大業(yè)信托-昆明馨悅尚居廉租房簡(jiǎn)版

1、4/4大業(yè)信托-昆明馨悅尚居廉租房集合資金信托計(jì)劃信托計(jì)劃概要類(lèi)型政府保障房類(lèi)信托資金用途大業(yè)信托將所募集資金以貸款方式發(fā)放給昆明廣基瑞特房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：廣基瑞特），用于位于昆明學(xué)府路的廣基馨悅尚居廉租房項(xiàng)目后期開(kāi)發(fā)建設(shè)。受托人大業(yè)信托有限公司保管人信托規(guī)模募集資金8000萬(wàn)元10000萬(wàn)元信托期限期限為1年期(滿9個(gè)月后可結(jié)束)。委托人預(yù)期年化收益率100萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)金額300萬(wàn)元，預(yù)期年化收益率為10 %；300萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)金額，預(yù)期年化收益率為 11%。收益分配方式信托計(jì)劃于期滿1年時(shí)分配當(dāng)期收益；信托終止時(shí)分配剩余收益和本金。如不滿一年提前終止，根據(jù)實(shí)際存續(xù)時(shí)間分配收益和本金。資

2、金提前歸集信托計(jì)劃滿9個(gè)月，借款人須向信托專(zhuān)戶(hù)存入1000萬(wàn)元還款保證金；滿10個(gè)月時(shí)，再存入2000萬(wàn)元還款保證金；滿11個(gè)月時(shí)，再存入3000萬(wàn)元還款保證金。項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)項(xiàng)目定位清晰，國(guó)家政策大力支持廣基馨悅尚居項(xiàng)目已與昆明市盤(pán)龍區(qū)人民政府簽署委托代建廉租住房協(xié)議較低的稅收成本融資方昆明廣基瑞特房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司屬臺(tái)港澳與境內(nèi)合資企業(yè)，享受所得稅為15%的優(yōu)惠。融資方經(jīng)驗(yàn)豐富，實(shí)力雄厚融資方截止到2011年6月，總資產(chǎn)44,098.41萬(wàn)元，凈資產(chǎn)15,470.64萬(wàn)元。融資方具有房地產(chǎn)貳級(jí)開(kāi)發(fā)資質(zhì)。公司與建設(shè)銀行、工商銀行、中國(guó)銀行、交通銀行等金融機(jī)構(gòu)建立了良好的銀企關(guān)系，公司信用等級(jí)評(píng)定獲

3、得了“AA”級(jí)。融資方已成功開(kāi)發(fā)了“廣基海悅花園”、 “廣基馨悅芳鄰”等項(xiàng)目，開(kāi)發(fā)產(chǎn)品類(lèi)型涵蓋Townhouse花園洋房、別墅、小高層、商業(yè)等，已完成開(kāi)發(fā)建筑面積218600平方米融資方被評(píng)為云南省首批掛牌保護(hù)的非公企業(yè)和昆明滇池國(guó)家旅游度假區(qū)納稅大戶(hù)。充足的現(xiàn)金流及還款來(lái)源廣基馨悅尚居項(xiàng)目銷(xiāo)售收入；悅空間項(xiàng)目銷(xiāo)售收入。資金提前歸集為保證借款人按時(shí)還本付息，信托計(jì)劃滿9個(gè)月，借款人須向信托專(zhuān)戶(hù)存入1000萬(wàn)元還款保證金；滿10個(gè)月時(shí)，再存入2000萬(wàn)元還款保證金；滿11個(gè)月時(shí)，再存入3000萬(wàn)元還款保證金。風(fēng)險(xiǎn)控制措施超低抵押率為保證借款人按照約定按時(shí)、足額清償信托計(jì)劃貸款本息，借款人將其擁有

4、的位于昆明市西山區(qū)書(shū)林街，占地面積約9771.68平方米的商業(yè)金融業(yè)用地土地使用權(quán)抵押于信托計(jì)劃名下，提供抵押擔(dān)保。根據(jù)評(píng)估機(jī)構(gòu)昆明麥普房產(chǎn)土地評(píng)估咨詢(xún)有限公司出具的預(yù)評(píng)估報(bào)告顯示，該地塊評(píng)估價(jià)值約為29767.47萬(wàn)元，抵押率為26.87%33.59%。五證齊全，自投資本金比例高昆明馨悅尚居廉租房項(xiàng)目五證齊全，該項(xiàng)目目前已投入約15000萬(wàn)元，資本金比例為57.19%。充足的現(xiàn)金流及還款來(lái)源廣基馨悅尚居項(xiàng)目銷(xiāo)售收入；項(xiàng)目位于昆明市五華區(qū)學(xué)府路西段，高新區(qū)東側(cè)，與學(xué)府路、昆沙路和二環(huán)路相鄰，未來(lái)緊鄰規(guī)劃中的昆明地鐵4號(hào)線，目前周邊已有24條公交線路，交通便利。周邊商業(yè)、教育、醫(yī)療、銀行等配套設(shè)

5、施齊備，包括多所重點(diǎn)中小學(xué)、省級(jí)重點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)等。目前住宅部分已完成預(yù)售，部分已交房，底商基本未銷(xiāo)售，目前實(shí)現(xiàn)收入21,443.99萬(wàn)元，未銷(xiāo)售部分包括廉租房12,156.1平方米，商鋪15,194.05平方米，車(chē)位142個(gè)，預(yù)計(jì)未來(lái)1年內(nèi)可實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入36000余萬(wàn)元。本項(xiàng)目后期銷(xiāo)售收入主要來(lái)自廉租房回購(gòu)款和商鋪銷(xiāo)售，利潤(rùn)率較高，且來(lái)源較穩(wěn)定。悅空間項(xiàng)目銷(xiāo)售收入。項(xiàng)目位于昆明市區(qū)核心，坐鎮(zhèn)省政府五華山一線的城市中軸，地處書(shū)林街南段，東寺街和書(shū)林街正中間，周邊道路包括金碧路、青年路、西昌路、一環(huán)路等主要市區(qū)核心樞紐線，數(shù)十條公交車(chē)線路，步行、自駕、公交出行均十分便捷。項(xiàng)目周邊配套設(shè)施較為完善，教

6、育醫(yī)療商業(yè)休閑銀行酒店應(yīng)有盡有。項(xiàng)目已取得“四證”預(yù)計(jì)未來(lái)1年半內(nèi)可實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入23000余萬(wàn)元。根據(jù)對(duì)項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)和壓力測(cè)試，判斷本項(xiàng)目可實(shí)現(xiàn)收入可充分覆蓋本信托計(jì)劃貸款各期的利息和本金。資金提前歸集為保證借款人按時(shí)還本付息，信托計(jì)劃滿9個(gè)月，借款人須向信托專(zhuān)戶(hù)存入1000萬(wàn)元還款保證金；滿10個(gè)月時(shí)，再存入2000萬(wàn)元還款保證金；滿11個(gè)月時(shí)，再存入3000萬(wàn)元還款保證金。受托人大業(yè)信托有限責(zé)任公司基本情況介紹大業(yè)信托有限責(zé)任公司是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的一家信托公司，注冊(cè)資金3億元，注冊(cè)地為廣州。 公司股東情況公司成立于1999年，為大型國(guó)有資產(chǎn)公司，注冊(cè)資金100億，

7、均由國(guó)家財(cái)政部撥款。公司在全國(guó)26個(gè)中心城市設(shè)有25家辦事處和1家經(jīng)營(yíng)部，負(fù)責(zé)所轄區(qū)域的資產(chǎn)管理、經(jīng)營(yíng)、處置等工作。旗下?lián)碛袞|興證券股份有限公司、中國(guó)外貿(mào)金融租賃有限公司、東方金誠(chéng)國(guó)際信用評(píng)估有限公司、邦信資產(chǎn)管理有限公司、大業(yè)信托有限責(zé)任公司、中國(guó)東方資產(chǎn)管理（國(guó)際）控股有限公司等平臺(tái)公司。為大業(yè)信托第一大股東占股41.67%。：（簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)際控股”）是廣州市人民政府主動(dòng)適應(yīng)國(guó)際金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，按照廣東省人民政府把廣州建設(shè)成為區(qū)域金融中心的戰(zhàn)略規(guī)劃而成立的，旨在建立和發(fā)展有綜合競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、能提供綜合服務(wù)、具備綜合經(jīng)營(yíng)能力的金融控股集團(tuán)，是廣州市人民政府整合市屬金融產(chǎn)業(yè)的平臺(tái)。國(guó)際控股主要運(yùn)用自有資金進(jìn)行授權(quán)范圍內(nèi)的國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及管理。其下屬多家金融行業(yè)，如廣州銀行、廣州農(nóng)商銀行、萬(wàn)聯(lián)證券、廣永期貨等。為大業(yè)信托第二股東，占股38.33%：廣東京信電力集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)京信電力集團(tuán)）是一家以投資運(yùn)營(yíng)大型火電、風(fēng)電站為主營(yíng)業(yè)務(wù)，兼營(yíng)大型國(guó)內(nèi)外貿(mào)易及投資營(yíng)運(yùn)大型碼頭、煤炭倉(cāng)儲(chǔ)、油氣倉(cāng)儲(chǔ)等行業(yè)的大型能源集團(tuán)。在