案件風(fēng)險防控心得體會

1、案件風(fēng)險防控心得體會“整治違規(guī)操作，嚴(yán)防案件風(fēng)險”心得體會從 4 月份開始，分行就一直在強(qiáng)調(diào)并宣傳“整治違規(guī)操作，嚴(yán)防案件風(fēng)險”這一專項活動。近日，分行又通過“海恩法則”再次對該活動進(jìn)行了宣傳?！昂６鞣▌t”強(qiáng)調(diào)了兩點，首先，事故的發(fā)生是量的積累的后果。作為一名柜面操作人員，業(yè)務(wù)量大是一個從主觀上無法改變的事實，而且業(yè)務(wù)量越大對于建行的發(fā)展也越有好處，我們不應(yīng)該也不能想辦法將業(yè)務(wù)量減少。因此，如何更有效地降低風(fēng)險，減少事故的發(fā)生就需要從第二點著手。第二點指出，再好的技術(shù)，再完美的規(guī)章，在實際操作層面也無法取代人自身的素質(zhì)和責(zé)任心。于是就很明確，想要降低風(fēng)險，就必須從柜員的心理入手，強(qiáng)調(diào)以人為本。

2、那么，面對著不斷產(chǎn)生的各種各樣的違規(guī)操作及風(fēng)險點，是不是分行的培訓(xùn)不到位，相關(guān)規(guī)定說明的不清楚？答案是否定的。每名員工從入行開始就被要求時刻要牢記建行的員工警言：我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。每名員工從進(jìn)行柜面業(yè)務(wù)工作開始，就不斷地了解并學(xué)習(xí)分行對于各種制度及風(fēng)險防范方面的解釋、宣傳及強(qiáng)調(diào)。那么，為什么柜員的違規(guī)操作還是屢禁不止，屢查屢犯？不是因為不知道，而是因為不重視，因為不緊張。因為柜面業(yè)務(wù)工作量大，工作的內(nèi)容基本相似，所以干的時間長了，往往心理上就會松懈，就會感覺其實也就這些東西，閉著眼都能完成。但是，銀行柜面工作不僅僅是完成就結(jié)束了，而是需

3、要完整的做到位才算是結(jié)束。簡單的存取款業(yè)務(wù)，需要核查身份證的時候就一定要先進(jìn)行核查再辦業(yè)務(wù)，需要提示客戶防止金融詐騙的時候就一定要提示，這不僅僅是為了客戶的利益負(fù)責(zé)，更是對我們自己以及建行的負(fù)責(zé)。如果等辦完業(yè)務(wù)才想起核查身份證，那么這步流程就失去了它應(yīng)有的意義，當(dāng)真有問題發(fā)生時，建行就會遭受不應(yīng)有的損失；當(dāng)客戶聽到金融詐騙的時候，也許會多想一想，通過與柜員的交流之后就可能防止財產(chǎn)的損失，建行也就不會承擔(dān)不應(yīng)有的法律責(zé)任。也許柜面工作做久之后，就會覺得許多步驟都是多余的，冗雜的。但是，現(xiàn)在的每一條規(guī)定都是通過之前血的教訓(xùn)總結(jié)、提煉出來的。每一條規(guī)定都是有的放矢，都是為了員工及建行更好的經(jīng)營及發(fā)展

4、制定的。一件件重大案件的背后，恰恰就是因為員工沒有遵守規(guī)定給了罪犯可乘之機(jī)。我們的一個微小疏忽，真的會給自己，給建行帶來物質(zhì)和精神雙方面的無可挽回的巨大損失！所以，不能再用工作量大來當(dāng)借口，也不能再因為熟悉了操作就輕視任一筆業(yè)務(wù)。摩天大樓再高，也是由一塊塊材料搭建而成；電腦再先進(jìn)，也是由一件件零件組合而成。只有每一個細(xì)節(jié)都正常運轉(zhuǎn)，整體的工作才能正常有序的進(jìn)行。對于建行，柜面業(yè)務(wù)就是基礎(chǔ)，就是構(gòu)成它的一個個細(xì)胞，安全運營就是根本，是確保它可以長久發(fā)展下去的保證。銀行工作無小事，要從最基礎(chǔ)的地方開始重視，從最根本的地方扼殺事故，把每一筆業(yè)務(wù)都辦完整，把每一項流程都辦合規(guī)。進(jìn)入柜*將一切不應(yīng)攜帶的物品收好；工作中絕不因為任何原因讓自己與業(yè)務(wù)有一絲不當(dāng)關(guān)系，絕不因為任何原因違規(guī)為客戶辦理業(yè)務(wù)；清機(jī)，盤庫等不與外界客戶發(fā)生關(guān)系的業(yè)務(wù)也要做好做對每一步。只有將每一個細(xì)節(jié)都做好，才能保證就算業(yè)務(wù)量再多也不會發(fā)生事