風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)內(nèi)控管理課件

1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)內(nèi)控管理答：葉落歸根 y lu gu gn 釋義 樹葉從樹根生發(fā)出來，凋落后最終還是回到樹根。比喻事物總有一定的歸宿。多指作客他鄉(xiāng)的人最終要回到本鄉(xiāng)。 百度漢語 出處 宋釋道原景德傳燈錄：“葉落歸根；來時(shí)無口?！?例句 海外的游子希望，回.問：落葉歸根電影百度云謝謝，謝謝答：解釋 樹葉從樹根生發(fā)出來，凋落后最終還是回到樹根 比喻事物總有一定的歸宿 多指作客他鄉(xiāng)的人最終要回到本鄉(xiāng)。 出處 宋釋道原景德傳燈錄卷五：“葉落歸根，來時(shí)無口?！?根的意思是代指家鄉(xiāng)答：葉落歸根 y lu gu gn 釋義 樹葉答：2005 年新年伊始，一位花甲體重 51 公斤的李紹為背起 65 公

2、斤客死他鄉(xiāng)的工友，傾襄而出，千里返鄉(xiāng) 湖南民工李紹為和他的同伴先后將死者打扮為醉鬼、病人，欲將死者從福建運(yùn)回湖南,最終在廣州被警方發(fā)現(xiàn)制止 2005年 冷暖人生曾經(jīng)獨(dú)家專訪李紹為,.答：【詞 目】樹高千丈，葉落歸根 【讀 音】sh go qin zhng，y lu gu gn 【釋 義】樹長(zhǎng)得再高，落葉還是要回到樹根。比喻離開故土?xí)r間再長(zhǎng)，最終還是要回歸故土。 【出 處】平妖傳第八回：“常言道：樹高千丈，葉落歸根，這小廝怕養(yǎng)不.答：老了就得退出到二線，在家?guī)O子，葉落歸根告老還鄉(xiāng)更是一種讓賢的表現(xiàn)，長(zhǎng)江后浪推前浪嘛，讓賢也是一種美德答：2005 年新年伊始，一位花甲體重 51 公斤的李紹為 目

3、 錄CONTENTS01合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)02合規(guī)管理工作實(shí)踐03合規(guī)從我做起 目 錄CONTENTS01合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)02合規(guī)管理工作合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)01合規(guī)的基本概念合規(guī)重要性合規(guī)的起源與發(fā)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)01合規(guī)的基本概念合規(guī)重要性合規(guī)的起源與發(fā)展合規(guī)的基本概念規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。 銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引合規(guī)的基本概念規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：合規(guī)的基本概念外規(guī)法律01法規(guī)02部門規(guī)章/地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件03憲法-全國(guó)人大基本法律-全國(guó)人大其他法

4、律-全國(guó)人大及七常委會(huì)行政法規(guī)-國(guó)務(wù)院地方性法規(guī)-地方人大及其常委會(huì)部門規(guī)章-國(guó)務(wù)院各部。中國(guó)人民銀行地方政府規(guī)章-省/自治區(qū)人民政府其他規(guī)范性文件-有權(quán)機(jī)關(guān)制定辦法合規(guī)的基本概念外規(guī)法律01法規(guī)02部門規(guī)章/地方政府規(guī)章及其合規(guī)的基本概念外規(guī)04 行業(yè)規(guī)則銀行協(xié)會(huì)制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則05 市場(chǎng)慣例例如國(guó)際貿(mào)易慣例跟單信用證同意慣例UCP 60006 誠信與道德原則最高誠信道德標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)的基本概念外規(guī)04 行業(yè)規(guī)則銀行協(xié)會(huì)制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則合規(guī)的基本概念內(nèi)規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊(cè)符規(guī)措施合規(guī)績(jī)效考核制度合規(guī)問責(zé)制度誠信舉報(bào)制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制

5、度合規(guī)預(yù)警制度反洗錢管理制度合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)的基本概念內(nèi)規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具合規(guī)的基本概念是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)合規(guī)管理合規(guī)合規(guī)的基本概念是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)合規(guī)的起源與發(fā)展巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2005年4月29日發(fā)布合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門，規(guī)定了銀行各層級(jí)在合規(guī)方面的職責(zé)，界定了合規(guī)概念，合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門的發(fā)布標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國(guó)際社會(huì)的基本確立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于200

6、6年10月25日發(fā)布了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引,銀行業(yè)也成為國(guó)內(nèi)第一個(gè)對(duì)合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進(jìn)合規(guī)管理的行業(yè)合規(guī)的起源與發(fā)展巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2005年4月29日發(fā)布合規(guī)的重要性為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟(jì)周期，成為屹立不倒的成功者成功失敗重要性美國(guó)次貸危機(jī)印發(fā)金融風(fēng)暴.貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國(guó)有化因97年金融危機(jī)倒閉10家韓國(guó)商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國(guó)財(cái)務(wù)公司因利率風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的保險(xiǎn)公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的金融機(jī)構(gòu)英國(guó)巴林銀行銀行美國(guó)銀行、

7、花旗銀行HSBC、 瑞銀集團(tuán)蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛對(duì)一個(gè)企業(yè)而言有三點(diǎn)最重要完善的法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制體系合規(guī)的重要性為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機(jī)面前脆合規(guī)的重要性不合規(guī)-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的后果法律制裁和監(jiān)管處罰經(jīng)濟(jì)損失聲譽(yù)損失銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾協(xié)會(huì)合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰、重大財(cái)

8、務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引合規(guī)的重要性不合規(guī)-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的后果銀行因未能遵循合規(guī)的重要性不合規(guī)對(duì)企業(yè)造成的后果股東股價(jià)降低供應(yīng)商更苛刻條件，質(zhì)量變差監(jiān)管部門懲罰，限制業(yè)務(wù)開展顧客減少和我們做生意的意愿職員忠誠度減弱，或服務(wù)態(tài)度變差債權(quán)人更少投資，更高利息合規(guī)的重要性不合規(guī)對(duì)企業(yè)造成的后果股東供應(yīng)商監(jiān)管部門顧客職員合規(guī)的重要性02監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰: 取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作03情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任01行內(nèi)違規(guī)問責(zé): 行政處分（降級(jí)、撤職、開除）、罰款123不合規(guī)對(duì)企業(yè)造成的后果合規(guī)的重要性02監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

9、: 取消任職資格、禁止其從事有關(guān)合規(guī)的重要性不合規(guī)的相關(guān)案例2006年2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。 省分行行長(zhǎng)引咎辭職，省分行主管會(huì)計(jì)工作、保衛(wèi)工作的副行長(zhǎng)，邯鄲分行行長(zhǎng)、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作的副行長(zhǎng)等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。 邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案合規(guī)的重要性不合規(guī)的相關(guān)案例2006年2007年，邯鄲分合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理231職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn)，而在于積極地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并通過風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值01合規(guī)是銀行安身

10、立命之本。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不一定沒有風(fēng)險(xiǎn)，但不合規(guī)一定有風(fēng)險(xiǎn)。02預(yù)測(cè)、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)銀行的基本職能合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理231職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn)，而在于積極地合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程合規(guī)管理周而復(fù)始，循環(huán)過程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 是銀行全民構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)

11、是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理是促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 是銀行全民構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。相伴相生合 規(guī) 風(fēng) 險(xiǎn)市 場(chǎng) 風(fēng) 險(xiǎn)操 作 風(fēng) 險(xiǎn)信 用 風(fēng) 險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)含可商用免費(fèi)開源字體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)010203 就是由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外頭寸損失的風(fēng)險(xiǎn)。由于內(nèi)部程序、人

12、員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。 不能履行償債義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)含可商用市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)010203 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來的損失。A、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的 容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險(xiǎn)的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。B、管理的依據(jù)不同：三大風(fēng)險(xiǎn)的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。聯(lián)系區(qū)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)

13、產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件的論述：綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條：如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度有嚴(yán)密的內(nèi)控制度PART01PART02合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件的論述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)的實(shí)質(zhì)規(guī)的執(zhí)行很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時(shí)、不到位造成的。合規(guī)的前提規(guī)的制定1.符合外規(guī)，并隨外規(guī)的變化而調(diào)整2.完備覆蓋、清晰、具體、便于執(zhí)行0102十案子九違規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)的實(shí)質(zhì)規(guī)的執(zhí)行很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，除我行合規(guī)

14、管理工作實(shí)際02合規(guī)管理組織體系法律合規(guī)部的職責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線合規(guī)管理運(yùn)營(yíng)體系我行合規(guī)管理工作實(shí)際02合規(guī)管理組織體系法律合規(guī)部的職責(zé)合規(guī)合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)體系2143總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及反洗錢事務(wù)的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)每季召開例會(huì)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組每季度召開例會(huì)也可根據(jù)需要隨時(shí)召集合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)體系2143總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)和反合規(guī)管理三道防線以銀行合規(guī)治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，三道防線：業(yè)務(wù)單位日常風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)部門的管理與監(jiān)督、稽核部門事后監(jiān)督改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)第三道防線第

15、二道防線稽核監(jiān)察部合規(guī)部業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理策略實(shí)施（事前）風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督改進(jìn)(事后）業(yè)務(wù)單位第一道防線風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控專業(yè)部門董事會(huì)業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)單位高管層合規(guī)管理三道防線以銀行合規(guī)治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，三道防線：業(yè)務(wù)單位法律合規(guī)部的職責(zé)法律專項(xiàng)費(fèi)用審批和管理訴訟和管理案件防控中介機(jī)構(gòu)管理和審批操作風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理總行法律合規(guī)部職責(zé)010305020406內(nèi)控檢測(cè)法律審查和管理反洗錢管理知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理03050406法律合規(guī)部的職責(zé)法律專項(xiàng)費(fèi)用訴訟和管理案件防控中介機(jī)構(gòu)管理和法律合規(guī)部的職責(zé)分行法律合規(guī)部主要職責(zé)01合規(guī)管理02內(nèi)控檢測(cè)03案件防控04操作風(fēng)險(xiǎn)管理05非訴訟法律事務(wù)管理06反洗

16、錢報(bào)送和管理07中介機(jī)構(gòu)管理08內(nèi)部審計(jì)09監(jiān)管溝通法律合規(guī)部的職責(zé)分行法律合規(guī)部主要職責(zé)01合規(guī)管理02內(nèi)控檢法律合規(guī)部的職責(zé)0102030405對(duì)全行各條線的內(nèi)控工作進(jìn)行規(guī)劃與組織內(nèi)控組織者對(duì)沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷顧問提供法律合規(guī)咨詢與審查服務(wù)，滿足業(yè)務(wù)需要咨詢者提供監(jiān)管動(dòng)態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對(duì)相應(yīng)業(yè)務(wù)部門的影響信息提供者監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測(cè)等手段對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)拾缺補(bǔ)漏法律合規(guī)部的職責(zé)0102030405對(duì)全行各條線的內(nèi)控工作進(jìn)合規(guī)管理運(yùn)營(yíng)體系合規(guī)報(bào)告分行合規(guī)報(bào)告01由各級(jí)行的其它部門按月向本級(jí)行合規(guī)管理部門提交本

17、部門合規(guī)情況報(bào)告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不局限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已經(jīng)識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取雙線報(bào)告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報(bào)告的同時(shí)，向所在分（支）行行長(zhǎng)和主管行長(zhǎng)報(bào)告 常規(guī)報(bào)告02如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告全行的任何一名員工如認(rèn)為有必要均可以越級(jí)直接向總行合規(guī)管理部門或者高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)方面的異常情況專項(xiàng)報(bào)告合規(guī)管理運(yùn)營(yíng)體系合規(guī)報(bào)告分行合規(guī)報(bào)告01由各級(jí)行的其

18、它部門按合規(guī)從我做起03合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從我做起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警合規(guī)從我做起03合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從我做起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)合規(guī)人人有責(zé)員工 （直接義務(wù)人）各前后臺(tái)業(yè)務(wù)部門 （直接義務(wù)人）管理層 （最終義務(wù)人及合規(guī)文化建設(shè)的重要參與者）合規(guī)的義務(wù)在誰嚴(yán)格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度具體識(shí)別、監(jiān)測(cè)、量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向合規(guī)部門及時(shí)地反饋潛在的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送合規(guī)預(yù)警信號(hào)協(xié)助合規(guī)部門評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)已經(jīng)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改對(duì)所轄員工進(jìn)行合規(guī)性培訓(xùn)和教育業(yè)務(wù)條線部門及業(yè)務(wù)部門員工的合規(guī)職責(zé)合規(guī)人人有責(zé)員工 （直接義務(wù)人）合規(guī)的義務(wù)在誰嚴(yán)格遵守內(nèi)外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警銀行的每一個(gè)部門、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極收集銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下：業(yè)務(wù)條線和職能部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患本單位重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能涉及到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)各單位開辦新業(yè)務(wù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、適用新技術(shù)是否存在新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)合規(guī)管理部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題我行或其他銀