股票質(zhì)押貸款資料

1、第十五章 股股票質(zhì)押貸款款15.1概述15.1.1定定義股票質(zhì)押貸款是是指證券公司司以自營的股股票、證券投投資基金券和和上市公司可可轉(zhuǎn)換債券作作質(zhì)押，從商商業(yè)銀行獲得得資金的一種種融資方式。15.1.2對(duì)對(duì)象股票質(zhì)押貸款對(duì)對(duì)象是指依法法設(shè)立并經(jīng)中中國證券監(jiān)督督管理委員會(huì)會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營營證券自營業(yè)業(yè)務(wù)的證券公公司(指法人人總部)。15.1.3用用途貸款用途必須符符合中華人人民共和國證證券法的有有關(guān)規(guī)定，用用于彌補(bǔ)證券券公司流動(dòng)資資金的不足。15.1.4貸貸款的期限和和利率貸款期限：由借借貸雙方協(xié)商商確定，但最最長為一年。貸款利率及計(jì)結(jié)結(jié)息方式：應(yīng)應(yīng)根據(jù)中國人人民銀行和中中國建設(shè)銀行行制定的有關(guān)關(guān)利

2、率政策確確定，并在借借款合同和貸貸轉(zhuǎn)存憑證中中載明。15.1.5質(zhì)質(zhì)物和質(zhì)押率率質(zhì)物是指在證券券交易所上市市流通的、證證券公司自營營的人民幣普普通股票（AA股）、證券券投資基金券券和上市公司司可轉(zhuǎn)換債券券（以下統(tǒng)稱稱股票）。股票質(zhì)押率的計(jì)計(jì)算公式：質(zhì)押率=（貸款款本金/質(zhì)押押股票市值）100%質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)數(shù)量前七個(gè)交易易日股票平均均收盤價(jià)。15.1.6證證券登記結(jié)算算機(jī)構(gòu)證券登記結(jié)算機(jī)機(jī)構(gòu)是指質(zhì)物物的法定登記記結(jié)算機(jī)構(gòu)。目前證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司和深圳分公司。15.1.7警警戒線和平倉倉線警戒線比例=質(zhì)質(zhì)押股票市值值貸款本金金100%（1135%）

3、平倉線比例=質(zhì)質(zhì)押股票市值值貸款本金金100%（1120%）15.2操作程程序股票質(zhì)押貸款操操作可分為受受理、調(diào)查評(píng)評(píng)價(jià)、審批、發(fā)發(fā)放、貸后管管理五個(gè)環(huán)節(jié)節(jié)。具體操作作除參照本手手冊(cè)第一篇第第二章信貸貸業(yè)務(wù)基本操操作流程22.1的有關(guān)規(guī)規(guī)定外，還應(yīng)應(yīng)注意以下方方面。15.2.1受受理15.2.1.1客戶申請(qǐng)請(qǐng)股票質(zhì)押貸款業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行集中中經(jīng)營，分行行開展此項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)需要得到到總行批準(zhǔn)和和授權(quán)，并報(bào)當(dāng)?shù)氐劂y監(jiān)會(huì)備案案。信貸人員員應(yīng)參照本手手冊(cè)第一篇第第二章信貸貸業(yè)務(wù)基本操操作流程22.1.1.1的要求受受理客戶提出出的貸款申請(qǐng)請(qǐng)。15.2.1.2資格審查查客戶除符合本手手冊(cè)第一篇第第二章信貸貸業(yè)務(wù)基

4、本操操作流程22.1.1.2的有關(guān)規(guī)規(guī)定外，還應(yīng)應(yīng)同時(shí)具備下下列條件：1客戶必須為為證券公司的的法人總部；2資產(chǎn)具有充充足的流動(dòng)性性，且具備還還本付息能力力；3其自營業(yè)務(wù)務(wù)符合中國證證監(jiān)會(huì)規(guī)定的的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控控制比率：按按照成本價(jià)計(jì)計(jì)算的權(quán)益性性證券不超過過凈資產(chǎn)或證證券營運(yùn)資金金的80，持持有一種權(quán)益益性證券不超超過其凈資產(chǎn)產(chǎn)的20，持持有任何一家家上市公司股票不不超過該上市市公司總股本本的20； 4已按中國國證監(jiān)會(huì)規(guī)定定提取足額的的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)準(zhǔn)備金： 每每月提取自營營業(yè)務(wù)利潤的的5作為交交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備備金，并達(dá)到到證券公司凈凈資產(chǎn)的5； 5已按中國證證監(jiān)會(huì)規(guī)定定定期披露資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表、凈凈資本計(jì)

5、算表表、利潤表及及利潤分配表表等信息；6最近一年經(jīng)經(jīng)營中未出現(xiàn)現(xiàn)中國證監(jiān)會(huì)會(huì)認(rèn)定的重大大違規(guī)違紀(jì)行行為或特別風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，現(xiàn)現(xiàn)任高級(jí)管理理人員和主要要業(yè)務(wù)人員無無中國證監(jiān)會(huì)會(huì)認(rèn)定的重大大不良記錄；7客戶交易結(jié)結(jié)算資金經(jīng)中中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有有效獨(dú)立存管管，未挪用客客戶交易結(jié)算算資金；8建設(shè)銀行要要求的其他條條件。15.2.1.3客戶提交交材料客戶除了提交本本手冊(cè)第一篇篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2.1.1.3規(guī)定的客戶基本材料外，還應(yīng)提交下列材料：1由證券登記記結(jié)算機(jī)構(gòu)出出具的質(zhì)物的的權(quán)利證明文文件；2用作質(zhì)物的的股票上市公公司的基本情情況；3建設(shè)銀行要要求的其它資資料。15.2.1.4

6、初步審查查信貸人員除參照照本手冊(cè)第一一篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2.1.1.4規(guī)定的審查外，還應(yīng)對(duì)用作質(zhì)物的股票的基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。15.2.2調(diào)調(diào)查評(píng)價(jià)15.2.2.1客戶信用用評(píng)級(jí)客戶信用評(píng)級(jí)參參照本手冊(cè)第第三篇第一章章客戶信用用評(píng)級(jí)相關(guān)規(guī)定辦辦理。15.2.2.2客戶信信用評(píng)級(jí)報(bào)告告的撰寫和和審核參照本手冊(cè)第三三篇第一章客客戶信用評(píng)級(jí)級(jí)和本手冊(cè)冊(cè)第一篇第二二章信貸業(yè)業(yè)務(wù)基本操作作流程2.1.2的相關(guān)關(guān)規(guī)定辦理。15.2.3審審批參照本手冊(cè)第一一篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2.1.3規(guī)定辦理。15.2.4發(fā)發(fā)放股票質(zhì)押貸款業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)放在在辦理過程中中除參照本手冊(cè)冊(cè)第一篇第二二

7、章信貸業(yè)業(yè)務(wù)基本操作作流程2.1.4和本手手冊(cè)第二篇第第二章循環(huán)環(huán)額度貸款22.2.4相關(guān)關(guān)規(guī)定辦理外外，還應(yīng)注意意以下方面：15.2.4.1落實(shí)貸前前條件經(jīng)審批同意發(fā)放放的股票質(zhì)押貸貸款業(yè)務(wù)，信信貸人員要根根據(jù)審批同意意的內(nèi)容，積積極與客戶協(xié)協(xié)商落實(shí)貸款款條件。在借借款合同簽訂訂前，客戶需需在我行開立保證金賬戶，用以存放貸款款轉(zhuǎn)存資金、還還本付息資金金、質(zhì)押證券券分紅派息資資金、配股及及市值配售保保證金、質(zhì)押押證券價(jià)值缺缺口補(bǔ)充資金金等。保證金金賬戶中的資資金需經(jīng)我行行同意，客戶才能支取取。15.2.4.2簽訂額度度合同落實(shí)貸前條件后后，及時(shí)與借借款人簽訂證證券質(zhì)押人民民幣額度借款款合同。根

8、根據(jù)股票質(zhì)押押貸款業(yè)務(wù)特特點(diǎn)，我行股股票質(zhì)押貸款款簽訂的借款款合同，一般般采用額度合合同方式，在在額度有效期期內(nèi)，客戶對(duì)借款額額度可以循環(huán)環(huán)使用。只要要客戶未償還的本合同項(xiàng)項(xiàng)下的借款本本金余額不超超過借款額度度，客戶可以連續(xù)續(xù)申請(qǐng)借款，不不論借款的次次數(shù)和每次的的金額，但客客戶所申請(qǐng)的的借款金額與與客戶未償還的的本合同項(xiàng)下下的借款本金金余額之和不不得超過借款款額度。信貸貸人員在合同同簽訂過程中中，應(yīng)注意合合同中需要談?wù)勁新鋵?shí)的一一些條款（如如貸款利率的的確定、手續(xù)續(xù)費(fèi)率的收取取標(biāo)準(zhǔn)等）。15.2.4.3額度的支用用借款合同簽訂后后，客戶在循循環(huán)額度內(nèi)支支用每筆貸款款按以下程序序操作。1客戶向我

9、行行提交股票質(zhì)質(zhì)押貸款額額度借款支用用申請(qǐng)書（見見附件2-115-1）和和質(zhì)押證券券清單（見見附件2-115-2）；2對(duì)質(zhì)押股票票初步審查經(jīng)辦行在收到質(zhì)質(zhì)押證券清單單后，由證證券質(zhì)押專人人依據(jù)證券券公司股票質(zhì)質(zhì)押貸款管理理辦法的有有關(guān)規(guī)定，在在2個(gè)工作日日內(nèi)完成對(duì)質(zhì)質(zhì)押股票的初初步審查。用于質(zhì)押貸款的的股票原則上上應(yīng)業(yè)績優(yōu)良良、流通股本本規(guī)模適度、流流動(dòng)性較好，質(zhì)質(zhì)押的一家上上市公司股票票數(shù)量，不能能高于該上市市公司全部流流通股票的110%，或高高于該上市公公司已發(fā)行股股份的5%。不能接受以下幾幾種股票作為為質(zhì)物：（1）上一年度度虧損的上市市公司股票；（2）前六個(gè)月月內(nèi)股票價(jià)格格的波動(dòng)幅度度(

10、最高價(jià)/最低價(jià))超超過200%的股票；可流通股股份過過度集中的股股票；證券交易所停牌牌或除牌的股股票；證券交易所特別別處理的股票票；（6）證券公司司持有一家上上市公司已發(fā)發(fā)行股份的55%以上的，該該證券公司不得得以該種股票票質(zhì)押；但是是，證券公司司因包銷購入入售后剩余股股票而持有55%以上股份份的，不受此此限。 3.辦理質(zhì)押股股票的出質(zhì)登登記對(duì)符合質(zhì)押條件件的股票，經(jīng)經(jīng)辦行通知客客戶按照證券券登記結(jié)算機(jī)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)規(guī)定，雙方共共同辦理質(zhì)押押股票的出質(zhì)質(zhì)登記手續(xù)。4.對(duì)質(zhì)押股票票評(píng)估、商定定質(zhì)押率和核核定貸款限額額依據(jù)被質(zhì)押的股股票上市公司司的基本情況況、財(cái)務(wù)狀況況、股票質(zhì)量量及借款人的的財(cái)務(wù)和

11、資信信狀況等因素素對(duì)質(zhì)押股票票進(jìn)行評(píng)估并并與借款人商商定適當(dāng)質(zhì)押押率，核定貸貸款限額。但但股票質(zhì)押率率最高不能超超過60%。質(zhì)質(zhì)押率上限的的調(diào)整由中國國人民銀行和和中國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理委委員會(huì)決定。5.起草質(zhì)物物（單只/組組合）分析報(bào)報(bào)告（見附附件2-155-3）和股股票質(zhì)押貸款款貸款發(fā)放審審批單（見見附件2-115-4）報(bào)報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)負(fù)責(zé)人審批。6.經(jīng)辦行如審審批同意客戶戶使用股票質(zhì)質(zhì)押貸款額度度，應(yīng)填寫股股票質(zhì)押貸款款提款通知書書（見附件件2-15-5）一式三三份，由主管管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人人簽發(fā)。通知知客戶辦理有有關(guān)貸款提款款手續(xù)。具體體提款手續(xù)按按本手冊(cè)第一一篇第二章信信貸業(yè)務(wù)基本本操作流程2

12、.1.4.3相關(guān)規(guī)定辦理。15.2.4.4登記臺(tái)賬賬經(jīng)我行審查同意意客戶支用的的額度，信貸貸人員應(yīng)與會(huì)會(huì)計(jì)部門的人人員密切配合合，及時(shí)完成成登記臺(tái)賬工工作，具體參參照本手冊(cè)第第一篇第二章章信貸業(yè)務(wù)務(wù)基本操作流流程2.1.4.5規(guī)定辦理。15.2.5貸貸后管理15.2.5.1對(duì)質(zhì)押股股票進(jìn)行實(shí)時(shí)時(shí)監(jiān)控貸款發(fā)放后，證證券質(zhì)押專人人要隨時(shí)分析析每只股票的的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值值，隨時(shí)對(duì)持持有的質(zhì)押股股票市值進(jìn)行行跟蹤，并在在每個(gè)交易日日至少評(píng)估一一次每個(gè)借款款人出質(zhì)股票票的總市值。因因股票價(jià)格波波動(dòng)，在質(zhì)押押股票市值與與貸款本金之之比降至警戒戒線時(shí)（最低低為135%），及時(shí)向向客戶發(fā)送股票質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)提示函（

13、見附件2-15-6），通知客戶追加質(zhì)物、置換質(zhì)物、增加存款資金或提前償還部分貸款等措施，補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口。15.2.5.2關(guān)注質(zhì)物物的分配方案案及分配時(shí)間間質(zhì)物在質(zhì)押期間間所產(chǎn)生的孳孳息（包括送送股、分紅、派派息等）應(yīng)隨隨質(zhì)物一起質(zhì)質(zhì)押，因此證證券質(zhì)押專人人要關(guān)注質(zhì)押押股票的分配配方案及分配配時(shí)間，及時(shí)時(shí)辦理孳息的的質(zhì)押手續(xù)。當(dāng)當(dāng)質(zhì)物在質(zhì)押押期間發(fā)生配配股時(shí)，應(yīng)及及時(shí)提醒客戶戶購買配股并并隨質(zhì)物一起起質(zhì)押。若客客戶不購買配配股而出現(xiàn)質(zhì)質(zhì)物價(jià)值缺口口的，應(yīng)當(dāng)及及時(shí)要求客戶戶補(bǔ)足缺口。質(zhì)物孳息及配股股引起的質(zhì)押押股票權(quán)益變變動(dòng)情況，證證券質(zhì)押專人人應(yīng)打印整理理后存入客戶戶檔案。

14、15.2.5.3辦理質(zhì)押押變更登記在借款合同存續(xù)續(xù)期間，客戶戶提出部分或或全部置換質(zhì)質(zhì)物時(shí)，證券券質(zhì)押專人應(yīng)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部股股票編列及質(zhì)質(zhì)押率，與客客戶進(jìn)行積極極協(xié)商，形成成置換質(zhì)物物初步方案（見見附件2-115-7）報(bào)報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)負(fù)責(zé)人審批。在方案案得到同意后后,再與客戶共共同向證券登登記結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理質(zhì)押變變更登記手續(xù)續(xù)。15.2.5.4質(zhì)物的變現(xiàn)在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間間，經(jīng)經(jīng)辦行行同意，客戶可以通過我行行的特別席位位將質(zhì)押證券券賣出變現(xiàn)。賣出股股票的T+11工作日，經(jīng)經(jīng)辦人員根據(jù)據(jù)交易所和證證券登記結(jié)算算機(jī)構(gòu)的清算算數(shù)據(jù)，將賣賣出股票所得得價(jià)款在扣除除有關(guān)費(fèi)用（印印花稅、手續(xù)續(xù)費(fèi)等）后填寫賣賣出股票

15、資金金進(jìn)賬通知（見見附件2-115-8），簽簽章后送會(huì)計(jì)計(jì)柜臺(tái)作為會(huì)會(huì)計(jì)記賬手續(xù)續(xù)的依據(jù)。15.2.5.5 強(qiáng)行平平倉 當(dāng)質(zhì)押押股票市值降降到平倉線時(shí)時(shí)（120%）,我行應(yīng)及時(shí)時(shí)采取強(qiáng)行平平倉，并向客客戶發(fā)送強(qiáng)強(qiáng)行平倉通知知（見附件件2-15-9），。為了保持持我行與客戶戶的良好合作作關(guān)系,在股票市值值降到平倉線線之前，經(jīng)辦辦人員要積極極與客戶協(xié)商商采取其他措措施（如部分分提前還款、增增加質(zhì)物等）以以提高貸款市市值比（質(zhì)質(zhì)押股票市值值+保證金賬戶戶余額）/貸款本金的的百分比。在在客戶不愿采采取其他措施施的情況下，通通知客戶我行行將強(qiáng)行平倉倉。證券質(zhì)押專人人通過對(duì)股票票市場走勢的的判斷，所質(zhì)質(zhì)押

16、股票有關(guān)關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)、技技術(shù)指標(biāo)及市市場表現(xiàn)的深深入分析，提提出具體的平平倉實(shí)施方案案平倉決策策報(bào)告審批單單（見附件件2-15-10）報(bào)主主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人審批。在質(zhì)押股票平倉倉不足以償還還貸款本息時(shí)時(shí),由信貸人員員向客戶催收收。15.2.5.6貸款的回回收1.正?；厥湛蛻魬?yīng)按借款合合同的約定償償還貸款本息息。在單筆貸貸款到期前，經(jīng)經(jīng)辦人員向客客戶發(fā)送股股票質(zhì)押貸款款到期還本付付息通知（見見附件2-115-11），督督促客戶主動(dòng)動(dòng)歸還貸款。貸貸款到期日，客客戶將資金劃劃到在我行會(huì)會(huì)計(jì)柜臺(tái)開立立的保證金賬賬戶，經(jīng)辦人人員填寫扣扣收貸款本息息通知（見見附件2-115-12），簽章后送會(huì)計(jì)柜臺(tái)作為辦理會(huì)

17、計(jì)記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時(shí)將有關(guān)憑證留存歸檔，并及時(shí)在借款人貸款卡（證）上進(jìn)行貸款回收，錄入人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。 2.提提前歸還貸款款根據(jù)合同規(guī)定，單單筆貸款發(fā)放放一個(gè)月后，客客戶可以申請(qǐng)請(qǐng)?zhí)崆斑€款。客客戶要求提前前還款時(shí)，需需提交股票票質(zhì)押貸款提提前還款申請(qǐng)請(qǐng)（見附件件2-15-13）。經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)同意后后，經(jīng)辦人員員填寫扣收收貸款本息通通知，簽章章后送會(huì)計(jì)柜柜臺(tái)作為辦理理會(huì)計(jì)記賬手手續(xù)的依據(jù)。貸貸款歸還后，經(jīng)經(jīng)辦人員要及及時(shí)將有關(guān)憑憑證留存歸檔檔，并及時(shí)在借款人人貸款卡（證證）上進(jìn)行貸貸款回收登記記，錄入人民民銀行信貸登登記咨詢系統(tǒng)統(tǒng)。若不同意意客戶提出的的提前還款申申

18、請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)時(shí)通知客戶并并做好解釋工工作。 3.客客戶到期未歸歸還貸款客戶到期不能及及時(shí)還款的，信信貸人員必須須與客戶積極極協(xié)商，在客客戶無其他資資金來源的情情況下，我行行可以變賣質(zhì)質(zhì)押股票。在在變賣質(zhì)押股股票變現(xiàn)的資資金不足歸還還全部貸款本本息時(shí)，以全全部變現(xiàn)資金金部分歸還貸貸款本息，未未歸還部分向向客戶催收，必必要時(shí)通過法法律手段進(jìn)行行財(cái)產(chǎn)保全。15.2.5.7質(zhì)押股票票注銷在客戶還清貸款款本息后，銀銀行應(yīng)在借款款合同終止的的同時(shí)辦理質(zhì)質(zhì)押登記注銷銷手續(xù)。在辦辦理質(zhì)押登記記注銷手續(xù)時(shí)時(shí)，客戶應(yīng)向向銀行提交股股票解押/質(zhì)質(zhì)押注銷申請(qǐng)請(qǐng)（見附件件2-15-14），根據(jù)客戶戶的申請(qǐng)，銀銀行通知客戶

19、戶按照登記機(jī)機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定定辦理質(zhì)押登登記注銷手續(xù)續(xù)。15.2.6貸貸款展期股票質(zhì)押貸款到到期后，不得得展期，新發(fā)發(fā)生的質(zhì)押貸貸款按規(guī)定重重新審查辦理理。15.2.7不不良貸款管理理依據(jù)本手冊(cè)第三三篇第七章不不良信貸資產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營管理的的要求進(jìn)行。15.2.8 檔案管理 依據(jù)本本手冊(cè)第三篇篇第八章信信貸檔案管理理的要求進(jìn)進(jìn)行。附件2-15-1額度借款支用申申請(qǐng)書中國建設(shè)銀行 行（部）：根據(jù)我公司與貴貴銀行簽訂的的編號(hào)為_的證券質(zhì)質(zhì)押人民幣額額度借款合同同，我公司司向貴行申請(qǐng)請(qǐng)支用該合同同項(xiàng)下之額度度借款，有關(guān)關(guān)申請(qǐng)事項(xiàng)如如下：一、借款金額我公司向貴行申申請(qǐng)人民幣借借款（大寫） 萬元，借款貸記入我公司

20、 賬戶，帳號(hào)。二、借款期限本筆借款期限自自 年年 月 日至 年 月 日日。三、借款用途借款用途為本合合同規(guī)定的用用途。我公司保證嚴(yán)格格遵守與貴行行簽定的證證券質(zhì)押人民民幣額度借款款合同的約約定。敬請(qǐng)貴貴行對(duì)我方額額度借款提款款申請(qǐng)予以核核準(zhǔn)。申請(qǐng)人（公章）：法定代表人（負(fù)負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人（簽簽字）：申請(qǐng)日期： 年 月 日附件2-15-2 機(jī)密質(zhì)押證券清單日期： 年 月 日出質(zhì)人： 證券公司質(zhì)權(quán)人：中國建建設(shè)銀行 上海海/深圳交易易所股票證券名稱證券代碼股東代碼質(zhì)押股數(shù)券商席位代碼小計(jì)-小計(jì)- （公公司業(yè)務(wù)專用用章）附件2-15-3機(jī)密 質(zhì)物物(單只)分分析報(bào)告分析日期：/年年/月/日編號(hào)：

21、（客客戶名稱：合同編號(hào)） 股票名稱：（簡簡稱+代碼） （一） 上市市公司概況公司名稱：行業(yè)類別：證券類別（A股股/基金/可可轉(zhuǎn)債）： 上上市日期：經(jīng)營范圍： （二）上市公公司股本結(jié)構(gòu)構(gòu)總股本(股)： 流通通股本(股)： （三）上市公公司財(cái)務(wù)狀況況（近三年） 上一年年 上兩年 上三年年資產(chǎn)總額（元）負(fù)債總額（元）主營收入（元）營業(yè)外收入（元元） 稅后利潤（元）股東權(quán)益（元）每股收益（元）每股凈資產(chǎn)（元元）凈資產(chǎn)收益率（%）每股公積金（元元）未分配利潤（元元）經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流流（元）資產(chǎn)負(fù)債比率（%）總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（%）流動(dòng)比率（%）速動(dòng)比率（%）應(yīng)收帳款（元）應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率率（%）存貨周轉(zhuǎn)率（%）

22、（四）股票的的市場表現(xiàn)前7日均價(jià)(元元)： 半年年振幅（%） 近半年最高價(jià)（元元）： 半年內(nèi)日日波動(dòng)率(%)：近半年最低價(jià)（元元）： 市盈率（倍倍）： 半年均價(jià)(元)： 市凈率（倍倍）： （五）質(zhì)物情情況 股票票數(shù)量（股）占總股本比例（%）占流通股比例（%）已質(zhì)押：本次質(zhì)押：合計(jì)： （六）建議質(zhì)押押率質(zhì)物市值(元) 貸款限額(元) 登記記日期 建議質(zhì)押押率(%)機(jī)密 質(zhì)物（組合合）分析報(bào)告告分析日期：/年年/月/日編號(hào)：（客客戶名稱：合同編號(hào)） 組合名稱 ：(客戶名稱+組合中的個(gè)個(gè)股數(shù)目) （一） 組合合概況個(gè) 股 數(shù) 目目(只)：股票總數(shù)量(股股)： 最小個(gè)股數(shù)量(股)：最大個(gè)股數(shù)量(股)：

23、中位個(gè)股數(shù)量(股)：平 均 股 價(jià)價(jià)(元)：最 高 股 價(jià)價(jià)(元)： （二）加權(quán)財(cái)財(cái)務(wù)指標(biāo)每股凈資產(chǎn)(元元)： 凈資產(chǎn)收益率(%)： 每 股 收 益益(元)：總 股 本(股)：流 通 股 本本(股)： （三）組合的的市場表現(xiàn)近半年最高價(jià)(元)： 近半年最低價(jià)(元)： 振 幅 (%)： 前7日均價(jià)(元元)： 半年均價(jià)(元)： 半年內(nèi)日波動(dòng)率率(%)： （四）建議質(zhì)質(zhì)押率質(zhì)物市值（元） 貸款限額（元） 登記日期 建議質(zhì)押率附：質(zhì)物評(píng)價(jià)一一覽表質(zhì)物評(píng)價(jià)一覽表表評(píng)價(jià)日期：質(zhì)押期限(天)：序號(hào)股票代碼股票名稱本次質(zhì)押數(shù)量(股)質(zhì)押總量(股)占總股本(%)占流通股本(%)近半年振幅(%)前七日均價(jià)(元元)

24、質(zhì)物市值(元)貸款限額(元)登記日權(quán)重(%) 附件2-15-4股票質(zhì)押貸款發(fā)發(fā)放審批單 業(yè)務(wù)編號(hào)：日期：借款人： 證券公司司 （借款合同編號(hào)號(hào)： ） 現(xiàn)有客戶 新客戶授信額度（億元元） ：額度期限 ：當(dāng)前貸款余額（萬萬元） ：本次擬發(fā)放貸款款（萬元） ：貸款期限（月） ：貸款年利率（%） ：綜合貸款安全度度（%） ：質(zhì)物情況質(zhì)押股票品種（只只） ：質(zhì)押數(shù)量（股） ：質(zhì)押股票市值（萬萬元） ：綜合質(zhì)押率% ：可發(fā)放貸款金額額（萬元） ：審查意見：該公司質(zhì)押的股股票符合證證券公司股票票質(zhì)押貸款管管理辦法的的有關(guān)規(guī)定,可作股票質(zhì)質(zhì)押貸款質(zhì)物物。附：質(zhì)物分析報(bào)報(bào)告審查人：_ 審核核人：_審批意見： 部

25、門負(fù)責(zé)人：_ 附件2-15-5股票質(zhì)押貸款提提款通知單 支用合同編編號(hào)： ：經(jīng)我行審核，同同意貴公司支支用_號(hào)證證券質(zhì)押人民民幣額度借款款合同項(xiàng)下下額度借款：一、借款金額為為人民幣 元元（金額大寫）：二、借款年利率率為 三、本筆借款期期限為 即從 年年 月 日至 年年 月月 日。四、貸款用途為為本合同規(guī)定定的用途。五、如貴公司對(duì)對(duì)本提款通知知書無異議，請(qǐng)請(qǐng)按照合同約約定的提款方方式辦理相關(guān)關(guān)提款手續(xù)。中國建設(shè)銀行（業(yè)業(yè)務(wù)專用章）：負(fù)責(zé)人或授權(quán)代代理人（簽字字）： 年 月 日日附件2-15-6股票質(zhì)押貸款風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示函 ：目前貴公司在我我行股票質(zhì)押押貸款余額為為 萬萬元，因市場場的變化，貴貴公司質(zhì)

26、押的的股票出現(xiàn)價(jià)價(jià)格波動(dòng)， 月 日日，質(zhì)物的總總市值 萬元，質(zhì)質(zhì)押貸款的安安全度為 %，達(dá)達(dá)到了警戒線線并接近平倉倉線。我行根據(jù)股票質(zhì)質(zhì)押貸款管理理辦法的有關(guān)關(guān)規(guī)定，向貴貴公司發(fā)出風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示函，提提醒貴公司密密切關(guān)注質(zhì)押押股票的市場場變化，及時(shí)時(shí)采取補(bǔ)足質(zhì)質(zhì)物、增加保保證金存款或或提前償還部部分貸款等措措施，避免銀銀行采取強(qiáng)行行平倉。特此函達(dá)。中國建設(shè)銀行（業(yè)業(yè)務(wù)專用章） 年 月 日附件2-15-7 機(jī)密置換質(zhì)物初步方方案置換質(zhì)押股票主主要指標(biāo)表質(zhì)押股票 簡稱質(zhì)押股票 代碼每股收益（元/股）總股本（萬股）流通股本（萬股股）本次質(zhì)押數(shù)量（股股）質(zhì)押總量（股）占總股本比例（5%）占流通股比例（10

27、%）市盈率（倍）前7日收盤均價(jià)價(jià)（元）質(zhì)押股票市值（萬萬元）貸款限額（萬元元）質(zhì)物期限/登記記日質(zhì)押率%解除質(zhì)押股票主主要指標(biāo)表解押股票 簡稱解押股票 代碼每股收益（元/股）本次解押數(shù)量（股股）市盈率（倍）前7日收盤均價(jià)價(jià)（元）解押股票市值（萬萬元）貸款限額（萬元元）質(zhì)押率%審查人： 審核人： 審批意見： 部門負(fù)責(zé)人人： 附件2-15-8賣出股票資金進(jìn)進(jìn)賬通知 客戶名稱 ： 存款賬號(hào) ： 借款合同號(hào) ： 登記結(jié)算公司：上海/深圳圳登記結(jié)算公公司進(jìn)賬日期 ： / / （年年/月/日）進(jìn)賬金額： 元元 （金額大大寫）： （業(yè)務(wù)部門簽章章） 年 月 日部門負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦人人：附件2-15-9強(qiáng)行平倉

28、通知 ：根據(jù)雙方簽訂的的股票質(zhì)押借借款合同，目目前貴公司在在我行共有 筆股票質(zhì)質(zhì)押貸款，貸貸款余額為 萬元元。由于市場場的變化，貴貴公司質(zhì)押的的股票出現(xiàn)價(jià)價(jià)格波動(dòng)， 月 日日，質(zhì)押股票票的總市值為為 萬元，質(zhì)押押貸款的安全全度為 %，達(dá)到了了平倉線。根根據(jù)股票質(zhì)押押貸款管理辦辦法和雙方簽簽訂的股票質(zhì)質(zhì)押借款合同同，我行采取取強(qiáng)行平倉，賣賣出股票的資資金，用于歸歸還貸款本息息。特此通知。中國建設(shè)銀行（業(yè)業(yè)務(wù)專用章） 年年 月 日附件2-15-10 機(jī)機(jī)密 平平倉決策報(bào)告告審批單 業(yè)務(wù)編號(hào)：日期：借款人 ：授信額度（億元元） ：額度期限 ：存款賬戶余額（萬萬元） ：貸款情況 貸款逾期余額（萬萬元） ：貸款期限 ：貸款利率（%） ：未到期貸款余額額（萬元） ：綜合貸款安全度度（%） ：質(zhì)押股票情況 質(zhì)押股票品種（只只） ：質(zhì)押數(shù)量（股） ：質(zhì)物總市值（萬萬元） ： 平倉原因 質(zhì)物價(jià)值值低過平倉線線（120%），借款人人沒有采取措措施補(bǔ)充質(zhì)物物或提前償還還部分貸款 貸款逾期期，需處置質(zhì)質(zhì)物平倉實(shí)施意見： 月月 日，該證證券公司有一一筆X萬元貸貸款到期，應(yīng)應(yīng)歸還我行貸貸款本息X萬萬元。目前該該公司存款保保證金賬戶余余額X萬元，還還剩X萬元不不能按時(shí)歸還還。根據(jù)股股票質(zhì)押貸款款管理辦法的的相關(guān)規(guī)定，我我行需施行強(qiáng)強(qiáng)行平倉。根根據(jù)對(duì)股票市市場走勢的判判斷及質(zhì)押股股票