè)網點出納人員為主的反假幣志愿者，選擇三至五個鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立反假貨幣宣揚網絡，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)選擇兩至三個村組設立反假幣宣揚點，每個村配備十名義務宣揚員。通過開辦宣揚欄，專業(yè)人員開展培訓等多種方式廣泛開展宣揚、詢問活動，使反假幣組織體系深入到群眾當中，加強了群眾愛惜人民幣的意識，擴大了人民幣反假貨幣宣揚面，起到以點帶面、事半功倍的效果，宣揚活動對于打擊假幣，維護人民幣的正常流淌秩序起到積極的促進作用。 二、加強業(yè)務培訓，提高柜面人員的反假貨幣技能 利用晨會、周會組織全行會計人員學習人民幣防偽知識，對新版人

9、民幣主要特征實時進行培訓，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標準，使全員熟識掌控人民幣的主要特征，確保柜機辦理業(yè)務時能夠精確鑒別，通過重點講解新版人民幣防偽特征，結合真假人民幣實物比照，不斷加強柜員實際鑒別技能，加強柜面反假堵截技能。 三、規(guī)范柜面服務，加大柜面反假力度。 為營業(yè)網點配備鑒別人民幣真?zhèn)蔚狞c、驗鈔機，要求各網點請驗鈔機廠家對全市的機具設備進行了全面檢測和升級，各營業(yè)網點也為客戶提供了點驗鈔機具，有效地防止了假幣在我縣農村的流入和流出的現(xiàn)象發(fā)生。建立反假幣信息快速上報制度。加強各營業(yè)網點反假幣工作的指導，親密關注媒體關于假幣事項的報道，實時反饋新型假幣的特征，建立假幣快速反映和信息通報

10、制度，各營業(yè)網點發(fā)覺5張假幣以上，馬上向當?shù)毓矙C關及人民銀行報告。臨柜人員在辦理假幣收繳業(yè)務時，嚴格根據收繳假幣的操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務操作行為。本著仔細負責的立場，耐煩地做好宣揚說明工作，曉之以理，讓誤收假幣的群眾對反假幣工作有一個正確的認識 ，自覺將假幣上繳銀行。積極開展反假宣揚，提高群眾的反假技能。加強人民幣宣揚，把反假人民幣宣揚工作做為一項責無旁貸的工作任務，采用多種方式開展反假貨幣的宣揚活動。通過設立宣揚點。散發(fā)宣揚資料、現(xiàn)場講解詢問形式，向廣闊群眾宣揚反假幣常識，進一步提高識假、辨假的技能。 四、設立反假貨幣知識宣揚點，向過往群眾散發(fā)反假貨幣宣揚資料，宣揚普及人民幣反假知識。 采用有

11、針對性、有實際效應、看得見、摸得著、學得到的宣揚方式，推動反假貨幣宣揚活動的持續(xù)深入進行。做好日常反假貨幣宣揚。在各營業(yè)窗口醒目位置張貼宣揚資料、提供詢問，介紹人民幣特征、防偽基本常識以及真假幣的識別方法，采用實物比較的方式，援助客戶掌控主要識別技能，提高客戶自我防范技能。妥當處理柜面收繳的假幣。一是嚴格根據人民銀行制度規(guī)定進行處理，二是做好客戶說明宣揚，使其吸取教訓，提高識別假幣技能，防止此類問題的發(fā)生。把反假貨幣宣揚做為日常工作的一項重要內容，深入到千家萬戶，并做好中學校生的反假幣知識普及和宣揚工作，以點帶面做好面對面的指導，讓更多的群眾受益，掌控識別假幣的技能。并不斷完善制度，提高反假技

12、能，做到業(yè)務處理流程規(guī)范化，制度化，加大力度積極兌換殘損幣，堅決制止假幣在社會上流通，按時做好宣揚和上繳工作。嚴防假幣犯罪，維護人民幣信譽，保障人民幣正常流通。 反假幣調研報告篇3 今年以來，我行嚴格貫徹執(zhí)行人民銀行制定的人民幣管理及反假幣管理制度，積極提升服務質量，規(guī)范辦理人民幣收付業(yè)務和收繳假幣業(yè)務，仔細履行社會責任，服務社會、服務公眾，贏得了廣闊客戶的好評，社會聲譽不斷提高。目前，我行現(xiàn)有營業(yè)網點_家，其中，營業(yè)部_家、支行_家，分理處_家，現(xiàn)有員工_人。我行人民幣管理及反假幣工作主要內容： 一、人民幣收付業(yè)務 1、為強化人民幣收付業(yè)務管理，我行制定了人民幣收付業(yè)務內部考核制度，下發(fā)轄內

13、各個網點，并安排各營業(yè)網點定期組織員工進行培訓學習，不斷更新業(yè)務知識，規(guī)范操作行為。 2、為了維護人民幣信譽，愛護國家財產和人民幣持有人的合法權利，確保人民幣正常流通，使員工精確掌控殘損人民幣兌換規(guī)定，我行為各網點配備了殘損人民幣兌換尺，保證兌換殘損人民幣的精確。同時，多次組織員工學習關于人民幣卷別調劑的規(guī)定及假幣收繳程序，并現(xiàn)場指導不宜流通人民幣挑剔標準。 3、全行_家營業(yè)網點根據人民銀行規(guī)定要求，全部在營業(yè)場所設置了殘幣、零輔幣、反宣幣兌換專柜，滿意客戶需求，方便快捷地為社會公眾提供兌換服務。同時，總行清算中心根據網點需求，實時調配各類小面額人民幣并分發(fā)各營業(yè)網點，隨時保證各網點小面額現(xiàn)金

14、庫存達到人行規(guī)定標準。 二、反假幣工作 1、各營業(yè)網點通過LED顯示屏長期滾動、懸掛宣揚條幅、網點設立宣揚窗口等方法，向社會公眾深入開展了愛惜人民幣和反假幣宣揚活動，建立了反假幣登記簿，制作了客戶四項權利和銀行四項承諾公示牌，擺放在_家營業(yè)網點顯著位置，公布舉報電話，接受客戶監(jiān)督。 2、截止20_年_月末，全行_家營業(yè)網點考取反假幣上崗資格證_人，現(xiàn)任_名出納人員全部取得了人行頒發(fā)的反假幣上崗資格證書。我行每年組織現(xiàn)金收付業(yè)務知識培訓，各網點出納人員能夠嚴格根據人民幣收付業(yè)務操作程序辦理假幣收繳業(yè)務，依據殘損人民幣挑剔兌換標準規(guī)范辦理殘幣兌換和繳存業(yè)務。 3、為全面提升服務質量，提高信合知名度

15、，我行臨柜人員上崗均公示反洗錢上崗資格證，兌換殘損幣程序規(guī)范，不對外支付不宜流通人民幣和停止流通人民幣，按規(guī)定收兌停止流通人民幣，依據合理需要原那么為公眾辦理卷別調劑業(yè)務，對回籠款實時進行整點挑剔，保證流通劵與殘損劵無夾 帶。我行執(zhí)行首兌責任制規(guī)定并未發(fā)覺推諉到其它窗口兌換。我行要求各營業(yè)網點對外支付人民幣達到8成新以上，并在總行清算中心配置專人和特地場地負責全行_家營業(yè)網點現(xiàn)金清分工作，力爭全部對外支付的現(xiàn)金全部經總行清分機進行了清分，確?？蛻糁〉默F(xiàn)金干凈如新。 三、人民幣凈化工程 1、為仔細做好人民幣冠字號碼查詢識別工作，20_年末，我行實時為_家營業(yè)網點配備了具有冠字號碼查詢識別功能的A類點驗鈔機_臺，力爭對全部收回和對外支付的現(xiàn)金全部經點驗鈔機進行冠字號碼記錄備份。ATM自動