小額貸款公司信貸管理系統(tǒng)操作手冊

1、小額貸款公司 北京金名創(chuàng)業(yè)PAGE 152小額貸款公司信貸管理系系統(tǒng)操作作手冊北京金名創(chuàng)創(chuàng)業(yè)二零一一目錄TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc309996123 系統(tǒng)概要 PAGEREF _Toc309996123 h 5 HYPERLINK l _Toc309996124 一、運行環(huán)環(huán)境要求求 PAGEREF _Toc309996124 h 5 HYPERLINK l _Toc30999661255 二、頁頁面概述述： PAGEREF _Toc309996125 h 5 HYPERLINK l _Toc309996126 三系統(tǒng)登登錄： PAGEREF _Toc30

2、9996126 h 6 HYPERLINK l _Toc309996127 操作手冊 PAGEREF _Toc309996127 h 8 HYPERLINK l _Toc309996128 一、系統(tǒng)維維護 PAGEREF _Toc309996128 h 8 HYPERLINK l _Toc309996129 （一）機構(gòu)構(gòu)管理 PAGEREF _Toc309996129 h 8 HYPERLINK l _Toc309996130 （二）用戶戶管理 PAGEREF _Toc309996130 h 9 HYPERLINK l _Toc309996131 （三） 利利率維護護 PAGEREF _Toc

3、309996131 h 12 HYPERLINK l _Toc300999961332 （四） 口令更更改 PAGEREF _Toc309996132 h 14 HYPERLINK l _Toc309996133 （五）工作作臺維護護 PAGEREF _Toc309996133 h 14 HYPERLINK l _Toc309996134 （六）客戶戶維護 PAGEREF _Toc309996134 h 15 HYPERLINK l _Toc309996135 1、客戶注注冊維護護 PAGEREF _Toc309996135 h 15 HYPERLINK l _Toc309996136 2、客

4、戶權(quán)權(quán)限轉(zhuǎn)移移 PAGEREF _Toc309996136 h 16 HYPERLINK l _Toc309996137 3、 客戶戶合并 PAGEREF _Toc309996137 h 18 HYPERLINK l _Toc309996138 4、客戶托托管移交交 PAGEREF _Toc309996138 h 18 HYPERLINK l _Toc309996139 （七） 系系統(tǒng)參數(shù)數(shù)維護 PAGEREF _Toc309996139 h 21 HYPERLINK l _Toc309996140 二、客戶管管理 PAGEREF _Toc309996140 h 22 HYPERLINK l

5、_Toc309996141 （一）客戶戶注冊 PAGEREF _Toc309996141 h 22 HYPERLINK l _Toc309996142 （二二）企業(yè)業(yè)客戶 PAGEREF _Toc309996142 h 25 HYPERLINK l _Toc309996143 1、證件管管理 PAGEREF _Toc309996143 h 25 HYPERLINK l _Toc309996144 2、基本信信息 PAGEREF _Toc309996144 h 32 HYPERLINK l _Toc309996145 3、業(yè)務(wù)基基本情況況 PAGEREF _Toc309996145 h 33 H

6、YPERLINK l _Toc309996146 4、財務(wù)報報表 PAGEREF _Toc309996146 h 34 HYPERLINK l _Toc309996147 5、企業(yè)關(guān)關(guān)聯(lián) PAGEREF _Toc309996147 h 35 HYPERLINK l _Toc309996148 6、業(yè)務(wù)基基本情況況 PAGEREF _Toc309996148 h 43 HYPERLINK l _Toc300999961449 7、企業(yè)業(yè)關(guān)聯(lián) PAGEREF _Toc309996149 h 44 HYPERLINK l _Toc309996150 （三）個人人客戶 PAGEREF _Toc3099

7、96150 h 44 HYPERLINK l _Toc309996151 1、個人基基本信息息管理 PAGEREF _Toc309996151 h 44 HYPERLINK l _Toc309996152 2、個人主主要資產(chǎn)產(chǎn)信息管管理 PAGEREF _Toc309996152 h 46 HYPERLINK l _Toc309996153 3、個人主主要負債債信息管管理 PAGEREF _Toc309996153 h 47 HYPERLINK l _Toc309996154 4、個人工工作經(jīng)歷歷信息管管理 PAGEREF _Toc309996154 h 48 HYPERLINK l _Toc

8、309996155 5、個人教教育經(jīng)歷歷信息管管理 PAGEREF _Toc309996155 h 49 HYPERLINK l _Toc309996156 6、個人配配偶信息息管理 PAGEREF _Toc309996156 h 50 HYPERLINK l _Toc309996157 7、居住情情況信息息管理 PAGEREF _Toc309996157 h 51 HYPERLINK l _Toc309996158 8、個人社社保信息息管理 PAGEREF _Toc309996158 h 52 HYPERLINK l _Toc309996159 9、個人保保險信息息管理 PAGEREF _T

9、oc309996159 h 53 HYPERLINK l _Toc309996160 10、個人人關(guān)聯(lián) PAGEREF _Toc309996160 h 54 HYPERLINK l _Toc309996161 11、機構(gòu)構(gòu)借款 PAGEREF _Toc309996161 h 55 HYPERLINK l _Toc309996162 12、業(yè)務(wù)務(wù)基本情情況 PAGEREF _Toc309996162 h 56 HYPERLINK l _Toc309996163 （四）客戶戶大事記記 PAGEREF _Toc309996163 h 57 HYPERLINK l _Toc309996164 （五）客

10、戶戶關(guān)系樹樹 PAGEREF _Toc309996164 h 58 HYPERLINK l _Toc309996165 三、信貸業(yè)業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc309996165 h 58 HYPERLINK l _Toc309996166 （一）業(yè)務(wù)務(wù)申請 PAGEREF _Toc309996166 h 58 HYPERLINK l _Toc309996167 （二）業(yè)務(wù)務(wù)審批 PAGEREF _Toc309996167 h 59 HYPERLINK l _Toc309996168 （三）業(yè)務(wù)務(wù)修改 PAGEREF _Toc309996168 h 72 HYPERLINK l _Toc330

11、999961169 （四）審審批狀態(tài)態(tài)查詢 PAGEREF _Toc309996169 h 74 HYPERLINK l _Toc309996170 （五）貸款款總賬 PAGEREF _Toc309996170 h 75 HYPERLINK l _Toc309996171 （六）貸款款預(yù)警監(jiān)監(jiān)控 PAGEREF _Toc309996171 h 76 HYPERLINK l _Toc309996172 （七）刪除除業(yè)務(wù)信信息 PAGEREF _Toc309996172 h 77 HYPERLINK l _Toc309996173 （八）刪除除借據(jù) PAGEREF _Toc309996173 h

12、78 HYPERLINK l _Toc309996174 （九）利率率調(diào)整（無無還款計計劃表/有還款款計劃表表） PAGEREF _Toc309996174 h 78 HYPERLINK l _Toc309996175 四、風(fēng)險管管理 PAGEREF _Toc309996175 h 79 HYPERLINK l _Toc309996176 （一）五級級分類 PAGEREF _Toc309996176 h 80 HYPERLINK l _Toc309996177 （二）貸后后管理 PAGEREF _Toc309996177 h 81 HYPERLINK l _Toc309996178 五、業(yè)務(wù)查

13、查詢 PAGEREF _Toc309996178 h 83 HYPERLINK l _Tocc309999661799 業(yè)務(wù)審審批查詢詢 PAGEREF _Toc309996179 h 83 HYPERLINK l _Toc309996180 六、工作流流維護 PAGEREF _Toc309996180 h 83 HYPERLINK l _Toc309996181 流程監(jiān)控 PAGEREF _Toc309996181 h 83 HYPERLINK l _Toc309996182 七、貸款歸歸還 PAGEREF _Toc309996182 h 85 HYPERLINK l _Toc3099961

14、83 （一）已經(jīng)經(jīng)生成還還款計劃劃表，按按流程還還款。 PAGEREF _Toc309996183 h 86 HYPERLINK l _Toc309996184 1、還款啟啟動 PAGEREF _Toc309996184 h 86 HYPERLINK l _Toc309996185 2、還款審審批 PAGEREF _Toc309996185 h 88 HYPERLINK l _Toc309996186 3、最終確確認還款款 PAGEREF _Toc309996186 h 88 HYPERLINK l _Toc309996187 （二）生成成還款計計劃表，會會計直接接確認還還款 PAGEREF

15、_Toc309996187 h 89 HYPERLINK l _Toc309996188 （三）未生生成還款款計劃的的，會計計進行還還款 PAGEREF _Toc309996188 h 90 HYPERLINK l _Toc309996189 （四）、收收取罰息息金額 PAGEREF _Toc309996189 h 91 HYPERLINK l _Toc309996190 八、財務(wù)管管理 PAGEREF _Toc309996190 h 92 HYPERLINK l _Toc309996191 （一）財務(wù)務(wù)處理 PAGEREF _Toc309996191 h 92 HYPERLINK l _To

16、c309996192 1、憑證錄錄入 PAGEREF _Toc309996192 h 92 HYPERLINK l _Toc309996193 2、憑證審審核 PAGEREF _Toc309996193 h 93 HYPERLINK l _Toc309996194 3、憑證記記賬 PAGEREF _Toc309996194 h 94 HYPERLINK l _Toc309996195 4、憑證查查詢 PAGEREF _Toc309996195 h 94 HYPERLINK l _Toc309996196 5、期末結(jié)結(jié)賬 PAGEREF _Toc309996196 h 95 HYPERLINK

17、l _Toc309996197 6、反結(jié)賬賬 PAGEREF _Toc309996197 h 96 HYPERLINK l _Toc309996198 7、資產(chǎn)負負債表試試算 PAGEREF _Toc309996198 h 96 HYPERLINK l _Toc309996199 8、明細細帳 PAGEREF _Toc309996199 h 97 HYPERLINK l _Toc309996200 （二）財務(wù)務(wù)報表 PAGEREF _Toc309996200 h 98 HYPERLINK l _Toc309996201 1、資產(chǎn)負負債表 PAGEREF _Toc309996201 h 98 H

18、YPERLINK l _Toc309996202 2、損益表表 PAGEREF _Toc309996202 h 98 HYPERLINK l _Toc309996203 3、現(xiàn)金流流量表 PAGEREF _Toc309996203 h 99 HYPERLINK l _Toc309996204 4、總帳表表 PAGEREF _Toc309996204 h 1000 HYPERLINK l _Toc309996205 5、貸款明明細帳 PAGEREF _Toc309996205 h 1011 HYPERLINK l _Toc330999962206 （三）財財務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)維護 PAGEREF _Toc

19、309996206 h 1011 HYPERLINK l _Toc309996207 1、科目維維護 PAGEREF _Toc309996207 h 1011 HYPERLINK l _Toc309996208 2、會計期期間維護護 PAGEREF _Toc309996208 h 1022 HYPERLINK l _Toc309996209 3、期初賬賬務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)維護 PAGEREF _Toc309996209 h 1033 HYPERLINK l _Toc309996210 4、現(xiàn)金流流量初始始數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc309996210 h 1044 HYPERLINK l _Toc30

20、9996211 5、啟用財財務(wù)系統(tǒng)統(tǒng) PAGEREF _Toc309996211 h 1055 HYPERLINK l _Toc309996212 6、會計科科目升級級 PAGEREF _Toc309996212 h 1055 HYPERLINK l _Toc309996213 （一）現(xiàn)金金日記賬賬 PAGEREF _Toc309996213 h 1077 HYPERLINK l _Toc309996214 （二）銀行行日記賬賬 PAGEREF _Toc309996214 h 1077 HYPERLINK l _Toc309996215 （三）現(xiàn)金金盤點與與對賬 PAGEREF _Toc309

21、996215 h 1088 HYPERLINK l _Toc309996216 （四）銀行行存款對對賬 PAGEREF _Toc309996216 h 1088 HYPERLINK l _Toc309996217 十、信貸報報表 PAGEREF _Toc309996217 h 1099 HYPERLINK l _Toc309996218 （一）統(tǒng)計計分析 PAGEREF _Toc309996218 h 1099 HYPERLINK l _Toc309996219 1、五級分分類分析析 PAGEREF _Toc309996219 h 1099 HYPERLINK l _Toc309996220

22、2、機構(gòu)貸貸款余額額查詢分分析 PAGEREF _Toc309996220 h 1100 HYPERLINK l _Toc309996221 3、個人貸貸款 PAGEREF _Toc309996221 h 1122 HYPERLINK l _Toc309996222 4、機構(gòu)貸貸款余額額(本期) PAGEREF _Toc309996222 h 1133 HYPERLINK l _Toc309996223 （二）基礎(chǔ)礎(chǔ)報表 PAGEREF _Toc309996223 h 1133 HYPERLINK l _Toc309996224 （三）統(tǒng)計計報表 PAGEREF _Toc309996224 h

23、 1144 HYPERLINK l _Toc309996225 1、人民幣幣貸款固固定利率率水平表表（可以以設(shè)定貸貸款時間間段進行行查詢） PAGEREF _Toc309996225 h 114 HYPERLINK l _Toc309996226 2、行業(yè)五五級分類類統(tǒng)計表表 PAGEREF _Toc309996226 h 1144 HYPERLINK l _Toc309996227 （四）金融融辦報表表 PAGEREF _Toc309996227 h 1155 HYPERLINK l _Toc309996228 1、資金來來源錄入入 PAGEREF _Toc309996228 h 1155

24、HYPERLINK l _Toc309996229 2、機構(gòu)情情況錄入入 PAGEREF _Toc309996229 h 1166 HYPERLINK l _Toc309996230 3、公司機機構(gòu)情況況表公司司 PAGEREF _Toc309996230 h 1177 HYPERLINK l _Toc309996231 4、資金來來源情況況表 PAGEREF _Toc309996231 h 1177 HYPERLINK l _Toc309996232 55、主要要經(jīng)營指指標(biāo)月報報表 PAGEREF _Toc309996232 h 1177 HYPERLINK l _Toc309996233

25、6、公司貸貸款業(yè)務(wù)務(wù)狀況表表 PAGEREF _Toc309996233 h 1177 系統(tǒng)概要一、運行環(huán)環(huán)境要求求服務(wù)器配置置：硬件配置：品牌臺臺式機或或服務(wù)器器，2G內(nèi)存存或以上上軟件配置：JBOOSS44.0, JDDK1.4,SSQLSSERVVER220000客戶端配置置：硬件配置：普通PPC機(1288M內(nèi)存存以上),分辨辨率在110244*7668以上上軟件配置：winndowws20000 專業(yè)版版或以上上，offficce 220000，Intternnet Expplorrer 6.00該信貸系統(tǒng)統(tǒng)采用BB/S架架構(gòu)，客客戶端可可通過IInteerneet EExpllor

26、eer瀏覽覽器直接接訪問信信貸系統(tǒng)統(tǒng)服務(wù)器器。進入信貸系系統(tǒng)，首首先要輸輸入事先先設(shè)定好好的操作作員代碼碼和口令令。主界面主要要分為兩兩部分：樹形功能菜菜單主要內(nèi)容提提示左側(cè)顯示的的為樹形形功能菜菜單，包包括客戶戶管理、信信貸業(yè)務(wù)務(wù)、風(fēng)險險管理、資資產(chǎn)管理理、交流流園地、系系統(tǒng)維護護、信貸貸報表、工工作流等等菜單。每每一個菜菜單下都都有多級級嵌套的的子菜單單可以進進行選擇擇。右面工作欄欄根據(jù)操操作員不不同權(quán)限限分為若若干個工工作臺，主主要為：1）貸款款審批工工作2）最近近公告33）利息息收入監(jiān)監(jiān)控4）貸款款逾期監(jiān)監(jiān)控5）貸款款發(fā)放監(jiān)監(jiān)控6）貸款款到期監(jiān)監(jiān)控7）信用用評級審審批工作作8）五級級分

27、類審審批工作作9）貸后后管理審審批工作作10）業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)整整審批工工作。建立工作臺臺步驟：進入“系統(tǒng)維維護”“工作臺臺維護”“HYPERLINK 25:8001/zsmsweb/userworkstations/initUserWorkStationForm.do?zsmsId=312&zsmsMenuTitleName=我的工工作臺 tt _parrentt我的的工作臺臺”，選定定工作臺臺名稱，點點擊“保存”按鈕，然然后點擊擊“退出”按鈕即即可完成成。審批工作欄欄內(nèi)顯示示需要審審批的信信貸業(yè)務(wù)務(wù)；最近公告工工作欄內(nèi)內(nèi)顯示近近期下發(fā)發(fā)的通知知和有關(guān)關(guān)注意事事項；利息收入監(jiān)監(jiān)控工作作欄顯示示客戶經(jīng)

28、經(jīng)理所管管理客戶戶未按時時付息明明細； 貸款逾期監(jiān)監(jiān)控工作作欄顯示示客戶經(jīng)經(jīng)理所管管理客戶戶逾期明明細；貸款到期監(jiān)監(jiān)控工作作欄內(nèi)顯顯示近期期內(nèi)到期期的貸款款、貼現(xiàn)現(xiàn)和承兌兌匯票； 貸款發(fā)放監(jiān)監(jiān)控工作作欄顯示示近期發(fā)發(fā)放的貸貸款、票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)；信用評級審審批工作作欄顯示示需要審審批處理理的客戶戶信用評評級工作作；五級分類審審批工作作欄顯示示需要審審批處理理的客戶戶五級分分類工作作；貸后管理審審批工作作欄顯示示需要審審批處理理的客戶戶五級分分類工作作。以上工作臺臺操作員員可以點點擊各工工作欄右右下角的的藍色提提示進入入工作畫畫面。二、頁面概概述：1頁面中中，帶 * 的選選項為必必填選項項，其他他選

29、項可可以根據(jù)據(jù)情況由由操作員員選擇是是否填寫寫（原則則上要求求全部填填寫），以以便于系系統(tǒng)根據(jù)據(jù)相關(guān)字字段進行行統(tǒng)計。2如果輸輸入的是是日期類類型數(shù)據(jù)據(jù)，則方方式為“2000501101”，如果果輸入的的數(shù)據(jù)有有誤，則則在頁面面的下方方會出現(xiàn)現(xiàn)紅色或或藍色的的提示信信息。3由于有有些頁面面選項太太多，所所以系統(tǒng)統(tǒng)頁面提提供了“全屏錄錄入”的功能能，以方方便數(shù)據(jù)據(jù)的錄入入。4大部分分頁面采采用左邊邊區(qū)域為為客戶列列表，右右上區(qū)域域為查詢詢客戶區(qū)區(qū)，右中中區(qū)域為為功能區(qū)區(qū)。5操作順順序為選選雙擊客客戶列表表中的一一個客戶戶，再進進行數(shù)據(jù)據(jù)的錄入入。錄入入數(shù)據(jù)時時，按EEnteer鍵可可進入到到下一

30、個個數(shù)據(jù)錄錄入?yún)^(qū)。6該系統(tǒng)統(tǒng)如果110分鐘鐘內(nèi)不進進行操作作，系統(tǒng)統(tǒng)將自動動關(guān)閉該該用戶數(shù)數(shù)據(jù)庫，自自動彈出出登錄窗窗口，用用戶要重重新進行行重新登登陸。三系統(tǒng)登登錄：服務(wù)器啟動動后，在在地址欄欄輸入（或或選擇）相相應(yīng)的地地址，即即可打開開以下頁頁面，輸輸入系統(tǒng)統(tǒng)管理員員分配的的登錄名名和密碼碼進行登登錄。登錄失敗，出出現(xiàn)以下下頁面，請請重新輸輸入登錄錄后和密密碼進行行登錄或或聯(lián)系系系統(tǒng)管理理員。登錄成功后后，即進進入到主主界面。左左邊區(qū)域域顯示的的是功能能菜單，右右邊區(qū)域域分成若若干工作作欄（貸貸款和票票據(jù)審批批工作、貸貸款發(fā)放放監(jiān)控、貸貸款到期期前監(jiān)控控、貸款款逾期監(jiān)監(jiān)控、利利息收入入監(jiān)控

31、、最最近公告告）。左左邊區(qū)域域的功能能菜單根根據(jù)操作作員角色色和權(quán)限限的不同同，每個個操作員員看到的的菜單不不一樣。主主界面如如下圖：操作手冊一、系統(tǒng)維維護進入系統(tǒng)管管理員角角色，登陸方方式：用用戶名：admmin密密碼：aadmiin主菜單中的的“系統(tǒng)維維護”選項（一）機構(gòu)構(gòu)管理 單擊左邊的的“小額貸貸款公司司”，右邊邊表格點點擊下方方的“新增”選項。 點擊后后，在這這里我們們可以對對公司內(nèi)內(nèi)部機構(gòu)構(gòu)信息進進行維護護。通常常情況下下，我們們?nèi)绻麤]沒有特殊殊要求，只只修改一一下機構(gòu)構(gòu)名稱就就可以了了。比如如公司名名稱為：通遼市市旺華小小額貸款款有限公公司，點點擊修改改后，我我們在機機構(gòu)名稱稱后

32、面，就就可以進進行維護護了。維維護好后后，點擊擊“保存” 如果需需要修改改內(nèi)容，同同樣是進進入“機構(gòu)管管理”，點擊擊左面的的公司名名稱，右右邊表格格出現(xiàn)相相對應(yīng)的的公司內(nèi)內(nèi)容信息息后，點點擊選擇擇下面的的“修改”，進行行修改，完完后點擊擊“保存”完成。（二）用戶戶管理這個界面是是新增系系統(tǒng)角色色，設(shè)定定角色信信息和角角色權(quán)限限的。如如果我們們要修改改已經(jīng)建建立好的的角色信信息以及及權(quán)限，同同樣也是是在這里里修改。點擊“用戶戶管理”，進入入后，左左邊是公公司的名名稱，單單擊公司司名稱后后，如果果以前我我們在這這個公司司名下建建立過角角色，右右邊上方方則會出出現(xiàn)一個個角色列列表，如如果沒有有建立過

33、過，那么么只會有有系統(tǒng)管管理員（admin）這一個角色。角色一共分分三大類類：信貸貸員，信信貸主管管，會計計。每類類都可以以建立多多名，但但最基本本的是會會計一個個公司必必須至少少是兩個個，因為為要牽扯扯到憑證證的審核核和記賬賬。比如我們要要新增加加一個角角色，首首先點擊擊選中左左邊的公公司名稱稱，然后后點擊右右面表格格最下方方的“新增”。點擊“新增增”后，這這是我們們可以填填寫表格格中的“中文名名稱”以及“證件號號碼”。注意意身份證證件號要要正確，不不然是無無法通過過效驗的的，填好好后點擊擊下方的的“證件檢檢驗”。“證件檢驗驗”后，我我們這時時可以填填寫表格格中的信信息以及及角色的的權(quán)限了了

34、。這里注意的的，先不不要著急急填寫角角色信息息，我們們要先對對角色的的權(quán)限進進行設(shè)定定。點擊圖片中中的“工作角角色”，會跳跳出一個個窗口，選選擇好此此角色相相對應(yīng)的的角色權(quán)權(quán)限。完完成后，自自動退出出，表格格的工作作角色下下方就會會出現(xiàn)剛剛才所選選擇的角角色權(quán)限限了，如如果需要要繼續(xù)給給此角色色增加權(quán)權(quán)限，我我們可以以繼續(xù)點點擊“工作角角色”繼續(xù)添添加。但但有一點點要注意意，一個個角色下下面不能能同時有有信貸員員，信貸貸主管，會會計，出出納等多多個權(quán)限限，需要要建立多多個角色色，分別別給予權(quán)權(quán)限。在在這里我我們說的的是會計計角色是是可以同同時有會會計，出出納，報報表等多多個角色色的。這里分一下

35、下就明白白了，信信貸員就就是“信貸員員-小貸”角色 信貸主主管就是是“信貸業(yè)業(yè)務(wù)主管管-小貸”角色 會計需需要兩名名，所給給的角色色是：“會計-小貸”“出納納-小貸”“報表表-小貸”表格中上面面沒提到到的其他他選項，我我們不要要去選擇擇。設(shè)定好角色色的工作作角色后后，我們們開始填填寫角色色的信息息。比如如：登錄錄名，登登錄密碼碼：注意意密碼默默認是：11111111這里需要特特別注意意的是，客戶權(quán)限這個選項，一定要注意，這里信貸員是選擇“客戶權(quán)限”。除了信貸員，其他信貸主管和會計，出納統(tǒng)一都是“機構(gòu)權(quán)限”。所以一定要留意。然后就是下下面的發(fā)發(fā)證機關(guān)關(guān)，日期期，地址址，把帶帶“*”的都填填好后，

36、點點擊最下下方的“保存”完成。如果我們要要修改已已經(jīng)建立立好的角角色，看看右邊上上方的表表格，鼠鼠標(biāo) 雙擊 選中該角角色，下下方表格格中就會會體現(xiàn)出出該角色色的信息息，點擊擊最下方方的修改改，就可可以進行行了。但但人名和和身份證證件號是是不能修修改的。（三） 利利率維護護進入“利率率維護”，里面面有“貸款利利率維護護”選項。在這里，我我們可以以根據(jù)國國家的相相關(guān)規(guī)定定，在系系統(tǒng)中，進進行利率率維護操操作。我們可以點點擊最下下方的“新增”。點擊后，我我們在表表格中，我我們可以以根據(jù)國國家的相相關(guān)規(guī)定定，填寫寫相關(guān)信信息。有有一點要要注意，保保存好數(shù)數(shù)據(jù)后，我我們必須須退出系系統(tǒng)，關(guān)關(guān)閉服務(wù)務(wù)器，

37、然然后重啟啟服務(wù)器器，系統(tǒng)統(tǒng)才能生生效。（四） 口口令更改改“口令更改改”主要作作用是為為當(dāng)前此此角色，進進行登錄錄密碼的的修改。修修改完后后點擊保保存。（五）工作作臺維護護“工作臺維維護”點擊進進入后，有有“我的工工作臺”，這里里主要是是方便操操作人員員在日常常工作中中，更加加方便，更更加直觀觀的了解解當(dāng)前的的業(yè)務(wù)信信息，同同時也起起到“監(jiān)控”“提醒醒”的重要要作用。在在需要選選中的內(nèi)內(nèi)容前面面點擊鼠鼠標(biāo)，勾勾中。可可以同時時進行多多選，完完成后點點擊“保存”，再點點擊一下下“退出”。這樣我們回回到主頁頁面后，我我們就可可以清楚楚地看到到，顯示示出來的的相關(guān)信信息了。（六）客戶戶維護1、客戶

38、注注冊維護護進入后，頁頁面左方方是客戶戶姓名，頁頁面上方方是查詢詢欄，我我們可以以通過選選擇“借款人人”和“保證人人”或者是是輸入具具體的客客戶姓名名，開進進行查詢詢，查詢詢結(jié)果會會出現(xiàn)在在頁面的的左方。因為一個身份證件號只能在系統(tǒng)中輸入一次，都是唯一的。這個版塊主要作用是當(dāng)公司遇到以前注冊過的“借款人”，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演“保證人”的身份，或者以前注冊過的“保證人”，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演“借款人”的身份。這時，如果我們不在這里進行身份變更，業(yè)務(wù)是無法進行下去的。雙擊左面要要選擇的的人名，右右面表格格中會出出現(xiàn)此人人的信息息內(nèi)容，點點擊下方方的“修改”。在“客戶種種類”一欄中中進行修修改。保

39、保存后完完成。2、客戶權(quán)權(quán)限轉(zhuǎn)移移因為信貸員員的權(quán)限限是自己己只能看看到自己己的客戶戶，別人人的客戶戶是看不不到的，信信貸主管管和會計計是所有有客戶都都可以看看到的。比如我們要要將信貸貸員A的客戶戶信息轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)交或是是共享給給別的信信貸員時時，我們們就進入入這個版版塊。點擊頁面左左邊的“客戶導(dǎo)導(dǎo)入”，會出出現(xiàn)一個個小窗口口，這里里選擇在在小貸系系統(tǒng)里已已經(jīng)注冊冊好的工工作人員員名稱，點點擊名稱稱后面的的導(dǎo)入符符號。這這樣，被被選中的的人員名名稱就出出現(xiàn)在頁頁面的左左方了。同同樣，右右邊也一一樣點擊擊“客戶導(dǎo)導(dǎo)入”進行操操作。左左方就是是操作員員A，右方方就是操操作員BB。選擇好兩邊邊的信貸貸員名稱

40、稱后，左左面操作作員A的下方方就會自自動出現(xiàn)現(xiàn)操作員員A的客戶戶列表，我我們可以以在客戶戶名稱前前進行勾勾中，也也可以進進行客戶戶查詢。選選好后，頁頁面中間間的地方方我們可可以選擇擇轉(zhuǎn)移方方式，有有復(fù)制轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移和剪剪切轉(zhuǎn)移移。選好好后，點點擊“確認”，完成成轉(zhuǎn)移。3、 客戶戶合并此項小貸公公司不要要觸及，盲盲目操作作會導(dǎo)致致影響數(shù)數(shù)據(jù)。4、客戶托托管移交交該模塊的主主要功能能是把客客戶從一一個信貸貸員移交交給另一一個信貸貸員。只只能用信信貸業(yè)務(wù)務(wù)主管權(quán)權(quán)限登錄錄系統(tǒng)才才有此功功能。展開“客戶戶管理”，進入入“客戶托托管移交交”；點擊客戶導(dǎo)導(dǎo)入按鈕鈕，選擇擇要托管管的信貸貸員。在左邊頁面面選擇被被

41、托管信信貸員名名下的客客戶，在在右邊窗窗口選擇擇希望的的操作。包包括“臨時托托管”或“永久性性轉(zhuǎn)移”；注：若為“臨時托托管”則客戶戶前的框框變色表表示被托托管，若若為“永久性性轉(zhuǎn)移”則客戶戶從列表表中刪除除。點擊被托管管客戶那那行的“查看歷歷史信息息”，可看看到客戶戶被托管管的詳細細信息；左邊窗窗口被托托管客戶戶前的選選擇框變變?yōu)榛疑?，不可可再次選選擇。若要解除托托管，則則在歷史史信息列列表后點點擊“解除托托管”；注意：如果果選擇永永久移交交的話，兩兩個信貸貸員都擁擁有對該該客戶的的業(yè)務(wù)權(quán)權(quán)限。（七） 系系統(tǒng)參數(shù)數(shù)維護點擊進入后后，我們們首先在在第一行行“業(yè)務(wù)類類別”選擇“業(yè)務(wù)類類”，然后后

42、點擊查查詢。下方會出現(xiàn)現(xiàn)一個表表格，主主要用于于修改“利息天天數(shù)的計計算方式式”，“每月自自動結(jié)息息日”，“每月按按實際天天數(shù)計息息還是按按30日計計息”以及會會計科目目字典的的維護。如果需要修修改，可可雙擊表表格中要要修改的的內(nèi)容。在在下方點點擊修改改。修改改完成后后保存就就好了。這個版塊使用時，請慎用，會直接影響的信貸業(yè)務(wù)的計息方式。二、客戶管管理客戶管理分分為“客戶注注冊管理理”、“企業(yè)客客戶管理理”和“個人客客戶管理理”等。（一）客戶戶注冊客戶分為個個人客戶戶，企業(yè)業(yè)客戶兩兩種。 個人客戶：系統(tǒng)要要求必須須以155位或118位的的身份證證為唯一一標(biāo)識進進行注冊冊。不論論輸入的的是155

43、位或118位的的身份證證號，系系統(tǒng)都進進行校驗驗，生成成統(tǒng)一的的18位位的身份份證號碼碼。企業(yè)客戶：系統(tǒng)要要求必須須以166位的貸貸款卡唯唯一標(biāo)示示進行注注冊。杜杜絕信貸貸業(yè)務(wù)無無卡也可可辦理的的現(xiàn)象。系統(tǒng)中一個個客戶只只能注冊冊一次，為為客戶注注冊的客客戶經(jīng)理理為該客客戶的主主客戶經(jīng)經(jīng)理。這這樣實現(xiàn)現(xiàn)了主辦辦制度，避避免了信信貸員之之間的無無序競爭爭。1、查詢客客戶注冊冊信息：雙擊左邊選選定的客客戶列表表中的某某一個客客戶，顯顯示所選選客戶注注冊所用用的信息息。2、在本系系統(tǒng)中增增加客戶戶：本系統(tǒng)只有有信貸員員有客戶戶注冊的的權(quán)限。用用信貸員員帳號登登錄系統(tǒng)統(tǒng)。在左左側(cè)菜單單欄中選選擇客戶戶

44、管理客戶注注冊項（鼠鼠標(biāo)左鍵鍵點擊）。進進入客戶戶注冊頁頁面。 點擊【新增增】按鈕鈕，選擇擇注冊的的客戶類類型。如果是企業(yè)業(yè)客戶，則則要輸入入貸款卡卡卡號進進行注冊冊，且一一個貸款款卡號只只能注冊冊一次。如果是個人客戶，則要輸入居民身份證號進行注冊，一個居民身份證只能注冊一次。按【保存】鍵進行保存。按【退出】鍵回退到主界面。如果新注冊冊的客戶戶在系統(tǒng)統(tǒng)中已經(jīng)經(jīng)存在，就就會彈出出客戶注注冊信息息提示框框，可以以看到客客戶的名名稱、客客戶類型型、證件件號碼等等信息。客戶注冊完完成?？煽梢钥吹降娇蛻袅辛斜砝锍龀霈F(xiàn)新注注冊的客客戶名稱稱。3、修改注注冊信息息： 信貸員員可以修修改屬于于自己的的客戶的的

45、注冊信信息。、雙擊左左邊選定定的客戶戶名稱。、單擊【修改】按鈕。 、修改后后點擊【保存】鍵保存存即可。按【退出】 鍵退回到主界面。（二）企業(yè)業(yè)客戶1、證件管管理該功能模塊塊是為客客戶錄入入和查詢詢相應(yīng)的的證件信信息。主主要錄入入企業(yè)的的 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initInsCodeCtfc.do 機構(gòu)代代碼證、營業(yè)執(zhí)執(zhí)照、 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initOrgCtfc.do?&pageId=8 事業(yè)單單位法人人證、貸貸款卡（查查看）、外外企證書書、 HYPERLINK 3:8001/zsms

46、web/entcustctfc/initLicenceCtfc.do 許可可證、 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initCompCtfc.do 資質(zhì)證證、 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initTaxRegCtfc.do?taxType=land 稅務(wù)登登記證、外外匯登記記證。點擊“客戶戶管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。雙擊企業(yè)名名稱進入入企業(yè)頁頁面。1）、機構(gòu)構(gòu)代碼證證管理：a)、點擊擊頁面頭頭部的“機構(gòu)代代碼證”選項；b)、雙擊擊要增加加或修改改機構(gòu)代代碼證書書的客戶

47、戶，在右右邊顯示示“機構(gòu)代代碼證”信息。c)、如果果選中的的客戶沒沒有機構(gòu)構(gòu)代碼證證信息，則則在頁面面下顯示示【新增增】按鈕鈕?？梢砸渣c擊【新新增】按按鈕進行行“機構(gòu)代代碼證”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“機構(gòu)代代碼證”信息的的修改。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。2）營業(yè)執(zhí)執(zhí)照管理理：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。當(dāng)前前默認頁頁面為“營業(yè)熱熱照”頁面。b)、

48、雙擊擊左邊的的客戶列列表，在在右邊顯顯示當(dāng)前前客戶的的“營業(yè)執(zhí)執(zhí)照”信息。c)、如果果當(dāng)前客客戶無此此信息，則則在頁面面下顯示示【新增增】按鈕鈕。則可可點擊【新新增】按按鈕進行行“營業(yè)執(zhí)執(zhí)照”信息的的錄入。d)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“營業(yè)執(zhí)執(zhí)照”信息的的修改。e)、錄入入完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件標(biāo)頭頭進行其其他證件件的錄入入和修改改。 3）、事業(yè)業(yè)單位法法人證管管理：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部

49、的“事業(yè)單單位法人人證”表頭，顯顯示如下下頁面：c)、雙擊擊要增加加或修改改事業(yè)單單位法人人證的客客戶，在在右邊顯顯示“事業(yè)單單位法人人證”信息。d)、如果果選中的的客戶沒沒有事業(yè)業(yè)單位法法人證信信息，則則在頁面面下顯示示【新增增】按鈕鈕?？梢砸渣c擊【新新增】按按鈕進行行“事業(yè)單單位法人人證”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕，可點點擊【修修改】按按鈕進行行“事業(yè)單單位法人人證”信息的的修改。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。4）、貸款款卡管理理：a)、點擊

50、擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部的“貸款卡卡”表頭，顯顯示如下下頁面：c)、雙擊擊要查看看貸款卡卡信息的的客戶，在在右邊顯顯示“貸款卡卡”信息。d)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。5）、外企企證書管管理：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部的“外企證證書”表頭，顯顯示如下下頁面：c)、雙擊擊要增加加或修改改外企證證書的客客戶，在在右邊顯顯示“外企證證書”信息。d)、如果

51、果選中的的客戶沒沒有外企企證書信信息，則則在頁面面下顯示示【新增增】按鈕鈕。可以以點擊【新新增】按按鈕進行行“外企證證書”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“外企證證書”信息的的修改。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。6）、許可可證管理理：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部的“許可證證”表頭，顯顯示如下下頁面：c)、雙擊擊要增加加或修改改許可證證的客

52、戶戶，在右右邊顯示示“許可證證”信息。d)、如果果選中的的客戶沒沒有許可可證信息息，則在在頁面下下顯示【新新增】按按鈕?？煽梢渣c擊擊【新增增】按鈕鈕進行“許可證證”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“許可證證”信息的的修改。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改?！咀⒁馐马楉棥浚涸S可證指的的是客戶戶生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營特種種行業(yè)的的許可證證，而不不是客戶戶的開戶戶許可證證。（學(xué)學(xué)校、醫(yī)醫(yī)院、收收費公路路、土地地開發(fā)、煙煙草、食食品、藥藥品、

53、食食鹽、煤煤礦、地地質(zhì)勘探探、礦產(chǎn)產(chǎn)開采、危危險化學(xué)學(xué)品、農(nóng)農(nóng)藥生產(chǎn)產(chǎn)、林木木種子生生產(chǎn)、漁漁業(yè)、汽汽車客運運、通用用航空企企業(yè)、港港口、典典當(dāng)、旅旅行社、城城市燃氣氣和集中中供熱、印印刷、音音像制品品、出版版、文化化娛樂、廣廣告業(yè)等等行業(yè)的的客戶都都需要提提供許可可證）7）、資質(zhì)質(zhì)證管理理：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部的“資質(zhì)證證”表頭，顯顯示如下下頁面：c)、雙擊擊要增加加或修改改資質(zhì)證證的客戶戶，在右右邊顯示示“資質(zhì)證證”信息。d)、如果果選中的的客戶沒沒有資質(zhì)質(zhì)證信息息，則在在頁面下下顯示【新新增】按按鈕

54、。可可以點擊擊【新增增】按鈕鈕進行“資質(zhì)證證”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“資質(zhì)證證”信息的的修改。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。8）、稅務(wù)務(wù)登記證證管理：811）地稅稅登記證證：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部的“稅務(wù)登登記證”表頭，顯顯示如下下頁面，默默認為“地稅登登記證”表頭。c)、雙擊擊要增加加或修改改外企證證書的客客戶，在在右邊

55、顯顯示“地稅登登記證”信息。d)、如果果選中的的客戶沒沒有地稅稅登記證證信息，則則在頁面面下顯示示【新增增】按鈕鈕?？梢砸渣c擊【新新增】按按鈕進行行“地稅登登記證”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“地稅登登記證”信息的的修改。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。822）國稅稅登記證證：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部的“稅務(wù)登登記證”表頭，再再點擊

56、“國稅登登記證”表頭，顯顯示如下下頁面：c)、雙擊擊要增加加或修改改的客戶戶，在右右邊顯示示“國稅登登記證”信息。d)、如果果選中的的客戶沒沒有國稅稅登記證證信息，則則在頁面面下顯示示【新增增】按鈕鈕?？梢砸渣c擊【新新增】按按鈕進行行“國稅登登記證”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“國稅登登記證”信息的的修改。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。9）、外匯匯登記證證管理：a)、點擊擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“證件

57、管管理”，進入入證件管管理模塊塊。b)、點擊擊頁面頭頭部的“外匯登記記證”表頭，顯顯示如下下頁面：c)、雙擊擊要增加加或修改改外企證證書的客客戶，在在右邊顯顯示“外匯登記記證”信息。d)、如果果選中的的客戶沒沒有外企企證書信信息，則則在頁面面下顯示示【新增增】按鈕鈕?？梢砸渣c擊【新新增】按按鈕進行行“外匯登記記證”信息的的錄入。e)、如果果當(dāng)前客客戶有此此信息，則則在頁面面下顯示示【修改改】按鈕鈕。則可可點擊【修修改】按按鈕進行行“外匯登記記證”信息的的修改，點點擊外匯賬賬戶開戶戶記錄可以錄錄入和修修改外匯匯登記證證的開戶戶記錄信信息。f)、操作作完成后后，點擊擊【退出出】按鍵鍵退回到到主界面

58、面或點擊擊其他證證件表頭頭進行其其他證件件信息的的錄入和和修改。 注意事項：客戶經(jīng)經(jīng)理在對對客戶進進行調(diào)查查時，一一定要求求客戶提提供詳細細、完整整、有效效的證件件。2、基本信信息主要錄入客客戶的基基本信息息、按系系統(tǒng)要求求的分類類方式進進行企業(yè)業(yè)的分類類，要求求分類一一定要準(zhǔn)準(zhǔn)確，以以便于以以后的數(shù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計計。企業(yè)業(yè)客戶的的基本信信息要詳詳細、全全面。選擇客戶的的會計報報表類型型時注意意正確的的選擇報報表樣式式，在這這里選擇擇什么樣樣的報表表類型，下下一步錄錄入客戶戶財務(wù)報報表時將將出現(xiàn)相相應(yīng)的報報表樣式式，選擇擇報表的的時間間間隔，系系統(tǒng)會根根據(jù)選擇擇結(jié)果自自動提示示應(yīng)錄入入客戶的的財務(wù)報

59、報表信息息。要為為客戶選選擇準(zhǔn)確確的所屬屬行業(yè)信信息。（1）、顯顯示客戶戶基本信信息的操操作步驟驟：、點擊“客戶管管理”中的“企業(yè)客客戶”下的“基本信信息”，進入入企業(yè)客客戶基本本信息頁頁面。、雙擊左左邊的客客戶列表表選定客客戶，顯顯示客戶戶的基本本信息。如如果當(dāng)前前客戶已已經(jīng)錄入入了基本本信息，則則顯示當(dāng)當(dāng)前客戶戶的基本本信息。否否則點擊擊【新增】當(dāng)前頁頁面改成成可錄入入狀態(tài)（為為修改該該客戶的的基本信信息），錄錄入完基基本信息息后，點點擊【保存】鍵保存錄錄入信息息。（2）、修修改企業(yè)業(yè)客戶的的基本信信息的步步驟：、雙擊左左邊區(qū)域域選定的的客戶名名稱，點點擊【修修改】按按鈕，顯顯示如下下頁面

60、。、修改后后點擊【保保存】按按鈕進行行保存。按按【退出出】 鍵鍵回到主主界面?？蛻艚?jīng)理在在輸入完完頁面信信息點擊擊【保存存】按鈕鈕進行保保存時，一一定要等等到頁面面變成灰灰面后，再再按【退退出】 鍵退出出，否則則輸入的的信息將將保存不不住。3、業(yè)務(wù)基基本情況況a).展展開“客戶管管理”下的“企業(yè)客客戶”，點擊擊“業(yè)務(wù)基基本情況況”進入頁頁面。b).雙擊擊左邊的的客戶列列表，選選定的客客戶。c).可以以查看，【新新增】，【修修改】某某一企業(yè)業(yè)客戶從從事業(yè)務(wù)務(wù)的情況況。4、財務(wù)報報表1）、財務(wù)務(wù)報表錄錄入根據(jù)在基本本信息里里選擇的的報表格格式，錄錄入客戶戶的財務(wù)務(wù)信息，錄錄入的報報表內(nèi)容容一經(jīng)保保