客戶征信信息管理制度

1、客戶征信信息管理制度第 1 章 總 則第 1 條 為防止客戶征信信息泄露，確保信息完整和安全,科學、高效地保管和利用客戶征信信息，特制定本制度。第 2 條 本制度適用于客戶征信信息相關人員的工作。第 2 章 客戶征信信息歸檔3 客戶檔案，客戶檔案應標準化、規(guī)范化。4 集、匯總、整理。第 5 條 為方便查找，應為客戶檔案設置索引。6 ,按從左至右、自上而下的順序排列。第7 條 客戶征信信息的載體(筆等。第 3 章 客戶征信信息報告8 ,編制客戶征信信息報告。第9 定期統(tǒng)計報告的，須經風險控制部經理的審查同意,并經總經理批準.10 案,不必再辦理審批手續(xù)。第 11 條 客戶征信信息專員編制的各種客

2、戶征信信息資料報告必須根據實際業(yè)務工作需要，統(tǒng)一印刷、保管及發(fā)放。12 部經理應對上報或分發(fā)的報告進行認真審查。第 4 章 客戶檔案的檢查第 13 條 每半年對客戶征信檔案的保管狀況進行一次全面檢查,做好檢查記錄。第 14 條 發(fā)現(xiàn)客戶征信檔案字跡變色或材料破損要及時修復。第 15 條 定期檢查客戶征信檔案的保管環(huán)境,防潮、防霉等工作一定要做好.第 5 章 客戶征信信息的使用16 信信息檔案。第 17 條 查閱客戶征信信息檔案的具體規(guī)定如下。等情況。由申請查閱者所在單位（蓋章，負責人簽字。,18條 客戶征信信息資料安全的具體規(guī)定如下。.借閱者提交借閱申請，內容與查閱申請相似。3。 借閱申請由借

3、閱者所在單位（部門）蓋章,負責人簽字.4。 風險控制部門對借閱申請進行審核、批準.第 6 章 客戶征信信息的保密第 19 條 風險控制部各級管理人員和征信信息管理人員要相互配合,自覺遵守客戶征信信息保密制度。第 20 條 凡屬“機密、“絕密”的客戶資料，登記造冊時,必須在檢索工具備注欄寫上“機密”、“絕密”字樣，必須單獨存放、專人管理,其他人員未經許可不得查閱。第 21 條 各類重要的文件、資料必須采取以下保密措施。非經總經理、客戶征信信息主管或風險控制部門經理批準，不得復制和摘抄。2。 其收發(fā)、傳遞和外出攜帶由指定人員負責，并采取必要的安全措施。第 22 條 企業(yè)相關人員在對外交往與合作中如果需要提供客戶資料時,應事先獲得客戶征信信息主管和風險控制部經理的批準.第 23 條 對保管期滿，失去保存價值的客戶征信資料要按規(guī)定銷毀,不得當作廢紙出售。第 24 條 客戶征信信息管理遵循“三不準”規(guī)定，其具體內容如下。1。 不準在私人交往中泄露客戶征信信息。不準在公共場所談論客戶征信信息。3。 不準在普通電話、明碼電報和私人通信中泄露客戶征信信息。第 25 條 企業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)客戶征信信息已經泄露或者可能泄露時，應當立即