中國某銀行國內(nèi)信用證項下賣方融資業(yè)務(wù)管理辦法

1、b風(fēng)險分析b風(fēng)險分析是否需要采取風(fēng)險防范措施是否需要采取風(fēng)險防范措施是。是是/否是/否報上級信貸管理部門否是否需要上報相關(guān)材料歸檔是報上級信貸管理部門否是否需要上報相關(guān)材料歸檔是c采取風(fēng)險防范措施c采取風(fēng)險防范措施a：貸后管管理與信信貸監(jiān)督督檢查b:風(fēng)險分分析c：采取風(fēng)風(fēng)險防范范措施a：1、未對客客戶進行行貸后檢檢查或檢檢查內(nèi)容容不全面面。2、未按規(guī)規(guī)定進行行作業(yè)監(jiān)監(jiān)督。3、未進行行系統(tǒng)監(jiān)監(jiān)測或未未能通過過系統(tǒng)監(jiān)監(jiān)測及時時發(fā)現(xiàn)風(fēng)風(fēng)險。4、未進行行監(jiān)督檢檢查或未未能通過過監(jiān)督檢檢查及時時發(fā)現(xiàn)風(fēng)風(fēng)險。b:1、未能及及時、準(zhǔn)準(zhǔn)確揭示示風(fēng)險。c:1、風(fēng)險防防范措施施不合理理。a:1、經(jīng)辦行行客戶經(jīng)經(jīng)理

2、應(yīng)采采取實地地察看和和系統(tǒng)監(jiān)監(jiān)控相結(jié)結(jié)合的方方式，按按照規(guī)定定的間隔隔期進行行貸后檢檢查，掌掌握客戶戶生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營活動動和交易易進展情情況。產(chǎn)產(chǎn)品經(jīng)理理監(jiān)控客客戶資金金流和產(chǎn)產(chǎn)品市場場信息。2、設(shè)置作作業(yè)監(jiān)督督崗，通通過審查查審核信信貸檔案案資料，了了解業(yè)務(wù)務(wù)的合規(guī)規(guī)性，重重點監(jiān)督督融資前前提條件件和擔(dān)保保的落實實情況及及信貸政政策制度度的執(zhí)行行情況。3、要求相相關(guān)人員員定期撰撰寫監(jiān)測測分析報報告，同同時強化化系統(tǒng)的的風(fēng)險預(yù)預(yù)警功能能、關(guān)聯(lián)聯(lián)企業(yè)識識別功能能、大戶戶監(jiān)控功功能等。4、貸后監(jiān)監(jiān)督檢查查中心設(shè)設(shè)專人，定定期進行行現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)督檢查查。b:1、對客戶戶的盈利利能力、資資產(chǎn)負債債情況、流流動

3、性和和現(xiàn)金流流量等主主要財務(wù)務(wù)指標(biāo)的的變化趨趨勢及原原因進行行分析；必要時時了解購購貨方生生產(chǎn)經(jīng)營營情況，判判斷購貨貨方付款款能力和和還款意意愿。c:1、若出現(xiàn)現(xiàn)不利于于我行債債權(quán)安全全的情況況，應(yīng)及及時采取取補充擔(dān)擔(dān)保、提提前收回回融資、暫暫停辦理理新業(yè)務(wù)務(wù)等措施施控制風(fēng)風(fēng)險?；A(chǔ)文件1. 關(guān)關(guān)于印發(fā)發(fā)國內(nèi)貿(mào)貿(mào)易融資資產(chǎn)品管管理相關(guān)關(guān)辦法的的通知（工工銀發(fā)20008222號）；2、法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)基本操操作流程程（工工銀辦發(fā)發(fā)2000723號號）。相關(guān)文件1、銀監(jiān)會會商業(yè)業(yè)銀行授授信工作作盡職指指引；2、關(guān)于于重新印印發(fā)的通通知（工工銀發(fā)19999221號）；3、關(guān)于于組建貸貸后監(jiān)督督

4、檢查中中心的通通知（工工銀發(fā)20004338號）；4、信貸貸作業(yè)監(jiān)監(jiān)督指南南（工工銀辦發(fā)發(fā)200065255號）；5、法人人客戶信信貸業(yè)務(wù)務(wù)檔案管管理辦法法（工工銀辦發(fā)發(fā)200074399號）；6、中國國工商銀銀行總行行貸款大大戶風(fēng)險險監(jiān)控辦辦法（試試行）（工工銀辦發(fā)發(fā)200052699號）。貸款收回流程圖風(fēng)險控制業(yè)務(wù)受理行行前臺業(yè)業(yè)務(wù)部門門業(yè)務(wù)受理行行運行管管理部門門信貸管理部部門風(fēng)險環(huán)節(jié)風(fēng)險點控制措施文件依據(jù)a客戶經(jīng)理提示a客戶經(jīng)理提示運行管理部門及時以信用證款項歸還貸款b客戶經(jīng)理確認相關(guān)信息，整理材料并移交b客戶經(jīng)理確認相關(guān)信息，整理材料并移交貸款行向開證行查詢催收；有追索權(quán)的，貸款行須

5、同時向受益人追索貸款行向開證行查詢催收；有追索權(quán)的，貸款行須同時向受益人追索追索完畢追索完畢貸款是否足額收回貸款是否足額收回否是否是cc材料審查材料審查相關(guān)材料歸檔相關(guān)材料歸檔a：及時收收回貸款款b:客戶經(jīng)經(jīng)理確認認貸款收收回并整整理材料料c：材料審審查a：1、信用證證項下款款項被挪挪用。b:1、未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)貸款本本息并未未完全足足額收回回。c：1、未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)貸款本本息并未未完全足足額收回回。a：收到信用證證項下款款項，應(yīng)應(yīng)首先歸歸還我行行賣方融融資，余余額入客客戶帳。b:1、運行管管理部門門將貸款款本息足足額收回回的相關(guān)關(guān)材料交交客戶經(jīng)經(jīng)理，客客戶經(jīng)理理在CMM20002系統(tǒng)統(tǒng)中查詢詢后進行行核對。c：1、對客戶戶經(jīng)理提提交的材材料進行行審核，通通過CMM20002系統(tǒng)統(tǒng)查證，有有疑問的的應(yīng)責(zé)成成客戶經(jīng)經(jīng)理重新新核實情情況并提提供材料料?；A(chǔ)文件1、人民銀銀行國國內(nèi)信用用證結(jié)算算辦法（銀銀發(fā)1199772665號）；2. 關(guān)關(guān)于印發(fā)發(fā)國內(nèi)貿(mào)貿(mào)易融資資產(chǎn)品管管理相關(guān)關(guān)辦法的的通知（工工銀發(fā)20008222號）；3、法人人客戶信信