理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告

1、理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告雖然工作很忙，但有一件重要的事情是不能遺忘的，那就是盤(pán)點(diǎn)今年的收獲，規(guī)劃下一年的工作。如何做好今年的工作總結(jié)和來(lái)年的規(guī)劃很重要。下面是為大家?guī)?lái)的理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告，希望大家喜愛(ài)!理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告1一、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，將來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)參謀部會(huì)發(fā)揮詢(xún)問(wèn)實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密協(xié)作，做好營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶(hù)群體，將長(zhǎng)期固定布置協(xié)作營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的“投資者溝通會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者溝通會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。二、第一季度理財(cái)參謀部將要做好金玉滿(mǎn)堂前期準(zhǔn)備工作

2、、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)用。依據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶(hù)推廣準(zhǔn)備工作，要的確利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，表達(dá)出中臺(tái)服務(wù)的按時(shí)性，完成核心客戶(hù)一對(duì)一服務(wù)，讓客戶(hù)真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。三、建立客戶(hù)多層級(jí)回訪機(jī)制，依據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶(hù)回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門(mén)及員工都要有客戶(hù)維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。四、建立營(yíng)業(yè)部具體的客戶(hù)分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，依據(jù)客戶(hù)回訪情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶(hù)細(xì)分情況資料檔案。方案年初布置客戶(hù)細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶(hù)細(xì)分工作的具體內(nèi)容，以客戶(hù)回訪為基礎(chǔ)，做好客戶(hù)資料搜集工作。五、建立客戶(hù)分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶(hù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的

3、基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)，依據(jù)公司詢(xún)問(wèn)服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類(lèi)再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶(hù)自身情況分類(lèi)，針對(duì)不同客戶(hù)群體充實(shí)不同服務(wù)工程。六、連續(xù)強(qiáng)化對(duì)營(yíng)業(yè)部前后臺(tái)員工詢(xún)問(wèn)力量培育工作，明年要依據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的溝通活動(dòng)的質(zhì)量。理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告2一、深化學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品學(xué)問(wèn)，不斷提升自身綜合素養(yǎng)制定了具體的學(xué)習(xí)方案，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)力量明顯提高。做到了學(xué)問(wèn)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶(hù)業(yè)務(wù)的時(shí)分就能夠精確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠按時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹(shù)立集體觀念年底收官戰(zhàn)的時(shí)分讓我們團(tuán)隊(duì)

4、的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然許多客戶(hù)不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)需要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)分，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是由于這樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最終，完成了完善的收官。三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自?xún)?nèi)心的自覺(jué)行為，而不是對(duì)規(guī)章條 例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)當(dāng)花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問(wèn)，業(yè)務(wù)技能，并不能由于接觸時(shí)間短，就降低要求，必需努力在開(kāi)門(mén)紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿(mǎn)意度做好一切努力。四、加大營(yíng)銷(xiāo)力度

5、，做好貸款工作一是充足利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面對(duì)授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶(hù)，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充足挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶(hù)，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告3投資理財(cái)工作，其核心內(nèi)容簡(jiǎn)潔點(diǎn)說(shuō)就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比擬杰出，已經(jīng)擁有一支比擬成熟的融資隊(duì)伍和較為完好的融資模式，但相對(duì)而言，投資理財(cái)部門(mén)相對(duì)較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門(mén)的雛形。我們應(yīng)當(dāng)蘇醒的認(rèn)識(shí)到，作為一家專(zhuān)業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶(hù)融資能夠安全有效地運(yùn)轉(zhuǎn)，

6、讓錢(qián)生錢(qián)，才是一個(gè)投資公司的命脈所在，這個(gè)問(wèn)題對(duì)我們而言必需馬上著手解決，迫不及待。假設(shè)我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長(zhǎng)遠(yuǎn)的進(jìn)展，就必需要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財(cái)部，讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的力量。我們應(yīng)當(dāng)在首先保證公司和客戶(hù)資金安全的前提下，通過(guò)資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求肯定的利益化，并利用投資標(biāo)的的區(qū)分化投資，不斷查找新的投資品種和領(lǐng)域，并對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)。（一）投資資金的風(fēng)險(xiǎn)掌握索羅斯說(shuō)過(guò)一句話：對(duì)于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)懷的是資金安全。不錯(cuò)，金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn)，如何有

7、效地掌握風(fēng)險(xiǎn)，如何保障投資人的本金安全，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問(wèn)題。在這個(gè)問(wèn)題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)本錢(qián)支出掌握在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式（關(guān)于這個(gè)問(wèn)題我會(huì)在后面單獨(dú)說(shuō)明）；第二：改革如今理財(cái)部的投資、管理和操作模式，完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)掌握方式實(shí)行的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，由于個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來(lái)整個(gè)部門(mén)的投資效益的整體提升；第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種，真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化，并在某一個(gè)品種沒(méi)有市場(chǎng)時(shí)

8、機(jī)的時(shí)分，在另外的投資品種上追求收益。（二）投資標(biāo)的的多樣化作為一個(gè)投資理財(cái)公司，對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有很多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以主動(dòng)開(kāi)發(fā)新的投資標(biāo)的，分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國(guó)債期貨、期權(quán)、港股和美股等。依據(jù)公司目前的情況和我個(gè)人的考慮，20XX年伊始就應(yīng)當(dāng)有方案有策略的開(kāi)展外匯交易，由于我認(rèn)為20XX年黃金仍然是大牛市，可供做空的時(shí)機(jī)并不多，這樣我們?nèi)缃襻槍?duì)黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制。這段

9、時(shí)間我始終在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要由于歐元的交易量比擬穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太簡(jiǎn)單顯現(xiàn)虛假性的破位信號(hào)。另一方面，在根本面方面，歐元區(qū)與之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國(guó)家大事等，信息披露比擬直接和透亮，抓住其中的焦點(diǎn)，比方近來(lái)歐債危機(jī)和經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的詳情就能有效地把握根本面。歐元如今仍然處于下跌趨勢(shì)中，可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具。此外，20XX年上半年還可考慮開(kāi)展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易；下半年可考慮開(kāi)展套期保值業(yè)務(wù)、國(guó)債期貨的交易。（三）健全理財(cái)部投資管理流程目前公司的

10、理財(cái)部管理比擬松散，假設(shè)我們要提升理財(cái)部的整體投資收益，就必需轉(zhuǎn)變?nèi)缃窀髯詾閼?zhàn)的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門(mén)的組織管理機(jī)制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標(biāo)的確實(shí)立、投資標(biāo)的的研討和分析機(jī)制、分析和操盤(pán)人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格確實(shí)立、投資晨會(huì)、投資方案和下單、風(fēng)險(xiǎn)掌握和后期監(jiān)控等。在詳細(xì)的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn)，杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的力量，將資金分散到不同的操盤(pán)手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和才智，建立科學(xué)的群體決策機(jī)制，這樣才能真正有效的防止人性在交易行為中不合理不行控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必需保持市場(chǎng)分析員的專(zhuān)業(yè)性，保證分

11、析員和交易員配置的互相獨(dú)立和制約性。這事實(shí)上就是一個(gè)投資專(zhuān)業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問(wèn)題。理財(cái)部改革初期的人員建制：1.投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（基金經(jīng)理）：全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營(yíng)、管理和監(jiān)督工作；2.首席分析師：負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)全部投資標(biāo)的的總的市場(chǎng)研討和分析工作；3.黃金投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤(pán)手1人；短線交易操盤(pán)手1人，總共2人。4.外匯投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤(pán)手1人；短線交易操盤(pán)手1人，總共2人。（備注：后期公司條 件容許分析師和操盤(pán)手應(yīng)完全獨(dú)立分開(kāi)，各自完成專(zhuān)業(yè)工作，這樣操盤(pán)手至少應(yīng)當(dāng)有2人，也就是一個(gè)投資標(biāo)的的投資部門(mén)，至少應(yīng)當(dāng)配備3人。）（四）最終的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金這

12、份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間原因我無(wú)法將其中的事項(xiàng)一一綻開(kāi)闡述，尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最終我還要再一次為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)進(jìn)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國(guó)是一個(gè)新興事物，高回報(bào)的融資條 件確實(shí)可以汲取大量的社會(huì)投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(zhǎng)期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30-50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國(guó)家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外，國(guó)內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受肯定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)主動(dòng)把握如今的有利機(jī)遇，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì)，將問(wèn)題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金

13、公司。1.按部就班，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過(guò)度：在此過(guò)程中我們也應(yīng)充足考慮工作的難度，讓習(xí)慣了保本保息的客戶(hù)漸漸放棄這種高收益，和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐煩的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策，漸漸化解客戶(hù)的抵抗心情和不理解，讓客戶(hù)漸漸接受公司這樣變革的長(zhǎng)遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過(guò)程也不行操之過(guò)急，新的問(wèn)題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略，但大勢(shì)所趨勢(shì)在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司，臨時(shí)犧牲一些客戶(hù)和進(jìn)展速度也是值得的。2.大力開(kāi)發(fā)單倉(cāng)和托付理財(cái)客戶(hù)，漸漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成嘉獎(jiǎng)上加大單倉(cāng)和托付理財(cái)客戶(hù)的嘉獎(jiǎng)，激勵(lì)業(yè)務(wù)人員

14、將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)開(kāi)發(fā)保本不保息或保證肯定虧損比例的基金形式，假設(shè)我們的理財(cái)收益很好，客戶(hù)也不會(huì)比從前拿的少，假設(shè)我的投資收益不抱負(fù)，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(zhǎng)遠(yuǎn)進(jìn)展的根本。理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告4回首20年工總行制定的“20服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)立客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作力量，用專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。20年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)

15、學(xué)問(wèn)方面取得的成果：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人連續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)，錘煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)時(shí)機(jī)，懂得了許多理財(cái)學(xué)問(wèn)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)

16、和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的奉獻(xiàn)。20年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的轉(zhuǎn)變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)指令而是主動(dòng)主動(dòng)協(xié)作網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，按時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)作默契，根據(jù)上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我?guī)兔蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)潔說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫忙客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就迥然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必定不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)查找目標(biāo)客戶(hù)之后

17、幫忙客戶(hù)找到合適的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大高興的工作。20年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作轉(zhuǎn)變，做為就任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐煩解答宣傳引導(dǎo)我行客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，確實(shí)起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。20年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)

18、銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成果。通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，如今網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量到達(dá)410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)到達(dá)七星奉獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取進(jìn)展XXX到150位六以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素養(yǎng)提高勤奮工作。理財(cái)公司工作總結(jié)報(bào)告5在X經(jīng)營(yíng)投資管理有限公司做的電話銷(xiāo)售工作，這是我人生中賺的第一桶金，我不會(huì)遺忘這個(gè)過(guò)程的。在當(dāng)今的時(shí)期，電話作為一種快捷、便利、經(jīng)濟(jì)的通訊工具，在詢(xún)問(wèn)和購(gòu)物方面已日益得到普及?，F(xiàn)

19、代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷(xiāo)售應(yīng)此而生。電話銷(xiāo)售是指通過(guò)電話推銷(xiāo)產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù)。電話銷(xiāo)售要求銷(xiāo)售員具有良好的講話技巧、清楚的表達(dá)力量和肯定的產(chǎn)品學(xué)問(wèn)。電話作為一種便利、快捷、經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化通訊工具，正日益得到普及，現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷(xiāo)售作為一種新時(shí)髦正走進(jìn)千家萬(wàn)戶(hù)。一、電話銷(xiāo)售工作介紹我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的，這家公司規(guī)模比擬大，有一百多人，應(yīng)當(dāng)算是一家中型以上的公司了，公司主要由兩個(gè)部門(mén)組成，電話營(yíng)銷(xiāo)部：大約有一百人了，主要進(jìn)行銷(xiāo)售工作。技術(shù)部：主要做信息服務(wù)，如：分析黃金、白銀的各種信息，國(guó)內(nèi)、國(guó)外金價(jià)及國(guó)際上發(fā)生的重大大事信息等。而我們的主要工作是，連系

20、客戶(hù)，讓他在我們公司開(kāi)戶(hù)交易黃金、白銀，我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場(chǎng)行情分析。一般的工作流程是，我們通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查找相相對(duì)應(yīng)的有關(guān)客戶(hù)，撥打電話聯(lián)系負(fù)責(zé)人，向他推銷(xiāo)我們的服務(wù)，并且給他提供一個(gè)免費(fèi)開(kāi)啟用戶(hù)賬號(hào)，并讓他試用一個(gè)月。假如客戶(hù)滿(mǎn)意的話，雙方就進(jìn)行合作，出錢(qián)投資。二、詳細(xì)工作情況在公司，實(shí)行小組工作的形式，每個(gè)組有差不多十個(gè)人，設(shè)一個(gè)組長(zhǎng)，每個(gè)人都分配了工作任務(wù)，每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo)，并按每筆80元進(jìn)行提成嘉獎(jiǎng)。當(dāng)我們這些新來(lái)的員工被分配到各個(gè)小組以后，組長(zhǎng)會(huì)發(fā)給我們一份客戶(hù)電話表，這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢(xún)的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長(zhǎng)還會(huì)給我們一份對(duì)話單

21、，主要寫(xiě)了如何與客戶(hù)溝通溝通的對(duì)話示例，如：您好：我這邊是天津利安達(dá)貴金屬有限公司的，我叫司興，今天打電話給你是這樣的，這個(gè)星期六在溫州車(chē)站大道華盟商務(wù)廣場(chǎng)舉辦一場(chǎng)關(guān)于金融理財(cái)?shù)囊粓?chǎng)技術(shù)講座，我這邊是通知你、邀請(qǐng)你過(guò)來(lái)參與的。每天我們的工作都是，根據(jù)網(wǎng)上搜尋的電話單，挨個(gè)拜見(jiàn)，打電話，平均每天差不多有XXX300個(gè)電話，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù)，希望客戶(hù)能辦理成為我們公司的客戶(hù)，并給他們一個(gè)試用期為一個(gè)月的模擬賬號(hào)，請(qǐng)對(duì)方試用我們的產(chǎn)品服務(wù)，假如客戶(hù)滿(mǎn)意的話，在進(jìn)行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難，可是在實(shí)際工作，卻遇到了很多意想不到的麻煩。首先，進(jìn)行信息采集的同事在網(wǎng)上找了許多企業(yè)

22、的電話，但這其中，有的電話是打不通的，或者是空號(hào)，這種情況許多。其次，就是對(duì)方客服人員接電話，可能她們常常接這樣的電話吧，所以總是想法設(shè)法的敷衍你，把你打發(fā)掉，比方：要上班，或者沒(méi)時(shí)間，對(duì)這方面不感愛(ài)好等等的理由，總之，就是想盡快的把你打發(fā)掉。最終，就是對(duì)方的看法比擬惡劣，我想，應(yīng)當(dāng)是常常接這樣的銷(xiāo)售電話，可是也不能用這種不好的看法對(duì)待我們呀!但是也會(huì)遇到一些很有素養(yǎng)的，他們會(huì)比擬友好的拒絕你，或者說(shuō)臨時(shí)還不想做，以后想做的話再聯(lián)系。我的組長(zhǎng)常常對(duì)我說(shuō)：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶(hù)就能被開(kāi)掘出來(lái)，就會(huì)有收益了”。同時(shí)，她還讓我把那些對(duì)產(chǎn)品感愛(ài)好的用戶(hù)名字單獨(dú)列出來(lái)，然后隔兩天在給對(duì)方回電話，進(jìn)行溝通，這樣會(huì)好一點(diǎn)。由于電話銷(xiāo)售這個(gè)工作，有點(diǎn)像守株待兔，或者通俗的說(shuō)就是碰死耗子，我們除了要有良好的口才與溝通力量外，自身的運(yùn)氣成份也很重要，由于有可能對(duì)方就急需你的產(chǎn)品服務(wù)，可就是找不到，這個(gè)時(shí)分，你一個(gè)電話打過(guò)去了，對(duì)方會(huì)非常興奮的和你合作，并且把錢(qián)開(kāi)戶(hù)并激活真?zhèn)}賬戶(hù)，而對(duì)那些感愛(ài)好的客戶(hù)進(jìn)行反復(fù)溝通，他極有可能就心動(dòng)了，并且最終確定和你合作，當(dāng)然，電話銷(xiāo)售工作對(duì)于男孩子來(lái)說(shuō)優(yōu)勢(shì)很大，由于男孩子可能更擅長(zhǎng)和人溝通，由其是男老板，對(duì)方按時(shí)不做，也會(huì)很耐煩的和你聊幾分鐘，說(shuō)不定在這幾分鐘里，時(shí)機(jī)就來(lái)了。同時(shí)，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多，潛在的時(shí)機(jī)也就越