理財(cái)顧問的工作總結(jié)

1、本文格式為Word版，下載可任意編輯 理財(cái)顧問的工作總結(jié) 理財(cái)參謀的工作總結(jié) 總結(jié)是指社會團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人在自身的某一時(shí)期、某一工程或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回想檢查、分析評價(jià)，從而確定成績，得到閱歷，找出差距，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識的一種書面材料，通過它可以正確認(rèn)識以往學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)缺點(diǎn)，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結(jié)了?？偨Y(jié)怎么寫才能發(fā)揮它的作用呢？下面是我整理的理財(cái)參謀的工作總結(jié)，僅供參考，歡迎大家閱讀。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)1 結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作： 1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心為指導(dǎo)思想，以多年的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱心

2、，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。 2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷，推銷xx等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平日的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。 3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。 4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極加入各種培訓(xùn)，如：個(gè)人理財(cái)，afp后續(xù)培訓(xùn)等等 一、工作總結(jié) 客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售

3、工作： 1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴客人戶； 2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效； 3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果； 4、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，依照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、穩(wěn)定回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售 二、存在的不足 盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由

4、于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)對比存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，呈現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。 不足處： 1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)； 2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力； 3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息； 四、以后工作計(jì)劃 1、在穩(wěn)定已取得的成績基礎(chǔ)上，了解把握個(gè)人理

5、財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)； 2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及加入培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平； 3、加大營銷力度推進(jìn)各工程標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)2 回想即將過去的一年，我感慨萬千。20 xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。 在這段時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其理由主要有： 第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有好多

6、； 其次、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動； 第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。 因此，在接下來的時(shí)間里，我會從以下幾個(gè)方面著手： 1、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕快把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去； 2、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自

7、身業(yè)務(wù)能力； 3、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時(shí)間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的挖掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人由于暫時(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。 4、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)重視技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù)，可是對

8、我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分派。 在接下來的20 xx年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)3 回想即將過去的一年，我感慨萬千。20 xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而躊躇徘徊，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。 進(jìn)公

9、司已有兩個(gè)月，對于理財(cái)參謀這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了好多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工十分感謝公司給我這個(gè)成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，逐漸的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也由于有你們，才能令公司的發(fā)展更上一個(gè)臺階。 在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自

10、我反思，究其理由主要是時(shí)間分派方面的問題。 在接下來的20 xx年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)4 xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州XX企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)參謀崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得小心提防，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承受嚴(yán)

11、重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。 “天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催。從大學(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法立刻適應(yīng)新的環(huán)境。我們可能看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。好多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的確定。做不出成績時(shí)，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年好過十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)

12、習(xí)時(shí)間雖然不長，但是我從中到了好多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。 自學(xué)能力 “在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力。加入工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相比較較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)參謀(或稱操盤手)，平日在工作就是面對電腦觀測外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，結(jié)果找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇適合的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工

13、商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明白我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識確定是不行的。我們務(wù)必在工作中勤于動手逐漸琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。 工作很輕松 在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車，由于廣州的

14、公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會超過2分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班，由于周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外對比重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們務(wù)必克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由大量。 每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了

15、簡單厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上和其他同學(xué)聊閑聊之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。假如哪個(gè)客戶有意向的還得四處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們務(wù)必具備堅(jiān)忍不拔的特性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢?？赡芄ぷ饕院?，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們往往所剩

16、無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此好多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)5 本人xx于20 xx年xx月x日入職，入職以來，我努力工作和學(xué)習(xí)，在與領(lǐng)導(dǎo)、同事的學(xué)習(xí)和接觸中，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識，個(gè)人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處，在今后的工作中，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己、不斷取得進(jìn)步。 一、工作總結(jié) 市場部依照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資工程管理工作的實(shí)際需要，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際狀況，協(xié)同部門作好工程投資的前期準(zhǔn)

17、備工作，為領(lǐng)導(dǎo)審批、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議。過程中，我深切地體會到，作為市場部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致，行動上更要與市場同步，時(shí)刻做到思想、行動與時(shí)俱進(jìn)。在做好本職工作的同時(shí)，全力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思，以發(fā)展凝結(jié)力量，以實(shí)干樹立形象。 （一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、專業(yè)知識的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。 通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程，促使我快 速地進(jìn)入工作狀態(tài)，提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn)，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)

18、施、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資這四大板塊的基本內(nèi)容，提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn)，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范，做出符合要求的工作文件，加強(qiáng)我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能，在培訓(xùn)中熟練把握展業(yè)技巧。 1、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行方法、通知、發(fā)展規(guī)劃等； 2、學(xué)習(xí)理解土地儲存和一級開發(fā)工作流程、BT工程和BOT工程的內(nèi)容和區(qū)別、三舊改造方案內(nèi)容等； 3、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。 （二）業(yè)務(wù)拓展方面 工作以來，我協(xié)同部長積極尋覓各種有代表性的、有極大潛力的工程，其中發(fā)現(xiàn)xx行業(yè)投資潛力，進(jìn)而，對xx行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作。整個(gè)過程，我協(xié)同部門收集

19、各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本狀況，并且單獨(dú)撰寫了xx工程的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長對報(bào)告內(nèi)容的指示，我進(jìn)行了屢屢的修改，基本完成了xx的初步可研報(bào)告。為下一步該工程被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù)，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考。 （三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中，我通過各種渠道，其中包括實(shí)地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等，以及個(gè)人的人際關(guān)系，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息，以此來完成上級和部門交代的任務(wù)。 （四）市場部內(nèi)務(wù)工作 1、完成了平日的會議相關(guān)信息記錄，工程相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，工程相關(guān)圖表的修改與制作，并及時(shí)制作成Excel、Word、PPT形式以便存檔及供日后查看與

20、參考； 2、完成了平日相關(guān)工程的資料的分類與整理，以及一些資料的打印、復(fù)印等。 （五）工程的跟蹤工作 我們市場部各負(fù)其責(zé)，做到“宏觀不漏項(xiàng)，微觀要精準(zhǔn)。 1、協(xié)同部門完成了對xx工程周邊的樓房等售價(jià)的信息收集； 2、協(xié)助部長完成了對xx工程的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整； 3、與部員一起研究xx工程的風(fēng)險(xiǎn)操縱，并羅列出相關(guān)的存在風(fēng)險(xiǎn)及相對應(yīng)的規(guī)避方法供部長審定； 4、在部長的帶領(lǐng)下，經(jīng)過反復(fù)的論證，一起完成了xx工程的初步合作意向方案，并由部長提交給公司審核。 二、工作中存在的問題 （一）個(gè)人專業(yè)技能還很短淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步，自我工作時(shí)間安排有待完善，工作效率有待提高。 （二）業(yè)務(wù)的

21、拓展和渠道的拓展能力還有待提升。 （三）個(gè)人信息收集的渠道有限，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬，信息收集較為單一。 三、如何提升存在問題 （一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)。平日多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容，多閱讀有關(guān)投資、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能。 （二）提高綜合素養(yǎng)。平日多閱讀商務(wù)禮儀方面資料，在日常的工作中加強(qiáng)自身修養(yǎng)，做到技能與素養(yǎng)并舉。 （三）完善工作安排。在日后的工作中，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃，做到工作有條有理，從而提高工作的效率。 （四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系，建立聯(lián)系，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。 （五）擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)

22、人員學(xué)習(xí)，了解更多收集信息的渠道，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速、精準(zhǔn)、有效。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)6 一、工作指標(biāo)完成狀況匯報(bào) 1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元，完成全年預(yù)算的xxxx，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計(jì)交易周轉(zhuǎn)率為xxx次，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx，交易活躍度較上年有明顯提升。 2、xxxxxx營業(yè)面積較小，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機(jī)交易客戶群體，這一年?duì)I業(yè)部非現(xiàn)場交易已達(dá)到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導(dǎo)手機(jī)證券交

23、易方式，營業(yè)部同時(shí)也作為重點(diǎn)發(fā)展方向，目前為止，營業(yè)部手機(jī)交易占比達(dá)到7.9%，是全公司手機(jī)交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時(shí)理財(cái)參謀部與營銷部相互協(xié)同，對營銷團(tuán)隊(duì)營銷的每一個(gè)客戶、新入市的客戶在如何使用手機(jī)證券都進(jìn)行認(rèn)真講解，所以在手機(jī)委托推廣方面理財(cái)部全體員工也起到的推波助瀾作用。 3、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成狀況：營業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù) 考核指標(biāo)完成狀況良好，營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則，每一項(xiàng)工作都進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方面根據(jù)營業(yè)部的實(shí)際需求進(jìn)行了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析狀況制定工作策略

24、，假如發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時(shí)進(jìn)行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作。在認(rèn)真完成營業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上，理財(cái)參謀部加強(qiáng)了咨詢協(xié)作參與力度，全年屢屢加入公司的咨詢協(xié)作,已成為E周刊的固定協(xié)作成員，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦。二、工作目標(biāo)完成狀況1、投資者教育工作完成狀況 本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計(jì)舉行了兩期股民學(xué)校。6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效，但同時(shí)也暴露一些問題。理財(cái)參謀部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的看法，又再次精心準(zhǔn)備了營業(yè)部的中期培訓(xùn)，本年度其次次股民學(xué)習(xí)，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，假如像以前培訓(xùn)都安排在開市期間，大多上班客戶無

25、法加入，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財(cái)參謀部全體員工的商討決定，將股民學(xué)校培訓(xùn)時(shí)間調(diào)整為周末。本次中期培訓(xùn)以周末方式進(jìn)行之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時(shí)間，但是卻得到了客戶的認(rèn)可，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進(jìn)一步的提升，客戶也十分滿意，好多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項(xiàng)工作已經(jīng)在計(jì)劃之中，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建。 2、投資者咨詢服務(wù)工作狀況 目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo)，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財(cái)參謀部對現(xiàn)有的咨詢工作進(jìn)行梳

26、理。 短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時(shí)性進(jìn)行了調(diào)整，首先，充實(shí)短信信息內(nèi)容，除及時(shí)傳導(dǎo)公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設(shè)了多個(gè)欄目，擇機(jī)擇時(shí)的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個(gè)有針對性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴(yán)格按公司標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行。各種信息要求做到最快傳導(dǎo)。 同時(shí)要求提高營業(yè)部群活躍度，并且安排專人負(fù)責(zé)，其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過努力，目前理財(cái)參謀部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時(shí)性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升。 經(jīng)過一段時(shí)間的運(yùn)行，目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績，但是向客戶堅(jiān)持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作，務(wù)必持之以恒、堅(jiān)持不懈

27、充實(shí)自我，才能更好的完成上述工作。 在咨詢服務(wù)方面，理財(cái)參謀部結(jié)合今年十二五工作會議精神，協(xié)同市場熱點(diǎn)及時(shí)的舉辦了五期行業(yè)策略報(bào)告。每一期行業(yè)報(bào)告策略選擇的時(shí)機(jī)都與市場熱點(diǎn)吻合，如：理財(cái)參謀部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報(bào)告會之后，迸發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯(cuò)，隨后又相繼舉行了新能源概 念行業(yè)報(bào)告鋰電池池概念行業(yè)報(bào)告新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報(bào)告高精端裝備制造行業(yè)報(bào)告，根據(jù)公司四季度操作策略，融合十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機(jī)遇，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期季度策略報(bào)告會。通過對行業(yè)的研讀，投資者能及時(shí)了解行業(yè)的方

28、向以及行業(yè)中個(gè)股的基本狀況，提高投資者市場行業(yè)分析能力。3、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升狀況 由于xxxxxx為新升級營業(yè)部，員工隊(duì)伍對比年輕，缺少市場閱歷積累，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財(cái)參謀提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。 理財(cái)參謀在員工咨詢能力提升方面進(jìn)行了以下幾點(diǎn)的工作：1、充分利用每天晨會時(shí)間，由于參會人員較多，晨會召開時(shí)間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉，晨會以輪番制進(jìn)行。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力，通過短線股票挑揀工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力。讓大

29、家在良好的咨詢氣氛中獲得知識儲存和能力的提高。 2、“一周聚集的活動的開展 每周三舉辦一次“一周聚集員工的交流活動，周三的交流活動對比靈活，會根據(jù)不可憐況安排，除對近期市場進(jìn)行分析以外，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，安排前后臺人員進(jìn)行講課。每月還會要求所有人都進(jìn)行月度股票推薦，并且評出月度最正確推薦人獎(jiǎng)、大盤分析 最確切獎(jiǎng)。通過一段時(shí)間的運(yùn)行，目前“一周聚焦已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺，成為晨會交流很好的補(bǔ)充，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流，可以進(jìn)一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。 通過一段時(shí)間的培養(yǎng)，目前營業(yè)部可以參與理財(cái)專職講座的講師達(dá)到4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3

30、位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達(dá)到要求，但在實(shí)踐中缺乏閱歷，還需要繼續(xù)進(jìn)一步加強(qiáng)培養(yǎng)。 三、工作中的不足之處 1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系，培訓(xùn)時(shí)間間隔過長。2、短信方面未能及時(shí)整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無效、錯(cuò)發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費(fèi)用，目前短信平臺正在整理當(dāng)中。 3、理財(cái)參謀部工作與市場部的協(xié)同不夠緊湊。未能達(dá)到通過理財(cái)服務(wù)吸引客戶的工作效果。 4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo)，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財(cái)部重要工作方向。 5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進(jìn)行，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒

31、能按公司要求達(dá)到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財(cái)參謀部人員的考核指標(biāo)。四、未來一年的工作計(jì)劃 1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)參謀部會發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場部緊湊協(xié)同，做好營銷服務(wù)工作，爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排協(xié)同營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會活動做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。 2、第一季度理財(cái)參謀部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺，表達(dá)出中臺服務(wù)的及時(shí)

32、性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。3、建立客戶多層級回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪狀況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識，提升回訪質(zhì)量。4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪狀況，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分狀況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。 5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身狀況分類，針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)

33、工程。6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前狀況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦的交流活動的質(zhì)量。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)7 每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。做理財(cái)參謀將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作狀況 1、任務(wù)指標(biāo)： 基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。 理財(cái)客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13

34、0%。 貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。 2、學(xué)習(xí)上： 通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。 3、工作上： (1)、積極營銷新客戶 有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。 (2)細(xì)心維護(hù)老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶。一個(gè)老客戶，不樂意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，

35、即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不樂意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此十分感興趣，我先后陪其去市行屢屢，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。 (3)耐心解答客戶問題 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，方才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)參謀將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

36、 (4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷 在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。 2、營銷力度有待提高。 三、工作計(jì)劃： 1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。 2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理難辦問題上能夠靈活變通。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)8 回想即將過去的一年，我感慨萬千。20 xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的

37、行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。 進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對于理財(cái)參謀這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了好多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工十分感謝公司給我這個(gè)成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，逐漸的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)

38、手，也由于有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺階。 在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其理由主要有： 第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有好多， 其次、工作還不夠積極主動，可能是之前的.工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。 第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。 因此，在接下來的時(shí)間里，我會從以下幾個(gè)方面著手： 第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3

39、個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕快把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。 其次、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。 第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時(shí)間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的挖掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人由于暫時(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。 第四、做好銀行渠道的維護(hù)。

40、銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)重視技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分派。 在接下來的20 xx年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。 理財(cái)參謀的工作總結(jié)9 進(jìn)公司已有一段時(shí)間

41、，作為一個(gè)新員工十分感謝公司給我這個(gè)成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，逐漸的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也由于有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺階。 以下是我20 xx年工作總結(jié)： 一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作狀況 1、任務(wù)指標(biāo)： 基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率xxx%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬，完成率xxx%。理財(cái)客戶新增戶，完成xxx%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)x萬，銷售x萬，完成率xxx%。xx卡任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張，完成率xx

42、%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張，完成率xx%。 2、學(xué)習(xí)上： 20 xx年x月通過了CFP（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。 3、工作上： 1）積極營銷新客戶。 有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。 2）細(xì)心維護(hù)老客戶。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶。一個(gè)老客戶，不樂意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不樂意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦xx產(chǎn)品，該客戶對此十分感興趣，我先后陪其去市行屢屢，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬