個(gè)人外匯管理辦法

1、PAGE PAGE 10個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則第一章 總則 第一條 為規(guī)范和便利銀行及個(gè)人的外匯業(yè)務(wù)操作，根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法，制定本細(xì)則。 第二條 對對個(gè)人結(jié)結(jié)匯和境境內(nèi)個(gè)人人購匯實(shí)實(shí)行年度度總額管管理。年年度總額額分別為為每人每每年等值值5萬美美元。國國家外匯匯管理局局可根據(jù)據(jù)國際收收支狀況況，對年年度總額額進(jìn)行調(diào)調(diào)整。個(gè)人年度總總額內(nèi)的的結(jié)匯和和購匯，憑憑本人有有效身份份證件在在銀行辦辦理；超超過年度度總額的的，經(jīng)常常項(xiàng)目項(xiàng)項(xiàng)下按本本細(xì)則第第十條、第第十一條條、第十十二條辦辦理，資資本項(xiàng)目目項(xiàng)下按按本細(xì)則則“資本項(xiàng)項(xiàng)目個(gè)人人外匯管管理”有關(guān)規(guī)規(guī)定辦理理。第三條 個(gè)個(gè)人所購購?fù)鈪R，可可以

2、匯出出境外、存存入本人人外匯儲儲蓄賬戶戶，或按按照有關(guān)關(guān)規(guī)定攜攜帶出境境。第四條 個(gè)個(gè)人年度度總額內(nèi)內(nèi)購匯、結(jié)結(jié)匯，可可以委托托其直系系親屬代代為辦理理;超過過年度總總額的購購匯、結(jié)結(jié)匯以及及境外個(gè)個(gè)人購匯匯，可以以按本細(xì)細(xì)則規(guī)定定，憑相相關(guān)證明明材料委委托他人人辦理。第五條 個(gè)人攜攜帶外幣幣現(xiàn)鈔出出入境，應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵守守國家有有關(guān)管理理規(guī)定。第六條 各外匯匯指定銀銀行（以以下簡稱稱銀行）應(yīng)應(yīng)按照本本細(xì)則規(guī)規(guī)定對個(gè)個(gè)人外匯匯業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行真實(shí)實(shí)性審核核，不得得偽造、變變造交易易。 銀行應(yīng)應(yīng)通過個(gè)個(gè)人結(jié)售售匯管理理信息系系統(tǒng)（以以下簡稱稱個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)）辦辦理個(gè)人人購匯和和結(jié)匯業(yè)業(yè)務(wù)，真真實(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確

3、、完完整錄入入相關(guān)信信息。第七條 國國家外匯匯管理局局及其分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)（以下下簡稱外外匯局）負(fù)負(fù)責(zé)對個(gè)個(gè)人外匯匯業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)、監(jiān)測測、管理理和檢查查。第二章 經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)目目個(gè)人外外匯管理理第八條 個(gè)個(gè)人經(jīng)常常項(xiàng)目項(xiàng)項(xiàng)下外匯匯收支分分為經(jīng)營營性外匯匯收支和和非經(jīng)營營性外匯匯收支。第九條 個(gè)個(gè)人經(jīng)常常項(xiàng)目項(xiàng)項(xiàng)下經(jīng)營營性外匯匯收支按按以下規(guī)規(guī)定辦理理：（一）個(gè)人人對外貿(mào)貿(mào)易經(jīng)營營者辦理理對外貿(mào)貿(mào)易購付付匯、收收結(jié)匯應(yīng)應(yīng)通過本本人的外外匯結(jié)算算賬戶進(jìn)進(jìn)行；其其外匯收收支、進(jìn)進(jìn)出口核核銷、國國際收支支申報(bào)按按機(jī)構(gòu)管管理。個(gè)人對外貿(mào)貿(mào)易經(jīng)營營者指依依法辦理理工商登登記或者者其他執(zhí)執(zhí)業(yè)手續(xù)續(xù)，取得得個(gè)人工

4、工商營業(yè)業(yè)執(zhí)照或或者其他他執(zhí)業(yè)證證明，并并按照國國務(wù)院商商務(wù)主管管部門的的規(guī)定，辦辦理備案案登記，取取得對外外貿(mào)易經(jīng)經(jīng)營權(quán)，從從事對外外貿(mào)易經(jīng)經(jīng)營活動動的個(gè)人人。（二）個(gè)體體工商戶戶委托有有對外貿(mào)貿(mào)易經(jīng)營營權(quán)的企企業(yè)辦理理進(jìn)口的的，本人人憑其與與代理企企業(yè)簽定定的進(jìn)口口代理合合同或協(xié)協(xié)議購匯匯，所購購?fù)鈪R通通過本人人的外匯匯結(jié)算賬賬戶直接接劃轉(zhuǎn)至至代理企企業(yè)經(jīng)常常項(xiàng)目外外匯賬戶戶。個(gè)體工商戶戶委托有有對外貿(mào)貿(mào)易經(jīng)營營權(quán)的企企業(yè)辦理理出口的的，可通通過本人人的外匯匯結(jié)算賬賬戶收匯匯、結(jié)匯匯。收匯匯入賬憑憑與代理理企業(yè)簽簽訂的出出口代理理合同或或協(xié)議、代代理企業(yè)業(yè)的出口口貨物報(bào)報(bào)關(guān)單辦辦理。代代理

5、企業(yè)業(yè)將個(gè)體體工商戶戶名稱、賬賬號以及及核銷規(guī)規(guī)定的其其他材料料向所在在地外匯匯局報(bào)備備后，可可以將個(gè)個(gè)體工商商戶的收收賬通知知作為核核銷憑證證。（三）境外外個(gè)人旅旅游購物物貿(mào)易方方式項(xiàng)下下的結(jié)匯匯，憑本本人有效效身份證證件及個(gè)個(gè)人旅游游購物報(bào)報(bào)關(guān)單辦辦理。第十條 境境內(nèi)個(gè)人人經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目項(xiàng)下下非經(jīng)營營性結(jié)匯匯超過年年度總額額的，憑憑本人有有效身份份證件及及以下證證明材料料在銀行行辦理：（一）捐贈贈：經(jīng)公公證的捐捐贈協(xié)議議或合同同。捐贈贈須符合合國家規(guī)規(guī)定；（二）贍家家款：直直系親屬屬關(guān)系證證明或經(jīng)經(jīng)公證的的贍養(yǎng)關(guān)關(guān)系證明明、境外外給付人人相關(guān)收收入證明明，如銀銀行存款款證明、個(gè)個(gè)人收入入納稅憑

6、憑證等；（三）遺產(chǎn)產(chǎn)繼承收收入：遺遺產(chǎn)繼承承法律文文書或公公證書;（四）保險(xiǎn)險(xiǎn)外匯收收入：保保險(xiǎn)合同同及保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)機(jī)構(gòu)的付付款證明明。投保保外匯保保險(xiǎn)須符符合國家家規(guī)定；（五）專有有權(quán)利使使用和特特許收入入：付款款證明、協(xié)協(xié)議或合合同; （六）法律律、會計(jì)計(jì)、咨詢詢和公共共關(guān)系服服務(wù)收入入：付款款證明、協(xié)協(xié)議或合合同；（七）職工工報(bào)酬：雇傭合合同及收收入證明明；（八）境外外投資收收益：境境外投資資外匯登登記證明明文件、利利潤分配配決議或或紅利支支付書或或其他收收益證明明;（九）其它它：相關(guān)關(guān)證明及及支付憑憑證。第十一條 境外個(gè)個(gè)人經(jīng)常常項(xiàng)目項(xiàng)項(xiàng)下非經(jīng)經(jīng)營性結(jié)結(jié)匯超過過年度總總額的，憑憑本人有

7、有效身份份證件及及以下證證明材料料在銀行行辦理：（一）房租租類支出出：房屋屋管理部部門登記記的房屋屋租賃合合同、發(fā)發(fā)票或支支付通知知；（二）生活活消費(fèi)類類支出：合同或或發(fā)票；（三）就醫(yī)醫(yī)、學(xué)習(xí)習(xí)等支出出：境內(nèi)內(nèi)醫(yī)院（學(xué)學(xué)校）收收費(fèi)證明明；（四）其它它：相關(guān)關(guān)證明及及支付憑憑證。上述結(jié)匯單單筆等值值5萬美美元以上上的，應(yīng)應(yīng)將結(jié)匯匯所得人人民幣資資金直接接劃轉(zhuǎn)至至交易對對方的境境內(nèi)人民民幣賬戶戶。第十二條 境內(nèi)個(gè)個(gè)人經(jīng)常常項(xiàng)目項(xiàng)項(xiàng)下非經(jīng)經(jīng)營性購購匯超過過年度總總額的，憑憑本人有有效身份份證件和和有交易易額的相相關(guān)證明明材料在在銀行辦辦理。第十三條 境外個(gè)個(gè)人經(jīng)常常項(xiàng)目合合法人民民幣收入入購匯及及未

8、用完完的人民民幣兌回回，按以以下規(guī)定定辦理：（一）在境境內(nèi)取得得的經(jīng)常常項(xiàng)目合合法人民民幣收入入，憑本本人有效效身份證證件和有有交易額額的相關(guān)關(guān)證明材材料（含含稅務(wù)憑憑證）辦辦理購匯匯。（二）原兌兌換未用用完的人人民幣兌兌回外匯匯，憑本本人有效效身份證證件和原原兌換水水單辦理理，原兌兌換水單單的兌回回有效期期為自兌兌換日起起24個(gè)個(gè)月；對對于當(dāng)日日累計(jì)兌兌換不超超過等值值5000美元（含含）以及及離境前前在境內(nèi)內(nèi)關(guān)外場場所當(dāng)日日累計(jì)不不超過等等值10000美美元（含含）的兌兌換，可可憑本人人有效身身份證件件辦理。第十四條 境內(nèi)個(gè)個(gè)人外匯匯匯出境境外用于于經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目支出出，按以以下規(guī)定定辦理：外

9、匯儲蓄賬賬戶內(nèi)外外匯匯出出境外當(dāng)當(dāng)日累計(jì)計(jì)等值55萬美元元以下（含含）的，憑憑本人有有效身份份證件在在銀行辦辦理；超超過上述述金額的的，憑經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)目目項(xiàng)下有有交易額額的真實(shí)實(shí)性憑證證辦理。手持外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔匯出出當(dāng)日累累計(jì)等值值1萬美美元以下下（含）的的，憑本本人有效效身份證證件在銀銀行辦理理；超過過上述金金額的，憑憑經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目項(xiàng)下下有交易易額的真真實(shí)性憑憑證、經(jīng)經(jīng)海關(guān)簽簽章的中中華人民民共和國國海關(guān)進(jìn)進(jìn)境旅客客行李物物品申報(bào)報(bào)單或或本人原原存款銀銀行外幣幣現(xiàn)鈔提提取單據(jù)據(jù)辦理。第十五條 境外外個(gè)人經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)目目外匯匯匯出境外外，按以以下規(guī)定定在銀行行辦理：（一）外匯匯儲蓄賬賬戶內(nèi)外外匯匯出出，憑本

10、本人有效效身份證證件辦理理；（二）手持持外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔匯出出，當(dāng)日日累計(jì)等等值1萬萬美元以以下（含含）的，憑憑本人有有效身份份證件辦辦理；超超過上述述金額的的，還應(yīng)應(yīng)提供經(jīng)經(jīng)海關(guān)簽簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。 第第三章 資本項(xiàng)項(xiàng)目個(gè)人人外匯管管理第十六條 境內(nèi)個(gè)個(gè)人對外外直接投投資應(yīng)按按國家有有關(guān)規(guī)定定辦理。所所需外匯匯經(jīng)所在在地外匯匯局核準(zhǔn)準(zhǔn)后可以以購匯或或以自有有外匯匯匯出，并并辦理相相應(yīng)的境境外投資資外匯登登記手續(xù)續(xù)。境內(nèi)個(gè)人及及因經(jīng)濟(jì)濟(jì)利益關(guān)關(guān)系在中中國境內(nèi)內(nèi)習(xí)慣性性居住的的境外個(gè)個(gè)人，在在境外設(shè)設(shè)立或控控制特殊殊目的公公司并返返程投

11、資資的，所所涉外匯匯收支按按國家家外匯管管理局關(guān)關(guān)于境內(nèi)內(nèi)居民通通過境外外特殊目目的公司司融資及及返程投投資外匯匯管理有有關(guān)問題題的通知知等有有關(guān)規(guī)定定辦理。第十七條 境內(nèi)個(gè)個(gè)人可以以使用外外匯或人人民幣，并并通過銀銀行、基基金管理理公司等等合格境境內(nèi)機(jī)構(gòu)構(gòu)投資者者進(jìn)行境境外固定定收益類類、權(quán)益益類等金金融投資資。第十八條 境內(nèi)個(gè)個(gè)人參與與境外上上市公司司員工持持股計(jì)劃劃、認(rèn)股股期權(quán)計(jì)計(jì)劃等所所涉外匯匯業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)通過所所屬公司司或境內(nèi)內(nèi)代理機(jī)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一一向外匯匯局申請請獲準(zhǔn)后后辦理。境內(nèi)個(gè)人出出售員工工持股計(jì)計(jì)劃、認(rèn)認(rèn)股期權(quán)權(quán)計(jì)劃等等項(xiàng)下股股票以及及分紅所所得外匯匯收入，匯匯回所屬屬公司或或境內(nèi)

12、代代理機(jī)構(gòu)構(gòu)開立的的境內(nèi)專專用外匯匯賬戶后后，可以以結(jié)匯，也也可以劃劃入員工工個(gè)人的的外匯儲儲蓄賬戶戶。第十九條 境內(nèi)個(gè)個(gè)人向境境內(nèi)經(jīng)批批準(zhǔn)經(jīng)營營外匯保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)的保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)機(jī)構(gòu)支付付外匯保保費(fèi)，應(yīng)應(yīng)持保險(xiǎn)險(xiǎn)合同、保保險(xiǎn)經(jīng)營營機(jī)構(gòu)付付款通知知書辦理理購付匯匯手續(xù)。境內(nèi)個(gè)人作作為保險(xiǎn)險(xiǎn)受益人人所獲外外匯保險(xiǎn)險(xiǎn)項(xiàng)下賠賠償或給給付的保保險(xiǎn)金，可可以存入入本人外外匯儲蓄蓄賬戶，也也可以結(jié)結(jié)匯。第二十條 移居境境外的境境內(nèi)個(gè)人人將其取取得合法法移民身身份前境境內(nèi)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)對外轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移以及及外國公公民依法法繼承境境內(nèi)遺產(chǎn)產(chǎn)的對外外轉(zhuǎn)移，按個(gè)人財(cái)產(chǎn)對外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法等有關(guān)規(guī)定辦理。第二十一條條 境外外個(gè)

13、人在在境內(nèi)買買賣商品品房及通通過股權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)讓等等并購境境內(nèi)房地地產(chǎn)企業(yè)業(yè)所涉外外匯管理理，按國國家外匯匯管理局局 建設(shè)設(shè)部關(guān)于于規(guī)范房房地產(chǎn)市市場外匯匯管理有有關(guān)問題題的通知知等有有關(guān)規(guī)定定辦理。第二十二條條 境外外個(gè)人可可按相關(guān)關(guān)規(guī)定投投資境內(nèi)內(nèi)B股；投資其其他境內(nèi)內(nèi)發(fā)行和和流通的的各類金金融產(chǎn)品品，應(yīng)通通過合格格境外機(jī)機(jī)構(gòu)投資資者辦理理。第二十三條條 根據(jù)據(jù)人民幣幣資本項(xiàng)項(xiàng)目可兌兌換的進(jìn)進(jìn)程，逐逐步放開開對境內(nèi)內(nèi)個(gè)人向向境外提提供貸款款、借用用外債、提提供對外外擔(dān)保以以及直接接參與境境外商品品期貨和和金融衍衍生產(chǎn)品品交易的的管理，具具體辦法法另行制制定。 第四章章 個(gè)人人外匯賬賬戶及外外幣現(xiàn)

14、鈔鈔管理第二十四條條外匯匯局按賬賬戶主體體類別和和交易性性質(zhì)對個(gè)個(gè)人外匯匯賬戶進(jìn)進(jìn)行管理理。銀行行為個(gè)人人開立外外匯賬戶戶，應(yīng)區(qū)區(qū)分境內(nèi)內(nèi)個(gè)人和和境外個(gè)個(gè)人。賬賬戶按交交易性質(zhì)質(zhì)分為外外匯結(jié)算算賬戶、外外匯儲蓄蓄賬戶、資資本項(xiàng)目目賬戶。第二十五條條 外匯匯結(jié)算賬賬戶是指指個(gè)人對對外貿(mào)易易經(jīng)營者者、個(gè)體體工商戶戶按照規(guī)規(guī)定開立立的用以以辦理經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)目目項(xiàng)下經(jīng)經(jīng)營性外外匯收支支的賬戶戶。其開開立、使使用和關(guān)關(guān)閉按機(jī)機(jī)構(gòu)賬戶戶進(jìn)行管管理。第二十六條條 個(gè)人人在銀行行開立外外匯儲蓄蓄賬戶應(yīng)應(yīng)當(dāng)出具具本人有有效身份份證件，所所開立賬賬戶戶名名應(yīng)與本本人有效效身份證證件記載載的姓名名一致。第二十七條條 個(gè)

15、人人開立外外國投資資者投資資專用賬賬戶、特特殊目的的公司專專用賬戶戶及投資資并購專專用賬戶戶等資本本項(xiàng)目外外匯賬戶戶及賬戶戶內(nèi)資金金的境內(nèi)內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯匯出境外外應(yīng)經(jīng)外外匯局核核準(zhǔn)。第二十八條條 個(gè)人人外匯儲儲蓄賬戶戶資金境境內(nèi)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，按以以下規(guī)定定辦理：（一）本人人賬戶間間的資金金劃轉(zhuǎn)，憑憑有效身身份證件件辦理；（二）個(gè)人人與其直直系親屬屬賬戶間間的資金金劃轉(zhuǎn)，憑憑雙方有有效身份份證件、直直系親屬屬關(guān)系證證明辦理理；（三）境內(nèi)內(nèi)個(gè)人和和境外個(gè)個(gè)人賬戶戶間的資資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)按跨境境交易進(jìn)進(jìn)行管理理。第二十九條條 本本人外匯匯結(jié)算賬賬戶與外外匯儲蓄蓄賬戶間間資金可可以劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，但外外匯儲蓄蓄賬戶向向外匯結(jié)

16、結(jié)算賬戶戶的劃款款限于劃劃款當(dāng)日日的對外外支付，不不得劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)后結(jié)匯匯。第三十條 個(gè)人提提取外幣幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累累計(jì)等值值1萬美美元以下下（含）的的，可以以在銀行行直接辦辦理；超超過上述述金額的的，憑本本人有效效身份證證件、提提鈔用途途證明等等材料向向銀行所所在地外外匯局事事前報(bào)備備。銀行行憑本人人有效身身份證件件和經(jīng)外外匯局簽簽章的提提取外幣幣現(xiàn)鈔備備案表（附附1）為為個(gè)人辦辦理提取取外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔手續(xù)續(xù)。第三十一條條個(gè)人向向外匯儲蓄蓄賬戶存存入外幣幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單

17、或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。第五章 個(gè)個(gè)人結(jié)售售匯管理理信息系系統(tǒng)第三十二條條 具有有結(jié)售匯匯業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營資格格并已接接入和使使用個(gè)人人結(jié)售匯匯系統(tǒng)的的銀行，直直接通過過個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)辦理理個(gè)人結(jié)結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)。第三十三條條 各銀銀行總行行及分支支機(jī)構(gòu)申申請接入入個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)，應(yīng)應(yīng)滿足個(gè)個(gè)人結(jié)售售匯管理理信息系系統(tǒng)技術(shù)術(shù)接入條條件（附附2），具具備經(jīng)培培訓(xùn)的技技術(shù)人員員和業(yè)務(wù)務(wù)操作人人員，并并能維護(hù)護(hù)系統(tǒng)的的正常運(yùn)運(yùn)行。第三十四條條 銀行行應(yīng)按規(guī)規(guī)定填寫寫個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)銀行行網(wǎng)點(diǎn)信信息登記記表，向向外匯局局提出系

18、系統(tǒng)接入入申請。外外匯局在在對銀行行申請驗(yàn)驗(yàn)收合格格后，予予以準(zhǔn)入入。第三十五條條 除以以下情況況外，銀銀行辦理理個(gè)人結(jié)結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)都應(yīng)應(yīng)納入個(gè)個(gè)人結(jié)售售匯系統(tǒng)統(tǒng):（一）通過過外幣代代兌點(diǎn)發(fā)發(fā)生的結(jié)結(jié)售匯；（二）通過過銀行柜柜臺尾零零結(jié)匯、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)利息結(jié)結(jié)匯等小小于等值值1000美元（含含1000美元）的的結(jié)匯；（三）外幣幣卡境內(nèi)內(nèi)消費(fèi)結(jié)結(jié)匯；（四）境外外卡通過過自助銀銀行設(shè)備備提取人人民幣現(xiàn)現(xiàn)鈔；（五）境內(nèi)內(nèi)卡境外外使用購購匯還款款。第三十六條條 銀行行為個(gè)人人辦理結(jié)結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照下列流流程辦理理：（一）通過過個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)查詢詢個(gè)人結(jié)結(jié)售匯情情況；（二）按規(guī)規(guī)定審核核個(gè)人提提

19、供的證證明材料料；（三）在個(gè)個(gè)人結(jié)售售匯系統(tǒng)統(tǒng)上逐筆筆錄入結(jié)結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)；（四）通過過個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)打印印“結(jié)匯/購匯通通知單”，作為為會計(jì)憑憑證留存存?zhèn)洳椤５谌邨l條 外外匯局負(fù)負(fù)責(zé)對轄轄內(nèi)銀行行業(yè)務(wù)操操作的規(guī)規(guī)范性、業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)錄入的的完整性性和準(zhǔn)確確性等進(jìn)進(jìn)行考核核和檢查查。第六章 附附則第三十八條條 個(gè)人人委托其其直系親親屬代為為辦理年年度總額額內(nèi)的購購匯、結(jié)結(jié)匯，應(yīng)應(yīng)分別提提供委托托人和受受托人的的有效身身份證件件、委托托人的授授權(quán)書、直直系親屬屬關(guān)系證證明；其其他情況況代辦的的，除需需提供雙雙方有效效身份證證件、授授權(quán)書外外，還應(yīng)應(yīng)提供本本細(xì)則規(guī)規(guī)定的相相關(guān)證明明材料。

20、直系親屬指指父母、子子女、配配偶。直直系親屬屬關(guān)系證證明指能能證明直直系親屬屬關(guān)系的的戶口簿簿、結(jié)婚婚證或街街道辦事事處等政政府基層層組織或或公安部部門、公公證部門門出具的的有效親親屬關(guān)系系證明。第三十九條條 違反反個(gè)人人外匯管管理辦法法及本本細(xì)則規(guī)規(guī)定的，外外匯局將將依據(jù)中中華人民民共和國國外匯管管理?xiàng)l例例及其其他相關(guān)關(guān)規(guī)定予予以處罰罰；對于于中華華人民共共和國外外匯管理理?xiàng)l例及及其他相相關(guān)規(guī)定定沒有明明確規(guī)定定的，對對銀行和和個(gè)人應(yīng)應(yīng)分別處處以人民民幣3萬萬元和110000元以下下的罰款款。本細(xì)則由國國家外匯匯管理局局負(fù)責(zé)解解釋。本細(xì)則自220077年 22月1日日起施行行。PAGE 11

21、5附1：提取外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔備案案表 姓名國籍證件類型及號碼提鈔幣種及金額提鈔銀行名稱提鈔賬號提鈔用途備案日期外匯局簽章章 (本表一一式兩聯(lián)聯(lián)，備案案后第一一聯(lián)外匯匯局留存存，第二二聯(lián)銀行行留存)附2：個(gè)人人結(jié)售匯匯管理信信息系統(tǒng)統(tǒng)技術(shù)接接入條件件 一一、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)結(jié)構(gòu) 11.1銀銀行網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)通過銀銀行內(nèi)部部網(wǎng)連接接到其總總行或數(shù)數(shù)據(jù)中心心。 11.2銀銀行總行行或數(shù)據(jù)據(jù)中心從從國家外匯匯管理局設(shè)設(shè)置的一一個(gè)接入入點(diǎn)接入入“個(gè)人人結(jié)售匯匯管理信信息系統(tǒng)統(tǒng)”（以以下簡稱稱個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)）。 二二、互聯(lián)聯(lián)協(xié)議 22.1鏈鏈路層：采用PPPP協(xié)協(xié)議，或或者HDDLC協(xié)協(xié)議。 22.2網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)層：采用TTCP/

22、IP協(xié)協(xié)議。 三三、互聯(lián)聯(lián)編址原原則 33.1銀銀行聯(lián)接接到外匯匯局個(gè)人人結(jié)售匯匯系統(tǒng)設(shè)設(shè)備的IIP地址址及網(wǎng)絡(luò)絡(luò)互聯(lián)地地址，由由國家外匯匯管理局局統(tǒng)一編編碼。 四四、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)可靠性性 44.1銀銀行必須須使用可可靠的線線路及設(shè)設(shè)備接入入個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系系統(tǒng)。 本系統(tǒng)統(tǒng)以專線線為主，在在適當(dāng)?shù)牡臅r(shí)候，提提供ISSDN或或其它線線路的備備份方式式。 44.2對對辦理個(gè)個(gè)人結(jié)售售匯業(yè)務(wù)務(wù)營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)目目超過550家（暫暫定）的的銀行，要要求通過過兩條不不同線路路接入。在在系統(tǒng)建建設(shè)初期期，以一一條線路路為主，另另一條用用作備份份。銀行行內(nèi)部網(wǎng)網(wǎng)及接入入網(wǎng)須采采取可靠靠的網(wǎng)絡(luò)絡(luò)備份方方案。 44.3銀銀行負(fù)責(zé)責(zé)與電信信服務(wù)商商簽訂接接入個(gè)人人結(jié)售匯匯系統(tǒng)的的線路租租用合同同，同時(shí)時(shí)負(fù)責(zé)線線路的測測試、連連通工作作，保證證線路的的服務(wù)與與質(zhì)量。 44.4銀銀行有義義務(wù)與國國家外匯匯管理局合合作，共共同保證證接入網(wǎng)網(wǎng)的正常常運(yùn)行，國家外匯管理局